证券时报多媒体数字报

§1 重要提示

1.1本行董事会、监事会及董事、监事、高级管理人员保证季度报告内容的真实、准确、完整，不存在虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏，并承担个别和连带的法律责任。

1.2本行于2014年4月24日召开董事会会议，审议通过了本行《2014年第一季度报告》。会议应出席董事13名，实际亲自出席董事13名，13名董事均行使表决权。本行6名监事列席了本次会议。

1.3 本行2014年第一季度财务报告未经审计。

1.4本行董事长田国立，行长、主管会计工作负责人陈四清及会计信息部负责人张建游，保证本季度报告中财务报表的真实、准确、完整。

1.5报告期内，本行不存在控股股东及其他关联方非经营性占用资金的情况，不存在违反规定决策程序对外提供重大担保的情况。

§2 公司基本情况

2.1 公司基本信息

2.2 主要会计数据及财务指标

2.2.1基于中国会计准则编制的主要会计数据及财务指标

单位：百万元人民币(另有说明者除外)

1于2013年，本集团提前适用了《企业会计准则第9号 - 职工薪酬》（修订），根据该修订，本集团对2013年1-3月的业务及管理费及其他综合收益进行了重述调整，调增净利润及归属于母公司所有者的净利润0.19亿元人民币，并调减其他综合收益0.19亿元人民币。

非经常性损益项目列示如下：

单位：百万元人民币

注：

1、 其他营业外收支是指发生的与经营业务活动无直接关系的各项收入和支出，包括出纳长款收入、结算罚款收入、预计诉讼赔款、捐赠支出、行政罚没款项、出纳短款损失和非常损失等。

2、 本集团因正常经营业务产生的持有交易性金融资产、交易性金融负债公允价值变动收益，以及处置交易性金融资产、交易性金融负债和可供出售金融资产取得的投资收益，未作为非经常性损益披露。

2.2.2 中国企业会计准则与国际财务报告准则合并会计报表差异说明

本集团按照中国企业会计准则编制的合并会计报表及按照国际财务报告准则编制的合并会计报表中列示的2014年和2013年1至3月的经营成果和于2014年3月31日及2013年12月31日的所有者权益并无差异。

2.3股东总数及前十名股东持股情况

2.3.1 2014年3月31日，本行股东总数为979,889户。其中A股股东759,257户，H股股东220,632户。

2.3.2 2014年3月31日，本行前十大股东持股情况

单位：股

注：

1、 报告期内，中央汇金投资有限责任公司持有本行股份无变化。

2、 H股股东持股情况根据H股股份过户登记处设置的本行股东名册中所列的股份数目统计。

3、 香港中央结算（代理人）有限公司是以代理人身份，代表截至2014年3月31日止，在该公司开户登记的所有机构和个人投资者持有本行H股股份合计数，其中包括全国社会保障基金理事会所持股份。

4、 本行未知上述股东之间存在关联关系或一致行动关系。

5、 上述股东所持有股份全部为无限售条件股份。上述A股股东所持股份不存在质押或冻结情况。本行未知上述H股股东的股份存在质押或冻结的情况。

2.4 可转换公司债券情况

2.4.1可转换公司债券持有人及担保人情况

2.4.2 报告期内可转债变动情况

单位：元

2.4.3 报告期内可转债累计转股情况

2.4.4 转股价格历次调整情况

注：自2012年1月1日起，《证券日报》成为本行法定信息披露报纸。

2.4.5 本行的负债情况、资信变化情况及在未来年度还债的现金安排

大公国际资信评估有限公司对本行发行的可转债进行了跟踪信用评级，并出具了跟踪评级报告（大公报SD[2013]204号），再次确定本行可转债的债项信用等级为AAA级。大公国际资信评估有限公司的跟踪评级观点为：中国银行能够为2010年度可转债提供极强的偿还保障。

本行充裕的资金实力、稳定的资产负债结构和良好的盈利能力将为本行各项债务的偿付提供有力保障。

2.4.6 可转债担保人盈利能力、资产状况和信用状况发生重大变化的情况

本行发行的可转债未提供担保。

§3 经营情况简要分析

2014年一季度，集团实现净利润471.99亿元1，实现归属于母公司所有者的净利润453.63亿元，同比分别增长13.36%和13.88%。平均总资产回报率（ROA）1.30%，净资产收益率（ROE）19.14%，分别比上年末提高0.07和1.10个百分点。

1在"经营情况简要分析"中，如无特殊说明，货币为人民币。

3.1 利润表主要项目分析

1、集团实现利息净收入764.67亿元，同比增加95.07亿元，增长14.20%。净息差2.29%，同比提高0.07个百分点。

2、集团实现非利息收入435.71亿元，同比增加50.65亿元，增长13.15%。非利息收入在营业收入中占比为36.30%，同比下降0.21个百分点。其中，手续费及佣金净收入289.70亿元，同比增加42.40亿元，增长17.15%。

3、集团业务及管理费298.45亿元，同比增加17.99亿元，增长6.41%。成本收入比（中国内地监管口径）24.86%，同比下降1.73个百分点。

4、集团资产减值损失150.96亿元，同比增加68.35亿元，增长82.74%。集团不良贷款总额803.20亿元，不良贷款率0.98%，不良贷款拨备覆盖率226.83%。

3.2 主要资产负债项目分析

3月末，集团资产总额151,053.67亿元，比上年末增加12,310.68亿元，增长8.87%。负债总额140,929.98亿元，比上年末增加11,801.76亿元，增长9.14%。集团贷存比为71.21%。

1、客户存款总额110,141.96亿元，比上年末增加9,164.10亿元，增长9.08%。其中，中国内地机构人民币客户存款84,458.13亿元，比上年末增加7,358.50亿元，增长9.54%。

2、客户贷款总额81,583.29亿元，比上年末增加5,505.38亿元，增长7.24%。其中，中国内地机构人民币贷款57,625.08亿元，比上年末增加2,088.78亿元，增长3.76%。

3、证券投资2总额22,427.85亿元，比上年末减少136.85亿元，降低0.61%。其中，人民币证券投资17,134.99亿元，比上年末增加290.20亿元，增长1.72%；外币证券投资折合860.33亿美元，比上年末减少77.84亿美元，降低8.30%。

2证券投资包括可供出售金融资产、持有至到期投资、应收款项债券投资、交易性金融资产。

集团持有欧洲各国政府及各类机构发行债券账面价值折合人民币370.36亿元。其中英国、德国、荷兰、法国和瑞士五国相关债券账面价值折合人民币348.38亿元，占比94.07%。集团不持有希腊、葡萄牙、爱尔兰、意大利、西班牙五国政府及各类机构发行的债券。

集团持有美国次级、Alt-A及Non-Agency住房贷款抵押债券账面价值合计7.37亿美元，相关减值准备余额3.66亿美元。持有美国房地美公司（Freddie Mac）和房利美公司（Fannie Mae）发行债券和担保债券的账面价值共计0.32亿美元。

§4 重要事项

4.1 公司主要会计报表项目、财务指标重大变动的情况及原因

√适用 □不适用

与去年年底或去年同期比较，变动幅度超过30%的主要合并会计报表项目和财务指标：

单位：百万元人民币(百分比除外)

单位：百万元人民币(百分比除外)

4.2 重要事项进展情况及其影响和解决方案的分析说明

□适用 √不适用

4.3 公司及持股5%以上的股东承诺事项履行情况

√适用 □不适用

报告期内，据本行所知，本行及持股5%以上的股东在持续到报告期内的有关承诺事项履行情况正常。

4.4 预测年初至下一报告期期末的累计净利润可能为亏损或者与上年同期相比发生重大变动的警示及原因说明

□适用 √不适用

4.5 本报告期内现金分红政策的执行情况

□适用 √不适用

§5 季度报告

本公告同时刊载于上海证券交易所网站 www.sse.com.cn 及本行网站 www.boc.cn 。根据国际财务报告准则编制的2014年第一季度报告全文亦同时刊载于香港交易及结算所有限公司网站 www.hkexnews.hk 及本行网站。

董事长： 田国立

中国银行股份有限公司董事会

二○一四年四月二十四日

证券代码：601988 证券简称：中国银行 公告编号：临2014—013

转债代码：113001 转债简称：中行转债

中国银行股份有限公司董事会决议公告

中国银行股份有限公司董事会及全体董事保证本公告内容不存在任何虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏，并对其内容的真实性、准确性和完整性承担个别及连带责任。

中国银行股份有限公司（简称“中国银行”或“本行”）2014年4月24日董事会会议通知于2014年4月10日通过书面及电子邮件方式送达至本行所有董事和监事，会议于2014年4月24日在北京以现场表决方式召开，会议应出席董事13名，实际亲自出席董事13名，。会议的召开符合《中华人民共和国公司法》等有关法律、行政法规、部门规章、规范性文件和《中国银行股份有限公司章程》的规定。监事会成员及高级管理层成员列席了会议。会议由田国立董事长主持，出席会议的董事审议并以记名方式投票表决通过了如下议案：

一、中国银行2014年第一季度报告

赞成：13 反对：0 弃权：0

二、关于继续聘任杨长缨女士为本行公司秘书的议案

赞成：13 反对：0 弃权：0

三、关于董事高管人员责任保险续保的议案

赞成：13 反对：0 弃权：0

特此公告

中国银行股份有限公司董事会

     二○一四年四月二十四日