创元科技股份有限公司2019半年度报告摘要

2019-08-20 来源: 作者:

  一、重要提示

  本半年度报告摘要来自半年度报告全文,为全面了解本公司的经营成果、财务状况及未来发展规划,投资者应当到证监会指定媒体仔细阅读半年度报告全文。

  董事、监事、高级管理人员异议声明:

  所有董事、监事、高级管理人员亲自出席了审议本次半年报的董事会会议。

  非标准审计意见提示

  □ 适用 √ 不适用

  董事会审议的报告期普通股利润分配预案或公积金转增股本预案

  □ 适用 √ 不适用

  公司计划不派发现金红利,不送红股,不以公积金转增股本。

  董事会决议通过的本报告期优先股利润分配预案

  □ 适用 √ 不适用

  二、公司基本情况

  1、公司简介

  ■

  2、主要财务数据和财务指标

  公司是否需追溯调整或重述以前年度会计数据

  □ 是 √ 否

  ■

  3、公司股东数量及持股情况

  单位:股

  ■

  4、控股股东或实际控制人变更情况

  控股股东报告期内变更

  □ 适用 √ 不适用

  公司报告期控股股东未发生变更。

  实际控制人报告期内变更

  □ 适用 √ 不适用

  公司报告期实际控制人未发生变更。

  5、公司优先股股东总数及前10名优先股股东持股情况表

  □ 适用 √ 不适用

  公司报告期无优先股股东持股情况。

  6、公司债券情况

  公司是否存在公开发行并在证券交易所上市,且在半年度报告批准报出日未到期或到期未能全额兑付的公司债券

  否

  三、经营情况讨论与分析

  1、报告期经营情况简介

  公司是否需要遵守特殊行业的披露要求

  否

  一、概述

  2019年上半年,公司紧紧围绕董事会制定的发展战略和年度经营计划,以“调结构抗压力、扩规模保增长”为工作主题,以扩大市场为主基调,以提质、降本为两大抓手,推动公司持续稳步发展。报告期内,公司克服种种困难和挑战,攻坚克难,各项业务进展顺利,实现营业收入和利润双增长,为下半年经济运营打下了扎实的基础。

  (一)经营成果与财务状况分析

  截至2019年6月30日,公司资产总额43.49亿元,归属于上市公司股东的所有者权益17.09亿元,资产负债率48.12%,比期初下降2.68个百分点。报告期,公司实现营业收入16.48亿元,同比增长9.49%;实现利润总额11,146.61万元,同比增长 4.99%;实现归属于上市公司股东的净利润5,651.19万元,同比增长6.26%,实现基本每股收益0.14元。现金流情况:报告期实现经营活动现金流量净额为5,681.53万元。总体来说,经济运行呈现良好态势,营业收入、利润总额及净利润实现持续稳健增长,但由于国内外宏观经济不确定因素影响,增长速度有所放缓。

  (二)经营管理主要工作

  1、积极应对外部环境变化,业务拓展稳中求进

  当前宏观经济形势不确定因素增加,市场竞争愈演愈烈,公司面临的经营压力前所未有。经过公司精心培育,公司重点子公司江苏苏净、苏州电瓷均实现了收入和利润的双增长。

  江苏苏净积极应对市场变化,快速转向新能源和半导体等新兴行业,先后拿下捷威二期、丘钛电子、欣盛半导体、协和医院等重要项目,同时探索多渠道寻求合作,在新能源汽车和外资总包项目上全面拓展,净化设备方面:电子、生物、卫生市场实现均衡增长,先后中标京东方、无锡华力、杭州中芯等一批液晶面板、半导体项目,重点开发的带物联网的生物安全柜和洁净工作台形成了新的增长点,并保证了在行业的领先地位。本报告期江苏苏净营业收入同比增长15.93%。

  苏州电瓷抢抓市场机遇,有效拓展内外市场。全力参与国内各大电网公司及铁路系统的招投标活动,顺利中标并取得订单。积极参与国际市场特别是“一带一路”市场的招投标,报告期苏州电瓷外销同比增长21.16%。高科电瓷把市场开拓作为首要任务,贯彻 “大市场、大客户、大项目”的营销策略,通过改革,外拓市场,内部挖潜,营业收入同比略有增长,亏损有所减少。

  苏州轴承坚持“巩固存量、挖掘增量”的工作方针,积极应对中美贸易摩擦的负面影响,存量市场以价换量、降低成本、做大份额。同时积极拓展新的贸易伙伴,谋求新发展,进一步提升了公司的品牌效应和德国子公司的市场知名度。

  2、持续研发投入,激励创新制度化

  报告期内,公司通过制定和实施创新工作奖励办法以激励、引导子企业进一步加大研发投入,持续科技创新,促进转型升级。报告期内,公司研发投入7,327.38万元,较上年同期增长8.45%,公司新增专利授权12项,其中发明专利4项。

  江苏苏净编写国家行业地方标准10项;各级科技项目立项4项,其中省级1项。江苏苏净研发的“亚微米液体颗粒计数检测系统”荣获2018江苏机械工业科技进步二等奖。

  苏州电瓷全力推进产品向圆柱头转型升级,以降低产品质量不稳定的风险;有序推进现有设备技术改造,努力提升设备机械化和自动化水平,改善员工作业环境,推进生产管理技术水平进步。

  苏州轴承持续改进生产工艺,提高生产效率,降低生产成本,提升品质,为拓展新业务夯实了基础。智能化制造项目已达到预期,实现互联互通、数据实时采集、质量故障预警等功能。在新能源汽车和机器人应用轴承研发方面,电驱动变速箱轴承配套零件已成功配套世界一流企业。

  3、规范运作,提升公司治理水平

  报告期内,在公司治理方面,公司根据最新政策及时变更会计政策和会计估计,公司内控体系进一步完善。公司继续聘请专业公司进行管理提升,促使管理再上台阶。苏州电瓷在管理改善合作中全面提升员工素质,持续提高生产现场的管理水平以提高产品质量;持续推进信息化管理工作以提高生产管理水平,降低库存,降低消耗。远东砂轮在自动化改进、提升劳动效率、流程再造方面深入开展降本增效。

  在信息披露方面,公司严格按照相关法律法规规定履行信息披露义务;在投资者关系管理方面,公司通过与投资者进行多种形式的有效沟通,加深投资者对公司的了解和认同,切实做到公开与透明,维护了全体股东的利益。

  2、涉及财务报告的相关事项

  (1)与上一会计期间财务报告相比,会计政策、会计估计和核算方法发生变化的情况说明

  √ 适用 □ 不适用

  财政部于2017年3月31日修订发布了金融工具相关会计准则,包括《企业会计准则第22号一一金融工具确认和计量》、《企业会计准则第23号一一金融资产转移》、《企业会计准则第24号一一套期会计》,2017年5月2日修订发布了《企业会计准则第37号一一金融工具列报》。以上四项金融工具相关会计准则要求中国境内上市企业自2019年1月1日起执行。

  财政部于 2019 年 4 月 30 日发布《关于修订印发 2019 年度一般企业财务报表格式的通知》(财会[2019]6 号),对一般企业财务报表格式进行了修订,适用于执行企业会计准则的非金融企业 2019 年度中期财务报表和年度财务报表及以后期间的财务报表。本公司在编制财务报表时,执行了该通知,并按照有关的衔接规定进行了处理,比较数据相应追溯调整。

  本公司执行《企业会计准则第22号一一金融工具确认和计量》、《企业会计准则第23号一金融资产转移》、《企业会计准则第24号一一套期会计》、《企业会计准则第37号一一金融工具列报》和财会〔2019〕6号的主要影响如下:

  ■

  (2)报告期内发生重大会计差错更正需追溯重述的情况说明

  □ 适用 √ 不适用

  公司报告期无重大会计差错更正需追溯重述的情况。

  (3)与上一会计期间财务报告相比,合并报表范围发生变化的情况说明

  √ 适用 □ 不适用

  公司2019年6月26日设立全资子公司创元科技(宿迁)有限公司,该公司注册资本5,000万元人民币,统一社会信用代码91321395MA1YLTFGXC。

  创元科技股份有限公司

  董事长:刘春奇

  2019年8月20日

  

  证券代码:000551 证券简称:创元科技 公告编号:ls2019-A22

  创元科技股份有限公司

  第九届董事会第三次会议决议公告

  本公司及董事会全体成员保证信息披露的内容真实、准确、完整,没有虚假记载、误导性陈述或重大遗漏。

  一、董事会会议召开情况

  1、创元科技股份有限公司(以下简称“公司”)第九届董事会第三次会议于2019年8月6日以电子邮件、传真和专人送达的形式向全体董事发出会议通知。

  2、第九届董事会第三次会议于2019年8月16日以现场结合通讯方式在苏州工业园区苏桐路37号公司会议室召开。

  3、本次董事会应到董事11人,实到董事11人。参与表决董事 11人,其中独立董事毛玮红、俞铁成、彭忠波、梁俪琼以通讯表决方式出席了会议。

  4、本次董事会由刘春奇董事长主持,公司全体监事和高级管理人员列席了本次会议。

  5、本次董事会会议的召开符合有关法律、行政法规、部门规章、规范性文件和《公司章程》的规定。

  二、董事会会议审议情况

  经与会董事审议,通过了以下预(议)案:

  1、2019年半年度提取各项资产减值准备的报告(详见附件一)。

  表决结果:同意11票,反对0票,弃权0票。

  2、关于公司会计政策变更的议案。

  表决结果:同意11票,反对0票,弃权0票。

  《关于公司会计政策变更的公告》(公告编号:ls2019-A24)刊载于2019年8月20日的《证券时报》及深圳证券交易所指定信息披露网站巨潮资讯网(http://www.cninfo.com.cn)。

  3、公司2019年半年度报告(全文)及其摘要。

  表决结果:同意11票,反对0票,弃权0票。

  《公司2019年半年度报告》全文及摘要详见深圳证券交易所指定信息披露网站深圳巨潮资讯网(http://www.cninfo.com.cn),2019年半年度报告摘要详见刊载于2019年8月20日的《证券时报》之公司公告(公告编号:dq2019-03)。

  4、关于修订《公司章程》部分条款的预案(详见附件二)。

  表决结果:同意11票,反对0票,弃权0票。

  本预案需股东大会审议批准。

  5、关于全资子公司江苏苏净集团有限公司(以下简称“江苏苏净”)为其子公司提供担保事项的议案。

  1)关于江苏苏净为苏州苏净安发空调有限公司(以下简称“苏净安发”)提供担保的事项。

  公司全资子公司江苏苏净的控股子公司苏净安发向华夏银行苏州分行与苏州银行干将支行申请办理承兑、保函、银行借款等业务授信,授信额度分别为3,000万元和1,000万元,由公司全资子公司江苏苏净提供连带责任担保,担保金额合计为4,000万元,担保期限为一年。

  表决结果:同意11票,反对0票,弃权0票。

  2)关于江苏苏净为苏州苏净环保工程有限公司(以下简称“苏净环保”)提供担保的事项。

  公司全资子公司江苏苏净的控股子公司苏净环保向华夏银行苏州新区支行申请办理承兑、保函、银行借款等业务授信,授信额度为3,000万元,向中国工商银行苏州新区支行申请办理承兑、保函、银行借款等业务授信,授信额度为3,000万元,均公司全资子公司江苏苏净提供连带责任担保,担保金额合计为6,000万元,担保期限为一年。

  表决结果:同意11票,反对0票,弃权0票。

  3)关于江苏苏净为苏州净化工程安装有限公司(以下简称“苏净安装”)提供担保的事项。

  公司全资子公司江苏苏净的控股子公司苏净安装向中国工商银行苏州分行营业部申请办理承兑、保函、银行借款等业务授信,授信额度为5,000万元,由公司全资子公司江苏苏净提供连带责任担保,担保金额为5,000万元,担保期限为一年。

  表决结果:同意11票,反对0票,弃权0票。

  《对外担保公告》(公告编号:ls2019-A26)刊载于2019年8月20日的《证券时报》及深圳证券交易所指定信息披露网站巨潮资讯网(http://www.cninfo.com.cn)。

  6、关于对苏州创元集团财务有限公司风险持续评估报告。

  表决结果:同意11票,反对0票,弃权0票。

  公司《关于对苏州创元集团财务有限公司风险持续评估报告》具体内容详见深圳证券交易所指定信息披露网站深圳巨潮资讯网(http://www.cninfo.com.cn)。

  三、备查文件

  公司第九届董事会第三次会议决议。

  特此公告。

  创元科技股份有限公司

  董 事 会

  2019年8月20日

  附件一:资产减值准备明细表

  资产减值准备明细表

  单位:元

  ■

  附件二:

  拟修订《公司章程》内容及依据

  ■

  

  证券代码:000551 证券简称:创元科技 公告编号:ls2019-A23

  创元科技股份有限公司

  第九届监事会第三次会议决议公告

  本公司及监事会全体成员保证信息披露的内容真实、准确、完整,没有虚假记载、误导性陈述或重大遗漏。

  一、监事会会议召开情况

  1、创元科技股份有限公司(以下简称“公司”)第九届监事会第二次会议通知于2019年8月6日以电子邮件、传真和专人送达的形式向全体监事发出。

  2、第九届监事会第三次会议于2019年8月16日九届三次董事会结束之后在苏州工业园区苏桐路37号公司会议室召开。会议应到监事3名,实到监事3名。

  3、本次会议由监事会主席韩震先生主持。

  4、本次监事会会议的召开符合有关法律、行政法规、部门规章、规范性文件和《公司章程》的规定。

  二、监事会会议审议情况

  经与会监事审议,通过了如下议案:

  1、2019年半年度报告及摘要。

  表决情况:同意3票,反对0票,弃权0票。

  经审核,监事会认为董事会编制和审议的公司2019年半年度报告及其摘要的程序符合法律、行政法规及中国证监会的规定,报告内容真实、准确、完整地反映了公司的实际情况,不存在任何虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏。

  表决情况:同意3票,反对0票,弃权0票。

  2、关于公司会计政策变更的议案。

  监事会认为:公司本次会计政策变更是根据财政部相关文件要求进行的合理变更,决策程序符合有关法律法规和公司《章程》等的规定,本次变更不会对公司财务报表产生重大影响,不存在损害公司及股东利益的情形。

  表决情况:同意3票,反对0票,弃权0票。

  三、备查文件

  公司第九届监事会第三次会议决议。

  特此公告。

  创元科技股份有限公司

  监 事 会

  2019年8月20日

  

  证券代码:000551 证券简称:创元科技 公告编号:ls2019-A24

  创元科技股份有限公司

  关于公司会计政策变更的公告

  本公司及董事会全体成员保证信息披露的内容真实、准确、完整,没有虚假记载、误导性陈述或重大遗漏。

  创元科技股份有限公司(以下简称“公司”)于2019 年8月16日召开第九届董事会第三次会议,审议通过《关于公司会计政策变更的议案》,具体内容如下:

  一、本次会计政策变更情况的概述

  (一)会计政策变更的原因

  1、财务报表格式调整的会计政策

  财政部于2019年4月30日发布《关于修订印发 2019 年度一般企业财务报表格式的通知》(财会[2019]6号),对一般企业财务报表格式进行了修订,适用于执行企业会计准则的非金融企业 2019 年度中期财务报表和年度财务报表及以后期间的财务报表。公司根据财会[2019]6号文件的要求,于2019年6月对财务报表格式的相关内容进行相应变更。

  2、非货币性资产交换

  财政部于 2019年5月9日发布关于印发修订《企业会计准则第7号一非货币性资产交换》(财会[2019]8号),对准则体系内部协调与明确具体准则适用范围进行修订。

  3、债务重组

  财政部于 2019年5月16日发布关于印发修订《企业会计准则第12号一债务重组》(财会[2019]9号),对准则体系内部协调与债务重组定义进行了修订。

  (二)会计政策变更的日期

  根据财政部的上述相关要求,公司对会计政策予以相应变更。

  (三)变更前采用的会计政策

  1、本次会计政策变更前,公司执行财政部发布的企业会计准则应用指南、企业会计准则解释公告以及其他相关规定。

  2、本次会计政策变更前,公司采用的财务报表格式为财政部于 2018年6月15日修订并发布的《财政部关于修订印发 2018年度一般企业财务报表格式的通知》(财会[2018]15号)。

  (四)变更后采用的会计政策

  1、财务报表格式调整的会计政策

  本次会计政策变更后,公司财务报表格式按照财政部《关于修订印发2019 年度一般企业财务报表格式的通知》(财会[2019]6号)相关规定执行。

  2、非货币性资产交换

  本次会计政策变更后,公司将执行财政部 2019年5月9日发布的关于印发修订《企业会计准则第7号一非货币性资产交换》(财会[2019]8号)。

  3、债务重组

  本次会计政策变更后,公司将执行财政部2019年5月16日发布的关于印发修订《企业会计准则第12号一债务重组》(财会[2019]9号)。

  公司除上述会计政策变更外,其他未变更部分,仍按照财政部前期颁布的《企业会计准则一基本准则》和各项具体会计准则、 企业会计准则应用指南、企业会计准则解释公告以及其他相关规定执行。

  二、会计政策变更的主要内容以及本次会计政策变更对公司的影响

  (一)财务报表格式调整的会计政策,公司调整以下财务报表项目的列报,并对可比会计期间的比较数据相应进行调整,主要变化如下:

  1、资产负债表

  (1)原“应收票据及应收账款”项目拆分为“应收票据”和“应收账款”二个项目;

  (2)原“应付票据及应付账款”项目拆分为“应付票据”和“应付账款”二个项目;

  (3)新增“应收款项融资”项目,反映以公允价值计量且其变动计入其他综合收益的应收票据和应收账款等。

  2、利润表

  (1)新增“加:信用减值损失(损失以“-”号填列)”项目;

  (2)将“减:资产减值损失”调整为“加:资产减值损失(损失以“-”号填列)”,并调整列报至“公允价值变动收益”项目之后;

  (3)增加“以摊余成本计量的金融资产终止确认收益(损失以“-”号填列)”,反映企业因转让等情形导致终止确认以摊余成本计量的金融资产而产生的利得或损失。

  3、现金流量表

  明确了政府补助的填列口径,企业实际收到的政府补助,无论是与资产相关还是与收益相关,均在“收到其他与经营活动有关的现金”项目填列。

  4、所有者权益变动表

  明确了“其他权益工具持有者投入资本”项目的填列口径,反映企业发行在外的除普通股以外分类为权益工具的金融工具持有者投入资本的金额。

  除上述项目变动影响外,本次会计政策变更不涉及对公司以前年度的追溯调整。本次会计政策的变更,仅对公司财务报表相关科目列示产生影响,不会对当期和本次会计政策变更之前公司总资产、负债总额、净资产及净利润产生任何影响。

  (二)非货币性资产交换

  1、重新明确了非货币性资产交换的概念和应适用其他准则的情形,明确了货币性资产是指企业持有的货币资金和收取固定或可确定金额的货币资金的权利。

  2、明确了非货币性资产交换的确认时点。对于换入资产,企业应当在换入资产符合资产定义并满足资产确认条件时予以确认;对于换出资产,企业应当在换出资产满足资产终止确认条件时终止确认。

  3、明确了不同条件下非货币交换的价值计量基础和核算方法及相关信息披露要求等。

  (三)债务重组

  1、在债务重组定义方面,强调重新达成协议,不再强调债务人发生财务困难、债权人作出让步,将重组债权和债务指定为《企业会计准则第 22 号一金融工具确认和计量》规范的金融工具范畴。

  2、对以非现金资产清偿债务方式进行债务重组的,明确了债权人初始确认受让的金融资产以外的资产时的成本计量原则。

  3、明确了债权人放弃债权采用公允价值计量等。

  4、重新规定了债权人、债务人的会计处理及信息披露要求等。

  三、董事会关于会计政策变更合理性的说明

  本次变更会计政策是公司根据财政部发布的《关于修订印发 2019 年度一般企业财务报表格式的通知》(财会[2019]6号)、财政部 2019年5月9日发布的关于印发修订《企业会计准则第7号一非货币性资产交换》(财会[2019]8号)、财政部 2019年5月16日发布的关于印发修订《企业会计准则第12号一债务重组》(财会[2019]9号)等要求进行的合理变更,符合有关法律、法规和《公司章程》的规定,不会对公司财务报表产生重大影响。同意公司本次会计政策变更。

  四、独立董事关于会计政策变更的独立意见

  公司独立董事认为,公司本次会计政策的变更,符合财政部的相关规定及公司的实际需要,能够客观、公允地反映公司现时财务状况和经营成果,符合公司及股东的利益。本次变更会计政策的决策程序,符合有关法律法规和公司《章程》的规定。同意公司本次会计政策变更。

  五、监事会关于会计政策变更的意见

  公司监事会认为,公司本次会计政策变更是根据财政部相关文件要求进行的合理变更,决策程序符合有关法律法规和公司《章程》等的规定,本次变更不会对公司财务报表产生重大影响,不存在损害公司及股东利益的情形。

  六、备查文件

  1、第九届董事会第三次会议决议。

  2、第九届监事会第三次会议决议。

  3、独立董事意见。

  特此公告。

  创元科技股份有限公司

  董 事 会

  2019年8月20日

  

  证券代码:000551 证券简称:创元科技 公告编号:ls2019-A25

  创元科技股份有限公司

  关于对苏州创元集团财务有限公司的

  风险持续评估报告

  本公司及董事会全体成员保证信息披露的内容真实、准确、完整,没有虚假记载、误导性陈述或重大遗漏。

  根据深圳证券交易所《主板信息披露业务备忘录第 2 号----交易和关联交易》的要求,本公司查验了苏州创元集团财务有限公司(以下简称“财务公司”)的《金融许可证》、《企业法人营业执照》,取得并审阅了财务公司包括资产负债表、损益表、现金流量表等在内的定期财务报告,对财务公司的经营资质、业务与风险状况进行了评估,具体情况报告如下:

  一、财务公司的基本情况

  财务公司(前身苏州物资集团财务公司)是经中国人民银行(苏银管(93)220号)批准成立的非银行金融机构。2002年2月,苏州物资集团财务公司股权重组方案得到中国人民银行苏州市中心支行批复(苏银〔2002〕71号),同意由苏州创元(集团)有限公司控股。同年3月变更资本金,由原来的10,000万元增加到30,000万元(苏银〔2002〕100号)。

  变更后股权结构为:苏州创元(集团)有限公司22,000万元,占资本金总额的73.33%;江苏苏州物贸中心(集团)有限公司5,000万元,占资本金总额的16.67%;创元科技股份有限公司3,000万元,占资本金总额的10%。

  同年9月中国人民银行苏州市中心支行批复同意苏州物资集团财务公司更名为苏州创元集团财务有限公司(苏银〔2002〕423号),股权结构不变。

  2003年9月,调整股权结构:苏州创元(集团)有限公司(2008年更名为苏州创元投资发展(集团)有限公司,以下简称“创元集团”)27,000万元,占资本金总额的90%;创元科技股份有限公司3,000万元,占资本金总额的10%(苏银〔2003〕361号)。

  金融许可证机构编码:L0044H232050001

  统一社会信用代码:9132050813774377XR

  注册资本:30,000万元人民币,其中:苏州创元投资发展(集团)有限公司以货币出资27,000万元,占该公司注册资本的90%;本公司以货币出资3,000万元,占注册资本的10%。

  法定代表人:周成明

  住所:苏州市工业园区苏桐路37号创元大厦6楼

  经中国银监会批准,财务公司经营业务范围包括:

  (一)对成员单位办理财务和融资顾问、信用鉴证及相关的咨询、代理业务;

  (二)协助成员单位实现交易款项的收付;

  (三)经批准的保险代理业务;

  (四)对成员单位提供担保;

  (五)办理集团成员单位之间的委托贷款及委托投资;

  (六)对成员单位办理票据承兑与贴现;

  (七)办理成员单位之间的内部转账结算及相应的结算、清算方案设计;

  (八)吸收成员单位的存款;

  (九)对成员单位办理贷款及融资租赁;

  (十)从事同业拆借;

  (十一)有价证券投资,投资范围限于银行间市场国债、央行票据、金融债、短期融资券、企业债,货币市场基金。

  二、财务公司内部控制基本情况

  (一)内部控制环境

  财务公司法人治理结构健全,管理运作科学规范,建立了分工合理、职责明确、报告关系清晰的组织结构,为风险管理的有效性提供了必要的前提条件。公司按照决策系统、执行系统、监督反馈系统互相制衡的原则设置了公司组织结构:决策系统包括股东会、董事会及其下设的风险控制委员会(以下简称:“风控会”)、战略发展委员会、预算管理委员会、利率管理委员会和审计委员会;执行系统包括高级管理层及其下属信贷审核委员会(以下简称:“贷审会”)和各业务职能部门;监督反馈系统包括监事会及向董事会负责的风险管理部门和稽核审计部门,构建了前台、中台、后台分离的三道工作程序和风险防控体系。

  财务公司组织结构图如下:

  ■

  董事会:负责制定财务公司的经营战略和重大政策,保证公司建立并实施充分而有效的内部控制体系;负责审批经营战略和重大政策并定期检查、评价执行情况;负责确保公司在法律和政策的框架内审慎经营,确保高级管理层采取必要措施识别、计量、监测并控制风险。

  监事会:负责监督董事会、高级管理层完善内部控制体系;负责监督董事会及董事、总经理及高级管理人员履行内部控制职责;负责对董事、高级管理人员执行公司职务的行为进行监督,在董事、高级管理人员的行为损害公司的利益时,要求董事、高级管理人员予以纠正;对违反法律、行政法规、公司章程或者股东会决议的董事、高级管理人员提出罢免的建议。

  总经理:负责执行董事会决策;组织制定财务公司内控制度;负责建立识别、计量、监测并控制风险的程序和措施;负责建立和完善内部组织结构,保证内部控制的各项职责得到有效履行。

  风控会:根据董事会确定的风险、合规管理政策和目标,制定风险、合规管理具体政策和分支目标,负责研究制定公司各项经营业务的风险控制、合规管理规章,审议各类大额资产经营(信贷授信)业务,审核财务公司资产质量分类结果。风控会成员由公司董事长、董事、总经理、副总经理5人组成,主任由公司董事长担任。

  战略发展委员会:主要负责对财务公司发展战略和重大投资、融资方案等方面的事项进行研究并提出建议。战略发展委员会成员由5名董事组成。

  预算管理委员会:主要负责规范财务公司财务和运营管理行为,以及财务预算管理活动。预算管理委员会由3名董事组成。

  审计委员会:主要负责内部审计与外部审计之间的沟通;提出内部审计部门分管人选及批准其聘任;批准年度审计计划;依据相关法律、法规和政策,完善公司的内部审计制度,指导、监督内部审计部门开展内部审计及内部控制评价等。审计委员会设委员3人,委员均由董事会成员担任。

  利率管理委员会:主要负责财务公司利率政策、批准利率方案、监督检查利率政策、利率方案的实施。利率管理委员会由5名董事组成。日常管理机构为计划财务部和市场部。

  稽核部:独立于业务层和经营管理层,隶属于董事会,以风险防范为目的,运用内部稽核(审计)的监督职能。以影响企业实现经营目标的经营风险为依据确定审计项目,将企业进行的所有风险活动作为稽核重点,评价风险控制是否有效,包括常规业务稽核、专项稽核、后续稽核,并提出恰当的建议,定期或不定期向董事会、监事会汇报。

  贷审会:财务公司设立了经营层领导下贷审会,其是在风控会工作制度中规定的审批权限内,进行信贷管理(投资业务)决策、授信业务审查审批的机构。贷审会由除信贷部门外的其他相关职能部门的有关人员组成,总经理有一票否决权。

  业务部门:财务公司的市场部、计划财务部和结算部包含了资产和经营业务,在日常工作中直接面对各类风险,是财务公司风险管理的前沿。业务部门承担以下风险管理职责:

  1、确保各项业务按照既定的流程操作,各项内控措施得到有效地贯彻落实和