证券时报多媒体数字报

　　(上接C229版)

　　（５６）东方证券股份有限公司

　　住所：上海市中山南路３１８号２号楼２２层－２９层

　　法定代表人：王益民

　　电话：（０２１）６３３２５８８８

　　传真：（０２１）６３３２６１７３

　　联系人：吴宇

　　客户服务电话：９５５０３

　　网址：ｗｗｗ．ｄｆｚｑ．ｃｏｍ．ｃｎ

　　（５７）西南证券股份有限公司

　　住所：重庆市江北区桥北苑８号

　　办公地址：重庆市江北区桥北苑８号西南证券大厦

　　法定代表人：王珠林

　　电话：（０２３）６３７８６４６４

　　传真：（０２３）６３７８６３１１

　　联系人：陈诚

　　客户服务电话：４００－８０９－６０９６

　　网址：ｗｗｗ．ｓｗｓｃ．ｃｏｍ．ｃｎ

　　（５８）华龙证券有限责任公司

　　住所：甘肃省兰州市静宁路３０８号

　　办公地址：甘肃省兰州市静宁路３０８号

　　法定代表人：李晓安

　　电话：（０９３１）４８９０１００

　　传真：（０９３１）４８９０１１８

　　联系人：李昕田

　　客户服务电话：（０９３１）４８９０１００、４８９０６１９、４８９０６１８

　　网址：ｗｗｗ．ｈｌｚｑｇｓ．ｃｏｍ

　　（５９）东兴证券股份有限公司

　　住所：北京市西城区金融大街５号新盛大厦Ｂ座１２－１５层

　　法定代表人：徐勇力

　　电话：（０１０）６６５５５３１６

　　传真：（０１０）６６５５５２４６

　　联系人：汤漫川

　　客户服务电话： ４００－８８８８－９９３

　　网址：ｗｗｗ．ｄｘｚｑ．ｎｅｔ．ｃｎ

　　（６０）华福证券有限责任公司

　　住所：福州市五四路１５７号新天地大厦７、８层

　　办公地址：福州五四路新天地大厦７至１０层

　　法定代表人：黄金琳

　　电话：（０５９１）８７３８３６２３

　　传真：（０５９１）８７３８３６１０

　　客户服务电话：（０５９１）９６３２６

　　网址：ｗｗｗ．ｈｆｚｑ．ｃｏｍ．ｃｎ

　　（６１）中国建银投资证券有限责任公司

　　住所：深圳市福田区益田路与福中路交界处荣超商务中心Ａ栋第１８层至２１层

　　办公地址：深圳市福田区益田路６００３号荣超商务中心Ａ栋第１８层至２１层

　　法定代表人：杨明辉

　　电话：（０７５５）８２０２３４４２

　　传真：（０７５５）８２０２６５３９

　　联系人：刘毅

　　客户服务电话：４００－６００－８００８

　　网址：ｗｗｗ．ｃｊｉｓ．ｃｎ

　　（６２）华融证券股份有限公司

　　住所：北京市西城区月坛北街２６号

　　办公地址：北京市西城区金融大街８号Ａ座三层

　　法定代表人：丁之锁

　　电话：（０１０）５８５６８００７

　　传真：（０１０）５８５６８０６２

　　联系人：梁宇

　　客户服务电话：（０１０）５８５６８１１８

　　网址：ｗｗｗ．ｈｒｓｅｃ．ｃｏｍ．ｃｎ

　　（６３）中原证券股份有限公司

　　住所：郑州市郑东新区商务外环路１０号

　　办公地址：郑州市郑东新区商务外环路１０号中原广发金融大厦１７层

　　法定代表人：石保上

　　电话：（０３７１）６５５８５６７０

　　传真：（０３７１）６５５８５６６５

　　联系人：程月艳、耿铭

　　客户服务电话：（０３７１）９６７２１８，４００－８１３－９６６６

　　网址：ｗｗｗ．ｃｃｎｅｗ．ｃｏｍ

　　（６４）天相投资顾问有限公司

　　住所：北京市西城区金融街１９号富凯大厦Ｂ座７０１

　　办公地址：北京市西城区金融大街５号新盛大厦Ｂ座４层

　　法定代表人：林义相

　　电话：（０１０）６６０４５５６６

　　传真：（０１０）６６０４５５００

　　联系人：林爽

　　客户服务电话：（０１０）６６０４５６７８

　　网址：ｗｗｗ．ｔｘｓｅｃ．ｃｏｍ，ｈｔｔｐｓ：／／ｊｉｊｉｎ．ｔｘｓｅｃ．ｃｏｍ

　　场内代销机构是指由中国证监会核准的具有开放式基金代销资格，并经上海证券交易所和中国证券登记结算有限责任公司认可的上海证券交易所会员（以下简称“有资格的上证所会员”），名单详见上海证券交易所网站：

　　ｈｔｔｐ：／／ｗｗｗ．ｓｓｅ．ｃｏｍ．ｃｎ／ｓｓｅｐｏｒｔａｌ／ｗｅｂａｐｐ／ｌｉｓｔｃｏｍｐａｎｙ／ＰｒｏＯｐｅｒａｔｉｏｎＱｕａｌｉｆｉｃａｔｉｏｎｆｌａｇ＝３

　　基金管理人可根据有关法律法规的要求，选择其它符合要求的机构代理销售本基金，并及时公告。

　　（二）份额登记机构

　　名称：中国证券登记结算有限责任公司

　　住所：北京市西城区太平桥大街１７号

　　办公地址：北京市西城区太平桥大街１７号

　　法定代表人：金颖

　　电话：（０１０）５９３７８８３９

　　传真：（０１０）５９３７８９０７

　　联系人：朱立元

　　（三）出具法律意见书的律师事务所

　　名称：上海源泰律师事务所

　　住所：上海浦东南路２５６号华夏银行大厦１４０５室

　　办公地址：上海浦东南路２５６号华夏银行大厦１４０５室

　　负责人：廖海

　　电话：（０２１）５１１５０２９８

　　传真：（０２１）５１１５０３９８

　　联系人： 廖海

　　经办律师：梁丽金、刘佳

　　（四）审计基金财产的会计师事务所

　　名称：普华永道中天会计师事务所有限公司

　　住所：上海市浦东新区陆家嘴环路１３１８号星展银行大厦６楼

　　办公地址：上海市浦东新区陆家嘴环路１３１８号星展银行大厦６楼

　　法定代表人：杨绍信

　　联系电话：（０２１）６１２３８８８８

　　传真：（０２１）６１２３８８００

　　联系人：金毅

　　经办注册会计师：汪棣、金毅

　　四、基金的名称

　　本基金名称：交银施罗德稳健配置混合型证券投资基金

　　五、基金的类型

　　本基金类型：契约型开放式

　　六、基金的投资目标

　　本基金的投资目标：坚持并不断深化价值投资的基本理念，充分发挥专业研究与管理能力，根据宏观经济周期和市场环境的变化，自上而下灵活配置资产，自下而上精选证券，有效分散风险，谋求实现基金财产的长期稳定增长。

　　七、基金的投资方向

　　本基金的投资范围为具有良好流动性的金融工具，包括国内依法发行上市的股票、债券、现金、短期金融工具、权证、资产支持证券及法律法规或中国证监会允许基金投资的其他金融工具。在正常市场情况下，基金的投资组合比例为：股票资产占基金资产净值的３５％—９５％；债券资产占基金资产净值的０％—６０％；现金、短期金融工具、权证、资产支持证券以及中国证监会允许基金投资的其他证券品种占基金资产净值的５％－６５％，其中基金保留的现金以及投资于一年期以内的政府债券的比例合计不低于基金资产净值的５％。

　　八、基金的投资策略

　　本基金的投资策略为：把握宏观经济和投资市场的变化趋势，根据经济周期理论动态调整投资组合比例，自上而下配置资产，自下而上精选证券，有效分散风险。

　　１、资产配置

　　本基金将采用“自上而下”的多因素分析决策支持系统，结合定性分析和定量分析进行大类资产的配置。具体而言，首先利用经济周期理论，对宏观经济的经济周期进行预测，在此基础上形成对不同资产市场表现的预测和判断，确定基金资产在各类别资产间的分配比例，并随着各类证券风险收益特征的相对变化，动态调整组合中各类资产的比例，以规避或分散市场风险，提高基金收益率。与传统的配置型基金不同，借鉴施罗德集团在平衡型基金方面成功的投资经验，本基金在资产配置方面有以下两大特点。

　　第一大特点是本基金管理人在进行资产配置的时候，除了考察各类资产的风险收益特征随市场环境的变化，同时关注资产之间相关性随时间的变化。对于配置型基金而言，投资于债券资产是为了分散股票资产投资的风险，以达到投资中风险和收益的最佳平衡。但是随着宏观经济环境和市场环境的变化，各类资产之间的相关性并不是一成不变的，最近一段时间的历史未必总能很好地反映未来的情况。因此，本基金管理人在“自上而下”进行资产配置的时候，除了考虑到不同经济周期下各类资产自身风险收益特征的变化，还会考察各类资产之间相关性随时间的变化，以经风险调整后的收益最大化为前提确定各类资产最优的配置比例，并随时间进行动态调整。

　　配置型基金灵活的资产配置使得基金管理人可以因时制宜，把握投资市场的变化趋势，在有效分散风险的同时获得长期稳定的投资回报。因此，正确把握投资市场的变化趋势对于配置型基金的成败至关重要。为了尽可能准确地把握投资市场变化的趋势，本基金管理人在对各种证券进行收益率预测的时候，一方面避免从短期的历史进行推断可能造成的错误，在合理范围内考察较长的历史区间，同时前瞻性地预测中长期经济环境的变化，并将该变化对证券未来收益的影响反映到对证券收益率的预期中去。这也是本基金的另一大特点。

　　具体操作中，本基金管理人采用经济周期理论下的资产配置模型，通过对宏观经济运行指标、利率和货币政策等相关因素的分析，对中国的宏观经济运行情况进行判断和预测，然后利用经济周期理论确定基金资产在各类别资产间的战略配置策略。

　　２、行业配置

　　本基金将通过对经济周期、产业环境、产业政策和行业竞争格局的分析和预测，确定宏观及行业经济变量的变动对不同行业的潜在影响，得出各行业的相对投资价值与投资时机，并据此对基金股票投资资产的行业分布进行动态调整。

　　３、股票选择

　　本基金综合运用施罗德集团的股票研究分析方法和经济周期理论精选股票构建成份股。具体分以下两个层次进行：

　　（１）品质筛选

　　筛选出在财务及管理品质上符合基本品质要求的上市公司。

　　（２）风格配置和组合优化

　　对备选股票进行风格分类，利用经济周期理论在不同风格类别的股票之间进行战略配置，同时结合组合优化模型以实现尽可能高的经风险调整后的收益。

　　４、债券投资

　　配置型基金中债券投资管理的目标是分散股票投资的市场风险，保持投资组合稳定收益和充分流动性，追求基金资产的长期增值。在目前中国债券市场处于制度与规则快速调整的阶段，对于债券投资组合的构建本基金管理人将采取自上而下的主动式管理，灵活运用各种消极和积极策略，寻找各种市场机会，获得超过市场水平的平均收益。消极债券投资的目标是在满足现金管理需要的基础上为基金资产提供稳定的收益。积极债券投资的目标是利用市场定价的无效率来获得低风险甚至是无风险的超额收益。

　　在全球经济的框架下，本基金管理人对宏观经济运行趋势及其引致的财政货币政策变化作出判断，运用数量化工具，对未来市场利率趋势及市场信用环境变化作出预测，通过组合优化进行合理的配置。

　　５、权证投资策略

　　本基金的权证投资以权证的市场价值分析为基础，配以权证定价模型寻求其合理估值水平，以主动式的科学投资管理为手段，充分考虑权证资产的收益性、流动性及风险性特征，通过资产配置、品种与类属选择，追求基金资产稳定的当期收益。

　　６、资产支持证券投资策略

　　本基金投资资产支持证券将综合运用久期管理、收益率曲线、个券选择和把握市场交易机会等积极策略，在严格控制风险的情况下，通过信用研究和流动性管理，选择风险调整后的收益高的品种进行投资，以期获得长期稳定收益。

　　九、基金的业绩比较标准

　　本基金的整体业绩比较基准采用：

　　６５％×ＭＳＣＩ中国Ａ股指数＋３５％×新华巴克莱资本中国全债指数

　　如果市场推出更具权威、且更能够表征本基金风险收益特征的指数，则本基金管理人可以视情况在经过适当的程序后调整本基金的业绩比较基准，并及时公告。

　　十、基金的风险收益特征

　　本基金是一只混合型基金，属于证券投资基金产品中的中等风险品种，本基金的风险与预期收益处于股票型基金和债券型基金之间。本基金力争在有效分散风险的前提下谋求实现基金资产长期稳定增长。

　　十一、基金投资组合报告

　　本基金管理人的董事会及董事保证本报告所载资料不存在虚假记载、误导性陈述或重大遗漏，并对其内容的真实性、准确性和完整性承担个别及连带责任。

　　本基金托管人中国建设银行根据本基金合同规定，于２０１１年１０月２１日复核了本报告中的财务指标、净值表现和投资组合报告等内容，保证复核内容不存在虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏。

　　本报告期为２０１１年７月１日至２０１１年９月３０日。

　　１、报告期末基金资产组合情况

　　■

　　２、报告期末按行业分类的股票投资组合

　　■

　　３、报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前十名股票明细

　　■

　　４、报告期末按债券品种分类的债券投资组合

　　■

　　５、报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排名的前五名债券投资明细

　　■

　　６、本基金本报告期末未持有资产支持证券。

　　７、本基金本报告期末未持有权证。

　　８、投资组合报告附注

　　（１）报告期内本基金投资的前十名证券之一五粮液（证券代码：０００８５８）于２０１１年５月２８日公告，公司于２０１１年５月２７日收到中国证监会关于其信息披露存在违法事实的《行政处罚决定书》。

　　本基金管理人对该证券投资决策程序的说明如下：本基金管理人对证券投资特别是重仓股的投资有严格的投资决策流程控制。本基金在证监会公布处罚决定前已经持有该证券，对该证券的投资也严格执行投资决策流程。在对该证券的选择上，严格执行公司股票池审核流程进入核心股票池；在对该证券的持有过程中公司研究员密切关注上市公司动向，在上述事件发生时及时分析其对投资决策的影响，经过分析认为此事件对上市公司财务状况、经营成果和现金流量未产生重大的实质性影响，所以不影响对该公司基本面和公司治理的投资判断。

　　（２）本基金投资的前十名股票中，没有超出基金合同规定的备选股票库之外的股票。

　　（３）其他资产构成

　　■

　　（４）本基金本报告期末未持有处于转股期的可转换债券。

　　（５）本基金本报告期末持有的前十名股票中不存在流通受限的情况。

　　（６）投资组合报告附注的其他文字描述部分：

　　ａ、交银施罗德基金管理有限公司期末持有本基金份额７４，９６７，２０９．４７份，占本基金期末总份额的２．０８％。报告期内未发生申购、赎回。

　　ｂ、由于四舍五入的原因，分项之和与合计项之间可能存在尾差。

　　十二、基金的业绩

　　基金业绩截止日为２０１１年９月３０日，所载财务数据未经审计师审计。

　　基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金财产，但不保证基金一定盈利，也不保证最低收益。基金的过往业绩并不代表其未来表现。投资有风险，投资人在做出投资决策前应仔细阅读本基金的招募说明书。

　　下述基金业绩指标不包括持有人认购或交易基金的各项费用，计入费用后实际收益水平要低于所列数字。

　　１、本报告期本基金份额净值增长率及其与同期业绩比较基准收益率的比较

　　■

　　２、自基金合同生效以来基金累计净值增长率变动及其与同期业绩比较基准收益率变动的比较

　　交银施罗德稳健配置混合型证券投资基金

　　份额累计净值增长率与业绩比较基准收益率的历史走势对比图

　　（２００６年６月１４日至２０１１年９月３０日）

　　■

　　注：本基金建仓期为自基金合同生效日起的６个月。截至２０１１年９月３０日，本基金各项资产配置比例符合基金合同及招募说明书有关投资比例的约定。

　　十三、基金的费用与税收

　　（一）基金费用的种类

　　１、基金管理人的管理费；

　　２、基金托管人的托管费；

　　３、基金财产拨划支付的银行费用；

　　４、基金合同生效后的信息披露费用；

　　５、基金份额持有人大会费用；

　　６、基金合同生效后与基金相关的会计师费和律师费；

　　７、基金的证券交易费用；

　　８、在有关规定允许的前提下，本基金可以从基金财产中计提销售服务费，销售服务费的具体计提方法、计提标准在有关公告中载明。

　　９、按照国家有关规定可以在基金财产中列支的其他费用。

　　本基金基金合同终止清算时所发生费用，按实际支出额从基金财产总值中扣除。

　　（二）基金费用计提方法、计提标准和支付方式

　　１． 与基金运作有关的费用

　　（１）基金管理人的管理费

　　在通常情况下，基金管理费按前一日基金资产净值的年费率计提。计算方法如下：

　　Ｈ＝Ｅ×年管理费率÷当年天数，本基金年管理费率为１．５％

　　Ｈ为每日应计提的基金管理费

　　Ｅ为前一日基金资产净值

　　基金管理费每日计提，逐日累计至每月月末，按月支付。由基金管理人向基金托管人发送基金管理费划付指令，经基金托管人复核后于次月首日起３个工作日内从基金财产中一次性支付给基金管理人，若遇法定节假日、休息日，支付日期顺延。

　　（２）基金托管人的托管费

　　在通常情况下，基金托管费按前一日基金资产净值的年费率计提。计算方法如下：

　　Ｈ＝Ｅ×年托管费率÷当年天数，本基金年托管费率为０．２５％

　　Ｈ为每日应计提的基金托管费

　　Ｅ为前一日基金资产净值

　　基金托管费每日计提，逐日累计至每月月末，按月支付。由基金管理人向基金托管人发送基金托管费划付指令，经基金托管人复核后于次月首日起３个工作日内从基金财产中一次性支付给基金托管人，若遇法定节假日、休息日，支付日期顺延。

　　（３）上述一、基金费用的种类中３－７、９项费用由基金托管人根据有关法规及相应协议规定，按费用实际支出金额列入当期费用，从基金财产中支付。

　　２． 与基金销售有关的费用

　　（１）申购费

　　本基金的申购费用由申购人承担，不列入基金财产，申购费用于本基金的市场推广和销售。场外申购可以采取前端收费模式和后端收费模式，场内申购目前只支持前端收费模式。

　　本基金的申购费率如下：

　　■

　　本基金管理人于２００７ 年１２ 月１１日刊登公告，自２００７年１２月１４日起统一旗下非货币市场基金的前端申购费率的分档标准，统一后的费率分档标准见上表。

　　■

　　因红利自动再投资而产生的基金份额，不再收取申购费用。

　　（２）申购份额的计算

　　场外申购可以采取前端收费模式和后端收费模式，场内申购目前只支持前端收费模式。

　　前端收费模式：

　　申购总金额＝申请总金额

　　净申购金额＝申购总金额／（１＋申购费率）

　　申购费用＝申购总金额－净申购金额

　　申购份额＝（申购总金额－申购费用）／ Ｔ日基金份额净值

　　例一：某投资人投资４万元申购本基金（非网上交易），申购费率为１．５％，假设申购当日基金份额净值为１．０４００元，如果其选择前端收费方式，则其可得到的申购份额为：

　　申购总金额＝４０，０００元

　　净申购金额＝４０，０００／（１＋１．５％）＝３９，４０８．８７元

　　申购费用＝４０，０００－３９，４０８．８７＝５９１．１３元

　　申购份额＝（４０，０００－５９１．１３）／１．０４００＝３７，８９３．１４份

　　如果投资人是场内申购，申购份额为３７，８９３份，其余０．１４份对应金额返回给投资人。

　　后端收费模式：

　　申购总金额＝申请总金额

　　申购份额＝申购总金额／Ｔ日基金份额净值

　　当投资人提出赎回时，后端认购费用的计算方法为：

　　后端申购费用＝赎回份额×申购日基金份额净值×后端申购费率

　　例二：某投资人投资４万元申购本基金，假设申购当日基金份额净值为１．０４００元，如果其选择后端收费方式，则其可得到的申购份额为：

　　申购份额 ＝ ４０，０００ ／ １．０４００ ＝ ３８，４６１．５４份

　　即：投资人投资４万元申购本基金，假设申购当日基金份额净值为１．０４００元，则可得到３８，４６１．５４份基金份额，但其在赎回时需根据其持有时间按对应的后端申购费率交纳后端申购费用。

　　（３）赎回费用

　　赎回费用由基金赎回人承担，赎回费用的２５％归基金资产，其余部分作为注册登记等其他必要的手续费。

　　本基金的赎回费率如下：

　　■

　　（４）赎回金额的计算

　　赎回金额为按实际确认的有效赎回份额乘以当日基金份额净值并扣除相应的费用，赎回金额单位为“元”，计算结果保留到小数点后两位，第三位四舍五入。

　　如果投资人在认（申）购时选择交纳前端认（申）购费用，则赎回金额的计算方法如下：

　　赎回费用＝赎回份额×Ｔ日基金份额净值×赎回费率

　　赎回金额＝赎回份额×Ｔ日基金份额净值－赎回费用

　　例三：某投资人赎回１万份基金份额，对应的赎回费率为０．５％，假设赎回当日基金份额净值是１．０１６０元，则其可得到的赎回金额为：

　　赎回费用 ＝ １０，０００×１．０１６０×０．５％ ＝ ５０．８０元

　　赎回金额 ＝ １０，０００×１．０１６０－５０．８０ ＝ １０，１０９．２０元

　　即：投资人赎回本基金１万份基金份额，假设赎回当日基金份额净值是１．０１６０元，则其可得到的赎回金额为１０，１０９．２０元。

　　如果投资人在认（申）购时选择交纳后端认（申）购费用，则赎回金额的计算方法如下：

　　赎回总额＝赎回份额×Ｔ日基金份额净值

　　后端认（申）购费用＝赎回份额×认（申）购日基金份额净值×后端认（申）购费率

　　赎回费用＝赎回总额×赎回费率

　　赎回金额＝赎回总额－后端认（申）购费用－赎回费用

　　例四：某投资人赎回１万份基金份额，对应的赎回费率为０．５％，假设赎回当日基金份额净值是１．０１６０元，投资人对应的后端申购费是１．８％，申购时的基金净值为１．０１００元，则其可得到的赎回金额为：

　　赎回总额＝１０，０００×１．０１６０＝１０，１６０元

　　后端申购费用＝１０，０００×１．０１００×１．８％＝１８１．８０元

　　赎回费用＝１０，１６０×０．５％＝５０．８０元

　　赎回金额＝１０，１６０－１８１．８０－５０．８０＝９，９２７．４０元

　　即：投资人赎回本基金１万份基金份额，对应的赎回费率为０．５％，假设赎回当日基金份额净值是１．０１６０元，投资人对应的后端申购费是１．８％，申购时的基金净值为１．０１００元，则其可得到的赎回金额为９，９２７．４０元。

　　（５）转换费

　　１）每笔基金转换视为一笔赎回和一笔申购，基金转换费用相应由转出基金的赎回费用及转出与转入基金的申购补差费用构成。

　　２） 转出基金的赎回费用

　　转出交银货币、交银增利Ｃ类基金份额或交银双利Ｃ类基金份额不收取赎回费用；转出交银精选、交银稳健、交银成长、交银蓝筹、交银先锋、交银治理、交银主题、交银趋势、交银保本、交银制造、交银价值、交银增利Ａ类、Ｂ类基金份额和交银双利Ａ类、Ｂ类基金份额收取赎回费用，赎回费用的２５％归入基金财产，其余部分用于支付注册登记费等相关手续费，上述转出基金的赎回费率具体如下：

　　■

　　３）前端收费模式下转出与转入基金的申购补差费用

　　从无申购费用的交银货币、交银增利Ｃ类基金份额和交银双利Ｃ类基金份额或前端申购费用低的基金向前端申购费用高的基金转换，收取申购补差费用；从前端申购费用高的基金向前端申购费用低的基金或无申购费用的交银货币、交银增利Ｃ类基金份额和交银双利Ｃ类基金份额转换，不收取申购补差费用。申购补差费用原则上按照转出确认金额对应分档的转入基金前端申购费率减去转出基金前端申购费率差额进行补差，转出与转入基金的申购补差费率按照转出确认金额分档，并随着转出确认金额递减。前端收费模式下转出与转入基金的申购补差费率具体如下：

　　■

　　备注：同一基金的Ａ类、Ｃ类基金份额之间不可转换。

　　４）后端收费模式下转出与转入基金的申购补差费用

　　从无申购费用的交银货币、交银增利Ｃ类基金份额和交银双利Ｃ类基金份额或后端申购费用低的基金向后端申购费用高的基金转换，不收取后端申购补差费用，但转入的基金份额赎回的时候需全额收取转入基金的后端申购费；从后端申购费用高的基金向后端申购费用低的基金或无申购费用的交银货币、交银增利Ｃ类基金份额和交银双利Ｃ类基金份额转换，收取后端申购补差费用，且转入的基金份额赎回的时候需全额收取转入基金的后端申购费。后端申购补差费用按照转出份额持有时间对应分档的转出基金后端申购费率减去转入基金后端申购费率差额进行补差。后端收费模式下转出与转入基金的申购补差费率具体如下：

　　■

　　备注：同一基金的Ｂ类、Ｃ类基金份额之间不可转换。

　　５）“ｅ网行”网上直销的申购补差费率优惠

　　为更好服务投资者，本基金管理人已开通中国农业银行金穗借记卡（以下简称“农行卡”）、交通银行太平洋借记卡（以下简称“交行卡”）、中国建设银行龙卡借记卡（以下简称“建行卡”）、上海浦东发展银行借记卡（以下简称“浦发卡”）、兴业银行借记卡（以下简称“兴业卡”）、中信银行借记卡（以下简称“中信卡”）、中国民生银行借记卡（以下简称“民生卡”）和通联通道借记卡包括中国工商银行借记卡（以下简称“工行卡”）、中国光大银行借记卡（以下简称“光大卡”）、平安银行借记卡（以下简称“平安卡”）的基金网上直销业务。目前，投资者可通过“交银施罗德基金管理有限公司ｅ网行基金网上直销系统”（以下简称“ｅ网行”）办理公司旗下部分基金的转换业务，其中部分转换可享受前端收费模式下转出与转入基金申购补差的费率优惠，转出基金的赎回费用无优惠。

　　网上直销基金转换费率优惠业务仅针对以下范围：

　　①通过本公司ｅ网行由交银货币、交银增利Ｃ类基金份额、交银双利Ｃ类基金份额转入前端收费模式下的交银精选、交银稳健、交银成长、交银蓝筹、交银先锋、交银治理、交银主题、交银制造、交银价值，享受转出与转入基金的申购补差费率优惠如下：

　　■

　　通过ｅ网行进行上述基金转换单笔转换金额超过２００万元（含）的不享受转出与转入基金的申购补差费率优惠，按照日常转出与转入基金的申购补差费率执行。

　　②通过本公司ｅ网行由交银货币、交银增利Ｃ类份额和交银双利Ｃ类份额转入交银双利Ａ类份额和交银增利Ａ类份额，享受转出与转入基金的申购补差费率优惠如下：

　　■

　　备注：同一基金的Ａ类、Ｃ类基金份额之间不可转换。

　　通过ｅ网行进行上述基金转换单笔转换金额超过５０万元（含）的不享受转出与转入基金的申购补差费率优惠，按照日常转出与转入基金的申购补差费率执行。

　　６）转出基金的赎回费用和已开通的其它基金转换业务的转出与转入基金的申购补差费率与网下（柜台模式）日常费率相同，不享受优惠。

　　７）基金管理人可以根据法律法规及基金合同的规定对上述收费方式和费率进行调整，并应于调整后的收费方式和费率在实施前依照《信息披露办法》的有关规定在中国证监会指定媒体上公告。

　　（６）基金转换份额的计算公式

　　１）前端收费模式下基金转换份额的计算公式及举例

　　转出确认金额＝转出的基金份额×转换申请当日转出基金的基金份额净值

　　转出基金的赎回费＝转出确认金额×对应的转出基金的赎回费率

　　转入确认金额＝转出确认金额－转出基金的赎回费

　　转出与转入基金的申购补差费＝转入确认金额×对应的转出与转入基金的申购补差费率／（１＋对应的转出与转入基金的申购补差费率）

　　（注：对于适用固定金额申购补差费用的，转出与转入基金的申购补差费＝固定金额的申购补差费）

　　转入基金确认份额＝（转入确认金额－转出与转入基金的申购补差费＋Ａ）／转换申请当日转入基金的基金份额净值

　　其中：

　　Ａ为货币市场基金转出的基金份额按比例结转的账户当前累计待支付收益（仅限转出基金为货币市场基金的情形，否则Ａ为０）。

　　转入基金确认份额的计算精确到小数点后两位，小数点后两位以后的部分四舍五入，误差部分归基金财产。

　　例一：某投资者持有交银趋势前端收费模式的基金份额１００，０００份，持有期半年，转换申请当日交银趋势的基金份额净值为１．０１０元，交银成长的基金份额净值为２．２７００元。若该投资者将１００，０００份交银趋势前端基金份额转换为交银成长前端基金份额，则转入交银成长确认的基金份额为：

　　转出确认金额＝１００，０００×１．０１０＝１０１，０００元

　　转出基金的赎回费＝１０１，０００×０．５％＝５０５元

　　转入确认金额＝１０１，０００－５０５＝１００，４９５元

　　转出与转入基金的申购补差费＝１００，４９５×０／（１＋０）＝０元

　　转入基金确认份额＝（１００，４９５－０）／２．２７００＝４４，２７０．９３份

　　例二：某投资者持有交银增利Ａ类基金份额１，０００，０００份，持有期一年半，转换申请当日交银增利Ａ类基金份额的基金份额净值为１．０２００元，交银趋势的基金份额净值为１．０１０元。若该投资者将１，０００，０００份交银增利Ａ类基金份额转换为交银趋势前端基金份额（不通过“ｅ网行”），则转入交银趋势确认的基金份额为：

　　转出确认金额＝１，０００，０００×１．０２００＝１，０２０，０００元

　　转出基金的赎回费＝１，０２０，０００×０．０５％＝５１０元

　　转入确认金额＝１，０２０，０００－５１０＝１，０１９，４９０元

　　转出与转入基金的申购补差费＝１，０１９，４９０×０．５％／（１＋０．５％）＝５，０７２．０９元

　　转入基金确认份额＝（１，０１９，４９０－５，０７２．０９）／１．０１０＝１，００４，３７４．１７份

　　例三：某投资者持有交银增利Ｃ 类基金份额１００，０００份，转换申请当日交银增利Ｃ类基金份额净值为１．２５００元，交银精选的基金份额净值为２．２７００元。若该投资者将１００，０００份交银增利Ｃ类基金份额转换为交银精选前端基金份额（不通过“ｅ网行”），则转入交银精选确认的基金份额为：

　　转出确认金额＝１００，０００×１．２５００＝１２５，０００元

　　转出基金的赎回费＝０元

　　转入确认金额＝１２５，０００－０＝１２５，０００元

　　转出与转入基金的申购补差费＝１２５，０００×１．５％／（１＋１．５％）＝１，８４７．２９元

　　转入基金确认份额＝（１２５，０００－１，８４７．２９）／２．２７００＝５４，２５２．３０份

　　例四：某投资者持有交银货币Ａ级基金份额１００，０００份，该１００，０００份基金份额未结转的待支付收益为６１．５２元，转换申请当日交银增利Ａ／Ｂ类基金份额净值为１．２７００元，交银货币的基金份额净值为１．００元。若该投资者将１００，０００份交银货币Ａ级基金份额转换为交银增利Ａ类基金份额（不通过“ｅ网行”），则转入确认的交银增利Ａ类基金份额为：

　　转出确认金额＝１００，０００×１．００＝１００，０００元

　　转出基金的赎回费＝０元

　　转入确认金额＝１００，０００－０＝１００，０００元

　　转出与转入基金的申购补差费＝１００，０００×０．８％／（１＋０．８％）＝７９３．６５元

　　转入基金确认份额＝（１００，０００－７９３．６５＋６１．５２）／１．２７００＝７８，１６３．６８份

　　２）后端收费模式下基金转换份额的计算公式及举例

　　转出确认金额＝转出的基金份额×转换申请当日转出基金的基金份额净值

　　转出基金的赎回费＝转出确认金额×对应的转出基金的赎回费率

　　转入确认金额＝转出确认金额－转出基金的赎回费

　　转出与转入基金的申购补差费＝转入确认金额×对应的转出与转入基金的申购补差费率

　　转入基金确认份额＝（转入确认金额－转出与转入基金的申购补差费＋Ａ）／转换申请当日转入基金的基金份额净值

　　其中：

　　Ａ为货币市场基金转出的基金份额按比例结转的账户当前累计待支付收益（仅限转出基金为货币市场基金的情形，否则Ａ为０）。

　　转入基金确认份额的计算精确到小数点后两位，小数点后两位以后的部分四舍五入，误差部分归基金财产。

　　例五：某投资者持有交银主题后端收费模式的基金份额１００，０００份，持有期一年半，转换申请当日交银主题的基金份额净值为１．２５００元，交银稳健的基金份额净值为２．２７００元。若该投资者将１００，０００份交银主题后端基金份额转换为交银稳健后端基金份额，则转入交银稳健确认的基金份额为：

　　转出确认金额＝１００，０００×１．２５０＝１２５，０００元

　　转出基金的赎回费＝１２５，０００×０．２％＝２５０元

　　转入确认金额＝１２５，０００－２５０＝１２４，７５０元

　　转出与转入基金的申购补差费＝１２４，７５０×０＝０元

　　转入基金确认份额＝（１２４，７５０－０）／２．２７００＝５４，９５５．９５份

　　例六：某投资者持有交银先锋后端收费模式的基金份额１００，０００份，持有期一年半，转换申请当日交银先锋的基金份额净值为１．２５００元，交银货币的基金份额净值为１．００元。若该投资者将１００，０００份交银先锋后端基金份额转换为交银货币，则转入交银货币的基金份额为：

　　转出确认金额＝１００，０００×１．２５０＝１２５，０００元

　　转出基金的赎回费＝１２５，０００×０．２％＝２５０元

　　转入确认金额＝１２５，０００－２５０＝１２４，７５０元

　　转出与转入基金的申购补差费＝１２４，７５０×１．２％＝１４９７元

　　转入基金确认份额＝（１２４，７５０－１４９７）／１．００＝１２３，２５３．００份

　　例七：某投资者持有交银蓝筹后端收费模式的基金份额１００，０００份，持有期三年半，转换申请当日交银蓝筹的基金份额净值为０．８５００元，交银增利Ｂ类基金份额的基金份额净值为１．０５００。若该投资者将１００，０００份交银蓝筹后端基金份额转换为交银增利Ｂ类基金份额，则转入交银增利Ｂ类基金份额的基金份额为：

　　转出确认金额＝１００，０００×０．８５０＝８５，０００元

　　转出基金的赎回费＝８５，０００×０＝元

　　转入确认金额＝８５，０００－０＝８５，０００元

　　转出与转入基金的申购补差费＝８５，０００×０．２％＝１７０元

　　转入基金确认份额＝（８５，０００－１７０）／１．０５００＝８０，７９０．４８份

　　例八：某投资者持有交银货币Ａ级基金份额１００，０００份，该１００，０００份基金份额未结转的待支付收益为６１．５２元，转换申请当日交银增利Ｂ类基金份额净值为１．２７００元，交银货币的基金份额净值为１．００元。若该投资者将１００，０００份交银货币Ａ级基金份额转换为交银增利Ｂ类基金份额，则转入确认的交银增利Ｂ类基金份额为：

　　转出确认金额＝１００，０００×１．００＝１００，０００元

　　转出基金的赎回费＝０元

　　转入确认金额＝１００，０００－０＝１００，０００元

　　转出与转入基金的申购补差费＝１００，０００×０＝０元

　　转入基金确认份额＝（１００，０００－０＋６１．５２）／１．２７００＝７８，７８８．６０份

　　（７）网上交易的有关费率

　　本基金管理人已开通农行卡、交行卡、建行卡、浦发卡、兴业卡、中信卡、民生卡和通联通道借记卡（包括工行卡、光大卡、平安卡）的基金网上直销业务，持有上述借记卡的个人投资者可以直接通过本公司网站办理开户手续，并通过ｅ网行办理本基金前端基金份额的申购、赎回和转换等业务。本公司暂不开展网上交易后端基金份额的认／申购业务，已认／申购后端收费模式开放式基金份额的个人投资者，通过转托管转入网上直销账户的后端收费模式的基金份额只能办理赎回业务。通过ｅ网行办理本基金前端基金份额申购业务的个人投资者将享受前端申购费率的优惠，通过ｅ网行办理本基金前端收费模式下转换入业务的个人投资者将享受转换费中相应前端申购补差费率的优惠，其他费率标准不变。通过ｅ网行申购本基金及进行基金转换时所适用的具体优惠费率请参见公司网站列示的ｅ网行直销申购费率及转换费率表或相关公告。

　　通过农行卡、交行卡或兴业卡进行网上申购的最高限额为单笔２００万元（不含２００万元），但不受日交易金额的限制。通过建行卡、工行卡或光大卡进行网上申购的最高限额为单笔２００万元（不含２００万元），每日累计认（申）购本基金管理人旗下所有基金的最高限额为５００万元（含５００万元）。通过浦发卡或中信卡进行网上申购的单笔申购及每日累计认（申）购本基金管理人旗下所有基金的最高限额为１００万元（含１００万元）。通过民生卡进行网上申购的最高申购限额为单笔２００万元（不含２００万元），每日累计认（申）购本基金管理人旗下所有基金的最高限额为５０００万元（含５０００万元）。通过平安卡进行网上申购的最高限额为单笔５万元（含５万元），每日累计认（申）购本基金管理人旗下所有基金的最高限额为５万元（含５万元）。

　　持有农行卡、民生卡或通联通道借记卡（包括工行卡、光大卡、平安卡）的个人投资者可以通过本基金管理人ｅ网行办理网上直销定期定额投资业务并享受前端申购费率优惠，统一申购优惠费率为申购金额的０．６％。个人投资者通过本基金管理人ｅ网行定期定额申购本基金的单笔申购金额最低限额为人民币２００元（含２００元），不受网上直销日常申购的最低数额限制。

　　通过本公司网上交易系统办理基金转换业务，单笔转换份额不得低于２００份，投资者可将其全部或部分基金份额转换成其它基金，单笔转换申请不受转入基金最低申购限额限制。

　　本基金管理人可根据业务情况调整上述交易费用和限额要求，并依据相关法规的要求提前进行公告。

　　（８）基金管理人可以根据法律法规及基金合同的规定调整申购费率和赎回费率，最新的申购费率和赎回费率在更新的招募说明书中列示。费率如发生变更，基金管理人最迟应于新的费率开始实施日前依照《信息披露办法》的有关规定在指定媒体上公告。

　　（三）不列入基金费用的项目

　　基金管理人和基金托管人因未履行或未完全履行义务导致的费用支出或基金财产的损失，以及处理与基金运作无关的事项发生的费用等不列入基金费用。

　　基金募集期间的信息披露费、会计师费、律师费及其他费用，不得从基金财产中列支。其他具体不列入基金费用的项目依据中国证监会有关规定执行。

　　（四）基金管理费和托管费的调整

　　基金管理人和基金托管人可根据基金发展情况调整基金管理费率或基金托管费率。调高基金管理费率或基金托管费率，须召开基金份额持有人大会审议；调低基金管理费率或基金托管费率，无须召开基金份额持有人大会。基金管理人必须最迟于新的费率实施日前３个工作日在中国证监会指定的媒体上公告。

　　（五）基金税收

　　基金和基金份额持有人根据国家法律法规的规定，履行纳税义务。

　　十四、对招募说明书更新部分的说明

　　总体更新

　　本次更新招募说明书更新了“重要提示”、“基金管理人”、“基金托管人”、“相关服务机构”、“基金份额的申购和赎回”、“基金的转换”、“基金的投资”、“基金的业绩”、“基金资产的估值”、“基金收益与分配”、“基金合同内容摘要”、“托管协议的内容摘要”、“对基金份额持有人的服务”以及“其他应披露事项”等部分的内容。

　　“重要提示”部分

　　更新了本招募说明书所载相关内容截止日。

　　“三、基金管理人”部分

　　１、“（一）基金管理人概况”

　　更新相关信息。

　　２、“（二）主要成员情况”

　　“１、基金管理人董事会成员”

　　更新董事会成员信息。

　　“２、基金管理人监事会成员”

　　更新监事会成员信息。

　　“３、公司高管人员”

　　更新高管人员名单及信息。

　　“４、本基金基金经理”

　　更新本基金基金经理信息。

　　“５、投资决策委员会成员”

　　更新投资决策委员会成员职务信息。

　　３、“（六）基金管理人的内部控制制度”

　　更新相关信息。

　　“四、基金托管人”部分

　　更新了基金托管人基本情况、托管业务经营情况等内容。

　　“五、相关服务机构”部分

　　１、“（一）基金份额销售机构”

　　“２、代销机构”

　　更新代销机构的相关信息。

　　２、“（二）份额登记机构”

　　更新份额登记机构相关信息。

　　３、“（四）审计基金财产的会计师事务所”

　　更新审计基金财产的会计师事务所的相关信息。

　　“八、基金份额的申购和赎回”部分

　　１、“（一）申购和赎回的场所”

　　“２、场外代销机构的代销网点”

　　更新场外代销机构的相关信息。

　　２、“（六）基金的申购费和赎回费”

　　“３、网上交易的有关费率”

　　更新相关表述。

　　３、“（十三）定期定额投资计划”

　　增加及更新了本基金开通定期定额投资计划的代销机构及其他相关信息。

　　“九、基金的转换”部分

　　１、“（三）转换业务办理地点”

　　更新了本基金与公司旗下其他基金开通转换业务的代销机构的相关信息。

　　２、“（五）转换业务适用的基金范围”

　　增加转换业务适用的基金。

　　３、“（八）基金转换费用”

　　更新及增加了本基金与公司旗下其他基金开通转换业务的费用表述。

　　４、“（十）业务规则”

　　更新相关表述。

　　５、“（十一）暂停基金转换”

　　更新相关表述。

　　“十、基金的投资”部分

　　更新“（十）基金投资组合报告”。数据截止到２０１１年９月３０日。

　　“十一、基金的业绩”部分

　　更新基金的业绩，数据截止到２０１１年９月３０日。

　　“十三、基金资产的估值”部分

　　统一相关表述。

　　“十四、基金收益与分配”部分

　　统一相关表述。

　　“二十、基金合同内容摘要”部分

　　统一相关表述。

　　“二十一、托管协议的内容摘要”部分

　　“（一）托管协议当事人”

　　“２、基金托管人”

　　更新法定代表人信息。

　　“二十二、对基金份额持有人的服务”部分

　　“（二）网上交易服务 ”

　　更新相关表述。

　　“二十三、其他应披露事项”部分

　　更新了本次招募说明书更新期间，涉及本基金的相关信息披露。

　　交银施罗德基金管理有限公司

　　二○一二年一月二十日