证券时报多媒体数字报

  证券时报记者 吴昊

  相比市场上一些第三方销售公司，无论是从股东背景还是从管理层履历上来看，嘉实财富无疑有着得天独厚的优势。对于未来嘉实财富的发展，嘉实财富总经理郭远嘉信心满满。

  把握机遇

  专业水平和服务品质为上

  证券时报记者：您如何理解财富管理行业？

  郭远嘉：中国正处于经济转型期，宏观经济环境虽有波动,但仍处于上升通道。随着国民收入的增加和个人财富的不断积累，未来整个财富管理行业将面临巨大的机遇。

  国内的理财产品发展迅速，初期以股票投资、债券、保险等理财型产品为主，2000年以后基金成为主流理财品种，银行理财和海外投资都成为新趋势，2010年前后，金融市场中又出现阳光私募、固定收益、私募股权投资、风险投资等产品，未来还会有更多涉及金融衍生品的理财产品问世。可以说改革开放三十多年，国内理财市场正在逐步形成。

  我认为财富管理行业的核心竞争力在于专业水平和服务品质。专业水平即提供给客户的资产配置建议是否具有技术含量，而服务品质则关系到客户体验，这都将影响客户对公司的看法，这都是我们所努力的方向。

  证券时报记者：嘉实财富成立一年来取得了哪些成绩？

  郭远嘉：嘉实财富已在上海、广东、北京等地设立分支机构，拥有超过60人的销售团队。在产品方面，建立起了以证券基金、私募股权、信托计划、资管计划和投连保险等产品为主的财富管理产品结构，并于2012年12月27日拿到公募基金第三方销售牌照，成为公募基金子公司中首家获得该牌照的子公司。

  目前，嘉实财富已与嘉实基金签署正式合作协议，同时也正在着手筛选其他公募基金类产品。在信托产品方面，嘉实基金的大股东是中诚信托，自成立伊始，嘉实财富就开始与中诚信托进行合作，而目前还与国内多家信托公司建立了合作关系。在包括阳光私募在内的其他产品方面，嘉实财富也已与众多机构开展合作。

  逆市突围

  发挥资源和经验优势

  证券时报记者：在财富管理行业竞争激烈的当下，嘉实财富怎样突出重围？

  郭远嘉：要靠产品、服务、投研三者结合。在挑选产品方面，依靠嘉实基金雄厚的投研实力，以此可以对整个市场和产品形成正确的判断，很好地把控产品的盈利点以及风险点。同时，还需要了解客户的需求以及客户风险承受能力。市场上并没有最好的产品，只有最适合的产品。

  证券时报记者：在您看来，嘉实财富作为子公司，能为嘉实基金提供怎样的有益补充？

  郭远嘉：首先是业务模式，相比嘉实基金，嘉实财富更侧重于为客户提供专业的财富管理解决方案，而不单单是产品销售。其次，在产品方面，在嘉实财富平台上所销售的产品，无论是品种还是所涉及的公司，范围都比嘉实基金广很多。因为在嘉实财富的平台上，不仅销售公募基金产品，同时还有私募股权、信托计划、资管计划和投连保险等产品。在客户方面，嘉实基金主要以渠道营销为主，直接和银行、大的保险公司或国家级的资产管理公司进行接触，但嘉实财富直接面对个人客户，尤其是中高端个人客户，这与嘉实基金有着很大的不同，也对整个嘉实基金体系所接触的客户范围作了很好的补充。

  证券时报记者：如何处理销售嘉实基金产品和其他理财产品的潜在利益矛盾？

  郭远嘉：嘉实财富关注的是产品本身是否符合嘉实财富的筛选标准以及客户的需求，而不关注产品属于哪家公司。同时，目前的财富管理市场有着巨大的潜力，对于从事财富管理行业的企业来说，努力为客户提供更好的服务，把整个财富管理的蛋糕做大，才是行业发展的课题。

  销售人才

  对长远发展至关重要

  证券时报记者：理财公司往往人员流动较大，嘉实财富如何打造销售团队？

  郭远嘉：销售人才对一家财富管理公司长期发展至关重要，为了留住优秀的销售人才，嘉实财富主要从四个方面入手：

  第一，品牌和平台。嘉实的品牌在中国金融市场具有相当的知名度，已被许多投资人认可，对于理财师开展业务来说有很大的帮助，也有助于他们进一步发展。第二，专业培训。嘉实财富提供系统的专业培训，使理财师的个人素质能够获得很好的提升，同时也增强理财师服务的技术含量。第三，激励机制。嘉实财富提供市场化并且不断完善富有竞争力的激励机制。第四，发展空间。财富管理是一个新兴的行业，而嘉实财富又是财富管理行业中的一个新兴的企业，这给予理财师非常大的职业发展空间，能够吸引有潜力并且致力于在这个行业长期发展的人才。

  证券时报记者：您对当前资产配置有何建议？

  郭远嘉：首先，对流动性要求较高的客户可剔除物权类产品，因为这类产品的流动性非常弱，属于被动投资标的，主要靠产品升值来获利，缺少主动投资特征，因此，我们不建议投资者将此类产品纳入资产。

  其次，在资产动态配置条件下，我们需要根据宏观经济发展状态及时调整资产配置比例，但较高交易成本会阻碍资产配置调整，降低投资收益，实际操作中我们应对交易成本较低资产进行配置。

  最后，较高产品投资门槛会改变投资者最优资产配置比例，从而提高投资者资产配置风险，我们建议投资者应根据其资产规模合理选择那些投资门槛较高的金融产品。