证券时报多媒体数字报

  证券代码：002027 证券简称：分众传媒 公告编号：2016-046

  分众传媒信息技术股份有限公司

  第六届董事会第六次会议决议公告

  本公司及董事会全体成员保证信息披露的内容真实、准确和完整，没有虚假记载、误导性陈述或重大遗漏。

  分众传媒信息技术股份有限公司（以下简称“公司”）第六届董事会第六次会议于2016年6月6日以通讯表决方式召开。本次董事会会议通知已于2016年5月25日以电子邮件方式发出。会议应到董事11名，实到11名。公司监事及高级管理人员列席会议，本次会议的召开符合《公司法》及《公司章程》的有关规定。

  会议以11票同意、0票反对，0票弃权，审议通过《公司为控股子公司提供担保的议案》。（详见2016-047《公司为控股子公司提供担保的公告》）

  特此公告。

  分众传媒信息技术股份有限公司董事会

  2016年6月8日

  备查文件：

  1、公司第六届董事会第六次会议决议；

  2、关于公司为控股子公司提供担保议案的独立意见。

  证券代码：002027 证券简称：分众传媒 公告编号：2016-047

  分众传媒信息技术股份有限公司

  为控股子公司提供担保的公告

  本公司及董事会全体成员保证信息披露的内容真实、准确和完整，没有虚假记载、误导性陈述或重大遗漏。

  一、担保情况概述

  从向上云战略到向下O2O战略、在精准化传播到互动化营销的基础上、分众传媒信息技术股份有限公司（以下简称“公司”）在开启移动互联时代的全新航程,开创人与信息、服务、金融对接的生态圈。

  基于公司发展战略，经公司第六届董事会第一次会议审议通过，公司全资子公司上海求众信息技术有限公司对上海数禾信息科技有限公司（以下简称“数禾科技”）进行了投资额总计为1亿元人民币的股权投资，具体内容详见刊登于《证券时报》、及公司指定信息披露网站“巨潮资讯网”（www.cninfo.com.cn）的《公司关于收购股权的公告》（公告编号：2016-010）；《公司关于收购股权的进展公司》（公告编号：2016-024）。

  截至2016年5月31日，上述投资事项已交割完毕，数禾科技已成为公司持股70%的控股子公司。

  目前，数禾科技已经推出“还呗”公众微信号、“还呗”APP。“还呗”是专门针对信用卡客户提供的余额代偿借款服务（Balance Transfer），该产品采用目前国内领先的风控管理理念和技术，包括大数据征信、活体识别、设备指纹识别、机器学习等，自建了国内为数不多的全流程风控管理体系。自2016年2月底首次发布以来，外部客户申请量突破3万，但该项目目前仍在内测阶段，尚未正式对外开展业务。

  “还呗”项目的余额代偿借款服务是顺应利率市场化趋势的新型个人信贷产品，具有广阔的市场空间。根据国内某股份制银行2015年的信用卡数据预测，未来3年国内信用卡余额代偿借款服务市场空间每年在1万亿以上，其中至少20%（约2000亿）市场份额将会由第三方专业公司占据。第三方专业公司在客户获取、风险管理、客户定价上均较传统的信用卡中心更具优势和灵活性，所以必定会在市场中成为重要力量。

  由于“还呗”项目的业务发展需要，数禾科技已与恒丰银行股份有限公司上海分行（以下简称“恒丰上海”）合作成立“恒丰-数禾消费贷”项目，公司拟为其提供单笔金额不超过4.5亿人民币，累计金额不超过10亿人民币的连带责任担保。

  上述担保事项已经公司第六届董事会第六次会议审议通过，根据《公司法》、《深圳证券交易所股票上市规则》等有关法规及《公司章程》 规定，本次担保事项属于董事会权限范围之内，无需提交股东大会审议。具体内容如下：

  二、被担保人基本情况

  1、公司名称：上海数禾信息科技有限公司

  2、成立时间：2015年8月3日

  3、注册地点：中国（上海）自由贸易试验区金科路2889弄3号10层1104室

  4、法定代表人：沈杰

  5、注册资本：人民币2000万元整

  6、主营业务：从事信息科技、互联网及计算机软件技术领域的技术服务、技术开发、技术咨询、技术转让，财务咨询、投资咨询、商务信息咨询、市场信息咨询与调查（不得从事社会调查、社会调研、民意调查、民意测验），投资管理，资产管理，计算机软件的销售，广告设计、制作。【依法须经批准的项目，经相关部门批准后方可开展经营活动】。

  7、公司类型：有限责任公司（国内合资）

  8、与公司存在的关系：数禾科技系公司持股70%的控股子公司。

  9、最近一年及最近一期的主要财务数据如下（未经审计）：

  单位：人民币 元

  ■

  三、担保协议的主要内容

  公司为数禾科技提供单笔金额不超过4.5亿人民币，累计金额不超过10亿人民币的连带责任担保。用于数禾科技与恒丰上海合作项目“还呗”的信贷资金风险敞口覆盖。

  担保范围是数禾科技如果未能按协议约定的时间要求为借款逾期客户足额代偿本金及利息（如有）以及补充足额保证金，则公司将在恒丰上海邮件发送补款通知书后一个工作日内补足所需代偿本金及利息（如有）及保证金，并将前述款项直接支付到指定账户。

  担保的有效期限与主协议有效期一致（主协议的有效期限为：合作期限为叁年，自双方有权代表签字并加盖公章或合同专用章之日即2016年4月28日起生效。）

  四、董事会意见

  1、提供担保的原因

  公司为国内领先的LBS媒体平台，而数禾科技主要产品的目标客户群体与公司现有渠道覆盖人群高度匹配，数禾科技是公司布局人与金融的重要组成部分，致力向白领打造一站式理财资讯，可以将既有广告客户的服务渠道延伸到移动端，强化公司在移动端的整体布局，巩固市场优势。

  “还呗”业务的主要内容为：专门针对优质白领客户的信用卡提供余额代偿借款服务。“还呗”作为数禾科技的主要业务之一，有助于公司把目标高收入人群覆盖从线下拉到线上、从而加长在公司屏幕群里的停留时间、丰富公司的广告资源给广告客户带来更精准效果。

  公司为数禾科技提供担保后，可以在较大程度上降低其资金成本，提高其盈利能力。

  2、公司为数禾科技的控股股东，持有其70%的股份，数禾科技的两名董事以及财务负责人均由公司委派的人士担任（其中一名董事任董事长兼法定代表人），公司对其有绝对的控制。

  3、数禾科技作为客户与银行中间的第三方服务机构，当客户出现违约不能到期偿付其借款本息时，数禾科技将替客户向银行进行代偿，再向客户进行追索。为此，数禾科技将可能承担客户最终不能进行全部或部分偿付的风险。公司作为数禾科技的担保方，若客户出现大比例违约，到期未能偿付借款本息，而数禾科技也无能力代客户进行清偿时，将承担相应的连带责任风险。

  4、数禾科技将依靠其充足的风险管理能力，通过其日益完善的风险控制模型，从客户获取、产品定价、贷后追踪等方面严格控制客户违约风险，降低风险案件发生的概率和规模。公司作为数禾科技的控股股东，也将不断完善相关内控管理制度，管理相关业务的展开、控制相关风险的产生。

  五、累计对外担保数量和逾期担保的数量

  截至2016年5月31日，本公司及控股子公司无对外担保事项，也无逾期担保、涉及诉讼的担保以及担保被判决败诉而因承担损失金额的情形。

  六、独立意见

  公司为控股子公司上海数禾信息科技有限公司在其与恒丰银行股份有限公司上海分行合作成立“恒丰-数禾消费贷”项目提供单笔金额不超过4.5亿人民币，累计金额不超过10亿人民币的连带责任担保。该等事项决策和审议程序合法、合规，有利于公司相关业务的开展，符合公司的长远规划，不存在损害中小投资者利益的情形。

  特此公告。

  分众传媒信息技术股份有限公司

  2016年6月8日

  备查文件：

  1、公司第六届董事会第六次会议决议；

  2、关于公司为控股子公司提供担保议案的独立意见。

  证券代码：002027 证券简称：分众传媒 公告编号：2016-048

  分众传媒信息技术股份有限公司

  第六届监事会第六次会议决议

  本公司及监事会全体成员保证公告内容真实、准确和完整，并对公告中的虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏承担责任。

  分众传媒信息技术股份有限公司第六届监事会第六次会议于2016年6月6日以通讯表决方式召开。本次监事会会议通知已于2016年5月25日以电子邮件方式发出。会议应到监事3名，实到3名。本次会议的召开符合《公司法》及《公司章程》的有关规定。

  会议以3票同意，0票反对，0票弃权，审议通过《公司为控股子公司提供担保的议案》。（详见2016-047《公司为控股子公司提供担保的公告》）

  特此公告。

  分众传媒信息技术股份有限公司监事会

  2016年6月8日

  备查文件：

  1、公司第六届监事会第六次会议决议。