民生加银现金增利货币市场基金招募说明书(更新)摘要

2020-08-01 来源: 作者:

  (上接B105版)

  联系人:黄婵君

  电话:0755-82960167

  传真:0755-82943636

  网址:www.cmschina.com

  (14)名称:中国银河证券股份有限公司

  注册地址:北京市西城区金融大街35号国际企业大厦C座

  办公地址:北京市西城区金融大街35号国际企业大厦C座

  法定代表人:陈共炎

  客服电话: 400-888-8888

  联系人:辛国政

  电话:010-83574507

  传真:010-83574807

  网址:www.chinastock.com.cn

  (15)名称:海通证券股份有限公司

  注册地址:上海市黄浦区广东路689号海通证券大厦

  办公地址:上海市黄浦区广东路689号海通证券大厦

  法定代表人:周杰

  电话:021-23219000

  传真:021-23219100

  联系人:李笑鸣

  客服电话:95553或拨打各城市营业网点咨询电话

  公司网址:www.htsec.com

  (16)名称:申万宏源证券有限公司

  注册地址:上海市徐汇区长乐路989号45层

  办公地址:上海市徐汇区长乐路989号45层

  法定代表人:杨玉成

  客服电话:021-962505

  联系人:李玉婷

  电话:021-54033888

  传真:021-54038844

  网址:www.swhysc.com

  (17)名称:中信证券(山东)有限责任公司

  注册地址:青岛市崂山区深圳路222号青岛国际金融广场1号楼2001

  办公地址:青岛市市南区东海西路28号龙翔广场东座5层

  法定代表人:姜晓林

  客服电话:95548

  联系人:孙秋月

  电话:0532-85022326

  传真:0532-85022605

  网址:http://sd.citics.com

  (18)名称:光大证券股份有限公司

  注册地址:上海市静安区新闸路1508号

  办公地址:上海市静安区新闸路1508号

  法定代表人:刘秋明

  客服电话:4008888788,10108998

  联系人:姚巍

  电话:021-52523573

  传真:021-22169134

  网址:www.ebscn.com

  (19)名称:平安证券股份有限公司

  注册地址:深圳市福田区福田街道益田路5023号平安金融中心B座第22-25层

  办公地址:深圳市福田区益田路5033号平安金融中心61层-64层

  法定代表人:何之江

  联系人:石静武

  业务咨询电话:95511转8

  网站:stock.pingan.com

  (20)名称:中国中金财富证券有限公司

  注册地址:深圳市福田区益田路与福中路交界处荣超商务中心A栋第18-21层及第04层

  办公地址:深圳市福田区益田路与福中路交界处荣超商务中心A栋第18一21层及第04层

  法定代表人:高涛

  客服电话:4006-008-008,95532

  联系人:万玉琳

  电话:0755-82026907

  传真:0755-82026539

  网址:www.china-invs.cn

  (21)名称:中信证券股份有限公司

  注册地址:广东省深圳市福田区中心三路8号卓越时代广场(二期)北座

  办公地址:北京市朝阳区亮马桥路48号中信证券大厦

  法定代表人:张佑君

  客服电话:95548

  联系人:马静懿

  电话:010-60833889

  传真:010-60833739

  网址:www.citics.com

  (22)名称:和讯信息科技有限公司

  公司地址:北京市朝阳区朝外大街22号泛利大厦10层

  法定代表人:王莉

  客服电话:400-920-0022

  联系人:陈慧慧

  电话:0755-82721106

  网站:http://licaike.hexun.com

  (23)名称:上海财咖啡基金销售有限公司

  注册地址:上海市自由贸易试验区世纪大道1168号B座1701A室

  办公地址:上海市自由贸易试验区花园石桥路66号3301室

  法定代表人:周泉恭

  客服电话:400-021-1010

  联系人:杨迎雪

  电话:021-61600500

  传真:021-61600502

  网站:www.caicoffeefund.com

  (24)名称:英大证券有限责任公司

  注册地址:深圳市福田区深南中路华能大厦三十、三十一层

  办公地址:深圳市福田区深南中路华能大厦三十、三十一层

  法定代表人:郝京春

  客服电话:400-018-8688

  联系人:吴尔晖

  电话:0755-83007159

  传真:0755-83007034

  公司网站:www.ydsc.com.cn

  (25)名称:兴业银行股份有限公司

  注册地址:福州市湖东路154号

  办公地址:福州市湖东路154号

  法定代表人:高建平

  客服电话:95561

  基金业务联系人:刘玲

  电话:021-52629999

  网址:www.cib.com.cn

  (26)名称:浙江同花顺基金销售有限公司

  注册地址:浙江省杭州市文二西路1号元茂大厦903

  办公地址:浙江省杭州市西湖区翠柏路7号电子商务产业园2号楼 2楼

  法定代表人: 凌顺平

  联系人:林海明

  电话:0571-88911818

  传真:0571-86800423

  网站:www.10jqka.com.cn

  (27)名称:北京展恒基金销售股份有限公司

  注册地址:北京市顺义区后沙峪镇安富街6号

  办公地址:北京市朝阳区华严北里2号民建大厦6层

  法定代表人:闫振杰

  联系人:张云

  电话:010-59601366-7024

  传真:010-62020355

  网站:www.myfund.com/

  (28)名称:上海汇付基金销售有限公司

  注册地址: 上海市黄浦区中山南路100号19层

  办公地址: 上海 宜山路700号普天信息产业园C5栋2楼

  法定代表人:冯修敏

  联系人:臧静

  电话:8621-54677888-6717

  传真:021-33323830

  网站:www.bundwealth.com

  (29)名称:上海陆金所基金销售有限公司

  注册地址:上海市浦东新区陆家嘴环路1333号14楼09单元

  办公地址:上海市浦东新区陆家嘴环路1333号

  法定代表人:王之光

  客服电话:4008-2190-31

  联系人:宁博宇

  电话:021-20665952

  传真:021-22066653

  网站:www.lufunds.com

  (30)名称:北京微动利基金销售有限公司

  注册地址:北京市石景山区古城西路113号景山财富中心341

  办公地址:北京市石景山区古城西路113号景山财富中心341

  法定代表人:梁洪军

  客服电话:400-819-6665

  联系人:季长军

  电话:010-68854005

  传真:010-38854009

  网站:www.buyforyou.com

  (31)名称:北京钱景基金销售有限公司

  注册地址:北京市海淀区丹棱街6号丹棱SOHO 1008-1012

  办公地址:北京市海淀区丹棱街6号丹棱SOHO 1008-1012

  法定代表人:赵荣春

  客服电话:400-893-6885

  联系人:高静

  电话:010-57418813

  传真:010-57569671

  网站:www.qianjing.com

  (32)名称:珠海盈米基金销售有限公司

  注册地址:珠海市横琴新区宝华路6号105室-3491

  办公地址:广州市海珠区琶洲大道东1号保利国际广场南塔12楼B1201-1203

  法定代表人:肖雯

  客服电话:020-89629066

  联系人:吴煜浩

  电话:020-89629021

  传真:020-89629011

  网站:www.yingmi.cn

  (33)名称:北京虹点基金销售有限公司

  注册地址:北京市朝阳区西大望路1号1号楼16层1603室

  办公地址:北京市朝阳区工人体育馆北路甲2号盈科中心B座裙楼二层

  法定代表人:郑毓栋

  客服电话:400-068-1176

  联系人:牛亚楠

  网站:www.jimufund.com

  (34)名称:诺亚正行基金销售有限公司

  注册地址:上海市虹口区飞虹路360弄9号3724室

  办公地址:上海市杨浦区秦皇岛路32号C栋

  法定代表人:汪静波

  客服电话:400-821-5399

  联系人:张裕

  电话:021-38509735

  传真:021-38509777

  网站:www.noah-fund.com

  (35)名称:中信建投证券股份有限公司

  注册地址:北京市朝阳区安立路66号4号楼

  办公地址:北京市东城区朝阳门内大街188号

  法定代表人:王常青

  开放式基金咨询电话:400-8888-108

  联系人:陈海静

  电话:010-85156499

  传真:010-65182261

  网址:www.csc108.com

  (36)名称:深圳市新兰德证券投资咨询有限公司

  注册地址:深圳市福田区华强北路赛格科技园4栋10层1006#

  办公地址:北京市西城区宣武门外大街28号富卓大厦16层

  法定代表人:杨懿

  客服电话:400-166-1188

  联系人:张燕

  电话:010-83363099

  传真:010-83363072

  网站:http://8.jrj.com.cn

  (37)名称:北京广源达信投资管理有限公司

  注册地址:北京市西城区新街口外大街28号C座六层605室

  办公地址:北京市朝阳区望京东园四区浦项中心B座19层

  法定代表人:齐剑辉

  客服电话:4006236060

  联系人:王永霞

  电话:4006236060

  传真:010-8205586061

  网址:https://www.niuniufund.com/

  (38)名称:中民财富基金销售(上海)有限公司

  注册地址:上海市黄浦区中山南路100号7层05单元

  办公地址:上海市黄浦区中山南路100号17层

  法定代表人:弭洪军

  客服电话:400-9655-365

  联系人:黄鹏

  电话:021-33355392

  传真:021-33355288

  网址:www.cmiwm.com

  (39)名称:北京肯特瑞财富投资管理有限公司

  注册地址:北京市海淀区海淀东三街2号4层401-15

  法定代表人:陈超

  客服电话:95118,400 098 8511

  联系人:江卉

  电话:010-89189297

  传真:010-89188000

  网址:http://fund.jd.com

  (40)名称:奕丰基金销售有限公司

  注册地址:深圳市前海深港合作区前湾一路1号A栋201室

  办公地址:深圳市南山区海德三路海岸大厦东座1307室

  法定代表人:TEO WEE HOWE

  客服电话:400-684-0500

  联系人:叶健

  电话:0755-89460500

  传真:0755-21674453

  网址: www.ifastps.com.cn

  (41)名称:上海基煜基金销售有限公司

  注册地址:上海市崇明县长兴镇路潘园公路1800号2号楼6153室(上海泰和经济发展区)

  办公地址:上海市杨浦区昆明路518号A1002室

  法定代表人:王翔

  客服电话: 400-820-5369

  联系人: 吴鸿飞

  电话:021-65370077

  传真:021-55085991

  网址: www.jiyufund.com.cn

  (42)名称:北京汇成基金销售有限公司

  注册地址:北京市海淀区中关村大街11号11层1108

  办公地址:北京市海淀区中关村大街11号11层1108

  法定代表人:王伟刚

  客服电话: 400-619-9059

  联系人:丁向坤

  电话:010-56282140

  传真:010-62680827

  网址:http://www.fundzone.cn

  (43)名称:北京晟视天下投资管理有限公司

  注册地址:北京市怀柔区九渡河镇黄坎村735号03室

  办公地址:北京市朝阳区万通中心D座21层

  法定代表人:蒋煜

  客服电话: 400-818-8866

  联系人:宋志强

  电话:010-58170932

  传真:010-58170840

  网址:www.gscaifu.com

  (44)名称:北京唐鼎耀华投资咨询有限公司

  注册地址:北京市延庆县延庆经济开发区百泉街10号2栋236室

  办公地址:北京市朝阳区东三环北路38号院1号泰康金融中心38层

  法定代表人:张冠宇

  客服电话: 400-819-9868

  联系人:王国壮

  电话:010-85870662

  传真:010-59200800

  网址:www.tdyhfund.com

  (45)名称:北京植信基金销售有限公司

  注册地址:北京市密云县兴盛南路8号院2号楼106室-67

  办公地址:北京市朝阳区惠河南路盛世龙源10号

  法定代表人:杨纪峰

  客服电话: 4006-802-123

  联系人:吴鹏

  电话:010-56075718

  传真:010-67767615

  网址:www.zhixin-inv.com

  (46)名称:上海万得基金销售有限公司

  注册地址:中国(上海)自由贸易试验区福山路33号11楼B座

  办公地址:上海市浦东新区浦明路1500号万得大厦11楼

  法定代表人: 王廷富

  客服电话:400-821-0203

  联系人: 徐亚丹

  电话:021-51327185

  传真:021-50710161

  网址:www.520fund.com.cn

  (47)名称:华泰证券股份有限公司

  注册地址:江苏省南京市江东中路228号

  办公地址:江苏省南京市江东中路228号

  法定代表人:张伟

  客户服务电话:95597

  联系人:庞晓芸

  电话:0755-82492193

  传真:0755-82492962

  网址:www.htsc.com.cn

  (48)名称:江苏紫金农村商业银行股份有限公司

  注册地址:南京市建邺区江东中路381号金融城6号楼

  办公地址:南京市建邺区江东中路381号金融城6号楼

  法定代表人:张小军

  联系人:游丹

  电话:025-88866645

  传真:025-88866724

  (49)名称:平安银行股份有限公司

  注册地址:广东省深圳市深南东路5047号

  办公地址:广东省深圳市深南东路5047号

  法定代表人:谢永林

  联系人:赵杨

  联系电话:021-38637673

  客户服务电话:95511-3

  网址:www.bank.pingan.com

  (50)名称:武汉市伯嘉基金销售有限公司

  注册地址:湖北省武汉市江汉区武汉中央商务区泛海国际SOHO城(一期)第七幢23层1号4号

  办公地址:湖北省武汉市江汉区台北一路17-19号环亚大厦B座601室

  法定代表人:陶捷

  客服电话:400-027-9899

  网址:www.buyfunds.cn

  (51)名称:华融融达期货股份有限公司

  注册地址:郑州市郑东新区商务内环路27号楼1单元3层01号、2单元3层02号

  办公地址:郑州市郑东新区商务内环路27号楼1单元3层01号、2单元3层02号

  法定代表人:张岩

  客服电话:400-6197-666

  网址:www.cefcfco.com

  (52)名称:中信期货有限公司

  注册地址:深圳市福田区中心三路8号卓越时代广场(二期)北座13层1301-1305室、14层

  办公地址:深圳市福田区中心三路8号卓越时代广场(二期)北座13层1301-1305室、14层

  法定代表人:张皓

  客户服务电话:400-990-8826

  联系人:刘宏莹

  电话:010-60833754

  网址:www.citicsf.com

  (53)名称:弘业期货股份有限公司

  注册地址:南京市中华路50号弘业大厦

  办公地址:南京市中华路50号弘业大厦

  法定代表人: 周剑秋

  电话:025-52278870

  传真:025-52313068

  网址:www.ftol.com.cn

  (54)名称:南京苏宁基金销售有限公司

  注册地址:南京市玄武区苏宁大道1-5号

  办公地址:南京市玄武区苏宁大道1-5号

  法定代表人: 刘汉青

  客服电话:95177

  联系人: 赵耶

  电话:18551602256

  传真:025-66996699-884131

  网址:www.snjijin.com

  (55)名称:上海联泰基金销售有限公司

  注册地址:中国(上海)自由贸易试验区富特北路277号3层310室

  办公地址:上海市长宁区福泉北路518号8座3层

  法定代表人:燕斌

  联系人:陈东

  联系电话:021-52822063

  客服电话:400-166-6788

  传真:021-52975270

  网址:www.66zichan.com

  (56)名称:北京恒天明泽基金销售有限公司

  注册地址:北京市经济技术开发区宏达北路10号五层5122室

  办公地址:北京市朝阳区东三环北路甲19号SOHO嘉盛中心30层3001室

  法定代表人:周斌

  联系人:张鼎

  电话:18641514414

  客服电话:400-898-0618

  传真:010-53509643

  网址:www.chtwm.com

  (57)名称:喜鹊财富基金销售有限公司

  注册地址:西藏拉萨市柳梧新区柳梧大厦1513室

  办公地址:西藏拉萨市柳梧新区柳梧大厦1513室

  法定代表人:陈皓

  联系人:曹砚财

  电话:010-58349088

  客服电话:400-699-7719

  传真:010-88371180

  网址:www.xiquefund.com

  (58)名称:东海证券股份有限公司

  注册地址:江苏省常州市延陵西路23号投资广场18层

  办公地址:江苏省常州市延陵西路23号投资广场18层

  法定代表人:钱俊文

  客服电话:400-888-8588;95531

  联系人:王一彦

  电话:021-20333333

  传真:021-50498825

  网址:www.longone.com.cn

  (59)名称:天津国美基金销售有限公司

  注册地址:天津经济技术开发区第一大街79号MSDC1-28层2801

  办公地址:天津经济技术开发区第一大街79号MSDC1-28层2801

  法定代表人:丁东华

  联系人:许艳

  电话:010-59287105

  客服热线:400-111-0889

  传真:010-59287825

  公司网址:www.gomefund.com

  (60)名称:深圳信诚基金销售有限公司

  注册地址:深圳市前海深港合作区前湾一路1号A栋201室

  办公地址:深圳市福田区中心区东南部时代财富大厦49A

  法定代表人:周文

  联系人:殷浩然

  联系电话:010-84865370

  客服电话:0755-23946579

  传真:010-84865051

  网址: http://www.ecpefund.com

  (61)名称:嘉实财富管理有限公司

  注册地址:上海市浦东新区世纪大道8号上海国金中心办公楼二期53层5312-15单元

  办公地址:北京市朝阳区建国路91号金地中心A座6层

  法定代表人:赵学军

  客服电话:400-021-8850

  联系人:贾一夫

  电话:010-85097648

  传真:010-65215433

  网站:https://www.harvestwm.cn

  (62)名称:长城证券股份有限公司

  注册地址: 深圳市福田区福田街道金田路2026号能源大厦南塔楼10-19层

  办公地址: 深圳市福田区福田街道金田路2026号能源大厦南塔楼10-19层

  法定代表人: 曹宏

  联系人:王涛

  电话:0755-83516072

  传真:0755-83516244

  客服热线: 400-6666-888

  公司网址: www.cgws.com

  (63)名称:东北证券股份有限公司

  注册地址:长春市生态大街6666号

  办公地址:长春市生态大街6666号

  法定代表人:李福春

  联系人:付静雅

  电话:0431-82006251

  客服电话:95360

  网址:www.nesc.cn

  (64)名称:北京度小满基金销售有限公司

  北京度小满基金销售有限公司

  注册地址:北京市海淀区西北旺东路10号院西区4号楼1层103室

  法定代表人:葛新

  办公地址:北京市海淀区西北旺东路10号院西区4号楼

  机构联系人:孙博超

  联系人电话:010-59403028

  联系人传真:010-59403027

  客户服务电话:95055-4

  公司网址:www.baiyingfund.com

  (65)名称:北京创金启富基金销售有限公司

  注册地址:北京市西城区白纸坊东街2号院6号楼712室

  办公地址:北京市西城区白纸坊东街2号院6号楼712室

  法定代表人:梁蓉

  客服热线:400-6262-818

  联系人:马浩

  电话:13521673297

  公司网址:https://corp.5irich.com/

  (66)名称:联储证券有限责任公司

  注册地址: 深圳市福田区福田街道岗厦社区深南大道南侧金地中心大厦9楼

  办公地址:深圳市福田区福田街道岗厦社区深南大道南侧金地中心大厦9楼

  法定代表人: 吕春卫

  联系人:龚愫雪

  电话: 0755-36991933

  客服热线: 400-620-6868

  公司网址: www.lczq.com

  (67)名称:阳光人寿保险股份有限公司

  注册地址:海南省三亚市迎宾路360-1号三亚阳光金融广场16层

  办公地址:北京市朝阳区朝阳门外大街乙12号院1号昆泰国际大厦12层

  法定代表人:李科

  客服电话:95510

  联系人:杨超

  电话:010-85632771

  网站:http://fund.sinosig.com

  (68)名称:第一创业证券股份有限公司

  注册地址:深圳市福田区福华一路115号投行大厦20楼

  办公地址:深圳市福田区福华一路115号投行大厦20楼

  法定代表人:刘学民

  联系人:单晶

  电话:0755-23838750

  客服电话:95358

  公司网址:www.firstcapital.com.cn

  (69)名称:中信证券华南股份有限公司

  注册地址:广州市天河区珠江西路5号501房

  办公地址:广州市珠江西路5号广州国际金融中心19、20楼

  法定代表人:胡伏云

  联系人:宋丽雪

  电话:020-88836999

  客服电话:95548

  公司网址:www.gzs.com.cn

  基金管理人可根据《基金法》、《运作办法》、《销售办法》和基金合同等的规定,选择其他符合要求的机构销售本基金,并及时履行公告义务。

  (二)注册登记机构

  名称:民生加银基金管理有限公司

  注册地址:深圳市福田区莲花街道福中三路2005号民生金融大厦13楼13A

  办公地址:深圳市福田区莲花街道福中三路2005号民生金融大厦13楼13A

  法定代表人:张焕南

  电话:0755-23999888

  传真:0755-23999833

  联系人:蔡海峰

  (三)出具法律意见书的律师事务所和经办律师

  名称:上海市通力律师事务所

  注册地址:上海市浦东新区银城中路68号时代金融中心19楼

  办公地址:上海市浦东新区银城中路68号时代金融中心19楼

  负责人:韩炯

  经办律师:吕红、安冬

  电话:021-31358666

  传真:021-31358600

  联系人:安冬

  (四)审计基金财产的会计师事务所和经办注册会计师

  名称:毕马威华振会计师事务所(特殊普通合伙)

  住所:北京市东城区东长安街1号东方广场毕马威大楼8层

  办公地址:北京市东城区东长安街1号东方广场毕马威大楼8层

  执行事务合伙人:邹俊

  经办注册会计师:窦友明、王磊

  电话:010-85085000 0755-25471000

  传真:010-85085111 0755-82668930

  联系人:蔡正轩

  四、基金的名称

  民生加银现金增利货币市场基金

  五、基金的类型

  货币型证券投资基金

  六、基金的投资目标

  在充分控制基金资产风险、保持基金资产流动性的前提下,追求超越业绩比较基准的投资回报,力争实现基金资产的稳定增值。

  七、基金的投资方向

  本基金投资于法律法规及监管机构允许投资的金融工具,包括现金,期限在一年以内(含一年)的银行存款、债券回购、中央银行票据、同业存单,剩余期限在397天以内(含397天)的债券、非金融企业债务融资工具、资产支持证券,以及中国证监会、中国人民银行认可的其他具有良好流动性的货币市场工具。如果法律法规或监管机构以后允许货币市场基金投资其他品种,基金管理人在履行适当程序后可以将其纳入投资范围。

  八、基金的投资策略

  1、整体资产配置策略

  整体资产配置策略主要体现在:1)根据宏观经济走势、货币政策、短期资金市场状况等因素对短期利率走势进行综合判断;2)根据前述判断形成的利率预期动态调整基金投资组合的平均剩余期限。

  (1)利率分析

  通过对各种宏观经济指标、资金市场供求状况等因素的观察分析,预测政府宏观经济政策取向和资金市场供求变化趋势,以此为依据预测金融市场利率变化趋势。

  (2)平均剩余期限调整

  在对利率变动趋势做出充分评估的基础上,合理运用量化模型,动态调整投资组合平均剩余期限。具体而言,在预期市场利率水平将会出现上升时,适度缩短投资组合的平均剩余期限;在预期市场利率水平将下降时,适度延长投资组合的平均剩余期限。

  2、类属配置策略

  类属配置策略指在各类短期金融工具如央行票据、国债、企业短期融资券以及现金等投资品种之间配置的比例。本基金通过对个类别金融工具政策倾向、信用等级、收益率水平、供求关系、流动性等因素的研究判断,采用相对价值和信用利差策略,挖掘不同类别金融工具的结构性投资价值,制定并调整类属配置,形成合理组合以实现稳定的投资收益。

  3、个券选择策略

  选择个券时,本基金将首先考虑安全性,优先配置央票、短期国债等高信用等级的债券品种。此外,本基金也将配置外部信用评级等级较高(符合法规规定的级别)的企业债、短期融资券等信用类债券。除安全性因素之外,在具体的券种选择上,本基金将正确拟合收益率曲线,在此基础上,找出收益率出现明显偏高的券种,并客观分析收益率出现偏高的原因。若出现因市场原因所导致的收益率高于公允水平,则该券种价格出现低估,本基金将对此类低估品种进行重点关注。此外,鉴于收益率曲线可以判断出定价偏高或偏低的期限阶段,从而指导相对价值投资,这也可以帮助基金管理人选择投资于定价低估的短期债券品种。

  4、套利策略

  套利操作策略主要包括两个方面:

  一、跨市场套利。短期资金市场有交易所市场和银行间市场构成,由于其中的投资群体、交易方式等要素不同,使得两个市场的资金面、短期利率期限结构、流动性都存在着一定的差别。本基金将在充分论证套利机会可行性的基础上,需寻找合理的介入时机,进行跨市场套利操作,以期获得安全的超额收益。

  二、跨品种套利。由于投资群体存在一定的差异性,对期限相近的交易品种同样可能因为存在流动性、税收等市场因素的影响出现内在价值明显偏离的情况。本基金将在保证高流动性的基础上进行跨品种套利操作,以期获得安全的超额收益。

  5、流动性管理策略

  本基金作为现金管理工具,必须具备较高的流动性。基金管理人将在遵循流动性优先的原则下,综合平衡基金资产在流动性资产和收益性资产之间的配置比例,通过现金留存、持有高流动性债券种、正向回购、降低组合久期等方式提高基金资产整体的流动性。同时,基金管理人将密切关注投资者大额申购和赎回的需求变化,根据投资者的流动性需求提前做好资金准备。

  九、基金的业绩比较基准

  本基金业绩比较基准:七天通知存款利率(税后)

  通知存款是一种不约定存期,支取时需提前通知银行,约定支取日期和金额方能支取的存款,具有存期灵活、存取方便的特征,同时可获得高于活期存款利息的收益。本基金为货币市场基金,具有低风险、高流动性的特征。根据基金的投资标的、投资目标及流动性特征,本基金选取同期七天通知存款利率(税后)作为本基金的业绩比较基准。

  如果今后法律法规发生变化,或者有其他代表性更强、更科学客观的业绩比较基准适用于本基金时,经基金管理人和基金托管人协商一致后,本基金可以在报中国证监会备案后变更业绩比较基准并及时公告,而无需召开基金份额持有人大会。

  十、基金的风险收益特征

  本基金为货币市场基金,是证券投资基金中的低风险品种。本基金的风险和预期收益低于股票型基金、混合型基金、债券型基金。

  十一、基金的投资组合报告

  基金管理人的董事会及董事保证本报告所载资料不存在虚假记载、误导性陈述或重大遗漏,并对其内容的真实性、准确性和完整性承担个别及连带责任。

  基金托管人中国建设银行股份有限公司根据本基金合同规定复核了本投资组合报告内容,保证复核内容不存在虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏。

  基金管理人承诺以诚实信用、勤勉尽责的原则管理和运用基金资产,但不保证基金一定盈利。

  基金的过往业绩并不代表其未来表现。投资有风险,投资者在作出投资决策前应仔细阅读本基金的招募说明书。

  本投资组合报告截至时间为2020年06月30日,本报告中所列财务数据未经审计。

  1、报告期末基金资产组合情况

  ■

  2、报告期债券回购融资情况

  ■

  注:报告期内债券回购融资余额占基金资产净值的比例为报告期内每日融资余额占资产净值比例的简单平均值。

  债券正回购的资金余额超过基金资产净值的20%的说明

  注:本报告期内无债券正回购的资金余额超过基金资产净值20%的情况。

  3、基金投资组合平均剩余期限

  3.1 投资组合平均剩余期限基本情况

  ■

  报告期内投资组合平均剩余期限超过120天情况说明

  注:本基金合同约定:“本基金投资组合的平均剩余期限在每个交易日均不得超过120天”,本基金本报告期内未发生投资组合平均剩余期限超过120天的情况。

  3.2 报告期末投资组合平均剩余期限分布比例

  ■

  4、报告期内投资组合平均剩余存续期超过240天情况说明

  注:本报告期内本基金未发生投资组合平均剩余存续期超过240天的情况。

  5、报告期末按债券品种分类的债券投资组合

  ■

  6、报告期末按摊余成本占基金资产净值比例大小排序的前十名债券投资明细

  ■

  7、“影子定价”与“摊余成本法”确定的基金资产净值的偏离

  ■

  报告期内负偏离度的绝对值达到0.25%情况说明

  注:本报告期内本基金未发生负偏离度的绝对值达到0.25%的情况。

  报告期内正偏离度的绝对值达到0.5%情况说明

  注:本报告期内本基金未发生正偏离度的绝对值达到0.5%的情况。

  8、报告期末按摊余成本占基金资产净值比例大小排序的前十名资产支持证券投资明细

  注:本基金本报告期末未持有资产支持证券。

  9、投资组合报告附注

  9.1 基金计价方法说明

  本基金估值采用“摊余成本法”,即估值对象以买入成本列示,按票面利率或协议利率并考虑其买入时的溢价与折价,在剩余存续期内平均摊销,每日计提损益。本基金不采用市场利率和上市交易的债券和票据的市价计算基金资产净值。

  为了避免采用“摊余成本法”计算的基金资产净值与按市场利率和交易市价计算的基金资产净值发生重大偏离,从而对基金份额持有人的利益产生稀释和不公平的结果,基金管理人于每一估值日,采用估值技术,对基金持有的估值对象进行重新评估,即“影子定价”。当“摊余成本法”计算的基金资产净值与“影子定价”确定的基金资产净值产生重大偏离时,基金管理人应与基金托管人协商一致后,参考成交价、市场利率等信息对投资组合进行价值重估,使基金资产净值更能公允地反映基金资产价值。

  如有确凿证据表明按上述规定不能客观反映基金资产公允价值的,基金管理人可根据具体情况,在与基金托管人商议后,按最能反映基金资产公允价值的方法估值。

  9.2 本基金投资的前十名证券的发行主体本期受到调查以及处罚的情况的说明

  据银保监会网站披露,中国银行因违法违规被银保监会处罚(银保监罚决字〔2020〕4号,作出处罚决定日期:2020年4月20日)。

  据银保监会网站披露,宁波银行因违法违规被宁波银保监局处罚(甬银保监罚决字〔2019〕67号,作出处罚决定日期:2019 年12月13日)。

  据银保监会网站披露,上海浦东发展银行因违法违规被银保监会处罚(银保监罚决字〔2019〕7号,作出处罚决定日期:2019年10月12日)。

  据银保监会网站披露,农业银行因违法违规被银保监会处罚(银保监罚决字〔2020〕11号,银保监罚决字(2020)12号,作出处罚决定日期:2020年4月22日)。

  9.3 其他资产构成

  ■

  9.4 投资组合报告附注的其他文字描述部分

  由于四舍五入的原因,分项之和与合计项之间可能存在尾差。

  十二、基金的业绩

  基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金财产,但不保证基金一定盈利,也不保证最低收益。基金的过往业绩并不代表其未来表现。投资有风险,投资者在做出投资决策前应仔细阅读本基金的招募说明书。

  本报告期基金份额净值收益率及其与同期业绩比较基准收益率的比较

  民生加银现金增利货币A

  ■

  民生加银现金增利货币B

  ■

  民生加银现金增利货币D

  ■

  注:本基金按日结转份额

  业绩比较基准=七天通知存款利率(税后)

  十三、基金的费用与税收

  (一)基金费用的种类

  1.基金管理人的管理费;

  2.基金托管人的托管费;

  3.基金销售服务费;

  4.基金财产拨划支付的银行费用;

  5.基金合同生效后的基金信息披露费用;

  6.基金份额持有人大会费用;

  7.基金合同生效后与基金有关的会计师费和律师费;

  8.基金的证券交易费用;

  9.基金的开户费用、账户维护费用;

  10.依法可以在基金财产中列支的其他费用。

  (二)上述基金费用由基金管理人在法律规定的范围内参照公允的市场价格确定,法律法规另有规定时从其规定。

  (三)基金费用计提方法、计提标准和支付方式

  1.基金管理人的基金管理费

  本基金A类基金份额和B类基金份额的管理费年费率为0.33%,D类基金份额的管理费年费率为0.33%。在通常情况下,A类基金份额和B类基金份额基金管理费按前一日基金资产净值的0.33%年费率计提,D类基金份额基金管理费按前一日基金资产净值的0.33%年费率计提。计算方法如下:

  H=E×管理费年费率÷当年天数

  H 为该类份额每日应计提的基金管理费

  E 为前一日的该类基金资产净值

  基金管理费每日计提,按月支付。由托管人根据与管理人核对一致的财务数据,自动在月初五个工作日内、按照指定的帐户路径进行资金支付,管理人无需再出具资金划拨指令。若遇法定节假日、休息日等,支付日期顺延。费用自动扣划后,管理人应进行核对,如发现数据不符,及时联系托管人协商解决。若遇法定节假日、休息日或不可抗力致使无法按时支付的,顺延至最近可支付日支付。

  2.基金托管人的基金托管费

  基金托管人的基金托管费按基金资产净值的0.10%年费率计提。

  在通常情况下,基金托管费按前一日基金资产净值的0.10%年费率计提。计算方法如下:

  H=E×0.10%÷当年天数

  H 为该类份额每日应计提的基金托管费

  E 为前一日的该类基金资产净值

  基金托管费每日计提,按月支付。由托管人根据与管理人核对一致的财务数据,自动在月初五个工作日内、按照指定的帐户路径进行资金支付,管理人无需再出具资金划拨指令。若遇法定节假日、休息日等,支付日期顺延。费用自动扣划后,管理人应进行核对,如发现数据不符,及时联系托管人协商解决。若遇法定节假日、休息日或不可抗力致使无法按时支付的,顺延至最近可支付日支付。

  3.销售服务费

  本基金A类基金份额的销售服务费年费率为0.25%,对于由B类降级为A类的基金份额持有人,年基金销售服务费率应自其降级后的下一个工作日起适用A类基金份额持有人的费率。B类基金份额的销售服务费年费率为0.01%,对于由A类升级为B类的基金份额持有人,年基金销售服务费率应自其达到B类条件的开放日后的下一个工作日起享受B类基金份额持有人的费率。D类基金份额的销售服务费年费率为0.185%,D类基金份额不适用A类与B类基金份额间的升级和降级规则。各类基金份额的销售服务费计提的计算公式如下:

  H=E×销售服务费年费率÷当年天数

  H 为该类份额每日应计提的销售服务费

  E 为前一日的该类基金资产净值

  销售服务费每日计提,按月支付。由托管人根据与管理人核对一致的财务数据,自动在月初五个工作日内、按照指定的帐户路径进行资金支付,管理人无需再出具资金划拨指令。若遇法定节假日、休息日等,支付日期顺延。费用自动扣划后,管理人应进行核对,如发现数据不符,及时联系托管人协商解决。若遇法定节假日、休息日或不可抗力致使无法按时支付的,顺延至最近可支付日支付。

  4、本章第(一)款第4至第10项费用由基金管理人和基金托管人根据有关法规及相应协议的规定,列入当期基金费用。(四)不列入基金费用的项目

  本章第(一)款约定以外的其他费用,基金管理人和基金托管人因未履行或未完全履行义务导致的费用支出或基金财产的损失,以及处理与基金运作无关的事项发生的费用等不列入基金费用。

  (五) 基金管理费、基金托管费和销售服务费的调整

  基金管理人和基金托管人可协商酌情调低基金管理费、基金托管费和销售服务费,无须召开基金份额持有人大会。基金管理人必须最迟于新的费率实施日前按照《信息披露办法》的规定在指定媒介上刊登公告。

  (六)基金税收

  基金和基金份额持有人根据国家法律法规的规定,履行纳税义务。

  十四、对招募说明书更新部分的说明

  本更新招募说明书依据《中华人民共和国证券投资基金法》、《公开募集证券投资基金运作管理办法》、《证券投资基金销售管理办法》、《公开募集证券投资基金信息披露管理办法》及其他有关法律法规的要求,上次公布的《民生加银现金增利货币市场基金招募说明书》进行了更新,本招募说明书所载内容截止日为2020年06月18日,有关财务数据和净值表现截止日为2020年06月30日,主要修改内容如下:

  1、针对“重要提示”部分,更新了招募说明书所载内容截止日期以及有关财务数据和净值表现截止日期。

  2、针对“三、基金管理人”部分,更新了三、基金管理人相关信息。

  3、针对“四、基金托管人”部分,更新了四、基金托管人相关信息。

  4、针对“五、相关服务机构”部分,更新了五、相关服务机构相关信息。

  5、针对“九、基金的投资”部分,更新了九、基金的投资相关信息。

  6、针对“十、基金的业绩”部分,更新了十、基金的业绩相关信息。

  7、针对“二十一、对基金份额持有人的服务”部分,更新了二十一、对基金份额持有人的服务相关信息。

  8、针对“二十二、其他应披露事项”部分,更新了二十二、其他应披露事项相关信息。

  民生加银基金管理有限公司

  二〇二〇年八月一日

本版导读

2020-08-01

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