光大保德信耀钱包货币市场基金招募说明书(更新)摘要

2019-06-15 来源: 作者:

  光大保德信耀钱包货币市场基金(以下简称“本基金”于2015年10月27日经中国证券监督管理委员会证监基金字[2015]2376号文核准公开募集。本基金份额于2015年11月3日发售,本基金合同于2015年11月4日生效。

  重要提示

  光大保德信基金管理有限公司(以下简称“基金管理人”、“本基金管理人”或“本公司”)保证招募说明书的内容真实、准确、完整。本招募说明书经中国证监会核准,但中国证监会对本基金募集的核准,并不表明其对本基金的价值和收益做出实质性判断或保证,也不表明投资于本基金没有风险。

  投资有风险,投资人申购基金时应认真阅读招募说明书。

  基金的过往业绩并不预示其未来表现。

  基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、勤勉尽责的原则管理和运用基金资产。

  投资者购买货币市场基金并不等于将资金作为存款存放在银行或存款类金融机构,基金管理人不保证投资本基金一定盈利,也不保证基金的最低收益。

  本摘要根据基金合同和基金招募说明书编写。基金合同是约定基金当事人之间权利、义务的法律文件。基金投资人自依基金合同取得基金份额,即成为基金份额持有人和本基金合同的当事人,其持有基金份额的行为本身即表明其对基金合同的承认和接受,并按照《中华人民共和国证券投资基金法》、《证券投资基金运作管理办法》、《证券投资基金信息披露管理办法》、基金合同及其他有关规定享有权利、承担义务。基金投资人欲了解基金份额持有人的权利和义务,应详细查阅基金合同。

  本更新招募说明书所载内容(除非文中另有所指)截止日为2019年5月4日,有关财务数据和净值表现截止日为2019年3月31日。

  一、基金管理人

  (一)基金管理人概况

  名称:光大保德信基金管理有限公司

  设立日期:2004年4月22日

  批准设立机关及批准设立文号:中国证监会证监基金字[2004]42号

  注册地址:上海市黄浦区中山东二路558号外滩金融中心1幢,6层

  办公地址:上海市黄浦区中山东二路558号外滩金融中心1幢(北区3号楼),6-7层、10层

  法定代表人:林昌

  注册资本:人民币1.6亿元

  股权结构:光大证券股份有限公司(以下简称“光大证券”)持55%的股权;保德信投资管理有限公司持45%的股权

  电话:(021)80262888

  传真:(021)80262468

  客服电话:4008-202-888

  网址:www.epf.com.cn

  联系人:殷瑞皞

  (二)主要人员情况

  1、董事会成员

  林昌先生,董事长,北京大学硕士。历任光大证券南方总部研究部总经理、投资银行一部总经理、南方总部副总经理、投资银行总部总经理、光大证券助理总裁。现任本基金管理人董事长、代任本基金管理人督察长。

  Glenwyn P. Baptist先生,副董事长,美国西北大学管理系硕士学位,CFA。历任保德信金融集团企业金融部助理副总裁、保德信金融集团研究部总监、保德信金融集团业务管理部首席运营官、保德信金融集团市场及业务管理部共同基金总监、保德信金融集团投资管理部首席投资官、保德信金融集团业务管理部总裁兼首席投资官。现任保德信国际投资总裁兼CIO。

  包爱丽女士,董事、总经理,美国哥伦比亚大学硕士。历任贝莱德资产管理公司研究员、经理、业务负责人,银华基金管理有限公司战略发展部负责人,国投瑞银基金管理有限公司产品发展团队负责人、总经理助理、督察长、副总经理。现任本基金管理人董事、总经理。

  葛新元先生,董事,北京师范大学博士、南京大学博士后。历任上海社会科学院研究员,湘财证券研究所金融工程研究员,国信证券研究所金融工程首席分析师、衍生品部副总经理,国信证券研究所金融工程首席分析师、副所长。现任光大富尊投资有限公司总经理。

  俞大伟先生,董事,同济大学工商管理硕士。历任江苏东华期货有限公司苏州办交易部经纪人,上海中期期货经纪有限公司苏州交易部经理,河南鑫福期货有限公司苏州代表处经理,上海中期期货经纪有限公司苏州营业部副经理、经理,上海中期期货经纪有限公司副总经理,光大期货有限公司常务副总经理、总经理。现任光大期货有限公司董事、总经理。

  王俪玲女士,董事,美国波士顿大学硕士,曾任荷兰银行(中国台湾)的法务长,联鼎法律事务所(中国台湾)、泰运法律事务所(中国台湾)律师。现任保德信金融集团高级副总裁兼区域顾问(亚洲)。

  孔伟先生,独立董事,甘肃政法学院法律系法学学士学位。曾任职于甘肃省经济律师事务所、史密夫律师行(伦敦、香港)、外立综合法律事务所、上海市瑛明律师事务所。现任北京市中伦(上海)律师事务所上海分所管理合伙人、中微半导体设备(上海)股份有限公司董事、通用环球医疗集团有限公司董事。

  郭荣丽女士,独立董事,东北财经大学博士。曾任东北财经大学讲师,招商银行总行会计部副总经理、招商银行南山支行行长、招商银行总行会计部总经理,渤海银行董事、首席财务官,中国银联党委委员、首席财务官兼银联商务股份有限公司董事长。现任上海通华金科投资控股有限公司总裁、通联支付网络服务股份有限公司董事、上海通联金融服务有限公司董事。

  王永钦先生,独立董事,复旦大学经济学博士、耶鲁大学博士后、哈佛大学富布赖特高级访问学者。曾任职山东日照纺织抽纱进出口集团公司、山东日照比特集团出口部经理、复旦大学经济学院讲师、副教授。现任复旦大学绿庭新兴金融业态研究中心主任、经济学院985平台副主任。

  2、监事会成员

  陈浒先生,监事长,华东师范大学工理学士、工学硕士,美国宾夕法尼亚大学沃顿商学院MBA。历任陆家嘴(集团)有限公司业务经理,上海市浦东新区金融服务局局长助理,光大证券股份有限公司战略发展部总经理、结构化融资部总经理。现任光大发展投资有限公司总经理。

  吴庚辉先生,监事,曼尼托巴大学理学硕士。历任加拿大永明金融集团精算总监,美国国际集团国际团险管理部副总精算师,美国保德信金融集团集团副总裁兼总精算师、全球资产管理高级投资副总裁、全球审计部高级副总裁。现任美国保德信金融集团全球战略规划董事总经理。

  王永万先生,监事,吉林财贸学院经济管理专业学士。曾任海口会计师事务所审计员,海南省国际租赁有限公司证券营业部财务主管,湘财证券有限责任公司海口营业部、深圳营业部及南方总部财务经理,宝盈基金管理有限公司基金会计主管,摩根士丹利华鑫基金管理有限公司基金运营部总监等职务。现任本基金管理人运营部总监。

  赵大年先生,监事,中国科学技术大学统计与金融系学士,中国科学院数学与系统科学研究院统计学专业硕士。历任申万巴黎基金管理有限公司任职产品设计经理,钧锋投资咨询有限公司任职投资经理。2009年4月加入光大保德信基金管理有限公司,先后担任风险管理部风险控制专员、风险控制高级经理、副总监、总监(负责量化投资研究等)、量化投资部总监、基金经理,现任风险管理部副总监。

  3、公司高级管理人员

  林昌先生,现任本基金管理人董事长、代任本基金管理人督察长,简历同上。

  包爱丽女士,现任本基金管理人董事、总经理,简历同上。

  李常青先生,中欧国际工商学院EMBA。历任中国科学技术大学化学系教师,安徽众城高昕律师事务所律师,天同(万家)基金管理有限公司市场拓展部高级经理、监察稽核部总监助理、北京办事处主任,诺德基金管理有限公司监察稽核部总监等职务,2010年7月加入光大保德信基金管理有限公司,先后担任监察稽核部总监、战略发展部总监、督察长、风险管理部总监,现任本基金管理人副总经理兼子公司执行董事。

  盛松先生,北京大学硕士,中国国籍。历任中国光大国际信托投资公司证券部交易部经理,光大证券资产管理总部总经理,2003年参加光大保德信基金管理有限公司筹备工作,2004年4月起担任光大保德信基金管理有限公司督察长。现任本基金管理人副总经理、首席投资总监、量化投资部总监兼光大保德信量化核心证券投资基金基金经理。

  梅雷军先生,吉林大学博士。曾任深圳蛇口安达实业股份有限公司投资管理部经理,光大证券股份有限公司南方总部机构管理部总经理兼任电脑部总经理、光大证券股份有限公司电子商务一部总经理、信息技术部总经理兼客户服务中心总经理。2004年7月加入光大保德信基金管理有限公司,现任本基金管理人副总经理、首席运营总监兼首席信息官。

  董文卓先生,中山大学金融学硕士。历任招商基金管理有限公司实习研究助理、研究员,平安资产管理有限责任公司助理投资经理、投资经理,平安养老保险股份有限公司固定收益投资总监兼固定收益部总经理、投资决策委员会委员、另类投资决策委员会委员、年金基金经理、专户投资经理、基本养老投资经理等。2017年5月加入光大保德信基金管理有限公司,历任专户投资经理。现任本基金管理人副总经理兼固定收益投资总监。

  4、本基金基金经理

  历任基金经理:

  蔡乐女士,担任本基金基金经理时间为2015年11月4日至2018年2月4日。

  杨烨超先生,担任本基金基金经理时间为2015年11月27日至2018年5月4日。

  现任基金经理:

  魏丽女士 , 硕士。2007年获得南京财经大学应用数学系学士学位,2010年获得复旦大学统计学硕士学位。2010年9月至2013年7月在融通基金管理有限公司任职交易员、研究员;2013年7月至2017年10月在农银汇理基金管理有限公司任职研究员、基金经理助理、基金经理,2015年12月至2017年10月担任农银汇理天天利货币市场基金的基金经理;2017年10月加入光大保德信基金管理有限公司。现任光大保德信现金宝货币市场基金基金经理、光大保德信耀钱包货币市场基金基金经理、光大保德信恒利纯债债券型证券投资基金基金经理、光大保德信欣鑫灵活配置混合型证券投资基金基金经理、光大保德信永鑫灵活配置混合型证券投资基金基金经理、光大保德信永利纯债债券型证券投资基金基金经理。

  5、投资决策委员会成员

  盛松先生,现任本基金管理人副总经理、首席投资总监、量化投资部总监兼光大保德信量化核心证券投资基金基金经理。

  董文卓先生,现任本基金管理人副总经理兼固定收益投资总监。

  戴奇雷先生,现任本基金管理人权益投资部总监兼光大保德信中小盘混合型证券投资基金基金经理、光大保德信均衡精选混合型证券投资基金基金经理、光大保德信动态优选灵活配置混合型证券投资基金基金经理。

  林晓凤女士,现任本基金管理人权益投资部副总监兼光大保德信一带一路战略主题混合型证券投资基金基金经理、光大保德信铭鑫灵活配置混合型证券投资基金基金经理、光大保德信睿鑫灵活配置混合型证券投资基金基金经理。

  上述人员无近亲属关系。

  二、基金托管人

  名称:中国光大银行股份有限公司

  住所及办公地址:北京市西城区太平桥大街25 号、甲25 号中国光大中心

  成立日期:1992年6月18日

  批准设立机关和批准设立文号:国务院、国函[1992]7号

  组织形式:股份有限公司

  注册资本:466.79095亿元人民币

  法定代表人:李晓鹏

  基金托管业务批准文号:中国证监会证监基字【2002】75号

  投资与托管业务部总经理:张博

  电话:(010) 63636363

  传真:(010) 63639132

  网址:www.cebbank.com

  三、相关服务机构

  (一)直销机构

  名称:光大保德信基金管理有限公司

  注册地址:上海市黄浦区中山东二路558号外滩金融中心1幢,6层

  办公地址:上海市黄浦区中山东二路558号外滩金融中心1幢(北区3号楼),6-7层、10层

  电话:(021)80262466、80262481

  传真:(021)80262482

  客服电话:4008-202-888

  联系人:王颖

  网址:www.epf.com.cn

  (二)代销机构

  1. 东莞农村商业银行股份有限公司

  注册地址:东莞市南城路2号

  办公地址:东莞市南城路2号

  法定代表人:何沛良

  客服电话:0769-961122

  联系人:谭少筠

  电话:0769-22118343

  传真:0769-22320896

  网址: www.drcbank.com

  2. 光大证券股份有限公司

  注册地址:上海市静安区新闸路1508号

  办公地址:上海市静安区新闸路1508号

  法定代表人:周健男

  联系人:何耀

  电话:021-22169999

  传真:021-22169134

  客服电话:95525

  网址:www.ebscn.com

  3. 广州证券股份有限公司

  注册地址:广州市天河区珠江西路5号广州国际金融中心主塔19层、20层

  办公地址: 广州市天河区珠江西路5号广州国际金融中心主塔19层、20层

  法定代表人: 胡伏云

  联系人:梁微

  电话: 020-88836999-5408

  传真:020-88836920

  客服电话:95396

  公司网址: www.gzs.com.cn

  4. 国金证券股份有限公司

  注册地址:四川省成都市青羊区东城根上街95号

  办公地址:四川省成都市青羊区东城根上街95号

  法定代表人:冉云

  联系人:刘婧漪、贾鹏

  电话:028-86690057、028-86690058

  传真:028-86690126

  客服电话:95310

  公司网址: www.gjzq.com.cn

  5. 海银基金销售有限公司

  注册地址:上海市浦东新区东方路1217号16楼B单元

  办公地址:上海市浦东新区东方路1217号陆家嘴金融服务广场6楼

  法定代表人: 刘惠

  联系人: 毛林

  传真:021-80133413

  电话: 021-80133597

  客户服务电话:400-808-1016

  公司网站:www.fundhaiyin.com

  6. 和讯信息科技有限公司

  注册地址:北京市朝外大街22号泛利大厦10层

  办公地址: 北京市朝外大街22号泛利大厦10层

  法定代表人:王莉

  客服电话:400-920-0022

  联系人: 周轶

  电话: 021-20835789

  传真: 021-20835885

  网址:licaike.hexun.com

  7. 申万宏源证券有限公司

  注册地址:上海市徐汇区长乐路989号45层

  办公地址:上海市徐汇区长乐路989号45层 (邮编:200031)

  法定代表人:李梅

  联系人:陈飙

  电话:021-33389888

  传真:021-33388224

  客服热线:021一95523或4008895523

  电话委托:021-962505

  国际互联网网址: www.swhysc.com

  8. 中国建设银行股份有限公司

  注册地址:北京市西城区金融大街25 号

  办公地址:北京市西城区闹市口大街1号院1号楼

  法定代表人:王洪章

  客服电话:95533

  联系人:王嘉朔

  网址:www.ccb.com

  9. 联讯证券股份有限公司

  注册地址:广东省惠州市惠城区江北东江三路惠州广播电视新闻中心三、四楼

  办公地址:深圳市福田区深南中路2002号中广核大厦北楼10层

  法定代表人: 徐刚

  联系人:彭莲

  电话:0755-83331195

  客服电话:95564

  公司网址:www.lxsec.com

  10. 上海陆金所基金销售有限公司

  注册地址:中国(上海)自由贸易试验区陆家嘴环路1333号14楼09单元

  办公地址:上海市浦东新区陆家嘴环路1333号

  法定代表人:王之光

  客服电话:4008219031

  联系人:宁博宇

  电话:021-20665952

  传真:021-22066653

  网址:www.lufunds.com

  11. 诺亚正行基金销售有限公司

  注册地址:上海市虹口区飞虹路360弄9号3724室

  办公地址:上海市杨浦区秦皇岛路32号c栋

  法人代表:汪静波

  客服电话:400-821-5399

  联系人:曾传溢

  联系电话:15521232169

  网址:www.noah-fund.com

  12. 平安银行股份有限公司

  注册地址:深圳市深南中路1099号平安银行大厦

  法定代表人:孙建一

  客服电话:95511-3

  网址:www.pingan.com

  13. 上海好买基金销售有限公司

  注册地址:上海市虹口区场中路685弄37号4号楼449室

  办公地址:上海市浦东南路1118号鄂尔多斯国际大厦903~906室

  法定代表人:杨文斌

  客服电话:400-700-9665

  联系人: 张茹

  电话:021-58870011

  传真:021-68596919

  网址:www.ehowbuy.com

  14. 上海天天基金销售有限公司

  注册地址:上海市徐汇区龙田路190号2号楼

  办公地址: 上海市徐汇区宛平南路88号东方财富大厦

  法定代表人:其实

  客服电话:400-1818-188

  联系人: 潘世友

  电话:021-54509988

  分机:7019

  传真:021-64385308

  网址:www.1234567.com.cn

  15. 上海长量基金销售有限公司

  注册地址:上海市浦东新区高翔路526号2幢220室

  办公地址:上海市浦东新区东方路1267号11层

  法定代表人:张跃伟

  联系人:邱燕芳

  联系电话:021-20691831

  传真:021-20691861

  客服电话:400-820-2899

  公司网站: www.erichfund.com

  16. 上海利得基金销售有限公司

  注册地址: 上海市宝山区蕰川路5475号1033室

  办公地址:上海市浦东新区东方路989号中达广场201室

  法定代表人: 盛大

  客服电话:400-005-6355

  联系人: 程毅

  电话: 021-50583533

  传真: 021-50583633

  网址:www.leadfund.com.cn

  17. 深圳市新兰德证券投资咨询有限公司

  注册地址:深圳市福田区华强北路赛格科技园4栋10层1006#

  办公地址:深圳市福田区福田街道民田路178号华融大厦27层2704

  法定代表人:杨懿

  客服电话:400-166-1188

  联系人:刘宝文

  电话:0755-88394688

  公司网址: www.xinlande.com.cn

  18. 阳光人寿保险股份有限公司

  注册地址:海南省三亚市河东区三亚河东路海康商务12、13层

  办公地址:北京市朝阳区朝外大街乙12号1号楼昆泰国际大厦12层

  法定代表人: 李科

  联系人: 高晓芳

  传真 :010-59053700

  电话: 010-59053566

  客户服务电话: 95510

  公司网站: fund.sinosig.com

  19. 浙江同花顺基金销售有限公司

  注册地址:浙江省杭州市文二西路一号元茂大厦903室

  办公地址:浙江省杭州市余杭区五常街道同顺街18号同花顺大楼4层

  法定代表人:凌顺平

  联系电话:0571-88911818-8653

  传真:0571-86800423

  客服电话:4008-773-772

  公司网站:www.5ifund.com

  20. 南京苏宁基金销售有限公司

  注册地址:南京市玄武区苏宁大道1-5号

  办公地址:南京市玄武区苏宁大道1-5号

  法定代表:钱燕飞

  联系人:喻明明

  传真:025-66008800-884131

  电话:025-66996699-884131

  客服电话:95177

  网址:www.snjijin.com

  21. 上海万得基金销售有限公司

  注册地址:中国(上海)自由贸易试验区福山路33号11楼B座

  办公地址:上海市浦东新区浦明路1500号万得大厦11楼

  法定代表人: 王廷富

  联系人:徐亚丹

  传真:021-5071-0161

  电话:021-5071-2782

  客服电话:400-821-0203

  22. 北京肯特瑞财富投资管理有限公司

  注册地址: 北京市海淀区海淀东三街2号4层401-15

  办公地址:北京市亦庄经济开发区科创十一街18号院A座17层。

  法定代表人: 陈超

  联系人: 江卉

  传真:89188000

  电话:13141319110

  客户服务电话:400 098 8511

  网址:list.jr.jd.com/fundlist/1-11-112.htm

  23. 珠海盈米基金销售有限公司

  注册地址:珠海市横琴新区宝华路6号105室-3491

  办公地址:广州市海珠区琶洲大道东1号保利国际广场南塔12楼B1201-1203

  法定代表人:肖雯

  客服电话:020-89629066

  联系人:邱湘湘

  电话:020-89629099

  传真:020-89629011

  网址: www.yingmi.cn

  24. 东北证券股份有限公司

  注册地址:长春市生态大街6666号

  办公地址:吉林省长春市生态大街6666号

  法定代表人:李福春

  联系人:安岩岩

  联系电话:0431-85096517

  客服电话:95360

  公司网址:www.nesc.cn

  25. 东兴证券股份有限公司

  注册地址:北京市西城区金融大街5号新盛大厦B座12、15层

  办公地址:北京市西城区金融大街5号新盛大厦B座12、15层

  法定代表人: 魏庆华

  联系人:夏锐

  电话:010-66559079

  传真:010-66555133

  客服电话:95309

  公司网址:www.dxzq.net

  26. 上海基煜基金销售有限公司

  注册地址: 上海市崇明县长兴镇路潘园公路1800号2号楼6153室(上海泰和经济发展区)

  办公地址: 上海市杨浦区昆明路518号A1002室

  法定代表人:王翔

  联系人: 蓝杰

  电话: 021-65370077

  传真: 021-55085991

  客户服务电话: 4008-205-369

  网址: www.jiyufund.com.cn

  27. 蚂蚁(杭州)基金销售有限公司

  注册地址:杭州市余杭区仓前街道海曙路东2号

  办公地址:浙江省杭州市滨江区江南大道3588号恒生大厦12楼

  法定代表人:陈柏青

  联系人:周嬿旻

  电话: 021-60897869、0571-28829790

  传真:0571-26698533

  客服电话:4000-766-123 网址:www.fund123.cn

  28.江苏汇林保大基金销售有限公司

  注册地址:南京市高淳区砖墙集镇78号

  办公地址:江苏省南京市中山东路9号天时国际商贸大厦11楼E座

  法定代表人:吴言林

  客户服务电话:025-56663409

  联系人:张宏鹤

  传真:021-53086809

  公司网址:www.huilinbd.com

  29. 上海证券有限责任公司

  注册地址:上海市黄浦区四川中路213号7楼

  法定代表人:李俊杰

  联系电话:021-53686888

  联系人:邵珍珍

  客服电话:4008918918

  公司网址:www.shzq.com

  30.北京汇成基金销售有限公司

  注册地址:北京市海淀区中关村大街11号11层A座1108号

  办公地址:北京市海淀区中关村大街11号11层A座1108号

  法定代表人:王伟刚

  客服电话:400-619-9059

  联系人:熊小满

  电话:010-56251471

  分机:无分机

  传真:010-62680827

  网址:www.hcjijin.com

  31. 上海联泰基金销售有限公司

  注册地址:上海市自由贸易试验区富特北路277号3层310室

  办公地址:上海市长宁区福泉北路 518 号 8 座 3 层

  法定代表人:尹彬彬

  客服电话:400-166-6788

  联系人:兰敏

  电话:021-52822063

  传真:021-52975270

  公司网址: www.66liantai.com

  32. 浙江网商银行股份有限公司

  注册地址:浙江杭州市西湖区学院路28-38号德力西大厦1号楼15-17层

  办公地址:浙江杭州市西湖区学院路28-38号德力西大厦1号楼15-17层

  法人代表:井贤栋

  联系电话:95188-3

  传真:无

  联系人:唐崖

  公司网站:www.mybank.cn

  33. 北京百度百盈基金销售有限公司

  注册地址:北京市海淀区上地十街10号1幢1层101

  办公地址:北京市海淀区信息路甲9号奎科大厦

  法定代表人: 张旭阳

  联系电话:010-61952703

  传真:010-61951007

  联系人: 杨琳

  公司网站: www.baiyingfund.com

  34. 上海攀赢基金销售有限公司

  注册地址:上海市闸北区广中西路1207号306室

  办公地址:上海市浦东新区陆家嘴银城中路488号太平金融大厦603室

  法定代表人:田为奇

  客服电话:021-68889082

  联系人:吴卫东

  网址:www.pytz.cn

  35. 西藏东方财富证券股份有限公司

  注册地址:西藏自治区拉萨市柳梧新区国际总部城10栋楼

  办公地址:上海市徐汇区宛平南路88号金座东方财富大厦

  法人代表:陈宏

  联系人:付佳

  客服电话:95357

  网址:http://www.18.cn

  基金管理人可根据有关法律法规的要求,选择符合要求的机构代理销售本基金,并及时公告。

  (三)登记机构

  名称:光大保德信基金管理有限公司

  注册地址:上海市黄浦区中山东二路558号外滩金融中心1幢,6层

  办公地址:上海市黄浦区中山东二路558号外滩金融中心1幢(北区3号楼),6-7层、10层

  法定代表人:林昌

  电话:(021)80262888

  传真:(021)80262483

  联系人:杨静

  (四)律师事务所和经办律师

  名称:上海市通力律师事务所

  注册地址:上海市银城中路68号时代金融中心19楼

  办公地址:上海市银城中路68号时代金融中心19楼

  负责人:俞卫锋

  电话:021-31358666

  传真:021-31358600

  联系人:孙睿

  经办律师:黎明、孙睿

  (五)会计师事务所和经办注册会计师

  公司全称:安永华明会计师事务所(特殊普通合伙)

  注册地址:中国北京市东城区东长安街1号东方广场东方经贸城安永大楼(东三办公楼)16层

  办公地址:上海市世纪大道100号环球金融中心50楼

  法定代表人:葛明

  电话:(021)22288888

  传真:(021)22280000

  联系人:徐艳

  经办会计师:徐艳、蒋燕华

  四、基金的名称和类型

  基金的名称:光大保德信耀钱包货币市场基金

  基金的类型:契约型开放式

  五、基金的投资目标

  本基金力争保持基金资产的流动性和安全性,追求高于业绩比较基准的稳定收益。

  六、基金的投资方向

  本基金的投资范围包括:

  1、现金;

  2、期限在1 年以内(含1 年)的银行存款、债券回购、中央银行票据(或简称“央行票据”)、同业存单;

  3、剩余期限在397天以内(含397天)的债券、非金融企业债务融资工具、资产支持证券;

  4、中国证监会、中国人民银行认可的其他具有良好流动性的货币市场工具。

  法律法规或监管机构允许货币市场基金投资其他货币市场工具的,在不改变基金投资目标、投资策略,不改变基金风险收益特征的条件下,本基金可参与其他货币市场工具的投资,不需召开持有人大会。具体投资比例限制按照相关法律法规和监管规定执行。

  七、基金的投资策略

  本基金将综合考虑各类投资品种的收益和风险特征,在保证基金资产安全性的基础上力争为投资人创造稳定的收益。同时,本基金将关注宏观经济走势、货币政策和财政政策的变化,结合对货币市场利率变动的预期,对投资组合进行管理。

  1、久期策略

  本基金将在对宏观经济环境深入研究的基础上,预期未来市场利率的变化趋势,确定本基金的久期。若预测未来利率将上升,则本基金将通过缩短组合平均剩余期限的办法规避利率风险;若预测未来利率下降,则本基金将延长组合平均剩余期限,获取利率下降带来的回报。

  2、类属资产配置策略

  类属配置指组合在各类短期金融工具如央行票据、国债、金融债、企业短期融资券以及现金等投资品种之间的配置比例。本基金将通过分析各类属的相对收益、利差变化、流动性风险、信用风险等因素来确定类属配置比例,寻找具有投资价值的投资品种,力争取得较高的回报。

  3、银行存款投资策略

  银行存款一般具有收益稳定、风险低等基本特征,特别是机构投资者在投资银行存款时,往往能获得比普通投资者更高的收益率。本基金在投资银行存款时将对不同银行的银行存款收益率做深入的分析,同时结合各银行的信用等级、存款期限等因素的研究,综合考量整体利率市场环境及其变动趋势,在严格控制风险的前提下决定各银行存款的投资比例。

  4、个券选择策略

  在个券选择层面,将首先考虑安全性因素,优先选择央票、短期国债等高信用等级的债券品种以规避违约风险。在具体的券种选择上,基金管理人将在正确拟合收益率曲线的基础上,找出收益率出现明显偏高的券种,并客观分析收益率出现偏离的原因。若出现因市场原因所导致的收益率高于公允水平,则该券种价格出现低估,本基金将对此类低估品种进行重点关注。此外,鉴于收益率曲线可以判断出定价偏高或偏低的期限段,从而指导相对价值投资,这也可以帮助基金管理人选择投资于定价低估的短期债券品种。

  5、资产支持证券投资策略

  资产支持证券的定价受市场利率、发行条款、标的资产的构成及质量、提前偿还率等多种因素影响。本基金将在基本面分析和债券市场宏观分析的基础上,对资产支持证券的交易结构风险、信用风险、提前偿还风险和利率风险等进行分析,采取包括收益率曲线策略、信用利差曲线策略、预期利率波动率策略等积极主动的投资策略,投资于资产支持证券。

  6、证券公司短期公司债券投资策略

  对于证券公司短期公司债券,本基金将通过对证券行业分析、证券公司资产负债分析、公司现金流分析等调查研究,对拟投资或已投资的证券公司短期公司债券进行流动性分析和监测,尽量选择流动性相对较好的品种进行投资,并适当控制债券投资组合整体的久期,保证本基金的流动性。为防范大额赎回可能引发的流动性风险,本基金将尽量选择可回售给发行方的证券公司短期公司债券进行投资;同时,紧急情况下,为保护基金份额持有人的利益,基金管理人还将启用风险准备金防范流动性风险。基金投资证券公司短期公司债券,基金管理人将根据审慎原则,制定严格的投资决策流程、风险控制制度,并经董事会批准,以防范信用风险、流动性风险等各种风险。

  7、回购策略

  基金管理人将密切关注短期资金需求激增的机会,通过逆回购的方式融出资金以分享短期资金利率陡升的投资机会。

  八、基金的业绩比较标准

  本基金的业绩比较基准为人民币活期存款利率(税后)。

  本基金定位为现金管理工具,注重基金资产的流动性和安全性,因此采用人民币活期存款利率(税后)作为业绩比较基准。活期存款利率由中国人民银行公布,如果活期存款利率或利息税发生调整,则新的业绩比较基准将从调整当日起开始生效。

  如果法律法规或未来市场发生变化导致此业绩比较基准不再适用,或有其他代表性更强、更科学客观的或者更能为市场普遍接受的业绩比较基准适用于本基金时,本基金管理人可依据维护基金份额持有人合法权益的原则,与基金托管人协商一致,履行适当程序后对业绩比较基准进行相应调整并及时公告,并在更新的招募说明书中列示,而无须召开基金份额持有人大会。

  九、基金的风险收益特征

  本基金预期收益和风险低于债券型基金、混合型基金和股票型基金。

  十、基金的投资组合报告

  本投资组合报告所载数据截止2019年3月31日。

  1、报告期末基金资产组合情况

  ■

  2、报告期债券回购融资情况

  ■

  注:上表中,报告期内债券回购融资余额占基金资产净值的比例为报告期内每个交易日融资余额占资产净值比例的简单平均值。

  债券正回购的资金余额超过基金资产净值的20%的说明

  无

  3、基金投资组合平均剩余期限

  (1)投资组合平均剩余期限基本情况

  ■

  报告期内投资组合平均剩余期限超过120天情况说明

  无

  (2)报告期末投资组合平均剩余期限分布比例

  ■

  4、报告期内投资组合平均剩余存续期超过240天情况说明

  报告期内投资组合平均剩余存续期未有违规超过240天的情况。

  5、报告期末债券投资组合

  (1)报告期末按债券品种分类的债券投资组合

  ■

  (2)基金投资前十名债券明细

  ■

  6、“影子定价”与“摊余成本法”确定的基金资产净值的偏离

  ■

  报告期内负偏离度的绝对值达到0.25%情况说明

  无

  报告期内正偏离度的绝对值达到0.5%情况说明

  无

  7、报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排名的前十名资产支持证券投资明细

  本基金本报告期末未持有资产支持证券。

  8、投资组合报告附注

  (1)基金计价方法说明

  本基金估值采用摊余成本法,即估值对象以买入成本列示,按实际利率并考虑其买入时的溢价与折价,在其剩余存续期内摊销,每日计提损益。(2)为了避免采用摊余成本法计算的资产净值与按市场利率和交易市价计算的资产净值发生重大偏离,从而对基金持有人的利益产生稀释和不公平的结果,基金管理人于每一估值日,采用市场利率或交易价格,对基金持有的估值对象进行重新评估,即“影子定价”。当基金资产净值与影子定价的偏离达到或超过基金资产净值的一定幅度时,或基金管理人认为发生了其他的重大偏离时,基金管理人可以与基金托管人商定后进行调整,使基金资产净值更能公允地反映基金资产净值,确保以摊余成本法计算的基金资产净值不会对基金持有人造成实质性的损害。(3)如有确凿证据表明按上述方法进行估值不能客观反映其公允价值的,基金管理人可根据具体情况与基金托管人商定后,按最能反映公允价值的方法估值。(4)如有新增事项或变更事项,按国家最新规定估值。

  (2)本基金投资的前十名证券的发行主体未出现被监管部门立案调查,或在报告编制日前一年内受到公开谴责、处罚的情形。

  (3)其他各项资产构成

  ■

  十一、基金的业绩

  (一)基金份额净值增长率与同期业绩比较基准收益率比较

  光大保德信耀钱包货币A

  ■

  光大保德信耀钱包货币B

  ■

  (二)自基金合同生效以来基金累计净值收益率变动及其与同期业绩比较基准

  收益率变动的比较

  光大保德信耀钱包货币市场基金

  累计净值增长率与业绩比较基准收益率的历史走势对比图

  (2015年11月4日至2019年3月31日)

  1.光大保德信耀钱包货币A:

  ■

  2.光大保德信耀钱包货币B:

  ■

  注:1、根据本基金管理人2016年12月20日发布的《关于光大保德信耀钱包货币市场基金增加B类份额并修改基金合同的公告》,自2016年12月21日起,本基金增加B类份额。

  2、根据基金合同的规定,本基金建仓期为2015年11月4日至2016年5月3日。建仓期结束时本基金各项资产配置比例符合本基金合同规定的比例限制及投资组合的比例范围。

  十二、费用概览

  1、 基金费用的种类

  1、基金管理人的管理费;

  2、基金托管人的托管费;

  3、基金的销售服务费;

  4、基金合同生效后与基金相关的信息披露费用;

  5、基金合同生效后与基金相关的会计师费、律师费、仲裁费和诉讼费;

  6、基金份额持有人大会费用;

  7、基金的证券交易费用;

  8、基金的银行汇划费用;

  9、证券账户开户费用、银行间账户维护费;

  10、按照国家有关规定和基金合同约定,可以在基金财产中列支的其他费用。

  2、基金费用计提方法、计提标准和支付方式

  1、基金管理人的管理费

  本基金的管理费按前一日基金资产净值的0.27%年费率计提。基金管理费的计算方法如下:

  H=E×0.27%÷当年天数

  H为每日应计提的基金管理费

  E为前一日的基金资产净值

  基金管理费每日计提,逐日累计至每月月末,按月支付,于次月前5个工作日内从基金财产中一次性支付给基金管理人。若遇法定节假日、公休假或不可抗力等致使无法按时支付的,支付日期顺延至最近可支付日支付。

  2、基金托管人的托管费

  本基金的托管费按前一日基金资产净值的0.08%的年费率计提。基金托管费的计算方法如下:

  H=E×0.08%÷当年天数

  H为每日应计提的基金托管费

  E为前一日的基金资产净值

  基金托管费每日计提,逐日累计至每月月末,按月支付,于次月前5个工作日内从基金财产中一次性支取。若遇法定节假日、公休假或不可抗力等致使无法按时支付的,支付日期顺延至最近可支付日支付。

  3.基金的销售服务费

  本基金A类基金份额的年销售服务费率为0.25%,对于由B类降级为A类的基金份额持有人,年销售服务费率应自其降级后的下一个工作日起适用A类基金份额的费率。本基金B类基金份额的年销售服务费率为0.01%,对于由A类升级为B类的基金份额持有人,年销售服务费率应自其升级后的下一个工作日起享受B类基金份额的费率。两类基金份额的销售服务费计提的计算公式相同,具体如下:

  H=E×年销售服务费率÷当年天数

  H为每日该类基金份额应计提的基金销售服务费

  E为前一日该类基金份额的基金资产净值

  基金的销售服务费每日计提,逐日累计至每月月末,按月支付,于次月前5个工作日内从基金财产中一次性支付基金管理人的资金清算账户。若遇法定节假日、公休假或不可抗力等致使无法按时支付的,支付日期顺延至最近可支付日支付。

  上述“(一)基金费用的种类”中第4-10项费用,根据有关法规及相应协议规定,按费用实际支出金额列入或摊入当期费用,由基金托管人从基金财产中支付。

  当出现巨额赎回时,为保护投资者利益,本基金管理人与基金托管人协商一致后,有权不计提巨额赎回日下一个工作日的基金管理费和销售服务费。相关事项无需另行公告。

  3、不列入基金费用的项目

  下列费用不列入基金费用:

  1、基金管理人和基金托管人因未履行或未完全履行义务导致的费用支出或基金财产的损失;

  2、基金管理人和基金托管人处理与基金运作无关的事项发生的费用;

  3、基金合同生效前的相关费用;

  4、其他根据相关法律法规及中国证监会的有关规定不得列入基金费用的项目。

  4、基金费用的调整

  在遵守相关的法律法规并履行了必要的程序的前提下,基金管理人和基金托管人可协商酌情降低基金管理费、基金托管费和销售服务费,此项调整不需要基金份额持有人大会决议通过。基金管理人必须最迟于新的费率实施日2日前在指定媒介上刊登公告。

  十三、对招募说明书更新部分的说明

  基金管理人依据《中华人民共和国证券投资基金法》、《证券投资基金运作管理办法》、《证券投资基金销售管理办法》、《证券投资基金信息披露管理办法》、《证券投资基金管理公司治理准则(试行)》及其它有关法律法规的要求,对本基金招募说明书进行了更新,主要更新内容列示如下:

  1. 在“重要提示”中,更新了招募说明书内容的截止日期及有关财务数据的截止日期。

  2. 在“三、基金管理人”部分,根据实际情况进行了更新。

  3. 在“四、基金托管人”部分,根据实际情况进行了更新。

  4. 在“五、相关服务机构”部分,根据实际情况进行了更新。

  5. 在“八、基金份额的等级”部分,根据实际情况进行了更新。

  6. 在“九、基金份额的申购与赎回”部分,根据实际情况进行了更新。

  7. 在“十、基金的投资”部分,根据实际情况进行了更新,并将数据部分更新至2019年3月31日。

  8. 将“十一、基金的业绩”部分将数据更新至2019年3月31日。

  9. 在“十八、风险揭示”部分,根据实际情况进行了更新。

  8. 在 “二十三、其他应披露事项”部分,对2018年11月4日至2019年5月3日期间公司及本基金涉及的事项进行了披露。

  光大保德信基金管理有限公司

  二〇一九年六月十五日

本版导读

2019-06-15

信息披露