§１ 重要提示
１．１公司董事会、监事会及董事、监事、高级管理人员保证本报告所载资料不存在任何虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏，并对其内容的真实性、准确性和完整性承担个别及连带责任。本年度报告摘要摘自年度报告全文，投资者欲了解详细内容，应阅读年度报告全文。
１．２公司第五届董事会第十二次会议于２００９年４月１７日审议通过了《华夏银行股份有限公司２００８年年度报告》及摘要。会议应到董事１６名，实际到会董事１３名，李汝革副董事长委托丁世龙董事行使表决权，Ｃｏｌｉｎ Ｇｒａｓｓｉｅ（高杰麟）董事委托Ｔｉｌｌ Ｓｔａｆｆｅｌｄｔ（史德廷）董事行使表决权，牧新明独立董事委托盛杰民独立董事行使表决权。公司６名监事列席了本次会议。没有董事、监事、高级管理人员对年度报告内容的真实性、准确性、完整性无法保证或存在异议。 ＠
１．３公司年度财务会计报告已经北京京都天华会计师事务所有限责任公司和安永会计师事务所分别根据国内和国际审计准则审计，并出具了标准审计报告。
１．４公司董事长吴建、行长樊大志、财务负责人刘熙凤及会计机构负责人宋继清、王柏林，保证年度报告中财务报告的真实、完整。
§２ 上市公司基本情况简介
２．１ 基本情况简介
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２．２ 联系人和联系方式
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§３ 会计数据和财务指标摘要
３．１ 主要会计数据
（单位：人民币千元）
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（单位：人民币千元）
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３．２ 主要财务指标
（单位：人民币元）
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非经常性损益项目
（单位：人民币千元）
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采用公允价值计量的项目
（单位：人民币千元）
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３．３ 境内外会计准则差异
（单位：人民币千元）
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３．４ 贷款损失准备情况
（单位：人民币千元）
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§４ 股本变动及股东情况
４．１ 股份变动情况表
（单位：股）
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注：１、２００８年６月６日，公司５．１３９亿有限售条件的流通股上市流通。
２、２００８年１０月１５日，公司非公开发行了７．９０５２８３１６亿有限售条件的流通股。本次非公开发行股票的发行对象分别为首钢总公司、国家电网公司和德意志银行股份有限公司，认购数量分别为２．６９６３４４６２亿股、２．５３５２０３９３亿股、２．６７３７３４６１亿股。前述投资者认购股份的锁定期限均为３６个月，锁定期自２００８年１０月２０日开始计算，本公司将向上海证券交易所申请本次非公开发行的股票于２０１１年１０月２０日上市流通。
限售股份变动情况表
（单位：股）
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注：１、２００８年１０月１５日，公司非公开发行７．９０５２８３１６亿有限售条件的流通股。本次非公开发行股票的发行对象分别为首钢总公司、国家电网公司和德意志银行股份有限公司，认购数量分别为２．６９６３４４６２亿股、２．５３５２０３９３亿股、２．６７３７３４６１亿股。前述投资者认购股份的锁定期限均为３６个月，锁定期自２００８年１０月２０日开始计算，本公司将向上海证券交易所申请本次非公开发行的股票于２０１１年１０月２０日上市流通。
２、国家电网公司行政划转本公司原股东山东电力集团公司持有的本公司３．４２４亿限售流通股，已于２００７年１２月２０日完成过户。根据公司股权分置改革方案，国家电网公司承诺继续履行该部分股份相应的限售义务。
３、公司股东德意志银行股份有限公司及其关联实体德意志银行卢森堡股份有限公司对其受让的本公司４．１６亿股原非流通股股份的锁定期做出如下承诺：自股份交割日起的５年内不会出售、转让、托管、质押或以其他任何方式处置受让股份的全部和／或任何部分及相关权益，或以其他任何方式将受让股份项下的任何权利转让或质押给任何人士，除非有关法律法规或监管机构另有相悖要求。
４、山东省高级人民法院２００８年９月１６日裁定，将联大集团有限公司名下的本公司０．８９亿股限售流通股中的０．４亿股变更到润华集团股份有限公司名下，并于当月执行完毕。润华集团股份有限公司应按照相关法律、法规、规章和证券监管部门的要求履行股份锁定和分步流通等义务。
５、本公司原股东上海市上投投资管理有限公司持有的本公司０．１１０８８亿限售流通股和０．０４７５２亿无限售流通股无偿划转给上海上实（集团）有限公司，并于２００８年８月２６日完成过户。上海上实（集团）有限公司持有本公司０．１１０８８亿限售流通股。上海上实（集团）有限公司承诺继续履行该部分股份相应的限售义务。
４．２股东数量和持股情况
（单位：股）
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４．３控股股东及实际控制人情况介绍
４．３．１控股股东及实际控制人变更情况
□适用 √不适用
４．３．２第一大股东具体情况介绍
首钢总公司成立于１９９２年１０月１５日，前身是始建于１９１９年的石景山钢铁厂，１９９６年９月改组为首钢集团，首钢总公司作为集团的母公司，对集团所有资产行使资产经营权，１９９９年８月２日，经国家经贸委、北京市人民政府批准，首钢总公司作为北京市人民政府授权的国有资产投资实体，改制为国有独资公司。注册资本７２６，３９４万元，法定代表人为朱继民。首钢总公司是一家跨行业、跨地区、跨国经营的大型企业集团，主要业务范围包括：工业、建筑、地质勘探、交通运输、对外贸易、邮电通讯、金融保险、科学研究和综合技术服务业、国内商业、公共饮食、物资供销、仓储、房地产、居民服务、咨询服务、租赁、农、林、牧、渔业（未经专项许可的项目除外）、授权经营管理国有资产。
本公司与第一大股东首钢总公司之间的股权关系图如下：
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§５董事、监事和高级管理人员
５．１ 董事、监事和高级管理人员持股变动及报酬情况
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注：１、根据《华夏银行股份有限公司董、监事津贴制度》的规定，凡在本公司领取工薪的董、监事不再领取本制度规定的津贴；公司董、监事津贴由劳务报酬、委员会职务津贴和会议补助三部分组成。劳务报酬指独立董事、外部监事参与董、监事会工作的基本报酬，每人每年５万元人民币（税后）；委员会职务津贴指董、监事参与专门委员会工作的职务津贴，标准为每人每月１０００元（每年１．２万元）（税后），参加多个专门委员会工作的董、监事，其委员会职务津贴按其所任职的委员会数量发放；会议补助指董、监事参加董、监事会会议的补助，标准为每次３０００元（税后）。
２、公司高级管理人员薪酬根据《华夏银行总行级高管人员薪酬管理试行办法》进行核定与发放。
３、在本公司领取工薪的董事、监事、高级管理人员２００８年薪酬总额含２００８年工资性收入和２００８年发放的２００７年度的年度奖金。
４、樊大志行长２００７年９月在公司起薪，翟鸿祥同志２００７年６月在公司起薪；其２００８年发放的２００７年度的年度奖金按月核定。
５、王耀庭副行长和李翔副行长均于２００７年９月２８日被董事会聘为副行长，其２００８年发放的２００７年度的年度奖金分段核定。
６、工会主席李国鹏同志收入比照副行长标准执行。
７、李琦２００７年１０月从重庆分行调入总行。
８、张国伟２００７年９月晋升，被聘为部门总经理，其２００８年收入为任部门总经理的收入。
§６ 董事会报告
６．１管理层讨论与分析
（一）报告期内经营情况的回顾
公司主营业务范围包括：吸收公众存款；发放短期、中期和长期贷款；办理国内外结算；办理票据承兑与贴现；发行金融债券；代理发行、代理兑付、承销政府债券；买卖政府债券、金融债券；从事同业拆借；买卖、代理买卖外汇；从事银行卡业务；提供信用证服务及担保；代理收付款项；提供保管箱服务；结汇、售汇业务；经中国银行业监督管理委员会批准的其他业务。
１、公司总体经营情况
２００８年，公司坚决贯彻国家宏观调控政策和监管部门要求，全面执行发展规划纲要，以科学发展观为统领，加强计划调控，提高服务水平和创新能力，积极开拓市场，深化结构调整，转变发展方式，加强合规建设和过程管理，不断提高资产质量，实现质量、效益、速度、结构的协调发展，取得了较好的经营业绩，被社会权威媒体和研究机构评为“年度最佳成长性银行”。
（１）经营状况良好
截至２００８年末，公司资产总规模达到７３１６．３７亿元，比上年末增加１３９２．９９亿元，增长２３．５２％，完成年度计划的１０７．２８％；各项存款余额４８５３．５０亿元，比上年末增加４６５．６８亿元，增长１０．６１％；各项贷款余额３５５４．７８亿元，比上年末增加４９４亿元，增长１６．１４％；不良贷款率１．８２％，比上年末下降０．４３个百分点，低于年度计划０．３３个百分点；２００８年实现营业收入１７６．１１亿元，比上年增加３３．５１亿元，增长２３．５０％；实现利润总额４０．０７亿元，比上年增加１．８６亿元，增长４．８６％；实现净利润３０．７１亿元，比上年增加９．７亿元，增长４６．１５％；资本充足率达到１１．４０％，比上年末提高３．１３个百分点。
２００８年，公司经营成果是在消化多种减利因素基础上实现的，主要减利因素有：一是２００８年央行连续５次降息减少当年利息净收入；二是政策性增提贷款损失准备，确保拨备覆盖率符合监管要求；三是受美国次贷危机和全球金融风暴影响，公司持有的外币债券出现减值，计提外币债券减值准备。
（２）全面实施发展规划，突出加强战略管理
公司完善规划体系，全面落实重大战略措施，认真执行重点区域发展战略，重点地区分行的战略作用开始显现。与德意志银行的战略合作取得成果，信用卡业务合作快速发展；引进了先进的经营理念和管理方法，提高了公司流动性管理和风险管理水平。在资本市场持续低迷情况下顺利完成非公开发行工作，为拓展未来发展空间提供了强有力的资本保证，增强了投资者对公司发展的信心。
（３）适时实施综合调控，有效保证平稳运行
面对２００８年复杂多变的形势，公司把存款稳定增长作为经营运行的关键，灵活调控流动性，保持了资产负债的总体平衡和结构合理。存贷款和中间业务平稳增长，一般性存款余额４８５３．５０亿元，增长１０．６１％；信贷投放保持较好的节奏，年末贷款余额３５５４．７８亿元，增长１６．１４％；日均存贷比控制在监管要求以内；中间业务收入增长４９．２２％，占比达到７．６３％，比上年提高１．３２个百分点。流动性管理全面加强，保证了全行的流动性和支付能力。经营成本有效降低，存款结构得到改善，保障了效益的增长；加强固定费用控制，强化成本考核；规范利率管理，提高贷款收益水平。
（４）全面实施营销策略，突出提高存款稳定性
公司高度重视营销工作，制定务实有效的营销策略，营销组织推动力度不断加大，使存款的稳定性明显增强。强化对全国性、战略性高端客户的直接营销，形成多层次营销体系，组织资金的能力明显增强。产品品牌开始树立，公司还被评为“全国支持中小企业发展十佳商业银行”。服务渠道不断拓宽，电子银行产品丰富，网上交易增长较快，“华夏卡支付宝卡通”、“汇款一线通”、“网上银行３．０版”受到社会好评；搭建了金融同业业务交流平台，服务功能和服务能力得到提升。
（５）继续强化风险管理，重点加强风险预警和处置
基本建立了垂直集中的信用风险管理体系，形成了信用风险管理条线与营销条线的沟通机制。初步建立了市场风险和操作风险管理框架，市场风险和操作风险识别、计量、监测、控制、报告的各项工作有序开展。建立了合规管理新体制，初步形成横向到边、纵向到底的合规管理体系。稽核垂直管理体制运行良好，有力保障了业务健康发展。强化授信业务全过程风险管理，合理把握信贷投向，加强集团客户、关联互保业务风险管理，及时果断退出一批潜在风险客户。及时进行重点行业、重点地区、重点风险企业的风险预警，对防止新增不良贷款反弹起到积极作用。
２、公司营业收入、营业利润的构成情况
２００８年，公司实现营业收入１７，６１１，３６６千元，营业利润４，０３３，８８９千元。
(下转D6版)
