总裁亲自抓投入数百万 券商比拼国家级投教基地建设

2017-12-08 来源: 作者:吴海燕 王玉玲
数据来源:证监会官网 吴海燕/制表 注:图片由上述券商提供 本版制图:官兵

  “要想投资者之所想,急投资者之所急,投资者需要什么,关心什么,期盼什么,我们的工作就要朝什么方向努力。要尊重投资者、了解投资者,做到满足投资者的需求,答投资者之疑、解投资者之困。”监管层对国家级证券期货投资者教育基地如是建议。

  证券时报记者 吴海燕 王玉玲

  

  “2017年5月,投资者陈女士受传销高收益蛊惑有些动心,听了投教基地《非法私募典型案例解析》课程后,对民间以高收益为噱头的传销有了清醒认识,果断终止了原来想参加亲戚圈子传销投资的念头,保全了资金。”兴业证券国家级投资者教育基地相关负责人士向证券时报记者介绍。

  投资者教育是一项长期系统工作,在帮助中小投资者避免投资损失、理性认识投资理财、维护自身合法权益。券商国家级证券期货投资者教育基地的建设和运维情况正迈向“新台阶”。

  依托先进高科技设备,打造科技化、现代化的国家级投教基地已成多家券商发力投教工作、树立品牌的重点工作之一。记者通过走访调查华福证券、国泰君安证券、中信建投证券、兴业证券、东海证券、国融证券这6家券商国家级投教基地(华福证券属首批基地;其余5家均为第二批拟命名属地基地,已投入运营、尚待正式授牌)发现,这些投教基地已投入经费数百万元,用于场地建设、网上投教基地开发以及投教产品制作,还不断创新投资者教育方式,比拼“公益性、专业性、便利性、特色性”。

  国家级投教基地建设备受监管部门重视。证监会主席助理黄炜在去年5月6日首批国家级投教基地授牌仪式上曾指出,建设投教基地本身不是目的,而是要利用好、发挥好基地平台的作用,更加扎实持久地把投资者教育的工作做好,为投教基地的推广建设积累经验,树立样板。

  券商投入数百万元

  所谓投教基地,是指面向社会公众开放,具有证券期货知识普及、风险提示、信息服务等投资者教育服务功能的场所、网络平台等载体。按照载体不同分为实体投教基地和互联网投教基地,符合“国家级标准”的,可申报成为国家级投教基地。

  用“科技感、现代感”这两个词语来形容当下的券商投教基地,一点都不为过。“机器人服务、智能柜员机、透明屏展示系统、人机交互平台”等高科技设备逐渐成为标配,人力、物力等投入也逐渐增加。

  占地350平方米的国泰君安证券投资者教育基地,共设置了投资者接待区、证券历史和现代展示区、未来展示区、互动交流区、互动体验区、模拟交易区、培训区、风险警示区八大区域。基地展示的投教产品包括展示软件、宣传手册、视频等共30余种。

  国泰君安证券有关负责人接受记者采访时表示,为了进一步加强投资者教育工作,国泰君安证券新成立了投资者教育与保护机构,配备了6位投教经验丰富的专职工作人员,以基地为平台,面向全国分支机构引领组织投教工作,构建全国性的投教体系。

  另一家设在北京的券商投教基地也按照功能分区,包括产品展示区、专家讲堂区、互动交流区、投教资料区、模拟体验区以及意见征集区,还有“优问”投教服务体验区及投教类游戏体验区等。

  中信建投证券有关人士透露,今年其投教基地建设投入经费590多万元,主要用于场地建设、网上投教基地开发以及投教产品制作。投教基地建成后,设有专门的运营管理团队,配有专职解说员4人,管理人员2人。

  首批国家级投教基地华福证券投教负责人林健芳透露,自2015年起,华福证券投入人力、物力建设了实体、互联网投教基地,先后投入450万元用于投教基地功能更新和投教产品的研发创作,除实体投教基地建设及实物产品外,还开发了多种形式的线上投教产品。2016年,华福证券党委指导泉州分公司在福建泉州投入133万元建设投教子基地。

  作为(互联网)国家级证券期货投资者教育基地的东海证券,其投教网站自开通上线,一期开发累计投入超过200万元。东海证券有关负责人介绍,东海证券建立了以总裁为组长的投教工作领导小组,日常投教工作由公司投教部门统一部署,从2012年起在东海证券80家证券分支机构建立了投教专员队伍,所有分支机构都配备了投教信息发布系统终端。

  谈到投教网站获批过程时,该负责人透露,“2016年初,东海证券互联网投教基地建设正式纳入公司发展议题并开展前期论证,网站建设于2016年7月经公司投教工作领导小组会议讨论,通过了规划栏目设计框架,批准网上投教基地项目正式立项。2017年2月27日,东海证券投资者教育网站上线运行。”9月22日,东海证券进入证监会第二批拟命名国家级证券期货投资者教育基地的公示名单。

  尝试创新教育方式

  不断创新投资者教育方式,是当前券商国家级投教基地所做的重要实践。

  国泰君安证券有关负责人表示,国泰君安证券投教基地的建设以“实体+互联网+科技”为特色,创新性地运用机器人服务、智能柜员机、透明屏展示系统、人机交互平台、体感互动游戏等高科技设备,打造投资者教育互动体验新模式。

  “投教基地根据受教群体特点,将工作重心放在对青少年普及金融知识、培养金融兴趣以及对中老年群体进行防范非法证券期货活动的风险教育普及、帮助中老年人提高自我保护意识上。同时兼顾对现有投资者进行投资技能提升、树立理性投资的理念、了解证券创新业务的功能和风险要素、强化自身保护和维权意识,在符合适当性的条件下,让投资者更加有效地参与多样化的资本市场业务。”国泰君安证券有关负责人介绍,投教基地于今年4月开始正式运营,先后开展线上直播沙龙、线下专题讲座,积极构建“总部分支协同、线上线下联动、基地遍布全国”的投资者教育体系及架构。

  配备业内首个大型智能投教机器人的兴业证券投资者教育基地,也在不断创新投教方式。据兴业证券有关人士介绍,兴业证券投教基地主打“高科技互动、线上线下融合”,引进增强现实技术(AR)互动游戏,实现线上线下投教资源的深度融合;投放各类投教产品70种,其中原创46种,形成十分鲜明的兴业投教特色。

  兴业证券投教基地自2016年11月升级改造以来,累计接待公众投资者1.3万余人,提供各类咨询4000余次;举办各类投教活动上百场,线上线下累计参与人数达2万多人;构建分级分类投教课程体系,打造投教课程80余门,并通过投教直播平台开展定制化投教培训,有效解决实体投教基地区域性和覆盖面问题。

  东海证券则致力于建设“一个互动学习、精品展示、资源共享的平台,一个投资者风险教育、权威声音传播、寓教于乐的平台”,其个性化特点体现在:代入式场景设计方案、情景化学习寓教于乐、寓学于乐,趣味学习、开放式学习空间、共享空间、模拟交易、多彩活动、链接行业官网特设板块、快速搜索和海量文献等九大方面。

  据介绍,截至目前,东海证券投教基地平均每月访问量超过10万人次,每月访客数、独立IP数,日均超过2万人次,达到了国家级基地建设和运行的要求。

  答投资者之疑

  解投资者之困

  “要想投资者之所想,急投资者之所急,投资者需要什么,关心什么,期盼什么,我们的工作就要朝什么方向努力。要尊重投资者、了解投资者,做到满足投资者的需求,答投资者之疑、解投资者之困。”这是证监会主席助理黄炜对国家级证券期货投资者教育基地提出的“建议”。

  位于内蒙古自治区的国融证券投资者教育基地,已被列入第二批拟命名国家级证券期货投资者教育基地名单。国融证券有关负责人介绍,该投教基地建设的一大亮点是内蒙特色,满足内蒙古地区少数民族需求,持续提醒投资者警惕、识别和远离非法证券活动,更好地答疑解惑。

  “我们在场所内配置了自动化语音导览系统,能提供蒙、汉、英三语解说服务。内蒙古证券市场发展历程展区中的文字内容采用了蒙汉双语,引领蒙古族投资者回顾内蒙古证券市场的发展历史。我们在现场也摆放了蒙汉双语的读物,包括书籍、折页等等,将来也会不断丰富这些双语实物,给投资者提供更丰富有趣的学习素材。”国融证券表示。

  国融证券投教基地还在其对口扶贫地区武川县设立了分基地,现场布置了投资知识与风险警示展板,并设有授课场所,针对当地经济发展落后、百姓缺少投资经验的特点,把投教工作的重点放在介绍证券市场基础知识,以及防范非法证券活动、保护自身合法权益上,做到“精准扶贫”。

  记者调查发现,多家券商投教基地帮助中小投资者避免了投资损失,理性认识投资理财,维护自身合法权益。

  “今年8月份,有一个70余岁的女性投资者拿着一张湖北某地区茶园的代持协议来到我公司投资者教育基地咨询该项目是否可以参与投资。当时我们的工作人员帮助该投资者查询了该公司的相关情况以及待持股份相关案例。关于待持协议,我们基地的工作人员建议投资者先找律师咨询,然后再决定是否投资。后来该投资者回复我们说她决定不予投资那个茶园项目了。”中信建投证券有关人士介绍。

本版导读

2017-12-08

券商国家级投教基地全景扫描