证券时报多媒体数字报

  证券时报记者 秦利

  蓬勃发展的第三方理财机构走到了必须转型的十字路口。由于相关禁令的出台，第三方理财机构以代销信托产品发家的盈利模式彻底被颠覆；资本市场波澜壮阔的大牛市也迫使第三方理财机构从主打固定收益产品过渡到浮动收益产品。

  作为深圳一家专业理财机构，锦安控股有限公司走出了一条独特转型之路。成立7年来，该公司已累计为2万名高净值客户提供了理财咨询服务，累计管理资产规模超过600亿。截至目前该公司管理的所有项目实现兑付率100%。日前证券时报记者就第三方理财机构如何转型的话题对该公司董事长高岩进行了专访。

  证券时报记者：第三方理财机构目前发展的现状如何？

  高岩：第三方理财机构之前比较边缘，但经过近几年的快速发展，已经成为了一个真正的行业。在美国，第三方理财占据了财富管理60%以上的份额；在香港，第三方理财的份额也达到了30%。目前，中国出现了大批富裕的阶层，传统金融机构服务无法满足他们的要求，因此催生了第三方理财事业的迅猛发展，我非常看好第三方理财行业的前景。

  证券时报记者：去年监管部门出台禁止信托公司委托非金融机构推介信托产品，对以代销信托产品为主的第三方机构有什么影响？

  高岩：很多第三方理财机构都是通过代销信托产品起家的，这个政策出台对整个行业影响很大，很多小的第三方理财机构失去业务来源只能倒闭。随着资本市场大牛市来临，客户偏好改变为追求浮动收益类产品，单纯的代销固定收益类信托产品已经很难生存。

  证券时报记者：第三方理财机构如何转型？

  高岩：第三方理财机构转型应该贯彻“以客户为中心”，突出“量身定做”和“专属化”，满足客户追求理财专业化、个性化的趋势和特征。目前锦安控股已经完成了转型的布局，从最初代销信托产品一条腿走路，发展到了自主设计开发资管产品双管齐下，到目前已经实现了全产品线覆盖。目前公司有8个产品线，开发的证券私募、私募股权、并购基金等产品都受到了客户的欢迎。

  目前公司已经形成了三大业务板块。其中锦安财富主打金融产品代销，去年还获得了公募基金销售牌照；金色木棉是公司资产管理业务的旗舰，私募基金管理人资格也已经在基金业协会备案；还成立了专门从事互联网金融的锦绣钱程，为高净值客户提供小额线上理财产品。

  证券时报记者：第三方理财机构的核心竞争力应该是什么？公司开始从事影视基金是如何考虑的？

  高岩：第三方理财机构首先要有客户；其次要能提供好的产品；再次要不断提高客户服务层次。第三方理财机构想立于不败需要在市场上有领先的产品。之前公司率先推出了新三板专项资产计划，现在又推出了次新股基金专户产品，都走在了行业前列。参与影视进军文化产业，一方面因为看好这个行业的盈利空间，另一方面也是出于提高客户服务层次的考虑，可以提高客户的体验和对公司的认同。

  证券时报记者：公司是否有登陆资本市场的规划？

  高岩：我们已经接到了很多投行和投资方的邀约，包括推荐新三板上市，但上市的时机还不成熟。公司信息化建设、盈利模式再造都需要进一步夯实，1～2年后再筹划上市可能比较合适。