１重要提示

　　１．１本公司董事会及董事保证本报告所载资料不存在任何虚假记载、误导性陈述或重大遗漏，并对其内容的真实性、准确性和完整性承担个别及连带责任。

　　１．２西安希格玛有限责任会计师事务所为本公司出具了标准无保留意见的年度审计报告。

　　１．３公司董事长隋舵、主管会计工作的总经理李哲及计划财务部经理崔莉声明：保证年度报告中财务报告的真实、完整。

　　２公司概况

　　２．１公司简介

　　２．１．１公司名称：

　　⑴中文名称：西部信托有限公司

　　⑵中文名称简写：西部信托

　　⑶英文名称：Ｗｅｓｔｅｒｎ Ｔｒｕｓｔ Ｃｏ．， Ｌｔｄ．

　　⑷英文名称缩写：ＷＴ

　　２．１．２法定代表人：隋舵

　　２．１．３注册地址：陕西省西安市东新街２３２号

　　２．１．４邮政编码：７１０００４

　　２．１．５互联网址：ｗｗｗ．ｗｔｉ－ｘａ．ｃｏｍ

　　２．１．６电子信箱：Ｅ－ｍａｉｌ：ｗｔｉ－ｘａ＠ｗｔｉ－ｘａ．ｃｏｍ

　　２．１．７ 信息披露负责人：蔡长生

　　联 系 人：刘军

　　联系电话：０２９—８７３９６５１６

　　传真电话：０２９—８７３９６５８５

　　２．１．８选定的信息披露报纸：证券时报

　　２．１．９年度报告备置地点：西安市东新街２３２号信托大厦１５Ｆ

　　２．１．１０聘请的会计师事务所：西安希格玛有限责任会计师事务所

　　地址：西安市高新路２５号希格玛大厦３－４层

　　２．１．１１聘请的律师事务所：陕西大唐律师事务所

　　地址：西安市文艺北路甲字１号唐人大酒店７３７—７４０室

　　２．２组织结构

　　■

　　３公司治理

　　３．１公司治理结构

　　３．１．１股东

　　（１）截止到２００８年末，公司股东总数２６个，股东出资额及所占比例见表３－１。

　　表３－１ 股东出资额及所占比例表

　　■

　　３．１．２董事、董事会及其下属委员会

　　表３－２ 董事、独立董事成员结构表

　　■

　　表３－３ 董事会下属委员会

　　■

　　３．１．３监事、监事会及其下属委员会

　　表３－４ 监事成员结构表

　　■

　　本公司监事会未设立下属委员会。

　　３．１．４ 高级管理人员

　　公司高级管理人员由总经理、副总经理、总经理助理组成。具体情况见表３－５。

　　表３－５ 公司高级管理人员结构表

　　■

　　注：２００８年１０月董事会聘任张荣超为副总经理、蔡长生为董事会秘书，二人任职资格已报陕西银监局审核，报告期内尚未核准。

　　３．１．５ 公司员工构成情况

　　表３－６ 公司员工结构表

　　■

　　注：于东升常务副总经理报告期内未到任。

　　４经营管理

　　４．１经营目标、经营方针和战略规划

　　４．１．１经营目标

　　综合运用各类市场资源，在公司内部逐步建立健全现代企业制度，建造科学合理的经营管理体制、激励机制和风险内控系统，为客户提供专业化的综合金融服务，为信托受益人谋求利益最大化，为股东创造价值最大化，为员工提供良好的成长机会，使公司成为具有高度诚信、主营突出、持续高效发展、知识密集型的专业理财金融机构。

　　４．１．２经营方针

　　以人为本，科学发展，打造信托行业的一流企业。以市场为导向，坚持诚信、稳健、合规经营。以信托业务为核心，以电力、天然气、能源重化工、基础设施和金融产品投资为重点，最大限度满足市场需求。不断加强业务创新力度，努力提升自有业务和信托业务的管理水平，严格控制风险，构建具备持续发展能力的盈利模式，创造理想的经济效益和社会效益。

　　４．１．３战略规划

　　突出专业化和品牌化经营；通过资产结构调整、经营积累和引入外部资本等手段，促使公司逐步做强做大，成为具备较强竞争力的专业金融理财机构和专业资产管理机构；在条件成熟的情况下，最终将公司发展为包括信托、证券、基金、期货等在内的综合经营、优势互补、风险可控的区域性金融机构。

　　４．２所经营业务的主要内容

　　公司所经营业务包括固有资产管理业务和信托业务。信托业务主要是资金信托、股权信托和财务顾问等业务，固有资产管理业务主要是证券投资、股权投资和贷款。

　　４．２．１自营资产运用与分布表

　　自营资产运用分布情况见表４－１。

　　表４－１

　　■

　　４．２．２信托资产运用与分布表

　　信托资产运用与分布情况见表４－２。

　　表４－２

　　■

　　４．３市场分析

　　４．３．１有利因素

　　⑴信托公司经过重新登记、换发新牌照，标志着信托业真正回归主业，新“两规”的执行专注于做合规经营的财产管理者和机构投资者，有助于降低经营性风险，促进信托行业的健康规范发展。监管部门已经或即将出台政策支持信托公司发展，制度环境在逐步改善。

　　⑵国家扩大内需保增长的战略措施将促使国民经济保持平稳较快增长，陕西经济继续保持良好的发展态势，省委省政府提出国民经济增长１３％的目标和发展“三大支柱产业”和“四大基地”的宏伟规划，大批基础设施重点项目建设保证了投资需求的稳步增长，资金需求量加大，为公司开展信托业务提供了良好的发展机遇。

　　⑶经济较快增长带动了居民财富的增加，城镇和农村居民人均纯收入上年增长都在８％以上，流动性充裕，理财观念逐渐转变，投资意识不断增强，尤其是连续数次降息，居民对稳健理财的需求会更加旺盛，为公司培育市场奠定了一定基础。

　　⑷金融业综合经营成为市场共识和发展趋势，信托业特有的制度与工具优势被不断发掘，信托公司的价值正在被重新认识，社会逐步在认可信托理财的优势，这将有助于公司拓展信托业市场。

　　⑸公司外部形象良好，在连续多年的发展过程中，已得到了省内投资者的认可与支持。

　　⑹公司固有资产质量较好，长期投资收益稳定，已成为公司利润的有力支撑点。

　　４．３．２不利因素

　　⑴受金融危机蔓延、资本市场低迷、实业经济不景气等综合因素影响，公司银信合作业务、证券投资业务、集合资金信托等业务预计将受到较大影响。

　　⑵信托公司仍处在正本清源过程中，相对于其他类型的金融机构，得到的政策扶植相对较弱，业务空间狭窄，限制了公司向更深层次的发展。

　　⑶理财市场不公平竞争加剧，信托公司缺乏专属性的业务领域，市场门槛过高，难以与银行、证券基金等理财机构展开竞争。

　　⑷配套政策有待完善，产品创新受到制度制约。信托公司私募股权投资信托业务不被证券监管部门认可。

　　⑸西部地区经济发展相对落后，社会整体收入水平较低，合格投资者的培育尚待时日，在转型初期公司的信托业务将面临较大萎缩，公司的盈利模式构建尚处在探索过程中。

　　⑹信托产品难以真正满足多层次的市场需要，信托功能尚有待发掘。

　　⑺公司资本金偏小，创新业务资格受到限制，业务空间仍显狭窄。

　　４．４内部控制概况

　　４．４．１内部控制环境和内部控制文化

　　按照“三会分设、三权分开、有效制约、协调发展”的原则，公司设立了由股东会、董事会、监事会和经营管理层构建的公司治理架构。股东会、董事会、监事会和经营管理层之间既相互独立、又相互制衡和相互协调，形成了权力机构、决策机构、监督机构和管理层之间的制衡机制，在公司经营和发展中发挥着各自的职能与作用。公司董事会下设的风险管理委员会、信托委员会、薪酬管理委员会、战略委员会、审计委员会独立开展工作，运作正常。

　　公司培育积极健康的企业文化，注重向员工传递风险管理、内部控制、合规经营的重要性，引导员工建立诚信道德观念，树立合规意识和风险意识，提高员工职业道德水准，规范员工职业行为，逐步塑造和形成“全员参与、内控先行”为主旋律的内控文化。

　　４．４．２内部控制措施

　　公司经营管理层下设经营决策委员会，根据国家有关法律法规和监管部门的政策要求，对贷款、投资、担保等业务进行审查和决策。经营决策委员会下设信托业务、自有业务和证券投资３个专业委员会。公司严格遵守法律法规及各项制度规定，根据业务发展状况、监管要求以及原有制度的执行情况。

　　４．４．３信息交流与反馈

　　公司披露信息遵守法律法规、国家统一的会计制度和银监会的有关规定，遵循真实性、准确性、及时性、完整性和可比性原则，规范地披露信息。

　　公司对经营状况、信托资产管理状况的有关信息主要通过报刊、公司网站和营业大厅向客户公开披露，并根据信托文件约定向相关利益人提交书面文件，披露相关信息。

　　４．４．４监督评价与纠正

　　公司具有较为完善的内部控制机制。公司审计法规部是公司独立的专职监督部门，是对公司经营活动全过程进行的一种内在经济监督，以防范风险、纠正违规、加强内控为工作目标，对公司内控制度、业务经营、财务活动等实施稽核监督。

　　４．５风险管理

　　４．５．１风险管理概况

　　⑴公司经营活动中可能遇到的风险

　　主要有：信用风险、市场风险、操作风险、政策风险、道德风险。

　　⑵公司风险管理的基本原则

　　风险管理贯彻全面性、审慎性、及时性、有效性、独立性等原则，覆盖公司各项业务、各个部门和各级人员，并渗透到决策、执行、监督、反馈等各个环节，对风险进行事前防范、事中控制、事后监督，促进公司持续、稳健、规范、健康运行。

　　⑶公司风险管理组织结构与职责划分

　　部门与岗位设置相互独立制衡。自有业务部门与信托业务部门分别设置，投资决策机构与投资操作部门分离。信托业务中，信托营销部门与信托财产投资运用部门分别设置，信托财产投资运用部门与信托财产托管部门分别设置。

　　４．５．２风险状况及防控措施

　　⑴信用风险及防控

　　为有效防控信用风险，公司一是严格按照业务流程、制度规定和相应程序开展各项业务，确保决策者充分了解业务涉及的信用风险；二是对交易对手进行全面、深入的信用调查与分析，形成尽职调查报告；三是严格落实贷款担保等措施，客观、公正地评估抵押物；四是通过项目实施过程中的业务跟踪及定期的资产五级分类进行风险事中控制；五是要求业务部门定期进行尽职管理，形成项目尽职管理报告，定期向公司经营管理层等报告；六是公司通过提取信托赔偿准备金和计提一般准备、据实计提专项准备来提高抵御风险的能力。

　　⑵市场风险及防控

　　就现有业务来看，公司未开展外汇业务，故面临的市场风险主要是股价波动风险、利率风险及同业竞争形成的风险和购买力风险。公司针对不同的业务品种如基础设施类资金信托、房地产资金信托、证券投资信托等的市场风险状况和特点，采取了积极的应对措施。一是加强对国内外经济金融形势的分析和把握，注意跟踪、预测相关行业发展趋势，加强对市场风险的分析、识别，增强预见性；二是自主地或会同交易对手共同把握和规避市场风险；三是定期不定期地对项目进展情况进行检查评估，以灵活多样的方式确保资金按期回笼；四是聘请一些专业的机构参与项目的调查与评估，吸收专家意见防控风险。

　　⑶操作风险及防控

　　公司通过完善业务操作流程，加强员工培训，提高员工技能，通过技术手段对操作权限和内容进行程序设定、实行操作失误处罚、制订应急预案等措施控制操作风险。

　　⑷其他风险状况

　　公司通过对宏观政策和行业政策的跟踪、研究，提高预见性，控制政策风险。通过建立完善的公司治理结构、内控制度、业务流程，调查交易对手的诚信记录，加强思想教育，控制道德风险。

　　５报告期末及上一年度末的比较式会计报表

　　５．１自营资产

　　５．１．１会计师事务所审计结论

　　见审计报告。

　　■

　　５．１．２自有业务资产负债表

　　自有业务资产负债情况见表５－１。

　　表５－１ 资产负债表（自有业务）

　　编制单位：西部信托有限公司 　　　　　 ２００８年１２月３１日 单位：元

　　■

　　５．１．３利润和利润分配表

　　利润和利润分配表见表５－２

　　表５－２ 利润及利润分配表（自有业务）

　　■

　　公司负责人：隋舵 主管财务总经理：李哲 财务经理：崔莉 制表： 余继高

　　５．２信托资产

　　５．２．１信托项目资产负债汇总表

　　信托项目资产负债汇总情况见表５－３．

　　表５－３ 信托项目资产负债汇总表

　　■

　　５．２．２信托项目利润及利润分配汇总表

　　信托项目利润及利润分配汇总情况见表５－４

　　表５－４ 信托项目利润及利润分配表

　　■

　　注：信托报表根据财政部颁发的《信托业务会计核算办法》（财会２００５ 年１ 号）编制。

　　６会计报表附注

　　６．１会计报表编制基准

　　公司信托业务执行财政部２００５年版《信托业务会计核算办法》及相关规定。

　　６．２年度会计报表编制基准、会计政策、会计估计和核算方法

　　⑴会计年度为２００８年１月１日至２００８年１２月３１日

　　⑵公司以权责发生制为记账基础，记账本位币为人民币

　　⑶资产计价原则上采用历史成本法，对可供出售金融资产、交易性金融资产等金融资产采用公允价值计量

　　⑷收入确认的方法

　　营业收入主要包括利息收入、金融企业往来收入、投资收益、手续费收入等。确认原则分别为：

　　①利息收入：公司对合同期内和逾期９０天以内的信托贷款，其利息收入采用权责发生制，对于应收利息逾期９０天以上的信托贷款，不再计提应收利息。

　　②金融企业往来收入：主要为在商业银行的存款利息收入，每季度按实际收到的利息金额入帐。

　　③投资收益按照实际收到或实现的分红或证券差价确认收入。

　　④手续费收入：依照信托合同约定，在信托合同期限届满并向客户提供相关服务后确认收入。

　　⑤其他营业收入：按实际收到的款项确认收入的实现。

　　⑸公司对长期股权投资采用成本法核算，按照成本法要求，投资收益在收到分红时确认收入

　　⑹无形资产计价及摊销政策

　　本公司的无形资产主要系购置的电脑软件系统等，按取得时的实际成本入帐，自取得当月起在预计有效年限内（一般为５ 年）分期平均摊销。

　　⑺固定资产折旧方法：所有固定资产均采用直线折旧法

　　本公司的固定资产是指使用期限超过一年，单位价值在人民币２，０００ 元以上的有形资产。固定资产以取得时的实际成本为原价入账，以年限平均法计提折旧。在无需计提减值准备的情况下，按固定资产的类别、估计的经济使用年限和预计的净残值（除经营租入固定资产改良不预计残值外，均为原价的５％）分别确定折旧年限和年折旧率见表６－１。

　　表６－１

　　■

　　⑻根据《金融企业呆账准备提取及呆帐核销管理办法》、《非银行金融机构资产风险分类指导原则（试行）》的规定，计提资产减值准备的范围和方法

　　①计提资产减值准备的范围：交易性金融资产、应收款项、客户贷款、可供出售金融资产、长期投资、固定资产、其他长期资产。

　　②计提资产减值准备的方法：首先对贷款和长期投资期末余额按最低提取比例１％差额计提减值准备（即一般准备）；其次对贷款、长期投资及应收款项进行资产五级分类，将资产分为正常、关注、次级、可疑、损失，根据分类结果，计提比例分别为：关注类２％，次级类２５％，可疑类５０％，损失类１００％；对其他资产减值准备的提取按照企业会计准则的规定执行。

　　⑼营业税金及附加均采用权责发生制，其计提标准（见表６－２）

　　表６－２

　　■

　　⑽本公司采用资产负债表债务法进行所得税的核算

　　６．３或有事项

　　本公司无其他对外担保事项。截至２００８年１２ 月３１ 日止，未发生其他影响本年度会计报表阅读和理解的重大或有事项。

　　６．４重要资产转让及其出售的说明

　　⑴本公司将所持有的陕西陕化化肥股份有限公司６００万股法人股，于２００８年１１月全部转让。

　　⑵本公司将所持有的陕西融信物业有限公司１００万股法人股，于２００８年１２月全部转让。

　　⑶本公司将所持有的陕西万蓉房地产有限公司９９０万股法人股，于２００８年９月全部转让。

　　⑷本公司将所持有的五环（集团）股份有限公司１００万股法人股，于２００８年１２月全部转让。

　　６．５会计报表中重要项目的明细资料

　　６．５．１自营资产经营情况

　　⑴ 按资产风险分类的结果披露资产的期初数、期末数见表６－３．

　　表６－３ 单位：万元

　　■

　　不良资产合计＝次级类＋可疑类＋损失类

　　⑵ 资产损失准备的期初、本期计提、本期转回 、本期核销、期末数见表６－４．　

　　表６－４ 单位：万元

　　■

　　⑶自营股票投资、基金投资、债券投资、长期股权投资等投资的期初数、期末数见表６－５．

　　表６－５ 单位：万元

　　■

　　⑷前三名的自营长期股权投资的企业名称、占被投资企业权益的比例见表６－６．

　　表６－６

　　■

　　⑸前三名的自营贷款的企业名称、占贷款总额的比例和还款情况见表６－７．

　　表６－７

　　■

　　⑹代理业务（委托业务）的期初数、期末数见表６－８．

　　表６－８ 单位：万元

　　■

　　⑺公司当年的收入结构见表６－９．

　　表６－９ 单位：万元

　　■

　　６．５．２信托资产管理情况

　　⑴ 信托资产的期初数、期末数见表６－１０．

　　表 ６－１０ 单位：万元

　　■

　　⑵本年度已清算结束的集合类、单一类资金信托项目和财产管理类信托项目数量、合计金额、加权平均实际收益率见表６－１１．

　　表６－１１ 单位：万元

　　■

　　注：加权平均实际收益率＝（信托项目１的实际收益率×信托项目１的资产总计＋信托项目２的实际收益率×信托项目２的资产总计＋…信托项目ｎ的实际收益率×信托项目ｎ的资产总计）／（信托项目１的资产总计＋信托项目２的资产总计＋…信托项目ｎ的资产总计）×１００％

　　⑶本年度新增的集合类、单一类资金信托项目和财产管理类信托项目数量、合计金额见表６－１２．

　　表６－１２ 单位：万元

　　■

　　⑷本公司履行受托人义务情况及因本公司自身责任而导致的信托资产损失情况．

　　本公司根据《信托法》、《信托投资公司管理办法》等相关法律法规的规定，在管理或处分信托财产时，履行了恪尽职守，诚实、信用、谨慎、有效管理的义务，没有损害受益人利益的情况。本公司无因自身责任而导致的信托资产损失情况。

　　６．６关联方关系及其交易的披露

　　６．６．１关联交易方的数量、关联交易的总金额及关联交易的定价政策见表６－１３．

　　表６－１３ 单位：万元

　　■

　　注：关联交易的定价政策：（１）本公司对关联方交易价格根据市场价或协议价确定，与对非关联方的交易价格基本一致，无重大高于或低于正常交易价格的情况。（２）固有财产、信托资产与关联方贷款按人民银行规定的利率执行，投资按市场公允价确定。

　　６．６．２关联交易方与本公司的关系性质、关联交易方的名称、法定代表人、注册地址、注册资本及主营业务等见表６－１４．

　　表６－１４ 单位：万元

　　■

　　６．６．３本公司与关联方的重大交易事项

　　⑴固有财产与关联方：贷款、投资、租赁、应收账款担保、其他方式等期初汇总数、本期发生额汇总数、期末汇总数见表６－１５．

　　表６－１５ 单位：万元

　　■

　　⑵信托财产与关联方：贷款、投资、租赁、应收账款、担保、其他方式等期初汇总数、本期发生额汇总数、期末汇总数见表６－１６．

　　表６－１６ 单位：万元

　　■

　　⑶固有财产与信托财产之间的交易金额期初汇总数、本期发生额汇总数、期末汇总数见表６－１７．

　　表６－１７ 单位：万元

　　■

　　⑷信托财产与信托财产之间的交易金额期初汇总数、本期发生额汇总数、期末汇总数

　　本年度公司无信托财产与信托财产之间的交易发生。

　　６．６．４关联方逾期未偿还本公司资金的详细情况以及本公司为关联方担保发生或即将发生垫款的详细情况

　　截至２００８年１２月３１日，本公司无上述情况发生。

　　６．７会计制度的披露

　　６．７．１自营业务

　　本公司２００８年１月１日起执行财政部２００６年２月１５日颁布的《企业会计准则》及其后续规定。

　　６．７．２信托业务

　　本公司执行财政部（［２００５］ １号）《信托业务会计核算办法》及相关规定。

　　７财务情况说明书

　　７．１ 利润实现和分配情况

　　７．１．１分配利润

　　本年净利润在提取信托赔偿准备及法定公积金后，金额为１６４，７０３，２１６．５６元，加上以前年度留存利润４，５８０，０９３．１１元，２００８年度可供分配的利润为１６９，２８３，３０９．６７元。

　　７．１．２方案

　　根据公司２００９年第一次临时股东会《关于以公司未分配利润拟转增资本金的议案》，２００８年可供分配利润中１６９，０００，０００元用于转增公司资本金，剩余２８３，３０９．６７元留存以后年度分配。

　　７．２ 主要财务指标

　　主要财务指标情况见表７－１．

　　表：７－１

　　■

　　注：资本利润率＝净利润／所有者权益平均余额×１００％

　　信托报酬率＝信托业务收入／实收信托平均余额×１００％

　　人均净利润＝净利润／年平均人数

　　平均值采取年初及各季末余额移动算术平均法

　　公式为：ａ（平均）＝（ａ０／２＋ａ１＋ａ２＋ａ３＋ａ４／２）／４

　　７．３ 对本公司财务状况、经营成果有重大影响的其他事项

　　无。

　　８特别事项揭示

　　８．１股东报告期内变动情况及原因

　　本年度公司股东由上年的２７家变为２６家。其中公司股东北京鸿基世业房地产开发有限公司受让北京泰跃房地产开发公司持有本公司１．９４％的股权，持股比例由２．３％增至４．２４％；上海天迪科技投资发展有限公司受让陕西天王兴业集团有限公司３．０７％的股权，持股比例及出资金额不变。

　　８．２董事、监事及高级管理人员变动情况及原因

　　⑴因公司董事、监事以及高级管理人员第二届任期已满，按照《信托公司治理指引》及《公司章程》的规定，选举了新一届董事会、监事会成员，并聘任了新一届高级管理人员：

　　董事会成员由上届的７名变为９名，其中股东董事６名为：隋舵、李哲、王宗发、王军营、徐朝晖、郭庆国；独立董事３名为：余力、王鲁平、王瀚。

　　监事会成员３名，监事会主席姜阿合，监事孙飚、职工监事贾旭。

　　公司总经理李哲，常务副经理于东升，副总经理严国峰、张荣超。

　　⑵２００８年９月５日，因工作调动原因，公司二届十次董事会批准哈立新同志辞去公司副总经理职务的报告；

　　⑶ ２００８年１０月１９日，因违规引发诉案原因，公司二届十一次董事会同意免去王建东同志公司副总经理及董事会秘书的职务。

　　８．３变更注册资本、变更注册地或公司名称、公司分立合并事项

　　２００８年８月１３日，中国银监会（银监复［２００８］３２５号）“关于西部信托投资有限公司变更公司名称、业务范围的批复”，同意公司名称变更为：西部信托有限公司。

　　８．４公司的重大诉讼事项

　　⑴２００８年３月，因信息服务代理合同纠纷我公司被珠海隆泽商贸有限公司诉至法院，该案目前已审理终结。

　　⑵２００８年３月，我公司因借款担保纠纷将重庆康信置业有限公司、重庆中侨置业有限公司诉至法院，该案目前尚在审理中。

　　⑶２００８年７月，公司原股东单位陕西天王兴业集团有限公司因股权转让协议纠纷将我公司诉至法院，该案目前已审理终结。

　　⑷２００８年９月，因房屋租赁纠纷我公司及陕西智圣科技贸易有限公司、刘治安、刘治军、陕西瑞德实业发展有限公司被陕西五洋企业集团有限公司诉至法院，该案目前尚在审理中。

　　８．５公司及其董事、监事和高级管理人员受到处罚的情况

　　公司原副总经理兼董事会秘书王建东同志在２００５年１２月因以西安万蓉房地产公司（系西部信托控股公司、王建东任该公司董事长）名义不按决策程序对外承诺担保引发诉案，于２００７年１２月５日至２００８年１０月１９日被停职，２００８年１０月１９日经公司二届十一次董事会同意，免去王建东同志西部信托副总经理及董事会秘书的职务。

　　８．６银监会及其派出机构对公司检查、整改情况

　　２００８年９月２３日起，中国银监会陕西监管局检查组进驻公司，对公司实业投资清理情况进行了现场检查。

　　８．７本年度重大事项临时报告的简要内容、披露时间、所披露媒体及其版面

　　２００８年７月２３日在《证券时报》Ｄ３版，对公司董事长更换进行了公告；

　　２００８年９月１９日在《证券时报》Ｂ１９版，对公司名称、业务范围变更进行了公告；

　　２００８年１０月３０日在《证券时报》Ｄ２版，对公司股权变更进行了公告。

　　８．８银监会及其省级派出机构认定的其他有必要让客户及相关利益人了解的重要信息

　　２００８年４月２日西部信托有限公司召开的２００７年度股东会决议通过了《公司２００７年度报告》。

　　９监事会意见

　　监事会认为２００８年度公司运作规范，决策程序合法。董事会能够认真执行股东会决议、履行董事会职责。董事、总经理等高级管理人员在履行职务时，勤勉尽责，恪尽职守，没有越权行为，没有违反法律、法规、公司《章程》和损害公司及股东利益的行为。

　　股东会、董事会会议召开的程序、审议事项及表决等均符合法律和公司《章程》的规定；股东代表在行使表决权决策时能按规定办理授权，并能按规定行使股东权利。

　　公司２００８年度财务报告真实地反映了公司的财务状况和经营成果。公司财务核算合规，符合财务管理制度要求。会计凭证、会计账簿的记录及时、清晰、准确、完整；记账方法符合规范，责任人明确，会计报表的编制反映了真实经营成果。

　　公司２００８年度报告的编制和审议程序符合相关法律、法规、公司章程及公司内控制度的有关规定；年报的内容真实、准确、完整。