证券时报多媒体数字报

  1、重要提示及目录

  1.1本公司董事会及董事保证本报告所载资料不存在任何虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏，并对其内容的真实性、准确性和完整性承担个别及连带责任。

  1.2公司独立董事雷世文、史锦杰、王友伟、王淑慧认为本报告内容是真实、准确、完整的。

  1.3天健会计师事务所（特殊普通合伙）重庆分所为本公司出具了标准无保留意见的审计报告。

  1.4公司负责人翁振杰先生、财务负责人李坤唯女士及财务部门负责人刘影女士声明：保证年度报告中财务报告的真实、完整。

  2、公司概况

  2.1公司简介

  2.1.1历史沿革

  公司的前身是重庆国际信托投资公司，于1984年10月经中国人民银行批准成立，注册资本金3,500万元人民币，为国有独资的非银行金融机构；2002年1月，公司引入战略投资者，进行增资改制，并经中国人民银行总行《中国人民银行关于重庆国际信托投资有限公司重新登记有关事项的批复》（银复[2002]9号）批准，获准重新登记，注册资本金增至人民币10.3373亿元 (含美元1565万元)；2004年底，公司进一步增资扩股，注册资本金增加到16.3373亿元，取得了中国银行业监督管理委员会重庆监管局颁发的《中华人民共和国金融许可证》（编号为K10226530H002）和重庆市工商行政管理局颁发的《企业法人营业执照》（注册号为5000001800019）。2007年10月19日，经中国银行业监督管理委员会银监复[2007]461号文《中国银监会关于重庆国际信托投资有限公司变更公司名称和业务范围的批复》获准变更公司名称、业务范围并已领取新的金融许可证（编号为K0051H250000001）。2010年11月，经中国银行业监督管理委员会银监复【2010】552号《关于批准重庆国际信托有限公司增加注册资本及调整股权结构等有关事项的批复》，公司注册资本由人民币16.3373亿元增加至人民币24.3873亿元，公司股权结构由重庆国信投资控股有限公司100%持股，变更为多家机构投资者共同持股，上述事项已于2010年12月22日完成工商变更登记（注册号500000000005609）。

  2.1.2公司的法定中文名称：重庆国际信托有限公司

  中文名称缩写：重庆信托

  公司法定英文名称：Chongqing International Trust Co.,Ltd.

  英文名称缩写：CQITC

  2.1.3公司负责人：翁振杰

  2.1.4注册地址：重庆市渝中区民权路107号

  2.1.5邮政编码：400010

  2.1.6公司国际互联网网址：http//www.cqitic.com

  2.1.7电子信箱:cqitic@cqitic.com

  2.1.8信息披露事务负责人：吕维

  联系电话：023-89035888

  传真：023-89035998

  电子信箱：cqitic@cqitic.com

  2.1.9年度报告备置地点：重庆市渝中区民权路107号

  2.1.10聘请的会计师事务所:天健会计师事务所（特殊普通合伙）重庆分所

  住所：重庆市北部新区财富大道13号财富园2号B幢3-6层

  2.1.11聘请的律师事务所：

  重庆索通律师事务所

  住所：重庆市渝中区瑞天路56号企业天地4号楼九层

  中豪律师事务所

  住所：重庆市渝中区邹容路68号大都会广场22层

  2.2组织结构

  图2.2

  ■

  3、公司治理结构

  3.1前3位股东

  表3.1

  ■

  注：公司股东重庆市水务资产经营有限公司为公司第二大股东重庆水务集团股份有限公司控股股东。

  3.2董事

  表3.2-1（董事长、副董事长、董事）

  ■

  注：2013年2月1日，公司董事会审议通过如下决议：同意何玉柏先生不再担任公司董事长职务，由翁振杰先生代行公司董事长职务，主持公司董事会等日常工作。

  表3.2-2（独立董事）

  ■

  3. 3监事

  表3.3（监事会成员）

  ■

  3. 4高级管理人员

  表3.4（高级管理人员）

  ■

  3.5公司员工

  表3.5(公司员工)

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  4、经营管理

  4.1经营目标、方针、战略规划

  公司的经营目标是：突出信托主业地位，以创新为核心推动信托业务拓展，重点为优质客户特别是机构客户提供综合性金融产品和服务；深化与其他金融机构的合作，积极适应金融业混业经营的趋势，不断提高控制、驾驭风险的能力，建立可持续发展的盈利模式和核心竞争力。在信托服务领域奠定全国性的行业领先地位，将公司建设成为全国一流的信托金融机构，充分实现公司价值、股东权益和社会效益的和谐发展。

  公司的经营方针是：坚持科学发展观，以诚信树品牌，以创新促发展；严控风险，稳健经营，发展壮大与风险防控并重，坚持依法合规经营。

  公司的战略规划是：立足重庆，紧紧抓住城乡统筹综合改革和建设长江上游地区金融中心的契机，调整资产结构和业务重点，以基础设施建设和金融投资为核心，大力发展信托主业，力争公司信托规模、管理水平、赢利能力不断迈向新的高度；同时，积极探索与国内外金融机构的合作，引进优质战略资本及先进管理技术，不断提升公司的资本实力、管理水平和盈利能力。

  4.2所经营业务的主要内容

  4.2.1公司经营业务由自营业务、信托业务等构成。自营业务主要开展贷款、金融机构股权投资、证券投资等业务；信托业务主要开展资金信托、财产或财产权信托、信贷（票据）资产转让、投资银行等业务。

  4.2.2公司信托业务的主要品种是单一资金信托、集合资金信托、股权信托，按运用方式分为投资类信托、贷款类信托、财产（财产权）管理类信托。

  4.2.3资产组合与分布（单位：万元）

  自营资产运用与分布表 （单位：万元）

  ■

  信托资产运用与分布表 （单位：万元）

  ■

  4.3市场分析

  2012年中国经济在全球经济复苏乏力的大背景下，出现了出口下滑、基建投资和房地产投资趋缓、部分产业产能过剩等各种不利现象，经济增长呈现出逐季减速的态势。据国家统计局公布的数据显示，2012年前三季度GDP增速持续回落，分别为8.1%、7.6%、7.4%，第四季度GDP增速虽然超过预期达到7.9%，但全年GDP增速仍在7.8%，创造近13年以来中国经济增速的最低值。由此可见，中国经济正在逐步进入潜在增长率下降通道，通缩或已出现端倪。

  展望2013年，目前市场普遍对中国经济持相对乐观态度。汇丰、德银、瑞银等在内的多家中外资机构预计，2013年中国经济增速在8%至9%之间，其中市场预期以8.5%左右居多。国务院发展研究中心近日也发布报告称，预计2013年中国经济增速将保持在8%左右。根据2013年中央经济工作会议精神，政府会继续把握稳中求进的工作总基调，在宏观政策方面强调稳定性与连续性。2013年预计政府将加大积极财政政策的实施力度，适当扩大赤字规模，进一步加大结构性减税的力度，扩大“营改增”的实施地区和实施范围，适当降低增值税的标准税率。此外，还将积极推动技术创新与制度创新，提高全要素生产率和长期增长潜力。

  4.3.1有利因素

  （1）社会实体经济发展需要创新的金融服务

  十八大报告提出，牢牢把握发展实体经济这一坚实基础，实行更加有利于实体经济发展的政策措施。2012年是我国实体经济发展面临较大困难的一年，年初以来规模以上工业企业利润持续负增长，直到9月才因国家稳增长政策显效而转正。因此，当前强调促进实体经济发展具有重要意义。发展实体经济，既是中国加速崛起的基石，又是未来提高经济增长质量和效益的坚实基础。作为现代经济的核心，金融业肩负着重要使命，信托作为金融领域的融资多面手，以其横跨资本市场、货币市场以及实体经济的业务领域优势为促进实体经济的发展带来了有力的支持。当前我国实体经济需要创新的金融服务做支撑，因此，信托行业发展未来发展空间大、潜力多。与信托业较为成熟的国家相比，我国信托深度和信托密度依然偏低。截至2012年3季度，我国信托业的信托资产占GDP比例仅为17.88%，未来信托行业还存在更大的机遇。

  （2）金融脱媒为信托带来广阔市场机遇

  中央经济工作会议明确提出，继续实施积极的财政政策和稳健的货币政策。提出实施稳健的货币政策，要注意把握好度，增强操作的灵活性。要适当扩大社会融资总规模，保持贷款适度增加。一直以来，信托与银行信贷都存在负相关效应，信贷政策松则挤压信托规模的增长，信贷政策紧则为信托规模的增长留出空间。今年贷款“适度”增长的“度”是影响2013年信托规模的一个重要因素。另外，2012年全年人民币贷款占同期社会融资规模的52.1%，同比下降6.1个百分点。社会生产对银行信贷依赖度逐渐降低，凸显出金融脱媒在我国已初显端倪。这一变化为信托行业带来了广阔的市场机遇，提高了信托作为金融工具在市场上的主体地位。

  （3）日益增长的财富管理需求需要信托还富于民

  十八大报告指出“提高居民财产性收入”，真正实现藏富于民。银监会也对信托公司提出要求，希望各大信托公司加快调整信托业务结构，从以往的纯融资业务向资产管理和财富管理转型。当下中国财富增量不断提高，富裕人群也逐步增多，这为信托行业提供了持久的增长动力。此外，中国金融市场的不断完善深化和持续创新，也对信托制度不断提出新的需求。实践证明，金融创新和多样化的金融工具都离不开信托制度的配合和参与。信托公司需要履行企业的社会使命，挖掘信托本源，还富于民，通过投资能力帮助老百姓实现财富增值。

  （4）“新型城镇化”思想为重庆带来新的机遇

  推进新型城镇化，是重庆转变经济发展方式、增强内生动力，建成西部地区重要增长极、长江上游地区经济中心的基本依托；是破解城乡二元结构、推动区域协调发展，建设统筹城乡发展直辖市的关键举措；是加快推进“科学发展、富民兴渝”，实现“三个领先”，在西部率先建成全面小康社会的必由之路。近年来，重庆市城镇化已取得一系列进展，正进入集群发展、加速发展、提档升级的重要阶段。在这个推动城镇化发展的关键阶段，基建投资将带来巨额的资金需求，需要信托独有的制度优势、功能优势和多元化融资方式。因此，新型城镇化理念将为公司发展信托主业提供良好的外部环境，公司将迎来新的发展机遇。

  (5)强大的资本实力为公司扩大业务规模打下基础

  在2012年信托行业兑付风波频现的背景下，目前许多信托公司为了规避风险，正在逐渐缩小信托规模，谨慎地开展业务。但公司具备强大的资本实力与风险抵御能力，在2013年的信托业务发展上拥有更多的主动权，2012年末公司固有资产总额97.09亿元，所有者权益81.18亿元，资本实力位居同业前列，为公司拓展信托业务奠定了坚实的基础。

  4.3.2不利因素

  （1）宏观经济环境的不确定为信托业带来新的挑战

  宏观经济与政策在为明年信托业提供难得机遇的同时，其中风险也不容小视。一方面，国家为了达到控制房价过快上涨的政策目标而继续加大调控，或即便要保增长也不放松遏制房价，同时通过加大保障性住房建设满足需求，从而给部分房地产项目带来风险。另一方面，出现环比意义上的短期紧缩。即在一定时期内实体经济可能陷入同比通胀、环比通缩，融资企业的生存环境艰难，第一还款来源面临较大压力，甚至存在高杠杆重压下的破产可能。这些给信托行业发展带来很大不确定性。

  （2）泛资产管理时代使信托业面临严峻挑战

  2012年证监会、保监会针对资产管理市场集中相继出台了一系列新政，这些措施的主基调就是监管松绑，泛资产管理时代已然来临。在金融业全面开放、综合经营的背景下，理财市场竞争激烈、监管规则不统一，信托公司受到更严格的限制，信托的制度优势被削弱。同时，泛资产管理时代的来临势必分化信托公司的现有客户，削弱信托公司原先拥有的综合信托业务专营权。信托公司以多样化运用方式和跨市场配置为特点构筑的传统经营方式也必将遭到其他资产管理机构的简单模仿并遭遇直接的正面竞争，信托公司展业面临其他类型金融机构的严峻挑战。

  （3）监管政策的频繁出台抑制信托发展空间

  近年来我国信托业快速发展的主要动力，除了经济增长带来的需求，更重要的是信托业独特的制度红利。2012年，监管部门对信托业实施一系列关于信贷业务、银信合作业务、政府平台业务、房地产业务等监管政策以及不定期的窗口指导，在规范信托业的同时，也对相关业务的发展构成制约。尤其是2012年底由财政部、发改委、人民银行、银监会联合发出的《关于制止地方政府违法违规融资行为的通知》（以下简称“463号文”）突然来袭，对地方融资平台的公益性项目融资做出了规范。与以前文件主要针对信贷类债务相比，463号文尤其针对地方政府与财务公司、信托公司、金融租赁公司等非银行金融机构的合作业务。463号文的出台无疑对公司的政信合作业务造成巨大影响，一定程度上抑制了信托业务的发展空间。

  （4）信托业的社会认知度尚需大力提升，合格投资者尚需培育。

  相对于银行、证券、保险业，社会对信托业的了解程度还不够高，信托知识还不够普及，合格投资者尚需培育。公司地处西部，信息和资源都比较匮乏，老百姓和企业对信托业更缺乏相应的了解，合格投资者数量与东部沿海发达地区相比较少。

  4.4内部控制

  4.4.1内部控制环境和内部控制文化

  公司按照《公司法》、《信托公司管理办法》、《信托公司治理指引》和监管部门的要求完善公司治理的相关制度和实施细则，进一步明确了三会一层的权责和制约关系，公司经营班子与下属部门也形成了有效的授权分责关系。

  公司坚持“诚信、稳健、创新、求精”的经营理念，坚持以人为本，追求效率与效益，综合运用激励与福利机制，在积极向上的企业文化体系中实现员工与公司共同成长进步。

  4.4.2 内部控制措施

  公司董事会下设关联交易审查委员会、风险控制委员会、审计委员会、信托委员会、薪酬及提名委员会，各委员会职责清晰、分工明确，协助董事会开展公司各项业务；引入了独立董事制度，并由独立董事出任信托委员会、审计委员会和关联交易审查委员会主任委员，以控制公司重大业务的经营风险，实现公司业务的健康可持续发展；监事会有效履行监督职责。

  公司按职责分离的原则设置内部各部门。前台部门（业务部门）对业务进行受理和初审，并负责实施项目的具体操作；中台（信托管理部、风险管理部、合规管理部、法律事务部等）对业务进行决策和事中控制；后台（计划财务部等）对业务进行财务核算和管理。通过内部约束机制达到强化中、后台对前台的控制反映和监督评价。

  为了进一步完善业务经营机制、防范和化解风险，2012年公司修订、制订了《关联交易管理办法》,《关联交易审查委员会议事规则》、《内部审计章程》、《金融类产品投资交易（信托业务）管理办法》、《政府融资平台贷款信贷分类标准》、《办理抵押、质押登记及注销业务流程办法》等一系列制度和办法，健全和完善了内部管理制度体系。

  4.4.3信息交流与反馈

  公司内部建立了良好的信息交流与反馈制度，通过公司内网、会议、座谈、报告等方式，公司经营班子和员工之间开展有效的互动和交流，相互传递政策信息；通过公司外部网站及报纸等媒介，根据法律法规规定向公众披露公司资产经营状况，根据信托文件约定向信托委托人（受益人）及时披露信托财产管理运用等相关信息。

  4.4.4监督评价与纠正

  公司的内控机制通过内部的自我完善和外部的检查督促来实现监督、评价和纠正，并在实际工作中得到检验。一是自我检验纠错，二是经监管部门的检查提示，在出现遗漏或不足时公司会采取相应措施加以完善。

  公司从多方面入手，充分发挥内部审计的监督作用。2012年，内部审计工作得到了加强，审计的范围和深度进一步加强，全年出具各类内审报告178份。对审计过程中发现的问题及时与各部门沟通，要求限期完善或整改，并采取后续审计等方式进行跟踪，对防止风险出现或扩大，促进业务合法、合规、稳健经营发挥了积极作用。

  4.5风险管理概况

  公司坚持“宁可错过，不可做错”的风险管理理念，已形成一套比较完善和行之有效的风控机制、规章制度和操作流程，促进公司各项业务可持续发展。公司经营活动中可能遇到的风险主要有：信用风险、市场风险、操作风险、其他风险（如政策风险、法律风险、道德风险、声誉风险）等。

  4.5.2 风险状况

  4.5.2.1 信用风险状况

  信用风险主要是交易对手违约带来的风险，信用风险主要来自借款、对外担保、投资等业务。报告期内，公司严格按财政部和中国银监会的要求，提足各项准备金。2012年末公司信用风险资产按照资产五级分类标准分类结果为：（1）正常类资产962,096.43万元；（2）关注类资产551.34万元；（3）次级类资产无；（4）可疑类资产无；（5）损失类资产无。公司不良资产期初数为0、期末数为0。

  4.5.2.2 市场风险状况

  公司面临的市场风险主要是因股价、市场汇率、利率及其他价格因素变动而产生和可能产生的风险。对于公司开展的股票质押信托业务，侧重于选择业绩面好的股票，设置较低的质押率；同时引入了保证金追加制度和止损线，以有效防范市场波动风险；公司目前暂未开展外币业务，不受汇率市场变动影响；公司的信托贷款项目大部分为固定利率贷款，市场利率的变动对投资者的收益及公司信托报酬影响较小。

  4.5.2.3 操作风险状况

  操作风险主要表现在由于公司内部程序、人员、系统的不完善或失误，或外部事件而引发的风险。为实现公司标准化、制度化、规范化管理，报告期内，公司进一步清理、修订、拟订了一系列规章制度和操作流程，以提高预防和控制操作风险的能力；同时公司结合业务发展需要，加强员工培训，提高员工技能，加强流程控制；对于外部事件可能给公司经营带来的风险，公司制定专门应急预案，实行突发事件预案管理。报告期内，公司未发生因操作风险带来的损失。

  4.5.2.4 其他风险状况

  公司面临的其他风险主要有政策风险、法律风险、道德风险、声誉风险等。报告期内，公司适时关注2012年宏观经济政策、行业发展政策和信托业监管政策的变化对公司经营和业务运作带来的影响，顺应政策要求合理设计项目方案；加强公司员工专业技能、职业道德培训，提升依法合规意识和风险管控能力。

  截至目前，公司信托产品全部实现了按期兑付，公司信誉度和知名度得到社会进一步认可。

  4.5.3 风险管理

  4.5.3.1 信用风险管理

  公司对信用风险的管理，一是加强事前对交易对手（项目）或债务人的尽职调查，严格按照业务流程开展业务，强化项目风险控制措施的有效性和合法合规性；二是事中对交易对手（项目）进行跟踪检查，对资产分类进行评级及动态管理；三是对重点项目制定应急处置预案，及时化解已发生的风险、降低损失程度；最后，事后对已结束项目进行审计和后续评价，以获取风险管理经验。此外，在产品结构设计时，通过结构化配置和多样化组合投资来分散和降低风险。

  在自有业务方面，公司严格控制对外担保，2012年全年未发生对外担保，截至报告日，对外担保余额为零；公司的短期投资主要投资于质地优良、风险低的金融类产品。公司存续的所有自营贷款均根据具体项目采取了抵（质）押或保证担保的风险控制措施，抵押物、质押物的价值能够确保债务的履行；房地产作为抵押物按《重庆国际信托有限公司房地产抵押估价管理暂行办法》相关规定执行，金融类股权作为质押物按《重庆国际信托有限公司金融类股权质押贷款暂行规定》执行，其他抵押物和质押物主要是根据抵押物、质押物的价值以及实现抵押权、质押权的可行性，处置抵押物、质押物的难易程度确定抵（质）押率。保证贷款主要是根据保证人的信用状况、偿还能力而定，确保担保人的担保能力能覆盖贷款金额。

  在信托业务方面，公司依法合规履行受托人职责，所有信托项目均是根据委托人指令或信托文件的约定进行管理、运用、处分。

  4.5.3.2 市场风险管理

  在加强市场风险管理方面，公司采取以下控制措施：发挥现有研发人员作用，积极吸引人才，加强对国家宏观经济政策、货币信贷政策、财政政策等领域的研究，及时掌握市场变化，为调整投资决策提供依据；对产业市场、资本市场等领域实行分散投资，根据公司整体安排，适时调整各领域的投资规模，合理安排期限结构；建立有效的止损防范措施和市场风险预警机制，强化日常风险监控和报告制度，以便及时处置化解风险。

  4.5.3.3 操作风险管理

  公司结合国家最新监管规定及公司业务发展需要、部门调整等实际情况，对内部业务及风险管理制度等进行了一系列补充、修订和完善。新制定了《金融类产品投资交易（信托业务）管理办法》等多个管理办法，修订、完善了《关联交易管理办法》等相关管理制度，进一步规范了业务操作流程，明确各部门、各岗位职责和权限。公司坚持信托财产与固有财产之间，不同信托财产之间分别管理、分别记账的原则，在部门设置和人员安排上使前、中、后台部门分设和人员分离，业务交易、会计记录和后续管理监督分离；加强对员工的业务技能培训，强化员工的责任意识和道德水准；修改完善公司各类法律文本，以便规范化、标准化运行；制定应急预案，适时启动奖惩机制等措施防范和控制操作风险。

  4.5.3.4 其他风险管理

  公司通过加强对宏观经济政策和行业政策的跟踪、研究，提高预见性；公司设立法律事务部和合规管理部对交易行为或合同进行内部审查，聘请专门的律师事务所和会计师事务所协助公司开展项目法律审查和咨询，以防范和控制业务风险；加强职业道德和思想教育，开展培训和座谈等措施防范和控制道德风险。公司还将根据业务发展规模的不断扩大和市场变化等情况，对公司风险管理措施进一步修改和完善。

  5、报告期末及上一年度末的比较式会计报表

  5.1自营资产

  5.1.1会计师事务所审计意见

  天健会计师事务所（特殊普通合伙）重庆分所审计了公司财务报表，包括2012年12月31日的资产负债表、合并资产负债表，2012年度的利润表、合并利润表和现金流量表、合并现金流量表、股东权益变动表、合并股东权益变动表以及财务报表附注。会计师事务所认为，公司财务报表在所有重大方面按照企业会计准则的规定编制，公允反映了我公司2012年12月31日的财务状况以及2012年度的经营成果和现金流量。

  5.1.2资产负债表

  5.1.2.1母公司资产负债表

  ■

  5.1.2.2合并资产负债表

  ■

  5.1.3利润表

  5.1.3.1母公司利润表

  ■

  5.1.3.2合并利润表

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  5.1.4所有者权益变动表

  5.1.4.1母公司所有者权益变动表

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  ■

  5.1.4.2合并所有者权益变动表

  ■

  ■

  5.2信托资产

  5.2.1信托项目资产负债汇总表

  ■

  5.2.2信托项目利润及利润分配汇总表

  ■

  6、会计报表附注

  6.1会计报表编制基准、会计政策、会计估计和核算方法的变化

  报告年度会计报表编制基准、会计政策、会计估计和核算方法未发生变化。

  6.2或有事项说明

  6.2.1对外担保

  ■

  6.2.2重大承诺事项

  本报告期内公司无重大承诺事项。

  6.3重要资产转让及其出售的说明

  本报告期内公司无重要资产转让及其出售情况。

  6.4会计报表中重要项目的明细资料

  6.4.1自营资产经营情况

  6.4.1.1资产风险分类结果

  ■

  6.4.1.2各项资产减值损失准备

  ■

  6.4.1.3 股票投资、基金投资、债券投资、股权投资等投资业务

  ■

  6.4.1.4 前三名的自营长期股权投资

  ■

  6.4.1.5 前三名的自营贷款

  ■

  6.4.1.6表外业务

  ■

  6.4.1.7公司当年的收入结构

  母公司口径

  ■

  合并口径

  ■

  6.4.2信托财产管理情况

  6.4.2.1信托资产

  ■

  6.4.2.1.1主动管理型信托业务

  ■

  6.4.2.1.2被动管理型信托业务

  ■

  6.4.2.2本年度已清算结束的信托项目

  6.4.2.2.1按信托类型分类

  ■

  6.4.2.2.2主动管理型

  ■

  6.4.2.2.3被动管理型

  ■

  6.4.2.3本年度新增的信托项目

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  6.4.2.4信托业务创新成果和特色业务有关情况

  重庆江北嘴国际金融中心股权投资集合资金信托计划

  两江新区是我国继上海浦东新区、天津滨海新区后，由国务院直接批复的第三个国家级开发开放新区，在经济发展中极具战略地位和发展潜力。位于该区的“重庆国际金融中心”项目，是该区的地标性建筑。

  为推动两江新区发展，公司积极参与该区优质项目建设，为其提供资金支持。经过对“重庆国际金融中心”项目的考察，公司推出了“重庆江北嘴国际金融中心股权投资集合资金信托计划”，期限2年，共募集资金10.5亿元，通过向重庆华城富丽房地产开发有限公司增资，用于“重庆国际金融中心”项目建设。项目建成后将提升该区域的商业氛围，物业升值空间潜力巨大。

  城乡统筹6号-林权投资集合资金信托计划

  加快森林资源流转是国家促进经济发展的一项方针政策。为扶持荣昌地区经济发展，将国家提出的加快“三权”流转政策付诸实施，公司推出了“城乡统筹6号—林权投资集合资金信托计划”，期限2年，募集资金1.5亿元，通过与重庆市兴荣国有资产经营管理有限公司共同出资设立项目公司，将信托资金进行林权投资。该信托资金运用符合国家加快城乡统筹的政策方针，有力支持地方经济建设，推进城乡统筹的实现。

  重庆市九龙坡区棚户区改造建设项目集合资金信托计划

  中梁山煤矿棚户区是重庆市唯一位于主城区的棚户区，为原中央企业中梁山矿务局土地范围内的房屋，其改造经过国家发改委核准。为改善城区面貌，提高居民生活质量，尽快推进棚户区改造，建设保障性住房，公司推出了“重庆市九龙坡区棚户区改造建设项目集合资金信托计划”，期限2年，募集资金3.8亿元，通过向土储中心发放信托贷款，用于九龙坡区中粱山煤矿棚户区改造建设，修建华玉家园小区。改造建设完成后，将安置拆迁居民1690户，安置总人数5149人。

  重庆市武隆县堤防工程建设项目集合资金信托计划

  武隆县位于重庆“一圈两翼”的交汇点，资源丰富，有三个5A级旅游区及著名的“印象武隆”旅游资源，其沿江环境综合整治工程是重庆政府批准的重点工程，是集防洪、绿化、美化和交通等功能于一体的民心工程，也是提升该区旅游资源的重点项目。

  为支持该区发展，公司推出了“重庆市武隆县堤防工程建设项目集合资金信托计划”，期限2年，募集资金14955万元，通过向武隆县投资有限责任公司发放贷款，用于“武隆县沿江环境综合整治（二期）北岸堤防工程H标段”工程建设。项目建成后，既可满足城市防洪需要、美化沿江环境，又可通过沿江道路建设、环境综合整治，改善城区交通和乌江航运，改善旅游投资环境，促进地方经济发展。

  6.4.2.5本公司履行受托人义务的情况及因本公司自身责任而导致的信托资产损失情况

  公司严格按照国家法律、法规和信托合同的约定，作为信托计划的受托人从事信托活动。在信托成立之前，对委托人明示信托投资的风险，不承诺保底收益；在信托计划履行过程中，恪尽诚实、信用、谨慎、有效管理的义务，对所有信托项目均单独开户，单独核算，严格收支管理；从后期管理上，设置专职的信托经理，对信托项目实行及时跟踪管理和书面报告制度，真实记录并全面反映信托项目管理情况和财务状况，并根据法律法规要求及信托文件约定对信托项目的进行情况在公司网站上进行定期的披露。

  截至报告期末，所有信托项目均按时分配收益，无拖延拒付情况，也未出现因本公司自身责任而导致信托资产出现损失的情况。

  6.5关联方关系及其交易

  6.5.1关联交易方的数量、关联交易的总金额及关联交易的定价政策

  ■

  6.5.2关联交易方与本公司的关系性质、关联交易方的名称、法人代表、注册地址、注册资本及主营业务

  ■

  6.5.3重大关联方交易

  6.5.3.1固有与关联方交易

  ■

  6.5.3.2信托与关联方交易

  ■

  6.5.3.3固信交易与信信交易

  6.5.3.3.1固信交易

  ■

  固有财产与信托财产相互交易本年增加121,258.00万元，本年减少61,455.87万元。

  6.5.3.3.2信信交易

  ■

  6.5.4报告期末，无关联方逾期未偿还本公司资金和为关联方担保发生或即将发生垫款的情况。

  6.6会计制度的披露

  报告年度，公司自营业务、信托业务均执行《企业会计准则（2006）》。

  7、财务情况说明书

  7.1利润实现和分配情况

  7.1.1利润实现和分配情况（母公司）

  本报告期初公司未分配利润179,775.25万元， 2012年度实现净利润87,349.57 万元，提取法定盈余公积8,734.96万元，提取信托赔偿准备4,367.48万元，提取一般风险准备1,138.07万元，向股东分配2011年现金红利66,394.20万元后，剩余可供股东分配的利润为186,490.11万元，将用于以后年度分配。

  7.1.2利润实现和分配情况（并表口径）

  本报告期初归属于母公司的未分配利润为183,916.60万元， 2012年度实现的归属于母公司的净利润 87,731.79 万元，提取法定盈余公积8,734.96万元，提取信托赔偿准备4,367.48万元，提取一般风险准备1,138.07万元，向股东分配2011年现金红利66,394.20万元，剩余可供母公司股东分配的利润为191,013.68万元，将用于以后年度分配。

  7.2主要财务指标

  7.2.1主要财务指标（母公司）

  ■

  7.2.2主要财务指标（并表口径）

  ■

  7.3对本公司财务状况、经营成果有重大影响的其他事项

  无。

  8、特别事项简要揭示

  8.1前五名股东报告期内变动情况及原因

  2012年2月22日，公司股东安徽省皖投信用担保有限责任公司因安徽省统一规范融资性企业名称变更企业名称为安徽省皖投融资担保有限责任公司。

  8.2董事、监事及高级管理人员变动情况及原因

  报告期内，公司股东会选举雷万亚女士为监事，洪虹女士不再担任公司监事。

  报告期内，公司董事会批准陈志勇先生辞去公司副总裁职务的申请。

  报告期内，经公司董事会研究决定，并经重庆银监局核准，董尚可、吴浩风、吕维等三位同志已被核准其重庆国际信托有限公司副总经理（副总裁）任职资格，并已正式到任履职。

  8.3公司的重大未决诉讼事项

  无。

  8.4对会计师事务所出具的有保留意见、否定意见或无法表示意见的审计报告的，公司董事会应就所涉及事项做出说明

  无。

  8.5公司及其董事、监事和高级管理人员受到处罚的情况

  无。

  8.6银监会及其派出机构对公司检查后提出整改意见的整改情况

  报告期内，重庆银监局根据非现场监管和现场走访所掌握的情况，向公司出具了《关于重庆国际信托有限公司2012年上半年经营管理情况的监管意见》，肯定了公司在公司治理、完善内控制度、加强风险管控及盈利能力、监管评级提高等方面所取得的成绩。同时，提出了监管要求：做实全面风险排查工作，严防兑付风险；进一步完善公司治理；做好政府融资平台、房地产等重点领域的风险防范；高度重视声誉风险管理；加强IT建设系统和人才队伍建设；大力支持实体经济发展；在风险可控的前提下加快发展。

  公司针对监管部门提出的监管要求改进各方面工作，在公司治理、合规建设、内控管理、业务发展等方面不断优化；加强对业务的风险控制，特别是房地产信托业务、政府平台融资业务的风险管控，确保了到期信托项目的按期清算兑付；公司积极引进人才，加大培训和培养力度，满足了业务开展的需要；IT建设取得实质性进展，业务系统进入试运行阶段。在监管部门的大力支持和有效监督下，公司沿着稳健道路健康发展。

  8.7本年度重大事项临时报告的简要内容、披露时间、所披露的媒体及其版面

  2012年7月18日，公司在《上海证券报》A26版上披露章程变更的公告。

  8.8银监会及其省级派出机构认定的其他有必要让客户及相关利益人了解的重要信息。

  无。

  9、公司监事会意见

  监事会对任期内公司的生产经营活动进行了监督检查，监事会认为：

  2012年，公司面对政策和市场的巨大变化，冷静分析、大力拓宽信托主业，不断金融创新，推动信托规模持续稳步增长。同时，公司加大了在金融行业多元化布局的力度，成功入股合肥科农行，进一步优化了资本结构，为公司今后的金融布局发展迈出了坚实的一步。2012实现利润总额10.84亿元,经营业绩再创新高，超额完成了年初董事会下达的经营任务和经营指标。

  本报告期内，公司财务报告符合相关制度和规定的编制要求，真实地反映了公司的财务状况和经营成果。