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中国大妈投资故事系列(6) 有空没空养只“基” 2014-08-30 来源:证券时报网 作者:汤亚平
黄读研的时侯,剃过两次光头,冬天戴个宽边黑色绒帽,偶尔走进人扎堆的地方,默默摘下,向人九十度弯腰行礼,精光发亮的头顶博得大家一片笑声,像是获得一种个性上的认可。他的酷让好多同学惊呆了,连食堂里打菜的阿花都一下子记住了这个研究政经的“秃驴黄”。在最穷困潦倒的时候,他曾用一句甜甜的“花花辛苦”换到一个比别人更大的咸鸭蛋。一来二往,黄哪怕等得再久,也总是站在阿花打菜的窗口前排长队,大家或许已习惯他打菜时没有给票。 在建校100周年庆典上,黄带着妻子出席校庆活动。我一眼认出来阿花,没想到他们竟已经是老夫老妻了。黄1985年研究生毕业,为了与阿花结婚成家,他接受分配到离学校最近的市郊司法局工作。阿花未婚先孕,结婚两个月就生下儿子黄牛牛。阿花叫花秋容,50岁那年,就退休在家。 “这么多年来,我总是有空没空养只‘基’。”当知道我是财经媒体记者,阿花仿佛遇到了“知音”,话匣子一下子打开了。也许她的话真的只有我能听得懂。 阿花激动地讲述:1998年,华安基金发行首只封闭式基金叫基金安信,我买了1万份,被老黄骂得哭哭啼啼。到2013年封转开,15年涨幅超过700%,同期上证指数只上涨了63.57%。说到这儿,阿花的脸上露出了笑容,继续她的故事:1999年,我又买了2万份基金嘉实泰和,今年又迎来封转开。这只基金在15年A股牛熊转换中创下近10倍回报,成为“封基长跑王”。据日前嘉实基金公告,嘉实泰和封闭式基金将转型为嘉实泰和混合型基金,并于4月8日~4月28日开放集中申购。 我用手机查阅了一下数据,截至2014年3月28日,嘉实泰和封闭基金自1999年4月成立以来总回报率高达927.09%,15年累计回报近10倍,13倍于同期上证综指涨幅,高居同龄封基之首。无论是最近1年、最近3年,抑或放远至最近5年、最近10年,该基金年化回报均排名同类中第一。从投资人最为关注的分红回报看,嘉实泰和封闭基金自成立以来共分红11次,累计派现总额高达77.94亿元,单位累计分红每份3.8976元,分红金额是该基金初始单位净值的近4倍。 阿花已经学会了很多。她告诉我说,在考虑基金公司分红的资金来源之外,考虑是否要选择高分红的基金时,基民还要了解自己投资基金的目的和策略,就像养鸡的人是想要鸡蛋还是鸡肉一样。有的投资者养“基”的目的就是喜欢这个“基”总是“下蛋”,越多越好;而有的投资者则可能希望这只“基”不“下蛋”,而是“鸡肉”长得越大越好。 阿花还告诉我一个秘密:长期投资而言,小市值指数比大市值指数收益更高。从实际的例子来看,把代表小市值股的中证500指数和代表大市值股的沪深300指数做对比,从2005年到2009年年底,中证500指数在大部分年份里的收益都超过了沪深300指数,而把这些超额收益累积起来甚至超过了90%。 当然,阿花也有失败的教训。在2009年的小牛市里,一共有19只指数基金平均收益率超过83%,都跑赢了上证综指。这段时间,指数从1664点的低谷反弹到3478 点,但许多股民抱怨“只赚指数不赚钱”,而买指数基金的基民却是“指数上涨我赚钱”。由于有了赚钱效应,阿花渐渐失去了警惕,买了几只基金一直到现在还亏损。反过来看,同样是因为仓位高,所以在熊市里跌得最惨的往往也是指数基金,阿花只好像定投基金一样不断摊薄成本。 阿花反思说,一个人持有基金的数量最好是两到三只,最多则不能超过五只。这样既可以实现分散风险的目的,又让自己有时间和精力去认真关注手里每只基金的表现,做到及时调整持仓结构和策略。她深有感触地表示,选基金跟我们选媳妇,挑老公一样,先得分析清楚自己的条件和需求,再看对方的品德和相貌,然后了解对方的家庭背景;有机会的话,最好再问问对方邻居朋友们对她(他)的评价。这样选基金一定很麻烦,但谁会跟自己的钱过不去呢?经过精心挑选的基金,数量可能不多,但一定是最适合您,能够陪伴您走得最长久,同时给您带来最满意收益的那一只。 我顺势岔开话题,问她老公当年怎么追她?“我不知道当年老公看重我什么,但他肯定认为我有发展潜力。”她说,我们五十年代出生的,本来婚姻都是整齐划一的。双方年龄差距很小,收入差距很小,所以大家嫁的男人也都差不多。可是突然改革开放了,恢复高考了,随着社会贫富差距的增大和社会阶层的剧烈变化,婚姻与职业一样,成为获取优势资源的手段。 “也许是我女追男,那时确实压力大。”阿花笑了笑说,有的女人愿意做小鸟,也有的女人愿意做人;有的女人愿意做春藤,也有的女人愿意做树。阿花希望做的是后者,要既下得了厨房,又上得了厅堂。 如今古稀之年的阿花很乐观,靠自己赚来的钱在市郊盖了一栋别墅,儿子儿媳都有工作,老公也快退休了,他们安度晚年没有问题。 本版导读:
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