证券时报多媒体数字报

  一、重要提示

  （一） 本年度报告摘要来自年度报告全文，投资者欲了解详细内容，应当仔细阅读同时刊载于上海证券交易所网站（www.sse.com.cn）上的年度报告全文。

  （二）公司简介

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  二、主要财务数据和股东变化

  （一）主要财务数据

  截至2013年12月31日，本集团按照中国会计准则要求编制的主要会计数据和财务指标如下：

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  注：

  1.按照中国证监会发布的《公开发行证券的公司信息披露解释性公告第1号——非经常性损益(2008)》要求计算。

  2. 根据中国银监会《商业银行资本管理办法（试行）》计算，该办法从2013年一季度开始执行，因此无前期比较数据。

  3.按照中国证监会发布的《公开发行证券的公司信息披露编报规则第9号——净资产收益率和每股收益的计算及披露》（2010年修订）要求计算。本集团不存在稀释性潜在普通股。

  4.根据中国银行业监管口径计算。

  5.存贷比数据为银行口径。其中，存贷比数据根据中国银监会银监发〔2011〕94号文计算，将本银行发行的小型微型企业贷款专项金融债所对应的单户授信总额500万元（含）以下的小型微型企业贷款在分子项中予以扣除。

  6. 单一最大客户贷款比率和前十大客户贷款比率为集团口径。

  7. 根据业务及管理费除以营业收入扣除其他业务成本后的净额计算。

  （二）股东及股东持股情况

  1、股东数量

  截至报告期末，本行股东总数为400,460户，其中A股358,424户，H股42,036户。年度报告披露日前第五个交易日末本行股东总数为399,725户，其中A股357,838户，H股41,887户。

  2、前10名股东持股情况（以下数据来源于本行备置于本行股份过户登记处的股东名册）

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  注：

  1.除标明外，本行未知上述股东的股份存在质押或冻结的情况，未知上述股东之间是否存在关联关系或属于《上市公司收购管理办法》规定的一致行动人。

  2.香港中央结算（代理人）有限公司是以代理人身份，代表截至2013年12月31日止，在该公司开户登记的所有机构和个人投资者的H股股份合计数。（下同）

  3.根据本行股东名册所载，截至2013年12月31日，香港上海汇丰银行有限公司（“汇丰银行”）持有H股股份13,886,417,698股。根据汇丰控股（HSBC Holdings plc）向香港联合交易所有限公司（“香港联交所”）报备的披露权益表格, 截至2013年12月31日，汇丰银行实益持有本行H股14,135,636,613股，占本行总股本的19.03%。汇丰银行被视为实益拥有H股的股份权益情况详见本节“主要股东及根据香港《证券及期货条例》第XV部第二和第三分部的规定须予披露权益或淡仓的人士”。

  4.根椐全国社会保障基金理事会（“社保基金理事会”）向本行提供的资料，截至2013年12月31日，除载于本行股东名册的持股情况，社保基金理事会还持有本行H股7,027,777,777股，占本行总股本的9.46%，该部分股份登记在香港中央结算（代理人）有限公司名下。截至2013年12月31日，社保基金理事会共持有本行A+H股股份10,310,846,783股，占本行总股本的13.88%。

  3、本行与5%以上股东之间股权关系的方框图

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  三、管理层讨论与分析

  （一）利润表主要项目分析

  1、利润总额

  报告期内，本集团实现利润总额人民币799.09亿元，比上年增加人民币46.98亿元，增幅6.25%。利润总额主要来源于利息净收入和手续费及佣金净收入。

  下表列示了本集团在所示期间的利润总额的部分资料：

  (人民币百万元)

  ■

  2、利息净收入

  报告期内，本集团实现利息净收入人民币1,306.58亿元，比上年增长人民币105.32亿元，在营业收入中的占比为79.46%，是本集团业务收入的主要组成部分。

  下表列示了本集团在所示期间的生息资产和计息负债的平均每日结余、相关利息收入和支出以及平均收益率或平均成本率：

  (除另有标明外，人民币百万元)

  ■

  注：

  1.指平均生息资产总额的平均收益率与平均计息负债总额的平均成本率间的差额。

  2.指利息净收入与平均生息资产总额的比率。

  3.剔除代理客户理财产品的影响。

  4.剔除代理客户理财产品的影响，并考虑国债投资利息收入免税因素。

  报告期内，本集团利息净收入同比增长8.77%，但受上一轮降息及利率市场化步伐逐步加快的影响，净利差和净利息收益率分别为2.33%和2.52%，同比分别下降10个和7个基点。

  下表列示了本集团利息收入和利息支出因金额和利率变动而引起的变化。金额和利率变动的计算基准是所示期间内平均结余的变化以及有关生息资产和计息负债的利率变化。

  (人民币百万元)

  ■

  报告期内，本集团利息净收入同比增加人民币105.32亿元，其中，各项资产负债平均余额变动带动利息净收入增加人民币183.87亿元，平均收益率和平均成本率变动致使利息净收入减少人民币78.55亿元。

  （1）利息收入

  报告期内，本集团实现利息收入人民币2,592.92亿元，比上年增长人民币186.96亿元，增幅7.77%。

  A.客户贷款及应收款项利息收入

  客户贷款及应收款项利息收入是本集团利息收入的最大组成部分。报告期内，客户贷款及应收款项利息收入为人民币1,948.47亿元，比上年增加人民币90.26亿元，增幅4.86%，主要由于客户贷款及应收款项规模增加。

  B.证券投资利息收入

  报告期内，证券投资利息收入为人民币365.06亿元，比上年增加人民币56.96亿元，增幅18.49%，主要由于本集团持续完善债券投资结构配置，使得证券投资收益率较上年提高了11个基点。

  C.存放中央银行款项利息收入

  存放中央银行款项主要包括法定存款准备金和超额存款准备金。报告期内，存放中央银行款项利息收入达人民币125.81亿元，比上年增加人民币12.87亿元，增幅11.40%，主要由于客户存款的增长带动存放中央银行款项平均余额同比增幅为10.59%。

  D.存放、拆放同业及其他金融机构款项利息收入

  存放、拆放同业及其他金融机构款项利息收入为人民币153.58亿元，比上年增加人民币26.87亿元，增幅21.21%，主要是由于本集团同业市场交易规模同比增长，平均余额同比增幅为15.78%。

  （2）利息支出

  报告期内，本集团利息支出为人民币1,286.34亿元，比上年增加人民币81.64亿元，增幅6.78%。

  A.客户存款利息支出

  客户存款是本集团主要资金来源。报告期内，客户存款利息支出为人民币806.71亿元，比上年增加人民币79.40亿元，增幅10.92%，占全部利息支出的62.71%。客户存款利息支出的增加，主要由于客户存款平均余额同比增长13.35%。

  B.同业及其他金融机构存放和拆入款项利息支出

  报告期内，同业及其他金融机构存放和拆入款项利息支出为人民币440.28亿元，比上年下降人民币1.30亿元，降幅0.29%。主要由于本集团加强对同业负债成本管理，同业及其他金融机构存放和拆入款项平均成本率同比下降20个基点。

  C.应付债券及其他利息支出

  报告期内，应付债券及其他利息支出为人民币39.35亿元，比上年增加人民币3.54亿元，增幅9.89%，主要由于应付债券平均余额同比增长10.60%。

  3、手续费及佣金净收入

  手续费及佣金净收入是本集团营业收入的重要组成部分。报告期内，本集团继续大力推动盈利模式转型，收入来源更趋多元化。报告期内，本集团实现手续费及佣金净收入人民币259.68亿元，同比增加人民币50.86亿元，增幅24.36%。管理类、投资银行和担保承诺等业务是本集团中间业务的主要增长点。

  下表列示了本集团在所示期间的手续费及佣金净收入的组成结构：

  (人民币百万元)

  ■

  支付结算手续费收入为人民币23.12亿元，与上年基本持平。

  银行卡手续费收入为人民币89.16亿元，比上年增加人民币9.58亿元，增幅12.04%，主要由于本集团银行卡发卡量、卡消费额和自助设备交易额的增长。

  投资银行手续费收入为人民币77.00亿元，比上年增加人民币18.16亿元，增幅30.86%，主要由于本集团咨询顾问类业务收入同比有所增长。

  担保承诺手续费收入为人民币34.60亿元，比上年增加人民币7.29亿元，增幅26.69%，主要是由于本集团银行承兑汇票、信用证及保理等表外业务的快速发展。

  管理类手续费收入为人民币51.46亿元，比上年增加人民币18.25亿元，增幅54.95%，主要得益于本集团资产托管、银团贷款及理财产品手续费收入的增长。

  代理类手续费收入为人民币15.33亿元，比上年增加人民币1.22亿元，增幅8.65%。

  4、业务成本

  本集团持续加强成本管理。报告期内，本集团业务及管理费为人民币464.40亿元，同比增加人民币37.06亿元，增幅8.67%；本集团成本收入比为29.35%，同比下降0.36个百分点。

  5、资产减值损失

  本集团资产减值损失包括其他应收款、拆出资金、发放贷款和垫款、长期股权投资、抵债资产、债券投资等提取减值准备的支出。

  报告期内，本集团贷款减值损失为人民币184.10亿元，同比增加人民币38.73亿元，增幅26.64%。其中：（1）组合拨备支出为人民币71.01亿元，较上年减少人民币29.74亿元；（2）逐笔拨备支出为人民币113.09亿元，较上年增加人民币68.47亿元。报告期内，信贷成本率为0.56%，同比上升0.07个百分点。

  6、所得税

  报告期内，本集团所得税支出为人民币174.48亿元，比上年增加人民币7.09亿元，增幅4.24%。实际税率为21.83%，低于25%的法定税率，主要是由于本集团持有的中国国债利息收入按税法规定为免税收益。

  下表列示了本集团在所示期间的当期所得税费用及递延所得税费用的明细：

  (人民币百万元)

  ■

  （二）资产负债表主要项目分析

  1、资产

  截至报告期末，本集团资产总额为人民币59,609.37亿元，比年初增加人民币6,875.58亿元，增幅13.04%。

  下表列示了本集团在所示日期资产总额中主要组成部分的余额（拨备后）及其占比情况：

  (除另有标明外，人民币百万元)

  ■

  （1）客户贷款

  报告期内，本集团合理把握信贷投放总量、投向和节奏，贷款实现均衡平稳增长。截至报告期末，本集团客户贷款余额为人民币32,663.68亿元，比年初增加人民币3,190.69亿元，增幅10.83%。其中，境内银行机构人民币贷款较年初增加人民币2,816.29亿元，增幅10.96%。

  行业集中度

  报告期内，本集团积极支持产业结构升级和实体经济发展，大力推动业务结构优化。

  下表列示了本集团在所示日期客户贷款按行业分布的情况：

  (除另有标明外，人民币百万元)

  ■

  截至报告期末，本集团公司贷款余额为人民币25,150.58亿元，较年初增加人民币1,692.81亿元，增幅7.22%。其中，贷款分布最多的四个行业是制造业，批发和零售业，交通运输、仓储和邮政业以及服务业，占全部公司贷款的64.25%。

  截至报告期末，本集团个人贷款余额为人民币7,513.10亿元，较年初增加人民币1,497.88亿元，增幅24.90%，在客户贷款中的占比较年初上升2.59个百分点至23.00%。

  借款人集中度

  报告期末，本集团对最大单一客户的贷款总额占集团资本净额的1.55%，对最大十家客户的贷款总额占集团资本净额的13.67%，均符合监管要求。

  下表列示了在所示日期本集团向十大借款人提供的贷款余额：

  (除另有标明外，人民币百万元)

  ■

  地域集中度

  本集团贷款主要集中在长江三角洲、环渤海经济圈和珠江三角洲地区。截至报告期末，上述三个地区贷款余额占比分别为32.84%、20.43%和7.65%，三个地区贷款余额分别比年初增长11.32%、5.05%和4.04%。

  贷款质量

  受我国江浙地区中小企业资产质量有所下降影响，截至报告期末，集团减值贷款率为1.05%，比年初上升0.13个百分点；拨备覆盖率达到213.65%，比年初下降37.03个百分点。

  下表列示了本集团在所示日期的减值贷款和逾期90天以上贷款的部分资料：

  (除另有标明外，人民币百万元)

  ■

  贷款客户结构

  根据内部评级结果，截至报告期末，境内银行机构公司客户内部评级1-8级客户贷款占比为93.43%，较年初下降0.34个百分点；9-12级客户贷款占比3.71%，较年初上升0.47个百分点；违约客户贷款占比1.01%，较年初上升0.06个百分点。

  （2）证券投资

  截至报告期末，本集团证券投资净额为人民币10,698.21亿元，比年初增加人民币1,913.76亿元，增幅21.79%；得益于投资结构的合理配置和不断优化，本集团证券投资总体收益率达到3.86%的较好水平。

  证券投资结构

  下表列示了在所示日期本集团按持有目的划分和按发行主体划分的证券投资结构：

  ——按持有目的划分的投资结构：

  (除另有标明外，人民币百万元)

  ■

  ——按发行主体划分的投资结构：

  (除另有标明外，人民币百万元)

  ■

  2013年末，本集团持有金融债券人民币4,173.39亿元，包括政策性银行债券人民币2,964.99亿元和同业及非银行金融机构债券人民币1,208.40亿元，占比分别为71.05%和28.95%。

  本集团持有的最大十支金融债券

  （除另有标明外，人民币百万元）

  ■

  2、负债

  截至报告期末，本集团负债总额为人民币55,394.53亿元，比年初增加人民币6,475.21亿元，增幅13.24%。其中，客户存款比年初增加人民币4,294.21亿元，在负债总额中的占比为75.06%，比年初下降1.16个百分点；同业及其他金融机构存放款项较年初增加人民币470.26亿元，在负债总额中的占比为13.65%，比年初下降0.84个百分点。

  客户存款

  客户存款是本集团最主要的资金来源。截至报告期末，本集团客户存款余额为人民币41,578.33亿元，比年初增加人民币4,294.21亿元，增幅11.52%。从本集团客户结构上看，公司存款占比为67.39%，比年初下降0.30个百分点；个人存款占比为32.49%，比年初上升0.31个百分点。从期限结构上看，活期存款占比为45.08%，比年初下降0.48个百分点；定期存款占比为54.80%，比年初上升0.49个百分点。

  下表列示了本集团在所示日期的公司存款和个人存款情况：

  (人民币百万元)

  ■

  （三）现金流量表主要项目分析

  截至报告期末，本集团现金及现金等价物余额人民币2,433.94亿元，比年初净减少人民币282.04亿元。

  经营活动现金流量为净流入人民币1,391.83亿元，较上年多流入人民币625.79亿元。主要是由于同业及其他金融机构存放和拆入款项净增加额的同比增长，以及客户贷款的净增加额同比有所下降。

  投资活动现金流量为净流出人民币1,714.92亿元，较上年多流出人民币1,121.03亿元。主要是证券投资相关活动导致的现金流出额同比有所增加。

  筹资活动现金流量为净流入人民币60.57亿元，较上年少流入人民币386.13亿元。主要是上年度有定向增发募集资金流入，本年度无此因素。

  （四）分部情况

  1、按地区划分的分部经营业绩

  下表列示了本集团在所示期间各个地区分部的利润总额和营业收入：

  (人民币百万元)

  ■

  注：

  1.包括利息净收入、手续费及佣金净收入、投资收益/（损失）、公允价值变动收益/（损失）、汇兑收益/（损失）、保险业务收入、其他业务收入。

  2.包括北京市、天津市、河北省、山西省及内蒙古自治区。（下同）

  3.包括辽宁省、吉林省及黑龙江省。（下同）

  4.包括上海市(除总部)、江苏省、浙江省、安徽省、福建省、江西省及山东省。（下同）

  5.包括河南省、湖南省、湖北省、广东省、广西自治区及海南省。（下同）

  6.包括重庆市、四川省、贵州省、云南省、西藏自治区、陕西省、甘肃省、青海省、宁夏自治区及新疆自治区。（下同）

  7.包括香港、纽约、新加坡、首尔、东京、法兰克福、澳门、胡志明市、悉尼、旧金山和台北分行，交通银行（英国）有限公司及其他海外附属公司。（下同）

  8.含少数股东损益。

  2、按地区划分的分部存贷款情况

  下表列示了本集团在所示日期按地区划分的存款余额和贷款余额：

  (人民币百万元)

  ■

  3、按业务板块划分的分部经营业绩

  本集团的业务主要分成四类：公司金融业务、个人金融业务、资金业务和其他业务。本集团公司金融业务是利润的最主要来源，公司金融业务利润总额占比达到67.55%。

  下表列示了本集团在所示期间按业务板块划分的对外交易收入和利润总额情况：

  (人民币百万元)

  ■

  （五）其他财务指标

  信贷资产质量和迁徙情况

  2013年末，本集团不良贷款余额人民币343.10 亿元，较年初增加人民币73.15亿元。截至2013年末，本集团按中国银行业监管口径划分的贷款五级分类情况如下：

  （除另有标明外，人民币百万元）???

  ■

  2013年，本行关注类贷款迁徙率较前两年有所上升，主要是下迁不良客户增多，这是对当前资产质量的客观反映。

  ■

  注：根据中国银监会《关于印发非现场监管指标定义及计算公式的通知》的规定计算。

  四、财务报告

  （一）财政部已于2014年1至2月期间发布了《企业会计准则第39号—公允价值计量》、《企业会计准则第40号—合营安排》；并修订了《企业会计准则第9号—职工薪酬》、《企业会计准则第30号—财务报表列报》、《企业会计准则第33号—合并财务报表》。上述5项会计准则均自2014年7月1日起施行，并鼓励境外上市企业提前执行。本行作为同时发行A股和H股的上市公司，在编制2013年度财务报表时已经提前采用了上述5项会计准则，并按照相关的衔接规定进行了处理。其中，根据修订后的《企业会计准则第9号—职工薪酬》，本行在2013年度财务报表中对以前年度确认的补充退休福利的精算利得或损失进行了追溯调整，调整金额对净利润和净股东权益等均没有重大影响。其他4项会计准则的提前采用对本集团及本行2013年度财务报表的影响主要体现在列报和披露方面，对本集团及本行2013年度的财务状况、经营成果及现金流量均没有影响。

  除上述事项变更，与最近一期年度报告相比，本行会计政策、会计估计及财务报表合并范围未发生变化。

  （二）不存在重大会计差错。

  交通银行股份有限公司

  二○一四年三月三十日

  证券代码：601328 证券简称：交通银行 公告编号：临2014-005

  交通银行股份有限公司

  第七届董事会第五次会议决议公告

  交通银行股份有限公司（以下简称“交通银行”或“本公司”）董事会及全体董事保证本公告内容不存在任何虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏，并对其内容的真实性、准确性和完整性承担个别及连带责任。

  一、董事会会议召开情况

  交通银行第七届董事会第五次会议于2014年3月30日在上海（现场）和香港（视频）召开。牛锡明董事长主持会议。本公司于2014年3月12日以书面形式发出本次会议通知和材料。出席会议应到董事18名，亲自出席董事18名，部分监事以及全体高管列席会议。与会人数符合《中华人民共和国公司法》和《交通银行股份有限公司章程》的规定。

  二、董事会会议审议情况

  交通银行第七届董事会第五次会议审议并通过如下决议：

  （一）关于交通银行股份有限公司2013年度董事会工作报告的决议

  会议审议通过了《交通银行股份有限公司2013年度董事会工作报告》，同意将该报告提交股东大会审议批准。

  （同意18票，反对0票，弃权0票）

  （二）关于交通银行股份有限公司2013年度行长工作报告的决议

  会议审议批准了《交通银行股份有限公司2013年度行长工作报告》。高级管理层2013年圆满完成了年度各项工作任务和经营目标。董事会对高级管理层2013年度的工作表示满意，同意高级管理层提出的2014年度主要经营目标。

  （同意18票，反对0票，弃权0票）

  （三）关于变更职工薪酬会计政策的决议

  会议审议批准了《关于变更职工薪酬会计政策的议案》，同意对本公司职工薪酬中离职后设定受益计划福利的会计政策进行变更，将报告期末重新计量设定受益计划净负债或净资产所产生的变动计入其他综合收益，同时对以前年度的财务报告进行相应的追溯调整。

  6名独立董事发表如下独立意见：同意。

  （同意18票，反对0票，弃权0票）

  （四）关于交通银行股份有限公司2013年度财务决算报告的决议

  会议审议通过了《交通银行股份有限公司2013年度财务决算报告》，同意将该报告提交股东大会审议批准。

  （同意18票，反对0票，弃权0票）

  （五）关于交通银行股份有限公司2013年度利润分配方案的决议

  会议审议通过了《交通银行股份有限公司2013年度利润分配方案》，具体内容如下:

  （一）按照中国会计准则报表银行净利润的10%提取法定盈余公积60.17亿元；

  （二）按照一般准备余额不低于风险资产期末余额1.5％的原则，提取一般准备81.11亿元；

  （三）提取任意盈余公积267.32亿元；

  （四）以截至2013年12月31日的总股本742.63亿股为基数，向本公司登记在册的A股股东和H股股东，每股分配现金股利0.26元（税前），共分配现金股利193.08亿元，占集团净利润（归属于母公司）的30.99%。

  （五）利润分配后，国际财务报告准则及中国会计准则报表银行未分配利润均为100.01亿元。

  （六）本年度无送红股及资本公积转增股本预案。

  会议同意将该方案提交股东大会审议批准。经股东大会批准后，同意授权高级管理层根据本公司章程规定，确定分红派息股权登记日等分红派息实施过程中的具体事宜。

  6名独立董事发表如下独立意见：同意。

  （同意18票，反对0票，弃权0票）

  （六）关于交通银行股份有限公司2014年度固定资产投资计划的决议

  会议审议通过了《交通银行股份有限公司2014年度固定资产投资计划》，同意将该计划提交股东大会审议批准。

  （同意18票，反对0票，弃权0票）

  （七）关于交通银行股份有限公司2013年年度报告及业绩公告的决议

  会议审议批准了《交通银行股份有限公司2013年年度报告及业绩公告》，同意按照有关监管规定予以公开披露。董事会对本公司因执行财政部新修订的《企业会计准则第9号—职工薪酬》、《企业会计准则第30号—财务报表列报》、《企业会计准则第33号—合并财务报表》以及首次制定的《企业会计准则第39号—公允价值计量》和《企业会计准则第40号—合营安排》而进行的有关会计政策变更等无异议。

  （同意18票，反对0票，弃权0票）

  （八）关于交通银行股份有限公司2013年度资本充足率信息报告的决议

  会议审议批准了《交通银行股份有限公司2013年度资本充足率信息报告》，同意按照有关监管规定予以公开披露。

  （同意18票，反对0票，弃权0票）

  （九）关于交通银行股份有限公司内部资本充足评估报告（2014-2016）的决议

  会议审议批准了《交通银行股份有限公司内部资本充足评估报告（2014-2016）》，同意将该报告报送中国银监会。

  （同意18票，反对0票，弃权0票）

  （十）关于交通银行股份有限公司2013年度企业社会责任报告的决议

  会议审议批准了《交通银行股份有限公司2013年度企业社会责任报告》，同意按照有关监管规定予以公开披露。

  （同意18票，反对0票，弃权0票）

  （十一）关于交通银行股份有限公司2013年度内部控制评价报告的决议

  会议审议批准了《交通银行股份有限公司2013年度内部控制评价报告》，同意按照有关监管规定予以公开披露。

  （同意18票，反对0票，弃权0票）

  （十二）关于内部审计履职情况现场检查意见整改方案的决议

  会议审议批准了《内部审计履职情况现场检查意见整改方案》，同意将该整改方案报送中国银监会。

  （同意18票，反对0票，弃权0票）

  （十三）关于2013年内部审计工作总结及2014年工作计划的决议

  会议审议批准了《2013年内部审计工作总结及2014年工作计划》。

  （同意18票，反对0票，弃权0票）

  （十四）关于续聘钱文挥先生为交通银行股份有限公司副行长的决议

  会议审议批准了《关于续聘钱文挥先生为交通银行股份有限公司副行长的议案》，同意继续聘任钱文挥先生为交通银行股份有限公司副行长。

  6名独立董事发表如下独立意见：同意。

  （同意17票，反对0票，弃权0票，钱文挥董事回避表决）

  （十五）关于国际化战略成效现场检查意见整改方案的决议

  会议审议批准了《国际化战略成效现场检查意见整改方案》，同意将该整改方案报送中国银监会。

  （同意18票，反对0票，弃权0票）

  （十六）关于设立交通银行（卢森堡）有限公司的决议

  会议审议批准了《关于设立交通银行（卢森堡）有限公司的议案》，同意以下事项：

  1、设立方案

  （1）公司名称：

  中文名称：交通银行（卢森堡）有限公司。

  英文名称：BANK OF COMMUNICATIONS (LUXEMBOURG) LIMITED。

  （2）注册资本金：1亿欧元。

  （3）注册地：卢森堡。

  （4）出资人：本公司独资。

  本次发起设立尚待相关监管部门批准。

  2、授权事项

  为顺利推进本次发起设立工作，同意授权高级管理层或其授权代表具体办理与本次发起设立相关的各项事宜，授权内容包括但不限于：

  （1）依据中国及卢森堡法律、法规及监管部门的有关规定和本公司董事会决议具体实施本次发起设立的方案，并可根据市场条件、政策要求以及相关监管部门的意见，对本次发起设立方案进行调整。

  （2）确定交通银行（卢森堡）有限公司董事会、高级管理层人选。

  （3）办理本次发起设立的报批、筹建事宜，包括但不限于就本次发起设立向中国有关部门及卢森堡有关监管机构办理审批、登记、备案、核准、同意等手续。

  （4）办理高级管理层认为与本次发起设立有关的必须、恰当或合适的其他事宜。

  （同意18票，反对0票，弃权0票）

  （十七）关于2014年度境内新设分行计划的决议

  会议审议批准了《关于2014年度境内新设分行计划的议案》，同意在湖北省黄冈市、河南省信阳市、江西省萍乡市、湖南省湘西土家族苗族自治州、安徽省池州市设立省辖分行，并授权高级管理层或其授权代表负责办理有关新设分行申报、筹建等各项工作。

  （同意18票，反对0票，弃权0票）

  （十八）关于《交通银行股份有限公司案防工作政策》的决议

  会议审议批准了《交通银行股份有限公司案防工作政策》。

  （同意18票，反对0票，弃权0票）

  （十九）关于交通银行股份有限公司2014年度风险偏好体系的决议

  会议审议批准了《交通银行股份有限公司2014年度风险偏好体系》。

  （同意18票，反对0票，弃权0票）

  （二十）关于交通银行股份有限公司2014年度流动性风险指标的决议

  会议审议批准了《交通银行股份有限公司2014年度流动性风险指标》。

  （同意18票，反对0票，弃权0票）

  特此公告

  交通银行股份有限公司董事会

  2014年3月30日

  证券代码：601328 证券简称：交通银行 公告编号：临2014-006

  交通银行股份有限公司

  第七届监事会第四次会议决议公告

  交通银行股份有限公司（以下简称“交通银行”或“本公司”）监事会及全体监事保证本公告内容不存在任何虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏，并对其内容的真实性、准确性和完整性承担个别及连带责任。

  重要内容提示：

  ●滕铁骑监事、顾惠忠监事因工作原因未能亲自出席本次监事会，分别书面委托华庆山监事长出席会议并代为行使表决权。

  一、监事会会议召开情况

  交通银行股份有限公司第七届监事会第四次会议于2014年3月28日下午和30日下午在上海召开。本公司于2014年3月14日以书面形式发出本次会议通知，2014年3月25日发出会议材料。会议由监事长华庆山主持，会议应到监事13人，亲自出席监事11人，滕铁骑监事、顾惠忠监事书面委托华庆山监事长出席会议并代为行使表决权。部分监管机构代表和部门负责人列席会议。本次会议的召开符合《中华人民共和国公司法》和《交通银行股份有限公司章程》的有关规定。

  二、监事会会议审议情况

  (一) 关于《交通银行股份有限公司监事会对董事会高级管理层2013年度履职情况的意见》和《交通银行股份有限公司监事会对董事会专门委员会2013年度履职情况评价意见》的决议

  表决结果：赞成13票、反对0票、弃权0票

  (二) 关于《交通银行股份有限公司2013年度监事会报告》的决议

  同意提交本公司股东大会审议。

  表决结果：赞成13票、反对0票、弃权0票

  (三) 关于《交通银行股份有限公司2014年度监事会工作计划》的决议

  表决结果：赞成13票、反对0票、弃权0票

  (四) 关于《交通银行股份有限公司2013年度内部控制评价报告》的决议

  同意披露《2013年度内部控制评价报告》。

  表决结果：赞成13票、反对0票、弃权0票

  (五) 关于《交通银行股份有限公司2013年度企业社会责任报告》的决议

  同意披露《2013年度企业社会责任报告》。

  表决结果：赞成13票、反对0票、弃权0票

  (六) 关于《关于银监会对我行内审履职情况现场检查意见的整改方案》的决议

  表决结果：赞成13票、反对0票、弃权0票

  (七) 关于《关于银监会对我行国际化战略成效现场检查意见的整改方案》的决议

  表决结果：赞成13票、反对0票、弃权0票

  (八) 关于《关于变更职工薪酬会计政策的议案》的决议

  表决结果：赞成13票、反对0票、弃权0票

  (九) 关于《交通银行股份有限公司2013年年度报告》的决议

  本公司2013年年报的编制和审核程序符合法律、行政法规和监管规定，报告的内容真实、准确、完整地反映本公司的实际情况，同意按照有关监管规定予以公开披露。监事会对本公司因执行财政部新修订的《企业会计准则第9号—职工薪酬》、《企业会计准则第30号—财务报表列报》、《企业会计准则第33号—合并财务报表》以及首次制定的《企业会计准则第39号—公允价值计量》和《企业会计准则第40号—合营安排》而进行的有关会计政策变更等无异议。

  表决结果：赞成13票、反对0票、弃权0票

  (十) 关于《交通银行股份有限公司2013年度财务决算报告》的决议

  同意提交本公司股东大会审议。

  表决结果：赞成13票、反对0票、弃权0票

  (十一) 关于《交通银行股份有限公司2013年度利润分配方案》的决议

  同意提交本公司股东大会审议。

  表决结果：赞成13票、反对0票、弃权0票

  特此公告

  交通银行股份有限公司监事会

  2014年3月30日