华夏银行股份有限公司2019第三季度报告

2019-10-31 来源: 作者:

  华夏银行股份有限公司

  2019

  第三季度报告

  §1 重要提示

  1.1公司董事会、监事会及董事、监事、高级管理人员保证季度报告内容的真实、准确、完整,不存在虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏,并承担个别和连带的法律责任。

  1.2本公司第七届董事会第五十次会议于2019年10月29日审议通过了《华夏银行股份有限公司2019年第三季度报告》。会议应到董事15人,实到董事12人。张健华董事、曾湘泉独立董事、于长春独立董事因公务缺席会议,分别委托任永光董事、陈永宏独立董事、杨德林独立董事行使表决权。有效表决票15票。3名监事列席了会议。

  1.3本公司第三季度财务报告未经审计。

  1.4本公司董事长李民吉、行长张健华、财务负责人关文杰,保证第三季度报告中财务报表的真实、准确、完整。

  §2 主要财务数据及股东变化

  2.1 主要财务数据

  (单位:百万元 币种:人民币 未经审计)

  ■

  注:

  1、根据财政部2017年修订的《企业会计准则第22号一一金融工具确认和计量》等准则,本公司自2019年起按新准则对金融工具进行核算,对以前年度可比数不做重述,因此相关财务指标与以前年度可比数口径不同,但本报告仍列示相关数据增减幅度。

  2、有关指标根据《公开发行证券的公司信息披露解释性公告第1号一一非经常性损益(2008)》、《公开发行证券的公司信息披露编报规则第9号一一净资产收益率和每股收益的计算及披露(2010年修订)》规定计算。2019年3月,本公司对优先股股东派发现金股息人民币8.40亿元。在计算基本每股收益及加权平均净资产收益率时,本公司考虑了优先股股息发放的影响。

  非经常性损益项目和金额

  (单位:百万元 币种:人民币 未经审计)

  ■

  注:按照《公开发行证券的公司信息披露解释性公告第1号一一非经常性损益(2008)》的要求确定和计算非经常性损益。

  2.2 报告期末普通股股东总数、前十名普通股股东、前十名无限售条件的普通股股东持股表

  (单位:股)

  ■

  注:本公司向首钢集团有限公司、国网英大国际控股集团有限公司和北京市基础设施投资有限公司非公开发行2,564,537,330股A股普通股股票,上述股份于2019年1月8日在中国证券登记结算有限责任公司上海分公司办理完毕相关登记及限售手续。所有发行对象自取得股权之日起5年内不得转让。相关监管机关对于发行对象所认购股份限售期及到期转让股份另有要求的,从其规定。上述股份预计将于2024年1月8日上市流通(如遇法定节假日或休息日,则顺延至其后的第一个交易日)。

  2.3报告期末优先股股东总数、前十名优先股股东持股表

  (单位:股)

  ■

  §3 银行业务数据

  3.1主要财务指标

  ■

  注:

  1、报告期内,资产利润率和资本利润率未年化。

  2、单一最大客户贷款比例=最大一家客户贷款总额/总资本净额×100%

  3、最大十家客户贷款比例=最大十家客户贷款总额/总资本净额×100%

  其中:总资本净额根据《商业银行资本管理办法(试行)》(中国银行业监督管理委员会令2012年第1号)计算。

  4、存贷款比例、流动性比例、单一最大客户贷款比例、最大十家客户贷款比例为监管计算口径。

  3.2资本构成及变化情况

  (单位:百万元 币种:人民币 未经审计)

  ■

  注:

  1、根据《商业银行资本管理办法(试行)》(中国银行业监督管理委员会令2012年第1号)计算。

  2、核心一级资本净额=核心一级资本-核心一级资本扣减项。

  3、一级资本净额=核心一级资本净额+其他一级资本-其他一级资本扣减项。

  4、总资本净额=一级资本净额+二级资本-二级资本扣减项。

  3.3杠杆率及其变化情况

  (单位:百万元 币种:人民币 未经审计)

  ■

  注:以上均为非并表口径,依据《商业银行杠杆率管理办法(修订)》(中国银监会令2015年第1号)计算。

  3.4流动性覆盖率信息

  (单位:百万元 币种:人民币 未经审计)

  ■

  注:以上为并表口径,根据《中国银保监会关于做好2019年银行业非现场监管报表填报工作的通知》(银保监发〔2018〕69号)和《商业银行流动性风险管理办法》(中国银行保险监督管理委员会令2018年第3号)计算。

  3.5贷款资产质量情况

  (单位:百万元 币种:人民币 未经审计)

  ■

  §4 重要事项

  4.1 公司主要会计报表项目、财务指标大幅度变动的情况及原因

  (单位:百万元 币种:人民币 未经审计)

  ■

  4.2重大事项进展情况及其影响和解决方案的分析说明

  □适用 √不适用

  4.3 报告期内超期未履行完毕的承诺事项

  □适用 √不适用

  4.4报告期内现金分红政策的执行情况

  本公司2018年度利润分配预案已经2019年4月17日召开的第七届董事会第四十六次会议及2019年5月15日召开的2018年年度股东大会审议通过。2018年度利润分配方案已于7月11日实施完毕。

  4.5预测年初至下一报告期期末的累计净利润可能为亏损或者与上年同期相比发生大幅度变动的警示及原因说明

  □适用 √不适用

  4.6会计政策变更情况说明

  根据财政部2017年修订的《企业会计准则第22号一金融工具确认和计量》、《企业会计准则第23号一金融资产转移》、《企业会计准则第24号一套期会计》、《企业会计准则第37号一金融工具列报》,本公司自2019年1月1日起按新准则要求进行会计政策变更及报表披露。上述变更已经第七届董事会第四十六次会议审议通过,详见本公司4月19日披露的相关公告。根据新金融工具会计准则的衔接规定,本公司无需重述前期可比数,首日执行新准则与原准则的差异、调整计入2019年期初留存收益或其他综合收益。

  董事长:李民吉

  华夏银行股份有限公司

  董事会

  2019年10月29日

  

  A股代码:600015 A股简称:华夏银行 编号:2019一33

  优先股代码:360020 优先股简称:华夏优1

  华夏银行股份有限公司

  第七届董事会第五十次会议决议公告

  本公司董事会及全体董事保证本公告内容不存在任何虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏,并对其内容的真实性、准确性和完整性承担个别及连带责任。

  华夏银行股份有限公司(以下简称“本行”) 第七届董事会第五十次会议于2019年10月29日在北京以现场表决方式召开。会议通知和文件于2019年10月18日以电子邮件和特快专递方式发出。会议应到董事15人,实到董事12人。张健华董事、曾湘泉独立董事、于长春独立董事因公务缺席会议,分别委托任永光董事、陈永宏独立董事、杨德林独立董事行使表决权。有效表决票15票。本次董事会会议的召开符合《中华人民共和国公司法》和《华夏银行股份有限公司章程》的规定,会议合法有效。孙彤军、王立英、马元驹监事列席会议。会议由李民吉董事长主持,经与会董事审议,做出如下决议:

  一、审议并通过《关于〈华夏银行股份有限公司2019年第三季度报告〉的议案》。具体内容详见上海证券交易所网站(www.sse.com.cn)。

  表决结果:赞成15票,反对0票,弃权0票。

  二、审议并通过《关于2019年度优先股股息分配的议案》。

  本行优先股发行规模为2亿股,每股面值人民币100元,首个计息周期股息率为4.20%(每五年为一个计息周期),每股发放现金股息人民币4.20元(含税),本次发放现金股息合计人民币8.40亿元(含税)。董事会授权高级管理层全权办理本次股息分配的具体事宜。

  表决结果:赞成15票,反对0票,弃权0票。

  三、审议并通过《关于风险管理组织架构调整的议案》。

  为进一步完善全口径、全流程和全覆盖的风险管理体制,建立健全专业、精细、灵活、尽责的风险管控机制,支撑全行经营长远健康发展,对本行风险管理组织架构进行调整,相应职责进行整合优化。

  表决结果:赞成15票,反对0票,弃权0票。

  四、审议并通过《关于成立财富管理与私人银行部的议案》。

  为顺应市场发展,满足客户不断增长的财富管理需求,充分发掘财富和私人银行客户资源,全面提高销售服务能力,成立财富管理与私人银行部。

  表决结果:赞成15票,反对0票,弃权0票。

  五、审议并通过《关于修订〈华夏银行股份有限公司关联交易管理办法〉的议案》。

  本次修订进一步明确了董事会关联交易控制委员会在本行关联方确认方面的组织责任,细化了关联交易审批程序和披露标准等内容。

  表决结果:赞成15票,反对0票,弃权0票。

  六、审议并通过《关于修订〈华夏银行股份有限公司章程〉的议案》。更多内容详见同日披露在上海证券交易所网站(www.sse.com.cn)的《华夏银行股份有限公司关于章程修订的公告》。

  表决结果:赞成15票,反对0票,弃权0票。

  七、审议并通过《关于修订〈华夏银行股份有限公司战略委员会工作规则〉的议案》。具体内容详见上海证券交易所网站(www.sse.com.cn)。

  表决结果:赞成15票,反对0票,弃权0票。

  八、审议并通过《关于制定〈华夏银行股份有限公司董事津贴制度〉的议案》。具体内容详见上海证券交易所网站(www.sse.com.cn)。

  表决结果:赞成15票,反对0票,弃权0票。

  九、审议并通过《关于修订〈华夏银行总行级高管人员薪酬管理办法〉的议案》。

  本次修订主要涉及薪档设置、风险抵押金留存、薪酬核定及披露程序等内容。

  表决结果:赞成15票,反对0票,弃权0票。

  十、审议并通过《关于修订〈华夏银行股份有限公司信息披露工作制度〉的议案》。具体内容详见上海证券交易所网站(www.sse.com.cn)。

  表决结果:赞成15票,反对0票,弃权0票。

  十一、审议并通过《关于制定〈华夏银行股份有限公司股权管理办法〉的议案》。

  表决结果:赞成15票,反对0票,弃权0票。

  全体独立董事对上述第二项议案发表了独立意见,并投赞成票。

  以上第六、八、十一项议案需提请股东大会审议。

  特此公告。

  华夏银行股份有限公司

  董事会

  2019年10月31日

  

  A股代码:600015 A股简称:华夏银行 编号:2019一34

  优先股代码:360020 优先股简称:华夏优1

  华夏银行股份有限公司

  第七届监事会第三十次会议决议公告

  本公司监事会及全体监事保证本公告内容不存在任何虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏,并对其内容的真实性、准确性和完整性承担个别及连带责任。

  华夏银行股份有限公司(以下简称“本行”)第七届监事会第三十次会议以通讯方式召开,会议通知于2019年10月18日以电子邮件和特快专递方式发出,表决截止日期为2019年10月29日。会议应发出通讯表决票10份,实际发出通讯表决票10份,在规定时间内收回有效表决票10份,赞成10份。会议符合《中华人民共和国公司法》及《华夏银行股份有限公司章程》的规定。会议审议并通过如下两项议案:

  一、关于《华夏银行股份有限公司2019年第三季度报告》的议案。具体内容详见上海证券交易所网站(www.sse.com.cn)。

  本行监事会根据中国证监会《公开发行证券的公司信息披露编报规则第13号--季度报告的内容与格式》(2016年修订)》的有关要求,对董事会编制的本行2019年第三季度报告进行了严格审核,并提出如下书面意见:

  本行2019年第三季度报告的编制和审议程序符合法律、法规、公司章程和公司内部管理制度的各项规定;本行2019年第三季度报告的内容和格式符合中国证监会和上海证券交易所的各项规定,所包含信息能从各方面真实地反映出本行2019年第三季度的经营管理和财务状况等事项;本行监事会提出本意见前,未发现参与2019年第三度报告编制和审议的人员有违反保密规定的行为。

  表决结果:赞成10票,反对0票,弃权0票。

  二、关于制定《华夏银行股份有限公司监事津贴制度》的议案。具体内容详见上海证券交易所网站(www.sse.com.cn)。

  表决结果:赞成10票,反对0票,弃权0票。

  以上第二项议案需提请股东大会审议。

  特此公告。

  华夏银行股份有限公司监事会

  2019年10月31日

  

  A股代码:600015 A股简称:华夏银行 编号:2019一35

  优先股代码:360020 优先股简称:华夏优1

  华夏银行股份有限公司

  关于章程修订的公告

  本公司董事会及全体董事保证本公告内容不存在任何虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏,并对其内容的真实性、准确性和完整性承担个别及连带责任。

  华夏银行股份有限公司(以下简称“本行”)第七届董事会第五十次会议于2019年10月29日在北京召开。会议审议并一致通过了《关于修订〈华夏银行股份有限公司章程〉的议案》,同意修改《华夏银行股份有限公司章程》,并提交股东大会审议。

  《华夏银行股份有限公司章程》本次修订条款对照表如下:

序号 现在条文 修订后条文(修订格式)

1. 第一条 为维护华夏银行股份有限公司(以下简称“公司”或“本行”)、股东和债权人的合法权益,规范本行的组织和行为,根据《中华人民共和国公司法》(以下简称《公司法》)、《中华人民共和国证券法》、《中华人民共和国商业银行法》(以下简称《商业银行法》)、《中华人民共和国银行业监督管理法》(以下简称《银行业监督管理法》)和其他有关规定,制订本章程。 第一条 为维护华夏银行股份有限公司(以下简称“公司”或“本行”)、股东和债权人的合法权益,规范本行的组织和行为,根据《中华人民共和国公司法》(以下简称《公司法》)、《中华人民共和国证券法》(以下简称《证券法》)、《中华人民共和国商业银行法》(以下简称《商业银行法》)、《中华人民共和国银行业监督管理法》(以下简称《银行业监督管理法》)和其他有关规定,制订本章程。

2. 第二条 …… 第二条 ……

本行现时持有由中国银行业监督管理委员会颁发的B10811000H0001号《金融许可证》及由北京市工商行政管理局核发的《营业执照》(统一社会信用代码为9111000010112001XW),是具有法人资格的金融机构。 本行现时持有由中国银行业监督管理委员会国务院银行业监督管理机构颁发的B10811000H0001号《金融许可证》(机构编码:B0008H111000001)及由北京市工商行政管理局核发的《营业执照》(统一社会信用代码为9111000010112001XW),是具有法人资格的金融机构。

3. 第十条 …… 第十条 ……

本章程所称“高级管理人员”是指本行的行长、副行长、财务负责人、董事会秘书、行长助理等。 本章程所称“高级管理人员”是指本行的行长、副行长、财务负责人、董事会秘书、行长助理等和董事会、监管部门确定的其他高级管理人员。所有高级管理人员统称为高级管理层。

4. 第十一条 本行鼓励员工通过与董事会、监事会和高级管理层的直接沟通和交流,反映员工对本行经营、财务状况以及涉及员工利益的重大决策的意见。 第十一条 本行董事会、监事会和高级管理层应当建立与员工多元化的沟通交流渠道鼓励员工通过与董事会、监事会和高级管理层的直接沟通和交流,反映听取员工对本行经营、财务状况以及涉及员工利益的重大决策事项的意见。

本章程所称“高级管理层”是指本行的行长、副行长、财务负责人、行长助理等。 本章程所称“高级管理层”是指本行的行长、副行长、财务负责人、行长助理等。

5. 第十二条 本行尊重同业、存款人及其他债权人、客户、员工、同业间组织及机构、中介机构、供应商、社区等利益相关者的合法权益。本行应与利益相关者积极合作,共同推动本行持续、健康地发展。本行应为维护利益相关者的权益提供必要的条件,当其合法权益受到侵害时,利益相关者应有机会和途径获得赔偿。 第十二条 本行尊重同业、存款人及其他债权人、客户、员工、同业间组织及机构、中介机构、供应商、社区等利益相关者的合法权益。本行应与利益相关者进行有效的交流与合作积极合作,共同推动本行持续、健康地发展。本行应为维护利益相关者的权益提供必要的条件,当其合法权益受到侵害时,利益相关者应有机会和途径依法获得救济获得赔偿。

6. 第十三条 本行在防范金融风险、保持可持续发展的同时,实现股东利益最大化,关注所在营业地社区的福利、环境保护、公益事业等问题,重视本行的社会责任。 第十三条 本行在防范金融风险、保持可持续发展、提升经营业绩、保障股东利益的同时,实现股东利益最大化,关注所在营业地应在社区的福利、救灾助困环境保护、公益事业等问题方面,积极履行相应责任重视本行的社会责任。

7. 第二十九条 本行在下列情况下,可以依照法律、行政法规、部门规章和本章程的规定,收购本行的股票: 第二十九条 本行在下列情况下,可以依照法律、行政法规、部门规章和本章程的规定,收购本行的股票不得收购本行的股份。但是,有下列情形之一的除外:

(一)为减少本行资本; (一)为减少本行注册资本;

(二)与持有本行股票的其他公司合并; (二)与持有本行股票股份的其他公司合并;

(三)将股份奖励给本行职工; (三)将股份奖励给本行职工用于员工持股计划或者股权激励;

(四)股东因对股东大会作出的本行合并、分立决议持异议,要求本行收购其股份的; (四)股东因对股东大会作出的本行合并、分立决议持异议,要求本行收购其股份的;

(五)赎回优先股。 (五)将股份用于转换本行发行的可转换为股票的公司债券;

除上述情形外,本行不得进行买卖本行股票的活动。 (六)本行为维护公司价值及股东权益所必需;

(五七)赎回优先股。

除上述情形外,本行不得进行买卖本行股票的活动收购本行股份。

8. 第三十条 本行收购股份,可以下列方式之一进行: 第三十条 本行收购本行股份,可以通过公开的集中交易方式,或者法律法规和中国证券监督管理委员会认可的其他方式进行。下列方式之一进行:

(一)证券交易所集中竞价交易方式; (一)证券交易所集中竞价交易方式;

(二)要约方式; (二)要约方式;

(三)赎回优先股的方式; (三)赎回优先股的方式;

(四)中国证券监督管理委员会认可的其他方式。 (四)中国证券监督管理委员会认可的其他方式。

本行因本章程第二十九条第一款第(三)项、第(五)项、第(六)项规定的情形收购本行股份的,应当通过公开的集中交易方式进行。

9. 第三十一条 本行因本章程第二十九条第(一)项至第(三)项的原因收购本行股份的,应当经股东大会决议。 第三十一条 本行因本章程第二十九条第一款第(一)项至、第(三二)项规定的原因情形收购本行股份的,应当经股东大会决议;本行因本章程第二十九条第一款第(三)项、第(五)项、第(六)项规定的情形收购本行股份的,经三分之二以上董事出席的董事会会议决议。

本行依照第二十九条规定收购本行股份后,属于第(一)项情形的,应当自收购之日起10日内注销;属于第(二)项、第(四)项情形的,应当在6个月内转让或者注销。 本行依照本章程第二十九条第一款规定收购本行股份后,属于第(一)项情形的,应当自收购之日起10日内注销;属于第(二)项、第(四)项情形的,应当在6个月内转让或者注销;属于第(三)项、第(五)项、第(六)项情形的,本行合计持有的本行股份数不得超过本行已发行股份总额的10%,并应当在3年内转让或者注销。

本行依照第二十九条第(三)项规定收购的本行股份,将不超过本行已发行股份总额的5%;用于收购的资金应当从本行的税后利润中支出;所收购的股份应当1年内转让给职工。 本行依照第二十九条第(三)项规定收购的本行股份,将不超过本行已发行股份总额的5%;用于收购的资金应当从本行的税后利润中支出;所收购的股份应当1年内转让给职工。

10. 第三十九条 …… 第三十九条 ……

股东按其所持有股份的种类享有权利,承担义务。 股东依照法律法规和本章程按其所持有股份的种类享有权利,承担义务。

…… ……

本行的治理结构应确保所有股东,特别是中小股东享有平等地位。 本行的治理结构应确保所有股东,特别是中小股东享有平等地位。在本行的治理中,应当依法保障股东权利,注重保护中小股东合法权益。

本行应保护股东合法权益,公平对待所有股东。 本行应保护股东合法权益,公平对待所有股东。

11. 第四十一条 …… 第四十一条 ……

股东对法律、行政法规和本章程规定的本行重大事项,享有知情权和参与权。本行应建立和股东沟通的有效渠道。 本行应当建立与股东畅通有效的沟通渠道,保障股东对本行重大事项的知情、参与决策和监督等权利股东对法律、行政法规和本章程规定的本行重大事项,享有知情权和参与权。本行应建立和股东沟通的有效渠道。

12. 第四十四条 股东中的机构投资者应在本行董事选任、经营者激励与监督、重大事项决策等方面发挥作用。 第四十四条 股东中的机构投资者依照法律法规和本章程,通过参与重大事项决策,推荐董事、监事人选,监督董事、监事履职情况等途径,在本行治理中发挥积极作用应在本行董事选任、经营者激励与监督、重大事项决策等方面发挥作用。

13. 第四十六条 本行应采取有效措施防止股东及其关联方以各种形式占用或转移本行的资金、资产及其他资源。 第四十六条 本行及本行关联方不得利用关联交易输送利益或者调节利润,不得以任何方式隐瞒关联关系应采取有效措施防止股东及其关联方以各种形式占用或转移本行的资金、资产及其他资源。

股东应维护本行的利益。存在股东违规占用本行资金情况的,本行应当扣减该股东所分配的现金红利,以偿还其占用的资金。若股东利用其股东地位恶意妨碍本行正当经营活动或损害本行合法利益时,本行有权向人民法院提起要求停止该违法行为或侵权行为并赔偿损失的诉讼。 股东、实际控制人应维护本行的利益。存在股东违规占用本行资金情况的,本行应当扣减该股东所分配的现金红利,以偿还其占用的资金。若股东利用其股东地位恶意妨碍本行正当经营活动或损害本行合法利益时,本行有权向人民法院提起要求停止该违法行为或侵权行为并赔偿损失的诉讼。

14. 第五十一条 …… 第五十一条 ……

控股股东对本行董事、监事候选人的提名,应严格遵循法律、法规和本章程规定的条件和程序。控股股东提名的董事、监事候选人应当具备相关专业知识和决策、监督能力。控股股东不得对股东大会人事选举决议和董事会人事聘任决议履行任何批准手续;不得越过股东大会、董事会任免本行的高级管理人员。 控股股东提名对本行董事、监事候选人的提名,应严格遵循法律、法规和本章程规定的条件和程序。控股股东提名的董事、监事候选人应当具备相关专业知识和决策、监督能力。控股股东不得对股东大会人事选举决议结果和董事会人事聘任决议设置履行任何批准程序手续;不得越过股东大会、董事会任免本行的高级管理人员。

本行的重大决策应由股东大会和董事会依法作出。控股股东和实际控制人不得直接或间接干预本行的决策及依法开展的生产经营活动,损害本行及其他股东的权益。 本行的重大决策应由股东大会和董事会依法作出。控股股东、实际控制人及其关联方不得违反法律法规和本章程直接或间接干预本行的正常决策程序及依法开展的生产经营活动,损害本行及其他股东的合法权益。

15. 第五十二条 控股股东与本行应实行人员、资产、财务分开,机构、业务独立,各自独立核算、独立承担责任和风险。 第五十二条 控股股东、实际控制人与本行应实行人员、资产、财务分开,机构、业务独立,各自独立核算、独立承担责任和风险。

本行的董事会、监事会及其他内部机构应独立运作。控股股东及其职能部门与本行及其职能部门之间没有上下级关系。控股股东及其下属机构不得向本行及其下属机构下达任何有关本行经营的计划和指令,也不得以其他任何形式影响其经营管理的独立性。 本行的董事会、监事会及其他内部机构应独立运作。控股股东、实际控制人及其内部机构职能部门与本行及本行内部机构其职能部门之间没有上下级关系。控股股东、实际控制人及其关联方及其下属机构不得违反法律法规、本章程和规定程序干涉本行的具体运作向本行及其下属机构下达任何有关本行经营的计划和指令,也不得以其他任何形式影响其本行经营管理的独立性。

本行人员应独立于控股股东。控股股东高级管理人员兼任本行董事的,应保证有足够的时间和精力承担本行的工作。 本行人员应独立于控股股东。控股股东高级管理人员兼任本行董事、监事的,应保证有足够的时间和精力承担本行的工作。

控股股东投入本行的资产应独立完整、权属清晰。控股股东以非货币性资产出资的,应办理产权变更手续,明确界定该资产的范围。本行应当对该资产独立登记、建账、核算、管理。控股股东不得占用、支配该资产或干预本行对该资产的经营管理。 控股股东投入本行的资产应独立完整、权属清晰。控股股东以非货币性资产出资的,应办理产权变更手续,明确界定该资产的范围。本行应当对该资产独立登记、建账、核算、管理。控股股东、实际控制人及其关联方不得占用、支配该资产或干预本行对该资产的经营管理本行资产。

本行应按照有关法律、法规的要求建立健全的财务、会计管理制度,独立核算。控股股东应尊重本行财务的独立性,不得干预本行的财务、会计活动。 本行应按照有关法律、法规和本章程的要求建立健全的财务、会计管理制度,坚持独立核算。控股股东、实际控制人及其关联方应尊重本行财务的独立性,不得干预本行的财务、会计活动。

本行业务应完全独立于控股股东。控股股东及其下属的其他单位不应从事与本行相同或相近的业务。控股股东应采取有效措施避免同业竞争。 本行业务应完全独立于控股股东、实际控制人。控股股东、实际控制人及其控制的其他单位及其下属的其他单位不应从事与本行相同或相近的业务。控股股东、实际控制人应采取有效措施避免同业竞争。

16. 第五十三条 本行应按照有关规定,及时披露持有本行股份比例较大的股东以及一致行动时可以实际控制本行的股东或实际控制人的详细资料,并报中国银行业监督管理委员会备案。 第五十三条 持股达到法律法规和监管部门的有关规定比例的股东、实际控制人等信息披露义务人应按照相关规定进行信息披露,并配合本行的信息披露工作,及时告知本行控制权变更、权益变更、与其他单位和个人的关联关系及其变化等重大事项,答复本行的问询,保证所提供的信息真实、准确、完整。

前述资料包括:本行前10大股东或实际控制人;或当本行股东人数多于10家时,包括全部控股股东或实际控制人。 本行应按照有关规定,及时披露持有本行股份比例较大的股东以及一致行动时可以实际控制本行的股东或实际控制人的详细资料,并报中国银行业监督管理委员会备案。

当本行控股股东增持、减持或质押本行股份,或本行控制权发生转移前,应按照有关规定事先取得中国银行业监督管理委员会的批准;且在相关事实发生后,本行及其控股股东应及时、准确地向全体股东披露有关信息。 前述资料包括:本行前10大股东或实际控制人;或当本行股东人数多于10家时,包括全部控股股东或实际控制人。

当本行控股股东增持、减持或质押本行股份,或本行控制权发生转移前,应按照有关规定事先取得中国银行业监督管理委员会的批准;且在相关事实发生后,本行及其控股股东应及时、准确地向全体股东披露有关信息。

17. 第五十五条 本行应建立公正透明的董事、监事和行长、副行长、财务负责人的绩效评价标准和程序。董事会、监事会应当向股东大会报告董事、监事履行职责的情况、绩效评价结果及其薪酬情况,并予以披露。 第五十五条 本行应建立公正透明的董事、监事和行长、副行长、财务负责人的高级管理人员绩效评价标准和程序。董事会、监事会应当向股东大会报告董事、监事履行职责的情况、绩效评价结果及其薪酬情况,并予以披露。

董事和行长、副行长、财务负责人的绩效评价由董事会或其下设的薪酬与考核委员会负责组织。独立董事、监事的评价应采取自我评价与相互评价相结合的方式进行。 董事和行长、副行长、财务负责人高级管理人员的绩效评价由董事会或其下设的薪酬与考核委员会负责组织。独立董事、监事的评价应采取自我评价与相互评价相结合的方式进行。

18. 第六十一条 股东大会的通知包括以下内容:…… 第六十一条 股东大会的通知包括以下内容:……

上述(一)中本行召开股东大会的地点为:本行住所地。本行股东大会将设置会场,以现场会议形式召开。本行还将提供网络或其他方式为股东参加股东大会提供便利。股东通过上述方式参加股东大会的,视为出席。 上述(一)中本行召开股东大会的地点为:本行住所地。本行股东大会将设置会场,以现场会议形式召开。本行还将提供网络或其他投票的方式为股东参加股东大会提供便利。股东通过上述方式参加股东大会的,视为出席。

19. 第六十二条 本行应在保证股东大会合法、有效的前提下,通过各种方式和途径,包括提供网络形式的投票平台等现代信息技术手段,扩大社会公众股股东参与股东大会的比例。…… 第六十二条 本行应在保证股东大会合法、有效的前提下,通过各种方式和途径,包括优先提供网络形式的投票平台等现代信息技术手段,扩大社会公众股股东参与股东大会的比例为股东参加股东大会提供便利。……

20. 第六十七条 本行董事会、独立董事和符合有关条件的股东可向本行股东征集其在股东大会上的投票权。投票权征集应采取无偿的方式进行,并应向被征集人充分披露信息。 第六十七条 本行董事会、独立董事和符合有关条件的股东可向本行股东征集其在股东大会上的投票权。本行及股东大会召集人不得对股东征集投票权设定最低持股比例限制。投票权征集应采取无偿的方式进行,并应向被征集人充分披露具体投票意向等信息。,不得以有偿或者变相有偿的方式征集股东投票权。

21. 第七十八条 股东大会提案应当符合下列条件: 第七十八条 股东大会提案应当符合下列条件:

(一)内容与法律、法规和本章程的规定不相抵触,并且属于本行经营范围和股东大会职责范围;…… (一)内容与符合法律、法规和本章程的有关规定不相抵触,并且属于本行经营范围和股东大会职权责范围;……

22. 第八十二条 下列事项由股东大会以特别决议通过: 第八十二条 下列事项由股东大会以特别决议通过:

…… ……

(七)回购本行股份; (七)根据本章程规定应当经股东大会决议的收购本行股份事项回购本行股份;

…… ……

23. 第八十四条 …… 第八十四条 ……

董事候选人、监事候选人应在股东大会召开之前作出书面承诺,同意接受提名,承诺公开披露的董事候选人、监事候选人的资料真实、完整并保证当选后切实履行职责。 董事候选人、监事候选人应在股东大会召开之通知公告前作出书面承诺,同意接受提名,承诺公开披露的董事候选人、监事候选人的资料真实、准确、完整并保证当选后切实履行职责。

在董事、监事的选举过程中,应充分反映中小股东的意见。股东大会在董事、监事选举中出现“控股股东”的情形时,采取累积投票制。累积投票制的实施细则由本行另行制定。 在董事、监事的选举过程中,应充分反映中小股东的意见。股东大会在董事、监事选举中出现“如本行单一股东及其一致行动人拥有权益的股份比例在30%及以上控股股东,则股东大会同时选举两名以上董事或者监事时”的情形时,应当采取累积投票制进行表决。累积投票制的实施细则由本行另行制定。

24. 第八十九条 …… 第八十九条 ……

本行与关联人之间的关联交易应签订书面协议。协议的签订应当遵循平等、自愿、等价、有偿的原则,协议内容应明确、具体。本行应将该协议的订立、变更、终止及履行情况等事项按照有关规定予以披露。本行应采取有效措施防止关联人干预本行的经营,损害本行利益。关联交易活动应遵循商业原则, 关联交易的价格原则上应不偏离市场独立第三方的价格或收费的标准。本行应对关联交易的定价依据予以充分披露。 本行与关联方人之间的关联交易应签订书面协议。协议的签订应当遵循平等、自愿、等价、有偿的原则,协议内容应明确、具体、可执行。本行关联交易应当依照有关规定严格履行决策程序和信息披露义务应将该协议的订立、变更、终止及履行情况等事项按照有关规定予以披露。本行应采取有效措施防止关联人方干预本行的经营,损害本行利益。关联交易应具有商业实质,价格应当公允遵循商业原则,原则上应不偏离市场独立第三方的价格或收费的标准等交易条件。本行应对关联交易的定价依据予以充分披露。

…… ……

25. 第一百零一条 本行董事为自然人,董事无需持有本行股份。 第一百零一条 本行董事为自然人,董事无需持有本行股份。本行董事包括执行董事和非执行董事(含独立董事)。

执行董事指在本行担任除董事职务外的其他高级经营管理职务的董事。

非执行董事指在本行不担任经营管理职务的董事,独立董事指符合本章程第一百二十条规定的人士。非执行董事应当依法合规地积极履行股东与本行之间的沟通职责,重点关注股东与本行关联交易情况并支持本行制定资本补充规划。

26. 第一百零四条 董事由股东大会选举或更换,任期3年。董事任期届满,可连选连任。董事在任期届满以前,股东大会不得无故解除其职务。 第一百零四条 董事由股东大会选举或者更换,并可在任期届满前由股东大会解除其职务。董事任期3年。,董事任期届满,可连选连任。董事在任期届满以前,股东大会不得无故解除其职务。

本行董事提名及选举的一般程序为: 本行董事提名及选举的一般程序为:

…… ……

(三)董事候选人应当在股东大会召开之前作出书面承诺,同意接受提名,承诺公开披露的资料真实、完整并保证当选后切实履行董事义务; (三)董事候选人应当在股东大会召开通知公告之前作出书面承诺,同意接受提名,承诺公开披露的资料真实、准确、完整并保证当选后切实履行董事义务;

(四)董事会应当在股东大会召开前依照法律法规和本章程规定向股东披露董事候选人详细资料,保证股东在投票时对候选人有足够的了解; (四)董事会应当在股东大会召开前依照法律法规和本章程规定向股东披露董事候选人详细资料,保证便于股东在投票时对候选人有足够的了解;

…… ……

董事任期从股东大会决议通过之日起计算,至本届董事会任期届满时为止。董事任期届满未及时改选,在改选出的董事就任前,原董事仍应当依照法律、行政法规、部门规章和本章程的规定,履行董事职责。 董事任期为3年,从股东大会决议通过之日起计算国务院银行业监督管理机构核准其任职资格之日起计算,至本届董事会任期届满时为止。董事任期届满可连选连任,连任董事的就任时间自股东大会选举产生之日起计算。董事任期届满未及时改选,在改选出的董事就任前,原董事仍应当依照法律、行政法规、部门规章和本章程的规定,履行董事职责。

27. 第一百零六条 董事应当本着本行和全体股东的最大利益,根据法律、法规和本章程的规定,忠实、诚信、勤勉地履行职责,维护本行利益。当其自身的利益与本行和股东的利益相冲突时,应当以本行和股东的最大利益为行为准则,并保证: 第一百零六条 董事应当遵守法律法规及本章程有关规定本着本行和全体股东的最大利益,根据法律、法规和本章程的规定,忠实、诚信、勤勉、谨慎地履行职责,维护本行利益并履行其作出的承诺。当其自身的利益与本行和股东的利益相冲突时,应当以本行和股东的最大利益为行为准则,并保证董事对本行负有下列忠实义务:

(一)在其职责范围内行使权利,不得越权; (一)在其职责范围内行使权利,不得越权;

(二)除经本章程规定或股东大会在知情的情况下批准,不得同本行订立合同或进行交易; (二一)除经不得违反本章程规定或未经股东大会在知情的情况下批准同意,不得同与本行订立合同或进行交易;

(三)不得利用内幕信息为自己或他人谋取利益; (三)不得利用内幕信息为自己或他人谋取利益;

(四)未经股东大会同意,不得自营或为他人经营与本行同类的营业或从事损害本行利益的活动; (四)未经股东大会同意,不得自营或为他人经营与本行同类的营业或从事损害本行利益的活动;

(五)不得利用职权收受贿赂或其他非法收入,不得侵占本行的财产; (五二)不得利用职权收受贿赂或其他非法收入,不得侵占本行的财产;

(六)不得挪用资金,或违反本章程的规定,未经股东大会或董事会同意,将本行资金借贷给他人; (六三)不得挪用本行资金,或违反本章程的规定,未经股东大会或董事会同意,将本行资金借贷给他人或以本行财产为他人提供担保;

(七)未经股东大会同意,不得利用职务便利为自己或他人侵占或接受本应属于本行的商业机会; (七四)未经股东大会同意,不得利用职务便利为自己或他人侵占或接受谋取本应属于本行的商业机会,自营或为他人经营与本行同类的业务;

(八)未经股东大会在知情的情况下批准,不得接受与本行交易有关的佣金; (八五)未经股东大会在知情的情况下批准,不得接受与本行交易有关的佣金为己有;

(九)不得将本行资产以其个人名义或以其他个人名义开立账户储存; (九六)不得将本行资产或资金以其个人名义或以其他个人名义开立账户储存存储;

(十)不得以本行资产为本行的股东或他人债务提供担保; (十)不得以本行资产为本行的股东或他人债务提供担保;

(十一)未经股东大会在知情的情况下同意,不得泄漏在任职期间所获得的涉及本行的机密信息。但在下列情形下,可以向法院或其他政府主管机关披露该信息: (十一七)不得擅自披露本行秘密;未经股东大会在知情的情况下同意,不得泄漏在任职期间所获得的涉及本行的机密信息。但在下列情形下,可以向法院或其他政府主管机关披露该信息:

1.法律有规定; 1.法律有规定;

2.公众利益有要求; 2.公众利益有要求;

3.该董事本身的合法利益有要求。 3.该董事本身的合法利益有要求。

(十二)不得利用其关联关系损害本行利益; (十二八)不得利用其关联关系损害本行利益;

(十三)法律、行政法规、部门规章及本章程规定的其他忠实义务。 (十三九)法律、行政法规、部门规章及本章程规定的其他忠实义务。……

……

28. 第一百零七条 董事应谨慎、认真、勤勉地行使本行、本章程或股东大会所赋予的权利,并保证: 第一百零七条 董事应谨慎、认真、勤勉地行使本行、本章程或股东大会所赋予的权利,并保证董事应当遵守法律、行政法规和本章程,对本行负有下列勤勉义务:

(一)本行的商业行为符合国家的法律、行政法规以及国家各项经济政策的要求,商业活动不得超越营业执照规定的经营范围; (一)应谨慎、认真、勤勉地行使本行赋予的权利,以保证本行的商业行为符合国家的法律、行政法规以及国家各项经济政策的要求,商业活动不得超越营业执照规定的经营范围;

(二)公平对待所有股东; (二)应公平对待所有股东;

(三)严格遵守其公开作出的承诺; (三)履行严格遵守其公开作出的承诺;

(四)认真查阅本行的各项商务、财务报告,及时了解本行业务经营管理状况; (四三)认真查阅本行的各项商务、财务报告,及时了解本行业务经营管理状况;

(五)亲自行使被合法赋予的本行管理处置权,不受他人操纵;非经法律、行政法规允许或得到股东大会在知情的情况下批准,不得将其处置权转授他人行使; (五)亲自行使被合法赋予的本行管理处置权,不受他人操纵;非经法律、行政法规允许或得到股东大会在知情的情况下批准,不得将其处置权转授他人行使;

(六)以认真负责的态度出席董事会,对所议事项表达明确的意见,确实无法亲自出席董事会的,可以书面形式委托其他董事按委托人的意愿代为投票,委托人应独立承担法律责任; (六四)以认真负责的态度应当出席董事会会议,对所议事项表达明确的意见,董事本人确实无法亲自不能出席董事会的,可以书面形式委托其他董事按委托人的其意愿代为投票,委托人应当独立承担法律责任,独立董事不得委托非独立董事代为投票;

(七)积极参加有关培训, 以了解作为董事的权利、义务和责任,熟悉有关法律法规, 掌握作为董事应具备的相关知识; (七)积极参加有关培训, 以了解作为董事的权利、义务和责任,熟悉有关法律法规, 掌握作为董事应具备的相关知识;

(八)接受监事会对其履行职责的合法监督和合理建议; (八)接受监事会对其履行职责的合法监督和合理建议;

(九)应当对本行定期报告签署书面确认意见,明确表示是否同意定期报告的内容,并保证本行所披露的信息真实、准确、完整; (九五)应当对本行定期报告签署书面确认意见,明确表示是否同意定期报告的内容,。并保证本行所披露的信息真实、准确、完整;

(十)应当如实向监事会提供有关情况和资料,不得妨碍监事会或者监事行使职权。 (十六)应当如实向监事会提供有关情况和资料,不得妨碍监事会或者监事行使职权。;

(七)法律、行政法规、部门规章及本章程规定的其他勤勉义务。

29. 第一百一十一条 董事报酬的数额和方式由董事会提出方案报请股东大会决定。在董事会或薪酬与考核委员会对董事个人进行评价或讨论其报酬时,该董事应当回避。 第一百一十一条 董事报酬的数额和方式事项由董事会提出方案报请股东大会决定。在董事会或薪酬与考核委员会对董事个人进行评价或讨论其报酬时,该董事应当回避。

30. 第一百一十八条 经股东大会批准,本行可以为董事购买责任保险。但董事因违反法律法规和本章程规定而导致的责任除外。 第一百一十八条 经股东大会批准,本行可以为董事购买责任保险。责任保险范围由合同约定,但董事因违反法律法规和本章程规定而导致的责任除外。

31. 第一百二十二条 除担任董事职务外,独立董事不得在本行担任其他职务,或从事董事职责范围以外的其他工作。 第一百二十二条 除担任董事职务外,独立董事不得在本行担任其他职务,或从事董事职责范围以外的其他工作独立董事不得在本行兼任除董事会专门委员会委员外的其他职务。

32. 第一百二十四条 独立董事对本行及全体股东负有诚信与勤勉义务。独立董事应当按照相关法律法规、指导意见和本章程的要求,认真履行职责,维护本行整体利益,尤其要关注社会公众股股东的合法权益不受损害。 第一百二十四条 独立董事对本行及全体股东负有诚信与勤勉义务应当依法履行董事义务,充分了解本行经营运作情况和董事会议题内容,。独立董事应当按照相关法律法规、指导意见和本章程的要求,认真履行职责,维护本行整体和全体股东的利益,尤其要关注社会公众股股东中小股东的合法权益不受损害保护。

本行股东间或董事间发生冲突、对本行经营管理造成重大影响的,独立董事应当积极主动履行职责,维护本行整体利益。

  (下转B242版)

本版导读

2019-10-31

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