中信银行股份有限公司2019年度报告摘要

2020-03-27 来源: 作者:

  中信银行股份有限公司

  证券代码:601998 股票简称:中信银行

  2019

  年度报告摘要

  第一节 重要提示

  本年度报告摘要来自本行2019年年度报告全文,为全面了解本行的经营成果、财务状况及未来发展规划,投资者应当仔细阅读同时刊载于上海证券交易所网站(www.sse.com.cn)及本行网站(www.citicbank.com)上的本行2019年年度报告全文。

  本行董事会、监事会及董事、监事、高级管理人员保证年度报告内容真实、准确、完整,不存在虚假记载、误导性陈述或重大遗漏,并承担个别和连带的法律责任。

  本行董事会于2020年3月26日通过了本行2019年年度报告全文及摘要。会议应出席董事10名,实际出席董事10名。本行监事、高级管理人员列席了本次会议。

  本行根据中国会计准则和国际财务报告准则编制的2019年年度财务报告已经普华永道中天会计师事务所(特殊普通合伙)和罗兵咸永道会计师事务所分别根据中国和香港审计准则审计,并分别出具了标准无保留意见的审计报告。

  根据本行董事会审议通过并拟提交2019年年度股东大会审议的2019年度利润分配方案,本行拟每10股现金分红2.39元人民币(税前)。本年度不实施资本公积金转增股本方案。

  本行2019年年度报告释义适用于本报告摘要。

  第二节 公司基本情况

  2.1 公司简介

  ■

  2.2 报告期主要业务简介

  2.2.1 主要业务

  本行以建设成为有担当、有温度、有特色、有尊严的最佳综合金融服务企业为发展愿景,充分发挥中信集团金融与实业并举的独特竞争优势,坚持“以客为尊”,秉承“平安中信、合规经营、科技立行、服务实体、市场导向、创造价值”的经营理念,向企业客户和机构客户提供公司银行业务、国际业务、金融市场业务、机构业务、投资银行业务、交易银行业务、托管业务等综合金融解决方案,向个人客户提供零售银行、信用卡、消费金融、财富管理、私人银行、出国金融、电子银行等多元化金融产品及服务,全方位满足企业、机构及个人客户的综合金融服务需求。报告期内,本行所处行业情况及本行业务具体信息请参见本行2019年年度报告第三章“经营情况讨论与分析”。

  2.2.2 前景展望与应对策略

  整体来看,世界经济仍处于国际金融危机后的深度调整期,中国经济稳中向好、长期向好的基本趋势没有改变。

  一方面,银行业发展仍存挑战。全球经济增长持续放缓,世界大变局加速演变的特征更趋明显,全球动荡源和风险点显著增多,中国经济正处于转变发展方式、优化经济结构、转换增长动力的攻关期,结构性、体制性、周期性问题相互交织,“三期叠加”1(增长速度换挡期、结构调整阵痛期、前期刺激政策消化期。)影响持续深化,同时,新冠肺炎疫情对宏观经济运行产生影响,2020年春节期间部分服务行业受到较大冲击,后续疫情对经济运行的影响可能还将持续,经济下行压力加大。金融供给侧结构性改革持续推进,金融机构服务实体经济质效持续提升,贷款市场报价利率形成机制改革完善,重点领域改革不断深化,进一步规范金融机构的经营。在防范化解金融风险的大环境下,监管机构“严监管、重处罚”态势不减,继续化解影子银行、不良贷款、问题金融机构、网络借贷风险,持续推动理财业务转型,房地产金融化泡沫化倾向趋缓,市场乱象存量问题持续减少,金融机构经营继续回归本源,强化风险内控管理,追求高质量、可持续发展。

  另一方面,商业银行发展面临新的机遇。2020年是全面建成小康社会和“十三五”规划收官之年,特别是为对冲疫情对经济的影响,中国将继续强化宏观政策的逆周期调节,积极的财政政策更加积极有为,稳健的货币政策更加注重灵活适度,加快基础设施建设,加大对小微、民营企业的支持,全面做好“六稳”工作,提高应对重大公共卫生事件的能力和水平,为商业银行资产投放和存款营销提供了机遇。中国将坚持新发展理念,以供给侧结构性改革为主线,在现代制造业和先进制造业等领域精准发力,推动京津冀协同发展、长三角一体化发展、粤港澳大湾区建设等重点区域,打造世界级创新平台和增长极,将成为引领高质量发展的动力源,为商业银行结构调整和转型发展提供广阔空间。中国将进一步深化改革开放,加快建设高标准市场体系,加快金融体制改革,完善资本市场基础制度,提高上市公司质量,稳步推进创业板和新三板改革,健全“一带一路”投资政策和服务体系,发挥好自贸区试验区改革开放试验田作用,给商业银行并购重组、股权融资和跨境业务发展带来机遇。本行将顺应中国经济发展趋势,把握经济增长和转型中的机遇,持续完善风险管理体系,强化授信政策导向作用,持续优化资产组合配置,做好重点领域风险防控,切实保障本行实现防范化解金融风险、支持服务实体经济、打造“最佳综合金融服务企业”的目标。

  2.2.3 核心竞争力分析

  本行坚持效益、质量、规模协调发展,不断提升核心竞争力,努力建设成为有担当、有温度、有特色、有尊严的最佳综合金融服务企业。

  经过三十多年的发展,本行已搭建起覆盖中国境内主要大中城市的分支机构网络,并在伦敦、悉尼、香港、澳门、纽约、洛杉矶、新加坡、哈萨克斯坦等地设有分支机构。本行以“以信致远 融智无限”品牌口号引领品牌战略的推进,凭借全面的金融产品和优质的客户服务,在境内外市场享有较高的美誉度和影响力。2019年,本行在英国《银行家》杂志“全球银行品牌500强排行榜”中排名第19位;本行一级资本在英国《银行家》杂志“世界1000家银行排名”中排名第26位。

  2.3 公司主要会计数据和财务指标

  2.3.1 近3年的主要会计数据和财务指标

  经营业绩

  单位:百万元人民币

  ■

  注:有关指标根据证监会《公开发行证券的公司信息披露编报规则第9号一一净资产收益率和每股收益的计算及披露》(2010年修订)的规定计算。

  盈利能力指标

  ■

  注:(1)平均总资产回报率=净利润/期初和期末总资产余额平均数。

  (2)有关指标根据证监会《公开发行证券的公司信息披露编报规则第9号一一净资产收益率和每股收益的计算及披露》(2010年修订)的规定计算。

  (3)成本收入比=业务及管理费/营业收入。

  (4)信贷成本=当年计提贷款及垫款减值损失/贷款及垫款平均余额。

  (5)净利差=总生息资产平均收益率-总付息负债平均成本率。

  (6)净息差=利息净收入/总生息资产平均余额。

  (7)2019年起,本集团对信用卡现金分期收入进行了重分类,将其从手续费收入重分类至利息收入,2018年、2017年净利差和净息差指标已重述。

  规模指标

  单位:百万元人民币

  ■

  注:(1)根据财政部《关于修订印发2018年度金融企业财务报表格式的通知》(财会〔2018〕36号),基于实际利率法计提的金融工具利息应包含在相应金融工具的账面余额中,并反映在资产负债表相关项目中。自2018年起,本集团已按照上述通知要求编制财务报表。为便于分析,此处“贷款及垫款总额”、“客户存款总额”不含相关应计利息。

  (2)公司活期存款包括对公客户活期存款和汇出及应解汇款。

  资产质量指标

  ■

  注:(1)不良贷款率=不良贷款余额/贷款及垫款总额。

  (2)拨备覆盖率=贷款及垫款减值准备余额(不含应计利息减值准备)/不良贷款余额。

  (3)贷款拨备率=贷款及垫款减值准备余额(不含应计利息减值准备)/贷款及垫款总额。

  (4)根据原银监会《关于调整商业银行贷款损失准备监管要求的通知》(银监发 〔2018〕7号)规定,对各股份制银行实行差异化动态调整的拨备监管政策。

  2.3.2 报告期分季度的主要会计数据

  单位:百万元人民币

  ■

  上述财务指标或其加总数是否与本公司已披露季度报告、半年度报告相关财务指标存在重大差异

  □是 √否

  2.4 股东情况

  2.4.1 普通股股东和表决权恢复的优先股股东总数及前10名普通股股东情况

  截至报告期末,本行普通股股东总数为163,940户,其中A股股东134,506户,H股登记股东29,434户,无表决权恢复的优先股股东。

  截至本报告披露日前一月末(2020年2月29日),本行普通股股东总数为169,403户,其中A股股东140,084户,H股登记股东29,319户,无表决权恢复的优先股股东。

  ■

  单位:股

  ■

  注:(1)除中信有限、香港中央结算(代理人)有限公司外,上表中A股和H股股东持股情况分别根据中国证券登记结算有限责任公司上海分公司和香港中央证券登记有限公司提供的本行股东名册统计。

  (2)香港中央结算(代理人)有限公司是香港中央结算有限公司的全资子公司。香港中央结算(代理人)有限公司所持股份总数是该公司以代理人身份,代表截至报告期末,在该公司开户登记的所有机构(除中信有限)和个人投资者持有的H股股份合计数。香港中央结算有限公司是以名义持有人身份,受他人指定并代表他人持有股票的机构,其中包括香港及海外投资者持有的沪股通股票。

  (3)中信有限为中信股份的全资子公司。中信有限确认,截至报告期末,中信股份及其下属子公司(含中信有限)合计持有本行股份32,284,227,773股,占本行股份总数的65.97%,其中包括A股股份28,938,928,294股,H股股份3,345,299,479股。中信有限直接持有本行股份31,988,728,773股,占本行股份总数的65.37%,其中包括A股股份28,938,928,294股,H股股份3,049,800,479股。

  (4)冠意有限公司(Summit Idea Limited)确认,截至报告期末,其通过香港中央结算(代理人)有限公司持有本行H股股份2,292,579,000股,占本行股份总数的4.685%。冠意有限公司为新湖中宝的全资附属公司。除上述股份外,新湖中宝全资子公司香港新湖投资有限公司通过香港中央结算(代理人)有限公司持有本行H股股份153,686,000股,占本行股份总数的0.314%。

  (5)上表中普通股股东关联关系或一致行动的说明:香港中央结算(代理人)有限公司是香港中央结算有限公司的全资子公司。根据《中国建设银行股份有限公司2019年第三季度报告》,截至2019年9月30日,中央汇金投资有限责任公司及其全资子公司中央汇金资产管理有限责任公司合计持有中国建设银行57.31%的股份。除此之外,本行未知上表中股东之间存在关联关系或一致行动关系。

  2.4.2 本行与控股股东、实际控制人之间的产权及控制关系

  截至报告期末,中信有限为本行控股股东,中信股份为中信有限单一直接控股股东,中信股份的控股股东为中信集团。中信集团为本行实际控制人。

  截至报告期末,中信股份及其下属子公司(含中信有限)合计持有本行股份32,284,227,773股,占本行股份总数的65.97%,其中包括A股股份28,938,928,294股,H股股份3,345,299,479股。中信有限直接持有本行股份31,988,728,773股,占本行股份总数的65.37%,其中包括A股股份28,938,928,294股,H股股份3,049,800,479股。

  截至报告期末,本行与控股股东、实际控制人之间产权关系如下图所示:2

  ■

  2(中信盛荣有限公司、中信盛星有限公司为中信集团全资附属公司。中信有限直接持有本行股份的65.37%,除此之外,中信股份同时通过其全资附属公司,以及中信有限的全资附属公司持有本行部分股份。)

  2.4.3 报告期末优先股股东总数及前10名优先股股东情况

  截至报告期末和本报告披露日上一月末(2020年2月29日),本行优先股(“中信优1”,优先股代码360025)股东总数均为31户。报告期末前十名优先股股东情况如下:

  单位:股

  ■

  注:(1)优先股股东持股情况是根据本行优先股股东名册中所列的信息统计。

  (2)上述优先股股东关联关系或一致行动的说明:根据公开信息,本行初步判断:中国人寿保险股份有限公司-分红-个人分红-005L-FH002沪、中国人寿保险股份有限公司-传统-普通保险产品-005L-CT001沪存在关联关系,中国平安人寿保险股份有限公司-万能-个险万能、中国平安人寿保险股份有限公司-分红-个险分红存在关联关系。除此之外,本行未知上述优先股股东之间、上述优先股股东与前10名普通股股东之间存在关联关系或一致行动关系。

  (3)“持股比例”指优先股股东持有优先股的股份数量占已发行的优先股股份总数的比例。

  2.5 可转换公司债券相关情况

  2019年3月4日,本行完成A股可转换公司债券(以下简称“A股可转债”)发行工作,募集资金400亿元,发行数量4,000万手,按面值发行,每张面值人民币100元,扣除发行费用后募集资金净额为3,991,564.02万元人民币;2019年3月19日,上述A股可转债在上交所挂牌交易,简称“中信转债”,代码113021。

  本行发行的A股可转债转股期自可转债发行结束之日满六个月后的第一个交易日起至可转债到期之日止,即自2019年9月11日至2025年3月3日。截至报告期末,累计已有人民币105,000元中信转债转为本行A股普通股,累计转股股数为14,533股,占中信转债转股前本行已发行普通股股份总额的0.00002970%。

  根据《上市公司证券发行管理办法》和《上海证券交易所股票上市规则》的相关规定,本行委托信用评级机构大公国际资信评估有限公司(以下简称“大公国际”)为本行2019年3月发行的A股可转债进行了跟踪信用评级,大公国际出具了《中信银行股份有限公司主体与公开发行A股可转换公司债券2019年度跟踪评级报告》,评级结果如下:本行主体长期信用等级维持AAA,评级展望维持稳定,“中信转债”的信用等级维持AAA。本行各方面经营情况稳定,资产结构合理,负债情况无明显变化,资信情况良好。

  第三节 经营情况讨论与分析

  3.1 报告期内的经营情况

  3.1.1 经营业绩概述

  报告期内,面对国内外经济环境的深刻变化,本行认真贯彻2018一2020年发展规划,保持战略定力,坚持回归本源,纵深推进转型发展,各项业务保持良好发展势头,管理效能得到进一步提升。

  经营实力稳步提高。报告期内,本集团经营效益稳步提升。实现归属于本行股东净利润480.15亿元,较上年增长7.87%;实现营业净收入1,875.84亿元,较上年增长13.79%。资产质量显著提高,不良贷款率1.65%,较上年末下降0.12个百分点;不良贷款拨备覆盖率175.25%,较上年末上升17.27个百分点;贷款拨备率2.90%,较上年末上升0.10个百分点;资产保持合理增长,总资产达67,504亿元,较上年末增加6,837亿元,增幅11.27%;贷款总额近4万亿元,较上年末增长10.80%;客户存款总额4.04万亿元,较上年末增长11.68%。

  业务结构持续优化。报告期内,本行公司银行业务一体化经营水平提升,实现营业净收入884.19亿元,对公存款总量超过3万亿元,对公客户增长11.29万户。零售银行业务转型持续深化,非利息净收入387.48亿元,占本行非利息净收入的66.96%,提升9. 58个百分点,零售管理资产突破2万亿元,个人存款规模超7,000亿元,连续两年增量超1,500亿元,业务内生增长动能提升,体系化发展优势显现,价值贡献继续提高。金融市场业务坚持“轻资产、轻资本、轻成本”的三轻发展战略,实现营业净收入181.20亿元,其中金融市场非利息净收入111.02亿元,较上年增长32.49%,占本行非利息净收入的19.18%。

  特色发展有序推进。本行特色业务优势进一步巩固,总行成立交易银行部,大力发展交易银行业务;汽车金融业务保持同业领先地位;投行业务持续推进创新产品落地,保持了较快的发展速度;出国金融业务累计服务出国客户超过2,200万人次;成功中标中央及25个省级行政区职业年金计划托管人资格,在财政、社保、烟草、住建、医保等多个领域取得重要资格及账户;持续推动与中信集团及本行子公司的业务协同联动,联合中信证券、中信建投证券、中信信托、中信资本等中信集团金融板块所属公司成功落地协同项目557个,融资金额达6,400亿元,有力支持实体经济发展;中信百信银行战略实施取得阶段性成果,首次实现盈利。

  3.1.2 财务报表分析

  3.1.2.1 利润表项目分析

  报告期内,本集团实现归属于本行股东的净利润480.15亿元,比上年增长7.87%。下表列示出报告期内本集团主要利润表项目变化。

  单位:百万元人民币

  ■

  注:2019年起,本集团对信用卡现金分期收入进行了重分类,将其从手续费收入重分类至利息收入,与利息净收入和非利息净收入相关财务指标已重述。

  3.1.2.2 资产负债项目分析

  资产

  截至报告期末,本集团资产总额67,504.33亿元,比上年末增长11.27%,主要由于本集团贷款及垫款、金融投资增加。

  单位:百万元人民币

  ■

  注:(1)贷款及垫款减值准备包括以摊余成本计量的贷款及垫款减值准备和以摊余成本计量的贷款及垫款应计利息减值准备。

  (2)金融投资减值准备包括以摊余成本计量的金融投资减值准备和以摊余成本计量的金融投资应计利息减值准备。

  (3)其他包括贵金属、衍生金融资产、投资性房地产、固定资产、无形资产、商誉、使用权资产、递延所得税资产以及其他资产等。

  贷款及垫款

  截至报告期末,本集团贷款及垫款总额(不含应计利息)39,979.87亿元,比上年末增长10.80%。贷款及垫款净额占总资产比例为57.7%,比上年末下降0.2个百分点。以摊余成本计量的贷款及垫款占全部贷款及垫款比例为92.1%。本集团贷款及垫款按计量属性分类情况如下表所示:

  单位:百万元人民币

  ■

  有关本集团贷款及垫款分析参见本行2019年年度报告第三章“贷款质量分析”部分。

  负债

  截至报告期末,本集团负债总额62,179.09亿元,比上年末增长10.76%,主要由于客户存款、同业及其他金融机构存放款项、已发行债务凭证增加。

  单位:百万元人民币

  ■

  注:其他包括交易性金融负债、衍生金融负债、应付职工薪酬、应交税费、预计负债、租赁负债、递延所得税负债以及其他负债等。

  客户存款

  截至报告期末,本集团客户存款总额(不含应计利息)40,388.20亿元,比上年末增加4,223.97亿元,增长11.68%;客户存款占总负债的比例为65.5%,比上年末上升0.5个百分点。本集团公司存款余额为31,606.50亿元,比上年末增加2,567.36亿元,增长8.84%;个人存款余额为8,781.70亿元,比上年末增加1,656.61亿元,增长23.25%。

  单位:百万元人民币

  ■

  股东权益

  截至报告期末,本集团股东权益5,325.24亿元,比上年末增长17.53%。其中其他权益工具780.83亿元,比上年末增长123.38%,主要由于发行无固定期限资本债券及可转换公司债券增加权益;其他综合收益73.61亿元,比上年末增长39.70%,主要由于金融投资减值准备及重估储备增加。报告期内,本集团股东权益变动情况如下表所示:

  单位:百万元人民币

  ■

  主要表外项目

  截至报告期末,本集团主要表外项目包括信贷承诺、资本承担、用作质押资产,具体项目及余额如下表所示:

  单位:百万元人民币

  ■

  3.1.3 业务综述

  3.1.3.1 公司银行业务

  本行公司银行业务围绕“坚持稳中求进,强力推进转型”的总体要求,在促转型、拓市场、夯基础、调结构、强特色等方面主动作为,务实进取。报告期内,公司银行业务经营转型取得成效,发展势头全面向好,经营活力明显增强,发展能力显著提升,主要经营指标优于同期水平。

  本行持续做深、做透核心企业,大力拓展上下游客户,通过客户交易链、资金链和股权链实现批量获客,实现对公客户高质量增长。在数量增长方面,本行强化客户拓展,着力推动多维度的获客渠道搭建,批量获取优质客户。在质量提升方面,通过优质产品绑定和精准营销运用,不断提高客户交易活跃度,提升存量客户合作黏性。同时,本行加大了对公基础客群营销服务体系建设,初步组建对公无贷户经理队伍,进行了对公新一代对公客户关系管理系统优化升级。

  报告期内,本行公司银行业务实现营业净收入884.19亿元,较上年增长7%,占本行营业净收入的49.68%;其中,公司银行非利息净收入140.73亿元,占本行非利息净收入的24.32%。

  3.1.3.2 零售银行业务

  报告期内,面对金融改革开放深化、金融科技融合加速,以及居民财富管理意识觉醒等内外部经济金融形势,本行持续深耕零售银行业务,通过做优渠道势能、做大客户基础、做强产品驱动以及提升服务体验,依托数字化能力建设,推进客户、产品、渠道的适配。战略性打造养老金融、出国金融两大生态,公私联动大力推进代发业务,积极创新移动渠道和平台获客模式,持续发力薪金煲、智能投顾、家族信托、全权委托资产管理、手机银行、信用卡等特色产品,重点推动资产业务、财富管理、支付结算三大业务,借助大数据和精准营销技术,不断提升客户经营和服务体验,实现业绩持续较快增长。

  报告期内,本行零售银行业务实现营业净收入688.15亿元,较上年增长24.36%,占本行营业净收入的38.66%;零售银行非利息净收入387.48亿元,较上年增长36.43%,占本行非利息净收入的66.96%,较上年增长9.58个百分点。其中,信用卡非利息净收入307.83亿元,占本行非息净收入的53.19%。

  3.1.3.3 金融市场业务

  报告期内,面对复杂严峻的经济形势,本行金融市场业务坚持“轻资产、轻资本、轻成本”的三轻发展战略,从全行发展出发,加强板块间协作,增强板块内协同,抓住了市场机遇,取得了较好的经营业绩。报告期内,本行金融市场板块实现营业收入181.20亿元,较上年增长18.39%,占本行营业收入的10.18%,其中金融市场非利息净收入111.02亿元,较上年增长32.49%,占本行非利息净收入的19.18%。

  3.1.4 资本管理

  截至报告期末,根据原中国银监会2012年6月颁布的《商业银行资本管理办法(试行)》要求,本集团资本充足率为12.44%,比上年末下降0.03个百分点;一级资本充足率10.20%,比上年末上升0.77个百分点;核心一级资本充足率8.69%,比上年末上升0.07个百分点,全部满足监管要求。

  3.1.4.1 资本充足率

  单位:百万元人民币

  ■

  3.1.4.2 杠杆率

  单位:百万元人民币

  ■

  注:本集团根据《商业银行杠杆率管理办法(2015修订)》(中国银监会令2015年第1号)的规定计算和披露杠杆率。有关杠杆率的详细信息,请查阅本行网站投资者关系专栏相关网页http://www.citicbank.com/about/investor/financialaffairs/gglzb/。

  3.2 报告期内主营业务是否存在重大变化

  □是 √否

  3.3 是否存在需要特别关注的经营季节性或周期性特征

  □是 √否

  3.4 报告期内营业收入、营业成本、归属于本行普通股股东的净利润总额或者构成较前一报告期发生重大变化的说明

  □适用 √不适用

  3.5 面临暂停上市和终止上市情形

  □适用 √不适用

  3.6 涉及财务报告的相关事项

  3.6.1 与上年度财务报告相比,会计政策、会计估计发生变化的情况说明

  √适用 □不适用

  财政部于2018年颁布了修订后的《企业会计准则第21号一一租赁》,并于2019年颁布了修订后的《企业会计准则第7号一一非货币性资产交换》和《企业会计准则第12号一一债务重组》。本集团采用上述准则编制2019年度财务报表。上述准则修订对本集团及本行的影响参见本行2019年年度报告“财务报表附注4(26)”。

  有关情况参见本行2019年1月30日及本报告披露日在上交所网站(www.sse.com.cn)、香港联交所披露易网站(www.hkexnews.hk)和本行网站(www.citicbank.com)发布的相关公告

  3.6.2 与上年度财务报告相比,对财务报表合并范围发生变化的情况说明

  □适用 √不适用

  3.6.3 报告期内因重大会计差错而进行追溯调整的情况说明

  □适用 √不适用

  董事长 李庆萍

  中信银行股份有限公司

  2020年3月26日

  

  证券代码:601998 证券简称:中信银行 编号:临2020-010

  中信银行股份有限公司

  董事会会议决议公告

  本行董事会及全体董事保证本公告内容不存在任何虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏,并对其内容的真实性、准确性和完整性承担个别及连带责任。

  中信银行股份有限公司(以下简称“本行”)于2020年3月11日以书面形式发出有关会议通知和材料,于2020年3月26日在北京市东城区朝阳门北大街9号以现场和电话相结合的形式完成一次董事会会议召开并形成决议。本次会议应出席董事10名,实际出席董事10名。本次会议由李庆萍董事长主持,本行监事和高级管理人员列席了会议。会议的召开符合《中华人民共和国公司法》等有关法律、行政法规、部门规章、规范性文件和《中信银行股份有限公司章程》以及相关议事规则的规定。根据表决结果,会议审议通过了以下议案:

  一、审议通过《中信银行2019年年度报告》

  表决结果: 赞成10票 反对0票 弃权0票

  《中信银行2019年年度报告》(包括财务报告)需提交本行2019年年度股东大会审议,《中信银行2019年年度报告》中有关内容将作为年度决算报告提交本行2019年年度股东大会审议。

  具体内容请见本行随同本公告在上海证券交易所网站(www.sse.com.cn)和本行网站(www.citicbank.com)披露的相关信息。

  二、审议通过《中信银行2019年度利润分配方案》

  表决结果: 赞成10票 反对0票 弃权0票

  根据公司章程,本行在分配有关会计年度的税后利润时,以按照中国会计准则编制的财务报表中母公司税后利润为准,2019年度本行净利润为人民币455.92亿元,扣除优先股股息人民币13.30亿元(含税,已于2019年10月28日发放)后,可供普通股股东分配净利润为人民币442.62亿元。2019年度利润分配方案为:

  (一)按照2019年度本行净利润的10%提取法定盈余公积金人民币45.59亿元。

  (二)提取一般风险准备人民币72.78亿元。

  (三)不提取任意公积金。

  (四)综合考虑全体股东整体利益、本行业务发展规划、股权投资事项、维护本行可持续发展、监管部门有关资本充足率的要求,并结合本行所处的行业特点、发展阶段和自身盈利水平等多方面因素,本行拟向全体普通股股东派发现金股息,以本次分红派息的股权登记日的总股本为基数,向股权登记日登记在册的A股股东和H股股东派发每10股现金股息2.39元人民币(税前)。按截至2019年12月31日本行A股和H股总股本数计算,分派2019年度普通股现金股息总额为人民币116.95亿元1,占合并后归属于本行普通股股东净利润的25.05%。在本次分红派息的股权登记日前本行总股本发生变动的,拟维持每股分配金额不变,相应调整分配股息总额。现金股息以人民币计值和宣布,以人民币向A股股东支付,以港币向H股股东支付。以港币实际派发的股息金额按照本行2019年年度股东大会召开日前一周(包括股东大会当日)中国人民银行公布的人民币兑换港币平均基准汇率计算。

  1(由于本行发行的可转债处于转股期,实际派发的普通股现金股息总额将根据分红派息的股权登记日的总股本数确定。)

  本年度不实施资本公积金转增股本方案。分配后,本行剩余未分配利润结转下一年度,主要作为内生资本留存,以维持合理的资本充足率水平。2019年度归属于本行普通股股东的加权平均净资产收益率11.07%,预计2020年度将保持一定的回报贡献水平。

  本次H股年度股息派发基准日为2020年5月29日(星期五),即本次年度股息将派发给2020年5月29日(星期五)登记在中信银行股东名册的H股股东。本行拟于2020年7月15日(星期三)向H股股东派发2019年年度股息,如有变化,将另行公告。A股股东的股息派发基准日及具体派发方式等相关事项,将由本行与中国证券登记结算有限责任公司上海分公司协商后另行公告。

  董事会同意授权执行董事并同意其转授权其授权代表全权处理分红派息相关事宜。

  董事会同意将上述利润分配方案提交本行2019年年度股东大会审议,经批准后实施。具体内容请见与本公告同时刊载于上海证券交易所网站(www.sse.com.cn)和本行网站(www.citicbank.com)的《中信银行股份有限公司2019年度利润分配方案公告》。

  本行独立董事何操、陈丽华、钱军、殷立基关于2019年度利润分配方案的独立意见函请见附件1。

  三、审议通过《中信银行2020年经营计划》

  表决结果: 赞成10票 反对0票 弃权0票

  四、审议通过《中信银行2020年财务预算方案》

  表决结果: 赞成10票 反对0票 弃权0票

  董事会审议同意,根据本行发展战略和业务需要,制定2020年度固定资产投资预算方案,具体内容如下:

  单位:亿元人民币

  ■

  本行2020年固定资产投资预算人民币41.95亿元,其中一般性固定资产预算人民币4.50亿元,专项固定资产预算人民币37.45亿元。

  上述预算批准后实际使用中可在项目之间进行调剂。

  上述议案需提交本行2019年年度股东大会审议。

  五、审议通过《关于聘用2020年度会计师事务所及其费用的议案》

  表决结果: 赞成10票 反对0票 弃权0票

  董事会同意继续聘用普华永道中天会计师事务所(特殊普通合伙)为本行2020年度国内会计师事务所,继续聘用罗兵咸永道会计师事务所为本行2020年度国际会计师事务所。

  2020年度本行将按中国会计准则和国际财务报告准则编制的财务报告年度审计、中期审阅、内部控制报告审计和其他相关审计服务项目费用预算(包括但不限于差旅费、住宿费、通讯费等全部杂费总额)合计人民币890万元。

  上述议案需提交本行2019年年度股东大会审议。

  本行独立董事何操、陈丽华、钱军、殷立基关于本行聘用2020年度会计师事务所及其费用发表了独立意见,独立意见函请见附件2。

  与聘用国内会计师事务所相关的具体内容请见与本公告同时刊载于上海证券交易所网站(www.sse.com.cn)和本行网站(www.citicbank.com)的《中信银行股份有限公司续聘会计师事务所公告》。

  六、审议通过《关于中信银行会计政策变更的议案》

  表决结果: 赞成10票 反对0票 弃权0票

  具体内容请见与本公告同时刊载于上海证券交易所网站(www.sse.com.cn)和本行网站(www.citicbank.com)的《中信银行股份有限公司会计政策变更公告》。

  本行独立董事何操、陈丽华、钱军、殷立基关于本行会计政策变更的独立意见函请见附件3。

  七、审议通过《中信银行2019年度可持续发展报告》

  表决结果: 赞成10票 反对0票 弃权0票

  具体内容请见本行随同本公告在上海证券交易所网站(www.sse.com.cn)和本行网站(www.citicbank.com)披露的相关信息。

  八、审议通过《中信银行2019年度资本充足率管理报告》

  表决结果: 赞成10票 反对0票 弃权0票

  九、审议通过《中信银行2019年度资本充足率信息披露报告》

  表决结果: 赞成10票 反对0票 弃权0票

  《中信银行2019年度资本充足率信息披露报告》请见本行随同本公告在上海证券交易所网站(www.sse.com.cn)和本行网站(www.citicbank.com)披露的相关信息。

  十、审议通过《中信银行2019年度募集资金存放与实际使用情况专项报告》

  表决结果: 赞成10票 反对0票 弃权0票

  具体内容请见本行随同本公告在上海证券交易所网站(www.sse.com.cn)和本行网站(www.citicbank.com)披露的相关信息。

  十一、审议通过《中信银行2019年度内部资本充足评估报告》

  表决结果: 赞成10票 反对0票 弃权0票

  十二、审议通过《〈中信银行2020年风险偏好陈述书〉及并表子公司风险偏好方案》

  表决结果: 赞成10票 反对0票 弃权0票

  十三、审议通过《中信银行2019年度内部控制评价报告》

  表决结果: 赞成10票 反对0票 弃权0票

  具体内容请见本行随同本公告在上海证券交易所网站(www.sse.com.cn)和本行网站(www.citicbank.com)披露的相关信息。

  十四、审议通过《中信银行2019年度主要股东股权管理报告》

  表决结果: 赞成10票 反对0票 弃权0票

  十五、审议通过《给予关联方企业授信额度》

  表决结果:赞成10票 反对0票 弃权0票

  经审议,本行董事会同意给予中国银保监会监管口径下保利集团关联方企业授信额度10.8亿元人民币,根据监管规定占用关联授信额度3.7亿元人民币,纳入保利集团关联方企业关联授信限额管理。

  本次关联授信所涉及的保利集团关联方企业具体情况请见附件4。

  本行独立董事何操、陈丽华、钱军、殷立基关于本次关联交易的独立意见函请见附件5。

  十六、审议通过《中信银行2019年度关联交易专项报告》

  表决结果: 赞成10票 反对0票 弃权0票

  《中信银行2019年度关联交易专项报告》需提交本行2019年年度股东大会审议。

  《中信银行2019年度关联交易专项报告》请见本行随同本公告在上海证券交易所网站(www.sse.com.cn)和本行网站(www.citicbank.com)披露的相关信息。

  十七、审议通过《关于中信银行与股东关联方2020年度非授信类关联交易预计情况》

  1. 与中信集团股东关联方

  李庆萍、曹国强董事因与该项议案中本项表决事项存在利害关系,需回避表决,本表决事项的有效表决票数为8票。

  表决结果: 赞成8票 反对0票 弃权0票

  2. 与新湖中宝股东关联方

  黄芳董事因与该项议案中本项表决事项存在利害关系,需回避表决,本表决事项的有效表决票数为9票。

  表决结果: 赞成9票 反对0票 弃权0票

  3. 与中国烟草股东关联方

  万里明董事因与该项议案中本项表决事项存在利害关系,需回避表决,本表决事项的有效表决票数为9票。

  表决结果: 赞成9票 反对0票 弃权0票

  4. 与保利集团股东关联方

  表决结果: 赞成10票 反对0票 弃权0票

  本行独立董事何操、陈丽华、钱军、殷立基关于关联交易事项的独立意见函请见附件6。

  十八、审议通过《中信银行董事会2019年度工作报告》

  表决结果: 赞成10票 反对0票 弃权0票

  《中信银行董事会2019年度工作报告》(见附件7)需提交本行2019年年度股东大会审议。

  十九、审议通过《中信银行董事会2020年度工作计划》

  表决结果: 赞成10票 反对0票 弃权0票

  二十、审议通过《董事会对董事2019年度履职评价报告》

  各位董事对本人履职评价结果回避表决。

  表决结果: 赞成10票 反对0票 弃权0票

  二十一、审议通过《关于中信银行拟变更住所并修改公司章程相关条款有关事宜的议案》

  表决结果: 赞成10票 反对0票 弃权0票

  董事会同意将上述议案提交本行2019年年度股东大会审议,同时,提请股东大会授权董事会,并同意董事会转授权执行董事或其授权代表全权办理本行住所变更一切相关事宜,包括但不限于向银保监会申请核准,根据银保监会核准及相关具体事实,以及其他相关行政管理部门批准(如有)相应修改本行公司章程,以及向市场监督管理部门办理变更登记手续等。

  二十二、审议通过《关于提请审议修订〈中信银行股份有限公司章程〉的议案》

  表决结果: 赞成10票 反对0票 弃权0票

  根据监管规定,结合本行实际,本行对现行公司章程部分条款进行修订,形成了《〈中信银行股份有限公司章程〉修订案及说明》。经审议,董事会同意修订《中信银行股份有限公司章程》。本议案需提交本行2019年年度股东大会审议,同时,董事会同意提请股东大会授权董事会,并同意董事会转授权执行董事或其授权代表,根据银保监会的审核要求(如有),对本次章程修订内容的文字表述作相应调整。

  《〈中信银行股份有限公司章程〉修订案及说明》请见本行随同本公告在上海证券交易所网站(www.sse.com.cn)和本行网站(www.citicbank.com)披露的相关信息。

  二十三、审议通过《关于提请审议修订〈中信银行股份有限公司股东大会议事规则〉的议案》

  表决结果: 赞成10票 反对0票 弃权0票

  根据监管规定,结合本行实际,本行对现行股东大会议事规则部分条款进行修订。经审议,董事会同意修订《中信银行股份有限公司股东大会议事规则》。本议案需提交本行2019年年度股东大会审议。

  《〈中信银行股份有限公司股东大会议事规则〉修订案及说明》请见本行随同本公告在上海证券交易所网站(www.sse.com.cn)和本行网站(www.citicbank.com)披露的相关信息。

  二十四、审议通过《关于提请审议修订〈中信银行股份有限公司董事会议事规则〉的议案》

  表决结果: 赞成10票 反对0票 弃权0票

  根据监管规定,结合本行实际,本行对现行董事会议事规则部分条款进行修订。经审议,董事会同意修订《中信银行股份有限公司董事会议事规则》。本议案需提交本行2019年年度股东大会审议。

  《〈中信银行股份有限公司董事会议事规则〉修订案及说明》请见本行随同本公告在上海证券交易所网站(www.sse.com.cn)和本行网站(www.citicbank.com)披露的相关信息。

  二十五、审议通过《关于完善独立董事取酬管理的议案》

  何操、陈丽华、钱军、殷立基董事因与本议案存在利害关系,需回避表决,本议案的有效表决票数为6票。

  表决结果: 赞成6票 反对0票 弃权0票

  本项议案需提交本行2019年年度股东大会审议。

  二十六、审议通过《关于增补陈丽华女士为董事会审计与关联交易控制委员会委员的议案》

  表决结果: 赞成10票 反对0票 弃权0票

  董事会同意增补陈丽华董事为第五届董事会审计与关联交易控制委员会委员,自本议案通过之日起就任。

  二十七、审议通过《关于召集2019年年度股东大会、2020年第一次A股类别股东会及2020年第一次H股类别股东会的议案》

  表决结果: 赞成10票 反对0票 弃权0票

  董事会同意于2020年5月20日以现场方式召开本行2019年年度股东大会、2020年第一次A股类别股东会及2020年第一次H股类别股东会。会议相关事项安排将另行通知和公告。

  特此公告。

  中信银行股份有限公司董事会

  2020年3月27日

  附件1:

  中信银行股份有限公司独立董事

  关于2019年度利润分配方案的独立意见

  经普华永道中天会计师事务所(特殊普通合伙)和罗兵咸永道会计师事务所审计,2019年度中信银行股份有限公司(以下简称“中信银行”)净利润为人民币455.92亿元,扣除优先股股息人民币13.30亿元(含税,已于2019年10月28日发放)后,可供普通股股东分配净利润为人民币442.62亿元。中信银行就2019年度利润采取如下分配方案:

  (一)按照2019年度中信银行净利润的10%提取法定盈余公积金人民币45.59亿元。

  (二)提取一般风险准备人民币72.78亿元。

  (三)不提取任意公积金。

  (四)综合考虑全体股东整体利益、中信银行业务发展规划、股权投资事项、维护中信银行可持续发展、监管部门有关资本充足率的要求,并结合中信银行所处的行业特点、发展阶段和自身盈利水平等多方面因素,中信银行拟向全体普通股股东派发现金股息,以本次分红派息的股权登记日的总股本为基数,向股权登记日登记在册的A股股东和H股股东派发每10股现金股息2.39元人民币(税前)。按截至2019年12月31日中信银行A股和H股总股本数计算,分派2019年度普通股现金股息总额为人民币116.95亿元2,占合并后归属于中信银行普通股股东净利润的25.05%。

  2(由于中信银行发行的可转债处于转股期,实际派发的普通股现金股息总额将根据分红派息的股权登记日的总股本数确定。)

  在本次分红派息的股权登记日前中信银行总股本发生变动的,拟维持每股分配金额不变相应调整分配股息总额。现金股息以人民币计值和宣布,以人民币向A股股东支付,以港币向H股股东支付。以港币实际派发的股息金额按照中信银行2019年年度股东大会召开日前一周(包括股东大会当日)中国人民银行公布的人民币兑换港币平均基准汇率计算。

  本年度不实施资本公积金转增股本方案。分配后,中信银行剩余未分配利润结转下一年度,主要作为内生资本留存,以维持合理的资本充足率水平。2019年度归属于中信银行普通股股东的加权平均净资产收益率11.07%,预计2020年度将保持一定的回报贡献水平。

  (五)本次H股年度股息派发基准日为2020年5月29日(星期五),即本次年度派息将派发给2020年5月29日(星期五)登记在中信银行股东名册的H股股东。中信银行拟于2020年7月15日(星期三)向H股股东派出2019年年度股息,如有变化,将另行公告。A股股东的股息派发基准日及具体派发方式等相关事项,将由中信银行与中国证券登记结算有限责任公司上海分公司协商后另行公告。

  (下转B94版)

本版导读

2020-03-27

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