目前国内证券公司的营销和服务，从内容和形式存在同质化、简单化、传统化的现象，已不能很好地适应日益发展的证券市场及不断壮大的投资者需求。证券经纪业务粗犷扩张营销的发展模式，已经逐渐不能适应未来证券业务发展。只有通过精细化的客户管理，为投资者提供个性化、针对性的产品和服务，才能逐步提升投资者对证券服务的认知度，同时不断地增强行业竞争力。因此，加强客户管理，保护投资者的投资热情和维护证券市场长期持续稳定发展的需要，提高投资者风险承受能力，对投资者开展适当性服务已经成为当前及今后一段时间证券行业的重要工作。

　　在当前金融危机迷雾尚未消散的形势下，各行业均在探讨产业升级、资源深度挖掘的问题。随着浮动佣金制的实施以及证券行业这几年的大发展，证券经纪行业竞争也日益激烈，如何提高客户资源的利用率，提高支出的效用性，成为目前我国证券行业值得探讨的重要课题。通过投资者教育等方式不断提高投资者的素质，对有效客户的细分化管理，有利于各大证券公司精细化服务、产品的推进，为证券公司开辟通道服务以外的盈利渠道奠定了基础。

　　随着交易所出台《客户管理细则》，并进一步督促会员加强客户管理工作，公司进一步意识到客户管理对整个公司、整个行业发展的重要性。

　　2007年以来，公司在原有服务的基础上，借助对客户资料、交易信息等静态信息加以分析和评估，辅以对客户进行的不断跟踪、回访等工作，构建公司客户服务体系及投资者教育体系，并建立客户适当性管理机制。

　　经过两年来的探索，公司建立了一套由客户体系、产品体系、组织体系、质量体系四个部分组成的客户服务体系。服务体系四个部分相互联系，相互作用，互为前提，共同组成一个有机整体，从而保证整个客户服务体系的有效运转。其中，客户体系是核心，产品体系是基础，组织体系是主体，质量体系是保证。客户体系明确了公司的服务对象，使公司服务产品的提供更具针对性；产品体系实现根据客户的不同需求，为不同类别的客户提供个性化的服务产品；组织体系是各体系运转的实施主体；质量体系监控整个服务体系的运转过程，保证服务质量，收集整理新的需求，实现服务体系的持续改进。

　　针对客户交易行为监督，公司建立了健全的组织架构与制度流程；建立了集中监控系统，对客户交易行为进行实时监控，并要求营业部对系统无法监控的业务予以跟踪、监控，自下而上地对客户异常交易进行监控。

　　公司通过向投资者揭示证券投资风险、切实保护投资者的合法权益、在业务环节中开展投资者教育工作、帮助投资者建立科学理性的投资理念、建设和完善投资者园地等五个方面建立投资者教育体系，并将此项工作作为公司客户服务工作中的重要组成部分进行规划，力争建立整个市场领先的投资者教育体制。

　　证券业的投资热潮逐渐吸引了越来越多的投资者，面对众多的客户需求，公司在不断提升客户数量的同时，根据不同客户自身的投资需求、文化层次、风险承受能力等方面进行有效分类，从而一改以往“地毯式”服务的粗犷经营模式，开辟精细化管理通道，积极加强客户资源与投资产品、服务资源的合理配置，有针对性地为客户提供服务，创造价值，实现共赢，做好真正的“精耕细作”，这是当前市场化发展的趋势，也是整个证券市场能够持续繁荣发展的要求。