证券时报多媒体数字报

(上接D33版)

投资

人民币百万元，百分比除外

非重组类债券３４，０２７．９５亿元，比上年末增加７９８．８０亿元，增长２．４％。从发行主体结构上看，政府债券增加１，２９７．９５亿元，增长１７．８％，中央银行债券减少５，０２０．４１亿元，下降４２．４％，政策性银行债券增加３，４０６．７９亿元，增长３４．８％，其他债券增加１，１１４．４７亿元，增长２５．８％，主要是报告期内央票到期，同时本行适度加大对政策性银行债券、政府债券以及优质信用债券的投资力度；从剩余期限结构上看，１年以内期限档次的非重组类债券减少４，８２５．７７亿元，下降４４．８％，占比下降１５．０个百分点，１至５年期限档次的非重组类债券增加４，１５４．４４亿元，增长２８．６％，占比上升１１．２个百分点，５年以上期限档次的非重组类债券增加１，４７０．１３亿元，增长１８．６％，占比上升３．８个百分点，主要是由于本行把握债券收益率曲线变化带来的投资机会，适时调整投资策略，在保证流动性需要的前提下适度加大中长期债券投资力度；从币种结构上看，人民币债券增加１，０１０．６６亿元，增长３．１％，主要是由于本行把握人民币债券市场走势，保持人民币债券投资适度增长；美元债券折合人民币减少１６０．３９亿元，下降２３．５％，其他外币债券折合人民币减少５１．４７亿元，下降１９．３％，主要是由于本行适时减持部分外币债券所致。

重组类债券投资３，９７９．９６亿元，比上年末减少４３．２５亿元，是由于票面金额为人民币４３．２５亿元的不可转让央行专项票据已于２０１１年６月正常到期收回。

按发行主体划分的非重组类债券投资结构

人民币百万元，百分比除外

按持有目的划分的投资结构

人民币百万元，百分比除外

存放和拆放同业及其他金融机构款项净额

存放和拆放同业及其他金融机构款项净额４，７８０．０２亿元，比上年末增加２，２９１．４２亿元，增长９２．１％。主要是本行为提高资金使用效率，加大资金运作力度，使得存放和拆放同业及其他金融机构款项大幅增长。

负债

２０１１年末，总负债１４５，１９０．４５亿元，比上年末增加１８，８２０．８０亿元，增长１４．９％。

负债

人民币百万元，百分比除外

客户存款

客户存款是本行资金的主要来源。２０１１年，国家实施积极的财政政策和稳健的货币政策，居民收入稳步提高，存款市场竞争激烈。本行通过拓展新市场新客户扩大存款来源，通过强化整体联动增强存款市场竞争力，促进存款业务继续稳定增长。２０１１年末，客户存款余额１２２，６１２．１９亿元，比上年末增加１１，１５６．６２亿元，增长１０．０％。从客户结构上看，公司存款增加４，５７４．４０亿元，增长８．４％；个人存款增加６，００２．０２亿元，增长１１．４％。从期限结构上看，定期存款增加５，４８７．２４亿元，增长１１．２％；活期存款增加５，０８９．１８亿元，增长８．８％。

按业务类型划分的客户存款结构

人民币百万元，百分比除外

注：（１）主要包括汇出汇款和应解汇款。

同业及其他金融机构存放和拆入款项

同业及其他金融机构存放和拆入款项余额１３，４１２．９０亿元，比上年末增加２，９３２．８８亿元，增长２８．０％。主要是２０１１年国内货币市场流动性趋紧，本行积极采取措施从货币市场融入资金，吸收短期同业存款，有效支持各项资产业务开展。

已发行债务证券

已发行债务证券余额２，０４１．６１亿元，比上年末增加１，０１８．９７亿元，增长９９．６％，主要是由于本行及中国工商银行（亚洲）有限公司２０１１年累计新发行人民币次级债券８９５亿元所致。

５．4 根据监管要求披露的其他财务信息

主要监管指标

注：本表所示监管指标按照当期适用的监管要求、定义及会计准则进行计算，比较期数据不作追溯调整。

５．5 资本充足率情况

本行根据中国银行业监督管理委员会（简称“中国银监会”）《商业银行资本充足率管理办法》及相关规定计算资本充足率和核心资本充足率，并根据发展战略和风险偏好制定资本充足率管理目标。

２０１１年末，本行资本充足率和核心资本充足率分别为１３．１７％和１０．０７％，均满足监管要求。资本充足率比上年末上升０．９０个百分点，核心资本充足率比上年末上升０．１０个百分点，主要是由于：（１）本行盈利能力增强，通过利润留存等内源性方式补充核心资本，平衡资本供给与需求的能力进一步提高；（２）报告期内本行及本行子公司累计发行８９５亿元人民币次级债券，扣除发行费用后全部用于补充附属资本。

资本充足率情况表

人民币百万元，百分比除外

注：（１）主要包括资本公积可计入部分、盈余公积、一般风险准备以及未分配利润可计入部分。

５．6 展望

２０１２年，中国经济将有望继续保持平稳较快的发展势头，经济结构转型和金融体制改革将取得重要进展，中国银行业仍处于重要的战略机遇期，但发展中面临的不确定性因素依然较多。２０１２年是本行股改后第三个三年发展战略规划的开局之年，在此攻坚克难、继往开来的关键一年，本行将依据国家经济金融改革发展导向，把握机遇，应对挑战，继续深入推进战略转型。

２０１２年本行面临的机遇包括：一是国内经济总量增长空间仍然较大。特别是财税、金融、收入分配、对外经济等领域改革的推进将进一步释放经济增长的内生动力，银行仍有较大业务发展机遇。二是经济结构调整和经济发展方式转变带来优化业务布局的新机会。一方面，国家对先进制造业、战略性新兴产业、现代服务业的大力扶持与培育，为本行优化信贷结构和创新服务模式提供了重要机遇；另一方面，国家区域发展战略的深化，经济圈、经济带的构建以及城乡之间的协调发展，有助于本行实现不同区域之间的业务产品协同和营销管理互动。三是国内企业“走出去”和“产能输出”步伐的加快以及人民币在跨境贸易和投资中影响力的扩大为本行的跨国经营提供了诸多机遇。四是经济转型期，民生消费市场、新农村市场、小微企业与个人金融市场等新兴市场蓬勃发展，为本行开拓业务提供了新的“蓝海”。

２０１２年，本行经营发展也面对一系列挑战，主要体现在：第一，欧债危机继续恶化和欧洲经济持续低迷，对全球经济复苏将形成较大拖累。全球经济放缓和国际市场震荡可能冲击到进出口贸易、国际资本流动、中资企业海外业务拓展。本行将对国际化战略的推进做出更加科学合理的规划，进一步提升国别风险、外汇风险、流动性风险管理水平。第二，金融监管标准趋严，加大了商业银行资本和流动性管理的压力。监管层目前正在制定新的商业银行资本管理办法，尽管短期来看对本行经营的影响不大，但长期来看，本行仍需进一步提升资本和流动性管理的水平。第三，受全球金融市场波动、国内宏观调控持续深入等因素影响，国内外金融资产价格走势存在不确定性，要求本行不断提升市场走势研判水平，加强投资管理，以保持业绩稳定增长。

２０１２年，本行将认真研究执行国家“十二五”发展规划和产业政策，全面落实本行发展战略部署，进一步统一思想，坚持推进发展方式转变和经营转型，着力解决影响本行长远发展的基础性、根源性问题，灵活应对经济和市场环境的变化，保持业绩稳定增长，实现经营再上台阶。具体而言，２０１２年本行将主要围绕以下几方面展开工作：第一，持续强化资本管理和风险管理能力。按照规模与资本相协调、效益和风险相平衡的经营导向，加快业务发展模式的调整，提升资本管理的效率，推进集团风险管理架构建设，完善全面风险管理体系。第二，深入推进业务结构调整。进一步加大非信贷业务发展力度，探索拓展金融资产服务新领域，逐步健全各产品线之间的联动协同机制，增强资产的盈利水平。加快退出高耗能、高污染和产能过剩行业贷款，努力开拓绿色信贷市场和先进制造业、战略性新兴产业信贷市场，并以文化产业融资服务为抓手，进一步全面加大对现代服务业的信贷支持力度，高效合理的配置信贷资源。第三，努力提升服务水平，改善服务品质。大力发展电子服务平台，不断丰富和优化服务渠道，加大对新兴产业区带等潜力区域的资源投入力度，不断丰富和优化服务渠道。以客户为中心，推进产品创新，精简和优化业务流程，进一步提升客户体验。第四，积极稳健推进综合经营战略和国际化发展战略。加快拓展综合化经营的广度和深度，增强一体化服务能力和跨市场盈利能力。加快全球网络布局和产品线建设，打造境内外一体化应用平台，为全球客户提供“Ｏｎｅ ＩＣＢＣ”的卓越体验。

２０１２年本行计划总资产增加１７，０００亿元左右，总负债增加１５，０００亿元左右；年末不良贷款率控制在１．２０％以内。

6． 股东持股情况

６．１ 股东数量和持股情况

截至报告期末，本行股东总数为９９７，４０２户。其中Ｈ股股东１５３，７１２户，Ａ股股东８４３，６９０户。

本行前１０名股东持股情况

单位：股

注：（１）Ｈ股股东持股情况是根据Ｈ股证券登记处设置的本行股东名册中所列的股份数目统计。

（２）“中国平安人寿保险股份有限公司－传统－普通保险产品”与“中国平安人寿保险股份有限公司－传统－高利率保单产品”同属中国平安人寿保险股份有限公司管理，“中国人寿保险股份有限公司－传统－普通保险产品－００５Ｌ－ＣＴ００１沪”与“中国人寿保险股份有限公司－分红－个人分红－００５Ｌ－ＦＨ００２沪”同属中国人寿保险股份有限公司管理。除此之外，本行未知上述股东之间有关联关系或一致行动关系。

６．２ 主要股东及其他人士的权益和淡仓

主要股东及根据香港《证券及期货条例》第ＸＶ部第２及第３分部须予披露的权益或淡仓的人士

截至２０１１年１２月３１日，本行接获以下人士通知其在本行股份及相关股份中拥有的权益或淡仓，该等权益或淡仓已根据香港《证券及期货条例》第３３６条而备存的登记册所载如下：

Ａ股股东

注：（１）２０１１年１２月３１日股东名册，中华人民共和国财政部登记在册的本行股票为１２３，３１６，４５１，８６４股。

（２）２０１１年１２月３１日股东名册，中央汇金投资有限责任公司登记在册的本行股票为１２３，６９４，１２６，１５４股。

Ｈ股股东

7． 重要事项

７．１ 重大资产收购、出售及吸收合并事项

收购美国东亚银行股权

２０１１年１月２１日，本行与东亚银行及Ｅａｓｔ Ａｓｉａ Ｈｏｌｄｉｎｇ Ｃｏｍｐａｎｙ， Ｉｎｃ．（为东亚银行在美国的全资子公司，东亚银行通过其持有美国东亚银行１００％股权）就收购美国东亚银行８０％股权事宜签署交易协议。本次交易已于２０１１年３月获得中国银监会批准，最终完成尚需获得境外监管机构批准。

工银泰国退市

２０１１年３月８日，本行完成了对中国工商银行（泰国）股份有限公司（简称“工银泰国”）的退市自愿要约收购。本行在退市自愿要约收购项下购得工银泰国７，２７６，８４８股普通股及７３，５３３股优先股（合计相当于工银泰国约０．４６％的全部已发行股份）。退市自愿要约收购完成后，本行持有工银泰国约９７．７０％的全部已发行股份。工银泰国的股份在泰国证券交易所上市及交易至２０１１年３月１８日。

收购阿根廷标准银行股权

２０１１年８月５日，本行与Ｓｔａｎｄａｒｄ Ｂａｎｋ Ｌｏｎｄｏｎ Ｈｏｌｄｉｎｇｓ Ｐｌｃ（标准银行伦敦控股有限公司，以下简称“标银伦敦”）、Ｈｏｌｄｉｎｇ Ｗ－Ｓ Ｄｅ Ｉｎｖｅｒｓｉｏｎｅｓ Ｓ．Ａ．（其与标银伦敦合称为“卖方”）及卖方担保人标准银行、Ｓｉｅｌｅｃｋｉ家族成员、Ｗｅｒｔｈｅｉｎ家族成员就本行购买Ｓｔａｎｄａｒｄ Ｂａｎｋ Ａｒｇｅｎｔｉｎａ Ｓ．Ａ．、Ｓｔａｎｄａｒｄ Ｉｎｖｅｓｔｍｅｎｔｓ Ｓ．Ａ． Ｓｏｃｉｅｄａｄ Ｇｅｒｅｎｔｅ ｄｅ Ｆｏｎｄｏｓ Ｃｏｍｕｎｅｓ ｄｅ Ｉｎｖｅｒｓｉóｎ及Ｉｎｖｅｒｓｏｒａ Ｄｉａｇｏｎａｌ Ｓｏｃｉｅｄａｄ Ａｎóｎｉｍａ 各８０％股份事宜签订协议备忘录。本次交易已于２０１１年９月获得中国银监会批准，最终完成尚需获得境外监管机构批准。

工银加拿大买入期权行权

２０１０年１月２８日，本行向东亚银行收购了加拿大东亚银行７０％发行在外的普通股，后将加拿大东亚银行更名为“中国工商银行（加拿大）有限公司”（简称“工银加拿大”）。根据股东协议，本行于２０１１年３月３１日向东亚银行发出通知行使从东亚银行收购工银加拿大额外１０％股权的权利。本次收购已于２０１１年８月２６日完成，截至报告期末，本行对工银加拿大的持股比例由７０％增至８０％。

入股金盛人寿保险有限公司

２０１０年１０月２８日，本行董事会批准本行入股金盛人寿保险有限公司。当日，本行与安盛中国（法国ＡＸＡ安盛集团的子公司）和中国五矿集团公司就金盛人寿保险有限公司股权买卖交易签署了有关协议。截至报告期末，本次交易正在履行监管机构的审批程序。

8． 其他信息

８．１ 企业管治常规守则

报告期内，本行全面遵守香港《上市规则》附录十四《企业管治常规守则》所载的原则和守则条文，并基本遵循《企业管治常规守则》推荐的建议最佳常规。

８．２ 董事及监事的证券交易

本行已就董事及监事的证券交易采纳一套不低于香港《上市规则》附录十《上市发行人董事进行证券交易的标准守则》所规定标准的行为守则。经查询，本行各位董事、监事确认在截至２０１１年１２月３１日止年度内均遵守了上述守则。

８．３ 利润及股息分配

本集团报告期利润及财务状况载列于本行年报审计报告及财务报表部分。

经２０１１年５月３１日举行的２０１０年度股东年会批准，本行已向截至２０１１年６月１４日收市后登记在册的股东派发了自２０１０年１月１日至２０１０年１２月３１日期间的现金股息，每１０股派发股息人民币１．８４元（含税），共计分派股息约人民币６４２．２０亿元。

本行董事会建议就截至２０１１年１２月３１日止的财政年度派发每１０股现金股息人民币２．０３元（含税）。由于本行发行的Ａ股可转换公司债券转股起止日期为２０１１年３月１日至２０１６年８月３１日，目前尚难以预计Ａ股股权登记日时的本行总股本，因此，暂时无法确定本次股息派发总额。以截至２０１１年１２月３１日本行已发行的股份测算，派息总额约为人民币７０８．６４亿元，比２０１０年增长１０．３５％。本行拟以分红派息股权登记日收市时的总股本为基准，实施本次分红派息。该宣派将在即将召开的２０１１年股东年会上提请批准。

本行前三年现金分红情况如下表：

人民币百万元，百分比除外

注：（１）现金分红（含税）除以当期归属于母公司股东的净利润。

本行现金分红政策的制定及执行情况符合本行公司章程的规定及股东大会决议的要求，分红标准和比例清晰明确，决策程序和机制完备，并经独立非执行董事审议同意。中小股东可通过参加股东会议并行使表决权、对业务经营活动提出建议或质询等方式充分表达意见和诉求，其合法权益得到充分维护。

８．４ 股份的买卖或赎回

报告期内，本行及本行子公司均未购买、出售或赎回本行的任何上市股份。

9． 财务报告

９．１ 与最近一期年度报告相比，会计政策、会计估计和核算方法发生变化的具体说明

□适用√不适用

９．２ 重大会计差错的内容、更正金额、原因及其影响

□适用√不适用

９．３ 与最近一期年度报告相比，合并范围发生变化的具体说明

□适用√不适用

９．４ 董事会、监事会对会计师事务所“非标准审计报告”的说明

□适用√不适用

10． 发布年报及其摘要

本年报摘要同时刊载于上海证券交易所网站（ｗｗｗ．ｓｓｅ．ｃｏｍ．ｃｎ）及本行网站（ｗｗｗ．ｉｃｂｃ．ｃｏｍ．ｃｎ，ｗｗｗ．ｉｃｂｃ－ｌｔｄ．ｃｏｍ）。根据中国会计准则编制的２０１１年度报告亦同时刊载于上海证券交易所网站（ｗｗｗ．ｓｓｅ．ｃｏｍ．ｃｎ）及本行网站（ｗｗｗ．ｉｃｂｃ．ｃｏｍ．ｃｎ，ｗｗｗ．ｉｃｂｃ－ｌｔｄ．ｃｏｍ）。根据国际财务准则编制的２０１１年度报告将于适当时间于香港联合交易所有限公司的“披露易”网站（ｗｗｗ．ｈｋｅｘｎｅｗｓ．ｈｋ）及本行网站（ｗｗｗ．ｉｃｂｃ．ｃｏｍ．ｃｎ，ｗｗｗ．ｉｃｂｃ－ｌｔｄ．ｃｏｍ）刊载并邮发予Ｈ股股东。

中国工商银行股份有限公司董事长

姜建清

２０１２年３月２９日