平安中短债债券型证券投资基金招募说明书更新(2019年第1期)摘要

2019-08-28 来源: 作者:

  (上接B121版)

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  (43) 中信银行股份有限公司(仅代销A、C类)

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  (44) 平安银行股份有限公司

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  法定代表人:谢永林

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  (45)北京植信基金销售有限公司

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  (46)中证金牛(北京)投资咨询有限公司

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  法定代表人:钱昊旻

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  (47) 中民财富基金销售(上海)有限公司

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  法定代表人:弭洪军

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  (48) 国盛证券有限责任公司

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  法定代表人:徐丽峰

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  (49) 中国平安人寿保险股份有限公司

  注册地址:深圳市福田中心区福华三路星河发展中心办公9、10、11层

  办公地址:深圳市福田中心区福华三路星河发展中心办公9、10、11层

  法定代表人:丁新民

  联系人:张露

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  客服电话:95511转1

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  (50)弘业期货股份有限公司

  注册地址:南京市中华路50号

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  法定代表人:周剑秋

  联系人:郭晓蓉

  电话:025-68509525

  传真:025-52313068

  客服电话:400-828-1288

  网址:http://www.ftol.com.cn/etrading

  (51) 京东金融-北京肯特瑞财富投资管理有限公司

  注册地址:北京市海淀区中关村东路66号1号楼22层2603-06

  办公地址:北京市亦庄经济开发区科创十一街18号院八座15层

  法定代表人:江卉

  联系人:娄云

  电话:4000888816

  客服电话:95118

  网址:http://fund.jd.com

  (52) 上海凯石财富基金销售有限公司

  注册地址:上海市黄浦区延安东路1号凯石大厦

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  法定代表人:陈继武

  联系人:高浩辉

  联系电话:021-63333389

  客服电话:400 643 3389

  网址:https://www.vstonewealth.com/

  (53)上海陆享基金销售有限公司

  注册地址:上海市浦东新区南汇新城镇环湖西二路888号1幢1区14032室

  办公地址:上海市浦东新区世纪大道1196号世纪汇广场二座16层

  法定代表人: 陈志英

  联系人:唐京莎

  电话:021-53398816

  网址:http://www.luxxfund.com/

  (54) 浙商证券股份有限公司

  注册地址:浙江省杭州市杭大路1号黄龙世纪广场A座6/7 楼

  办公地址:浙江省杭州市杭大路1号黄龙世纪广场A座6/7 楼

  法定代表人:吴承根

  联系人:陈姗

  联系电话:021-80108643

  客服电话:967777

  传真:0571-87902090

  网址:www.stocke.com.cn

  (55) 国信证券股份有限公司

  注册地址:深圳市罗湖区红岭中路1012号国信证券大厦16-26层

  办公地址:深圳市罗湖区红岭中路1012号国信证券大厦16-26层

  法定代表人:何如

  联系人:李颖

  联系电话:0755-82133066

  客服电话:95536

  网址:www.guosen.com.cn

  (56) 蚂蚁(杭州)基金销售有限公司

  注册地址:浙江省杭州市余杭区五常街道文一西路969号3幢5层599室

  办公地址:浙江省杭州市西湖区万塘路18号黄龙时代广场B座6F

  法定代表人:祖国明

  联系人:韩爱彬

  电话:021-60897840

  传真:0571-26697013

  客服电话:400-766-123

  网址:www.fund123.cn

  (57) 上海天天基金销售有限公司

  注册地址:上海市徐汇区龙田路190号2号楼2层

  办公地址:上海市徐汇区龙田路195号3C座7楼

  法定代表人:其实

  联系人:张琦

  电话:021-54509998

  传真:021-64385308

  客服电话:400-1818-188

  网址:www.1234567.com.cn

  (58)北京百度百盈基金销售有限公司

  注册地址:北京市海淀区上地十街10号1幢1层101

  办公地址:北京市海淀区上地信息路甲9号奎科科技大厦

  法定代表人:张旭阳

  联系人:孙博超

  联系电话:010-61952703

  客服电话:95055-4

  网址:www.baiyingfund.com/

  (59)包商银行股份有限公司

  注册地址:内蒙古包头市青山区钢铁大街6号

  办公地址:深圳市福田区金田路3038号现代国际大厦2805室

  法定代表人:李镇西

  联系人:童燊

  联系电话:0755-33352887

  客服电话:95352

  网址:www.bsb.com.cn

  二、基金登记机构

  平安基金管理有限公司

  注册地址:深圳福田区福田街道益田路5033号平安金融中心34楼

  办公地址:深圳福田区福田街道益田路5033号平安金融中心34楼

  法定代表人:罗春风

  电话:0755-22624581

  传真:0755-23990088

  联系人:张平

  三、律师事务所和经办律师

  名称:上海市通力律师事务所

  住所:上海市银城中路68号时代金融中心19楼

  办公地址:上海市银城中路68号时代金融中心19楼

  负责人:俞卫锋

  联系人:陈颖华

  电话:021-31358666

  传真:021-31358600

  经办律师:黎明、陈颖华

  四、会计师事务所和经办注册会计师

  会计师事务所:普华永道中天会计师事务所(特殊普通合伙)

  住所:上海市黄浦区湖滨路202号领展企业广场2座普华永道中心11楼

  办公地址:上海市黄浦区湖滨路202号领展企业广场2座普华永道中心11楼

  法定代表人:李丹

  联系电话:(021)2323 8888

  传真电话:(021)2323 8800

  经办注册会计师:曹翠丽、陈怡

  联系人:陈怡

  第四部分 基金的历史沿革

  平安中短债债券型证券投资基金由平安鑫荣混合型证券投资基金变更注册而来。

  平安鑫荣混合型证券投资基金于2017年6月2日获中国证监会证监行政许可【2017】844号文注册募集。平安鑫荣混合型证券投资基金的基金管理人为平安基金管理有限公司,基金托管人为中国工商银行股份有限公司。基金管理人于2017年8月23日获得中国证监会书面确认,《平安鑫荣混合型证券投资基金基金合同》生效。

  2018年12月26日至2019年1月17日,平安鑫荣混合型证券投资基金的基金份额持有人大会以通讯方式召开,大会审议通过了平安鑫荣混合型证券投资基金转型的议案,内容包括调整基金名称、基金类型、投资目标、投资范围、投资策略和限制、基金费用、估值方法等。上述基金份额持有人大会决议事项自表决通过之日起生效。自2019年1月23日起,原《平安鑫荣混合型证券投资基金基金合同》失效,《平安中短债债券型证券投资基金基金合同》生效。

  第五部分 基金的名称

  平安中短债债券型证券投资基金

  第六部分 基金的类型

  债券型证券投资基金

  第七部分 基金的运作方式

  契约型开放式

  第八部分 基金的投资

  (一)投资目标

  本基金将在严格控制风险和保持较高流动性的基础上,力求获得超越业绩比较基准的投资回报。

  (二)投资范围

  本基金投资于具有良好流动性的金融工具,包括国债、地方政府债、金融债、企业债、公司债、央行票据、中期票据、短期融资券、超短期融资券、中小企业私募债、证券公司短期公司债券、资产支持证券、资产支持票据、次级债、可分离交易可转债的纯债部分、债券回购、银行存款(包括协议存款、通知存款以及定期存款等其它银行存款)、同业存单、国债期货、现金以及法律法规或中国证监会允许基金投资的其他金融工具,但须符合中国证监会的相关规定。

  本基金不投资于股票、权证等权益类资产,也不投资于可转换债券(可分离交易可转债的纯债部分除外)、可交换债券。

  本基金投资于债券的比例不低于基金资产的80%,投资于中短债主题证券的比例不低于非现金基金资产的80%。每个交易日日终在扣除国债期货合约需缴纳的交易保证金后,应当保持不低于基金资产净值5%的现金或到期日在一年以内的政府债券。其中,现金不包括结算备付金、存出保证金、应收申购款等。

  本基金所投资的中短债主题证券是指剩余期限不超过三年的债券资产,主要包括国债、政府支持机构债券、政府支持债券、地方政府债、央行票据、金融债、企业债、公司债(含证券公司短期公司债券)、中期票据、短期融资券(含超短期融资券)、次级债、中小企业私募债、可分离交易可转债的纯债部分等固定收益类金融工具。

  如果法律法规或中国证监会允许基金投资其他品种或变更投资品种的投资比例限制,基金管理人在履行适当程序后,可以将其纳入投资范围或可以调整上述投资品种的投资比例。

  (三)投资策略

  1、组合久期配置策略

  本基金将在分析宏观经济指标和财政货币政策等的基础上,对未来较长的一段时间内的市场利率变化趋势进行预测,决定组合的久期,并通过不同债券剩余期限的合理分布,有效地控制利率波动对基金净值波动的影响,并尽可能提高基金收益率。同时,本基金通过预测收益率曲线的形状和变化趋势,对各类型债券进行久期配置;当收益率曲线走势难以判断时,参考基准指数的样本券久期构建组合久期,确保组合收益超过基准收益。

  在目标久期的执行过程中,将特别注意对信用风险、流动性风险及类属资产配置的管理,以使得组合的各种风险在控制范围之内。

  2、类属资产配置策略

  根据不同债券资产类品种收益与风险的估计和判断,通过分析各类属资产的相对收益和风险因素,确定不同债券种类的配置比例。主要决策依据包括未来的宏观经济和利率环境研究和预测,利差变动情况、市场容量、信用等级情况和流动性情况等。通过情景分析的方法,判断各个债券类属的预期持有期回报,在不同债券品种之间进行配置。

  在类属资产配置层面上,本基金根据市场和类属资产的信用水平,在判断各类属的利率期限结构与国债利率期限结构应具有的合理利差水平基础上,将市场细分为交易所国债、交易所企业债、银行间国债、银行间金融债等子市场。结合各类属资产的市场容量、信用等级和流动性特点,在目标久期管理的基础上,运用修正的均值-方差等模型,定期对投资组合类属资产进行最优化配置和调整,确定类属资产的最优权重。

  同时,本基金针对债券市场所涉及行业在同样宏观周期背景下不同行业的景气度的情况,通过分散化投资和行业预判进行,具体表现为:1)分散化投资:发行人涉及众多行业,本组合将保持在各行业配置比例上的分散化结构,避免过度集中配置在产业链高度相关的上中下游行业。2)行业投资:本组合将依据对下一阶段各行业景气度特征的研判,确定在下一阶段在各行业的配置比例,卖出景气度降低行业的债券,提前布局景气度提升行业的债券。

  3、息差策略

  本基金将通过正回购,融资买入收益率高于回购成本的债券,适当运用杠杆息差方式来获取主动管理回报,选取具有较好流动性的债券作为杠杆买入品种,灵活控制杠杆组合仓位,降低组合波动率。

  4、个券选择策略

  在个券选择过程中,本基金将根据市场收益率曲线的定位情况和个券的市场收益率情况,综合判断个券的投资价值,选择风险收益特征最匹配的品种,构建具体的个券组合。

  (1)信用债投资策略

  在信用债的选择方面,本基金将通过对行业经济周期、发行主体内外部评级和市场利差分析等判断,并结合税收差异和信用风险溢价综合判断个券的投资价值,加强对企业债、公司债等品种的投资,通过对信用利差的分析和管理,获取超额收益。

  本基金还将利用目前的交易所和银行间两个投资市场的利差不同,密切关注两个市场之间的利差波动情况,积极寻找跨市场中现券和回购操作的套利机会。

  (2)资产支持证券投资策略

  深入分析资产支持证券的市场利率、发行条款、支持资产的构成及质量、提前偿还率、风险补偿收益和市场流动性等基本面因素,估计资产违约风险和提前偿付风险,并根据资产证券化的收益结构安排,模拟资产支持证券的本金偿还和利息收益的现金流过程,辅助采用蒙特卡罗方法等数量化定价模型,评估其内在价值,并结合资产支持证券类资产的市场特点,进行此类品种的投资。

  (3)证券公司短期公司债券投资策略

  本基金可根据内部的信用分析方法对可选的证券公司短期公司债券品种进行筛选,并严格控制单只证券公司短期公司债券的投资比例。此外,由于证券公司短期公司债券整体流动性相对较差,本基金将对拟投资或已投资的证券公司短期公司债券进行流动性分析和监测,尽量选择流动性相对较好的品种进行投资,保证本基金的流动性。

  (4)中小企业私募债券投资策略

  针对中小企业私募债券,本基金以持有到期,获得本金和票息收入为主要投资策略,同时,密切关注债券的信用风险变化,力争在控制风险的前提下,获得较高收益。本基金投资中小企业私募债,基金管理人将根据审慎原则,制定严格的投资决策流程、风险控制制度和信用风险、流动性风险处置预案,并经董事会批准,以防范信用风险、流动性风险等各种风险。

  5、国债期货投资策略

  本基金在进行国债期货投资时,将根据风险管理原则,以套期保值为目的,采用流动性好、交易活跃的期货合约,通过对债券市场和期货市场运行趋势的研究,结合国债期货的定价模型寻求其合理的估值水平,与现货资产进行匹配,通过多头或空头套期保值等策略进行套期保值操作。基金管理人将充分考虑国债期货的收益性、流动性及风险性特征,运用国债期货对冲系统性风险、对冲特殊情况下的流动性风险,如大额申购赎回等;利用金融衍生品的杠杆作用以达到降低投资组合的整体风险的目的。

  6、现金头寸管理

  由于法律法规限制和开放式基金正常运作的需要,基金保留的现金或者到期日在一年以内的政府债券的比例合计不低于基金资产净值的5%。其主要用途包括:支付潜在赎回金额、计提管理费和托管费等各类费用的需求、支付交易费用。为有效控制现金留存的影响,基金管理人将采用积极的现金头寸管理手段。具体采用手段包括:

  (1)合理控制现金头寸:根据对申购、赎回、转换等业务和相关费用提留的预判,结合标的指数走势和成份股流动性进行合理的现金留存,最大限度降低现金的持有比例;

  (2)提升现金头寸收益:在法律法规或市场条件允许的前提下,通过现金权益化的方式降低现金拖累的影响。

  (四)投资限制

  1、组合限制

  基金的投资组合应遵循以下限制:

  (1)本基金投资于债券的比例不低于基金资产的80%,投资于中短债主题证券的比例不低于非现金基金资产的80%;

  (2)每个交易日日终在扣除国债期货合约需缴纳的交易保证金后,应当保持不低于基金资产净值5%的现金或到期日在一年以内的政府债券。其中,现金不包括结算备付金、存出保证金、应收申购款等;

  (3)本基金持有一家公司发行的证券,其市值不超过基金资产净值的10%;

  (4)本基金管理人管理的全部基金持有一家公司发行的证券,不超过该证券的10%;

  (5)本基金进入全国银行间同业市场进行债券回购的资金余额不得超过基金资产净值的40%;在全国银行间同业市场中的债券回购最长期限为1年,债券回购到期后不得展期;

  (6)本基金投资于同一原始权益人的各类资产支持证券的比例,不得超过基金资产净值的10%;

  (7)本基金持有的全部资产支持证券,其市值不得超过基金资产净值的20%;

  (8)本基金持有的同一(指同一信用级别)资产支持证券的比例,不得超过该资产支持证券规模的10%;

  (9)本基金管理人管理的全部基金投资于同一原始权益人的各类资产支持证券,不得超过其各类资产支持证券合计规模的10%;

  (10)本基金应投资于信用级别评级为BBB以上(含BBB)的资产支持证券。基金持有资产支持证券期间,如果其信用等级下降、不再符合投资标准,应在评级报告发布之日起3个月内予以全部卖出;

  (11)基金资产总值不得超过基金资产净值的140%;

  (12)本基金参与国债期货投资应遵循以下限制:在任何交易日日终,持有的买入国债期货合约价值,不得超过基金资产净值的15%;在任何交易日日终,持有的卖出国债期货合约价值不得超过基金持有的债券总市值的30%;本基金所持有的债券(不含到期日在一年以内的政府债券)市值和买入、卖出国债期货合约价值,合计(轧差计算)不低于基金资产的80%;在任何交易日内交易(不包括平仓)的国债期货合约的成交金额不得超过上一交易日基金资产净值的30%;

  (13)本基金投资于中小企业私募债券比例合计不高于基金资产的10%;

  (14)本基金主动投资于流动性受限资产的市值合计不得超过本基金资产净值的15%;因证券市场波动、基金规模变动等基金管理人之外的因素致使基金不符合前款所规定比例限制的,基金管理人不得主动新增流动性受限资产的投资;

  (15)本基金与私募类证券资管产品及中国证监会认定的其他主体为交易对手开展逆回购交易的,可接受质押品的资质要求应当与基金合同约定的投资范围保持一致;

  (16)法律法规及中国证监会规定的和《基金合同》约定的其他投资限制。

  除上述第(2)、(10)、(14)、(15)项外,因证券、期货市场波动、证券发行人合并、基金规模变动等基金管理人之外的因素致使基金投资比例不符合上述规定投资比例的,基金管理人应当在10个交易日内进行调整,但法律法规或中国证监会规定的特殊情形除外。法律法规另有规定的,从其规定。

  基金管理人应当自基金合同生效之日起6个月内使基金的投资组合比例符合基金合同的有关约定。在上述期间内,本基金的投资范围、投资策略应当符合基金合同的约定。基金托管人对基金的投资的监督与检查自基金合同生效之日起开始。

  如果法律法规对上述投资组合比例限制进行变更的,以变更后的规定为准。法律法规或监管部门取消或调整上述限制,如适用于本基金,基金管理人在履行适当程序后,则本基金投资不再受相关限制或以调整后的规定执行,但须提前公告,不需要经基金份额持有人大会审议。

  2、禁止行为

  为维护基金份额持有人的合法权益,基金财产不得用于下列投资或者活动:

  (1)承销证券;

  (2)违反规定向他人贷款或者提供担保;

  (3)从事承担无限责任的投资;

  (4)买卖其他基金份额,但是中国证监会另有规定的除外;

  (5)向其基金管理人、基金托管人出资;

  (6)从事内幕交易、操纵证券交易价格及其他不正当的证券交易活动;

  (7)法律、行政法规和中国证监会规定禁止的其他活动。

  基金管理人运用基金财产买卖基金管理人、基金托管人及其控股股东、实际控制人或者与其有其他重大利害关系的公司发行的证券或者承销期内承销的证券,或者从事其他重大关联交易的,应当符合基金的投资目标和投资策略,遵循基金份额持有人利益优先的原则,防范利益冲突,建立健全内部审批机制和评估机制,按照市场公平合理价格执行。相关交易必须事先得到基金托管人的同意,并按法律法规予以披露。重大关联交易应提交基金管理人董事会审议,并经过三分之二以上的独立董事通过。基金管理人董事会应至少每半年对关联交易事项进行审查。

  法律、行政法规或监管部门取消或变更上述禁止性规定,如适用于本基金,基金管理人在履行适当程序后,则本基金投资不再受相关限制或按变更后的规定执行。

  (五)业绩比较基准

  本基金的业绩比较基准是:

  中债总财富(1-3年)指数收益率×80%+一年期定期存款利率(税后)×20%

  业绩比较基准选择理由:

  中债总财富(1-3 年)指数由中央国债登记结算有限责任公司编制发布。该指数成份券由剩余期限1-3年的记账式国债、央行票据和政策性银行债组成,是一个反映境内中短期利率类债券整体价格走势情况的分类指数,也是中债指数应用最广泛指数之一。该指数对中短期债券价格变动趋势有较强的代表性,能较好 的反映本基金的投资策略,能够较为客观地反映本基金的风险收益特征。

  若未来法律法规发生变化,或者有更权威的、更能为市场普遍接受的业绩比较基准推出,或者市场发生变化导致本业绩比较基准不再适用或本业绩比较基准停止发布,本基金管理人可以依据维护投资者合法权益的原则,在与基金托管人协商一致并报中国证监会备案后,适当调整业绩比较基准并及时公告,而无需召开基金份额持有人大会。

  (六)风险收益特征

  本基金为债券型基金,预期收益和预期风险高于货币市场基金,低于混合型基金、股票型基金。

  (七)基金管理人代表基金行使相关权利的处理原则及方法

  1、基金管理人按照国家有关规定代表基金独立行使相关权利,保护基金份额持有人的利益;

  2、有利于基金财产的安全与增值;

  3、不通过关联交易为自身、雇员、授权代理人或任何存在利害关系的第三人牟取任何不当利益。

  (八)基金投资组合报告

  基金管理人的董事会及董事保证本报告所载资料不存在虚假记载、误导性陈述或重大遗漏,并对其内容的真实性、准确性和完整性承担个别及连带责任。

  基金托管人中国工商银行股份有限公司根据本基金合同规定,复核了本报告中的财务指标、净值表现和投资组合报告等内容,保证复核内容不存在虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏。

  本投资组合报告所载数据截至2019年6月30日,本财务数据未经审计。

  1.1报告期末基金资产组合情况

  ■

  1.2报告期末按行业分类的股票投资组合

  1.2.1报告期末按行业分类的境内股票投资组合

  本基金本报告期末未持有股票 。

  1.2.2报告期末按行业分类的港股通投资股票投资组合

  本基金本报告期末未持有港股通股票。

  1.3报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前十名股票投资明细

  本基金本报告期末未持有股票 。

  1.4报告期末按债券品种分类的债券投资组合

  ■

  1.5报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前五名债券投资明细

  ■

  1.6报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前十名资产支持证券投资明细

  ■

  1.7报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前五名贵金属投资明细

  本基金报告期末无贵金属投资。

  1.8报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前五名权证投资明细

  本基金本报告期末无权证投资。

  1.9报告期末本基金投资的国债期货交易情况说明

  1.9.1本期国债期货投资政策

  本基金本报告期末无国债期货投资。

  1.9.2报告期末本基金投资的国债期货持仓和损益明细

  本基金本报告期末无国债期货投资。

  1.9.3本期国债期货投资评价

  本基金本报告期末无国债期货投资。

  1.10投资组合报告附注

  1.10.1

  报告期内基金投资的前十名证券的发行主体没有被监管部门立案调查,或在报告编制日前一年内受到公开谴责、处罚。

  1.10.2

  本基金本报告期末未持有股票。

  1.10.3其他资产构成

  ■

  1.10.4报告期末持有的处于转股期的可转换债券明细

  本基金本报告期末未持有处于转股期的可转换债券。

  1.10.5报告期末前十名股票中存在流通受限情况的说明

  本基金本报告期末未持有股票。

  1.10.6投资组合报告附注的其他文字描述部分

  由于四舍五入原因,分项之和与合计可能有尾差。

  第九部分 基金的业绩

  基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金财产,但不保证基金一定盈利,也不保证最低收益。基金的过往业绩并不代表其未来表现。投资有风险,投资者在做出投资决策前应仔细阅读本基金的招募说明书。

  一、自基金合同生效以来(2019年1月23日)至2019年6月30日基金份额净值增长率及其与同期业绩比较基准收益率的比较:

  中短债A

  ■

  中短债C

  ■

  中短债E

  ■

  业绩比较基准:中债总财富(1-3年)指数收益率×80%+一年期定期存款利率(税后)×20%

  二、自基金合同生效以来基金份额累计净值增长率变动及其与同期业绩比较基准收益率变动的比较

  ■

  ■

  ■

  1、本基金基金合同于2019年1月23日正式生效,截至报告期末已满半年;

  2、按照本基金的基金合同规定,基金管理人应当自基金合同生效之日起六个月内使基金的投资组合比例符合基金合同的约定,截至报告期末本基金已完成建仓,建仓期结束时各项资产配置比例符合合同约定。

  第十部分 基金的费用与税收

  (一)基金费用的种类

  1、基金管理人的管理费;

  2、基金托管人的托管费;

  3、本基金C类、E类基金份额计提的销售服务费;

  4、《基金合同》生效后与基金相关的信息披露费用;

  5、《基金合同》生效后与基金相关的会计师费、律师费、诉讼费、仲裁费;

  6、基金份额持有人大会费用;

  7、基金的证券、期货交易费用;

  8、基金的银行汇划费用;

  9、基金的账户开户费用、账户维护费用;

  10、按照国家有关规定和《基金合同》约定,可以在基金财产中列支的其他费用。

  (二)基金费用计提方法、计提标准和支付方式

  1、基金管理人的管理费

  本基金的管理费按前一日基金资产净值的0.30%年费率计提。管理费的计算方法如下:

  H=E×0.30%÷当年天数

  H为每日应计提的基金管理费

  E为前一日的基金资产净值

  基金管理费每日计提,按月支付。由基金管理人向基金托管人发送基金管理费划付指令,经基金托管人复核后于次月首日起3个工作日内从基金财产中一次性支付给基金管理人。

  2、基金托管人的托管费

  本基金的托管费按前一日基金资产净值的0.10%的年费率计提。托管费的计算方法如下:

  H=E×0.10%÷当年天数

  H为每日应计提的基金托管费

  E为前一日的基金资产净值

  基金托管费每日计提,按月支付。由基金管理人向基金托管人发送基金托管费划付指令,基金托管人复核后于次月首日起3个工作日内从基金财产中一次性支付给基金托管人。

  3、基金销售服务费

  本基金A类基金份额不收取销售服务费,C类基金份额的销售服务年费率为0.10%,E类基金份额的销售服务费年费率为0.26%。计算方法如下:

  H=E×C类、E类基金份额对应的销售服务年费率÷当年天数

  H 为C类、E类基金份额每日应计提的销售服务费

  E 为C类、E类基金份额前一日基金资产净值

  销售服务费每日计提,按月支付。由基金管理人向基金托管人发送基金销售服务费划款指令,基金托管人复核后于次月首日起3个工作日内从基金财产中一次性支付给基金管理人,由基金管理人代付给销售机构。

  4、证券账户开户费用:证券账户开户费经基金管理人与基金托管人核对无误后,自产品成立一个月内由基金托管人从基金财产中划付,如基金财产余额不足支付该开户费用,由基金管理人于产品成立一个月后的5个工作日内进行垫付,基金托管人不承担垫付开户费用义务。

  上述“(一)基金费用的种类”中第4-10项费用,根据有关法规及相应协议规定,按费用实际支出金额列入当期费用,由基金托管人从基金财产中支付。

  (三)不列入基金费用的项目

  下列费用不列入基金费用:

  1、基金管理人和基金托管人因未履行或未完全履行义务导致的费用支出或基金财产的损失;

  2、基金管理人和基金托管人处理与基金运作无关的事项发生的费用;

  3、《基金合同》生效前的相关费用依照《平安鑫荣混合型证券投资基金基金合同》执行;

  4、其他根据相关法律法规及中国证监会的有关规定不得列入基金费用的项目。

  (四)基金税收

  本基金运作过程中涉及的各纳税主体,其纳税义务按国家税收法律、法规执行。

  第十一部分 其他应披露事项

  (一)本基金管理人、基金托管人目前无重大诉讼事项。

  (二)最近半年本基金管理人、基金托管人及高级管理人员没有受到任何处罚。

  (三)2019年1月23日至2019年7月22日发布的公告:

  1、2019年1月23日,平安中短债债券型证券投资基金开放日常申购、赎回、转换业务和定期定额投资的公告;

  2、2019年1月25日,关于平安鑫荣混合型证券投资基金转型为平安中短债债券型证券投资基金基金份额转换及折算结果的公告;

  3、2019年1月26日,平安中短债债券型证券投资基金基金经理变更公告;

  4、2019年1月28日,关于新增平安中短债债券型证券投资基金E类份额销售机构的公告;

  5、2019年1月29日,关于新增中国平安人寿保险股份有限公司为平安中短债债券型证券投资基金E类份额销售机构的公告;

  6、2019年1月31日,关于新增平安中短债债券型证券投资基金E类份额销售机构的公告;

  7、2019年2月12日,平安基金管理有限公司关于直销账户名称变更的公告;

  8、2019年2月14日,关于新增平安中短债债券型证券投资基金E类份额销售机构的公告;

  9、2019年2月18日,关于新增上海陆金所基金销售有限公司为平安中短债债券型证券投资基金销售机构的公告;

  10、2019年2月27日,平安基金管理有限公司旗下开放式基金转换业务规则说明的公告;

  11、2019年3月12日,关于旗下部分基金新增华瑞保险销售有限公司为销售机构的公告;

  12、2019年3月15日,关于旗下部分基金新增上海凯石财富基金销售有限公司为销售机构的公告;

  13、2019年3月15日,关于新增上海长量基金销售有限公司为销售机构并开通定投、转换业务并参与其费率优惠的公告;

  14、2019年3月16日,关于旗下部分基金新增北京植信基金销售有限公司为销售机构的公告;

  15、2019年3月18日,关于旗下部分基金新增中证金牛(北京)投资咨询有限公司为销售机构的公告;

  16、2019年3月26日,关于旗下部分基金新增北京汇成基金销售有限公司为销售机构及开通定投、转换业务并参与其费率优惠的公告;

  17、2019年3月27日,平安鑫荣混合型证券投资基金2018年年度报告以及摘要;

  18、2019年3月29日,关于旗下部分基金参加中投证券费率优惠活动的公告;

  19、2019年4月3日,关于旗下部分基金新增国盛证券有限责任公司为销售机构及开通定投、转换业务并参与其费率优惠的公告;

  20、2019年4月19日,平安中短债债券型证券投资基金2019年第1季度报告;

  21、2019年5月10日,关于旗下部分基金新增江苏汇林保大基金销售有限公司为销售机构及开通定投、转换业务并参与其费率优惠的公告;

  22、2019年5月14日,关于旗下部分基金新增上海陆享基金销售有限公司为销售机构的公告;

  23、2019年5月17日,关于旗下部分基金新增上海基煜基金销售有限公司为销售机构及开通转换业务并参与其费率优惠的公告;

  24、2019年6月25日,关于旗下部分基金新增北京百度百盈基金销售有限公司为销售机构的公告;

  25、2019年6月30日,平安基金管理有限公司2019年6月30日基金净值披露公告;

  26、2019年7月4日,关于旗下部分基金新增上海联泰基金销售有限公司为销售机构的公告;

  27、2019年7月9日,关于子公司深圳平安大华汇通财富管理有限公司名称变更的公告;

  28、2019年7月16日,平安中短债债券型证券投资基金2019年第2季度报告;

  (四)《招募说明书》与本次更新的招募说明书内容若有不一致之处,以本次更新的招募说明书为准。

  第十二部分 对招募说明书更新部分的说明

  依据《中华人民共和国证券投资基金法》等相关法律法规的规定,对2019年1月23日公布的《平安中短债债券型证券投资基金招募说明书》进行了更新,主要更新的内容如下:

  1、根据最新资料,更新了“重要提示”部分。

  2、根据最新资料,更新了“第三部分、基金管理人”。

  3、根据最新资料,更新了“第四部分、基金托管人”。

  4、根据最新资料,更新了“第五部分、相关服务机构”。

  5、根据最新资料,更新了“第八部分、基金份额的申购与赎回”。

  6、根据最新资料,更新了“第九部分、基金的投资”。

  7、根据最新资料,新增了“第十部分、基金的业绩”。

  8、根据最新资料,更新了“第二十一部分、对基金份额持有人的服务”。

  9、根据最新资料,新增了“第二十二部分、其他应披露的事项”。

  10、根据最新情况,新增了“第二十三部分、对招募说明书更新部分的说明。”

  平安基金管理有限公司

  2019年8月28日

本版导读

2019-08-28

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