证券时报多媒体数字报

  本公司及董事会全体成员保证信息披露内容的真实、准确和完整，没有虚假记载、误导性陈述或重大遗漏。

  公司第二届董事会第二十二次会议审议通过了《关于使用部分闲置募集资金购买银行理财产品的议案》，同意公司使用不超过2亿元部分闲置募集资金适时购买保本型银行理财产品。（详见 2013 年 2 月26 日刊登在《中国证券报》、《证券时报》、《证券日报》、《上海证券报》和巨潮资讯网的 2013-007《关于使用部分闲置募集资金购买理财产品的公告》）。

  近日，公司与有关银行签署了购买银行理财产品的协议，具体情况为：

  一、购买招商银行点金公司理财之人民币岁月流金21天理财计划（代码0210）

  2013年5月2日，公司出资人民币 10,000,000元,向招商银行股份有限公司长沙窑岭支行购买了银行理财产品,现将有关情况公告如下:

  1、产品名称：招商银行点金公司理财之人民币岁月流金21天理财计划（代码0210）

  2、产品类型：保本浮动收益型

  3、风险评级：PR1谨慎型（银行内部评级）

  4、产品期限：21天

  5、预期最高收益率：3.3%/年

  6、产品确认日：2013年5月2日

  7、产品起息日：2013年5月3日

  8、产品到期日：2013年5月24日

  9、认购资金总额：人民币10,000,000元

  10、资金来源：公司闲置募集资金

  11、理财本金及收益支付：理财产品在到期日后3个工作日内，招商银行将理财本金及收益划转至投资者指定账户。

  12、公司本次出资闲置募集资金人民币10,000,000元购买该理财产品。总金额占公司最近一期（2012年）经审计的总资产的1.1743%。

  二、购买上海浦东发展银行利多多公司理财计划（代码2101130163）

  2013年5月6日，公司出资人民币 8,000,000元,向上海浦东发展银行股份有限公司长沙河西支行购买了银行理财产品,现将有关情况公告如下:

  1、产品名称：上海浦东发展银行利多多公司理财计划2013年13HH163期（代码2101130163）

  2、产品类型：保证收益混合型

  3、风险评级：PR1谨慎型（银行内部评级）

  4、产品期限：35天

  5、预期最高收益率：4.05%/年

  6、产品预约销售期：2013年5月6日-2013年5月8日

  7、产品收益起算日：2013年5月9日

  8、产品到期日：2013年6月13日

  9、认购资金总额：人民币8,000,000元

  10、资金来源：公司闲置募集资金

  11、理财本金及收益支付：理财产品在到期日后2个工作日内的任一天或在乙方行使提前终止权时的提前终止日后2个工作日内的任一天，上海浦东发展银行将理财本金及收益划转至投资者指定账户。

  12、公司本次出资闲置募集资金人民币8,000,000元购买该理财产品。总金额占公司最近一期（2012年）经审计的总资产的0.9394%。

  三、风险揭示

  （一）招商银行点金公司理财之人民币岁月流金21天理财计划风险提示

  1. 政策风险：本理财计划是针对当前的相关法规和政策设计的。如国家宏观政策以及市场相关法规政策发生变化，可能影响理财计划的受理、投资、偿还等的正常进行，甚至导致本理财计划收益降低甚至本金损失。

  2.市场风险：本理财计划项下每个子计划的预期最高年化收益率根据投资者认购当日招商银行公布的收益率确定，在已成立子计划的理财期内，市场利率调整，该子计划的收益率不随市场利率的调整而调整。

  3.流动性风险：本理财计划存续期间，投资者只能在本产品说明书规定的时间内办理认购，子计划成立后投资者不享有提前赎回权利。

  4. 不可抗力风险：自然灾害、战争等不可抗力因素的出现，将严重影响金融市场的正常运行，可能影响理财计划的受理、投资、偿还等的正常进行，甚至导致本理财计划收益降低甚至本金损失。对于由不可抗力风险所导致的任何损失，由投资者自行承担，招商银行对此不承担任何责任。

  （二）上海浦东发展银行利多多公司理财计划风险提示

  1. 政策风险：本理财计划是针对当前的相关法规和政策设计的。如国家宏观政策以及市场相关法规政策发生变化，可能影响理财计划的受理、投资、偿还等的正常进行。

  2.市场风险：交易期内可能存在市场利率上升、但该产品的收益率不能随市场利率上升而提高的情形；受限于投资组合及具体策略的不同，本理财产品收益变化趋势与市场整体发展趋势并不具有必然的一致性。

  3．流动性风险：客户不想有提前终止权，则客户在产品到期日前无法取用产品本金及产品收益。

  4．不可抗力风险：如果甲乙双方因不可抗力不能履行合同时，可根据不可抗力的影响部分或全部免除违约责任。

  四、风险应对措施

  （1）在额度范围内公司董事会授权董事长行使该项投资决策权并签署相关合同文件，包括但不限于：选择合格专业理财机构作为受托方、明确委托理财金额、期间、选择委托理财产品品种、签署合同及协议等。公司财务总监负责组织实施，公司财务部具体操作。公司将及时分析和跟踪银行理财产品投向、项目进展情况，一旦发现或判断有不利因素，将及时采取相应的保全措施，控制投资风险。

  （2）公司审计部负责对低风险投资理财资金使用与保管情况的审计与监督，每个季度末应对所有银行理财产品投资项目进行全面检查，并根据谨慎性原则，合理的预计各项投资可能发生的收益和损失，并向审计委员会报告。

  （3）独立董事、监事会有权对资金使用情况进行监督与检查，必要时可以聘请专业机构进行审计。

  五、对公司的影响

  公司本次购买的理财产品风险低、期限较短，在不影响公司主营业务正常发展和确保公司日常经营资金需求的前提下，利用闲置自有资金购买理财产品将提高自有资金的使用效率，获得一定的投资效益，进一步提升公司整体业绩水平，为公司股东获取更多的投资回报。

  六、其他事项说明

  公司与招商银行股份有限公司长沙窑岭支行无关联关系。

  公司与上海浦东发展银行股份有限公司长沙河西支行无关联关系。

  七、公告日前十二个月内公司购买理财产品情况

  截至公告日，公司在过去十二个月内使用闲置募集资金购买银行理财产品累计投资金额为1.79亿元（含本次1800万元），占公司最近一期（2012年）经审计的总资产的21.0198%。其中：2013年3月27日，公司利用闲置募集资金31,000,000元,向中国工商银行股份有限公司南县支行购买了保本型法人人民币理财产品（代码3012BBX）；该产品已于2013年5月6日到期。

  八、备查文件

  1、招商银行公司理财产品销售协议书。

  2、上海浦东发展银行股份有限公司利多多公司理财产品合同。

  特此公告。

  克明面业股份有限公司董事会

  2013年5月7日