证券时报多媒体数字报

  银监会“五管齐下”

  加强银行理财业务监管  

  银监会近日就银行理财业务监管接受记者采访时指出，２０１３年，银监会将重点从五方面加强对商业银行理财业务的监管。

  一是完善商业银行理财业务监管规章体系。启动对《商业银行个人理财业务管理暂行办法》的修订工作，尽快研究制定涵盖理财产品研发设计、投资运作、会计核算等方面的监管办法和规章，进一步完善银行理财业务监管框架。二是加大对“资金池”等操作行为的现场检查力度。银行理财业务作为银监会系统的现场检查重点，重点整治违规设立“资金池”等不规范的操作行为，严格要求银行对每个理财计划进行单独核算和规范管理。三是严格控制理财资金投向。银行必须充分进行信息披露，“打包还原”基础资产，确保理财资金投资项目符合国家宏观政策及产业政策，继续支持实体经济发展，引导社会资金合理投资。四是加强对银行理财产品销售活动的行为监管。采取调查、暗访等监管手段，加强行为监管，银行在理财产品销售中要将风险提示放在首位，严禁未经授权销售产品，严禁误导消费者购买。五是做好投资者教育工作。（据新华社电）

  外汇局：简化外债登记管理

  积极防范外债风险

  国家外汇管理局日前发布的《外债登记管理办法》规定，外商投资企业借用的外债资金可以结汇使用，除另有规定外，境内金融机构和中资企业借用的外债资金不得结汇使用。

  在积极防范外债风险的基础上，《办法》对现行外债登记管理流程进行优化，简化了外债登记管理环节，取消了部分外债管理审批事项，除外债签约登记外，外债账户开立、资金结汇和还本付息等均由外汇指定银行直接审核办理。

  外汇局要求，债务人借款合同中约定的外债资金用途应当符合外汇管理规定。短期外债原则上只能用于流动资金，不得用于固定资产投资等中长期用途。

  《办法》明确，境内银行借用外债，可直接在境内、外银行开立相关账户，直接办理与其外债相关的提款和偿还等手续。非银行债务人在办理外债签约登记后，可直接向境内银行申请开立外债账户。非银行债务人可开立用于办理提款和还款的外债专用账户，也可根据实际需要开立专门用于外债还款的还本付息专用账户。（贾壮）

  证监会：希望做到中小企业

  赴港上市不存制度障碍

  中国证监会相关负责人日前在福建省发改委和香港交易所组织的企业赴港上市融资培训会上表示，证监会希望做到让中小企业赴港上市不要有制度上的障碍。

  去年底，证监会发布《关于股份有限公司境外发行股票和上市申报文件及审核程序的监管指引》，市场称之为“H股新政”。新政取消H股申报“456”条款（即净资产不少于4亿元人民币，募集资金额不少于5000万美元，在过去一年税后利润不少于6000万元人民币）、简化申报提交文件和审核程序等部分，为中小企业赴港融资消除了制度上的障碍。

  此外，原H股申报规定必须征求发改委、国资委等行政监管部门的意见部分。在现监管指引下，证监会与发改委会商的一致意见，如果企业不是特殊行业，不再经发改委审核批准。

  H股全流通也是企业和市场颇为关注的问题。上述负责人说，证监会做新发行H股全流通制度安排的原则是在合法合规和符合国家整个产业政策的前提下，全流通是企业股东自己的权利，企业可以根据自身的需要选择部分流通或者全流通。比如，企业所处的行业是没有外资准入限制的行业，根据企业的意愿理论上可以100%流通。（陈勇）