证券时报多媒体数字报

  (上接B86版)

  报告期内，本行所得税赋23.93%，同比上升2个百分点。

  （货币单位：人民币百万元）

  ■

  3.7.5 资本管理（新资本协议）

  （货币单位：人民币百万元）

  ■

  3.7.6 业务开展情况

  3.7.6.1 公司业务

  报告期末，本行公司存款余额较年初增长4.60%，公司贷款余额较年初增长1.37%。

  报告期内，公司业务在构建科技引领核心竞争力，打造公司银行独具特色综合金融服务品牌的经营方针指引下，不断致力于产品、模式的金融创新，通过把握重点行业、专业市场、目标客户群，持续深度开发行业客户。在业务经营方面，抓住“城镇化”契机，运用综合金融手段，努力加强与信托、证券、投行等的合作；创新产品和服务，大力发展票据、理财、信托、租赁、保理、资产管理等业务，以特色的业务模式和经营理念满足公司客户多层次、多元化的金融需求。在客户管理方面，建立了科学的客户分类管理体系，实施分类别的客户差异化服务，促进客户升级。

  对公综合拓展业务持续发展

  报告期内，对公综合拓展业务持续发展。综拓存款日均121.47亿元、余额140.73亿元；综拓贷款日均30.88亿元、余额28.21亿元。

  贸易融资业务继续保持健康快速发展

  报告期内，本行贸易融资倡导以客户为核心、坚持行业为主导的业务发展模式，调整、优化行业结构和客户结构，加大特色区域、特色行业拓展力度，积极扩大优质基础客户群。一季度，行业集中度持续下降，其中钢铁行业组合占比较年初下降0.7个百分点；贸易融资客户9,668户，较年初增长292户；贸易融资不良率0.34%，仍保持在较低水平。我行自去年以来一直关注钢铁行业风险，主动退出了部分潜在风险较高的钢铁行业客户，加之受春节长假和部分行业销售淡季的影响，本行贸易融资授信余额与年初基本持平，为2,866.96亿元。

  贸易融资情况表

  （货币单位：人民币百万元）

  ■

  3.7.6.2零售业务

  报告期末，本行零售贷款余额较年初增长9.49%，零售存款略有增长，零售中间业务净收入同比增长19.33%。

  本行进一步打造开放式产品研发和引进平台，做大资产规模，夯实业务基础，用资产类产品带动客户存款，进行客户群分层，实现差异化定价；通过丰富代理保险产品险，为客户提供全方位的保险服务，提升产能及手续费率，从而提升保险业务的中间业务收入，一季度代理寿险实收保费2.21亿元；搭建并拓展支付结算平台，拉动存款增长的同时增加客户粘度；进一步落实和丰富客户价值主张的内涵，推行服务、解决方案、权益方面的客户体验标准，通过围绕“建立业务模式、加强培训管理、抓好队伍建设、搭建工具支持”四方面，使客户价值主张得到充分体现。

  私人理财业务

  积极拓展理财产品投资品种，注重产品创新，重点进行银信、银证产品的研发，增加诸如结构化证券、结构化债券、定向资产管理计划、集合资产管理计划等产品；继续强化客户分层的经营理念，针对渠道推出专属理财产品，助力渠道获客、提升销量；依托集团平台，加强产品的交叉组合销售，为客户提供“一站式”的综合金融服务。

  综拓业务稳步提升

  报告期内，零售综拓存款业务稳步提升，日均148.92亿元、余额155.52亿元；综拓贷款业务快速增长，日均47.08亿元、余额54.42亿元，其中：一季度累计放款18.9亿元，同比增长464%。

  个贷情况表

  （货币单位：人民币百万元）

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  个贷余额（不含信用卡）较年初增加167亿元。其中：东区、南区、西区分别较年初增加68亿元、54亿元和31亿元，增幅明显。

  3.7.6.3 资金业务

  报告期内，本行在继续优化资产配置的同时，持续加大新产品开发力度，依托系统开发与制度建设提升管理技术，提高业务办理效率；优化总分行之间、产品和渠道之间的协作效率，充分调动和释放分行和渠道的业务潜能；加强风险控制及研究分析，对内建立健全管控机制，对外正确引导客户、充分揭示风险；持续吸引核心人才，保持了业务的健康发展。2013年，本行将在规范自身业务管理、持续优化业务结构的同时，持续关注市场动向、稳妥推进产品创新、加强研究分析、注重合规内控，在控制风险前提下，实现同业业务的稳健增长。

  同业机构合作持续深化，同业资产负债规模不断扩大

  进一步扩大同业合作客户群体，拓展产品销售渠道，加快银银平台等系统建设。报告期末，累计实现三方存管保证金银证合作机构上线76家，行E通累计上线机构30家、产品37个，测试中机构5家、产品6个。

  大力发展代客资金业务，加强市场引导，深化业务创新，提升客户服务能力

  报告期内，外汇业务代理交易量同比增长107%；贵金属代理量排名位居上海黄金交易所会员前列，黄金租赁业务增长迅猛。

  本行进一步提升交易市场地位，积极参与人民币外汇市场，银行间人民币外汇衍生品交易份额稳居市场前十；获得了上海黄金交易所黄金期货交易资格，参与境内外贵金属市场交易；债券交易活跃度进一步增强，债券现货成交量全市场排名同期大幅提高，为本行申请成为正式做市商奠定坚实基础。

  理财研发继续保持快速增长

  报告期内，理财产品设计水平日益提升，资产组合管理不断优化，理财业务产品发行量同比增长119%，资产管理规模突破1800亿元，新发理财产品只数位居全国股份制银行前列，市场地位与竞争力显著上升。

  3.7.6.4 信用卡业务

  信用卡业务持续稳健增长。税前利润同比增长33.3%，中间业务收入同比增长82.6%。一季度新增卡量116万张，同比增长28.9%；期末流通卡量达1,166万张，较年初增长6.0%；总交易金额达920亿元，同比增长122.1%，其中网上交易金额43亿元，同比增长187.8%。报告期末，信用卡贷款余额603亿元，较年初增长21.2%；不良率1.01%，维持在业界较好水平。

  信用卡业务专注于高价值客户的获取与经营，着力于提升客户体验。获客方面，集团交叉销售渠道继续发挥重要贡献，占新增卡量的42%，同比上升7%；大力推动高端客户的获取，一季度白金卡新卡量同比增长10倍。市场经营方面，推出超级平安季主题营销活动，持续开展“10元看电影”、“加油打折”与“商旅奖励”特色主题活动，并持续打造平安网上商城，推动“购爱星期三”的网络营销活动；同时推动各类分期业务，满足客户对信用卡分期的服务需求。风险管理方面，持续推进各项风险基础建设，优化审批政策及流程，提高风险管理和科学决策能力。基础平台建设方面，通过新科技应用，不断优化运营流程，降低成本。合规经营方面，持续加强合规文化和合规理念的宣导及落实，管理和控制法律合规风险。

  信用卡业务将继续提升“安全、好用、实惠”的客户价值主张，致力于为客户提供更好的信用卡产品和服务，提升市场品牌影响力，努力成为信用卡市场中的领导者。

  3.7.6.5小微金融业务

  报告期内，小微金融业务作为本行战略性业务之一，在产品政策支持、批量营销模式大力推广情况下，实现了突破性发展。

  报告期末，小微贷款余额645.60亿元，较年初增加87.26亿元，增幅15.63%；不良率为1.19%，较年初下降0.05个百分点。从区域情况看，西区与南区增长势头强劲，分别达到44.61%和18.31%。

  （货币单位：人民币百万元）

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  3.7.6.6 汽车金融服务

  报告期内，新发放汽车消费贷款79亿元，同比增长163%；汽车消费贷款余额257亿元，较年初增长22%，市场份额领先同业；信贷风险得到有效管理，不良贷款率控制在0.22%。

  3.7.6.7 银行理财业务及代理业务开展情况和损益情况

  理财业务：本行积极拓展理财产品投资品种，注重产品创新；继续强化客户分层的经营理念，针对渠道推出专属理财产品，助力渠道获客、提升销量；依托集团平台，加强产品的交叉组合销售。报告期内，本行理财产品（含公司、零售、同业）累计发行规模逾0.51万亿元，其中：保本理财产品发行规模逾0.27万亿元；实现理财业务手续费收入2.49亿元，同比增长81.75%。报告期末，本行理财资金余额（含公司、零售、同业）2,030亿元，其中：保本理财资金余额约758亿元。

  代理业务：本行已形成较为完整的托管业务系列，可托管产品类型包括公募型基金、券商理财、信托、银行理财、PE私募基金、社保基金、交易资金监管、保险资金托管等八大类二十余种产品，与200多家金融及资产管理机构客户建立了稳定的业务合作关系。

  报告期内，本行实现托管费收入1.56亿元，同比增幅230%；托管净值规模5,723亿元，较年初增幅34%。

  3.7.7 机构建设情况

  报告期内，本行新增3家营业机构，含1家分行级营业机构和2家支行级营业机构，新增后本行网点数达453家（含歇业网点）。新增营业机构为：

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  §4 审计报告

  审计意见：未经正式审计。

  平安银行股份有限公司董事会

  2013年4月24日

  附录：

  1、资产负债表

  2、利润表

  3、现金流量表

  证券代码：000001 证券简称：平安银行 公告编号：2013－005

  平安银行股份有限公司

  董事会决议公告

  本公司及董事会全体成员保证信息披露的内容真实、准确、完整，没有虚假记载、误导性陈述或重大遗漏。

  平安银行股份有限公司（以下简称“公司”、“本行”）第八届董事会第二十六次会议通知以书面方式于2013年4月12日向各董事发出。会议于2013年4月23日在本公司召开。本次会议的召开符合有关法律、法规、规章和公司章程的规定。会议应到董事18人（包括独立董事8人），董事长孙建一，董事邵平、顾敏、王利平、姚波、叶素兰、李敬和、王开国、胡跃飞、陈伟、卢迈、刘南园、段永宽、夏冬林、储一昀、马林、陈瑛明、刘雪樵共18人到现场或通过电话方式参加了会议。

  公司第七届监事会监事长邱伟，监事罗康平、车国宝、王岚、王毅、曹立新到现场列席了会议。

  会议由公司董事长孙建一主持。会议审议通过了如下议案：

  一、审议通过了《关于2013年第一季度呆账核销的议案》。

  同意2013年第一季度呆账核销出账金额折人民币70,314,405.79元，

  以上议案同意票18票，反对票0票，弃权票0票。

  二、审议通过了《平安银行股份有限公司2013年第一季度报告》。

  以上议案同意票18票，反对票0票，弃权票0票。

  三、审议通过了《关于购买董事、监事和高级职员责任保险及相关授权的议案》。

  同意投保为期一年的董事、监事和高级职员责任保险，保险金额为5000万美元，授权董事长和管理层落实投保相关工作，并签署投保文件。

  同时，在保险金额和保费不超过现有水平20%浮动上限的前提下，授权董事会办理以后年度的董事、监事和高级职员责任保险的相关事宜。

  在此基础上，董事会授权董事长和管理层落实投保相关工作，并签署投保文件。

  以上议案同意票18票，反对票0票，弃权票0票。

  独立董事卢迈、刘南园、段永宽、夏冬林、储一昀、马林、陈瑛明、刘雪樵一致同意以上议案。

  本议案须提交公司2012年年度股东大会审议。

  四、审议通过了《关于未来三年新增发行不超过500亿元人民币等值减记型合格次级债券的议案》。

  公司拟发行减记型合格次级债券，具体方案如下：

  1、新增发行总额不超过折合人民币500亿元、带有减记条款但不带有转股条款、期限不短于5年，符合《商业银行资本管理办法（试行）》规定的合格次级债券用于补充二级资本。

  2、提请股东大会授权董事会或两名以上的董事办理本次人民币等值减记型合格次级债券发行的相关事宜，包括但不限于决定本次合格次级债券的具体发行条款，并根据相关监管部门的要求对发行条款进行适当的调整。授权期限自本次合格次级债券发行方案经股东大会审议通过之日起36个月。

  以上议案同意票18票，反对票0票，弃权票0票。

  独立董事卢迈、刘南园、段永宽、夏冬林、储一昀、马林、陈瑛明、刘雪樵一致同意以上议案。

  本议案须提交公司2012年年度股东大会审议。

  五、审议通过了《关于购置成都分行、广州分行、大连分行和昆明分行营业办公用房的议案》。

  根据成都分行、广州分行、大连分行和昆明分行实际情况及本行未来在成都、广州、大连和昆明发展规划，同意在此四城市分别购置营业办公用房，总预算金额34.5亿元（含主要税费）。

  同意授权董事长根据市场情况变化，在总预算金额10%以内的变动范围内确定最终条款及签署相关协议，授权管理层具体办理实施相关事宜。

  以上议案同意票18票，反对票0票，弃权票0票。

  六、审议通过了《关于召开2012年年度股东大会的议案》。

  同意于2013年5月23日召开平安银行股份有限公司2012年年度股东大会，将以下议案提交该次股东大会审议：

  1、《平安银行股份有限公司2012年度董事会工作报告》

  2、《平安银行股份有限公司2012年度监事会工作报告》

  3、《平安银行股份有限公司2012年度独立董事述职报告》

  4、《平安银行股份有限公司2012年度财务决算报告》

  5、《平安银行股份有限公司2012年度利润分配方案》

  6、《平安银行股份有限公司2012年度关联交易情况和关联交易管理制度执行情况报告》

  7、《平安银行股份有限公司2013年度预算报告》

  8、《关于聘请2013年度会计师事务所的议案》

  9、《关于购买董事、监事和高级职员责任保险及相关授权的议案》

  10、《关于前次募集资金使用情况的专项报告》

  11、《关于未来三年新增发行不超过500亿元人民币等值减记型合格次级债券的议案》

  并向该次股东大会报告：

  1、《平安银行股份有限公司2012年度董事履职评价报告》；

  2、《平安银行股份有限公司2012年度监事履职评价报告》。

  股东大会的其他具体事项请见《平安银行股份有限公司关于召开2012年年度股东大会的通知》。

  以上议案同意票18票，反对票0票，弃权票0票。

  七、审议通过了《关于本行分管财务工作行领导分工调整的议案》。

  根据行领导分工调整，陈伟副行长不再兼任首席财务官，本行财务工作由孙先朗副行长分管。

  以上议案同意票17票，反对票0票，弃权票0票。

  董事陈伟回避表决。

  特此公告。

  平安银行股份有限公司董事会

  2013年4月24日

  证券代码：000001 证券简称：平安银行 公告编号： 2013-006

  平安银行股份有限公司

  监事会决议公告

  平安银行第七届监事会于2013年4月23日下午在总行大楼2804会议室召开第十九次会议。会议由邱伟先生召集并主持。会议应到监事7名，实到监事邱伟、罗康平、车国宝、王岚、王毅、曹立新共6名；肖立荣监事因事不能参加会议，委托邱伟监事长行使表决权。本次会议的召开符合有关法律、法规、规章和公司章程的规定。

  一、会议审议通过了《平安银行股份有限公司2013年第一季度报告》。

  以上议案同意票7票，反对票 0 票，弃权票 0 票。

  二、会议审议通过了《平安银行监事会关于本行2013年第一季度报告审核意见的报告》

  以上议案同意票7票，反对票 0 票，弃权票 0 票。

  三、会议审议通过了《平安银行股份有限公司2012年度董事履职评价报告》。

  以上议案同意票7票，反对票 0 票，弃权票 0 票。

  四、会议审议通过了《平安银行股份有限公司2012年度监事履职评价报告》。

  以上议案同意票7票，反对票 0 票，弃权票 0 票。

  五、会议审议通过了《平安银行监事会对我行2012年度财务支出管理的检查情况报告》。

  以上议案同意票7票，反对票 0 票，弃权票 0 票。

  特此公告。

  平安银行股份有限公司监事会

  2013年4月24日

  证券代码：000001 证券简称：平安银行 公告编号：2013-008

  平安银行股份有限公司

  关于召开2012年年度股东大会的通知

  本公司及董事会全体成员保证信息披露的内容真实、准确、完整，没有虚假记载、误导性陈述或重大遗漏。

  一、召开会议的基本情况

  （一）股东大会届次：平安银行股份有限公司2012年年度股东大会。

  （二）召集人：平安银行股份有限公司第八届董事会。

  （三）会议召开的合法合规性说明：公司第八届董事会第二十六次会议审议通过，决定召开平安银行股份有限公司2012年年度股东大会。公司董事会认为本次股东大会的召集程序符合有关法律、法规、规范性文件和公司章程的规定。

  （四）会议召开时间：2013年5月23日上午10:00。

  （五）会议召开地点：深圳市深南东路5047号本公司六楼多功能会议厅。

  （六）召开方式：现场投票

  （七）出席对象：

  1、截至2013年5月15日下午收市后在中国证券登记结算有限责任公司深圳分公司登记在册的本公司全体股东。

  上述本公司全体股东均有权出席股东大会，并可以书面形式委托代理人出席会议和参加表决，该股东代理人不必是本公司股东。

  2、公司董事、监事和高级管理人员。

  3、公司聘请的律师。

  二、会议审议和报告事项

  （一）审议议案

  1、《平安银行股份有限公司2012年度董事会工作报告》；

  2、《平安银行股份有限公司2012年度监事会工作报告》；

  3、《平安银行股份有限公司2012年度独立董事述职报告》；

  4、《平安银行股份有限公司2012年度财务决算报告》；

  5、《平安银行股份有限公司2012年度利润分配方案》；

  6、《平安银行股份有限公司2012年度关联交易情况和关联交易管理制度执行情况报告》；

  7、《平安银行股份有限公司2013年度预算报告》；

  8、《关于聘请2013年度会计师事务所的议案》；

  9、《关于购买董事、监事和高级职员责任保险及相关授权的议案》；

  10、《关于前次募集资金使用情况的专项报告》；

  11、《关于未来三年新增发行不超过500亿元人民币等值减记型合格次级债券的议案》。

  上述议案第1—10项均为普通决议案，上述议案第11项为特别决议案。

  （二）报告文件

  1、听取《平安银行股份有限公司2012年度董事履职评价报告》；

  2、听取《平安银行股份有限公司2012年度监事履职评价报告》。

  上述议案和报告的具体内容，请见公司于2013年3月8日和2013年4月24日刊登于《中国证券报》、《证券时报》、《上海证券报》、《证券日报》的《平安银行股份有限公司董事会决议公告》，以及巨潮资讯网（http://www.cninfo.com.cn）上发布的《平安银行股份有限公司2012年年度股东大会文件》等有关公告。

  三、现场股东大会会议登记方法

  （一）登记方法：

  1、凡出席会议的自然人股东应持本人身份证、股东股票账户卡和有效持股凭证办理登记手续；自然人股东委托他人代理出席会议的，代理人应持本人身份证、委托人身份证复印件、授权委托书、委托人股东股票账户卡和有效持股凭证办理登记手续。

  2、法人股东由法定代表人出席会议的，应持本人身份证、加盖公章的营业执照复印件等能证明其具有法定代表人资格的有效证明、法人股东股票账户卡和有效持股凭证办理登记手续；法定代表人委托代理人出席会议的，代理人应出示本人身份证、法定代表人出具的授权委托书、加盖公章的营业执照复印件、法人股东股票账户卡及有效持股凭证办理登记手续。

  （二）登记时间：2013年5月23日上午8:30-9:45。

  （三）登记地点：深圳市深南东路5047号本公司大会登记处。

  四、其他事项

  （一）会议联系方式：

  联系人：张海峰、王洋

  联系电话：0755-82080387

  （二）会议费用：

  费用自理。

  五、备查文件

  《平安银行股份有限公司第八届董事会第二十六次会议决议公告》

  特此通知。

  平安银行股份有限公司董事会

  2013年4月24日

  附件：授权委托书格式

  授权委托书

  平安银行股份有限公司：

  兹委托 先生（女士）代表本人（本单位）出席平安银行股份有限公司2012年年度股东大会，并代表本人（本单位）对会议审议的各项议案按照本授权委托书的指示行使议案表决权，如没有作出指示，代理人有权按照自己的意愿表决，并代为签署本次会议需要签署的相关文件。

  委托人对下述议案表决如下：

  ■

  注：1、本表决票只能用“√”填写，其他符号、数字无效；

  2、每项议案只能有一个表决意见，即只能在“同意”、“反对”、“弃权”三栏中任一栏打“√”；

  3、未填、错填、字迹无法辨认的表决票或未投的表决票均视为投票人放弃表决权利，其表决结果计为“弃权”。

  委托人姓名： 委托人身份证号码：

  委托人持股数量（股）： 委托人股东账号：

  受托人姓名： 受托人身份证号码：

  委托人签名或盖章（法人股东加盖单位印章）：

  委托日期： 年 月 日