中原信托有限公司2018年年度报告摘要

2019-04-30 来源: 作者:

  

  1、重要提示及目录

  本公司董事会及董事保证本报告所载资料不存在任何虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏,并对其内容的真实性、准确性和完整性承担个别及连带责任。

  独立董事于萍女士、徐长生先生认为本报告内容是真实、准确、完整的。

  本公司总裁崔泽军、主管会计工作的副总裁李信凤及计划财务部总经理石翠云声明:保证年度报告中财务报告的真实、完整。

  2、公司概况

  2.1公司简介

  中原信托有限公司于1985年8月经河南省人民政府和中国人民银行批准成立。2002年10月中国人民银行《关于中原信托投资公司重新登记有关事项的批复》(银复﹝2002﹞285号)批准公司重新登记,并改制为有限责任公司,成为专门从事信托业务的信托金融机构。2007年10月中国银监会《关于中原信托投资有限公司变更公司名称和业务范围的批复》(银监复﹝2007﹞468号)批准公司变更名称为现名,并核准了新的业务范围,换发了《中华人民共和国金融许可证》。2008年5月中国银监会《关于批准中原信托有限公司增加注册资本及变更股权的批复》(银监复﹝2008﹞164号)批准公司增资扩股,注册资本由59227.2万元增加到120200万元(其中外汇1500万美元)。2008年8月中国银监会《关于中原信托有限公司特定目的信托受托机构资格的批复》(银监复﹝2008﹞349号)核准公司特定目的信托受托机构资格,2010年10月获得固有资产从事股权投资业务资格。2012年6月注册资本增加至15亿元。2014年12月中国银行业监督管理委员会河南监管局《关于同意中原信托有限公司增加注册资本的批复》(豫银监复﹝2014﹞526号文)批准公司以利润转增形式将注册资本由15亿元增加至25亿元。2016年12月中国银行业监督管理委员会河南监管局《关于同意中原信托有限公司增加注册资本、变更股权比例及核准股东资格的批复》(豫银监复﹝2016﹞425号文)批准公司注册资本金由人民币25亿元变更为人民币36.5亿元。

  公司中文名称:中原信托有限公司

  中文简称:中原信托

  英文名称:Zhongyuan Trust CO., Ltd.

  英文缩写:Zhongyuan Trust

  法定代表人:崔泽军

  注册地址:中国河南省郑州市商务外环路24号中国人保大厦

  邮政编码:450016

  公司互联网网址:http://www.zyxt.com.cn

  电子信箱:info@zyxt.com.cn

  信息披露事务负责人:刘 飞

  信息披露联系人:张 进

  电话(传真):0371-88861888 电子信箱:info@zyxt.com.cn

  信息披露报纸:《上海证券报》《证券时报》

  年度报告备置地点:总裁办公室(郑州市商务外环路24号中国人保大厦27层)

  公司聘请的会计师事务所:中审华会计师事务所(特殊普通合伙)

  地址:天津市和平区解放北路188号信达广场52层

  公司聘请的律师事务所:北京市大成律师事务所郑州分所

  地址:郑州市商务外环路20号海联大厦4层

  2.2 组织结构

  图2.2

  ■

  3、公司治理

  3.1 股东

  3.1.1 截至报告期末公司股东共三家。股东情况如下: 表3.1.1

  ■

  以上股东不存在关联关系。

  3.1. 2 公司第一大股东的主要股东的情况如下: 表3.1.2

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  3.2 董事

  公司董事会成员的基本情况: 表3.2-1

  公司董事会成员的基本情况:

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  注:闫万鹏董事资格自监管部门核准后生效

  独立董事:

  ■

  3. 3 监事会成员 表3.3

  公司监事会成员的基本情况如下表:

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  3. 4 高级管理人员 表3.4

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  3.5 公司员工 表3.5

  ■

  4、经营管理

  4.1 经营目标、方针、战略规划

  经营目标:实现信托业务结构转型升级,产品创新能力提高,固有资产配置优化,经济效益和管理水平持续提升。

  经营方针:实施“稳增长、促转型、强营销、控风险”战略,走诚信、合规、创新、可持续发展道路。

  战略规划:有效整合资源,提供专业化资产配置和财富管理服务,服务中国机构和高端个人客户需求,切实履行消费者权益保护职责。

  4.2经营业务的主要内容

  本公司的业务主要是资产管理、财富管理类信托业务和自营资产管理业务。报告期内,信托业务项下提供的主要理财产品有中原财富-成长系列、宏业系列、安益系列、安惠系列、安融系列、恒业系列信托产品以及服务机构和高端个人客户特定需求的信托业务等;自营资产管理业务主要包括股权投资、金融产品投资、贷款等。

  自营资产运用与分布表

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  信托资产运用与分布表

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  4.3 市场分析

  影响公司经营发展的有利条件:①国内经济发展保持稳中有进的态势,经济发展的质量和效益明显提高,为信托业的发展创造了良好的环境;②传统产业提质增效,技术创新带来新兴产业崛起,将孕育新的业务投资机会;③信托登记制度的完善,规范和强化了信息披露,增强了信托财产的独立性,加强了对信托受益人的保护,从而进一步增强了信托行业的公信力,提升了信托行业的整体竞争力;④随着我国经济多年的高速发展,社会财富的绝对存量大幅度增加,因而社会对财富的传承、家族传承、税务筹划等需求逐渐增强,这为发挥信托优势,开展资产管理业务奠定了坚实基础。

  影响公司经营发展的不利条件有:①我国经济正处在新旧产业和发展动能转换的接续关键期,经济发展进入新时代,经济形势更加错综复杂;②2018年4月27日,央行、银保监会、证监会、外汇局联合发布《关于规范金融机构资产管理业务的指导意见》,要求统一资管产品的监管标准、打破刚性兑付、实行净值化管理,行业格局或将重塑,信托公司创新转型的压力加大;③部分实体企业经营压力上升,盈利能力下降,违约事件增多,风险正从实体企业向金融机构蔓延,信托公司的风险管理压力增大。

  4.4 内部控制

  4.4.1内部控制环境和内部控制文化

  公司不断优化内部控制体系,持续强化科学、严谨的风控理念,内控制度已贯穿部门、岗位和工作的各个环节之中,并且通过考核制度和问责制度确保内部控制的各项要求得到监督和落实。

  4.4.2内部控制措施

  ①公司建立了由公司《章程》、各项规章制度、岗位职责说明书等共同构建的内控制度体系。规章制度包括业务管理、公司治理、内部审计、计划财务、人力资源、党建、行政管理等各个方面,基本涵盖了业务发展、风险管理、资产管理、部门设置、人员安排、事前决策与防范、事中执行与控制、事后监督、反馈纠正、问责等管理环节,确保公司各项经营有规可依。

  ②公司对各部门、岗位制定了明确的职责和权限,严格按照不相容岗位相互分离的原则设定岗位职责,信托业务和固有业务部门分设,信托业务和固有业务全面实现人、财、物相互独立,确保内控制度有效实施。

  ③2018年公司继续坚持和优化 “两级评审,五级审批”的审批决策机制。各级评审决策机制各司其职、各负其责,坚持业务发展和风险管控“双轮驱动”,准确把握业务发展和风险管理的辩证统一关系,既不因业务发展而放松风险管控,也不因畏惧风险而放弃发展,把业务风险控制在公司可承受的范围内。

  4.4.3信息交流与反馈

  4.4.3.1外部信息交流与反馈

  公司建立了高效、畅通的外部信息交流与反馈机制。指定专职人员负责官方网站维护和信息收集整理,所有对外披露的业务信息和其他信息经公司审批后在外部网站发布,实现信息披露的及时、规范和完整;指定专人负责在微信平台上发布产品成立信息及公司新闻,增加信息发布及与客户沟通交流的渠道;与监管部门建立了良好的信息报告反馈机制,业务开展、风险状况、内外部审计情况及合规管理等方面的问题均能够及时完整地向监管部门报告,并及时按照监管部门意见执行落实;建立了舆情监测制度,及时收集舆情,解答客户疑问,不断提升金融服务水平;建立了新闻发言人制度,保持与外界及广大客户良好沟通;遵循受益人利益最大化处理信托事务的原则,通过问卷调查、客户面谈、电话沟通等方式,对委托人进行适应性调查,并对各信托产品进行了充分的风险揭示和信息披露。

  4.4.3.2内部信息交流与反馈

  公司在各项业务活动中,根据相关制度规定了清晰、高效的报告路线,董事会、监事会、高管层能够及时获取相关信息,同时前、中、后台通过信息的交流形成监督制约机制;针对经营过程中可能发生的重大事项专门制定了《请示报告制度》,对请示报告的受理机构、请示报告的事项范围、请示报告的一般行文规则、项目管理内部报告制度、其他工作汇报制度、责任追究等内容作了明确规定;建立了信托业务信息管理系统、财务管理系统、CRM系统和协同办公等应用系统,2018年对核心系统进行了持续升级优化,新上线档案管理系统,进一步规范了信息交流与反馈机制。

  4.4.4监督评价与纠正

  公司通过内控机制的动态调整和不断完善,已形成了以风险管理、合规管理和内部审计为主,业务授权控制、会计控制、业务流程控制以及信息化控制等相互作用的内控监督评价与纠正机制,实现了内控缺陷的及时发现和纠正。对于发现的问题,相关部门及时提出改进措施和管理建议并上报管理层。监督评价机制的适时跟进,不仅完善和优化了操作流程,提高了内部运行的合理性和工作效率,而且增强了对操作风险的实时掌控能力,使内部监督制约机制更加健全有效。在日常管理过程中,无论监管部门提出的监管意见,还是内部审计或有关部门提出改进工作、加强管理的建议,公司管理层均高度重视,并迅速责成相关部门进行整改落实,推动了内控制度的执行和完善,保证了整个内部控制体系的长效运行。

  4.5风险管理

  4.5.1风险管理概况

  公司经营活动中面临的主要风险有:信用风险、市场风险、操作风险和其他风险等。公司风险管理的基本原则:强化风险管理意识,明确风险管理责任,提高识别、量化和控制风险的能力,建立涵盖公司业务发展、资产管理、部门设置、人员安排以及决策、执行、监督、反馈等各个内控环节的风险管理系统,实行全面风险管理,坚决杜绝重大、实质性风险。公司实行风险管理责任制,风险管理组织结构与职责划分按照信托业务部门与固有财产管理部门分设,信托业务操作过程前、中、后台分设的原则设置,横向与纵向相互监督制约,明确各个部门、各个环节风险管理的责任。

  4.5.2风险状况

  4.5.2.1信用风险状况

  报告期末,公司固有业务信用风险资产(包括贷款、拆借、租赁)按照资产五级分类标准分类的情况为:正常42,500万元、关注0万元、次级0万元、可疑0万元、损失0万元。其中:不良信用资产的期初数为0万元,期末数为0万元,报告期末准备金余额为0万元。

  4.5.2.2市场风险状况

  市场风险是指因证券价格、利率、汇率等的变动而导致价值未预料到的潜在损失的风险。公司面临的市场风险主要是股票价格风险。具体有两方面:一是固有资金证券投资业务的市场风险。公司固有资金配置的股票及债券额度较少,证券市场波动对公司整体业绩基本无影响。二是股票质押信托融资业务。公司重点选择在行业或者细分领域中具有一定竞争优势、经营稳定的上市公司股票作为质押标的,审慎选择创业板股票,并综合考虑标的股票及二级市场波动风险等因素,合理设计保证金追加机制,确定质押价格,严格控制质押率。

  4.5.2.3操作风险状况

  公司可能面临的操作风险主要是流程风险、执行风险、信息风险、人员风险等。目前公司实行规范化、标准化、制度化管理,各项内控制度比较健全,并能根据监管政策的变化不断修订和完善;实行岗位职责和相互监督检查相结合,并制订了相关制度对失职、越权或者违规操作的人员进行问责,强化执行力;不断加强各类业务系统的升级改造和人员培训,加强相关业务的信息化管理;强化项目事中监督与审计,及时发现、控制潜在风险,及时整改不规范的操作行为。总体上,公司操作风险管理工作比较扎实,报告期内未发生操作风险。

  4.5.2.4其他风险状况

  本公司面临的其他风险主要有合规风险、法律风险、流动性风险、声誉风险等。公司能够根据外部监管政策和法律法规的变化及时调整公司相关制度,主动配合监管部门对公司业务的监管,没有发生重大合规风险和法律风险。截至2018年末,公司净资本对各项业务风险资本的覆盖率达243.46%,净资本/净资产指标为77.92%,净资本指标处于较好水平。公司重视品牌建设和声誉风险管理,勤勉尽职履行受托人责任,与受益人建立了良好的沟通渠道。

  4.5.3风险管理

  4.5.3.1信用风险管理

  公司管理信用风险的主要策略有:一是优选交易对手。二是优选抵质押物,审慎确定抵质押率。三是扎实开展项目风险排查。

  根据年度经营情况,公司未计提一般准备,按净利润的5%计提信托赔偿准备金,报告期内计提2018年度信托赔偿准备金2,074.44万元,期末信托赔偿准备金累计27,923.32万元,报告期内未使用信托赔偿准备金,所提取信托赔偿准备金存放于商业银行。

  4.5.3.2市场风险管理

  公司管理市场风险的主要策略有:一是对市场风险实行限额管理,将固有资金投资股票的比重控制在与公司的投资管理和风险承受能力相适应的水平;二是

  加强对宏观经济形势和特定行业趋势、区域金融环境的整体判断研究,关注政策变化可能引发的风险,避免进入限制类行业和相关项目,同时增强证券投资决策的预见性和前瞻性,提高反应速度;三是利用证券投资及风险管理系统,提高证券估值效率和风险评估的科学性,强化止盈止损等风险防范措施;四是建立股票质押融资项目风险预警台账,逐日盯市,动态监测项目安全边际,做实保证金、股票追加机制。

  4.5.3.3操作风险管理

  公司管理操作风险的主要策略有:一是根据监管政策变化,动态修订和完善内控制度体系,细化业务操作流程,明确岗位职责,规范管理要点;二是加强业务流程的信息化管理,通过证券投资和风险管理系统实现了证券交易的自动化,并能对操作风险进行有效防范,提升了风险防控能力和执行效力;三是持续加强员工培训,增强员工责任意识,提升员工道德水准;四是持续推进精细化管理,强化监督检查和处罚问责。

  4.5.3.4其他风险管理

  报告期内,公司准确理解监管意图,严格遵守监管规定,突出抓好重点业务领域法律合规风险管控,依法合规经营能力进一步提升。2018年,公司对合规管理制度进行了全面评估,并在此基础上制定、完善、废止合规管理制度59项,构建了较为科学、完备的合规管理制度体系。公司严格做好合同风险、诉讼风险、劳动人事风险、知识产权风险等法律风险管理,进一步强化关键岗位和关键环节人员管理,努力形成各负其责、各尽其职、互相配合、互相制约的工作格局。公司坚决贯彻落实中央扫黑除恶决策部署,深入开展金融乱象整治,持续推进防范和打击非法集资、非法放贷、金融诈骗等工作,全面加强员工行为管理,有效杜绝了违法案件发生。

  4.6 净资本管理指标

  截至2018年末,公司净资本65.55亿元,各项风险资本之和26.92亿元,净资本对风险资本的覆盖率达到243.46%,净资本/净资产指标为77.92%,各项指标均达到监管标准。

  4.7履行社会责任

  报告期内,公司努力构建分工合理、制衡有力、监督到位、运行顺畅的法人治理结构,完善了董事会对高级经营层、高级经营层对下属的授权体系,贯彻落实“三重一大”决策制度,细化了各个层级的职责边界、议事规则和决策程序;严格遵循有关法律要求,努力健全合规管理机制,积极开展合规管理工作;深入挖掘河南自贸区及国家中心城市等国家战略发展机遇,全年新增河南省内信托融资305亿元;在“稳增长、促转型、强营销、控风险”战略领导下,创新业务模式,推行营销体制改革,优化固有业务结构,推进信息化建设,提升研发能力;竭诚服务社会,普及信托知识,积极开展各种形式客户活动,举办客户活动30余次;贯彻以合规为基础、以风险为导向的反洗钱观念,以预防洗钱活动、维护金融秩序、遏制洗钱犯罪及相关犯罪为宗旨,开展反洗钱培训、考试和相关活动。

  5、报告期末及上一年度末的比较式会计报表

  5.1自营资产

  5.1.1会计师事务所审计结论

  中审华会计师事务所(特殊普通合伙)审计了中原信托有限公司2018年度财务报表,出具了标准无保留意见的审计报告书。

  5.1.2资产负债表

  资 产 负 债 表

  编制单位:中原信托有限公司 2018年12月31日 金额单位:人民币万元

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  法定代表人:崔泽军 财务经理:石翠云 复核:鲁耀 制表:邓燕

  5.1.3利润和利润分配表

  利 润 及 利 润 分 配 表

  制表单位:中原信托有限公司 2018年度 金额单位:人民币万元

  ■

  法定代表人:崔泽军 财务经理:石翠云 复核:鲁耀 制表:邓燕

  5.1.4所有者权益变动表

  所 有 者 权 益 变 动 表

  制表单位:中原信托有限公司 2018年度 金额单位:人民币万元

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  所有者权益变动表(续)

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  法定代表人:崔泽军 财务经理:石翠云 复核:鲁耀 制表:邓燕

  5.2信托资产

  5.2.1信托项目资产负债汇总表

  信 托 项 目 资 产 负 债 表

  编制单位:中原信托有限公司 2018年12月31日 金额单位:人民币万元

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  法定代表人:崔泽军 财务经理:石翠云 复核:王醒 制表:付刚

  5.2.2信托项目利润及利润分配汇总表

  信 托 项 目 利 润 及 利 润 分 配 表

  编报单位:中原信托有限公司 2018年度 金额单位:人民币万元

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  法定代表人:崔泽军 财务经理:石翠云 复核:王醒 制表:付刚

  6、会计报表附注

  6.1简要说明报告年度会计报表编制基准、会计政策、会计估计和核算方法发生的变化

  本公司于2008年1月1日起执行新《企业会计准则》,按照新《企业会计准则》要求进行会计核算。

  6.2或有事项说明

  本会计期未发生对外担保及其他或有事项。

  6.3重要资产转让及其出售的说明

  本会计期无重要资产转让及其出售。

  6.4会计报表中重要项目的明细资料

  6.4.1自营资产经营情况

  6.4.1.1按信用风险五级分类结果披露信用风险资产的期初数、期末数。

  表6.4.1.1 金额单位:人民币万元

  ■

  6.4.1.2各项资产减值损失准备的期初、本期计提、本期转回、本期核销、期末数;贷款的一般准备、专项准备和其他资产减值准备。

  表6.4.1.2 金额单位:人民币万元

  ■

  6.4.1.3自营股票投资、基金投资、债券投资、股权投资等投资业务的期初数、期末数。

  表6.4.1.3 金额单位:人民币万元

  ■

  6.4.1.4前五名的自营长期股权投资的企业名称、占被投资企业权益的比例、主要经营活动及投资收益情况。

  表6.4.1.4 金额单位:人民币万元

  ■

  6.4.1.5前五名的自营贷款的企业名称、占贷款总额的比例和还款情况。

  表6.4.1.5 金额单位:人民币万元

  ■

  6.4.1.6表外业务的期初数、期末数;按照代理业务、担保业务和其他类型表外业务。

  表6.4.1.6 金额单位:人民币万元

  ■

  6.4.1.7公司当年的收入结构

  表6.4.1.7 金额单位:人民币万元

  ■

  6.4.2 信托资产管理情况

  6.4.2.1信托资产的期初数、期末数。

  表 6.4.2.1 金额单位:人民币万元

  ■

  6.4.2.1.1主动管理型信托业务期初数、期末数。分证券投资、其他投资、融资、事务管理类分别披露。

  表6.4.2.1.1 金额单位:人民币万元

  ■

  6.4.2.1.2被动管理型信托业务期初数、期末数。分证券投资、其他投资、融资、事务管理类分别披露。

  表6.4.2.1.2 金额单位:人民币万元

  ■

  6.4.2.2本年度已清算结束的信托项目个数、实收信托合计金额、加权平均实际年化收益率。

  6.4.2.2.1本年度已清算结束的集合类、单一类资金信托项目和财产管理类信托项目个数、金额、加权平均实际年化收益率。

  表6.4.2.2.1 金额单位:人民币万元

  ■

  6.4.2.2.2本年度已清算结束的主动管理型信托项目个数、合计金额、加权平均实际年化收益率。分证券投资、其他投资、融资、事务管理类分别披露。

  表6.4.2.2.2 金额单位:人民币万元

  ■

  6.4.2.2.3本年度已清算结束的被动管理型信托项目个数、合计金额、加权平均实际年化收益率。分证券投资、其他投资、融资、事务管理类分别披露。

  表6.4.2.2.3 金额单位:人民币万元

  ■

  6.4.2.3本年度新增的集合类、单一类和财产管理类信托项目个数、合计金额。

  表6.4.2.3 金额单位:人民币万元

  ■

  6.4.2.4信托业务创新成果和特色业务有关情况。

  报告期内,公司高度重视转型发展及创新工作,深度挖掘信托制度优势,探索创新业务增长点,不断提升发展质量。采取优先评审、优先销售、提高考核系数等政策措施,大力发展消费信托、供应链信托、资产证券化、家族信托等转型创新业务。其中消费信托规模达到24.1亿元,比上年同期增长78%,成为公司业务转型的成功案例。

  6.4.2.5信托赔偿准备金的提取、使用和管理情况。

  公司按净利润的5%计提信托赔偿准备金,报告期内计提2018年度信托赔偿准备金2,074.44万元,期末信托赔偿准备金27,923.32万元,报告期内未使用信托赔偿准备金,公司所提取信托赔偿准备金存放于商业银行。

  6.5 关联方关系及其交易的披露

  6.5.1 关联交易方的数量、关联交易的总金额及关联交易的定价政策等。

  表6.5.1 金额单位:人民币万元

  ■

  6.5.2关联交易方与本公司的关系性质、关联交易方的名称、法定代表人、注册地址、注册资本及主营业务等。

  表6.5.2 金额单位:人民币万元

  ■

  6.5.3本公司与关联方的重大交易事项

  6.5.3.1固有财产与关联方:贷款、投资、租赁、应收账款、担保、其他方式等期初汇总数、本期发生额汇总数、期末汇总数

  表6.5.3.1 金额单位:人民币万元

  ■

  6.5.3.2信托资产与关联方:贷款、投资、租赁、应收账款、担保、其他方式等期初汇总数、本期发生额汇总数、期末汇总数

  表6.5.3.2 金额单位:人民币万元

  ■

  6.5.3.3固有财产与信托财产之间的交易金额期初汇总数、本期发生额汇总数、期末汇总数

  表6.5.3.3 金额单位:人民币万元

  ■

  6.5.3.4信托资产与信托财产之间的交易金额期初汇总数、本期发生额汇总数、期末汇总数

  表6.5.3.4 金额单位:人民币万元

  ■

  6.5.4逐笔披露关联方逾期未偿还本公司资金的详细情况以及本公司为关联方担保发生或即将发生垫款的详细情况。

  无。

  6.6会计制度的披露

  6.6.1 自营业务

  本公司执行2006年财政部颁发的《企业会计准则》及相关规定。

  6.6.2 信托业务

  本公司执行2006年财政部颁发的《企业会计准则》及相关规定。

  7、财务情况说明书

  7.1利润实现和分配情况

  2018年度本公司实现利润总额59,975.33万元,所得税费用18,486.45万元,实现净利润41,488.88万元,按10%计提法定盈余公积4,148.88万元,按5%计提信托赔偿准备金2,074.44万元,加上以前年度未分配利润后,期末未分配利润余额为249,338.38万元。

  7.2主要财务指标 表7.2

  ■

  7.3对本公司财务状况、经营成果有重大影响的其他事项

  无。

  8、特别事项揭示

  8.1 前五名股东报告期内变动情况及原因。

  因股东方经营战略调整,经股东会2018年第八次会议审议通过和中国银行保险监督管理委员会河南监管局《河南银保监局关于中原信托有限公司变更股权比例及调整股权结构的批复》(豫银保监复〔2019〕10号)批准,由河南投资集团有限公司受让河南盛润控股集团有限公司持有的中原信托股权。转受让后,河南投资集团有限公司持有中原信托58.96563%股权,河南盛润控股集团有限公司不再持有公司股权。另外两家股东持股比例不变。

  8.2 董事、监事及高级管理人员变动情况及原因。

  1、因董事长黄曰珉同志达到退休年龄,经股东会2018年第六次会议和董事会五届二十次会议审议通过黄曰珉同志辞去董事、董事长、董事会风险管理委员会主任委员等职务,由崔泽军董事在董事长缺位期间代为履行董事长职责。

  2、经股东方河南投资集团有限公司推荐和公司股东会2018年第六次会议选举,闫万鹏同志当选公司第五届董事会董事。

  8.3 变更注册资本、变更注册地或公司名称、公司分立合并事项。

  无。

  8.4 公司的重大诉讼事项。

  报告期内,本公司作为原告提起重大诉讼案件4件,该等法律诉讼主要为本公司向相关交易对手客户就未能偿还本公司债权而提起的诉讼。该等法律诉讼(无论个别或共同)预期不会对本公司财务状况或经营业绩造成重大不利影响。

  8.5 公司及其高级管理人员受到处罚的情况。

  报告期内,本公司收到中国银行保险监督管理委员会河南监管局下发的《行政处罚决定书》(豫银监罚决字﹝2018﹞26号)、《行政处罚决定书》(豫银监罚决字﹝2018﹞27号),因公司未按监管要求计提拨备及以固有财产与信托财产进行交易给予行政处罚并处以60万元罚款。目前本公司已完成整改。除前述事项外,公司及董事、监事和高级管理人员没有受到处罚的情况。

  8.6 银监会及其派出机构对公司检查后提出整改意见的整改情况。

  报告期内,本公司按照中国银保监会河南监管局的要求,组织开展了“银行业市场乱象排查与整治”工作,有效完成了“三套利”、“三违反”、“四不当”、“十大乱象”专项治理、信用风险排查的全面评估工作,并将排查发现的问题进行了全面的整改;进一步排查了公司在内控制度、日常管理方面的短板和不足,通过完善业务制度、管控流程、强化精细化管理等措施,着力强化了业务、内控、系统、人员执业行为方面的规范管理,公司整体风险、合规管理水平进一步提高。

  8.7 本年度重大事项临时报告的简要内容、披露时间、所披露的媒体及其版面。

  2018年12月22日,在《证券时报》(B27版)、《上海证券报》(111版)发布《中原信托有限公司关于变更法定代表人及修改〈章程〉的公告》,董事长黄曰珉先生因达到退休年龄不再担任董事长职务,公司《章程》中法人一栏修改为“总经理”,崔泽军为公司法人。经董事会审议通过并报中国银行保险监督管理委员会河南行保险监督管理委员会河南监管局备案,由崔泽军董事代行董事长职责。

  8.8 银监会及其省级派出机构认定的其他有必要让客户及相关利益人了解的重大信息。

  无。

  9、公司监事会意见

  监事会认为:本报告期内,公司经营活动依法运作,操作规范,未发现违反《公司法》、《公司章程》、财务会计制度及国家法律、法规的行为,财务报告真实地反映了公司的财务状况和经营成果。公司董事、高级管理人员勤勉履职、守法经营、规范管理、开拓创新,维护了公司全体股东的根本利益,未发现严重违反《公司法》、《公司章程》及国家法律、法规的行为。

本版导读

2019-04-30

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