汇添富基金管理股份有限公司公告(系列)

2019-04-30 来源: 作者:

  尊敬的基金投资者:

  非常感谢您对我公司旗下汇添富养老目标日期2050五年持有期混合型发起式基金中基金(FOF)的关注!汇添富养老目标日期2050五年持有期混合型发起式基金中基金(FOF)(以下简称“本基金”)由汇添富基金管理股份有限公司(以下简称“汇添富基金”)依照有关法律法规及约定发起,经中国证券监督管理委员会证监许可[2018]1663号文注册,并经证监许可[2019]800号文变更注册,但中国证监会对本基金募集的注册,并不表明其对本基金的价值、收益和市场前景作出实质性判断或保证,也不表明投资于本基金没有风险。本基金“养老”的名称不代表收益保障或其他任何形式的收益承诺,且本基金不保本,可能发生亏损。本基金的《基金合同摘要》和《招募说明书》已通过《证券时报》和汇添富基金网站www.99fund.com进行了公开披露。

  汇添富基金提醒您,我国基金运作时间较短,不能反映股市发展的所有阶段。您在购买本产品前,请先仔细阅读我们给您的提示!

  提示一:购买前,认真了解基金和本基金

  基金是一种长期投资工具,其主要功能是分散投资,降低投资于单一证券所带来的个别风险。基金不同于银行储蓄和债券等能够提供固定收益预期的金融工具,投资人购买基金,既可能按其持有份额分享基金投资所产生的收益,也可能承担基金投资所带来的损失。基金管理人承诺以诚实信用、勤勉尽责的原则管理和运用基金资产,但不保证本基金一定盈利,也不保证最低收益。本基金的过往业绩及其净值高低并不预示其未来业绩表现。基金管理人提醒投资人基金投资的“买者自负”原则,在做出投资决策后,基金运营状况与基金净值变化引致的投资风险,由投资人自行负担。

  基金分为股票基金、混合基金、债券基金、货币市场基金、基金中基金等不同类型,投资人投资不同类型的基金将获得不同的收益预期,也将承担不同程度的风险。一般来说,基金的收益预期越高,投资人承担的风险也越大。

  基金在投资运作过程中可能面临各种风险,既包括市场风险,也包括基金自身的管理风险、技术风险和合规风险等。巨额赎回风险是开放式基金所特有的一种风险,即当单个交易日基金的净赎回申请超过基金总份额的百分之十时,投资人将可能无法及时赎回持有的全部基金份额。您还需了解,基金的投资方式分为一次性投资和定期定额投资。定期定额投资是引导投资人进行长期投资、平均投资成本的一种简单易行的投资方式。但是定期定额投资并不能规避基金投资所固有的风险,不能保证投资人获得收益,也不是替代储蓄的等效理财方式。

  本基金针对在2050年左右退休的投资者设计,主要适合两大类目标人群:

  1、假定退休年龄区间位于55-65岁之间,若您在1985-1995年间出生,您适合投资本基金;

  2、若您在1985年之前或1995年之后出生,原则上不建议投资本基金,但若您出于个性化需求也可以购买,例如为刚毕业或初入职场的子女购买,或有明确的个性化退休计划。

  本基金为混合型基金中基金(FOF),投资于证券投资基金的比例不低于基金资产的80%,投资于股票、股票型证券投资基金、混合型证券投资基金、商品基金(含商品期货基金和黄金ETF)等品种的比例合计原则上不高于基金资产的80%。本基金采用目标日期策略,即随着所设定目标日期2050年的临近,逐步降低权益类资产的配置比例,增加非权益类资产的配置比例。

  本基金在充分考虑目标投资者(2050年左右退休的投资者)的风险收益特征演变路径、国内资本市场的波动性以及所投资各类资产的相关性的基础上,设定权益类资产、非权益类资产的配置目标比例随时间变化的路径,即下滑曲线。请您注意,在经济、人口、资本市场等要素发生变化后,本基金会对下滑曲线进行适度调整。本基金实际投资比例与下滑曲线预设的配置目标比例可能存在差异。

  图:本基金下滑曲线

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  本基金将在预先设定的下滑曲线的基础上,基于对宏观经济与资本市场环境的审慎分析,结合定量和定性研究,确定最终投资比例,以求达到风险收益的最佳平衡。权益类资产实际投资比例占基金资产的比例不得高于配置目标比例加上10%,也不得低于配置目标比例减去15%,且权益类资产实际投资比例不得高于80%。

  表:本基金权益类资产配置目标比例及比例区间

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  本基金为混合型基金中基金,其预期风险和收益水平高于债券型基金中基金和货币型基金中基金,低于股票型基金中基金。

  请您注意,对于您的单笔认/申购,需要最短持有5年,也就是说,5年内您不能提出赎回申请,5年后可以提出赎回申请;但在基金转型日(2050年12月31日的下一工作日)之前,即使您的持有时间不足5年,自基金转型日起您也可以提出赎回申请,不受最短持有期5年的限制。

  本基金的管理费率为0.90%/年,对基金财产中持有的本基金管理人自身管理的基金部分不收取管理费。托管费率为0.15%/年,对基金财产中持有的本基金托管人自身托管的基金部分不收取托管费。

  您的认/申购费率随金额增加而递减。如果有多笔认/申购,适用费率按单笔认/申购申请单独计算。具体认/申购费率如下表所示:

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  注:通过直销机构认/申购本基金的养老金客户认购/申购费率均为每笔500元。养老金客户指基本养老基金与依法成立的养老计划筹集的资金及其投资运营收益形成的补充养老基金,包括全国社会保障基金、可以投资基金的地方社会保障基金、企业年金单一计划以及集合计划。如将来出现经养老基金监管部门认可的新的养老基金类型,基金管理人可在招募说明书更新时或发布临时公告将其纳入养老金客户范围,并按规定向中国证监会备案。非养老金客户指除养老金客户外的其他投资人。

  本基金的赎回费用按基金份额持有人持有该部分基金份额的时间分段设定,赎回费率如下:

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  2050年12月31日的下一工作日,本基金将转型为稳健型养老目标风险策略基金“汇添富颐乐稳健养老目标一年持有期混合型基金中基金(FOF)”,权益类资产、非权益类资产的基准配置比例为30%和70%,采用成熟的资产配置策略,合理控制投资组合波动风险,追求养老资产的长期稳健增值。

  本基金转型为“汇添富颐乐稳健养老目标一年持有期混合型基金中基金(FOF)”后,管理费率为0.60%/年,对基金财产中持有的本基金管理人自身管理的基金部分不收取管理费。托管费率为0.15%/年,对基金财产中持有的本基金托管人自身托管的基金部分不收取托管费。

  本基金转型后您的申购费率自基金转型日当日起适用以下费率:

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  注:通过直销机构申购本基金的养老金客户申购费率为每笔500元。养老金客户定义同上。

  请您注意,对于您申购“汇添富颐乐稳健养老目标一年持有期混合型基金中基金(FOF)”的单笔申请,需要最短持有1年,也就是说,1年内您不能提出赎回申请,1年后可以提出赎回申请。

  提示二:认真分析自己的风险和预期收益需求

  汇添富基金建议投资者在购买基金之前,请务必通过正规的途径,如咨询汇添富基金客户服务热线,登陆汇添富基金公司网站,咨询您的客户经理或者通过其他渠道,对自己的资金状况、投资期限、收益要求和风险承受能力做一个客观合理的评估,做好自己的资产配置组合,从而能够更好的进行未来的理财规划。

  提示三:托付优秀的基金公司,做快乐的投资人

  投资基金是享受专家理财成果、合理配置资产、充分分散风险的有效途径,基金投资者没有必要再去做频繁的买入卖出。在选择基金产品时,不但要重视自身风险承受能力和基金产品的特征,更重要的是要选择优秀的基金公司和管理团队来托付自己的资产。我们倡导投资者根据“4P原则”来选择基金管理人和旗下基金产品:Philosophy-投资理念、People-团队、Process-投资管理流程、Performance-业绩。

  您应当通过基金管理人或具有基金代销业务资格的其他机构购买和赎回基金,基金代销机构名单详见本基金《招募说明书》以及相关公告。

  祝您身体健康,投资快乐!

  汇添富基金管理股份有限公司

  2019年4月30日

  

  关于汇添富经典成长定期

  开放混合型证券投资基金开通跨系统转托管业务的公告

  汇添富经典成长定期开放混合型证券投资基金(基金简称:汇添富经典成长定开混合;基金代码:501065,场内简称:经典成长)的基金合同于2018年12月5日正式生效。

  为向投资者提供更优质的服务,汇添富基金管理股份有限公司向上海证券交易所、中国证券登记结算有限公司(以下简称“中登”)提出申请,自2019年5月8日起开通汇添富经典成长定期开放混合型证券投资基金(以下简称“本基金”)的跨系统转托管业务,通过场内、场外认购本基金的基金份额持有人自2019年5月8日起可通过办理跨系统转托管业务实现汇添富经典成长定期开放混合型证券投资基金在两个登记系统之间的转托管。跨系统转托管的具体业务需按照中登的相关规定办理。

  投资者欲了解本基金的详细情况,请仔细阅读刊登于本公司网站(www.99fund.com)的本基金《基金合同》和《招募说明书》等法律文件,还可拨打本公司客户服务热线(400-888-9918)咨询相关信息。

  汇添富基金高度重视投资者服务和投资者教育,特此提醒投资者需正确认知基金投资的风险和长期收益,做理性的基金投资人、做明白的基金投资人,享受长期投资的快乐!

  特此公告。

  汇添富基金管理股份有限公司

  2019年4月30日

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2019-04-30

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