证券时报多媒体数字报

  重要提示

  中国民生银行股份有限公司董事会、监事会及董事、监事、高级管理人员保证本报告内容的真实、准确、完整，不存在任何虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏，并承担个别及连带责任。

  本季度报告中的财务报告按中国会计准则编制且未经审计。本季度报告中金额币种除特别说明外，均以人民币列示。

  本季度报告中“本公司”、“本行”、“民生银行”指中国民生银行股份有限公司；“本集团”、“民生银行集团”指中国民生银行股份有限公司及其附属公司。

  本季度报告于2013年4月24日本公司第六届董事会第九次会议审议通过。

  中国民生银行股份有限公司董事会

  本公司董事长董文标、行长洪崎、主管会计工作负责人赵品璋、白丹，会计机构负责人白丹，保证本季度报告中财务报告的真实、完整。

  一、公司基本情况

  （一）主要会计数据及财务指标

  （单位：人民币百万元）

  ■

  ■

  ■

  非经常性损益项目如下：

  ■

  （二）补充财务数据

  （单位：人民币百万元）

  ■■

  （三）资本充足率分析

  （单位：人民币百万元）

  ■

  《商业银行资本管理办法（试行）》（简称“新办法”）自2013年1月1日起施行。截至2013年3月末，本集团和本公司各级资本充足率均达到新办法达标过渡期内的监管要求。同时，由于本公司一季度发行的可转换公司债券，按照新办法的相关规定为不合格资本工具，但按照《商业银行资本充足率管理办法》（简称“老办法”）的相关规定为合格资本工具，可计入附属资本，使得老办法下本公司的资本充足率水平有较大提升。

  （四）管理层讨论与分析

  2013年第一季度，在董事会正确领导下，本公司紧密围绕“民营企业银行、小微企业银行、高端客户银行”三大战略定位，持续打造“特色银行”和“效益银行”经营目标，加快转变经营管理方式，严控风险，确保各项业务稳健发展。

  1、 盈利能力不断提升，股东回报率持续提高

  报告期内，本集团实现归属于母公司股东的净利润110.15亿元，同比增加18.43亿元，增幅20.09%；归属于母公司股东的加权平均净资产收益率（年化）26.00%，比2012年增加0.76个百分点；基本每股收益0.39元，同比增加0.05元，增幅14.71%。

  2、 资产负债规模稳健增长，战略业务持续发展

  截至报告期末，本集团资产总额32,998.81亿元，负债总额31,162.13亿元，分别比上年末增长2.74%和2.39%。其中，发放贷款和垫款总额14,358.56亿元，比上年末增长3.70%；吸收存款总额20,977.55亿元，比上年末增长8.91%。截至报告期末，作为本公司战略业务的小微企业贷款余额达到3,542.73亿元，比上年末增加373.22亿元，增幅11.78%；本公司小微客户数量保持快速增长，小微客户数达到116.26万户，比上年末增长17.16%；本公司私人银行客户数量达到11,265户，比上年末增长19.98%，管理金融资产规模达到1,833.53亿元，比上年末增长43.05%。

  3、 营业收入持续增长，净非利息收入占比显著提升

  报告期内，本集团实现营业收入288.77亿元，同比增加38.42亿元，增幅15.35%。其中，净非利息收入87.63亿元，同比增加26.98亿元，增幅44.48%；占营业收入比重为30.35%，占比较上年同期提高6.12个百分点，净非利息收入占比显著提升。由于利率变动及同业业务占比提升等原因，本公司一季度净息差2.45%，比2012年四季度下降0.15个百分点。

  4、 资产质量保持基本稳定，风险管理能力不断提高

  截至报告期末，本集团不良贷款率为0.76%，与上年末持平；拨备覆盖率为324.51%，比上年末提高9.98个百分点,贷款拨备率达到2.47%,比上年末提高0.08个百分点。

  （五）股本情况

  截至报告期末，本公司股东总数、前十名股东及前十名无限售股东持股情况如下：

  ■■

  二、重要事项

  （一）公司主要会计报表项目、财务指标大幅度变动的情况及原因

  √适用 □不适用 (单位：人民币百万元)

  ■

  （二）重大事项进展情况及其影响和解决方案的分析说明

  √适用 □不适用

  经中国证券监督管理委员会证监许可［2012］1573号文核准，本公司于2013年3月15日公开发行了人民币200亿元A股可转换公司债券（以下简称“民生转债”）。民生转债票面金额100元/张，按面值发行，初始转股价格为10.23元/股。民生转债期限为发行之日起六年，票面利率第一年0.6%、第二年0.6%、第三年0.6%、第四年1.5%、第五年1.5%、第六年1.5%。扣除发行费用后，募集资金净额为人民币199.12亿元。经上海证券交易所上证发字[2013]1号文同意，民生转债于2013年3月29日在上海证券交易所上市交易，其中通过网下A类申购获得配售的人民币28.26亿元民生转债将于2013年5月2日上市交易。

  详细情况参见2013年3月13日和27日《中国证券报》、《上海证券报》和《证券时报》。

  （三）本公司持有其他上市公司股权情况

  □适用 √不适用

  （四）本公司持有非上市金融企业、拟上市公司股权的情况

  √适用 □不适用

  ■

  （五）本公司及持股5%以上的股东承诺事项履行情况

  □适用 √不适用

  （六）预测年初至下一报告期期末的累计净利润可能为亏损或者与上年同期相比发生大幅度变动的警示及原因说明

  □适用 √不适用

  （七）报告期内现金分红政策的执行情况

  □适用 √不适用

  董事长：董文标

  中国民生银行股份有限公司董事会

  2013年4月24日

  证券简称：民生银行 证券代码：600016 编号：2013-019

  证券简称：民生转债 证券代码：110023

  中国民生银行股份有限公司

  第六届董事会第九次会议决议公告

  本公司董事会及全体董事保证本公告内容不存在任何虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏，并对其内容的真实性、准确性和完整性承担个别及连带责任。

  本公司第六届董事会第九次会议采用通讯表决方式召开，表决截止日期为2013年4月24日，会议通知和会议文件于2013年4月10日以电子邮件方式发出。向全体董事发出表决表18份，收回18份，会议符合《中华人民共和国公司法》及《中国民生银行股份有限公司章程》的规定，表决所形成决议合法、有效。

  会议审议通过了如下决议：

  一、关于《公司2013年第一季度报告》的决议

  议案表决情况：同意18票，反对0票，弃权0票。

  二、关于《中国民生银行基本财务规则》的决议

  议案表决情况：同意18票，反对0票，弃权0票。

  三、关于《中国民生银行基本会计规则》的决议

  议案表决情况：同意18票，反对0票，弃权0票。

  特此公告。

  中国民生银行股份有限公司董事会

  2013年4月25日