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3 上一篇  下一篇 4   2009年10月19日 星期 放大 缩小 默认
基金诊室

  投资者基本情况:

  投资者类型:稳健型

  年龄:45-50性别:女

  工作:餐饮行业 月收入:8000万-1万

  家庭成员:5人

  持有基金现状:20%华夏沪深300;20%海富通强化回报、20%兴业趋势投资、10%诺德价值优势、20%兴业磐稳增利、10%博时第三产业成长

  组合和基金分析:

  海富通强化回报成立于2006年5月25日,基金追求在股票投资与债券投资之间的大类配置、大规模切换,该基金强调以三年期定期存款加权平均收益率为投资目标,追求每年的正回报。从运作情况看,基金自成立以来的表现中规中矩。

  兴业趋势投资风格相对稳健,仓位的控制比较灵活。在2008年股市深幅调整时期,兴业趋势一度将仓位降至48%,有效规避系统性风险,在今年一季度行情反转趋势确立后,仓位迅速提至75%,对市场趋势和节奏的把握比较到位。兴业趋势基金的投资方向侧重大盘蓝筹,四季度中国经济继续回暖,企业的业绩表现良好,市场行情整体向好,但是股市震荡调整不可避免,兴业趋势业绩一贯稳健,建议继续持有。

  兴业磐稳增利属于债券型基金,且于2009年7月23日刚成立,该基金属于兴业全球基金公司发行的第一支债券型基金,公司整体投研实力优秀,可以继续持有。

  博时第三产业是一只“封转开”之后的开放式基金,以高速增长的第三产业集群企业为主要投资对象。该基金盈利能力较好,超越同类型基金平均水平。目前第三产业增长速度一直在加快,如深圳 第三产业在GDP中的比重已经跃居第一。因此看好未来中国第三产业的投资者可以关注该基金。

  (该诊断报告由众禄基金研究中心提供)

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