证券时报多媒体数字报

　　§１重要提示

１．１中国工商银行股份有限公司（以下简称“本行”）董事会、监事会及董事、监事、高级管理人员保证本报告所载资料不存在任何虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏，并对其内容的真实性、准确性和完整性承担个别及连带责任。

１．２ ２０１１年４月２８日，本行董事会审议通过了《２０１１年第一季度报告》。本行全体董事出席了会议。

１．３本季度财务报告未经审计。

１．４本行法定代表人姜建清、主管财会工作负责人杨凯生及财会机构负责人沈如军声明并保证本季度报告中财务报告的真实、完整。

§２公司基本情况

２．１公司基本信息

２．２ 主要会计数据及财务指标

２．２．１ 按中国会计准则编制的主要会计数据及财务指标

（除特别注明外，以人民币百万元列示）

非经常性损益项目列示如下：

单位：人民币百万元

２．２．２ 按中国会计准则与按国际财务报告准则编制的财务报表差异说明

本集团按中国会计准则和按国际财务报告准则编制的财务报表中，截至２０１１年３月３１日止报告期归属于母公司股东的净利润和报告期末归属于母公司股东的权益并无差异。

２．３ 股东数量及持股情况

截至报告期末，本行股东总数为１，０９９，４２４户。其中Ｈ股股东１５８，８７０户，Ａ股股东９４０，５５４户。

本行前１０名股东持股情况（Ｈ股股东持股情况是根据Ｈ股股份过户登记处设置的本行股东名册中所列的股份数目统计）

单位：股

注：本行未知上述股东之间存在关联关系或一致行动关系。

截至报告期末，本行Ａ股可转换公司债券转股情况及本行股份变动情况，请见本行于２０１１年４月６日分别在香港联合交易所有限公司及上海证券交易所发布的《关于股份变动情况的公告》。

§３季度经营简要分析

（除特别说明外，本部分财务数据以人民币列示。）

截至报告期末，本集团的主要经营情况如下：

实现净利润５３８．３６亿元，同比增长２９．０３％。利息净收入８５３．７６亿元，同比增长２４．８２％，主要是由于生息资产规模增长及净利息收益率回升。手续费及佣金净收入２５９．２７亿元，同比增长４２．０２％。归属于母公司股东的净利润５３７．８７亿元，同比增长２９．４６％。成本收入比２５．２２％。

报告期末，总资产１４３，８９９．９６亿元，比上年末增加９，３１３．７４亿元，增长６．９２％。客户贷款及垫款总额７０，６３３．５１亿元，比上年末增加２，７２８．４５亿元，增长４．０２％，其中境内分行人民币贷款增加２，１０５．１６亿元，增长３．３９％。从结构上看，公司类贷款４８，４５９．９０亿元，个人贷款１７，２０６．６９亿元，票据贴现９１８．５６亿元，境外贷款及其他４，０４８．３６亿元。贷存款比例为６０．９９％。

总负债１３５，１７７．７１亿元，比上年末增加８，８０８．０６亿元，增长６．９７％。客户存款１１７，６４４．２４亿元，比上年末增加６，１８８．６７亿元，增长５．５５％。从结构上看，定期存款５４，８４７．９９亿元，活期存款６０，９２９．７４亿元，其他１，８６６．５１亿元。

股东权益合计８，７２２．２５亿元，比上年末增加５０５．６８亿元，增长６．１５％。

按照贷款质量五级分类，不良贷款余额为７０７．７４亿元，比上年末减少２４．６７亿元；不良贷款率为１．００％，比上年末下降０．０８个百分点。拨备覆盖率为２４６．５３％，比上年末提高１８．３３个百分点；贷款总额准备金率为２．４７％。

资本充足率１１．７７％，核心资本充足率９．６６％，均满足监管要求。

§４重要事项

４．１主要会计报表项目、财务指标大幅度变动的情况及原因

√适用□不适用

单位：人民币百万元，百分比除外

单位：人民币百万元，百分比除外

４．２重大事项进展情况及其影响和解决方案的分析说明

√适用□不适用

４．２．１完成工银泰国退市自愿要约收购

在获得监管批准后，本行于２０１０年１２月２８日正式启动对中国工商银行（泰国）股份有限公司（“工银泰国”）的退市自愿要约收购。２０１１年３月８日，本行完成了对工银泰国的退市自愿要约收购。本行在退市自愿要约收购项下购得工银泰国７，２７６，８４８股普通股及７３，５３３股优先股（合计约相当于工银泰国全部已发行股份的０．４６％）。退市自愿要约收购完成后，本行持有工银泰国约９７．７０％的全部已发行股份。工银泰国的股份在泰国证券交易所上市及交易至２０１１年３月１８日。

４．２．２收购美国东亚银行股权

２０１１年１月２１日，本行与东亚银行及Ｅａｓｔ Ａｓｉａ Ｈｏｌｄｉｎｇ Ｃｏｍｐａｎｙ，Ｉｎｃ．（ＥＡＨＣ， 为东亚银行在美全资子公司，东亚银行通过其持有美国东亚银行１００％股权）就收购美国东亚银行股权事宜签署交易协议。本行将向东亚银行支付约１．４亿美元的对价，收购美国东亚银行８０％的股权，本次交易完成后，本行将持有美国东亚银行８０％的股权，ＥＡＨＣ持有美国东亚银行２０％的股权。同时，根据协议约定，ＥＡＨＣ还拥有卖出期权，即可在本交易完成之日起１８个月后起至本次交易完成之日十周年日之间的任何时间按双方协议约定将其剩余股权转让给本行。中国银监会已于２０１１年３月１０日批准了本次交易，本次交易的最终完成，还须分别获得香港金融管理局和美国联邦储备委员会等境内外监管机构的批准，截至报告期末，相关监管审批程序正在履行过程中。

４．２．３入股金盛人寿保险有限公司

２０１０年１０月２８日，本行董事会批准本行入股金盛人寿保险有限公司。当日，本行与安盛中国（法国ＡＸＡ安盛集团的子公司）和中国五矿集团公司就金盛人寿保险有限公司股权买卖交易签署了有关协议。截至报告期末，本次交易的完成尚需获得监管机构的批准。

４．３ 公司、股东及实际控制人承诺事项履行情况

√适用□不适用

报告期内，本行及持股５％以上的股东无新承诺事项。截至２０１１年３月３１日，股东所作的持续性承诺均得到履行。

４．４ 本报告期内现金分红政策的执行情况

□适用√不适用

４．５ 预测年初至下一报告期期末的累计净利润可能为亏损或者与上年同期相比发生大幅度变动的警示及原因说明

□适用√不适用

中国工商银行股份有限公司董事会

２０１１年４月２８日