吉林省信托有限责任公司2019年度报告(摘要)

2020-04-29 来源: 作者:

  二O二O年四月

  1、重要提示

  1.1公司董事会及董事保证本报告所载资料不存在任何虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏,并对其内容的真实性、准确性和完整性承担个别及连带责任。

  1.2公司董事长邰戈、主管会计工作负责人张洪东、会计机构负责人常青慧声明:保证年度报告中财务会计报告的真实、完整。

  2、公司概况

  2.1公司简介

  2.1.1公司概况

  公司前身为吉林省经济开发公司,成立于1985年,2002年3月1日经中国人民银行总行银复[2002]47号《关于吉林省信托投资公司重新登记有关事项的批复》批准获得重新登记,更名为吉林省信托投资有限责任公司。2009年2月18日,经中国银监会银监复[2009]53号《关于吉林省信托投资有限责任公司变更公司名称和业务范围的批复》,更名为吉林省信托有限责任公司。《金融许可证》注册号K0016H222010001,《企业法人营业执照》注册号营业执照220000000098284,《组织机构代码证》编号12391664-1。截止报告期末,公司注册资本金15.96亿元(含外汇1,815万美元),吉林省财政厅代表吉林省政府持股97.496%,其余四名股东吉林省能源交通总公司、吉林炭素集团有限责任公司、吉林粮食集团有限公司、吉林化纤集团有限责任公司各持股0.626%。

  2.1.2公司法定名称

  公司法定中文名称:吉林省信托有限责任公司

  中文名称缩写:吉林信托

  公司法定英文名称:JILIN PROVINCE TRUST CO.,LTD

  英文名称缩写:JPTC

  2.1.3法定代表人:邰戈

  2.1.4注册地址:吉林省长春市人民大街9889号

  2.1.5邮政编码:130022

  2.1.6国际互联网网址:www.jptic.com.cn

  2.1.7电子信箱:jptic@jptic.com.cn

  2.1.8负责信息披露事务人:曹轩

  联系电话:0431-88993572

  传 真:0431-88993573

  电子信箱:1067997349@qq.com

  2.1.9信息披露报纸:《证券时报》

  2.1.10年度报告备置地点:吉林省长春市人民大街9889号

  2.1.11 聘请的会计师事务所:中准会计师事务所(特殊普通合伙)

  住所:北京市海淀区首体南路22号楼4层

  2.1.12聘请的律师事务所: 吉林开晟律师事务所

  住所:长春市绿园区普阳街128号晨光国际大厦B座14楼

  2.2组织结构

  ■

  3、公司治理

  3.1公司治理结构

  3.1.1股东

  3.1.1.1报告期末共有股东五位,最终控制人为吉林省财政厅,持股10%以上股份的股东情况如表3.1.1.1。

  股东总数:5 表3.1.1.1

  ■

  3.1.1.2公司前三位股东情况如表3.1.1.2。

  表3.1.1.2

  ■

  3.1.2董事、董事会及其下属委员会

  3.1.2.1董事会成员

  表3.1.2.1

  ■

  3.1.2.2董事会人员变动

  报告期内,程松彬、付亚辰担任吉林省信托有限责任公司独立董事。

  3.1.2.3董事会下属委员会

  表3.1.2.3

  ■

  3.1.3监事、监事会及其下属委员会

  3.1.3.1监事会成员

  表3.1.3.1

  ■

  3.1.3.2监事会未设立下属委员会。

  3.1.4主要高级管理人员

  表3.1.4

  ■

  3.1.5公司员工

  表3.1.5

  ■

  注:公司在册人员177人,此表中董事、监事及高管人员一栏不含2名独立董事。

  4、经营概况

  4.1.1经营目标

  坚持服务实体经济和支持地方经济建设的导向,以“一流的信誉、一流的水平、一流的技术、一流的管理”,珍视所托、专业服务、铸就诚信,坚守合规风险底线,推进创新发展,着力提升资产管理和财富管理水平,努力为实体经济和社会公众提供值得信赖的高质量的资产管理和财富管理服务,逐步将公司打造成为具有较强核心竞争力的信托机构。

  4.1.2经营方针

  遵循“面向市场、规模适度”的宗旨和“恪尽职守、诚信为本、客户至上”的理念,始终以风险防范为主线,不断加强业务创新,根据客户对风险和收益的不同偏好,在资本市场、货币市场、实业投资领域为客户提供金融信托、基金管理、证券投资、投资银行、融资租赁、期货经纪等专业化的金融服务,最大限度地满足客户的多样化、个性化需求。

  4.1.3战略规划

  公司发展规划的指导思想是:以党的十九大精神为统领,坚持以习近平新时代中国特色社会主义思想为指导,全面贯彻中央和全省经济工作会议精神,贯彻新发展理念,牢牢把握“转型创新、严控风险、稳健经营”的总体工作思路,深入实施“吉林信托、吉林优先”发展战略,全面强化风险防控,提高合规经营水平;全面优化调整业务结构,做大做强信托主业;全面提升基础管理水平,推动高质量发展;全面推进党建工作,培育良好受托文化,打造先进企业文化,锐意进取,开拓创新,努力开创吉林信托改革发展新局面。

  公司发展战略的目标是:进一步完善法人治理结构,不断提升资产管理能力和财富管理水平,增强核心竞争力,逐步形成以信托为主业,涵盖基金、期货、保险、证券、商行等业务领域的金融控股公司,形成健全的市场化运营机制和稳定的盈利模式,打造一流的高端财富服务机构。

  4.2所经营业务的主要内容

  4.2.1经营的业务和品种

  按照中国银行业监督管理委员会规定的业务范围,公司开展的业务主要分为信托业务和固有资产管理业务两类。信托业务主要包括资金信托、财产信托等业务。资金信托包括单一资金信托和集合资金信托。按资金运用方式划分,包括投资类信托、融资类信托等。固有业务主要为金融企业股权投资、贷款、证券投资、资金市场业务、担保等。

  4.2.2资产组合与分布

  自营资产运用与分布表

  单位:万元

  ■

  信托资产运用与分布表

  表4.2.3.2 单位:万元

  ■

  4.3市场分析

  4.3.1影响本公司业务发展的有利因素

  国家“十九大”绘就的蓝图为信托业发展带来新机遇;信托监管的不断完善护航信托业持续稳健发展;信托业面临着广阔发展空间。

  4.3.2影响本公司业务发展的不利因素

  宏观经济由高速增长转为中高速增长给信托业务开展带来挑战;信托原有优势持续衰减; 信托业的转型发展尚未成形;公司自身的体制机制仍然制约公司的快速发展。

  4.4内部控制

  4.4.1内部控制环境和内部控制文化

  4.4.1.1企业内控环境是有效实施内部控制的一项基本保障。报告期内公司继续加大风险控制力度,公司不断优化内部控制环境,完善法人治理结构,形成决策机构、监督机构和管理层之间的相互制衡机制。通过建立权责明确、关系清晰的组织结构和科学的决策系统,制定有效的激励与约束机制,完善制度体系建设,公司治理机制运行合理、执行有效。

  4.4.1.2培育良好的内部控制文化,在全体员工中树立合规经营和风险控制第一的经营理念,并将其作为公司一贯遵循的原则。针对新的法律法规、监管政策及公司创新业务的开展,及时梳理和完善相关规章制度,优化操作流程,保证规章制度能覆盖关键风险点,促进公司内控管理的规范化、流程化和标准化。加强员工法律法规培训,保证全体员工熟练掌握公司各项规章制度,及时了解国家法律法规和监管部门的各项规定,使各项风险防范措施嵌入到各个岗位和环节之中。良好的内部控制文化提高了公司员工防范风险和合规经营的意识,促进了公司各项业务的健康发展。

  4.4.2内部控制措施

  公司内部控制的主要内容包括:环境控制、业务控制、关联交易控制、财务管理控制、人力资源管理控制、印章管理控制、信息系统安全控制、信息披露控制等。为此公司建立了人力资源管理(含授权管理)、信托业务管理、固有业务管理、投资管理、融资管理、担保管理、关联交易管理、印章使用管理、财务管理、信息系统安全管理、信息披露管理等专项管理制度。涉及的内部控制措施主要包括:授权审批控制、业务流程控制、会计系统控制、信息系统控制、绩效考评控制,以及重大事项预警、应急处置机制等。公司内部不同层次之间有明确的业务审批权限,每类业务都有相应的操作规程和风险管理措施,实现了信托业务系统和固有业务系统之间的部门分离、人员分离、财务分离,以防范风险传递。此外,公司建立了重大事项报告机制,设立风险化解领导小组,并建立应急处置机制。

  4.4.3信息交流与反馈

  公司已基本实现管理信息化,建立了清晰完整的报告路径,建立了有效的信息共享、信息交流和信息反馈机制,不断完善信息识别、收集、处理、交流、沟通、反馈、披露的渠道和方式,确保董事会、监事会和高级管理层及时了解本公司的经营和风险状况,确保每一项信息均能传递给相关的员工,各部门和员工的有关信息均能够顺畅反馈。信息交流和反馈机制运行有效。

  公司通过门户网站、电子信息、书面通知等多种方式,对客户和社会公众依法进行信息披露,与委托人、受益人和社会公众实现信息共享。公司通过非现场监管报告、关联方交易事前报告,集合资金信托计划推介后报告、临时事项报告等方式向监管部门报告相关信息。

  4.4.4监督评价与纠正

  公司已建立起一个立体的、全方位的监督制约体系:纵向监督体现为董事会、监事会对管理层的监督制约,管理层对业务部门的监督制约;横向监督主要体现为五个管理委员会(风险控制委员会、投资决策委员会、提名与薪酬委员会、审计委员会和信托委员会)对管理层的监督制约,部门之间、岗位之间的相互监督制约。

  4.5风险管理

  4.5.1风险管理概况

  4.5.1.1 公司经营活动中可能遇到的风险主要有:信用风险、市场风险、操作风险、合规风险、法律风险、政策风险、其它风险。

  4.5.1.2 公司风险管理的基本原则与政策

  风险管理贯彻全面性、及时性、有效性、制约性、审慎性、独立性等原则,覆盖公司各项业务、所有机构、部门和岗位,渗透到决策、执行、监督、反馈各个环节,成为业务流程、管理架构和公司整体体系及员工责任的有机组成部分,对风险进行事前防范、事中控制、事后监督,促进公司规范经营、持续发展。

  公司致力于建设以“全面的风险管理范围、全面的风险管理体系、全程的风险管理过程、全员的风险管理文化和全额的风险计量”为核心的风险管理体系,实现业务增长、资本回报和风险暴露之间的平衡,追求运营高效率和资源优化配置,实现国有资产保值增值。

  4.5.1.3 公司风险管理组织结构与职责划分

  (1)公司董事会:对风险管理负最终责任。

  (2)董事会投资决策委员会:对重大投资决策向董事会提出意见和建议。

  (3)董事会风险控制委员会:负责制定风险控制制度,监督制度执行。对重大业务事项从风险管理角度向董事会提出意见和建议。

  (4)董事会审计委员会:监督公司审计稽核制度的实施。

  (5)管理层面的投资决策委员会:负责对业务事项进行整体评价,是业务审批的综合评议机构。

  (6)管理层面的风险控制委员会:负责对拟开展项目进行风险分析和风险揭示并提出防控风险措施建议。

  (7)业务部:业务部指定专人负责识别和控制风险工作,负责人对本部门经营活动的风险负首要责任。

  (8)合规部:负责对公司信托业务及自营贷款业务进行合规性审查;对公司合规经营提出合规建议;公司制度的管理工作;公司与监管部门的沟通工作;信托业务的贷后现场检查工作;定期对公司各类风险开展压力测试工作。

  (9)风险控制部:负责对公司业务项目的风险咨询、风险审核、集合项目的现场核实,负责过程中的风险监控及公司层面的舆情及声誉风险管理,负责组织定期及不定期的全面风险排查工作及组织制定风险化解方案,以及对风险管理相关制度流程的制定与完善等。

  (10)法律事务部:公司聘请常年法律顾问,与法律事务部共同负责日常法律咨询及公司业务法律风险防范、控制工作,并负责业务相关合同的审查工作。

  (11)资产管理部:负责对风控、投决会议意见的落实情况进行监督;与业务部门共同对公司存量资产进行后期非现场跟踪、监督管理。

  (12)审计部:负责公司内部审计工作。

  4.5.2风险状况

  4.5.2.1信用风险状况

  公司面临的信用风险主要是在业务开展中交易对手或贷款类资产其贷款对象违约的风险,以及因其他信托公司的信用危机而引发的信托行业的信用风险。

  报告期内,公司实现了信托业务的预期目标,切实履行了受托人尽职管理职责;固有业务总体处于正常运行状态。

  4.5.2.2市场风险状况

  市场风险主要指股价、汇率、利率变动所产生的风险。公司的市场风险主要是由于国家汇率政策变化及相应股票价格变动可能给公司带来的损失。

  公司严格依据信托合同进行管理,确保各项风控措施有效落地执行,投资类信托产品及公司自有权益类投资业务运行平稳。

  4.5.2.3操作风险状况

  操作风险主要是由于内部业务流程、系统不完善或工作人员操作失误可能给公司造成损失的风险;公司外部因素如网络安全问题、通讯系统故障等原因也可能给公司造成损失或影响公司正常运营。

  报告期内,公司不断优化业务操作流程,提高前中后台部门的业务操作规范性,进一步控制操作风险。

  4.5.2.4合规与法律风险状况

  公司坚持“合规优先”的原则开展业务。报告期内,公司高度关注监管形势变化,及时跟进监管政策要求,扎实开展政策学习、内部自查、配合检查、整改落实等工作。公司未因开展违法违规业务或受托履职不当受到监管处罚,也未因法律风险管控不当导致交易无效或发生重大财务损失。

  4.5.2.5其他风险状况

  其他风险主要政策风险、道德风险和声誉风险等。

  政策风险表现为政策变动可能对公司经营和发展产生的影响;

  道德风险主要由于公司内部人员主观原因不能诚信、合法、合规经营给公司带来的影响和损失,公司通过组织全员培训,提高全体员工的职业操守及道德水平,报告期内,公司未发生因员工道德问题使信托或固有财产遭到损失的情形;

  声誉风险是指由于公司违反有关规定、不能按期终止清算和管理不善等原因,对公司外部市场地位和声誉产生的消极和不良影响。报告期内,未发生重大负面舆情、案件和群体事件,维护了良好的品牌声誉。

  4.5.3风险管理

  4.5.3.1信用风险管理。主要通过事前对交易对手信用状况详尽调查、设定担保、事前审查、资产风险分类、计提风险准备、聘请外部律师等措施防范信用风险。对贷款项目均要求设定担保,以抵押登记手续完备和可变现为抵押品确认原则,根据抵押品价值可能变动情况及可变现值分别确定抵押品与贷款本金的比例;对保证类贷款在《融资担保管理暂行办法》中不仅规定了担保人的条件、范围而且详细规定了对此类业务的审查标准。公司根据中国银行业监督管理委员会《关于非银行金融机构全面推行资产质量五级分类管理的通知》文件规定实行以风险为基础的资产五级分类管理。公司按照财政部《金融企业准备金计提管理办法》规定,计提各项准备,风险准备金余额原则上不低于风险资产期末余额的1.5%。报告期公司不良信用风险资产期初数为12,494.48万元,期末数为37,863.12万元。

  4.5.3.2市场风险管理。公司通过科学选择、组合投资、分散投资规避股市风险;通过关注国家汇率政策变化并采取相应对策化解汇率风险;通过加强信息研发,关注金融运行状况,增强前瞻性、预见性,防范利率风险。公司密切关注经济发展的变化趋势,通过全面客观经济形势分析,科学选择组合投资、分散投资,跟踪分析汇率、利率变动走势等方式把股价和利率变动造成的影响控制在合理范围之内,确保资产安全。强化风险揭示和风险教育,确保客户明确知晓和独立承担市场风险。

  4.5.3.3操作风险管理。公司建立信息化操作管理系统,减少手工操作可能导致的损失,同时采用加大技术手段投入、强化业务过程监控、提高业务技能等一系列措施控制操作风险。

  报告期内,公司制定和修订了多项业务管理制度,进一步明确部门和岗位职责,优化业务流程。同时,通过审计部开展审计工作,对审计发现的流程、内控、操作等问题及时予以整改完善,降低操作风险。

  4.5.3.4 合规与法律风险管理。公司高度重视合规理念塑造与合规文化培育,始终坚持合规优先原则。在严监管的常态化趋势下,公司进一步强化监管政策贯彻,审慎研判合规风险。公司持续加强法律风险管理,强调交易结构简洁适当、法律关系清晰明确,倡导内部法务与外聘律师的信息共享、智力叠加,防范法律风险。

  4.5.3.5其他风险管理。通过对宏观政策和行业政策的及时跟踪研究,把握和调整经营方向,规避政策风险。通过完善公司治理结构、内控制度、激励和约束机制、员工行为规范,加强思想教育,提高合法合规经营意识,控制道德风险。通过加强企业文化建设,坚持依法合规稳健经营,高度重视自身声誉,防范声誉风险。

  4.6 消费者权益保护

  公司高度重视金融机构消费者权益保护工作,建立了完善的消费者权益保护工作机制和内控制度,将消费者保护工作嵌入全公司产品和服务的售前、售中、售后各环节的业务流程之中。报告期内,公司认真贯彻监管要求,完善消费者权益保护工作相关内控制度,加强消费者投诉管理与突发事件应对能力,梳理内部分工及工作流程,强化事后评价和考核机制,积极响应监管部门专项消费者权益保护教育活动。报告期内共受理消费者投诉4起,采取有效措施积极维护消费者权益,未发生因侵害消费者权益而引起大规模投诉或被诉讼的情形,不存在虚报、瞒报等问题。

  4.7 企业社会责任

  作为吉林省属国有金融企业,公司在经营发展中始终坚持以新时代中国特色社会主义思想为指导,牢固树立高质量发展理念,认真贯彻中央和吉林省委、省政府决策部署,在服务实体经济、防范化解重大风险、扶贫攻坚、企业党建、绿色发展等方面主动担当、积极作为,充分履行社会责任,实现了稳健可持续发展。

  坚持服务实体经济的根本宗旨。公司积极响应国家重大战略及倡议,紧紧围绕“一带一路”战略、长江经济带建设、东北老工业基地振兴战略等重要工作部署,立足信托公司的职能定位,疏通金融进入实体经济的管道,助力战略新兴产业、绿色环保产业及乡村振兴战略的实施,积极破解中小微企业融资难、融资贵问题,不断扩大服务实体经济的广度和深度。

  坚持服务地方经济导向。围绕吉林省“三个五”发展战略和“一主六双”产业布局,进一步加大资源整合力度,提升金融服务地方经济的精准性、有效性,发挥好多层次、多领域、多渠道配置资源的独特优势,加大对吉林省内企业的支持力度,努力为吉林全面振兴全方位振兴发挥积极作用。全年提供资金规模累计达到61亿元,服务省内经济和企业的质效明显提升。

  积极助力扶贫攻坚。2019年,公司向包保的安图县龙山村和山泉村投入扶贫资金120余万元,实施了乡村美化工程、木耳发酵菌棚扩建、蔬菜大棚建设等扶贫项目,推进扶贫产业品牌化建设,经过四年的扶贫工作,两村建档立卡的52户贫困户共84人已全部实现脱贫,提前完成扶贫目标。报告期内,公司还开发了吉林省内首批慈善信托业务“吉信·天和精准扶贫1号、2号、3号慈善信托计划”, 帮助敦化市、靖宇县、洮南市等地300余名群众解决了实际生活困难,受到省慈善总会的表彰。

  5、报告期末及上一年度末的比较式会计报表

  5.1自营资产

  5.1.1会计师事务所审计意见全文

  ■

  ■

  ■

  5.1.2资产负债表

  合并资产负债表

  编制单位:吉林省信托有限责任公司 2019年12月31日 单位:万元

  ■

  合并资产负债表(续)

  编制单位:吉林省信托有限责任公司 2019年12月31日 单位:万元

  ■

  法定代表人:邰戈 主管会计工作负责人:张洪东 会计机构负责人:常青慧

  母公司资产负债表

  编制单位:吉林省信托有限责任公司 2019年12月31日 单位:万元

  ■

  母公司资产负债表(续)

  编制单位:吉林省信托有限责任公司 2019年12月31日 单位:万元

  ■

  法定代表人:邰戈 主管会计工作负责人:张洪东 会计机构负责人:常青慧

  5.1.3利润表

  合并利润表

  编制单位:吉林省信托有限责任公司 2019年度 单位:万元

  ■

  法定代表人:邰戈 主管会计工作负责人:张洪东 会计机构负责人:常青慧

  母公司利润表

  编制单位:吉林省信托有限责任公司 2019年度 单位:万元

  ■

  法定代表人:邰戈 主管会计工作负责人:张洪东 会计机构负责人:常青慧

  5.1.4所有者权益变动表

  合并所有者权益变动表

  编制单位:吉林省信托有限责任公司 2019年12月31日 单位:万元

  ■

  合并所有者权益变动表(续)

  编制单位:吉林省信托有限责任公司 2019年12月31日 单位:万元

  ■

  法定代表人:邰戈 主管会计工作负责人:张洪东 会计机构负责人:常青慧

  

  母公司所有者权益变动表

  编制单位:吉林省信托有限责任公司 2019年12月31日 单位:万元

  ■

  母公司所有者权益变动表(续)

  编制单位:吉林省信托有限责任公司 2019年12月31日 单位:万元

  ■

  法定代表人:邰戈 主管会计工作负责人:张洪东 会计机构负责人:常青慧

  

  5.2信托资产

  5.2.1信托项目资产负债汇总表

  信托项目资产负债表

  编制单位:吉林省信托有限责任公司 2018年12月31日 单位:人币万元

  ■

  公司负责人:邰戈 主管会计工作负责人:崔学斌 会计机构负责人:娄敬群

  5.2.2 信托项目利润及利润分配汇总表

  信托项目利润及利润分配汇总表

  编制单位:吉林省信托有限责任公司 2018年12月31日 单位:人民币万元

  ■

  公司负责人:邰戈 主管会计工作负责人:崔学斌 会计机构负责人:娄敬群

  6、会计报表附注

  6.1会计报表编制基础、会计政策、会计估计和核算方法发生的变化的说明

  6.1.1本公司财务报表以持续经营假设为基础,根据实际发生的交易和事项,按照财政部颁布的《企业会计准则一一基本准则》和各项具体会计准则、企业会计准则应用指南、企业会计准则解释及其他相关规定(以下合称“企业会计准则”)的披露规定编制

  6.1.2纳入合并范围的子公司

  ■

  注:企业类型:1.境内非金融子企业;2.境内金融子企业;3.境外子企业;4.事业单位;5.基建单位。

  6.1.3会计政策、会计估计和核算方法的变更

  (1)重要会计政策变更

  1)财政部于2019年4月发布了《关于修订印发2019 年度一般企业财务报表格式的通知》(财会[2019]6 号)(以下简称“财务报表格式”),执行企业会计准则的金融企业应当按照《财政部关于修订印发2018年度金融企业财务报表格式的通知》(财会〔2018〕36号)的要求编制财务报表,结合本通知的格式对金融企业专用项目之外的相关财务报表项目进行相应调整。公司本年度参考金融企业财务报表格式修改编制财务报表,比较报表项目列报的主要变化如下: 单位:万元

  ■

  2)公司自 2019 年6月 10 日起,执行财政部 2019 年 5 月修订颁布的《企业会计准则第 7 号一一非货币性资产交换》。执行该准则对公司无重大影响。

  3)公司自 2019 年 6 月 17日起,执行财政部 2019 年 5 月修订颁布的《企业会计准则第 12 号一一债务重组》。执行该准则对公司无重大影响。

  (2)会计估计变更

  本报告期主要会计估计未变更。

  6.2重要会计政策和会计估计

  6.3或有事项

  截至2019年12月31日,公司对外提供担保情况如下:

  ■

  6.4 重要资产转让及其出售

  本公司本年度无重要资产转让及其出售情况。

  6.5 会计报表中重要项目的明细资料

  6.5.1自营资产经营情况

  6.5.1.1公司信用风险资产五级分类结果如下:

  表6.5.1.1 单位:万元

  ■

  6.5.1.2资产损失准备的期初、本期计提、本期转回、本期核销、期末数

  表6.5.1.2 单位:万元

  ■

  6.5.1.3自营股票投资、基金投资、债券投资、股权投资等投资的期初数、期末数

  表6.5.1.3 单位:万元

  ■

  6.5.1.4公司前五名的自营股权投资的企业名称、占被投资企业权益的比例、主要经营活动及投资收益情况

  表6.5.1.4

  ■

  6.5.1.5公司前五名的自营贷款的企业名称、占贷款总额的比例和还款情况

  表6.5.1.5

  ■

  6.5.1.6表外业务的期初数、期末数;

  表6.5.1.6 单位:万元

  ■

  6.5.1.7公司当年的收入结构

  表6.5.1.7 单位:万元

  ■

  6.5.2信托资产管理情况

  6.5.2.1信托资产的期初、期末数

  表6.5.2.1 单位:万元

  ■

  6.5.2.1.1主动管理型信托业务的信托资产期初数、期末数。分证券投资、股权投资、融资、事务管理类分别披露。

  表6.5.2.1.1 单位:万元

  ■

  6.5.2.1.2 被动管理型信托业务的信托资产期初数、期末数。分证券投资、股权投资、融资、事务管理类分别披露。

  表6.5.2.1.2 单位:万元

  ■

  6.5.2.2.1本年度已清算结束的集合类、单一类资金信托项目和财产管理类信托项目个数、实收信托合计金额、加权平均实际年化收益率

  表6.5.2.2.1 单位:万元

  ■

  6.5.2.2.2本年度已清算结束的主动管理型信托项目个数、实收信托合计金额、加权平均实际年化收益率

  表6.5.2.2.2 单位:万元

  ■

  6.5.2.2.3本年度已清算结束的被动管理型信托项目个数、实收信托合计金额、加权平均实际年化收益率

  表6.5.2.2.3 单位:万元

  ■

  6.5.2.3本年度新增的集合类、单一类资金信托项目和财产管理类信托项目数量、合计金额

  表6.5.2.3 单位:万元

  ■

  6.5.2.4 信托业务创新成果和特色业务有关情况

  2019年公司在业务发展创新委员会统筹下,进一步依托公司优势资源和力量,加强组织协调和发挥联动效能,全力推动业务创新。

  6.5.2.4.1 创新业务

  一是开展慈善信托业务。2019年公司结合吉林省扶贫工作实际,在省民政厅、省银保监局、省慈善总会等部门的支持下,先后成立了吉信·天和精准扶贫1号、2号、3号三支慈善信托计划,信托规模总计60万元,以金融扶贫的方式推动定点慈善工作,为共计315名群众解决了实际生活困难,开创了吉林省扶贫工作和慈善事业的新模式。慈善信托业务,属于他益信托中的公益信托,与传统的自益信托相比,具有创新性;从实现公益目的和精准扶贫上看,也具有创新性。

  二是开展家族信托业务。2019公司先后成立了吉信·家和5号、6号宜安传家信托计划两笔家族信托,信托规模2,260万,为我公司在回归信托业务本源,加强财富管理能力,加快从“以产品为中心”向“以客户为中心”的转变迈出了积极探索的一步。家族信托业务,属于限制于血亲和姻亲内部的他益信托,与传统自益信托相比,具有创新性。

  6.5.2.4.2 特色业务

  农牧业信托业务。东北是中国农业主产区,公司在多年服务地方农业发展的基础上形成了较为丰富的农牧业投融资经验,顺应国家产业政策导向,通过土地流转信托、发放贷款、权益投资等灵活多样的资金运用方式为现代化农业发展与升级提供金融支持。

  “吉林振兴”系列信托产品。公司2019年3月推出“吉信·吉林振兴”品牌系列信托产品,全年共推出16笔信托计划,规模47亿元,大力支持地方实体经济和基础设施建设,全力助推吉林新一轮振兴发展。

  6.5.2.4.3 研究成果

  针对监管变化,编制政策解读类报告,对监管形势进行分析,对未来业务拓展进行探讨;针对行业转型发展,对服务信托、资产证券化、产品净值化等课题进行研究;出版季度期刊《吉林信托》,对金融领域的理论与实践进行研究、探讨等。

  6.5.2.6 信托赔偿准备金的提取、使用和管理情况

  本公司根据〈〈信托公司管理办法〉〉及吉林省国资委《关于对吉林信托提高信托赔偿准备金提取比例的批复》(吉国资发预算[2013]155号),按公司注册资本的20%提足准备。截止报告期末,尚未发生信托业务损失,信托赔偿准备金尚未使用。信托赔偿准备金期末余额为31,932万元。

  6.6关联方关系及其交易

  6.6.1.关联交易方的数量、关联交易的总金额及关联交易的定价政策

  表6.6.1 单位:万元

  ■

  6.6.2关联交易方与本公司的关系性质、关联交易方的名称、法人代表、注册地址、注册资本及主营业务

  表6.6.2 单位:万元

  ■

  6.6.3逐笔披露本公司与关联方的重大交易事项

  6.6.3.1固有财产与关联方重大交易事项

  表6.6.3.1 单位:万元

  ■

  6.6.3.2信托资产与关联方

  表6.6.3.2 单位:万元

  ■

  6.6.3.3 信托公司自有资金运用于自己管理的信托项目(固信交易)、信托公司管理的信托项目之间的相互(信信交易)交易金额

  6.6.3.3.1 固有财产与信托财产

  表6.6.3.3.1 单位:万元

  ■

  6.6.3.3.2信托资产与信托财产

  表6.6.3.3.2 单位:万元

  ■

  6.6.4 逐笔披露关联方逾期未偿还本公司资金详细情况以及公司为关联方担保发生或即将发生垫款的详细情况

  报告期公司无上述情况。

  6.7 会计制度

  本公司固有业务、信托业务均执行《企业会计准则》、《企业会计准则――应用指南》及其修订准则等相关规定。

  7、财务情况说明书

  7.1利润实现和分配情况(母公司口径与合并口径)

  单位:万元

  ■

  7.2 主要财务指标(母公司口径与合并口径):

  ■

  注:1.资产收益率=净利润/平均资产总额*100%

  2.资本收益率=净利润/平均净资产*100%

  3.加权信托报酬率为2018年已清算结束项目的加权年化信托报酬率

  4.人均利润=利润总额/本年在册职工人数

  7.3 公司净资本情况

  2019年末,公司净资本余额为180,272.13万元 ;各项业务风险资本之和为113,339.21万元,净资本/各项业务风险资本之和159.06% ;净资本/净资产为44.87%,以上指标符合《信托公司净资本管理办法》(中国银监会令2010年第5号)各项监管指标。

  7.4 对公司财务状况、经营成果有重大影响的其他事项

  无

  8、特别事项揭示

  8.1前五名股东报告期内变动情况及原因

  公司股东无变化。

  8.2董事、监事及高级管理人员变动情况及原因

  报告期内,根据吉林省人民政府《关于建议张洪东任职的通知》(吉政干任【2019】59号),经吉林银保监局核准,张洪东任吉林省信托有限责任公司总经理。

  报告期内,经吉林银保监局核准,程松彬、付亚辰任吉林省信托有限责任公司独立董事。

  8.3变更注册资本、变更注册地或公司名称、公司分立合并事项

  无。

  8.4公司的重大诉讼事项

  吉林省高级人民法院(2018)吉民初94号合同纠纷案

  吉林省高级人民法院(2018)吉民初57号金融借款合同纠纷案

  长春市中级人民法院(2019)吉01民初1137号金融借款合同纠纷案

  长春市中级人民法院(2019)吉01民初1035号合同纠纷案

  中国国际经济贸易仲裁委员会DS20191089号投资合作协议争议仲裁案

  沈阳市中级人民法院(2019)辽01民初980号合同纠纷案

  8.5公司及其董事、监事和高级管理人员受到处罚的情况

  中国银行保险监督管理委员会吉林监管局于2019年8月19日对公司做出了行政处罚,根据《中国银行保险监督管理委员会吉林监管局行政处罚决定书》(吉银保监决字[2019]52号),公司因“治理机制长期严重缺失,股东会、董事会、监事会运行不规范”被处以罚款四十万元。

  8.6银监会派出机构对公司检查结论和公司整改情况

  中国银行保险监督管理委员会吉林监管局于2019年7月12日至7月31日及2019年11月26日至2019年12月6日,对公司开展了现场检查,并于检查后下发了《现场检查意见书》。按照该意见书的要求,公司组织相关业务部、室针对检查中存在的问题进行梳理和分析,制定了切实可行的整改方案,认真落实各项监管意见和要求,使公司信托业务依法合规、稳健开展。具体整改措施:

  一、强化内控执行力度,提高前、中、后台相互监督的水平,牢固树立依法合规经营理念。

  二、持续强化风险防控理念,强化贷后风险管理工作,严格执行风险处置预案,积极推进风险处置进程。

  三、强化合规、风险管理制度机制建设,完善了风险管理制度、相关审批内容及流程,杜绝违规操作行为发生。

  四、夯实内部管理基础工作,提升内部审批流程的规范性、归档文件的完整性。

  五、持续加强尽职管理,提高自主管理信托财产能力。

  六、强化制度约束与制衡机制,加大内控制度执行力度。

  七、加大监管意见落实力度,加强责任追究。

  八、全面提升员工素质,倡导合规风险文化。

  9、公司监事会意见

  本报告期内公司依法运作,决策程序合法,内部控制制度较为完善。2019年度财务报告客观、真实地反映了公司2019年12月31日的合并财务状况和2019年度的合并经营成果及合并现金流量。

本版导读

2020-04-29

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