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单位：千元 币种：人民币
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（二）发放贷款及垫款
截至报告期末，本公司发放贷款和垫款总额1400.59亿元，较上年末增长16.05%，占总资产的比例为67.77%，同比提高12.32个百分点。发放贷款及垫款详情请参阅“第六节.七 商业银行贷款投放情况”。
（三）债权投资
报告期内，公司按照“坚守主业、回归本源”以及“支农支小支实”的要求，主动调整业务结构，压降金融市场业务规模，加大涉农及小微信贷投放，支持实体经济发展。
截至报告期末，公司债权投资总额79.33亿元，较上年末下降40.41%。
单位:千元 币种:人民币
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（四）存款总额
截至报告期末，本公司存款总额1562.29亿元，较上年末增长5.44%，占公司负债总额的81.94%，同比提高8.89个百分点。
单位:千元 币种:人民币
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（五）应付债券
单位:千元 币种:人民币
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（六）股东权益变动
单位:千元 币种:人民币
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（七）报告期末本公司所持前十大面值金融债券
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主要科目说明
单位:千元 币种:人民币
买入返售金融资产
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发放贷款及垫款
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交易性金融资产
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债权投资
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其他债权投资
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其他权益工具投资
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吸收存款
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卖出回购金融资产款
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应付债券
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股东权益变动
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贷款及垫款分析
（一）贷款投放情况分析
1、贷款投放按行业分布情况
单位: 千元 币种:人民币
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2、贷款投放按地区分布情况
单位:千元 币种:人民币
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3、前十名贷款客户情况
单位: 千元 币种:人民币
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前十名贷款客户情况的说明：前十名贷款客户余额包括贷款、贸易融资、票据融资、透支、各项垫款等向客户直接提供资金的表内授信业务
4、贷款担保方式分类及占比
单位:千元 币种:人民币
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（二）贷款质量分析
1、迁徙率分析
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2、按五级分类划分的贷款分布情况
单位：千元 币种：人民币
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3、重组和逾期贷款情况
单位：千元 币种：人民币
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报告期末逾期90天以上贷款余额与不良贷款比例48.46%。
报告期末逾期60天以上贷款余额与不良贷款比例56.36%。
4、抵债资产及减值准备计提情况
单位:千元 币种:人民币
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5、贷款损失准备的计提和核销情况
单位: 千元 币种:人民币
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3 导致暂停上市的原因
□适用 √不适用
4 面临终止上市的情况和原因
□适用 √不适用
5 公司对会计政策、会计估计变更原因及影响的分析说明
√适用 □不适用
采用《企业会计准则第14号-收入》的修订带来的变化和影响
公司在本期财务报告中采用《企业会计准则第14号-收入》（以下简称“新收入准则”）的修订。根据新收入准则的过渡条款，本行选择仅对在2020年1月1日尚未完成的合同做追溯调整，且将该会计处理应用于所有发生在首次生效日之前的合同修订。由于比较信息采用的是修订前准则要求，所以特定的比较信息可能并不可比。
1.应用新收入准则导致的会计政策的关键变化：
新收入准则通过五步法确认收入：
第一步：识别与客户订立的合同
第二步：识别合同中的单项履约义务
第三步：确定交易价格
第四步：将交易价格分摊至各单项履约义务
第五步：履行每一单项履约义务时确认收入
在新收入准则下，本行在履行每一单项履约义务时确认收入，即当一项履约义务项下的一项商品或服务的"控制权"已经转移给客户时确认收入。
履约义务，是指合同中本行向客户转让一项或一组可明确区分的商品或服务，或者一系列实质上相同且转让模式相同的、可明确区分商品或服务的承诺。满足下列条件之一的，属于在某一时段内履行履约义务，相关收入在该履约义务履行的期间内确认：
1)客户在企业履约的同时即取得并消耗所带来的经济利益；
2)客户能够控制企业履约过程中在建的商品；
3)本行履约过程中产出的商品或服务具有不可替代用途，且本行在整个合同期间内有权就累计至今已完成的履约部分收取款项。
否则，属于在某一时点履行履约义务。
合同资产，是指本行已向客户转让商品或服务而有权收取对价的权利，且该权利取决于时间流逝之外的其他因素。合同资产适用新金融工具准则的减值。相反地，应收款项是指本行拥有无条件的向客户收取对价的权利，即该权利仅取决于时间流逝的因素。
合同负债，是指本行已收或应收客户对价而应向客户转让商品或服务的义务。
包含多项履约义务的合同（包括交易价格的分配）
对于包含多项履约义务的合同，本行在合同开始日按照各单项履约义务所承诺服务的单独售价的相对比例，将交易价格分摊至各单项履约义务（分配折扣和可变对价除外）。
基于各项履约义务的可区分商品或服务的单独售价在合同开始日确定。本行在类似环境下向类似客户单独销售商品或服务的价格，是确定该商品或服务单独售价的最佳证据。单独售价无法直接观察的，本行使用适当技术估计其最终分配至任何履约义务的交易价格，以反映本行预期向客户转让商品或服务而有权获取的对价。
衡量完成履约义务的进度
本行完成履约义务的进度按照产出法进行计量，该法是根据直接计量已向客户转让的服务的价值相对于合同项下剩余服务的价值确定履约进度，这最能说明本行在转移对服务的控制方面的表现。
可变对价
对于包含可变对价的合同，本行使用期望值法或最可能发生金额估计其将获得的对价金额，该选择取决于哪种方法能够更好地预测本行将有权收取的对价金额。
包含可变对价的交易价格，应当不超过在相关不确定性消除时累计已确认的收入极可能不会发生重大转回的金额。
本行于报告期末重新估计应计入交易价格的可变对价金额，以反映报告期末的情况以及报告期间的变化情况。
委托人与代理人
当另一方参与向客户提供服务时，本行会厘定其承诺的性质是否为提供指定服务本身（即本行为委托人）的履约义务或安排该等服务由另一方提供服务（即本行为代理人）。
本行在向客户转让服务前能够控制该服务的，本行为主要责任人。如果履约义务是安排另一方提供指定服务，则本行为代理人。在这种情况下，本行在该服务转移给客户之前不会控制另一方提供的指定服务。当本行作为代理人身份时，本行按照预期有权收取的佣金或手续费的金额确认收入，作为安排由另一方提供的指定服务的回报。
2.首次应用新收入准则的影响
本行首次应用新收入准则对2021年1月1日留存收益不产生影响。
6 公司对重大会计差错更正原因及影响的分析说明
□适用 √不适用
7 与上年度财务报告相比，对财务报表合并范围发生变化的，公司应当作出具体说明。
□适用 √不适用
证券代码： 601860 证券简称： 紫金银行 公告编号：2022-013
可转债代码：113037 可转债简称：紫银转债
江苏紫金农村商业银行股份有限公司
第四届董事会第四次会议决议公告
本公司董事会及全体董事保证本公告内容不存在任何虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏，并对其内容的真实性、准确性和完整性承担个别及连带责任。
江苏紫金农村商业银行股份有限公司（以下简称“公司”）第四届董事会第四次会议于2022年4月28日在公司总部以现场方式召开，会议通知及会议材料于2022年4月18日以电子邮件方式发出。本次会议由董事长赵远宽主持，会议应出席董事11名，实际出席董事11名。部分监事及高级管理人员列席会议。本次会议的召集、召开符合《公司法》等法律法规和公司《章程》的有关规定。
会议以现场记名投票表决方式审议通过了以下议案：
一、关于提名第四届董事会独立董事候选人的议案
表决情况：11票赞成，0票反对，0票弃权。
同意提名岑赫先生为公司第四届董事会独立董事候选人，岑赫先生（简历详见附件）符合法律、法规和公司《章程》有关任职规定。
本议案尚需提交股东大会审议。
二、关于聘任本行行长的议案
表决情况：11票赞成，0票反对，0票弃权。
同意聘任史文雄同志（简历详见附件）为本行行长，史文雄同志（简历详见附件）符合法律、法规和公司《章程》有关任职规定。
详见公司同日在上海证券交易所网站披露的《江苏紫金农村商业银行股份有限公司关于聘任高管的公告》（2022-020）。
三、关于聘任本行副行长的议案
1、聘任徐燕同志为本行副行长的议案
表决情况：11票赞成，0票反对，0票弃权。
同意聘任徐燕同志为本行副行长，徐燕同志（简历详见附件）符合法律、法规和公司《章程》有关任职规定。
2、聘任王清国同志为本行副行长的议案
表决情况：11票赞成，0票反对，0票弃权。
同意聘任王清国同志为本行副行长，王清国同志（简历详见附件）符合法律、法规和公司《章程》有关任职规定。
3、聘任许国玉同志为本行副行长的议案
表决情况：11票赞成，0票反对，0票弃权。
同意聘任许国玉同志为本行副行长，许国玉同志（简历详见附件）符合法律、法规和公司《章程》有关任职规定。
4、聘任杭浩军同志为本行副行长的议案
表决情况：11票赞成，0票反对，0票弃权。
同意聘任杭浩军同志为本行副行长，杭浩军同志（简历详见附件）符合法律、法规和公司《章程》有关任职规定。待报监管机构核准任职资格后，由董事会聘任。
详见公司同日在上海证券交易所网站披露的《江苏紫金农村商业银行股份有限公司关于聘任高管的公告》（2022-020）。
四、 关于聘任董事会秘书的议案
表决情况：11票赞成，0票反对，0票弃权。
同意聘任吴飞同志为公司董事会秘书，吴飞同志（简历详见附件）符合法律、法规和公司《章程》有关任职规定。
详见公司同日在上海证券交易所网站披露的《江苏紫金农村商业银行股份有限公司关于聘任高管的公告》（2022-020）。
五、 关于聘任风险总监的议案
表决情况：11票赞成，0票反对，0票弃权。
同意聘任胡建同志为公司风险总监，胡建同志（简历详见附件）符合法律、法规和公司《章程》有关任职规定。
六、关于聘任计划财务部、合规管理部、审计稽核部及营业部负责人的议案
1、聘任田在良同志为公司计划财务部负责人的议案
表决情况：11票赞成，0票反对，0票弃权
同意聘任田在良同志为公司计划财务部负责人，田在良同志（简历详见附件）符合法律、法规和公司《章程》有关任职规定。
2、聘任张颖同志为公司合规管理部负责人的议案
表决情况：11票赞成，0票反对，0票弃权
同意聘任张颖同志为公司合规管理部负责人，张颖同志（简历详见附件）符合法律、法规和公司《章程》有关任职规定。
3、聘任潘鹤军同志为公司审计稽核部负责人的议案
表决情况：11票赞成，0票反对，0票弃权
同意聘任潘鹤军同志为公司审计稽核部负责人，潘鹤军同志（简历详见附件）符合法律、法规和公司《章程》有关任职规定。
4、聘任李晓宇同志为公司营业部负责人的议案
表决情况：11票赞成，0票反对，0票弃权
同意聘任李晓宇同志为公司营业部负责人，李晓宇同志（简历详见附件）符合法律、法规和公司《章程》有关任职规定。
表决情况：11票赞成，0票反对，0票弃权。
七、关于聘任证券事务代表的议案
表决情况：11票赞成，0票反对，0票弃权。
同意聘任张毅同志为公司证券事务代表，张毅同志（简历详见附件）符合法律、法规和公司《章程》有关任职规定。
八、关于董事会对行长授权的议案
表决情况：11票赞成，0票反对，0票弃权。
九、董事会2021年度工作报告
表决情况：11票赞成，0票反对，0票弃权。
本议案尚需提交股东大会审议。
十、关于2021年年度报告及摘要的议案
表决情况：11票赞成，0票反对，0票弃权。
本议案尚需提交股东大会审议。详见公司同日在上海证券交易所网站披露的《江苏紫金农村商业银行股份有限公司2021年年度报告》和《江苏紫金农村商业银行股份有限公司2021年年度报告摘要》。
十一、2021年度财务决算及2022年度财务预算报告
表决情况：11票赞成，0票反对，0票弃权。
本议案尚需提交股东大会审议。
十二、2021年度利润分配方案的议案
表决情况：11票赞成，0票反对，0票弃权。
本议案尚需提交股东大会审议。详见公司同日在上海证券交易所网站披露的《江苏紫金农村商业银行股份有限公司2021年利润分配公告》。
十三、关于2021年度董事薪酬方案
表决情况：11票赞成，0票反对，0票弃权。
本议案尚需提交股东大会审议。
十四、2021年度董事会对高管人员考评结果的报告
表决情况：11票赞成，0票反对，0票弃权。
十五、2021年度独立董事述职报告
表决情况：11票赞成，0票反对，0票弃权。
本议案尚需提交股东大会听取。
十六、董事会审计委员会2021年度履职情况报告
表决情况：11票赞成，0票反对，0票弃权。
详见公司同日在上海证券交易所网站披露的《江苏紫金农村商业银行股份有限公司董事会审计委员会2021年度履职情况报告》。
十七、2021年度内部控制评价报告
表决情况：11票赞成，0票反对，0票弃权。
详见公司同日在上海证券交易所网站披露的《江苏紫金农村商业银行股份有限公司2021年度内部控制评价报告》。
十八、2021年度关联交易工作报告
表决情况：11票赞成，0票反对，0票弃权。
本议案尚需提交股东大会审议。
十九、2021年内部资本充足评估报告
表决情况：11票赞成，0票反对，0票弃权。
二十、2021年度三农金融服务情况报告
表决情况：11票赞成，0票反对，0票弃权。
本议案尚需提交股东大会听取。
二十一、2021年度ESG报告
表决情况：11票赞成，0票反对，0票弃权。
详见公司同日在上海证券交易所网站披露的《江苏紫金农村商业银行股份有限公司2021年度ESG报告》
二十二、关于修订《公司章程》的议案
表决情况：11票赞成，0票反对，0票弃权。
详见公司同日在上海证券交易所网站披露的《江苏紫金农村商业银行股份有限公司关于修订公司章程的公告》。本议案尚需提交股东大会审议。
二十三、关于修订《独立董事制度》的议案
表决情况：11票赞成，0票反对，0票弃权。
本议案尚需提交股东大会审议。
二十四、关于修订《紫金农商银行董事会对董事履职评价办法》的议案
表决情况：11票赞成，0票反对，0票弃权。
本议案尚需提交股东大会审议。
二十五、关于2022年内设机构及工作职责调整方案的议案
表决情况：11票赞成，0票反对，0票弃权。
二十六、关于修订反洗钱工作相关制度的议案
表决情况：11票赞成，0票反对，0票弃权。
二十七、关于制定《紫金农商银行跨境业务反洗钱和反恐怖融资管理办法》的议案
表决情况：11票赞成，0票反对，0票弃权。
二十八、2022年一季度报告
表决情况：11票赞成，0票反对，0票弃权。详见公司同日在上海证券交易所网站披露的《江苏紫金农村商业银行股份有限公司2022年第一季度报告》。
二十九、关于聘用2022年度外部审计机构的议案
续聘苏亚金诚会计师事务所（特殊普通合伙）为本行提供2022年度财务报告审计及内部控制审计服务，聘期一年。
表决情况：11票赞成，0票反对，0票弃权。
详见公司同日在上海证券交易所网站披露的《江苏紫金农村商业银行股份有限公司关于续聘会计师事务所的公告》，本议案尚需提交股东大会审议。
三十、2022年度审计工作计划
表决情况：11票赞成，0票反对，0票弃权。
三十一、关于修订《董事会审计委员会工作细则》的议案
表决情况：11票赞成，0票反对，0票弃权。
三十二、2022年一季度风险管理工作报告
表决情况：11票赞成，0票反对，0票弃权。
三十三、关于与部分关联方关联交易事项的议案
表决情况：10票赞成，0票反对，0票弃权。
其中，关联董事张丁回避表决。独立董事对此议案出具了事前认可声明，并发表了独立意见。
详见公司同日在上海证券交易所网站披露的《江苏紫金农村商业银行股份有限公司关联交易公告》。
三十四、关于制定《紫金农商银行衍生品交易业务风险管理办法》的议案
表决情况：11票赞成，0票反对，0票弃权。
三十五、关于2022-2024年资本规划的议案
为满足监管要求，进一步加强和规范公司资本管理，保持较高的资本充足水平和资本管理质量，加快公司战略规划落地并满足股东回报要求，根据相关监管规定和公司未来发展战略及业务规划，制定《江苏紫金农村商业银行股份有限公司2022-2024年资本规划》。
表决情况：11票赞成，0票反对，0票弃权。
本议案尚需提交股东大会审议。
三十六、关于2022年度董事培训方案的议案
表决情况：11票赞成，0票反对，0票弃权。
三十七、关于2022年度董事会调研方案的议案
表决情况：11票赞成，0票反对，0票弃权。
三十八、关于召开2021年年度股东大会的议案
表决情况：11票赞成，0票反对，0票弃权。
详见公司同日在上海证券交易所网站披露的《关于召开2021年年度股东大会的通知》。
特此公告。
江苏紫金农村商业银行股份有限公司董事会
2022年4月28日
证券代码： 601860 证券简称： 紫金银行 公告编号：2022-014
可转债代码：113037 可转债简称：紫银转债
江苏紫金农村商业银行股份有限公司
关于2021年度利润分配方案的公告
本公司董事会及全体董事保证本公告内容不存在任何虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏，并对其内容的真实性、准确性和完整性承担个别及连带责任。
重要内容提示：
1.分配比例：每10股派送现金股利1.00元人民币（含税）。
2.本次利润分配以实施权益分派股权登记日登记的本公司普通股总股本为基数，具体股权登记日期将在权益分派实施公告中明确。
3.在实施权益分派的股权登记日前公司总股本发生变动的，拟维持每股分配比例不变，相应调整分配总额，并将另行公告具体调整情况。
4.本年度现金分红比例低于30%的简要原因说明：公司目前正处于稳步发展阶段，长期资本补充需求较大，综合考虑全体股东利益，维护公司可持续发展，抵御复杂的经济金融环境，兼顾银行业监管部门有关资本充足率的要求等多方面因素。
一、利润分配方案内容
根据江苏苏亚金诚会计事务所出具的《江苏紫金农村商业银行股份有限公司2021年度审计报告》，2021年本公司实现净利润1,515,203,246.44元，加上以前年度未分配利润，可供分配利润2,792,298,506.42元。按照《江苏紫金农村商业银行股份有限公司章程》中关于利润分配的规定，并结合本公司经营管理实际，对本公司2021年度利润作如下分配：
1.按10%比例提取法定盈余公积金151,520,324.64 元；
2.按10%比例提取任意盈余公积金151,520,324.64元；
3.按45%比例提取一般准备681,841,460.90元；
4.目前,公司正处于稳步发展阶段，长期资本补充需求较大，根据银行业监督管理部门有关资本充足率要求，为进一步增强抵御风险能力，促进本行可持续发展，切实维护全体股东利益，公司拟以现有股本3,660,957,566 股为基数，按每10股派发现金股利1元（含税），共计派发现金股利366,095,756.60元；由于“紫金转债”已进入转股期，公司将以权益分配股权登记日实际股权数分配；
5.上述分配方案执行后，剩余未分配利润1,441,320,639.64元将作为内源性资本补充，增强本行抵御风险能力，支持本行发展战略实施。
如在本公告披露之日起至实施权益分派股权登记日期间，公司总股本发生变动的，公司拟维持每股分配比例不变，相应调整分配总额。如后续总股本发生变化，将另行公告具体调整情况。
本次利润分配方案尚需提交股东大会审议。
二、本年度现金分红比例低于30%的情况说明
2021年，公司实现净利润1,515,203,246.44元，若以2021年12月31日公司总股本3,660,957,566股为基数，拟派发的现金股利共计366,095,756.60元，占本年度归属于上市公司股东的净利润比例24.16%，具体原因分项说明如下。
（一）公司所处行业情况及特点
公司所属行业为金融业-货币金融服务业，既承担了经营货币的职能，也承担了经营管理风险的职能。公司的信贷及金融市场等业务始终要应对诸多风险和挑战。因此，公司高度重视风险管理工作，在不断强化风险管理的同时，注重对商业银行资本的积累和补充。
（二）公司发展阶段和自身经营模式
公司正处于稳步发展阶段，各业务条线坚持“服务三农、服务中小、服务城乡”的市场定位，深化转型创新，着力服务地方经济，不断做大做强做优。
（三）公司盈利水平及资金需求
2021年，公司实现营业收入45.02亿元，归属于上市公司股东的净利润为15.15亿元。2022年，公司将继续坚守定位，落实企业社会责任担当，加大信贷投放力度，做优、做强普惠金融，着力为实体经济、“三农”和中小微企业发展助力，积极为地方经济的健康发展做出必要的支持，因此公司2022年经营发展需要有力的资金支持。
（四）公司现金分红水平较低的原因
2021年以来，国内经济下行压力较大，公司的经营及风险管理均面临一定挑战。为积极应对宏观经济变化，更好服务地方经济发展，公司需提升风险应对能力，加强内源性资本补充。
（五）公司留存未分配利润的确切用途以及预计收益情况
公司留存未分配利润将转入下一年度，全部用于充实公司资本水平。相关预计收益水平取决于宏观经济形势、资产质量变动、资产利率水平等多种因素影响。
三、公司履行的决策程序
（一）董事会会议的召开、审议和表决情况
公司于2022年4月28日召开的第四届董事会第四次会议，审议并通过了《2021年度利润分配方案的议案》，赞成11票；反对0票；弃权0票。
（二）独立董事意见
公司独立董事认为：公司制定的2021年度利润分配方案符合《关于进一步落实上市公司现金分红有关事项的通知》、《上市公司监管指引第3号一一上市公司现金分红》等相关法律法规的要求，考虑到了公司目前正处于稳步发展阶段，长期资本补充需求较大的实际情况，兼顾了全体股东的利益、公司的可持续发展及银行业监管部门有关资本充足率要求等多方面因素，不存在损害公司及股东、特别是中小股东的合法权益的情形。独立董事同意董事会拟定的利润分配方案，并同意提交股东大会审议。
（三）监事会意见
公司监事会认为：公司2021年度的利润分配政策综合考虑了公司可持续发展、监管部门对资本充足的要求以及平衡股东短期和中长期利益等因素，且制定程序符合公司《章程》规定。
四、相关风险提示
本次利润分配方案尚需提交公司2021年年度股东大会审议通过后方可实施。
特此公告。
江苏紫金农村商业银行股份有限公司董事会
2022年4月28日
证券代码： 601860 证券简称： 紫金银行 公告编号：2022-016
可转债代码：113037 可转债简称：紫银转债
江苏紫金农村商业银行股份有限公司
关于修订公司章程的公告
本公司董事会及全体董事保证本公告内容不存在任何虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏，并对其内容的真实性、准确性和完整性承担个别及连带责任。
江苏紫金农村商业银行股份有限公司（以下简称“公司”）于2021年4月28日召开第四届董事会第四次会议，会议审议通过了关于修订《江苏紫金农村商业银行股份有限公司章程》的议案，同意对公司章程相关条款进行修订，并提交股东大会审议。
本次公司章程修订的内容如下:
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(下转B835版)
- 江苏紫金农村商业银行股份有限公司
第四届董事会第四次会议决议公告 2022-04-30
