证券代码:600284 证券简称:浦东建设 公告编号:临2020-062

上海浦东路桥建设股份有限公司
关于公司结构性存款的公告

2020-08-14 来源: 作者:

  本公司董事会及全体董事保证本公告内容不存在任何虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏,并对其内容的真实性、准确性和完整性承担个别及连带责任。

  重要内容提示:

  ● 委托理财受托方:上海银行股份有限公司(以下简称“上海银行”)、中国光大银行股份有限公司(以下简称“光大银行”)、上海浦东发展银行股份有限公司(以下简称“浦发银行”)、中信银行股份有限公司(以下简称“中信银行”)、兴业银行股份有限公司(以下简称“兴业银行”)

  ● 委托理财产品名称:结构性存款

  ● 履行的审议程序:2020年3月27日公司第七届董事会第十六次会议审议通过了《关于公司结构性存款、保本理财和其他低风险产品投资额度的议案》,2020年4月21日公司2019年年度股东大会审议通过了《关于公司结构性存款、保本理财和其他低风险产品投资额度的议案》。2020年5月21日公司第七届董事会第十九次会议审议通过了《关于公司低风险产品投资事宜的议案》,2020年6月9日公司2020年第一次临时股东大会审议通过了《关于公司低风险产品投资事宜的议案》。

  一、本次委托理财概况

  (一)委托理财目的

  上海浦东路桥建设股份有限公司(以下简称“公司”)为提升公司闲置资金的使用效率、实现公司资本的保值增值,本着稳健、谨慎的操作原则,在确保公司生产经营资金需求和资金安全的前提下,对闲置资金开展结构性存款理财投资。

  (二)资金来源

  购买结构性存款产品的资金来自于公司及控股子公司自有闲置资金。

  (三)结构性存款的基本情况

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  (四)公司对委托理财相关风险的内部控制

  1、公司对于拟购买的理财产品,将进行多家理财受托方的询价并评估产品相关的风险,若风险较高,公司将不予购买。

  2、公司财务部门、投资部门后续也将负责对购买产品的安全性、期限和收益情况等进行分析,并加强监督。如后期发现可能存在影响公司资金安全的情况,公司将及时采取措施,控制投资风险。

  3、公司独立董事、监事会有权对公司购买的理财产品的情况进行监督与检查。

  二、本次委托理财的具体情况

  (一)结构性存款合同主要条款

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  (二)委托理财的资金投向

  光大银行结构性存款产品投资于银行定期存款,同时以该笔定期存款的收益上限为限进行金融衍生品交易,所产生的金融衍生品交易投资损益与银行存款利息之和共同构成结构性存款产品收益。衍生品挂钩标的包括外汇衍生品、利率衍生品、贵金属指数等。

  中信银行结构性存款产品与利率、汇率、指数等金融市场标的物的波动挂钩或者与某实体的信用情况挂钩。产品收益由存款本金基础利息收益和挂钩金融市场标的物的浮动收益组成。

  浦发银行结构性存款产品主要投资银行间市场央票、国债金融债、企业债、短融、中期票据、同业拆借、同业存款、债券或票据回购等,以及挂钩利率的期权产品。到期一次性返回产品存款本金并按约定返还相应产品收益。

  兴业银行结构性存款产品与利率、汇率、指数等的波动挂钩或某实体的信用情况挂钩。产品收益包括固定收益和浮动收益两部分。

  上海银行结构性存款产品本金主要投资于银行间或交易所流通的投资级以上的固定收益工具、货币市场工具、存款等,收益与3M USD Libor表现值挂钩,到期兑付金额为本金加上期末收益。

  (三)风险控制分析

  为控制风险,保障资金安全,公司严格按照内控管理的要求明确投资理财的原则、范围、权限和审批流程,建立台账和跟踪机制,对资金运用的经济活动建立健全完整的会计账目,做好相关账务核算工作,加强风险控制和监督。

  三、委托理财受托方的情况

  公司委托理财的交易对方为光大银行、中信银行、浦发银行、兴业银行、上海银行,交易对方的信用评级较高、履约能力较强,交易对方与公司之间不存在产权、业务、资产、债权债务、人员等关联关系。上述理财受托方并非为本次交易专设。

  四、对公司的影响

  1、公司主要财务指标

  金额:万元

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  截至2020年3月31日,公司货币资金38.48亿元、交易性金融资产10.59亿元(其中交易性金融资产全部为理财产品),本次委托理财计划使用的资金占公司最近一期期末货币资金的比例为103.95%,占公司最近一期期末货币资金及交易性金融资产之和的比例为81.52%。

  公司目前不存在大额负债,截止2020年3月31日,公司整体资产负债率约为54.09%。公司进行闲置资金理财,主要是为提高闲置自有资金使用效率,增加投资收益,降低财务成本。

  公司用于购买的理财产品主要为安全性高、流动性好、风险较低的品种,不会对未来主营业务、财务状况、经营成果和现金流量产生重大不利影响。

  根据《企业会计准则第22号一一金融工具确认和计量》规定,公司购买理财产品计入“交易性金融资产”科目。

  五、风险提示

  公司购买的结构性存款产品主要为安全性高、流动性好、风险较低的品种,但仍存在一定的投资风险,如市场利率波动、宏观经济形势复杂、理财受托方违约等,请广大投资者注意投资风险。

  六、决策程序的履行

  2020年3月27日,公司第七届董事会第十六次会议审议通过了《关于公司结构性存款、保本理财和其他低风险产品投资额度的议案》,2020年4月21日,公司2019年年度股东大会审议通过了《关于公司结构性存款、保本理财和其他低风险产品投资额度的议案》,同意公司及控股子公司结合实际需要,对闲置资金开展结构性存款、保本理财和其他低风险产品理财投资;任意时间点,公司及控股子公司的结构性存款、保本理财产品和其他低风险产品的存续总额不超过人民币40亿元(按本金计算),在该额度内,资金可循环滚动投资,并同意公司董事会授权公司经营层根据公司资金周转情况具体实施结构性存款、保本理财投资事宜,授权期限为公司2019年年度股东大会审议通过之日至2020年年度股东大会召开前一日。

  2020年5月21日,公司第七届董事会第十九次会议审议通过了《关于公司低风险产品投资事宜的议案》,2020年6月9日,公司2020年第一次临时股东大会审议通过了《关于公司低风险产品投资事宜的议案》,同意公司开展除结构性存款、保本理财外其他低风险产品投资;公司仅选择风险评级为R1、R2和R3级别的产品投资;任意时间点,公司及控股子公司的结构性存款、保本理财产品和其他低风险产品的存续总额不超过人民币40亿元(按本金计算),在上述额度内,资金可循环滚动投资,其中其他低风险产品的存续总额不超过人民币20亿元(按本金计算);并同意公司董事会授权公司经营层实施R1和R2级别的低风险产品投资事宜,R3级别的低风险产品投资事宜需由公司董事会审议;授权有效期为公司股东大会审议通过之日起至2020年年度股东大会召开前一日。

  七、截至本公告日,公司最近十二个月使用自有资金委托理财的情况

  金额:万元

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  特此公告。

  上海浦东路桥建设股份有限公司

  董事会

  二〇二〇年八月十四日

本版导读

2020-08-14

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