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本公司及董事会全体成员保证公告内容的真实、准确和完整,没有虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏。

释义

特别提示

根据公司《处置预案》的规定,本公司在财务公司存、贷款期间,财务公司出现《处置预案》第五条规定的任一情形时,领导小组应立即启动处置程序,同时公司应当及时履行相应的信息披露义务。

上述《处置预案》经公司董事会审议通过于2012年3月24日刊登在巨潮资讯网www.cninfo.com.cn上,敬请投资者查询。

一、概述

2014年7月7日,本公司收到财务公司《关于对单一股东贷款超过其出资额的函》:称“为了降低化医集团的资金成本和资产负债率,财务公司为成员单位置换原在各商业银行的高息借款和解决企业的流动资金,财务公司今年增加了对各成员单位贷款发放,包括对股东单位发放贷款,所发放的贷款严格按贷款审批流程规范操作。” 截止2014年6月30日,财务公司股东盐业公司、长风化工、建峰集团在财务公司贷款余额高于其出资额,其中:

(1)盐业公司对财务公司出资额5000万元,贷款额21,000万元。

(2)长风化学对财务公司出资额1500万元,贷款额20,000万元。

(3)建峰集团对财务公司出资额5000万元,贷款额10,000万元。

按照本公司五届五次董事会审议通过的《与财务公司发生存、贷款业务风险应急处置预案》的规定,此事项符合上述预案第五条第(四)款“财务公司对单一股东发放贷款余额超过财务公司注册资本的50%或该股东对财务公司的出资额”规定的情形。

二、财务公司基本情况

财务公司经中国银行业监督管理委员会银监复[2010]589号文件批准成立的非银行金融机构。 2010年12月15日领取《金融许可证》(机构编码:L0119H250000001),2010年 12月22 日取得《企业法人营业执照》(注册号:500000000005586)。

财务公司注册资本50,000.00万元,其中:重庆化医控股(集团)公司出资人民币 31,500万元,占注册资本的63%;重庆建峰工业集团有限公司出资人民币5,000万元,占注册资本10%;重庆市盐业(集团)有限公司出资人民币5,000万元,占注册资本的 10%;重庆紫光化工股份有限公司出资人民币 5,000万元,占注册资本的 10%;重庆长风化学工业有限公司出资人民币 1,500万元,占注册资本的3%;重庆三峡油漆股份有限公司出资人民币2,000万元,占注册资本的 4%。

截止2014年3月31日,财务公司资产总额57.26亿元,负债总额50.43亿元,所有者权益6.83亿元,存放中央银行存款准备金4.79亿元,存放同业款项余额11.59亿元,吸收存款42.03亿元,发放贷款及垫款40.08亿元。2014年1-3月实现营业收入6,452万元,净利润1,829万元。上述财务数据未经审计。

三、本次贷款单位的财务状况及股权结构

1. 截止2013年12月31日,长风化工资产总额133,677万元,负债总额51,355万元,所有者权益82,322万元,2013年度实现营业收入66,756万元,净利润409万元(上述财务数据经审计);截止2014年3月31日,长风化工资产总额139,479万元,负债总额57,559万元,所有者权益81,920万元,2014年1-3月实现营业收入10,953万元,净利润-508万元(上述财务数据未经审计)。截止2014年3月31日,化医集团持有重庆化医长风投资有限公司100%股份,重庆化医长风投资有限公司持有长风化工100%股份。

2. 截止2013年12月31日,盐业公司资产总额260,834万元,负债总额161,199万元,所有者权益99,634万元,2013年度实现营业收入198,335万元,净利润5,640万元(上述财务数据经审计);截止2014年3月31日,盐业公司资产总额228,657万元,负债总额129,173万元,所有者权益99,483万元,2014年1-3月实现营业收入45,370万元,净利润-151万元(上述财务数据未经审计)。截止2014年3月31日,化医集团持有盐业公司100%股份。

3. 截止2013年12月31日,建峰集团资产总额1,008,007万元,负债总额704,113万元,所有者权益303,893万元,2013年度实现营业收入433,120万元,净利润-10,422万元(上述财务数据经审计);截止2014年3月31日,建峰集团资产总额1,040,109万元,负债总额744,882万元,所有者权益295,227万元,2014年1-3月实现营业收入101,428万元,净利润-9,488万元(上述财务数据未经审计)。截止2014年3月31日,化医集团持有建峰集团100%股份。

四、风险预防处置领导小组处置情况

公司在收到财务公司《关于对单一股东贷款超过其出资额的函》后,按照《处置预案》的规定,领导小组立即召开了会议,要求财务公司进一步提供详细情况说明,并向本公司董事会进行了汇报。

五、财务公司情况说明和风险预防处置领导小组意见

2014年7月7日,领导小组再次召开会议,听取了财务公司提供的情况说明(说明如下):

“财务公司根据企业申请,通过信贷调查、风险审批、信贷委员会审议、落实担保等信贷审批流程,对盐业公司、长风化学和建峰集团发放流动资金贷款。上述贷款符合银监会《企业集团财务公司管理办法》及《流动资金贷款管理暂行办法》的相关规定,并由化医集团提供了全额担保。截止2014年6月30日,化医集团在财务公司的存款余额24.04亿元,为下属公司提供担保16.42亿元。上述三笔贷款的发放符合公司内部控制及相关规定,风险可控。”

领导小组听取情况说明后认为,财务公司根据银监会的相关管理办法开展正常的经营活动,并按银监会相关规定履行了相应义务,符合深交所相关规则的规定。

财务公司对单一股东发放贷款余额超过该股东对财务公司的出资额,发放的贷款有落实担保措施,不会影响本公司在财务公司存、贷款的资金安全。

公司将持续关注财务公司经营情况,及时了解信息,维护公司资金安全。

特此公告。

重庆建峰化工股份有限公司

董事会

二O一四年七月七日