北方国际信托股份有限公司二零一九年年度报告摘要

2020-04-29 来源: 作者:

  北方国际信托股份有限公司二零一九年年度报告摘要

  1. 重要提示

  1.1公司董事会及董事保证本报告所载资料不存在任何虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏,并对其内容的真实性、准确性和完整性承担个别及连带责任。

  1.2 公司董事会对公司2019年年度报告发表了同意的意见。

  1.3 独立董事王爱俭、戴金平、毛翔对公司2019年年度报告基于独立判断立场,发表意见如下:公司2019年度报告属实,内容真实、准确、完整。

  1.4 安永华明会计师事务所(特殊普通合伙)出具了标准无保留意见的审计报告。

  1.5 公司法定代表人、总经理韩立新,主管会计工作负责人王燕滨,会计机构负责人李学娟声明:保证年度报告中财务报告的真实、完整。

  2. 公司概况

  2.1 公司简介

  表2.1公司简介

  ■

  2.2 组织结构

  ■

  3. 公司治理结构

  3.1 股东

  截至信息披露日,股东总数24家。公司前三位股东情况如下表所示:

  表3.1

  ■

  3.2 董事

  表3.2-1(董事长、副董事长、董事)

  ■

  表3.2-2(独立董事)

  ■

  表3.2-3(董事会下属委员会)

  ■

  3.3 监事

  表3.3(监事会成员)

  ■

  3.4 高级管理人员

  表3.4

  ■

  3.5 公司党委委员

  表3.5

  ■

  3.6 公司员工

  表3.6

  ■

  注:自营业务人员是指按照岗位分工,专门从事固有资金使用或固有资产管理有关业务的员工;信托业务人员是指按照岗位分工,专门从事信托资金募集、使用等有关信托资产管理业务的员工;其他人员是指未划入自营业务和信托业务范畴的人员。

  4.经营管理

  4.1经营目标、方针、战略规划

  公司秉承“诚信、稳健、创新、高效”的企业精神,以“做可信赖的信托公司”为目标,贯彻“立足天津、深耕京津冀、辐射全国”的经营方针,抢抓行业转型发展机遇,大力发展主动管理业务,升级营销服务,稳步推进混合所有制改革,着力提升内部管理水平,致力成为内部治理完善、盈利能力强、业务特色鲜明的创新型信托公司。

  4.2所经营业务的主要内容

  4.2.1自营资产运用与分布

  表4.2.1

  ■

  4.2.2信托资产运用与分布

  表4.2.2

  ■

  4.3市场分析

  4.3.1有利因素

  2019年,我国宏观经济保持了稳中向好的基本趋势,经济总体保持平稳运行态势,经济结构优化升级持续推进;天津区域经济焕发出新的活力,持续推进京津冀协同发展战略,经济结构进一步优化,新动能加快成长,高质量发展态势正在形成。信托行业在监管政策的引导下,迎来转型发展新机遇,信托回归本源、服务实体经济成为行业共识;公司始终坚持党的集中统一领导,以党建促发展,持续优化业务结构,主动管理资产规模创历史新高,业务创新能力、风险控制能力和内部管理水平进一步提升。

  4.3.2不利因素

  2019年,外部环境复杂,不确定因素较多,国内结构性矛盾突出,经济仍面临下行压力。信托行业面临较大的转型压力,一方面在资管行业竞争加剧、资管新规打破刚性兑付背景下,资金募集难度加大;另一方面由于经济下行,市场风险、信用风险、流动性风险等交织出现,信托业务风险进一步提升。公司发展仍面临困难和挑战,公司正值转型初期,创新业务尚未形成稳定的利润来源、营销体系升级迫在眉睫、产品体系有待丰富和提升、人才队伍建设、运营管理能力还需进一步加强。2020年,国内外疫情防控和经济形势正在发生新的重大变化,受国内外多种因素影响,经济发展特别是产业链恢复面临新的挑战,当前我国经济下行压力持续加大。

  4.4内部控制概况

  公司在持续稳健发展的同时,始终将业务的合规性、风险的有效防控作为前提和保证。公司已经建立起一套较完善的内部控制体系,具备明确的内控目标和原则,覆盖公司各项业务、所有部门和人员。公司坚持倡导合规企业文化,注重引导员工树立合规意识和风险意识,并通过严格业务审批权限、规范业务操作流程、完善全员合规管理责任制、监督考核与奖惩制对员工的行为进行规范、监督。2019年,在监管力度持续增强的大背景下,公司坚守底线意识,有效防控经营合规风险,建立健全贯穿项目全生命周期的风险管理控制机制,全面加强内控制度建设和业务流程管理,同时加大制度落实执行力度,加大违反制度问责力度,使制度真正成为公司全员的行为规范。

  公司已建立了三个层级的内部控制机构,形成了分工合理、职责明确、运行顺畅、制衡有效的风险管理机制。各级机构均严格履行职责,保证对各种业务风险进行事前、事中、事后的有效监管和控制。2019年公司在业务决策委员会前设置业务决策(专业)会审议程序,使公司业务评审决策机制得到优化和完善;成立了项目检查部和合规管理部,进一步完善内控机制,构建合规体系。

  公司已建立一套涵盖公司经营管理的各个方面及所有业务种类的制度体系。制度中既有原则规范,又包含操作流程、风险点和防范措施,保证可操作性,并根据监管法规政策变化、监管部门检查后的要求、公司经营管理需要及时进行修订、新订。2019年,为进一步适应监管政策变化,提高管理效率,加强风险节点控制,支持创新业务开展,公司对制度和流程全面梳理和规范,以进一步加强内控制度建设。

  公司为各项业务的开发、决策、实施、后期管理设定了标准化、规范化的流程,将业务全流程纳入系统管理,并根据需要对系统进行不断升级改造,完善系统的功能、优化系统流程,以保证业务的规范有序开展。不断加强信息化建设,发挥信息技术在风险管理中的作用;确保内审与评价机制的独立性,对内控制度的执行情况和效果严格监督;倡导先进、优良的风险文化,科学确立风险战略。

  4.5风险管理概况

  公司经营活动中可能遇到的风险包括:信用风险、市场风险、操作风险、其他风险等。

  信用风险即违约风险,指交易对手不能全部或部分按时履行合约义务而造成财务上损失的风险。公司涉及客户信用风险的业务包括存放同业款项、贷款、担保和应收款项。对于信用风险的管理,公司注重事前对交易对手、项目的尽职调查,业务方案设定保证担保、资产抵押、权利质押等多种信用增级方式,项目实施过程中加强跟踪检查,项目结束后及时进行稽核和评价。2019年公司在业务决策委员会前设置业务决策(专业)会审议程序,使业务风险论证分析的充分性、评审的专业性进一步加强。公司成立了项目检查部,以强化业务后期管理风险的防范。对于固有资产,按要求进行了五级分类管理。对除存放同业款项之外的表内信用类资产计提一般准备和专项准备。对出现信用风险的业务,在保证国有资产安全的前提下,公司妥善制定策略,积极协调各方,采取债务重组、流动支持或诉讼清收等手段相结合的方式稳健化解存量不良资产。

  市场风险指公司在信托资产及固有资产合法经营中,因为利率、汇率、股价、股指、商品价格等市场价格的波动而产生的风险。对于市场风险的管理,公司加强对经济及金融形势的分析预测,关注市场变动,并提出相应对策及业务调整方案。对房地产、“两高一剩”、政府融资平台等重点行业、重点类型业务定期进行监测,密切关注市场情况,加强风险防范。股权投资避免进入限制类行业和相关项目,不断拓展多元化的投资领域,充分考虑投资项目筛选、运营管理、退出策略,严格投资后的管理。

  操作风险主要指因内控机制不健全、管理失误、操作系统不完善,或其他一些人为的错误而导致损失的可能性。对于操作风险的管理,公司一方面围绕固有、信托资产运营管理、证券投资、会计核算、资金交易、信息系统及文档管理等日常经营、业务开展的各个方面,制定管理规定和操作流程,明确操作权限和内容,严格遵循“决策与操作分离”、“业务操作与风险监控分离”等原则,另一方面加强对制度执行的检查、评价,推行责任追究机制,同时加强员工培训,提高员工风险意识。通过建立满足业务需要信息管理系统,将业务全流程纳入系统管理,设定严格的流程与使用权限,赋予风控、运营、项目检查、审计部门监督权,减少人为的操作风险。

  其他风险主要有合规风险、道德风险。合规风险指公司经营活动、业务开展因未能遵循国家法律法规、监管部门规则和公司内部规章制度,而可能遭受法律制裁、监管处罚、财务或声誉损失的风险。道德风险主要表现为公司内部人员蓄意违法违规或与公司的利益主体串通而给信托受益人或公司自身带来损失的可能。对于其他风险的管理,公司将合规风险管理作为公司风险管理的基础,从完善公司治理、内控制度、加强合规组织机构及配套机制建设、培育良好合规文化等方面,构建有效的合规风险管理机制。2019年,公司继续按照监管要求开展“巩固治乱象成果 促进合规建设”专项工作,定期组织对新增业务认真梳理排查,对发现的主要问题或风险隐患坚持即查即改。坚决贯彻落实通道业务规模逐月环比下降、按计划压降、房地产业务规模管控的监管要求,截至2019年底,相关规模均达到监管要求。持续进行资管新规整改工作,公司要求各相关业务部门、团队对尚未整改完毕的项目进行梳理,逐笔分析情况,加快整改进程,同时严格按照《资管新规》的要求审慎开展新增业务。2019年根据上级机关及监管部门要求,公司开展了多次风险排查及各类自查及专项整治。自查均坚持实事求是的原则,层层压实责任,自查结果力求全面准确反映公司情况。通过开展自查,公司梳理了业务和经营管理相关方面的情况,摸清了底数,对发现的问题逐一制定可操作的整改方案,并持续进行监测,相关工作对公司业务的持续健康发展具有重要意义。

  公司通过加强党的建设、员工思想政治方面教育,强化内控机制,严格业务流程与监督制衡,加大检查监督的频率和力度,防范道德风险的发生。

  4.6净资本管理

  2019年末净资本320,232.82万元。各项风险资本之和176,897.78万元,其中固有业务风险资本56,474.41万元、信托业务风险资本120,423.37万元。

  5.报告期末及上一年度末的比较式会计报表

  5.1自营资产

  5.1.1会计师事务所审计结论

  安永华明会计师事务所审计了北方国际信托股份有限公司的财务报表,包括2019年12月31日的资产负债表,2019年度的利润表、股东权益变动表和现金流量表以及相关财务报表附注。

  安永华明会计师事务所认为,北方国际信托股份有限公司的财务报表在所有重大方面按照企业会计准则的规定编制,公允反映了北方国际信托股份有限公司2019年12月31日的财务状况以及2019年度的经营成果和现金流量。

  5.1.2 资产负债表

  资产负债表

  2019年12月31日

  编制单位:北方国际信托股份有限公司 单位:人民币万元

  ■

  法定代表人:韩立新 主管会计工作负责人:王燕滨 会计机构负责人:李学娟

  5.1.3 利润表

  利 润 表

  2019年度

  编制单位:北方国际信托股份有限公司 单位:人民币万元

  ■

  法定代表人:韩立新 主管会计工作负责人:王燕滨 会计机构负责人:李学娟

  5.1.4 股东权益变动表

  股东权益变动表

  2019年度

  编制单位:北方国际信托股份有限公司 单位:人民币万元

  ■

  法定代表人:韩立新 主管会计工作负责人:王燕滨 会计机构负责人:李学娟

  5.2 信托资产

  5.2.1 信托项目资产负债汇总表

  ■

  5.2.2 信托项目利润及利润分配汇总表

  ■

  6.会计报表附注

  6.1简要说明报告年度会计报表编制基准、会计政策、会计估计和核算方法发生的变化

  公司自营业务遵循财政部颁布的《企业会计准则一基本准则》以及其后颁布及修订的具体会计准则、应用指南、解释以及其他相关规定(统称“企业会计准则”)编制。会计报表编制基准、会计政策、会计估计和核算方法本年度未发生重大变化。

  6.2或有事项说明

  2019年初担保余额为76,500万元,年末担保余额为62,490万元。

  6.3重要资产转让及其出售的说明

  无。

  6.4会计报表中重要项目的明细资料

  6.4.1披露自营资产经营情况

  6.4.1.1按信用风险五级分类结果披露信用风险资产的期初数、期末数

  表6.4.1.1 单位:万元

  ■

  注:不良资产合计=次级类+可疑类+损失类

  6.4.1.2各项资产减值损失准备的期初、本期计提、本期转回、本期核销、期末数

  表6.4.1.2 单位:万元

  ■

  6.4.1.3按照投资品种分类,分别披露固有业务股票投资、基金投资、债券投资、股权投资等投资业务的期初数、期末数

  表6.4.1.3 单位:万元

  ■

  6.4.1.4按投资入股金额排序,前三名的自营长期股权投资的企业名称、占被投资企业权益的比例、主要经营活动及投资收益情况等

  表6.4.1.4

  ■

  注:投资损益是指按照企业会计准则规定,核算股权投资确认损益并记入披露年度利润表的金额。

  6.4.1.5前三名的自营贷款的企业名称、占贷款总额的比例和还款情况等(从大到小顺序排列)

  表6.4.1.5

  ■

  6.4.1.6表外业务的期初数、期末数;按照代理业务、担保业务和其他类型表外业务分别披露

  表6.4.1.6 单位:万元

  ■

  注:代理业务主要反映因客观原因应规范而尚未完成规范的历史遗留委托业务,包括委托贷款和委托投资。

  6.4.1.7公司当年的收入结构(母公司口径、并表口径同时披露)

  表6.4.1.7

  ■

  注:手续费及佣金收入、利息收入、其他业务收入、投资收益、营业外收入均应为损益表中的科目,其中手续费及佣金收入、利息收入、营业外收入为未抵减掉相应支出的全年累计实现收入数。

  6.4.2披露信托财产管理情况

  6.4.2.1信托资产的期初数、期末数

  表 6.4.2.1 单位:万元

  ■

  6.4.2.1.1主动管理型信托业务的信托资产期初数、期末数。分证券投资、股权投资、融资、事务管理类分别披露

  表6.4.2.1.1 单位:万元

  ■

  6.4.2.1.2被动管理型信托业务的信托资产期初数、期末数。分证券投资、股权投资、融资、事务管理类分别披露

  表6.4.2.1.2 单位:万元

  ■

  6.4.2.2本年度已清算结束的信托项目个数、实收信托合计金额、加权平均实际年化收益率

  6.4.2.2.1本年度已清算结束的集合类、单一类资金信托项目和财产管理类信托项目个数、实收信托金额、加权平均实际年化收益率

  表6.4.2.2.1 单位:万元

  ■

  注:收益率是指信托项目清算后,给受益人赚取的实际收益水平。加权平均实际年化收益率=(信托项目1的实际年化收益率×信托项目1的实收信托+信托项目2的实际年化收益率×信托项目2的实收信托+…信托项目n的实际年化收益率×信托项目n的实收信托)/(信托项目1的实收信托+信托项目2的实收信托+…信托项目n的实收信托)×100%

  6.4.2.2.2本年度已清算结束的主动管理型信托项目个数、实收信托合计金额、加权平均实际年化收益率。分证券投资、股权投资、融资、事务管理类分别计算并披露

  表6.4.2.2.2 单位:万元

  ■

  注:加权平均实际年化信托报酬率=(信托项目1的实际年化信托报酬率×信托项目1的实收信托+信托项目2的实际年化信托报酬率×信托项目2的实收信托+…信托项目n的实际年化信托报酬率×信托项目n的实收信托)/(信托项目1的实收信托+信托项目2的实收信托+…信托项目n的实收信托)×100%

  6.4.2.2.3本年度已清算结束的被动管理型信托项目个数、实收信托合计金额、加权平均实际年化收益率。分证券投资、股权投资、融资、事务管理类分别计算并披露

  表6.4.2.2.3 单位:万元

  ■

  6.4.2.3本年度新增的集合类、单一类和财产管理类信托项目个数、实收信托合计金额

  表6.4.2.3 单位:万元

  ■

  注:本年新增信托项目指在本报告年度内累计新增的信托项目个数和金额。包含本年度新增并于本年度内结束的项目和本年度新增至报告期末仍在持续管理的信托项目。

  6.4.2.4信托创新研究成果和特色业务有关情况

  公司积极发挥信托制度优势,探索脱贫攻坚新模式。2019年,先后成功设立了“信扶1号(助困)”“信扶2号(助学)”“南开大学EMBA90班爱心助学”三笔慈善信托,有效填补了公司在慈善信托业务领域的空白。这不仅对公司推进业务转型、回归信托本源的探索实践具有重要的战略意义和积极的示范效应,也为更深入、精准地开展扶贫攻坚工作积累了经验。

  6.4.2.5本公司履行受托人义务情况及因本公司自身责任而导致的信托资产损失情况

  报告期内,公司严格履行受托人义务,不存在因公司自身责任而导致的信托资产损失情况。

  6.5关联方关系及其交易的披露

  6.5.1关联交易方的数量、关联交易的总金额及关联交易的定价政策等

  表6.5.1

  ■

  注:“关联交易”定义应以《公司法》和《企业会计准则第36号-关联方披露》有关规定为准。

  6.5.2关联交易方与本公司的关系性质、关联交易方的名称、法定代表人、注册地址、注册资本及主营业务等

  表6.5.2

  ■

  6.5.3 逐笔披露本公司与关联方的重大交易事项

  6.5.3.1固有财产与关联方:贷款、投资、租赁、担保、应收帐款、担保、其他方式等期初汇总数、本期借方和贷方发生额汇总数、期末汇总数

  表6.5.3.1 单位:万元

  ■

  6.5.3.2信托资产与关联方:贷款、投资、租赁、应收账款、担保、其他方式等期初汇总数、本期发生额汇总数、期末汇总数

  表6.5.3.2 单位:万元

  ■

  6.5.3.3信托公司自有资金运用于自己管理的信托项目(固信交易)、信托公司管理的信托项目之间的相互(信信交易)交易金额,包括余额和本报告年度的发生额

  6.5.3.3.1固有与信托财产之间的交易金额期初汇总数、本期发生额汇总数、期末汇总数

  表6.5.3.3.1 单位:万元

  ■

  注:以固有资金投资公司自己管理的信托项目受益权,或购买自己管理的信托项目的信托资产均应纳入统计披露范围

  6.5.3.3.2信托资产与信托财产之间的交易金额期初汇总数、本期发生额汇总数、期末汇总数

  表6.5.3.3.2 单位:万元

  ■

  注:以公司受托管理的一个信托项目的资金购买自己管理的另一个信托项目的受益权或信托项下资产均应纳入统计披露范围。

  6.5.4逐笔披露关联方逾期未偿还本公司资金的详细情况以及本公司为关联方担保发生或即将发生垫款的详细情况

  关联方无逾期未偿还公司资金情况,公司无为关联方担保发生或即将发生垫款情况。

  6.6会计制度的披露

  公司自营业务遵循2006年度财政部颁布的《企业会计准则一基本准则》以及其后颁布及修订的具体会计准则、应用指南、解释以及其他相关规定(统称“企业会计准则”)。

  信托业务执行2006年度财政部颁布的《企业会计准则一基本准则》以及其后颁布及修订的具体会计准则、应用指南、解释以及其他相关规定(统称“企业会计准则”)。

  7.财务情况说明书

  7.1利润实现和分配情况(母公司口径和并表口径同时披露)

  7.1.1母公司口径

  2019年公司实现净利润24,545.80万元,按净利润的10%提取盈余公积金2,454.58万元、按5%提取信托赔偿准备金 1,227.29万元,本年应计提一般风险准备金723.49万元,进行上述分配后,留存净利润20,140.44万元。年初未分配利润265,324.04万元,2019年未向股东分红,2019年末可供分配利润是285,464.49万元。

  7.2主要财务指标

  7.2.1母公司口径

  表7.2.1

  ■

  注:资本利润率=净利润/所有者权益平衡×100%

  加权年化信托报酬率=(信托项目1的实际年化信托报酬率×信托项目1的实收信托+信托项目2的实际年化信托报酬率×信托项目2的实收信托+…信托项目n的实际年化信托报酬率×信托项目n的实收信托)/(信托项目1的实收信托+信托项目2的实收信托+…信托项目n的实收信托) ×100%

  人均净利润=净利润/年平均人数

  平均值采取年初、年末余额简单平均法

  公式为:a(平均)=(年初数+年末数)/2

  7.3对本公司财务状况、经营成果有重大影响的其他事项

  无。

  8.特别事项揭示

  8.1 前五名股东报告期内变动情况及原因

  2018年11月27日,根据中国银行保险监督管理委员会天津监管局《天津银保监局筹备组关于北方国际信托股份有限公司变更股权的批复(津银保监筹[2018]172号)》,津联集团有限公司将所持有公司112,227,970股股份、天津市财政局将所持有公司62,419,161股股份、天津津融投资服务集团有限公司将所持有公司41,808,064股股份、天津市医药集团有限公司将所持有公司28,937,830股股份、天津泰达投资控股有限公司将法院裁定给其的原天津轮船实业发展集团股份有限公司所持有公司9,206,273股股份转让给天津渤海文化产业投资有限公司。

  2019年2月20日,公司在天津市滨海新区市场监督管理局完成变更股权后股东信息的工商备案,并按照《天津银保监局筹备组关于北方国际信托股份有限公司变更股权的批复(津银保监筹[2018]172号)》要求,向中国银行保险监督管理委员会天津监管局报告。

  8.2 董事、监事及高级管理人员变动情况及原因

  根据2019年第三次临时股东大会决议,审议通过了《北方国际信托股份有限公司第三届董事会董事任免的议案》,拟由公司股东天津渤海文化产业投资有限公司推举的焦勇先生担任公司董事,侯维民先生不再担任公司董事。焦勇先生任职材料正在报批过程中。

  公司独立董事苑德军因个人原因,于2019年12月24日辞去公司独立董事、董事会关联交易委员会主任委员及董事会消费者权益保护及信托委员会委员职务。

  根据《天津市人民政府关于同意韩立新、包立杰任免职务的函》(津政函[2019]49号),经职工代表大会审议,免去包立杰北方国际信托股份有限公司职工董事的职务。根据公司第三届董事会2019年第五次临时会议决议,解聘包立杰北方国际信托股份有限公司总经理职务,聘任韩立新担任北方国际信托股份有限公司总经理,任职资格经《中国银保监会天津监管局关于韩立新任职资格的批复(津银保监复[2019]275号)》核准,韩立新自核准之日起履行相应职责。

  2020年4月10日召开2020年第一次临时股东大会,会议审议通过了《关于提名韩立新担任北方国际信托股份有限公司第三届董事会董事的议案》,推举韩立新担任北方国际信托股份有限公司第三届董事会董事,拟任人任职资格经监管部门核准后生效。

  2020年4月17日召开第三届董事会2020年第三次临时会议,会议审议通过了《关于提请审议〈韩立新不再担任北方国际信托股份有限公司总经理职务〉的议案》、《关于提请审议〈聘任韩立新担任北方国际信托股份有限公司董事长〉的议案》、《关于提请审议〈王燕滨代为履行北方国际信托股份有限公司总经理职务〉的议案》。聘任韩立新为北方国际信托股份有限公司董事长,不再担任北方国际信托股份有限公司总经理职务,拟任人任职资格经监管部门核准后生效。聘任王燕滨代为履行北方国际信托股份有限公司总经理职务。

  8.3 变更注册资本、变更注册地或公司名称、公司分立合并事项

  截至信息披露日,公司无注册资本、注册地、公司名称变更及分立合并事项。

  8.4 公司重大诉讼事项

  截至信息披露日,公司不存在重大诉讼事项。

  8.5 对会计师事务所出具的有保留意见、否定意见或无法表示意见的审计报告的,公司董事会应就所涉及事项做出说明

  安永华明会计师事务所(特殊普通合伙)出具了标准无保留意见的审计报告。

  8.6 公司及其董事、监事和高级管理人员受到处罚的情况

  2019年3月,中国银行保险监督管理委员会天津监管局对公司下达了行政处罚决定书,对公司作出罚款八十万元的行政处罚。

  2019年10月,中国银行保险监督管理委员会天津监管局对公司下达了行政处罚决定书,对公司作出罚款五十万元的行政处罚。

  截至信息披露日,监管部门没有发生对公司董事、监事和高级管理人员进行处罚的情况。

  8.7 银保监会及其派出机构对公司检查后的整改情况

  截至信息披露日的报告期内,中国银行保险监督管理委员会天津监管局对公司进行了处罚,公司及时上缴了罚款。针对检查中所涉及的问题,公司高度重视,认真分析问题原因并制定整改措施,组织相关部门和人员,逐一安排落实,并将有关落实情况上报了天津银保监局。同时,公司对有关管理人员和责任人员进行了相应处罚。

  8.8 本年度重大事项临时报告的简要内容、披露时间、所披露的媒体及其版面

  2019年1月9日,公司在证券时报B001版就变更2018年度年审会计师事务所相关事项进行了重大事项临时披露。

  2019年3月20日,公司在证券时报B011版就修改公司章程相关事项进行了重大事项临时披露。

  2019年7月25日,公司在证券时报B1版就关于聘任韩立新同志担任总经理相关事项进行了重大事项临时披露。

  8.9 其他重大需披露信息

  2019年2月20日,公司完成国有股权整合工作,股东单位数量由27家变更为24家。

  2019年8月5日,公司在天津市滨海新区市场监督管理局完成法定代表人变更工商登记工作。

  8.10 公司履行社会责任情况

  (一)发挥信托优势、服务实体经济,助力经济社会发展

  (1)回归信托本源,服务实体经济

  2019年,公司认真贯彻落实监管要求,持续优化业务结构,提升主动管理和服务实体经济的能力。截至2019年末,公司信托资产总额1,694.26亿元,较年初减少690.64亿元,其中主动管理类信托规模188.13亿元,较年初增加78.09亿元;事务管理类信托规模1,506.14亿元,全年累计压降768.73亿元。同时,公司利用信托灵活制度优势,全力支持区域经济发展,加大力度向大型商贸企业、上市公司、地方国有优质企业等非房业务领域拓展,努力为客户提供多样化的产品与服务,客户结构进一步优化。

  (2)自觉履行纳税义务

  公司始终坚持诚信经营原则,自觉履行纳税义务,依法足额缴纳各类税费,积极支持国家财政税收和地方经济建设。2019年,公司累计缴纳各项税费约5.64亿元,为增加国家和地方财政收入、促进地方经济发展和社会进步做出了积极贡献。

  (二)坚持恪尽职守、履行受托责任,忠实受益人利益

  (1)信托产品全部安全兑付

  2019年,公司管理的信托产品全部安全兑付,累计为受益人实现收益107.14亿元。

  (2)加强公众金融教育,宣传信托文化

  公司持续、深入开展公众金融教育,积极宣传、培育“卖者尽责,买者自负”的信托文化。2019年度,开展了“打击治理电信网络新型违法犯罪”、“银行保险业消费者权益保护教育宣传”、“天津银行业普及金融知识万里行”、“防范和打击非法集资宣传”等一系列活动,通过线上和线下相结合的立体化宣传模式、走进社区、进乡村、进学校、进家庭、进机关、进企业、进网点的“七进”推进方式,向广大金融消费者普及维权、信托、理财等金融知识,提高重点群体的风险防范意识。

  (3)保障客户权益,履行保密义务

  完善《资金信托客户服务管理办法》及《客户投诉管理办法》等制度体系,严格执行客户接待及服务要求,并将客户投诉纳入销售部门的绩效考核;提升400客服热线服务质量、延长服务在线时间,保证了消费者投诉建议渠道的畅通;通过信息技术升级改造,增加多个独立的VIP专属区域、身份识别权限设置、双重备份保存等功能,确保消费者个人金融信息得到有效保护。

  (三)强化风险管理、依法合规经营,守住风险底线

  (1)完善风控体系建设,强化风险管理

  公司始终将业务的合规性、风险的有效防控作为持续稳健发展的前提和保证,已建立了完善的风险管控机制。2019年,公司加强信托项目准入管理,完善业务评审决策机制,强化项目后期管理和审计,增设项目检查部、扩展审计覆盖面。公司加强舆情监测,引入舆情监测系统,梳理舆情管理工作制度,细化舆情管控工作流程,形成舆情风险前置、舆情监测、舆情响应、舆情处置的闭环管理机制,提升舆情风险管控效率。

  (2)持续推进合规建设,培育良好的合规文化

  公司将确保国家法律法规和公司内部规章制度的贯彻执行作为内部控制最主要目标,已建立较完备合规管理制度和操作流程。公司积极倡导和培育良好的合规文化和价值理念,公司员工的合规风险意识,合规责任感有效增强。2019年,按照监管要求,公司认真开展“巩固治乱象成果 促进合规建设”专项工作、通道业务压降与房地产业务规模管控工作、资管新规整改工作等,相关工作对公司业务的持续健康发展具有重要意义。

  (3)加大落实、培训和宣传力度,履行反洗钱义务

  公司参照《法人金融机构洗钱和恐怖融资风险管理指引(试行)》、《银行业金融机构反洗钱和反恐怖融资管理办法》等法规的相关要求,持续完善公司反洗钱内控制度体系,做好客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存,提高异常交易人工甄别水平、落实可疑交易上报工作。同时,公司全力配合人民银行的主题宣传工作要求做好反洗钱宣传工作;积极参加人民银行组织的各项培训,并邀请中国人民银行天津分行反洗钱处相关领导到公司进行反洗钱培训;积极征订、学习反洗钱相关书籍材料,切实提高全体员工反洗钱意识和反洗钱工作管理水平。

  (四)坚持以人为本、保障员工权益,促进员工职业发展

  (1)加强员工民主管理

  2019年,公司先后召开了7次职工(会员)代表大会,充分发挥了职工(会员)代表大会作用,加强员工民主管理,构建和谐劳动关系。全年公司工会共召开了18次工会委员会会议,充分发挥集体决策的作用,专题讨论研究涉及职工利益方面的重大事项。

  (2)保障和维护员工合法权益

  公司严格执行《劳动法》、《劳动合同法》等相关法律法规,建立完善的培训、薪酬和考核体系,保障员工的合法权益。2019年,公司通过搭建知识管理、人才赋能平台,提升全员职业知识,为员工职业素养和专业技能提升提供平台;进一步完善薪酬福利政策,保障员工利益,持续提升员工的幸福感;加强劳动用工契约化管理,完善市场化用工机制,激发员工干事担当作为。

  (3)注重员工关爱

  结合新中国成立70周年,公司先后开展了改革开放40年为主题的春联征集活动、“我爱祖国”一一庆祝中华人民共和国成立70周年摄影作品征集、“我的祖国”知识竞答、“我与祖国”征文、录制“新中国70年光辉历程”宣传栏及视频等系列活动。

  公司积极推动“智慧工会”平台落地,落实《关心员工生活实施办法》、《慰问员工实施细则》,对员工生日、结婚生育、本人及家属生病住院及时慰问。通过开展专题座谈会、职业安全知识培训、文体活动等方式,丰富员工业余文化生活,构建健康、和谐的文化氛围。

  (五)践行国企担当、发展慈善信托,履行公益责任

  (1)助力脱贫攻坚,实现精准扶贫

  2019年,公司以高度的政治责任感和使命感,践行“以人民为中心”发展思想,坚决贯彻落实中央关于精准脱贫重大决策部署。公司党委领导多次到武清区王庆坨镇蔡家地村、四合庄村进行帮扶工作调研,与镇、帮扶村、帮扶组进行工作对接,研讨帮扶工作中的重点难点问题。公司累计拨付120万元用于帮扶村党支部办公用房建设;拨付100万元专项用于和田地区对口支援工作;捐款50万元用于落实市委、市政府确定的2019年扶贫协作和支援合作重点任务,在2018年划拨7万元的基础上,又划拨2.5万元用于帮助村民危房翻建。公司在扎实做好帮扶村党建、帮扶困难群众、发展村集体经济、加强帮扶村基础设施建设及消费扶贫等方面,取得了明显成效,在打赢精准脱贫攻坚战中展现了国有企业的政治担当。

  (2)利用信托制度,开展慈善信托

  公司积极发挥信托制度优势,探索脱贫攻坚新模式。随着脱贫攻坚进入收官期,为助力打赢脱贫攻坚战,公司在做好驻村帮扶工作的同时,充分发挥信托制度优势,积极探索研究利用慈善信托开展扶贫工作。2019年,先后成功设立了“信扶1号(助困)”“信扶2号(助学)”“南开大学EMBA90班爱心助学”三笔慈善信托,累计募集扶贫助困资金170万元,有效填补了公司在慈善信托业务领域的空白。其中,“北方信托-南开大学EMBA90班爱心助学慈善信托”获得“2019年南开大学教育贡献奖”。这不仅对公司推进业务转型、回归信托本源的探索实践具有重要的战略意义和积极的示范效应,也为更深入、精准地开展扶贫攻坚工作积累了经验。

  9.监事会独立意见

  监事会认为,截至信息披露日的报告期内,公司能够严格按照《公司法》、《公司章程》及有关法律、法规依法运作,各项经营管理活动依法合规,公司现任董事、高级管理人员履行公司职务时没有违反法律、法规、公司章程或损害公司、股东及受益人利益的行为,高级管理层认真执行股东会、董事会的各项决议,经营业绩良好,公司财务报告真实、客观反映了公司的财务状况和经营成果。

本版导读

2020-04-29

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