证券时报多媒体数字报

§1 重要提示

1.1 本公司董事会、监事会及其董事、监事、高级管理人员保证本报告所载资料不存在任何虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏，并对其内容的真实性、准确性和完整性负个别及连带责任。

1.2 本公司第三届董事会第十一次会议表决通过了公司2013年第一季度报告。会议应参会董事14名，实际参会董事14名，其中，现场出席董事10名，委托出席董事4名，窦建中董事、安赫尔·卡诺·费尔南德斯董事、李哲平董事、刘淑兰董事因事分别委托居伟民董事、冈萨洛·何塞·托拉诺·瓦易那董事、王联章董事、吴小庆董事代为出席和表决。本行监事列席了本次会议。

1.3 本报告期财务报告未经审计。

1.4 本公司常务副董事长陈小宪、行长朱小黄、主管财务工作副行长曹国强、计划财务部负责人芦苇，保证本公司2013年第一季度报告中财务报告的真实、完整。

1.5 本报告中本行、本公司指中信银行股份有限公司；本集团指中信银行股份有限公司及其附属子公司。

§2 公司基本情况

2.1 公司基本信息

2.2 主要会计数据及财务指标

2.2.1 按中国会计准则编制的主要会计数据及财务指标

(除特别注明外，金额单位均以人民币百万元列示)

2.2.2 管理层讨论与分析

报告期末，本集团资产总额31,190.84亿元人民币，比上年末增长5.38%；负债总额29,062.88亿元人民币，比上年末增长5.42%；客户贷款及垫款总额17,557.19亿元人民币，比上年末增长5.58%；客户存款总额24,570.10亿元人民币，比上年末增长8.95%。

报告期内，本集团实现归属于本行股东的净利润92.18亿元人民币，同比增长7.65%；实现营业净收入240.46亿元人民币，同比增长10.92%。其中，利息净收入199.12亿元人民币，同比增长8.75%；净息差同比下降0.36个百分点至2.65%；非利息净收入41.34亿元人民币，同比增长22.71%；非利息净收入占营业收入的比重17.19%，同比提升1.65个百分点。

报告期末，本集团不良贷款余额154.92亿元人民币，比上年末增加32.37亿元人民币；不良贷款率为0.88%，比上年末上升0.14个百分点；拨备覆盖率243.30%，比上年末下降44.95个百分点；贷款拨备率2.15%，比上年末提升0.03个百分点。

报告期末，本集团按照《商业银行资本管理办法（试行）》（中国银行业监督管理委员会令2012年第1号）计算的资本充足率为12.13%，比上年末(同口径)下降0.29个百分点；一级资本充足率为9.35 %，核心一级资本充足率为9.35 %。

2.3 报告期末股东总数及前十名流通股东持股情况

单位：股

§3 公司重要事项

3.1 公司主要会计报表项目、财务指标大幅度变动的情况及原因

√适用 □不适用

本季度变动较大的项目及变动原因如下：

单位：人民币百万元

3.2 重大事项进展情况及其影响和解决方案的分析说明

□适用 √不适用

3.3 公司、股东及实际控制人承诺事项履行情况

√适用 □不适用

报告期内，股东无新承诺事项，持续到报告期内的有关承诺事项与招股说明书及2012年年度报告披露内容相同，股东所作承诺履行正常。

3.4 报告期内本公司利润分配的执行情况

□适用 √不适用

3.5 预测年初至下一报告期期末的累计净利润可能为亏损或者与上年同期相比发生大幅度变动的警示及原因说明

□适用 √不适用

3.6 股权投资情况

3.6.1 持有非上市金融企业股权的情况

√适用 □不适用

单位：人民币元

3.6.2 持有其他上市公司发行的股票和证券投资情况

√适用 □不适用

单位：人民币元

注：除上表所述股权投资外，截至报告期末，本行子公司振华国际财务有限公司还持有净值为3.78亿元人民币的私募基金。

常务副董事长：陈小宪

中信银行股份有限公司董事会

二〇一三年四月二十六日

A股证券代码：601998 A股股票简称：中信银行 编号：临2013-15

H股证券代码：998 H股股票简称：中信银行

中信银行股份有限公司

第三届董事会第十一次会议决议公告

本行董事会及全体董事保证本公告内容不存在任何虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏，并对其内容的真实性、准确性和完整性承担个别及连带责任。

中信银行股份有限公司（简称“本行”）第三届董事会第十一次会议于2013年4月11日发出书面会议通知，2013年4月26日在北京以现场会议形式完成表决形成决议。会议应参会董事14人，实际参会董事14人，窦建中董事、李哲平董事、刘淑兰董事、安赫尔?卡诺?费尔南德斯董事分别委托居伟民董事、吴小庆董事、王联章董事、冈萨洛?托拉诺?瓦易那董事代为出席和表决。会议的召开符合《中华人民共和国公司法》及《中信银行股份有限公司章程》的相关规定。会议审议通过了以下议案：

一、审议通过《关于股东提名选举常振明先生担任中信银行股份有限公司董事的议案》

表决结果：赞成14票 反对0票 弃权0票

本项议案将作为临时提案提交2012年度股东大会审议。常振明先生的声明及简历参见附件。

独立董事李哲平、邢天才、刘淑兰、吴小庆、王联章发表独立意见如下：同意。

二、审议通过《中信银行2013年第一季度报告》

表决结果：赞成14票 反对0票 弃权0票

《中信银行2013年第一季度报告》的内容请参见上载于上海证券交易所网站（www.sse.com.cn）和本行网站（http://bank.ecitic.com）的相关公告。

特此公告

中信银行股份有限公司董事会

二〇一三年四月二十七日

附件一：

中信银行股份有限公司董事候选人声明

（非独立董事适用）

依据公司章程第一百三十二条有关要求，本声明人作为中信银行股份有限公司董事会董事候选人，现公开声明如下：

本人同意接受提名为中信银行股份有限公司董事，并就相关事项声明及承诺如下：

一、本人已披露的简历及其他与董事候选人资格相关的资料真实、完整；

二、本人当选为中信银行股份有限公司董事后，将根据相关法律法规的规定和《中信银行股份有限公司章程》的规定，切实履行董事的职责和义务。

声明人：常振明

2013年4月26日

附件二:

常振明先生简历

常振明，56岁，中国国籍，自2011年12月起担任中国中信集团有限公司（原中国中信集团公司）和中国中信股份有限公司董事长。常先生同时担任中信泰富有限公司董事会主席、中信（香港集团）有限公司董事长、中信国际金融控股有限公司副董事长、中信国际资产管理有限公司董事长。常先生于2011年3月起担任中信（香港集团）有限公司董事长，2009年4月起担任中信泰富有限公司董事会主席，2006年10月起担任中信国际金融控股有限公司副董事长，2006年10月起担任中信国际资产管理有限公司董事长。常先生于2010年12月至2011年12月担任中国中信集团公司董事长，2006年7月至2010年12月担任中国中信集团公司副董事长兼总经理， 2006年12月至2011年5月担任本行副董事长和非执行董事，2006年11月至2013年3月担任中信银行（国际）有限公司非执行董事。常先生于2004年7月至2006年7月担任中国建设银行股份有限公司副董事长兼行长，1995年8月至2004年7月担任中国中信集团公司执行董事兼副总经理，1994年1月至1995年8月担任中国国际信托投资公司协理，1993年9月至1994年1月出任本行副行长，1992年10月至1993年9月出任本行行长助理。常先生为高级经济师，毕业于北京第二外国语学院，获日本语言文学学士学位，后获纽约保险学院工商管理硕士学位。

A股证券代码：601998 A股股票简称：中信银行 编号：临2013-16

H股证券代码：998 H股股票简称：中信银行

中信银行股份有限公司

第三届监事会第六次会议决议公告

本行监事会及全体监事保证本公告内容不存在任何虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏，并对其内容的真实性、准确性和完整性承担个别及连带责任。

中信银行股份有限公司（以下简称“本行”）第三届监事会第六次会议于2013年4月15日发出书面会议通知，2013年4月26日在北京富华大厦以现场会议形式完成表决并形成决议。会议应参会监事5名，实际参会监事5名，邓跃文监事因事委托李刚监事代为出席和表决。会议的召开符合《中华人民共和国公司法》和《中信银行股份有限公司章程》的有关规定。会议审议通过了以下议案：

审议通过《关于<中信银行2013年第一季度报告>的议案》。

赞成：5票 反对：0票 弃权：0票

根据相关规定，监事会出具了如下审核意见：

一、季度报告的编制和审议程序符合法律、法规、本行章程和本行内部管理制度的相关规定；

二、季度报告在编排顺序、格式和内容上符合中国证监会和证券交易所的各项规定，所包含的信息真实地反映出本行当期的经营管理和财务状况等事项；

三、未发现参与季度报告编制和审议的本行相关人员有违反保密规定的行为。

特此公告

中信银行股份有限公司监事会

二〇一三年四月二十七日