证券时报多媒体数字报

  基金管理人：工银瑞信基金管理有限公司

  基金托管人：中国农业银行股份有限公司

  重要提示

  本基金经中国证券监督管理委员会２０１１年３月４日证监许可【２０１１】３１９号文核准募集。本基金的基金合同于２０１１年４月２１日正式生效。

  基金管理人保证本招募说明书的内容真实、准确、完整。本招募说明书经中国证监会核准，但中国证监会对本基金募集的核准，并不表明其对本基金的价值和收益作出实质性判断或保证，也不表明投资于本基金没有风险。

  投资有风险，投资者认购（或申购）基金份额时应认真阅读本招募说明书，全面认识本基金产品的风险收益特征，应充分考虑投资者自身的风险承受能力，并对认购（或申购）基金的意愿、时机、数量等投资行为作出独立决策。基金管理人提醒投资者基金投资的“买者自负”原则，在投资者作出投资决策后，基金运营状况与基金净值变化导致的投资风险，由投资者自行负担。

  本摘要根据基金合同和基金招募说明书编写，并经中国证监会核准。基金合同是约定基金当事人之间权利、义务的法律文件。基金投资人自依基金合同取得基金份额，即成为基金份额持有人和本基金合同的当事人，其持有基金份额的行为本身即表明其对基金合同的承认和接受，并按照《证券投资基金法》、《证券投资基金运作管理办法》、基金合同及其他有关规定享有权利、承担义务。基金投资人欲了解基金份额持有人的权利和义务，应详细查阅基金合同。

  基金的过往业绩并不预示其未来表现。

  基金管理人管理的其它基金的业绩并不构成对本基金业绩表现的保证。基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金财产，但不保证基金一定盈利，也不保证最低收益。

  本招募说明书所载内容截止日为２０１４年４月２０日，有关财务数据和净值表现数据（未经审计）截止日为２０１４年３月３１日。 本招募说明书已经托管行复核。

  一、基金管理人

  （一）基金管理人概况

  １、基金管理人基本情况

  名称：工银瑞信基金管理有限公司

  住所：北京市西城区金融大街丙１７号北京银行大厦

  办公地址：北京市西城区金融大街丙１７号北京银行大厦８层

  邮政编码：１０００３３

  法定代表人：郭特华

  成立日期：２００５年６月２１日

  批准设立机关：中国证监会

  批准设立文号：中国证监会证监基金字【２００５】９３号

  中国银监会银监复［２００５］１０５号

  经营范围：基金募集；基金销售；资产管理以及中国证监会许可的其它业务。

  组织形式：有限责任公司

  注册资本：贰亿元人民币

  联系人：朱碧艳

  联系电话：４００－８１１－９９９９

  股权结构：中国工商银行股份有限公司占公司注册资本的８０％；瑞士信贷银行股份有限公司占公司注册资本的２０％。

  存续期间：持续经营

  （二）主要人员情况

  １、董事会成员

  陈焕祥先生，董事长，经济学硕士，现任中国工商银行股份有限公司总行集团派驻子公司董监事办公室专职派出董监事。１９８４年加入中国工商银行，曾任中国工商银行四川省分行行长、党委书记、中国工商银行贵州省分行行长、党委书记、中国工商银行三峡分行（副厅级）行长、党委书记等职。目前兼任中国工商银行四川省分行资深专家、工银金融租赁公司董事长及四川省第十二届人大常委、财经委副主任。

  Ｎｅｉｌ Ｈａｒｖｅｙ 先生，董事，瑞士信贷（香港）有限公司董事总经理，常驻香港。现任香港首席执行官和大中华地区联席首席执行官，负责私人银行和财富管理部与投资银行部的各项业务。他目前还是是亚太地区资产管理副主席以及亚太地区管理委员会成员。Ｈａｒｖｅｙ 先生从事投资银行和资产管理业务长达２７年，在亚太区工作达１５年，拥有对新兴市场和亚太区的丰富知识和深入了解。Ｈａｒｖｅｙ 先生在瑞士信贷集团工作了１３年，曾在多个地区工作，担任过多项职务，最近担任的职务是资产管理部亚太区和全球新兴市场部主管。Ｈａｒｖｅｙ先生还担任过亚洲（不含日本）投资银行部和固定收益部主管。Ｈａｒｖｅｙ先生是瑞士信贷集团全球新兴市场固定收益业务的创始人，曾担任过多项高管职务，负责澳大利亚、非洲、日本、拉美、中东、土耳其和俄罗斯的业务。

  郭特华女士，董事，博士，现任工银瑞信基金管理有限公司总经理，兼任工银瑞信资产管理（国际）有限公司董事长。历任中国工商银行总行商业信贷部、资金计划部副处长，中国工商银行总行资产托管部处长、副总经理。

  库三七先生，董事，硕士，现任工银瑞信基金管理有限公司副总经理，兼任工银瑞信资产管理（国际）有限公司副董事长、工银瑞信投资管理有限公司董事长。历任中国工商银行北京市分行方庄支行副行长，中国工商银行总行办公室秘书，中国工商银行信贷管理部、信用审批部信贷风险审查处长，中国工商银行（亚洲）有限公司总经理助理，中国工商银行香港分行总经理。

  朱文信先生，董事，高级经济师，中国工商银行专职派出董事（省行行长级）。历任中国工商银行安徽省分行计划处处长，安徽省滁州分行行长、党组书记，安徽省分行副行长、党组成员、党委副书记，安徽省分行行长、党委书记，安徽省分行行长室资深专家。

  王莹女士，董事，高级会计师，中国工商银行集团派驻子公司董监事办公室专家、专职派出董事，于２００４年１１月获得国际内审协会注册内部审计师（Ｃｅｒｔｉｆｉｅｄ Ｉｎｔｅｒｎａｌ Ａｕｄｉｔｏｒ） 资格证书。历任中国工商银行国际业务部外汇清算处负责人，中国工商银行清算中心外汇清算处负责人、副处长，中国工商银行稽核监督局外汇业务稽核处副处长、处长，中国工商银行内部审计局境外机构审计处处长，工行悉尼分行内部审计师、风险专家。

  刘国恩先生，独立董事，博士生导师，北京大学光华管理学院经济学教授，北大光华卫生经济与管理研究院执行院长，北京大学中国卫生经济研究中心主任。目前担任国务院医改专家咨询委委员，中国药物经济学专业委员会主任委员。曾执教美国南加利福尼亚大学（１９９５－１９９９）、美国北卡大学（２０００－ 终身教职）。历任中国留美经济学会２００４－２００５届主席、国际医药经济学会亚太联合会主席。主要研究方向为发展与卫生经济学，医疗保险与医改政策分析。

  孙祁祥女士，独立董事，经济学博士，现任北京大学经济学院院长，教授，博士生导师，享受国务院政府特殊津贴专家。兼任北京大学中国保险与社会保障研究中心主任，中国金融学会学术委员会委员、常务理事，中国保险学会副会长，教育部高等学校经济学类学科专业教学指导委员会委员，美国国际保险学会董事会成员、学术主持人，美国Ｃ．Ｖ． Ｓｔａｒｒ冠名教授。曾任亚太风险与保险学会主席、美国国家经济研究局、美国印第安纳大学、美国哈佛大学、香港大学访问学者。在《经济研究》等学术刊物上发表论文１００多篇，主持过２０多项由国家部委和国际著名机构委托的科研课题。

  Ｊａｎｅ ＤｅＢｅｖｏｉｓｅ女士，独立董事，香港大学艺术系博士，历任银行家信托公司（１９９８年与德意志银行合并）董事总经理、所罗门 ·古根海姆基金会副主席及项目总监、香港政府委任的展览馆委员会成员、香港西九龙文娱艺术馆咨询小组政府委任委员。２００３年至今担任香港亚洲艺术文献库董事局董事及主席，２００９年至今担任美国亚洲艺术文献库总裁。

  ２、监事会成员

  王丽丽女士：监事会主席，工商管理硕士（ＭＢＡ）。１９９３．６－１９９８．１１历任中国银行海外行管理部、信贷管理部副总经理、总经理。１９９８．１１－２０００．１１任中国银行行长助理。２０００．１１－２００５．１０任中国工商银行副行长、党委委员。２００５．１０－２０１０．４任中国工商银行股份有限公司副行长、党委委员。２０１０．４－２０１３．５任中国工商银行股份有限公司执行董事、副行长、党委委员。

  史泽友先生：监事，高级经济师。１９９４．１０－２００４．１１ 历任中国工商银行营业部副总经理、总经理。２００４．１１－２０１１．０７ 历任中国工商银行内部审计局昆明分局局长、成都分局局长、内部审计局副局长。２０１１．０７至今，任中国工商银行专职派出董事（省行行长级）。

  黄敏女士：监事，金融学学士。黄敏女士于２００６年加入Ｃｒｅｄｉｔ Ｓｕｉｓｓｅ Ｇｒｏｕｐ （瑞士信贷集团），先后担任全球投资银行战略部助理副总裁、亚太区投资银行战略部副总裁、中国区执行首席运营官，现任资产管理大中国区首席运营官。

  张舒冰女士：监事，硕士。２００３年４月至２００５年４月，任职于中国工商银行，担任主任科员。２００５年７月加入工银瑞信，２００５年７月至２００６年１２月担任综合管理部翻译兼综合，２００７年至２０１２年担任战略发展部副总监，２０１２年至今任职于机构客户部，现任机构客户部副总监。

  洪波女士：监事，硕士。ＡＣＣＡ 非执业会员。２００５年至２００８年任安永华明会计师事务所高级审计员；２００８年至２００９年任民生证券有限责任公司监察稽核总部业务主管；２００９年６月加入工银瑞信法律合规部，现任内控及稽核业务主管。

  倪莹女士：监事，硕士。２０００年至２００９年任职于中国人民大学，历任副科长、科长，校团委副书记。２００９年至２０１１年就职于北京市委教工委，任干部处副调研员。２０１１年加入工银瑞信战略发展部，现任副总监。

  ３、高级管理人员

  郭特华女士：总经理，简历同上。

  朱碧艳女士： 督察长，硕士，国际注册内部审计师。１９９７－１９９９年中国华融信托投资公司证券总部经理，２０００－２００５年中国华融资产管理公司投资银行部、证券业务部高级副经理。

  库三七先生：副总经理，简历同上。

  毕万英先生： 副总经理，工商管理硕士。２０００年５月至２００４年８月任职于美国Ｔｈｅ Ｖａｎｇｕａｒｄ Ｇｒｏｕｐ，担任数量工程师；２００４年８月至２００５年１０月任职于美国Ｅｖｅｒｇｒｅｅｎ Ｉｎｖｅｓｔｍｅｎｔｓ，担任固定收益部总经理助理；２００５年１０月至２００７年６月任职于美国ＩＮＧ Ｉｎｖｅｓｔｍｅｎｔ，担任风险管理部副总经理；２００７年６月至２０１３年１月任职于嘉实基金管理有限公司，担任风险管理部总监（首席风险官）。

  ４、本基金基金经理

  何江旭先生，１７年证券从业经验；曾担任国泰基金金鑫、基金金鼎、金马稳健回报、金鹰增长以及金牛创新成长基金的基金经理，基金管理部总监兼权益投资副总监；２００９年加入工银瑞信，现任权益投资总监；２０１０年４月１２日至今，担任工银核心价值基金基金经理；２０１１年４月２１日至今，担任工银消费服务行业基金的基金经理。

  王勇先生，７年证券从业经验； 先后在慧聪国际咨询有限公司担任销售主管，香港新世界数字多媒体公司担任市场经理；２００７年加入工银瑞信，曾任研究员兼专户投资顾问，２０１１年１１月７日至今担任工银消费服务行业基金的基金经理，２０１１年１２月２７日至今担任工银保本混合基金基金经理，２０１３年２月７日至今担任工银瑞信保本２号混合型发起式基金基金经理，２０１３年６月２６日起至今担任工银瑞信保本３号混合型基金基金经理。

  ５、投资决策委员会成员

  郭特华女士，投资决策委员会主任，简历同上。

  何江旭先生，简历同上。

  江明波先生，１４年证券从业经验； 曾任鹏华基金普天债券基金经理、固定收益负责人；

  ２００４年６月至２００６年１２月，担任全国社保基金二零四组合和三零四组合基金经理；２００６年加入工银瑞信，现任固定收益投资总监，兼任工银瑞信资产管理（国际）有限公司固定收益投资总监；２０１１年起担任全国社保组合基金经理；２００８年４月１４日至今，担任工银添利基金基金经理；２０１１年２月１０日至今，担任工银四季收益债券型基金基金经理；２０１３年３月６日至今，担任工银瑞信增利分级债券基金基金经理。

  曹冠业先生，１３年证券从业经验，ＣＦＡ、ＦＲＭ；先后在东方汇理担任结构基金和亚太股票

  基金经理，香港恒生投资管理公司担任香港中国股票和ＱＦＩＩ基金投资经理；２００７年加入工银瑞信，现任权益投资部总监，兼任工银瑞信资产管理（国际）有限公司权益投资总监；２００７年１１月２９日至２００９年５月１７日，担任工银核心价值基金基金经理；２００８年２月１４日至２００９年１２月２５日，担任工银全球基金基金经理；２００９年５月１８日至今，担任工银成长基金基金经理；２０１１年１０月２４日至今，担任工银主题策略股票基金基金经理；２０１３年９月２３日至今担任工银瑞信中国机会全球配置基金基金经理；２０１３年１１月１１日至今担任工银瑞信信息产业股票型基金基金经理。

  杜海涛先生，１７年证券从业经验；先后在宝盈基金管理有限公司担任基金经理助理，

  招商基金管理有限公司担任招商现金增值基金基金经理；２００６年加入工银瑞信，现任固定收益投资总监； ２００６年９月２１日至２０１１年４月２１日，担任工银货币市场基金基金经理； ２０１０年８月１６日至２０１２年１月１０日，担任工银双利债券型基金基金经理；２００７年５月１１日至今，担任工银增强收益债券型基金基金经理；２０１１年８月１０日至今，担任工银瑞信添颐债券型证券投资基金基金经理；２０１２年６月２１日至今，担任工银纯债定期开放基金基金经理；２０１３年１月７日至今，担任工银货币基金基金经理；２０１３年８月１４日至今，担任工银月月薪定期支付债券基金基金经理；２０１３年１０月３１日至今，担任工银添福债券基金基金经理；２０１４年１月２７日至今，担任工银薪金货币市场基金基金经理。

  宋炳珅先生，１０年证券从业经验；曾任中信建投证券有限公司分析师；２００７年加入工

  银瑞信，现任研究部总监。２０１２年２月１４日至今，担任工银瑞信添颐债券型证券投资基金基金经理；２０１３年１月１８日至今，担任工银双利债券基金基金经理；２０１３年１月２８日至今，担任工银瑞信６０天理财债券型基金基金经理；２０１４年１月２０日至今，担任工银核心价值股票基金基金经理；２０１４年１月２０日至今，担任工银红利基金基金经理。

  欧阳凯先生，１２年证券从业经验；曾任中海基金管理有限公司基金经理；２０１０年加入工银瑞信，现任固定收益部副总监。２０１０年８月１６日至今，担任工银双利债券型基金基金经理，２０１１年１２月２７日至今担任工银保本混合型基金基金经理，２０１３年２月７日至今担任工银瑞信保本２号混合型发起式基金基金经理，２０１３年６月２６日起至今担任工银瑞信保本３号混合型基金基金经理， ２０１３年７月４日起至今担任工银信用纯债两年定期开放基金基金经理。

  上述人员之间均不存在近亲属关系。

  （三）基金管理人的职责

  １、依法募集基金，办理或者委托经国务院证券监督管理机构认定的其他机构代为办理基金份额的发售、申购、赎回和登记事宜；

  ２、办理基金备案手续；

  ３、对所管理的不同基金资产分别管理、分别记账，进行证券投资；

  ４、按照基金合同的约定确定基金收益分配方案，及时向基金份额持有人分配收益；

  ５、进行基金会计核算并编制基金财务会计报告；

  ６、编制中期和年度基金报告；

  ７、计算并公告基金资产净值，确定基金份额申购、赎回价格；

  ８、办理与基金资产管理业务活动有关的信息披露事项；

  ９、召集基金份额持有人大会；

  １０、保存基金资产管理业务活动的记录、账册、报表和其他相关资料；

  １１、以基金管理人名义，代表基金份额持有人利益行使诉讼权利或者实施其他法律行为；

  １２、国务院证券监督管理机构规定的其他职责。

  （四）基金管理人承诺

  １、本基金管理人将根据基金合同的规定，按照招募说明书列明的投资目标、策略及限制等全权处理本基金的投资。

  ２、本基金管理人不从事违反《证券法》的行为，并建立健全内部控制制度，采取有效措施，防止违反《证券法》行为的发生。

  ３、本基金管理人不从事违反《基金法》的行为，并建立健全内部控制制度，采取有效措施，保证基金财产不用于下列投资或者活动：

  （１）承销证券；

  （２）向他人贷款或者提供担保；

  （３）从事承担无限责任的投资；

  （４）买卖其他基金份额，但是国务院另有规定的除外；

  （５）向基金管理人、基金托管人出资或者买卖基金管理人、基金托管人发行的股票或者债券；

  （６）买卖与基金管理人、基金托管人有控股关系的股东或者与基金管理人、基金托管人有其他重大利害关系的公司发行的证券或者承销期内承销的证券；

  （７）将基金资产用于购买基金管理人股东发行和承销期内承销的有价证券；＠（８）从事内幕交易、操纵证券交易价格及其他不正当的证券交易活动；

  （９）依照法律、行政法规有关规定，由国务院证券监督管理机构规定禁止的其他活动。

  ４、本基金管理人将加强人员管理，强化职业操守，督促和约束员工遵守国家有关法律、法规及行业规范，诚实信用、勤勉尽责，不从事以下行为：

  （１）将其固有财产或者他人财产混同于基金财产从事证券投资；

  （２）不公平地对待其管理的不同基金财产；

  （３）利用基金财产为基金份额持有人以外的第三人牟取利益；

  （４）向基金份额持有人违规承诺收益或者承担损失；

  （５）其它法律法规以及国务院证券监督管理机构禁止的行为。

  ５、基金经理承诺

  （１）依照有关法律、法规和基金合同的规定，本着谨慎的原则为基金份额持有人谋取利益。

  （２）不利用职务之便为自己、被代理人、被代表人、受雇人或任何其他第三人谋取不当利益。

  （３）不泄漏在任职期间知悉的有关证券、基金的商业秘密以及尚未依法公开的基金投资内容、基金投资计划等信息。

  （４）不以任何形式为除基金管理人以外的其他组织或个人进行证券交易。

  （四）基金管理人的内部控制制度

  １、内部控制的原则

  （１）健全性原则。内部控制应当包括公司的各项业务、各个部门或机构和各级人员，并涵盖到决策、执行、监督、反馈等各个环节。

  （２）有效性原则。通过科学的内控手段和方法，建立合理的内控程序，维护内控制度的有效执行。

  （３）独立性原则。基金管理人各机构、部门和岗位职责应当保持相对独立，基金管理人基金资产、自有资产、其他资产的运作应当分离。

  （４）相互制约原则。基金管理人内部部门和岗位的设置应当权责分明、相互制衡。

  （５）成本效益原则。基金管理人运用科学化的经营管理方法降低运作成本，提高经济效益，以合理的控制成本达到最佳的内部控制效果。

  ２、内部控制的主要内容

  （１）控制环境

  董事会下设公司治理与风险控制委员会，负责对公司治理结构进行定期的评估、检验，提出对公司治理结构的修改和完善方案，对公司经营管理和基金投资业务进行风险管理和合规性控制，对公司内部稽核审计工作结果进行审查和监督并向董事会报告；董事会下设资格审查与薪酬委员会，负责对股东推荐的董事人选资格、高级管理人员资格、独立董事资格进行审查，拟定董事、监事、高级管理人员薪酬和激励政策，报股东会或董事会批准。

  公司管理层在总经理领导下，认真执行董事会确定的内部控制战略，为了有效贯彻公司董事会制定的经营方针及发展战略，总经理下设执行委员会，负责公司日常经营管理活动中的重要决策，执行委员会下设投资决策委员会和风险管理委员会，就基金投资和风险控制等发表专业意见及建议，投资决策委员会是基金的最高投资决策机构。

  公司设立督察长，对董事会负责，主要负责对公司内部控制的合法合规性、有效性和合理性进行审查，发现重大风险事件时向公司董事会和中国证监会报告。

  （２）风险评估

  ａ）董事会下属的公司治理与风险控制委员会和督察长对公司内外部风险进行评估；

  ｂ）执行委员会下属的风险管理委员会负责对公司经营管理中的重大突发性事件和重大危机情况进行评估，制定危机处理方案并监督实施；负责对基金投资和运作中的重大问题和重大事项进行风险评估；

  ｃ）各级部门负责对职责范围内的业务所面临的风险进行识别和评估。

  （３）控制活动

  控制活动包括自我控制、职责分离、监察稽核、实物控制、业绩评价、严格授权、资产分离等政策、程序或措施。

  控制活动体现为：自我控制以各岗位的目标责任制为基础，是内部控制的第一道防线。在公司内部建立科学、严格的岗位分离制度、授权制度、资产分离制度等，在相关部门和相关岗位之间建立重要业务处理凭据传递和信息沟通制度，后续部门及岗位对前一部门及岗位负有监督责任，使相互监督制衡的机制成为内部控制的第二道防线。充分发挥督察长和法律合规部对各岗位、各部门、各机构、各项业务全面监察稽核作用，建立内部控制的第三道防线。

  （４）信息与沟通

  公司建立双向的信息交流途径，形成了自上而下的信息传播渠道和自下而上的信息呈报渠道。通过建立有效的信息交流渠道，保证了公司员工及各级管理人员可以充分了解与其职责相关的信息，并及时送达适当的人员进行处理。公司根据组织架构和授权制度，建立了清晰的业务报告系统。

  （５）内部监控

  内部监控由公司治理与风险控制委员会、督察长、风险管理委员会和法律合规部等部门在各自的职权范围内开展。本公司设立了独立于各业务部门的法律合规部，其中监察稽核人员履行内部稽核职能，检查、评价公司内部控制制度合理性、完备性和有效性，监督公司内部控制制度的执行情况，揭示公司内部管理及基金运作中的风险，及时提出改进意见，促进公司内部管理制度有效地执行。

  ３、基金管理人关于内部控制的声明

  （１）基金管理人确知建立、实施和维持内部控制制度是本公司董事会及管理层的责任；

  （２）上述关于内部控制的披露真实、准确；

  （３）本公司承诺将根据市场环境的变化及公司的发展不断完善内部控制制度。

  二、基金托管人

  （一）基金托管人情况

  １、基本情况

  名称：中国农业银行股份有限公司（简称“中国农业银行”）

  住所：北京市东城区建国门内大街６９号

  办公地址：北京市西城区复兴门内大街２８号凯晨世贸中心东座

  法定代表人：蒋超良

  成立时间：２００９年１月１５日

  注册资本：３２，４７９，４１１．７万元人民币

  存续期间：持续经营

  组织形式：股份有限公司

  基金托管资格批文及文号：中国证监会证监基金字［１９９８］２３号

  联系电话：０１０－６３２０１５１０

  联系人：李芳菲

  五、相关服务机构

  （一）基金份额发售机构

  １、直销中心

  名 称：工银瑞信基金管理有限公司

  办公地址：北京市西城区金融大街丙１７号北京银行大厦８层

  注册地址：北京市西城区金融大街丙１７号北京银行大厦

  法定代表人：郭特华

  全国统一客户服务电话：４００－８１１－９９９９

  传真：０１０－６６５８３１１１

  联系人：王秋雅

  公司网站：ｗｗｗ．ｉｃｂｃｃｓ．ｃｏｍ．ｃｎ

  ２、代销机构

  （１） 中国工商银行股份有限公司

  注册地址：中国北京复兴门内大街５５号

  办公地址：中国北京复兴门内大街５５号

  法定代表人：姜建清

  客户服务电话：９５５８８（全国）

  网址：ｗｗｗ．ｉｃｂｃ．ｃｏｍ．ｃｎ

  （２） 中国农业银行股份有限公司

  注册地址：北京市东城区建国门内大街６９号

  法定代表人：蒋超良

  客户服务电话：９５５９９

  网址： ｗｗｗ．９５５９９．ｃｎ

  （３） 交通银行股份有限公司

  注册地址：上海市浦东新区银城中路１８８号

  法定代表人：牛锡明

  电话：（０２１）５８７８１２３４

  传真：（０２１）５８４０８４８３

  联系人：曹榕

  客户服务电话：９５５５９

  网址：ｗｗｗ．ｂａｎｋｃｏｍｍ．ｃｏｍ

  （４） 中国民生银行股份有限公司

  注册地址：北京市西城区复兴门内大街２号

  总行地址：北京市西城区复兴门内大街２号

  法定代表人：董文标

  客服电话：９５５６８

  联系人：董云巍

  网址：ｗｗｗ．ｃｍｂｃ．ｃｏｍ．ｃｎ

  （５） 北京农村商业银行

  注册地址：北京市西城区阜成门内大街４１０号

  办公地址：北京市西城区金融大街９号金融街中心Ｂ座

  法人：乔瑞

  联系人：王薇娜

  联系电话：６３２２９４７５

  客服电话：９６１９８

  公司网址：ｗｗｗ．ｂｊｒｃｂ．ｃｏｍ

  （６） 上海浦东发展银行股份有限公司

  注册地址：上海市浦东新区浦东南路５００号

  法定代表人：吉晓辉

  电话：（０２１）６１６１８８８８

  传真：（０２１）６３６０４１９９

  客户服务热线：９５５２８

  公司网站：ｗｗｗ．ｓｐｄｂ．ｃｏｍ．ｃｎ

  （７） 光大证券股份有限公司

  注册地址：上海市静安区新闸路１５０８号

  办公地址：上海市静安区新闸路１５０８号

  法定代表人：徐浩明

  电话：０２１－２２１６９９９９

  传真：０２１－２２１６９１３４

  网址：ｗｗｗ．ｅｂｓｃｎ．ｃｏｍ

  （８） 国泰君安证券股份有限公司

  注册地址：上海市浦东新区商城路６１８号

  办公地址：上海市浦东新区银城中路１６８号上海银行大厦２９层

  法定代表人：万建华

  联系人：芮敏祺

  电话：０２１－３８６７６１６１

  传真：０２１－３８６７０１６１

  客户服务热线：９５５２１

  网址：ｗｗｗ．ｇｔｊａ．ｃｏｍ

  （９） 国信证券股份有限公司

  注册地址：深圳市罗湖区红岭中路１０１２号国信证券大厦十六层至二十六层

  办公地址：深圳市罗湖区红岭中路１０１２号国信证券大厦十六层至二十六层

  法定代表人：何如

  基金业务联系人：齐晓燕

  联系电话：０７５５－８２１３０８３３

  传真：０７５５－８２１３３３０２

  全国统一客户服务电话：９５５３６

  网址：ｗｗｗ．ｇｕｏｓｅｎ．ｃｏｍ．ｃｎ

  （１０）海通证券股份有限公司

  注册地址：上海市淮海中路９８号

  办公地址：上海市广东路６８９号

  法定代表人：王开国

  电话：０２１－２３２１９０００

  传真：０２１－２３２１９１００

  联系人：金芸、李笑鸣

  客服电话：９５５５３或拨打各城市营业网点咨询电话

  网址：ｗｗｗ．ｈｔｓｅｃ．ｃｏｍ

  （１１）申银万国证券股份有限公司

  注册地址：上海市常熟路１７１号

  办公地址：上海市常熟路１７１号

  法定代表人：丁国荣

  电话：０２１－５４０３３８８８

  传真：０２１－５４０３５３３３

  客服电话：９５５２３

  网址：ｗｗｗ．ｓｗ２０００．ｃｏｍ．ｃｎ

  （１２）招商证券股份有限公司

  注册地址：深圳市福田区益田路江苏大厦Ａ座３８—４５层

  法定代表人：宫少林

  电话：０７５５－８２９４３６６６

  传真：０７５５－８２９４３６３６

  客户服务热线：９５５６５、４００８８８８１１１

  网址：ｗｗｗ．ｎｅｗｏｎｅ．ｃｏｍ．ｃｎ

  （１３）中国银河证券股份有限公司

  注册地址：北京市西城区金融大街３５号国际企业大厦Ｃ座

  办公地址：北京市西城区金融大街３５号国际企业大厦Ｃ座

  法定代表人：陈有安

  联系人：田薇

  电话：０１０－６６５６８４３０

  网址：ｗｗｗ．ｃｈｉｎａｓｔｏｃｋ．ｃｏｍ．ｃｎ

  （１４）中信建投证券股份有限公司

  注册地址：北京市朝阳区安立路６６号４号楼

  办公地址：北京市东城区朝阳门内大街１８８号

  法定代表人：王常青

  开放式基金咨询电话：４００－８８８８－１０８

  开放式基金业务传真：０１０－６５１８２２６１

  联系人：权唐

  网址：ｗｗｗ．ｃｓｃ１０８．ｃｏｍ

  （１５）中信证券股份有限公司

  注册地址：深圳市深南大道７０８８号招商银行大厦Ａ层

  办公地址：北京市朝阳区新源南路６号京城大厦３层

  法定代表人：王东明

  电话：０１０－８４６８３８９３

  联系人：陈忠

  公司网址：ｗｗｗ．ｅｃｉｔｉｃ．ｃｏｍ

  （１６）信达证券股份有限公司

  注册地址：北京市西城区闹市口大街９号院１号楼

  办公地址：北京市西城区闹市口大街９号院１号楼

  法定代表人：高冠江

  联系人：唐静

  联系电话：０１０－６３０８１０００

  传真：０１０－６３０８０９７８

  客服电话：４００－８００－８８９９

  公司网址：ｗｗｗ．ｃｉｎｄａｓｃ．ｃｏｍ

  （１７）德邦证券有限责任公司

  注册地址：上海市普陀区曹杨路５１０号南半幢９楼

  办公地址：上海市福山路５００号城建大厦２６楼

  法定代表人：方加春

  电话：０２１－６８７６１６１６

  传真：０２１－６８７６７９８１

  客户服务电话：４００８８８８１２８

  公司网址：ｗｗｗ．ｔｅｂｏｎ．ｃｏｍ．ｃｎ

  （１８）齐鲁证券有限公司

  注册地址：济南市经十路１２８号

  法定代表人：李玮

  联系人：吴阳

  电话：０５３１－８１２８３９０６

  传真：０５３１－８１２８３９００

  客户服务热线： ９５５３８

  公司网址：ｗｗｗ．ｑｌｚｑ．ｃｏｍ．ｃｎ

  （１９）华福证券有限责任公司

  注册地址：福州市五四路１５７号新天地大厦７、８层

  办公地址：福州市五四路１５７号新天地大厦７至１０层

  法定代表人：黄金琳

  联系人：张腾

  联系电话：０５９１－８７３８３６２３

  业务传真：０５９１－８７３８３６１０

  统一客户服务电话：９６３２６（福建省外请先拨０５９１）。

  公司网址：ｗｗｗ．ｈｆｚｑ．ｃｏｍ．ｃｎ

  （２０）国都证券有限责任公司

  注册地址：北京市东城区东直门南大街３号国华投资大厦９层１０层

  办公地址：北京市东城区东直门南大街３号国华投资大厦９层１０层

  法定代表人：常喆

  客户服务电话：４００－８１８－８１１８

  网址：ｗｗｗ．ｇｕｏｄｕ．ｃｏｍ

  （２１）中航证券有限公司

  注册地址：南昌市抚河北路２９１号

  办公地址：南昌市抚河北路２９１号

  法定代表人：杜航

  联系人：余雅娜

  联系电话：０７９１－６７６８７６３

  联系传真：０７９１－６７８９４１４

  公司网址 ｗｗｗ．ａｖｉｃｓｅｃ．ｃｏｍ

  客服电话 ４００－８８６６－５６７

  （２２）长江证券股份有限公司

  注册地址：武汉市新华路特８号长江证券大厦

  法定代表人：胡运钊

  客户服务热线：９５５７９或４００８－８８８－９９９

  联系人：李良

  电话：０２７－６５７９９９９９

  传真：０２７－８５４８１９００

  长江证券客户服务网站：ｗｗｗ．９５５７９．ｃｏｍ

  （２３）渤海证券股份有限公司

  注册地址：天津市经济技术开发区第二大街４２号写字楼１０１室

  办公地址：天津市南开区宾水西道８号

  法定代表人：杜庆平

  联系人：王兆权

  联系电话：０２２－２８４５１８６１

  传真：０２２－２８４５１８９２

  客户服务电话： ４００－６５１５－９８８

  网址：ｗｗｗ．ｂｈｚｑ．ｃｏｍ

  （２４）方正证券有限责任公司

  注册地址：湖南长沙芙蓉中路二段华侨国际大厦２２－２４层

  办公地址：湖南长沙芙蓉中路二段华侨国际大厦２２－２４层

  法定代表人：雷杰

  联系人：郭军瑞

  联系电话：０７３１－８５８３２５０３

  客服电话：９５５７１

  公司网址：ｗｗｗ．ｆｏｕｎｄｅｒｓｃ．ｃｏｍ

  （２５）安信证券股份有限公司

  注册地址：深圳市福田区金田路４０１８号安联大厦３５层、２８层Ａ０２单元

  办公地址：深圳市福田区金田路４０１８号安联大厦３５层、２８层Ａ０２单元

  法定代表人：牛冠兴

  开放式基金咨询电话：４００８００１００１

  开放式基金业务传真：０７５５－８２５５８３５５

  联系人：陈剑虹

  联系电话：０７５５－８２５５８３０５

  网址：ｈｔｔｐ：／／ｗｗｗ．ｅｓｓｅｎｃｅ．ｃｏｍ．ｃｎ

  （２６）西藏同信证券有限责任公司

  注册地址：拉萨市北京中路１０１号

  法定代表人：贾绍君

  联系电话：０２１－３６５３５００２

  传真：０２１－３６５３３０１７

  联系人：汪尚斌

  公司网址：ｗｗｗ．ｘｚｓｅｃ．ｃｏｍ

  客户咨询电话：４００８８－１１１７７

  （２７）宏源证券股份有限公司

  注册地址：新疆乌鲁木齐文艺路２３３号宏源大厦

  办公地址：北京海淀区西直门北大街甲４３号金运大厦Ｂ座

  法定代表人：汤世生

  联系人：李巍

  联系电话：０１０－８８０８５３３８

  传真：０１０－８８０８５２４０

  公司网站：ｗｗｗ．ｈｙｓｅｃ．ｃｏｍ

  客服电话：４００８－０００－５６２

  （２８）国金证券股份有限公司

  注册地址：成都市东城根上街９５号

  办公地址：成都市东城根上街９５号

  法定代表人：冉云

  联系人：金喆

  电话：０２８－８６６９０１２６

  传真：０２８－８６６９０１２６

  客服电话：４００６６００１０９

  网址：ｗｗｗ．ｇｊｚｑ．ｃｏｍ．ｃｎ

  （２９）广州证券有限责任公司

  注册地址：广州市天河区珠江新城珠江西路５号广州国际金融中心１９、２０楼

  办公地址：广州市天河区珠江新城珠江西路５号广州国际金融中心１９、２０楼

  法定代表人：刘东

  联系人：林洁茹

  客户服务电话： ０２０－９６１３０３

  网址：ｗｗｗ．ｇｚｓ．ｃｏｍ．ｃｎ

  （３０）中信万通证券有限责任公司

  注册地址：青岛市崂山区苗岭路２９号澳柯玛大厦１５层

  办公地址：青岛市崂山区深圳路２２２号青岛国际金融广场２０层

  法定代表人：杨宝林

  联系人：吴忠超

  电话：０５３２－８５０２２３２６

  传真：０５３２－８５０２２６０５

  客户服务电话：９５５４８

  网址：ｈｔｔｐ：／／ｗｗｗ．ｚｘｗｔ．ｃｏｍ．ｃｎ

  （３１）中原证券股份有限公司

  注册地址：郑州市郑东新区商务外环路１０号

  办公地址：郑州市郑东新区商务外环路１０号

  法定代表人：菅明军

  联系人：程月艳 耿铭

  电话：０３７１—６５５８５６７０

  传真：０３７１－－６５５８５６６５

  客户服务电话：０３７１－９６７２１８；４００８１３９６６６

  网址：ｈｔｔｐ：／／ｗｗｗ．ｃｃｎｅｗ．ｃｏｍ／

  （３２）红塔证券股份有限公司

  地址：云南省昆明市北京路１５５号附１号红塔大厦９楼

  法定代表人：况雨林

  客服电话：０８７１－３５７７９４６

  联系人：高国泽

  电话：０８７１－３５７７９４２

  （３３）华夏银行股份有限公司

  注册地址：北京市东城区建国门内大街２２号

  办公地址：北京市东城区建国门内大街２２号

  法定代表人：吴建

  联系人：郑鹏

  电话：０１０－８５２３８６６７

  传真：０１０－８５２３８６８０

  客户服务电话：９５５７７

  网址：ｈｔｔｐ：／／ｗｗｗ．ｈｘｂ．ｃｏｍ．ｃｎ／

  （３４）华泰证券股份有限公司

  注册地址：江苏省南京市中山东路９０号华泰证券大厦

  办公地址：江苏省南京市中山东路９０号华泰证券大厦、深圳市福田区深南大道４０１１号港中旅大厦２４楼

  法定代表人：吴万善

  联系人：庞晓芸

  电话：０２５－８４４５７７７７

  传真：０２５－８４５７９７６３

  客户服务电话：９５５９７

  网址：ｈｔｔｐ：／／ｗｗｗ．ｈｔｓｃ．ｃｏｍ．ｃｎ／

  （３５）深圳众禄基金销售有限公司

  注册地址：深圳市罗湖区深南东路５０４７号发展银行大厦２５楼Ｉ、Ｊ单元

  办公地址： 深圳市罗湖区深南东路５０４７号发展银行大厦２５楼Ｉ、Ｊ单元

  法定代表人：薛峰

  联系人：童彩萍

  联系电话： ０７５５－３３２２７９５０

  传真： ０７５５－８２０８０７９８

  客户服务电话： ４００６－７８８－８８７

  网址： ｗｗｗ．ｚｌｆｕｎｄ．ｃｎ及ｗｗｗ．ｊｊｍｍｗ．ｃｏｍ

  （３６）北京展恒基金销售有限公司

  注册地址：北京市顺义区后沙峪镇安富街６号

  办公地址：北京市朝阳区德胜门外华严北里２号民建大厦６层

  法定代表人：闫振杰

  联系人：宋丽冉

  联系电话： ０１０－６２０２００８８

  客服电话：４００８－８８６－６６１

  传真： ６２０２００８８－８８０２

  网址： ｗｗｗ．ｍｙｆｕｎｄ．ｃｏｍ

  （３７）上海天天基金销售有限公司

  注册地址： 上海市徐汇区龙田路１９０号２号楼二层

  办公地址： 上海市徐汇区龙田路１９５号３Ｃ座９楼

  法定代表人：其实

  联系人：潘世友

  联系电话：０２１－５４５０９９８８－７０１９

  客服电话：４００－１８１８－１８８

  传真：０２１－６４３８５３０８

  网址：ｗｗｗ．１２３４５６７．ｃｏｍ．ｃｎ

  （３８）杭州数米基金销售有限公司

  注册地址：杭州市余杭区仓前街道海曙路东２号

  办公地址：浙江省杭州市滨江区江南大道３５８８号恒生大厦１２楼

  法定代表人：陈柏青

  联系人：周嬿旻

  电话：０５７１－２８８２９７９０，０２１－６０８９７８６９

  客服电话：４０００－７６６－１２３

  传真：０５７１－２６６９８５３３

  网址：ｈｔｔｐ：／／ｗｗｗ．ｆｕｎｄ１２３．ｃｎ／

  （３９）上海好买基金销售有限公司

  注册地址：上海市虹口区场中路６８５弄３７号４号楼４４９室

  办公地址：上海市浦东南路１１１８号鄂尔多斯国际大厦９楼

  法定代表人：杨文斌

  联系人：薛年

  联系电话：０２１－５８８７００１１－６７０５

  客服电话：４００－７００－９６６５

  传真：０２１－６８５９６９１６

  网址：ｈｔｔｐ：／／ｗｗｗ．ｅｈｏｗｂｕｙ．ｃｏｍ／

  （４０）诺亚正行（上海）基金销售投资顾问有限公司

  注册地址：上海市金山区廊下镇漕廊公路７６５０号２０５室

  办公地址：上海市浦东新区银城中路６８号时代金融中心８楼

  法定代表人：汪静波

  联系人：魏可妤

  联系电话：０２１－３８５０９６３９

  客服电话：４００－８２１－５３９９

  传真：０２１－３８５０９７７７

  网址： ｈｔｔｐ：／／ｗｗｗ．ｎｏａｈ－ｆｕｎｄ．ｃｏｍ／

  （４１）和讯信息科技有限公司

  注册地址：北京市朝阳区朝外大街２２号泛利大厦１０层

  办公地址：北京朝外大街２２号泛利大厦１０层

  法定代表人：王莉

  联系人：习甜

  联系电话：０１０－８５６５０９２０

  客服电话：４００－９２０－００２２

  传真：０１０－８５６５７３５７

  网址： ｈｔｔｐ：／／ｌｉｃａｉｋｅ．ｈｅｘｕｎ．ｃｏｍ／

  （４２） 浙江金观诚财富管理有限公司

  注册地址：拱墅区霞湾巷２３９号８号楼４楼４０３室

  办公地址：杭州市教工路１８号ＥＡＣ欧美中心Ａ座Ｄ区８层

  法定代表人：陆彬彬

  联系人：鲁盛

  联系电话：０５７１－５６０２８６１７

  客服电话：４００－０６８－００５８

  传真：０５７１－５６８９９７１０

  网址： ｗｗｗ．ｊｉｎｃｈｅｎｇ－ｆｕｎｄ．ｃｏｍ？？？

  （４３）上海利得基金销售有限公司

  注册地址：上海市宝山区蕴川路５４７５号１０３３室

  办公地址：上海东方路９８９号中达大厦２楼

  法定代表人：盛大

  联系人：徐雪吟

  联系电话：０２１－５０５８３５３３－３０１１

  客服电话：４００－００５－６３５５

  传真：０２１－５０５８３５３３

  网址： ｗｗｗ．ｌｅａｄｆｕｎｄ．ｃｏｍ．ｃｎ

  （４４）嘉实财富管理有限公司

  注册地址：上海市浦东新区世纪大道８号Ｂ座４６楼０６－１０单元

  办公地址：北京市朝阳区建国路９１号金地中心Ａ座６层

  法定代表人：赵学军

  联系人：景琪

  联系电话：０１０－ ６５２１５２６６

  客服电话：０１０－８５５７２９９９

  传真：０１０－６５１８５６７８ ？

  网址： ｈｔｔｐ：／／ｗｗｗ．ｈａｒｖｅｓｔｗｍ．ｃｎ／

  （４５） 万银财富（北京）基金销售有限公司

  注册地址：北京市朝阳区北四环中路２７号院５号楼３２０１内

  办公地址：中国北京朝阳区北四环中路２７号盘古大观３２０１

  法定代表人：李招弟

  联系人：高晓芳

  联系电话：？０１０－５９３９３９２０－８１１

  客服电话：４００８０８００６９

  传真：？０１０－５９３９３０７４

  网址： ｗｗｗ．ｗｙ－ｆｕｎｄ．ｃｏｍ

  （４６）浙江同花顺基金销售有限公司

  注册地址：浙江省杭州市文二西路一号元茂大厦９０３室

  办公地址：浙江省杭州市翠柏路７号杭州电子商务产业园２号楼２楼

  法定代表人：凌顺平

  联系人：杨翼

  联系电话：０５７１－８８９１１８１８

  客服电话：４００８－７７３－７７２

  网址： ｗｗｗ．５ｉｆｕｎｄ．ｃｏｍ

  （４７）上海长量基金销售投资顾问有限公司

  注册地址：上海市浦东新区高翔路５２６号２幢

  办公地址：上海市浦东新区浦东大道５５５号裕景国际Ｂ座１６层

  法定代表人：张跃伟

  联系人：敖玲

  联系电话：０２１－５８７８８６７８－８２０１

  客服电话：４００－０８９－１２８９

  传真：０２１－５８７８７６９８

  网址： ｈｔｔｐ：／／ｗｗｗ．ｅｒｉｃｈｆｕｎｄ．ｃｏｍ

  （４８）深圳市新兰德证券投资咨询有限公司

  注册地址：深圳市福田区华强北路赛格科技园４栋１０层１００６＃

  办公地址：北京市西城区金融大街３５号国企大厦Ｃ座９层

  法定代表人：马令海

  联系人： 邓洁

  联系电话： ０１０－５８３２５３８８－１１０５

  客服电话：４００８５０７７７１

  传真： ０１０－５８３２５２８２

  网址： ｔ．ｊｒｊ．ｃｏｍ

  （４９） 宜信普泽投资顾问（北京）有限公司

  注册地址： 北京市朝阳区建国路８８号９号楼１５层１８０９

  办公地址： 北京市朝阳区建国路８８号ＳＯＨＯ现代城Ｃ座１８０９

  法定代表人：沈伟桦

  联系人： 程刚

  联系电话： ０１０－８５８９２７８１

  客服电话： ４００－６０９－９５００

  网址： ｗｗｗ．ｙｉｘｉｎｆｕｎｄ．ｃｏｍ

  （５０）上海通华财富资产管理有限公司

  注册地址： 上海市虹口区同丰路６６７弄１０７号２０１室

  办公地址： 上海市浦东新区金桥路２８号新金桥大厦５楼

  法定代表人： 周盛

  联系人： 金昌明

  联系电话：０２１－６１７６６９３８

  客服电话：０２１－６１７６６９００ （暂用）

  传真：０２１－６１７６６９０１

  网址： ｗｗｗ．ｔｏｎｇｈｕａｆｕｎｄ．ｃｏｍ

  （５１）华安证券有限责任公司

  注册地址：安徽省合肥市长江中路３５７号

  办公地址：安徽省合肥市南二环９５９号财智中心Ｂ１座

  法定代表人：李工

  联系人：甘霖

  电话：０５５１－５１６１８２１

  传真：０５５１－５１６１６７２

  客户服务电话：０５５１－９６５１８／４００８０９６５１８

  （５２）杭州银行股份有限公司

  注册地址：杭州市庆春路４６号杭州银行大厦

  办公地址：杭州市庆春路４６号杭州银行大厦

  法定代表人：吴太普

  联系人：严峻

  电话：０５７１－８５１０８１９５

  传真：０５７１－８５１０６５７６

  客户服务电话：４００８８８８５０８；０５７１—９６５２３

  网址：ｈｔｔｐ：／／ｗｗｗ．ｈｚｂａｎｋ．ｃｏｍ．ｃｎ

  （５３）中信证券（浙江）有限责任公司

  注册地址：浙江省杭州市滨江区江南大道５８８号恒鑫大厦主楼１９层、２０层

  办公地址：浙江省杭州市滨江区江南大道５８８号恒鑫大厦主楼１９层、２０层

  法定代表人：沈强

  联系人：周妍

  电话：０５７１－８６８１１９５８

  传真：０５７１－８５７８３７７１

  客户服务电话：０５７１—９５５４８

  网址：ｈｔｔｐ：／／ｗｗｗ．ｂｉｇｓｕｎ．ｃｏｍ．ｃｎ／

  （５４）大通证券股份有限公司

  注册地址：辽宁省大连市沙河口区会展路１２９号大连国际金融中心Ａ座—大连期货大厦３８、３９层

  办公地址：辽宁省大连市沙河口区会展路１２９号大连国际金融中心Ａ座—大连期货大厦３８、３９层

  法定代表人：董永成

  客服电话：４００８－１６９－１６９

  网址：ｗｗｗ．ｄａｔｏｎ．ｃｏｍ．ｃｎ

  （５５）华龙证券有限责任公司

  注册地址：甘肃省兰州市静宁路３０８号

  办公地址：甘肃省兰州市城关区东岗西路６３８号财富大厦

  法定代表人：李晓安

  联系人：李昕田

  电话：０９３１－８８８８０８８

  传真：０９３１－４８９０５１５

  客户服务电话：０９３１—４８９０６１９／４８９０６１８／４８９０１００

  网址：ｈｔｔｐ：／／ｗｗｗ．ｈｌｚｑｇｓ．ｃｏｍ／

  网址：ｈｔｔｐ：／／ｗｗｗ．ｈａｚｑ．ｃｏｍ／基金管理人可根据《中华人民共和国证券投资基金法》、《证券投资基金运作管理办法》、《证券投资基金销售管理办法》和本基金基金合同等的规定，选择其他符合要求的机构代理销售本基金，并及时履行公告义务。

  （二）基金注册登记机构

  名 称：工银瑞信基金管理有限公司

  注册地址：北京市西城区金融大街丙１７号北京银行大厦

  注册登记业务办公地址：北京市西城区金融大街丙１７号北京银行大厦７层

  法定代表人：郭特华

  全国统一客户服务电话：４００－８１１－９９９９

  传 真：０１０－６６５８３１００

  联系人：朱辉毅

  （三）律师事务所及经办律师

  名 称：北京市德恒律师事务所

  住 所：北京市西城区金融街１９号富凯大厦Ｂ座十二层

  办公地址：北京市西城区金融街１９号富凯大厦Ｂ座十二层

  负责人：王丽

  电 话：（０１０）５２６８２８８８

  传 真：（０１０）５２６８２９９９

  经办律师：徐建军、李晓明

  （四）会计师事务所及经办注册会计师

  名 称：安永华明会计师事务所（特殊普通合伙）

  住 所：北京市东城区东长安街１号东方广场东方经贸城，东三办公楼１６层

  办公地址：北京市东城区东长安街１号东方广场东方经贸城，东三办公楼１６层

  法定代表人：葛明

  经办注册会计师：王静，王珊珊

  联系电话：（０１０）５８１５２１４５

  传真：（０１０）５８１１４６４５

  联系人：王珊珊

  四、基金的名称

  本基金名称：工银瑞信消费服务行业股票型证券投资基金

  五、基金的类型

  本基金类型：股票型。

  六、基金的投资目标

  通过投资消费服务类行业股票，追求基金资产长期稳定增值，在合理风险限度内，力争持续实现超越业绩基准的超额收益。

  七、基金的投资方向

  本基金的投资范围限于具有良好流动性的金融工具，包括国内依法发行上市的股票（包括创业板股票、中小板股票以及其他经中国证监会核准上市的股票）、债券、央票、回购，以及法律法规允许或经中国证监会批准允许基金投资的其它金融工具，但需符合中国证监会相关规定。其中，股票资产占基金资产的比例为６０％－９５％，债券、现金等金融工具占基金资产的比例为５％－４０％。其中，基金持有的消费服务行业股票占基金股票资产的比例不低于８０％，现金或者到期日在一年以内的政府债券不低于基金资产净值的５％。

  如法律法规或监管机构以后允许基金投资其他品种，基金管理人在履行适当程序后，可以将其纳入投资范围。

  八、基金的投资策略

  １、类别资产配置策略

  本基金运用国际化的视野审视中国经济和资本市场，依据定量和定性相结合的方法，考虑经济情景、类别资产收益风险预期等因素，在股票与债券等资产类别之间进行资产配置。

  （１）经济前景分析

  本基金定期评估宏观经济和投资环境，确定未来市场发展的主要推动因素，预测关键的经济变量，判断未来宏观经济的三个可能的情景（正面，中性，负面），并给出每个情景发生的概率。

  （２）类别资产收益风险预期

  针对宏观经济未来三个可能的预期情景，分别预测股票和债券类资产未来的收益和风险，并对每类资产未来收益的稳定性进行评估。将每类资产的预期收益与目前的市场情况进行对比，揭示未来收益可能发生的结构性变化，并对这一变化进行评估。

  结合上述分析的结果，拟定基金资产在股票及债券等资产类别之间的配置方案。

  ２、股票选择策略

  本基金建立系统化、纪律化的投资流程，遵循初选投资对象、公司治理评估、行业地位与竞争优势评估、公司财务分析、投资吸引力评估、组合构建及优化等过程，选择具有投资价值的股票，构造投资组合。

  （１）初选投资对象

  本基金的股票投资对象为国内依法发行上市的股票，其中投资于消费服务行业股票的资产占本基金股票资产的比例不低于８０％。

  本基金所指的消费服务行业包括根据全球行业分类标准（ＧＩＣＳ）界定的日常消费行业、可选消费行业、医疗保健及金融四个行业板块。日常消费行业包括食品与主要用品零售行业、家庭与个人用品行业、食品与饮料行业；可选消费行业包括汽车与汽车零部件行业、耐用消费品与服装行业、酒店、餐馆与休闲行业，媒体行业和零售业；医药保健行业包括医疗保健设备与服务行业，制药与生物科技行业；金融行业包括银行业、多元金融业、保险业和地产业。本基金投资于上述日常消费行业、可选消费行业、医疗保健行业和金融行业的比例不低于股票资产的８０％。

  如果ＧＩＣＳ行业分类标准调整，或者基金管理人认为有更适当的消费服务行业划分标准，基金管理人在履行适当程序后有权对消费服务行业的界定方法进行调整并及时公告。

  如因基金管理人界定消费服务行业的方法调整或者上市公司经营发生变化等，本基金持有消费服务行业股票的比例低于股票资产的８０％，本基金将在三十个工作日之内进行调整。

  （２）公司治理评估

  公司治理结构是保证上市公司持续、稳定、健康发展的重要条件，是保证上市公司谋求股东价值最大化的重要因素。本基金认为具有良好公司治理机制的公司具有以下几个方面的特征：１）公司治理框架保护并便于行使股东权利，公平对待所有股东；２）尊重公司相关利益者的权利；３）公司信息披露及时、准确、完整；４）公司董事会勤勉、尽责，运作透明；５）公司股东能够对董事会成员施加有效的监督，公司能够保证外部审计机构独立、客观地履行审计职责。不符合上述治理准则的公司，本基金将给予其较低的评级。

  （３）行业地位与竞争优势分析

  企业在行业中的相对竞争力是决定企业成败的关键。企业在行业中的相对竞争优势取决于企业战略、经营管理水平及技术创新能力等多方面因素。本基金认为，具有较强竞争优势的企业具有以下一项或多项特点：

  １）已建立起市场化经营机制、决策效率高、对市场变化反应灵敏并内控有力；

  ２）具有与行业竞争结构相适应的、清晰的竞争战略；

  ３）主营业务突出且稳定；

  ４）在行业内拥有成本优势、规模优势、品牌优势、特许经营权或其它特定优势；

  ５）具有较强技术创新能力。

  （下转B43版）