证券时报多媒体数字报

  （上接D15版）

  （十二）暂停申购或赎回的公告和重新开放申购或赎回的公告

  １、发生上述暂停申购或赎回情况的，基金管理人当日应立即向中国证监会备案，并在规定期限内在指定媒体上刊登暂停公告。

  ２．、上述暂停申购或赎回情况消除的，基金管理人应于重新开放日公布最近１个开放日的各类基金份额的每万份基金净收益、七日年化收益率和运作期年化收益率。

  ３．、基金管理人可以根据暂停申购或赎回的时间，依照《信息披露办法》的有关规定，最迟于重新开放日在指定媒体上刊登重新开放申购或赎回的公告；也可以根据实际情况在暂停公告中明确重新开放申购或赎回的时间，届时不再另行发布重新开放的公告。

  （十三）基金的非交易过户

  基金的非交易过户是指基金注册登记机构受理继承、捐赠和司法强制执行而产生的非交易过户以及注册登记机构认可、符合法律法规的其它非交易过户。无论在上述何种情况下，接受划转的主体必须是依法可以持有本基金基金份额的投资人。

  继承是指基金份额持有人死亡，其持有的基金份额由其合法的继承人继承；捐赠指基金份额持有人将其合法持有的基金份额捐赠给福利性质的基金会或社会团体；司法强制执行是指司法机构依据生效司法文书将基金份额持有人持有的基金份额强制划转给其他自然人、法人或其他组织。办理非交易过户必须提供基金注册登记机构要求提供的相关资料，对于符合条件的非交易过户申请按基金注册登记机构的规定办理，并按基金注册登记机构规定的标准收费。

  （十四）基金的转托管

  基金份额持有人可办理已持有基金份额在不同销售机构之间的转托管，基金销售机构可以按照规定的标准收取转托管费。

  （十五）定期定额投资计划

  基金管理人可以为投资人办理定期定额投资计划，具体规则由基金管理人另行规定。投资人在办理定期定额投资计划时可自行约定每期扣款金额，每期扣款金额必须不低于基金管理人在相关公告或更新的招募说明书中所规定的定期定额投资计划最低申购金额。

  （十六）基金的冻结和解冻

  基金登记机构只受理国家有权机关依法要求的基金份额的冻结与解冻，以及登记机构认可、符合法律法规的其他情况下的冻结与解冻。

  （十七）基金上市交易

  在未来系统条件允许的情况下，基金管理人可以根据相关证券交易所上市交易规则安排本基金上市交易事宜。具体上市交易安排由基金管理人届时提前发布公告，并告知基金托管人与相关机构。

  （十八）基金预约赎回

  在销售机构系统允许的情况下，基金份额持有人可以在运作期到期日前提起赎回申请，办理预约赎回手续，具体预约赎回安排请咨询相关销售机构。

  十、基金的投资

  （一）投资目标

  本基金在追求本金安全、保持资产流动性的基础上，努力追求绝对收益，为基金份额持有人谋求资产的稳定增值。

  （二）投资范围

  本基金投资于法律法规允许的金融工具包括：现金、通知存款、一年以内（含一年）的银行定期存款和大额存单、剩余期限（或回售期限）在３９７天以内（含３９７天）的债券、资产支持证券、中期票据、期限在一年以内（含一年）的债券回购、期限在一年以内（含一年）的中央银行票据、短期融资券，及法律法规或中国证监会允许本基金投资的其他固定收益类金融工具。

  如法律法规或监管机构以后允许基金投资其他品种，基金管理人在履行适当程序后，可以将其纳入投资范围。

  （三）投资策略

  本基金将采用积极管理型的投资策略，将投资组合的平均剩余期限控制在１８０天以内，在控制利率风险、尽量降低基金净值波动风险并满足流动性的前提下，提高基金收益。

  １、利率策略

  本基金采取“自上而下”的债券分析方法，确定债券组合，并管理组合风险。

  首先通过全面分析宏观经济运行情况和金融市场资金供求，判断宏观经济与流动性状况及其变化趋势，进而对财政政策、货币政策等宏观经济政策取向进行研判，从而判断金融市场利率水平变动趋势。在此基础上，结合期限利差与凸度的综合分析，确定投资组合的久期配置，制定出具体的投资策略。

  具体而言，本基金将首先采用“自上而下”的研究方法，综合研究主要经济变量指标、分析宏观经济情况，建立经济前景的情景模拟，进而判断财政政策、货币政策等宏观经济政策取向。同时，本基金还将分析金融市场资金供求状况变化趋势，对影响资金面的因素进行详细分析与预判，建立资金面的场景模拟。

  在宏观分析与流动性分析的基础上，结合历史与经验数据，确定当前资金的时间价值、通货膨胀补偿、流动性溢价等要素，得到当前宏观与流动性条件下的均衡收益率曲线。区分当前利率债收益率曲线期限利差、曲率与券间利差所面临的历史分位，然后通过市场收益率曲线与均衡收益率曲线的对比，判断收益率曲线参数变动的程度和概率，确定组合的平均剩余期限，并据此动态调整投资组合。

  ２、信用策略

  本基金依靠内部信用评级系统跟踪研究发债主体的经营状况、财务指标等情况，对其信用风险进行评估，以此作为个券选择的基本依据。为了准确评估发债主体的信用风险，我们设计了定性和定量相结合的内部信用评级体系。内部信用评级体系遵循从“行业风险”－“公司风险”（公司背景＋公司行业地位＋企业盈利模式＋公司治理结构和信息披露状况＋企业财务状况）－“外部支持”（外部流动性支持能力＋债券担保增信）－“得到评分”的评级过程。其中，定量分析主要是指对企业财务数据的定量分析，定量分析主要包括四个方面：盈利能力分析、偿债能力分析、现金流获取能力分析、营运能力分析。定性分析包括所有非定量信息的分析和研究，它是对定量分析的重要补充，能够有效提高定量分析的准确性。

  本基金内部的信用评级体系定位为即期评级，侧重于评级的准确性。因此，通过全面的信用分析，我们能够积极主动的挖掘到风险收益匹配、甚至存在超额收益的投资品种，为信用产品的实时交易提供参考。本基金还会对宏观经济、行业、公司自身信用状况的变化和趋势进行跟踪，并快速做出反应，及时有效地抓住信用利差变化带来的市场交易机会。

  除了跟踪债券自身的信用变化以外，本基金还会定期研究各评级、各期限信用利差的变化趋势，分析它们的相对投资价值，确定各类债券的投资比例和期限选择。

  ３、个券选择策略

  本基金认为普通债券的估值，主要基于收益率曲线的拟合。在正确拟合收益率曲线的基础上，及时发现偏离市场收益率的债券，并找出因投资者偏好、供求、流动性、信用利差等导致债券价格偏离的原因；同时，基于收益率曲线判断出定价偏高或偏低的期限段，从而指导相对价值投资，选择出估值较低的债券品种。

  对于含回售条款的债券，本基金将仅买入距回售日不超过３９７天以内的债券，并在回售日前进行回售或者卖出。

  ４、其他衍生工具投资策略

  本基金将密切跟踪国内各种衍生产品的动向，一旦有新的产品推出市场，在履行适当程序后，将在届时相应法律法规的框架内，制订符合本基金投资目标的投资策略，同时结合对衍生工具的研究，在充分考虑衍生产品风险和收益特征的前提下，谨慎进行投资。本基金将按照相关法律法规通过利用其他衍生金融工具进行套利、避险交易，控制基金组合风险，并通过灵活运用趋势投资策略获取收益。

  （四）投资决策依据、机制和程序

  １、投资决策依据

  （１）国家有关法律、法规和基金合同的有关规定；

  （２）国内外宏观经济形势及对中国债券市场的影响；

  （３）企业信用评级；

  （４）国家货币政策及债券市场政策；

  （５）商业银行的信贷扩张。

  ２、投资决策机制

  本基金实行投资决策团队制，强调团队合作，充分发挥集体智慧。本基金管理人将投资和研究职能整合，设立了投资研究部，策略分析师、固定收益分析师、数量分析师和基金经理，充分发挥主观能动性，渗透到投资研究的关键环节，群策群力，为基金份额持有人谋取中长期稳定的较高投资回报。

  ３、投资决策程序

  本基金具体的投资决策机制与流程为：

  （１）宏观分析师根据宏观经济形势、物价形势、货币政策等判断市场利率的走向，提交策略报告。

  （２）债券策略分析师提交关于债券市场基本面、债券市场供求、收益率曲线预测的分析报告。

  （３）信用分析师负责信用风险的评估、信用利差的分析及信用评级的调整。

  （４）数量分析师对衍生产品和创新产品进行分析。

  （５）在分析研究报告的基础上，基金经理提出月度投资计划并提交投资决策委员会审议。

  （６）投资决策委员会审议基金经理提交的投资计划。

  （７）如审议通过，基金经理在考虑资产配置的情况下，挑选合适的债券品种，灵活采取各种策略，构建投资组合。

  （８）集中交易室执行交易指令。

  （五）投资限制

  １、本基金不得投资于以下金融工具：

  （１）股票、权证；

  （２）可转换债券；

  （３）剩余期限（或回售期限）超过３９７天的债券；

  （４）信用等级在Ａ＋级以下的企业债券；

  （５）以定期存款利率为基准利率的浮动利率债券，但市场条件发生变化后另有规定的，从其规定；

  （６）非在全国银行间债券交易市场或证券交易所交易的资产支持证券；

  （７）中国证监会禁止投资的其他金融工具。

  法律法规或监管部门取消上述限制后，本基金不受上述规定的限制。

  ２、组合限制

  基金的投资组合应遵循以下限制：

  （１）本基金投资组合的平均剩余期限在每个交易日均不得超过１８０天；

  （２）投资于同一公司发行的短期企业债券及短期融资券的比例，合计不得超过基金资产净值的１０％；

  （３）本基金管理人管理的全部基金持有一家公司发行的证券，不超过该证券的１０％；

  （４）本基金进入全国银行间同业市场进行债券回购的资金余额不得超过基金资产净值的４０％；

  （５）存放在具有基金托管资格的同一商业银行的存款，不得超过基金资产净值的３０％；存放在不具有基金托管资格的同一商业银行的存款，不得超过基金资产净值的５％；

  （６）本基金持有的剩余期限不超过３９７天但剩余存续期超过３９７天的浮动利率债券摊余成本总计不得超过当日基金资产净值的２０％；

  （７）本基金投资于同一原始权益人的各类资产支持证券的比例，不得超过基金资产净值的１０％；本基金持有的全部资产支持证券，其市值不得超过基金资产净值的２０％；本基金管理人管理的全部基金投资于同一原始权益人的各类资产支持证券，不得超过其各类资产支持证券合计规模的１０％；本基金应投资于信用级别评级为ＡＡＡ以上（含ＡＡＡ）的资产支持证券。基金持有资产支持证券期间，如果其信用等级下降、不再符合投资标准，应在评级报告发布之日起３个月内予以全部卖出；

  （８）本基金投资的短期融资券的信用评级，应不低于以下标准：

  １）国内信用评级机构评定的Ａ－１级或相当于Ａ－１级的短期信用级别；

  ２）根据有关规定予以豁免信用评级的短期融资券，其发行人最近三年的信用评级和跟踪评级具备下列条件之一：

  ｉ）国内信用评级机构评定的ＡＡＡ级或相当于ＡＡＡ级的长期信用级别；

  ｉｉ）国际信用评级机构评定的低于中国主权评级一个级别的信用级别（例如，若中国主权评级为Ａ－级，则低于中国主权评级一个级别的为ＢＢＢ＋级）。

  ３）同一发行人同时具有国内信用评级和国际信用评级的，以国内信用级别为准。

  ４）本基金持有短期融资券期间，如果其信用等级下降、不再符合投资标准，应在评级报告发布之日起２０个交易日内予以全部减持。

  （９）中国证监会规定的其他比例限制。

  法律法规或监管部门变更或取消上述限制，如适用于本基金，则本基金投资不再受相关限制。

  因证券市场波动、上市公司合并、基金规模变动等基金管理人之外的因素致使基金投资比例不符合上述规定投资比例的，基金管理人应当在１０个交易日内进行调整。

  基金管理人应当自基金合同生效之日起五日内使基金的投资组合比例符合基金合同的有关约定。基金托管人对基金的投资的监督与检查自本基金合同生效之日起开始。

  ３、禁止行为

  为维护基金份额持有人的合法权益，基金财产不得用于下列投资或者活动：

  （１）承销证券；

  （２）向他人贷款或者提供担保；

  （３）从事承担无限责任的投资；

  （４）买卖其他基金份额，但是国务院另有规定的除外；

  （５）向其基金管理人、基金托管人出资或者买卖其基金管理人、基金托管人发行的股票或者债券；

  （６）买卖与其基金管理人、基金托管人有控股关系的股东或者与其基金管理人、基金托管人有其他重大利害关系的公司发行的证券或者承销期内承销的证券；

  （７）从事内幕交易、操纵证券交易价格及其他不正当的证券交易活动；

  （８）依照法律法规有关规定，由中国证监会规定禁止的其他活动。

  （六）业绩比较基准

  本基金的业绩比较基准为：七天通知存款税后利率。

  通知存款是一种不约定存期，支取时需提前通知银行，约定支取日期和金额方能支取的存款，具有存期灵活、存取方便的特征，同时可获得高于活期存款利息的收益。

  如果今后法律法规发生变化，或者有更权威的、更能为市场普遍接受的业绩比较基准推出，或者是市场上出现更加适合用于本基金业绩基准时，经与基金托管人协商一致，本基金可以在报中国证监会备案后变更业绩比较基准并及时公告。

  （七）风险收益特征

  本基金属于债券型证券投资基金，长期风险收益水平低于股票型基金、混合型基金，高于货币市场型证券投资基金。

  （八）投资组合平均剩余期限的计算

  １．平均剩余期限（天）的计算公式如下：

  ■其中：

  投资于金融工具产生的资产包括现金类资产（含银行存款、清算备付金、交易保证金、证券清算款、买断式回购履约金）、银行定期存款、大额存单、债券、逆购、中央银行票据、买断式回购产生的待回购债券、或中国证监会允许投资的其他固定收益类金融工具。

  投资于金融工具产生的负债包括正回购、买断式回购产生的待返售债券等。

  ２．各类资产和负债剩余期限的确定

  （１）银行存款、清算备付金、交易保证金的剩余期限为０ 天；证券清算款的剩余期限以计算日至交收日的剩余交易日天数计算；买断式回购履约金的剩余期限以计算日至协议到期日的实际剩余天数计算；

  （２）银行定期存款、大额存单的剩余期限以计算日至协议到期日的实际剩余天数计算；银行通知存款的剩余期限以存款协议中约定的通知期计算；

  （３）组合中债券的剩余期限是指计算日至债券到期日为止所剩余的天数，以下情况除外：允许投资的浮动利率债券的剩余期限以计算日至下一个利率调整日的实际剩余天数计算；允许投资的含回售条款债券的剩余期限以计算日至回售日的实际剩余天数计算；

  （４）回购（包括正回购和逆回购）的剩余期限以计算日至回购协议到期日的实际剩余天数计算。

  （５）中央银行票据的剩余期限以计算日至中央银行票据到期日的实际剩余天数计算；

  （６）买断式回购产生的待回购债券的剩余期限为该基础债券的剩余期限；

  （７）买断式回购产生的待返售债券的剩余期限以计算日至回购协议到期日的实际剩余天数计算；

  （８） 短期融资券的剩余期限以计算日至短期融资券到期日所剩余的天数计算。

  （９）对其它金融工具，本基金管理人将基于审慎原则，根据法律法规或中国证监会的规定、或参照行业公认的方法计算其剩余期限。

  平均剩余期限的计算结果保留至整数位，小数点后四舍五入。如法律法规或中国证监会对剩余期限计算方法另有规定的从其规定。

  （九）基金管理人代表基金行使债权人权利的处理原则及方法

  １、基金管理人按照国家有关规定代表基金独立行使债权人权利，保护基金份额持有人的利益；

  ２、有利于基金资产的安全与增值；

  ３、不通过关联交易为自身、雇员、授权代理人或任何存在利害关系的第三人牟取任何不当利益。

  （十）基金的融资融券

  本基金可以根据届时有效的有关法律法规和政策的规定进行融资融券。

  十一、基金的财产

  （一）基金资产总值

  基金资产总值是指基金拥有的各类有价证券、银行存款本息、基金应收申购款以及其他资产的价值总和。

  （二）基金资产净值

  基金资产净值是指基金资产总值减去基金负债后的价值。

  （三）基金财产的账户

  本基金财产以基金名义开立银行存款账户，以基金托管人的名义开立证券交易清算资金的结算备付金账户，以基金托管人和本基金联名的方式开立基金证券账户，以本基金的名义开立银行间债券托管账户。开立的基金专用账户与基金管理人、基金托管人、基金销售机构和注册登记机构自有的财产账户以及其他基金财产账户相独立。

  （四）基金财产的保管和处分

  基金财产独立于基金管理人、基金托管人和代销机构的固有财产，并由基金托管人保管。基金管理人、基金托管人因基金财产的管理、运用或者其他情形而取得的财产和收益归入基金财产。基金管理人、基金托管人可以按基金合同的约定收取管理费、托管费以及其他基金合同约定的费用。基金财产的债权、不得与基金管理人、基金托管人固有财产的债务相抵销，不同基金财产的债权债务，不得相互抵销。基金管理人、基金托管人以其自有资产承担法律责任，其债权人不得对基金财产行使请求冻结、扣押和其他权利。

  基金管理人、基金托管人因依法解散、被依法撤销或者被依法宣告破产等原因进行清算的，基金财产不属于其清算财产。

  除依据《基金法》、基金合同及其他有关规定处分外，基金财产不得被处分。非因基金财产本身承担的债务，不得对基金财产强制执行。

  十二、基金资产的估值

  本基金通过每日计算基金收益并分配的方式，使基金份额净值保持在人民币１．００ 元。该基金份额净值是计算基金申购与赎回价格的基础。

  （一）估值日

  本基金的估值日为本基金相关的证券交易场所的交易日以及国家法律法规规定需要对外披露基金净值的非交易日。

  （二）估值对象

  基金所拥有的各类有价证券以及银行存款本息、备付金、保证金和其它资产及负债。

  （三）估值方法

  本基金按以下方式进行估值：

  １、本基金估值采用摊余成本法，即估值对象以买入成本列示，按票面利率或协议利率并考虑其买入时的溢价与折价，在其剩余存续期内按照实际利率法进行摊销，每日计提损益。本基金不采用市场利率和上市交易的债券和票据的市价计算基金资产净值。

  ２、为了避免采用“摊余成本法”计算的基金资产净值与按市场利率和交易市价计算的基金资产净值发生重大偏离，从而对基金份额持有人的利益产生稀释和不公平的结果，基金管理人于每一估值日，采用估值技术，对基金持有的估值对象进行重新评估，即“影子定价”。 投资组合的摊余成本与其他可参考公允价值指标产生重大偏离的，应按其他公允指标对组合的账面价值进行调整。当“影子定价”确定的基金资产净值与“摊余成本法”计算的基金资产净值的偏离度的绝对值达到或超过０．２５％时，基金管理人应根据风险控制的需要调整组合，其中，对于偏离度的绝对值达到或超过０．５％的情形，基金管理人应编制并披露临时报告。

  ３、如有确凿证据表明按上述方法进行估值不能客观反映其公允价值的，基金管理人可根据具体情况与基金托管人商定后，按最能反映公允价值的价格估值。

  ４、相关法律法规以及监管部门有强制规定的，从其规定。如有新增事项，按国家最新规定估值。

  根据《基金法》，基金管理人计算并公告基金资产净值，基金托管人复核、审查基金管理人计算的基金资产净值。因此，就与本基金有关的会计问题，如经相关各方在平等基础上充分讨论后，仍无法达成一致的意见，按照基金管理人对基金资产净值的计算结果对外予以公布。

  （四）估值程序

  １、每万份基金净收益是按照相关法规计算的每万份基金份额的日净收益，精确到小数点后４位，小数点后第５位四舍五入。七日年化收益率是指最近七个自然日（含节假日）的每万份基金净收益折算出的年收益率，精确到百分号内小数点后３位，小数点后百分号内第４位四舍五入。国家另有规定的，从其规定。

  ２．、基金管理人应于每个工作日对基金资产估值。基金管理人每个工作日对基金资产估值后，将结果发送基金托管人，经基金托管人复核无误后，由基金管理人对外公布。月末、年中和年末估值复核与基金会计账目的核对同时进行。

  （五）估值错误的处理

  基金管理人和基金托管人将采取必要、适当、合理的措施确保基金资产估值的准确性、及时性。当基金资产的估值导致本基金每万份基金净收益小数点后４ 位以内（含第４位），或者基金７ 日年化收益率小数点后３ 位以内（含第３ 位）发生差错时，视为估值错误。

  本基金合同的当事人应按照以下约定处理：

  １、估值错误类型

  本基金运作过程中，如果由于基金管理人或基金托管人、或登记机构、或销售机构、或投资人自身的过错造成估值错误，导致其他当事人遭受损失的，过错的责任人应当对由于该估值错误遭受损失当事人（“受损方”）的直接损失按下述“估值错误处理原则”给予赔偿，承担赔偿责任。

  上述估值错误的主要类型包括但不限于：资料申报差错、数据传输差错、数据计算差错、系统故障差错、下达指令差错等。

  ２、估值错误处理原则

  （１）估值错误已发生，但尚未给当事人造成损失时，估值错误责任方应及时协调各方，及时进行更正，因更正估值错误发生的费用由估值错误责任方承担；由于估值错误责任方未及时更正已产生的估值错误，给当事人造成损失的，由估值错误责任方对直接损失承担赔偿责任；若估值错误责任方已经积极协调，并且有协助义务的当事人有足够的时间进行更正而未更正，则其应当承担相应赔偿责任。估值错误责任方应对更正的情况向有关当事人进行确认，确保估值错误已得到更正。

  （２）估值错误的责任方对有关当事人的直接损失负责，不对间接损失负责，并且仅对估值错误的有关直接当事人负责，不对第三方负责。

  （３）因估值错误而获得不当得利的当事人负有及时返还不当得利的义务。但估值错误责任方仍应对估值错误负责。如果由于获得不当得利的当事人不返还或不全部返还不当得利造成其他当事人的利益损失（“受损方”），则估值错误责任方应赔偿受损方的损失，并在其支付的赔偿金额的范围内对获得不当得利的当事人享有要求交付不当得利的权利；如果获得不当得利的当事人已经将此部分不当得利返还给受损方，则受损方应当将其已经获得的赔偿额加上已经获得的不当得利返还的总和超过其实际损失的差额部分支付给估值错误责任方。

  （４）估值错误调整采用尽量恢复至假设未发生估值错误的正确情形的方式。

  ３、估值错误处理程序

  估值错误被发现后，有关的当事人应当及时进行处理，处理的程序如下：

  （１）查明估值错误发生的原因，列明所有的当事人，并根据估值错误发生的原因确定估值错误的责任方；

  （２）根据估值错误处理原则或当事人协商的方法对因估值错误造成的损失进行评估；

  （３）根据估值错误处理原则或当事人协商的方法由估值错误的责任方进行更正和赔偿损失；

  （４）根据估值错误处理的方法，需要修改基金登记机构交易数据的，由基金登记机构进行更正，并就估值错误的更正向有关当事人进行确认。

  ４、估值错误处理的方法如下：

  （１） 基金估值计算出现错误时，基金管理人应当立即予以纠正，通报基金托管人，并采取合理的措施防止损失进一步扩大。

  （２）错误偏差达到基金资产净值的０．２５％时，基金管理人应当通报基金托管人并报中国证监会备案；错误偏差达到基金资产净值的０．５％时，基金管理人应当公告。

  （３）因各类基金份额的每万份基金净收益和七日年化收益率计算错误，给基金或基金份额持有人造成损失的，应由基金管理人先行赔付，基金管理人按差错情形，有权向其他当事人追偿。

  （４）基金管理人和基金托管人由于各自技术系统设置而产生的净值计算尾差，以基金管理人计算结果为准。

  （５）前述内容如法律法规或监管机关另有规定的，从其规定处理。

  （六）暂停估值的情形

  １、基金投资所涉及的证券交易市场遇法定节假日或因其他原因暂停营业时；

  ２、因不可抗力或其它情形致使基金管理人、基金托管人无法准确评估基金资产价值时；

  ３、占基金相当比例的投资品种的估值出现重大转变，而基金管理人为保障投资人的利益，已决定延迟估值；

  ４、中国证监会和基金合同认定的其它情形。

  （七）基金净值的确认

  Ｔ日基金份额净值＝Ｔ日基金资产净值／Ｔ日基金总份额余额

  本基金通过每日计算基金收益并分配的方式，使基金份额净值保持在人民币１．００ 元。

  该基金份额净值是计算基金申购与赎回价格的基础。

  用于基金信息披露的基金资产净值、各类基金份额的每万份基金净收益和七日年化收益率由基金管理人负责计算，基金托管人负责进行复核。基金管理人应于每个开放日交易结束后计算当日的基金资产净值、各类基金份额的每万份基金净收益和七日年化收益率并发送给基金托管人。基金托管人复核确认后发送给基金管理人，由基金管理人对各类基金份额的每万份基金净收益和七日年化收益率予以公布。

  （八）特殊情况的处理

  １、基金管理人或基金托管人按估值方法的第３项进行估值时，所造成的误差不作为基金资产估值错误处理。

  ２、由于不可抗力原因，或由于证券交易所及登记结算公司发送的数据错误，或国家会计政策变更、市场规则变更等，基金管理人和基金托管人虽然已经采取必要、适当、合理的措施进行检查，但未能发现错误的，由此造成的基金资产估值错误，基金管理人和基金托管人免除赔偿责任。但基金管理人应当积极采取必要的措施消除由此造成的影响。

  十三、基金的收益与分配

  （一）基金收益的构成

  基金收益指基金投资所得债券利息、票据投资收益、买卖证券差价、银行存款利息收入以及其他收入。因运作基金财产带来的成本或费用的节约计入收益。基金净收益为基金收益扣除相关规定可以在基金收益中扣除的费用后的余额。

  （二）基金收益分配原则

  １、基金收益分配采用红利再投资方式；

  ２、本基金同一类别的每份基金份额享有同等分配权；

  ３、本基金根据每日基金收益情况，以基金净收益为基准，为投资者每日计算当日收益并分配，并在运作期期末集中支付。投资者当日收益分配的计算保留到小数点后２位；

  ４、本基金根据每日收益情况，按当日收益全部分配，若当日净收益大于零时，为投资者记正收益；若当日净收益小于零时，为投资者记负收益；若当日净收益等于零时，当日投资者不记收益；

  ５、本基金每日进行收益计算并分配，累计收益支付方式只采用红利再投资（即红利转基金份额）方式。若投资者在运作期期末累计收益支付时，累计收益为正值，则为投资者增加相应的基金份额，其累计收益为负值，则缩减投资者基金份额。投资者可通过在基金份额运作期到期日赎回基金份额可获得自申购确认日（认购份额自本基金合同生效日）起至上一运作期期末的基金收益、加上当期运作期的基金未支付收益；

  ６、当日申购的基金份额自下一个工作日起享有基金的分配权益；当日赎回的基金份额自下一工作日起，不享有基金的分配权益；

  ７、法律法规或监管机关另有规定的，从其规定。

  （三）收益分配方案

  本基金按日计算并分配收益，基金管理人不另行公告基金收益分配方案。

  （四）收益分配方案的确定、公告与实施

  本基金每个工作日进行收益分配。每个开放日公告前一个开放日各类基金份额的每万份基金净收益、七日年化收益率和运作期年化收益率。若遇法定节假日，应于节假日结束后第二个自然日，披露节假日期间各类基金份额的每万份基金净收益和节假日最后一日的七日年化收益率，以及节假日后首个开放日各类基金份额的每万份基金净收益、七日年化收益率和运作期年化收益率。

  在履行适当程序后，可以适当延迟计算或公告。法律法规有新的规定时，从其规定。

  本基金每个运作期期末例行收益结转（如遇节假日顺延），不再另行公告。

  十四、基金费用与税收

  （一）基金费用的种类

  １、基金管理人的管理费；

  ２、基金托管人的托管费；

  ３、基金的销售服务费；

  ４、基金财产拨划支付的银行费用；

  ５、基金合同生效后的基金信息披露费用；

  ６、基金份额持有人大会费用；

  ７、基金合同生效后与基金有关的会计师费和律师费；

  ８、基金的证券交易费用；

  ９、基金的开户费用、账户维护费用

  １０、依法可以在基金财产中列支的其他费用。

  （二）上述基金费用由基金管理人在法律规定的范围内参照公允的市场价格确定，法律法规另有规定时从其规定。

  （三）基金费用计提方法、计提标准和支付方式

  １、基金管理人的管理费

  本基金的管理费按前一日基金资产净值的０．２７％年费率计提。管理费的计算方法如下：

  Ｈ＝Ｅ×０．２７％÷当年天数

  Ｈ为每日应计提的基金管理费

  Ｅ为前一日的基金资产净值

  基金管理费每日计算，逐日累计至每月月末，按月支付，由基金管理人向基金托管人发送基金管理费划款指令，基金托管人复核后于次月前２个工作日内从基金财产中一次性支付给基金管理人。若遇法定节假日、公休假等，支付日期顺延。

  ２、基金托管人的托管费

  本基金的托管费按前一日基金资产净值的０．０８％的年费率计提。托管费的计算方法如下：

  Ｈ＝Ｅ×０．０８％÷当年天数

  Ｈ为每日应计提的基金托管费

  Ｅ为前一日的基金资产净值

  基金托管费每日计算，逐日累计至每月月末，按月支付，由基金管理人向基金托管人发送基金托管费划款指令，基金托管人复核后于次月前２ 个工作日内从基金财产中一次性支取。若遇法定节假日、公休日等，支付日期顺延。

  ３、基金销售服务费

  本基金Ａ 类基金份额的销售服务费年费率为０．３０％，对于由Ｂ 类降级为Ａ类的基金份额持有人，基金年销售服务费率应自其达到Ａ 类条件的开放日后的下一个工作日起适用Ａ 类基金份额持有人的费率。

  本基金Ｂ 类基金份额的销售服务费年费率为０．０１％，对于由Ａ 类升级为Ｂ 类的基金份额持有人，基金年销售服务费率应自其达到Ｂ 类条件的开放日后的下一个工作日起适用Ｂ 类基金份额持有人的费率。

  各类基金份额的基金销售服务费计提的计算公式如下：

  Ｈ＝Ｅ×基金销售服务费年费率÷当年天数

  Ｈ为每日应计提的基金销售服务费

  Ｅ为前一日的基金资产净值

  基金销售服务费每日计提，按月支付。由基金管理人向基金托管人发送销售服务费划付指令，经基金托管人复核后于次月首日起３个工作日内从基金资产中划出，经注册登记机构分别支付给各个基金销售机构。

  ４、除管理费、托管费和销售服务费之外的基金费用，由基金托管人根据其他有关法规及相应协议的规定，按费用支出金额支付，列入或摊入当期基金费用。

  （四）不列入基金费用的项目

  基金管理人和基金托管人因未履行或未完全履行义务导致的费用支出或基金财产的损失，以及处理与基金运作无关的事项发生的费用等不列入基金费用。基金合同生效前所发生的信息披露费、律师费和会计师费以及其他费用不从基金财产中支付。

  （五）基金管理人和基金托管人可根据基金发展情况调整基金管理费率、基金托管费率和基金销售服务费。基金管理人在新的费率实施前应当依照《信息披露办法》的有关规定在指定媒体上公告。

  （六）基金税收

  本基金运作过程中涉及的各纳税主体，其纳税义务按国家税收法律、法规执行。

  十五、基金的会计与审计

  （一）基金会计政策

  １、基金管理人为本基金的会计责任方；

  ２、本基金的会计年度为公历每年的１月１日至１２月３１日；

  ３、本基金的会计核算以人民币为记账本位币，以人民币元为记账单位；

  ４、会计制度执行国家有关的会计制度；

  ５、本基金独立建账、独立核算；

  ６、基金管理人保留完整的会计账目、凭证并进行日常的会计核算，按照有关规定编制基金会计报表；

  ７、基金托管人定期与基金管理人就基金的会计核算、报表编制等进行核对并书面确认。

  （二）基金的审计

  １、基金管理人聘请具有从事证券相关业务资格的会计师事务所及其注册会计师对本基金年度财务报表及其他规定事项进行审计。会计师事务所及其注册会计师与基金管理人、基金托管人相互独立。

  ２、会计师事务所更换经办注册会计师时，应事先征得基金管理人同意。

  ３、基金管理人（或基金托管人）认为有充足理由更换会计师事务所，经基金托管人（或基金管理人）同意，并报中国证监会备案后可以更换。就更换会计师事务所，基金管理人应当依照《信息披露办法》的有关规定在指定媒体上公告。

  十六、基金的信息披露

  （一）本基金的信息披露应符合《基金法》、《运作办法》、《信息披露办法》、《基金合同》及其他有关规定。

  （二）信息披露义务人

  本基金信息披露义务人包括基金管理人、基金托管人、召集基金份额持有人大会的基金份额持有人等法律法规和中国证监会规定的自然人、法人和其他组织。

  （三）本基金信息披露义务人承诺公开披露的基金信息，不得有下列行为：

  １、虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏；

  ２、对证券投资业绩进行预测；

  ３、违规承诺收益或者承担损失；

  ４、诋毁其他基金管理人、基金托管人或者基金份额发售机构；

  ５、登载任何自然人、法人或者其他组织的祝贺性、恭维性或推荐性的文字；

  ６、中国证监会禁止的其他行为。

  （四）本基金公开披露的信息应采用中文文本。如同时采用外文文本的，基金信息披露义务人应保证两种文本的内容一致。两种文本发生歧义的，以中文文本为准。

  本基金公开披露的信息采用阿拉伯数字；除特别说明外，货币单位为人民币元。

  （五）公开披露的基金信息

  公开披露的基金信息包括：

  １、招募说明书

  招募说明书是基金向社会公开发售时对基金情况进行说明的法律文件。

  基金管理人按照《基金法》、《信息披露办法》、基金合同编制并在基金份额发售的３日前，将基金招募说明书登载在指定报刊和网站上。基金合同生效后，基金管理人应当在每６个月结束之日起４５日内，更新招募说明书并登载在网站上，将更新的招募说明书摘要登载在指定报刊上。基金管理人将在公告的１５日前向中国证监会报送更新的招募说明书，并就有关更新内容提供书面说明。更新后的招募说明书公告内容的截止日为每６个月的最后１日。

  ２、基金合同、托管协议

  基金管理人应在基金份额发售的３日前，将基金合同摘要登载在指定报刊和网站上；基金管理人、基金托管人应将基金合同、托管协议登载在各自网站上。

  ３、基金份额发售公告

  基金管理人将按照《基金法》、《信息披露办法》的有关规定，就基金份额发售的具体事宜编制基金份额发售公告，并在披露招募说明书的当日登载于指定报刊和网站上。

  ４、基金合同生效公告

  基金管理人将在收到中国证监会确认文件的次日在指定报刊和网站上登载基金合同生效公告。基金合同生效公告中将说明基金募集情况。

  ５、基金资产净值公告、各类基金份额的每万份基金净收益、七日年化收益率和运作期年化收益率公告

  （１）本基金的基金合同生效后，在开始办理基金份额申购或者赎回前，基金管理人将至少每周公告一次基金资产净值、各类基金份额的每万份基金净收益和七日年化收益率；

  （２）在开始办理基金份额申购或者赎回后，基金管理人将在每个开放日的次日披露开放日各类基金份额每万份基金净收益及基金七日年化收益率；并在每个运作期到期日的次日披露各类基金份额的运作期年化收益率；

  各类基金份额每万份基金净收益＝［当日基金净收益／当日基金总份额］×１００００

  上述收益的精度为以四舍五入的方法保留小数点后４位。

  本基金七日年化收益率＝［（（ΣＲｉ／７）×３６５）／１００００］×１００％

  基金七日年化收益率采取四舍五入方式保留小数点后三位。

  运作期年化收益率＝运作期年化收益率＝［（（ΣＲｉ／ｎ）×３６５）／１００００］×１００％

  其中：Ｒｉ为最近第ｉ公历日（ｉ＝１，２……ｎ）的每万份基金净收益，ｎ为当期运作期天数，运作期年化收益率采取四舍五入方式保留小数点后三位。

  （３）基金管理人将公告半年度和年度最后一个市场交易日（或自然日）基金资产净值、各类基金份额每万份基金净收益、基金七日年化收益率和运作期年化收益率（如有）。基金管理人应当在上述市场交易日（或自然日）的次日披露基金资产净值、各类基金份额每万份基金净收益、基金七日年化收益率和运作期年化收益率（如有）。

  ７、基金年度报告、基金半年度报告、基金季度报告

  （１）基金管理人应当在每年结束之日起９０日内，编制完成基金年度报告，并将年度报告正文登载于网站上，将年度报告摘要登载在指定报刊上。基金年度报告需经具有从事证券相关业务资格的会计师事务所审计后，方可披露；

  （２）基金管理人应当在上半年结束之日起６０日内，编制完成基金半年度报告，并将半年度报告正文登载在网站上，将半年度报告摘要登载在指定报刊上；

  （３）基金管理人应当在每个季度结束之日起１５个工作日内，编制完成基金季度报告，并将季度报告登载在指定报刊和网站上；

  （４）基金合同生效不足２个月的，本基金管理人可以不编制当期季度报告、半年度报告或者年度报告。

  （５）基金定期报告应当按有关规定分别报中国证监会和基金管理人主要办公场所所在地中国证监会派出机构备案。

  ８、临时报告与公告

  在基金运作过程中发生如下可能对基金份额持有人权益或者基金份额的价格产生重大影响的事件时，有关信息披露义务人应当在２日内编制临时报告书，予以公告，并在公开披露日分别报中国证监会和基金管理人主要办公场所所在地中国证监会派出机构备案：

  （１）基金份额持有人大会的召开及决议；

  （２）终止基金合同；

  （３）转换基金运作方式；

  （４）更换基金管理人、基金托管人；

  （５）基金管理人、基金托管人的法定名称、住所发生变更；

  （６）基金管理人股东及其出资比例发生变更；

  （７）基金募集期延长；

  （８）基金管理人的董事长、总经理及其他高级管理人员、基金经理和基金托管人基金托管部门负责人发生变动；

  （９）基金管理人的董事在一年内变更超过５０％；

  （１０）基金管理人、基金托管人基金托管部门的主要业务人员在一年内变动超过３０％；

  （１１）涉及基金管理人、基金财产、基金托管业务的诉讼；

  （１２）基金管理人、基金托管人受到监管部门的调查；

  （１３）基金管理人及其董事、总经理及其他高级管理人员、基金经理受到严重行政处罚，基金托管人及其基金托管部门负责人受到严重行政处罚；

  （１４）重大关联交易事项；

  （１５）基金收益分配事项；

  （１６）管理费、托管费、销售服务费等费用计提标准、计提方式和费率发生变更；

  （１７） 当“摊余成本法”计算的基金资产净值与“影子定价”确定的基金资产净值偏离度绝对值达到或超过０．５％的情形；

  （１８）基金资产净值计价错误达基金资产净值０．５％；

  （１９）基金改聘会计师事务所；

  （２０）基金变更、增加或减少代销机构；

  （２１）基金更换注册登记机构；

  （２２）本基金开始办理申购、赎回；

  （２３）本基金申购、赎回费率及其收费方式发生变更；

  （２４）本基金发生巨额赎回并延期支付；

  （２５）本基金连续发生巨额赎回并暂停接受赎回申请；

  （２６）本基金暂停接受申购、赎回申请后重新接受申购、赎回；

  （２７）中国证监会或本基金合同规定的其他事项。

  ９、澄清公告

  在本基金合同存续期限内，任何公共媒体中出现的或者在市场上流传的消息可能对基金份额价格产生误导性影响或者引起较大波动的，相关信息披露义务人知悉后应当立即对该消息进行公开澄清，并将有关情况立即报告中国证监会。

  １０、基金份额持有人大会决议

  １１、中国证监会规定的其他信息

  １２、信息披露文件的存放与查阅

  基金合同、托管协议、招募说明书或更新后的招募说明书、年度报告、半年度报告、季度报告、临时公告等文本文件在编制完成后，将存放于基金管理人所在地、基金托管人所在地，供公众查阅。投资人在支付工本费后，可在合理时间内取得上述文件复制件或复印件。

  投资人也可在基金管理人指定的网站上进行查阅。本基金的信息披露事项将在指定媒体上公告。

  本基金的信息披露将严格按照法律法规和基金合同的规定进行。

  十七、风险揭示

  （一）市场风险

  市场风险是指证券市场价格受到经济因素、政治因素、投资心理和交易制度等各种因素的影响而变化，导致收益水平存在的不确定性。市场风险主要包括：

  １、政策风险。因国家宏观政策（如货币政策、财政政策、行业政策、地区发展政策等）发生变化，导致市场价格波动而产生风险。

  ２、经济周期风险。随经济运行的周期性变化，证券市场的收益水平也呈周期性变化。基金投资于债券与上市公司的股票，收益水平也会随之变化，从而产生风险。

  ３、利率风险。金融市场利率的波动会导致证券市场价格和收益率的变动。利率直接影响着债券的价格和收益率，影响着企业的融资成本和利润。基金投资于债券和股票，其收益水平会受到利率变化的影响。

  ４、上市公司经营风险。上市公司的经营好坏受多种因素影响，如管理能力、财务状况、市场前景、行业竞争、人员素质等，这些都会导致企业的盈利发生变化。如果基金所投资的上市公司经营不善，其股票价格可能下跌，或者能够用于分配的利润减少，使基金投资收益下降。虽然基金可以通过投资多样化来分散这种非系统风险，但不能完全规避。

  ５、信用风险。主要是指债务人的违约风险，若债务人经营不善，资不抵债，债权人可能会损失掉大部分的投资，这主要体现在企业债中。

  ６、购买力风险。基金的利润将主要通过现金形式来分配，而现金可能因为通货膨胀的影响而导致购买力下降，从而使基金的实际收益下降。

  ７、债券收益率曲线风险。债券收益率曲线风险是指与收益率曲线非平行移动有关的风险，单一的久期指标并不能充分反映这一风险的存在。

  ８、再投资风险。再投资风险反映了利率下降对固定收益证券利息收入再投资收益的影响，这与利率上升所带来的价格风险（即前面所提到的利率风险）互为消长。具体为当利率下降时，基金从投资的固定收益证券所得的利息收入进行再投资时，将获得比之前较少的收益率

  （二）管理风险

  在基金管理运作过程中，管理人的知识、技能、经验、判断等主观因素会影响其对相关信息和经济形势、证券价格走势的判断，从而影响基金收益水平。

  （三）流动性风险

  流动性风险可视为一种综合性风险，它是其他风险在基金管理和公司整体经营方面的综合体现。中国的证券市场还处在初期发展阶段，在某些情况下某些投资品种的流动性不佳，由此可能影响到基金投资收益的实现。开放式基金要随时应对投资者的赎回，如果基金资产不能迅速转变成现金，或者变现为现金时使资金净值产生不利的影响，都会影响基金运作和收益水平。尤其是在发生巨额赎回时，如果基金资产变现能力差，可能会产生基金仓位调整的困难，导致流动性风险，可能影响基金份额净值。

  （四）特有风险

  １、流动性风险

  对于每份基金份额，对于每份基金份额，第一个运作期指基金合同生效日（对认购份额而言，下同）或基金份额申购确认日（对申购份额而言，下同）起（即第一个运作起始日），至基金合同生效日或基金份额申购申请日次二个月的月度对日（即第一个运作期到期日。如该对应日为非工作日，则顺延到下一工作日）止。第二个运作期指第一个运作期到期日的次一工作日起，至基金合同生效日或基金份额申购申请日次四个月的月度对日（如该日为非工作日，则顺延至下一工作日）止。以此类推。每个运作期到期日前，基金份额持有人不能提出赎回申请，因此面临流动性风险。

  ２、运作期到期日未赎回，自动进入下一运作期风险

  如果基金份额持有人在第一个运作期到期日未申请赎回，或者后续运作期到期日未申请赎回，则自该运作期到期日下一工作日起该基金份额进入下一个运作期。

  ３、基金转换后产品特征变化风险

  如果基金份额持有人数量连续６０个工作日达不到２００人，或连续６０个工作日基金资产净值低于５０００万元，本基金份额将自动转换为汇添富货币市场证券投资基金份额。汇添富货币市场证券投资基金采取普通开放式货币市场基金运作模式，每日接受申购、赎回。

  ４、运作期期限或有变化风险

  本基金名称为汇添富理财６０天债券型证券投资基金，但是考虑到周末、法定节假日等原因，每份基金份额的实际运作期期限或有不同，可能长于或短于６０天。

  （五）操作或技术风险

  相关当事人在业务各环节操作过程中，因内部控制存在缺陷或者人为因素造成操作失误或违反操作规程等引致的风险，例如，越权违规交易、会计部门欺诈、交易错误、ＩＴ 系统故障等风险。

  在开放式基金的各种交易行为或者后台运作中，可能因为技术系统的故障或者差错而影响交易的正常进行或者导致基金份额持有人的利益受到影响。这种技术风险可能来自基金管理公司、注册登记机构、代销机构、证券交易所、证券登记结算机构等等。

  （六）合规性风险

  指基金管理或运作过程中，违反国家法律、法规的规定，或者基金投资违反法规及基金合同有关规定的风险。

  （七）其他风险

  １、战争、自然灾害等不可抗力因素的出现，将会严重影响证券市场的运行，可能导致基金资产的损失。

  ２、金融市场危机、行业竞争、代理商违约、托管行违约等超出基金管理人自身直接控制能力之外的风险，也可能导致基金或者基金份额持有人利益受损。

  十八、基金合同的变更、终止与基金财产的清算

  （一）《基金合同》的变更

  １．基金合同变更内容对基金合同当事人权利、义务产生重大影响的，应召开基金份额持有人大会，基金合同变更的内容应经基金份额持有人大会决议同意。

  （１）转换基金运作方式；

  （２）变更基金类别；

  （３）变更基金投资目标、投资范围或投资策略（法律法规和中国证监会另有规定的除外）；

  （４）变更基金份额持有人大会程序；

  （５）更换基金管理人、基金托管人；

  （６）提高基金管理人、基金托管人的报酬标准。但根据适用的相关规定提高该等报酬标准的除外；

  （７）对基金合同当事人权利、义务产生重大影响的其他事项；

  （８）法律法规、基金合同或中国证监会规定的其他情形。

  但出现下列情况时，可不经基金份额持有人大会决议，由基金管理人和基金托管人同意变更后公布，并报中国证监会备案：

  （１）调低基金管理费、基金托管费、基金销售服务费和其他应由基金承担的费用；

  （２）在法律法规和本基金合同规定的范围内变更基金份额类别设置、变更基金的申购费率、赎回费率、销售服务费或收费方式；

  （３）因相应的法律法规发生变动必须对基金合同进行修改；

  （４） 在未来系统条件允许的情况下，安排本基金的上市交易事宜；

  （５）如果基金份额持有人数量连续６０个工作日达不到２００人，或连续６０个工作日基金资产净值低于５０００万元，在基金管理人履行监管报告和信息披露程序后，本基金份额自动转换为汇添富货币市场基金的基金份额；

  （６）对基金合同的修改不涉及本基金合同当事人权利义务关系发生重大变化；

  （７）基金合同的修改对基金份额持有人利益无实质性不利影响；

  （８）按照法律法规或本基金合同规定不需召开基金份额持有人大会的其他情形。

  ２．关于变更基金合同的基金份额持有人大会决议应报中国证监会核准或备案，并于中国证监会核准或出具无异议意见后生效执行，并自生效之日起２日内在至少一种指定媒体公告。

  （二）本基金合同的终止

  有下列情形之一的，本基金合同终止：

  １．基金份额持有人大会决定终止的；

  ２．基金管理人因解散、破产、撤销等事由，不能继续担任基金管理人的职务，而在６个月内无其他适当的基金管理公司承接其原有权利义务；

  ３．基金托管人因解散、破产、撤销等事由，不能继续担任基金托管人的职务，而在６个月内无其他适当的托管机构承接其原有权利义务；

  ４．中国证监会规定的其他情况。

  （三）基金财产的清算

  １．基金财产清算组

  （１）基金合同终止时，成立基金财产清算组，基金财产清算组在中国证监会的监督下进行基金清算。

  （２）基金财产清算组成员由基金管理人、基金托管人、具有从事证券相关业务资格的注册会计师、律师以及中国证监会指定的人员组成。基金财产清算组可以聘用必要的工作人员。

  （３）基金财产清算组负责基金财产的保管、清理、估价、变现和分配。基金财产清算组可以依法进行必要的民事活动。

  十九、基金合同的内容摘要

  一、基金合同当事人的的权利、义务

  （一）基金份额持有人的权利

  根据《基金法》及其他有关法律法规，基金份额持有人的权利为：

  １．分享基金财产收益；

  ２．参与分配清算后的剩余基金财产；

  ３．依法申请赎回其持有的基金份额；

  ４．按照规定要求召开基金份额持有人大会；

  ５．出席或者委派代表出席基金份额持有人大会，对基金份额持有人大会审议事项行使表决权；

  ６．查阅或者复制公开披露的基金信息资料；

  ７．监督基金管理人的投资运作；

  ８．对基金管理人、基金托管人、基金份额发售机构损害其合法权益的行为依法提起诉讼；

  ９．法律法规和基金合同规定的其他权利。

  本基金同类别基金份额的每份基金份额具有同等的合法权益。

  （二）基金份额持有人的义务

  根据《基金法》及其他有关法律法规，基金份额持有人的义务为：

  １．遵守法律法规、基金合同及其他有关规定；

  ２．交纳基金认购、申购款项及法律法规和基金合同所规定的费用；

  ３．在持有的基金份额范围内，承担基金亏损或者基金合同终止的有限责任；

  ４．不从事任何有损基金及其他基金份额持有人合法权益的活动；

  ５．执行生效的基金份额持有人大会决议；

  ６．返还在基金交易过程中因任何原因，自基金管理人及基金管理人的代理人、基金托管人、代销机构、其他基金份额持有人处获得的不当得利；

  ７．提供基金管理人和监管机构依法要求提供的信息，以及不时的更新和补充，并保证其真实性；

  ８．法律法规和基金合同规定的其他义务。

  （三）基金管理人的权利

  根据《基金法》及其他有关法律法规，基金管理人的权利为：

  １．自本基金合同生效之日起，依照有关法律法规和本基金合同的规定独立运用基金财产；

  ２．依照基金合同获得基金管理费以及法律法规规定或监管部门批准的其他收入；

  ３．发售基金份额；

  ４．依照有关规定行使因基金财产投资于证券所产生的权利；

  ５．在符合有关法律法规的前提下，制订和调整有关基金认购、申购、赎回、转换、非交易过户、转托管等业务的规则，在法律法规和本基金合同规定的范围内决定和调整基金的除调高托管费率、管理费率和销售服务费率之外的相关费率结构和收费方式；

  ６．根据本基金合同及有关规定监督基金托管人，对于基金托管人违反了本基金合同或有关法律法规规定的行为，对基金财产、其他当事人的利益造成重大损失的情形，应及时呈报中国证监会，并采取必要措施保护基金及相关当事人的利益；

  ７．在基金合同约定的范围内，拒绝或暂停受理申购和赎回申请；

  ８．在法律法规允许的前提下，为基金的利益依法为基金进行融资、融券；

  ９．自行担任或选择、更换注册登记机构，获取基金份额持有人名册，并对注册登记机构的代理行为进行必要的监督和检查；

  １０．选择、更换代销机构，并依据基金销售服务代理协议和有关法律法规，对其行为进行必要的监督和检查；

  １１．选择、更换律师事务所、会计师事务所、证券经纪商或其他为基金提供服务的外部机构；

  １２．在基金托管人更换时，提名新的基金托管人；

  １３．依法召集基金份额持有人大会；

  １４．法律法规和基金合同规定的其他权利。

  （四）基金管理人的义务

  根据《基金法》及其他有关法律法规，基金管理人的义务为：

  １．依法募集基金，办理或者委托经中国证监会认定的其他机构代为办理基金份额的发售、申购、赎回和登记事宜；

  ２．办理基金备案手续；

  ３．自基金合同生效之日起，以诚实信用、勤勉尽责的原则管理和运用基金财产；

  ４．配备足够的具有专业资格的人员进行基金投资分析、决策，以专业化的经营方式管理和运作基金财产；

  ５．建立健全内部风险控制、监察与稽核、财务管理及人事管理等制度，保证所管理的基金财产和管理人的财产相互独立，对所管理的不同基金分别管理，分别记账，进行证券投资；

  ６．除依据《基金法》、基金合同及其他有关规定外，不得为自己及任何第三人谋取利益，不得委托第三人运作基金财产；

  ７．依法接受基金托管人的监督；

  ８．计算并公告基金资产净值、各类基金份额的每万份基金净收益、七日年化收益率和运作期年化收益率，确定基金份额申购、赎回价格；

  ９．采取适当合理的措施使计算基金份额认购、申购、赎回和注销价格的方法符合基金合同等法律文件的规定；

  １０．按规定受理申购和赎回申请，及时、足额支付赎回款项；

  １１．进行基金会计核算并编制基金财务会计报告；

  １２．编制中期和年度基金报告；

  １３．严格按照《基金法》、基金合同及其他有关规定，履行信息披露及报告义务；

  １４．保守基金商业秘密，不得泄露基金投资计划、投资意向等，除《基金法》、基金合同及其他有关规定另有规定外，在基金信息公开披露前应予保密，不得向他人泄露；

  １５．按照基金合同的约定确定基金收益分配方案，及时向基金份额持有人分配收益；

  １６．依据《基金法》、基金合同及其他有关规定召集基金份额持有人大会或配合基金托管人、基金份额持有人依法召集基金份额持有人大会；

  １７．保存基金财产管理业务活动的记录、账册、报表和其他相关资料；

  １８．以基金管理人名义，代表基金份额持有人利益行使诉讼权利或者实施其他法律行为；

  １９．组织并参加基金财产清算小组，参与基金财产的保管、清理、估价、变现和分配；

  ２０．因违反基金合同导致基金财产的损失或损害基金份额持有人合法权益，应当承担赔偿责任，其赔偿责任不因其退任而免除；

  ２１．基金托管人违反基金合同造成基金财产损失时，应为基金份额持有人利益向基金托管人追偿；

  ２２．按规定向基金托管人提供基金份额持有人名册资料；

  ２３．面临解散、依法被撤销或者被依法宣告破产时，及时报告中国证监会并通知基金托管人；

  ２４．执行生效的基金份额持有人大会决议；

  ２５．不从事任何有损基金及其他基金当事人利益的活动；

  ２６．依照法律法规为基金的利益对被投资公司行使股东权利，为基金的利益行使因基金财产投资于证券所产生的权利，不谋求对上市公司的控股；

  ２７．法律法规、中国证监会和基金合同规定的其他义务。

  （五）基金托管人的权利

  根据《基金法》及其他有关法律法规，基金托管人的权利为：

  １．依基金合同约定获得基金托管费以及法律法规规定或监管部门批准的其他收入；

  ２．监督基金管理人对本基金的投资运作；

  ３．自本基金合同生效之日起，依法保管基金资产；

  ４．在基金管理人更换时，提名新任基金管理人；

  ５．根据本基金合同及有关规定监督基金管理人，对于基金管理人违反本基金合同或有关法律法规规定的行为，对基金资产、其他当事人的利益造成重大损失的情形，应及时呈报中国证监会，并采取必要措施保护基金及相关当事人的利益；

  ６．依法召集基金份额持有人大会；

  ７．按规定取得基金份额持有人名册资料；

  ８．法律法规和基金合同规定的其他权利。

  （六）基金托管人的义务

  根据《基金法》及其他有关法律法规，基金托管人的义务为：

  １．安全保管基金财产；

  ２．设立专门的基金托管部，具有符合要求的营业场所，配备足够的、合格的熟悉基金托管业务的专职人员，负责基金财产托管事宜；

  ３．对所托管的不同基金财产分别设置账户，确保基金财产的完整与独立；

  ４．除依据《基金法》、基金合同及其他有关规定外，不得为自己及任何第三人谋取利益，不得委托第三人托管基金财产；

  ５．保管由基金管理人代表基金签订的与基金有关的重大合同及有关凭证；

  ６．按规定开设基金财产的资金账户和证券账户；

  ７．保守基金商业秘密，除《基金法》、基金合同及其他有关规定另有规定外，在基金信息公开披露前应予保密，不得向他人泄露；

  ８．对基金财务会计报告、中期和年度基金报告出具意见，说明基金管理人在各重要方面的运作是否严格按照基金合同的规定进行；如果基金管理人有未执行基金合同规定的行为，还应当说明基金托管人是否采取了适当的措施；

  ９．保存基金托管业务活动的记录、账册、报表和其他相关资料；

  １０．按照基金合同的约定，根据基金管理人的投资指令，及时办理清算、交割事宜；

  １１．办理与基金托管业务活动有关的信息披露事项；

  １２．复核、审查基金管理人计算的基金资产净值、各类基金份额的每万份基金净收益和七日年化收益率；

  １３．按照规定监督基金管理人的投资运作；

  １４．按规定制作相关账册并与基金管理人核对；

  １５．依据基金管理人的指令或有关规定向基金份额持有人支付基金收益和赎回款项；

  １６．按照规定召集基金份额持有人大会或配合基金份额持有人依法自行召集基金份额持有人大会；

  １７．因违反基金合同导致基金财产损失，应承担赔偿责任，其赔偿责任不因其退任而免除；

  １８．基金管理人因违反基金合同造成基金财产损失时，应为基金向基金管理人追偿；

  １９．参加基金财产清算小组，参与基金财产的保管、清理、估价、变现和分配；

  ２０．面临解散、依法被撤销或者被依法宣告破产时，及时报告中国证监会和银行业监督管理机构，并通知基金管理人；

  ２１．执行生效的基金份额持有人大会决议；

  ２２．不从事任何有损基金及其他基金当事人利益的活动；

  ２３．建立并保存基金份额持有人名册；

  ２４．法律法规、中国证监会和基金合同规定的其他义务。

  二、基金份额持有人大会召集、议事及表决的程序和规则

  （一）基金份额持有人大会由基金份额持有人组成。基金份额持有人持有的每一基金份额具有同等的投票权。

  （二）召开事由

  １．当出现或需要决定下列事由之一的，经基金管理人、基金托管人或持有基金份额１０％以上（含１０％，下同）的基金份额持有人（以基金管理人收到提议当日的基金份额计算，下同）提议时，应当召开基金份额持有人大会：

  （１）终止基金合同；

  （２）转换基金运作方式；

  （３）变更基金类别；

  （４）变更基金投资目标、投资范围或投资策略（法律法规和中国证监会另有规定的除外）；

  （５）变更基金份额持有人大会程序；

  （６）更换基金管理人、基金托管人；

  （７）提高基金管理人、基金托管人的报酬标准，但法律法规要求提高该等报酬标准的除外；

  （８）对基金合同当事人权利、义务产生重大影响的其他事项；

  （９）法律法规、基金合同或中国证监会规定的其他情形。

  ２．出现以下情形之一的，可由基金管理人和基金托管人协商后修改基金合同，不需召开基金份额持有人大会：

  （１）调低基金管理费、基金托管费、销售服务费和其他应由基金承担的费用；

  （２）在法律法规和本基金合同规定的范围内变更基金份额类别设置、变更基金的申购费率、赎回费率、销售服务费率或收费方式；

  （３）因相应的法律法规发生变动必须对基金合同进行修改；

  （４） 在未来系统条件允许的情况下，安排本基金的上市交易事宜；

  （５）如果基金份额持有人数量连续６０个工作日达不到２００人，或连续６０个工作日基金资产净值低于５０００万元，在基金管理人履行监管报告和信息披露程序后，本基金份额自动转换为汇添富货币市场基金的基金份额；

  （６）对基金合同的修改不涉及本基金合同当事人权利义务关系发生重大变化；

  （７）基金合同的修改对基金份额持有人利益无实质性不利影响；

  （８）按照法律法规或本基金合同规定不需召开基金份额持有人大会的其他情形。

  （三）召集人和召集方式

  １．除法律法规或本基金合同另有约定外，基金份额持有人大会由基金管理人召集。基金管理人未按规定召集或者不能召集时，由基金托管人召集。

  ２．基金托管人认为有必要召开基金份额持有人大会的，应当向基金管理人提出书面提议。基金管理人应当自收到书面提议之日起１０日内决定是否召集，并书面告知基金托管人。基金管理人决定召集的，应当自出具书面决定之日起６０日内召开；基金管理人决定不召集，基金托管人仍认为有必要召开的，应当自行召集。

  ３．代表基金份额１０％以上的基金份额持有人认为有必要召开基金份额持有人大会的，应当向基金管理人提出书面提议。基金管理人应当自收到书面提议之日起１０日内决定是否召集，并书面告知提出提议的基金份额持有人代表和基金托管人。基金管理人决定召集的，应当自出具书面决定之日起６０日内召开；基金管理人决定不召集，代表基金份额１０％以上的基金份额持有人仍认为有必要召开的，应当向基金托管人提出书面提议。基金托管人应当自收到书面提议之日起１０日内决定是否召集，并书面告知提出提议的基金份额持有人代表和基金管理人；基金托管人决定召集的，应当自出具书面决定之日起６０日内召开。

  ４．代表基金份额１０％以上的基金份额持有人就同一事项要求召开基金份额持有人大会，而基金管理人、基金托管人都不召集的，代表基金份额１０％以上的基金份额持有人有权自行召集基金份额持有人大会，但应当至少提前３０日向中国证监会备案。

  ５．基金份额持有人依法自行召集基金份额持有人大会的，基金管理人、基金托管人应当配合，不得阻碍、干扰。

  （四）召开基金份额持有人大会的通知时间、通知内容、通知方式

  １．基金份额持有人大会的召集人（以下简称“召集人”）负责选择确定开会时间、地点、方式和权益登记日。召开基金份额持有人大会，召集人必须于会议召开日前３０日在指定媒体公告。基金份额持有人大会通知须至少载明以下内容：

  （１）会议召开的时间、地点和出席方式；

  （２）会议拟审议的主要事项；

  （３）会议形式；

  （４）议事程序；

  （５）有权出席基金份额持有人大会的基金份额持有人权益登记日；

  （６）代理投票的授权委托书的内容要求（包括但不限于代理人身份、代理权限和代理有效期限等）、送达时间和地点；

  （７）表决方式；

  （８）会务常设联系人姓名、电话；

  （９）出席会议者必须准备的文件和必须履行的手续；

  （１０）召集人需要通知的其他事项。

  ２．采用通讯方式开会并进行表决的情况下，由召集人决定通讯方式和书面表决方式，并在会议通知中说明本次基金份额持有人大会所采取的具体通讯方式、委托的公证机关及其联系方式和联系人、书面表决意见寄交的截止时间和收取方式。

  ３．如召集人为基金管理人，还应另行书面通知基金托管人到指定地点对书面表决意见的计票进行监督；如召集人为基金托管人，则应另行书面通知基金管理人到指定地点对书面表决意见的计票进行监督；如召集人为基金份额持有人，则应另行书面通知基金管理人和基金托管人到指定地点对书面表决意见的计票进行监督。基金管理人或基金托管人拒不派代表对书面表决意见的计票进行监督的，不影响计票和表决结果。

  （五）基金份额持有人出席会议的方式

  １．会议方式

  （１）基金份额持有人大会的召开方式包括现场开会、通讯方式开会及法律法规、中国证监会允许的其他方式开会。

  （２）现场开会由基金份额持有人本人出席或通过授权委托书委派其代理人出席，现场开会时基金管理人和基金托管人的授权代表应当出席，如基金管理人或基金托管人拒不派代表出席的，不影响表决效力。

  （３）通讯方式开会指按照本基金合同的相关规定以通讯的书面方式进行表决。

  （４） 在法律法规或监管机构允许的情况下，经会议通知载明，基金份额持有人也可以采用网络、电话或其他方式进行表决，或者采用网络、电话或其他方式授权他人代为出席会议并表决。

  （５）会议的召开方式由召集人确定。

  ２．召开基金份额持有人大会的条件

  （１）现场开会方式

  在同时符合以下条件时，现场会议方可举行：

  １）对到会者在权益登记日持有基金份额的统计显示，全部有效凭证所对应的基金份额应占权益登记日基金总份额的５０％以上（含５０％，下同）；

  ２）到会的基金份额持有人身份证明及持有基金份额的凭证、代理人身份证明、委托人持有基金份额的凭证及授权委托代理手续完备，到会者出具的相关文件符合有关法律法规和基金合同及会议通知的规定，并且持有基金份额的凭证与基金管理人持有的注册登记资料相符。

  （２）通讯开会方式

  在同时符合以下条件时，通讯会议方可举行：

  １）召集人按本基金合同规定公布会议通知后，在２个工作日内连续公布相关提示性公告；

  ２）召集人按基金合同规定通知基金托管人或／和基金管理人（分别或共同称为“监督人”）到指定地点对书面表决意见的计票进行监督；

  ３）召集人在监督人和公证机关的监督下按照会议通知规定的方式收取和统计基金份额持有人的书面表决意见，如基金管理人或基金托管人经通知拒不到场监督的，不影响表决效力；

  ４）本人直接出具书面意见和授权他人代表出具书面意见的基金份额持有人所代表的基金份额占权益登记日基金总份额的５０％以上；

  ５）直接出具书面意见的基金份额持有人或受托代表他人出具书面意见的代理人提交的持有基金份额的凭证、授权委托书等文件符合法律法规、基金合同和会议通知的规定，并与注册登记机构记录相符。

  （六）议事内容与程序

  １．议事内容及提案权

  （１）议事内容为本基金合同规定的召开基金份额持有人大会事由所涉及的内容。

  （２）基金管理人、基金托管人、单独或合并持有权益登记日本基金总份额１０％以上的基金份额持有人可以在大会召集人发出会议通知前就召开事由向大会召集人提交需由基金份额持有人大会审议表决的提案。

  （３）对于基金份额持有人提交的提案，大会召集人应当按照以下原则对提案进行审核：

  关联性。大会召集人对于基金份额持有人提案涉及事项与基金有直接关系，并且不超出法律法规和基金合同规定的基金份额持有人大会职权范围的，应提交大会审议；对于不符合上述要求的，不提交基金份额持有人大会审议。如果召集人决定不将基金份额持有人提案提交大会表决，应当在该次基金份额持有人大会上进行解释和说明。

  程序性。大会召集人可以对基金份额持有人的提案涉及的程序性问题做出决定。如将其提案进行分拆或合并表决，需征得原提案人同意；原提案人不同意变更的，大会主持人可以就程序性问题提请基金份额持有人大会做出决定，并按照基金份额持有人大会决定的程序进行审议。

  （４）单独或合并持有权益登记日基金总份额１０％以上的基金份额持有人提交基金份额持有人大会审议表决的提案，基金管理人或基金托管人提交基金份额持有人大会审议表决的提案，未获基金份额持有人大会审议通过，就同一提案再次提请基金份额持有人大会审议，其时间间隔不少于６个月。法律法规另有规定的除外。

  （５）基金份额持有人大会的召集人发出召开会议的通知后，如果需要对原有提案进行修改，应当在基金份额持有人大会召开前３０日及时公告。否则，会议的召开日期应当顺延并保证至少与公告日期有３０日的间隔期。

  ２．议事程序

  （１）现场开会

  在现场开会的方式下，首先由大会主持人按照规定程序宣布会议议事程序及注意事项，确定和公布监票人，然后由大会主持人宣读提案，经讨论后进行表决，经合法执业的律师见证后形成大会决议。

  大会由召集人授权代表主持。基金管理人为召集人的，其授权代表未能主持大会的情况下，由基金托管人授权代表主持；如果基金管理人和基金托管人授权代表均未能主持大会，则由出席大会的基金份额持有人和代理人以所代表的基金份额５０％以上多数选举产生一名代表作为该次基金份额持有人大会的主持人。

  召集人应当制作出席会议人员的签名册。签名册载明参加会议人员姓名（或单位名称）、身份证号码、持有或代表有表决权的基金份额数量、委托人姓名（或单位名称）等事项。

  （２）通讯方式开会

  在通讯表决开会的方式下，首先由召集人提前３０日公布提案，在所通知的表决截止日期后第２个工作日在公证机关及监督人的监督下由召集人统计全部有效表决并形成决议。如监督人经通知但拒绝到场监督，则在公证机关监督下形成的决议有效。

  ３．基金份额持有人大会不得对未事先公告的议事内容进行表决。

  （七）决议形成的条件、表决方式、程序

  １．基金份额持有人所持每一基金份额享有平等的表决权。

  ２．基金份额持有人大会决议分为一般决议和特别决议：

  （１）一般决议

  一般决议须经出席会议的基金份额持有人（或其代理人）所持表决权的５０％以上通过方为有效，除下列（２）所规定的须以特别决议通过事项以外的其他事项均以一般决议的方式通过；

  （２）特别决议

  特别决议须经出席会议的基金份额持有人（或其代理人）所持表决权的三分之二以上（含三分之二）通过方为有效；涉及更换基金管理人、更换基金托管人、转换基金运作方式、终止基金合同必须以特别决议通过方为有效。

  ３．基金份额持有人大会决定的事项，应当依法报中国证监会核准或者备案，并予以公告。

  ４．采取通讯方式进行表决时，除非在计票时有充分的相反证据证明，否则表面符合法律法规和会议通知规定的书面表决意见即视为有效的表决，表决意见模糊不清或相互矛盾的视为弃权表决，但应当计入出具书面意见的基金份额持有人所代表的基金份额总数。

  ５．基金份额持有人大会采取记名方式进行投票表决。

  ６．基金份额持有人大会的各项提案或同一项提案内并列的各项议题应当分开审议、逐项表决。

  （八）计票

  １．现场开会

  （１）如基金份额持有人大会由基金管理人或基金托管人召集，则基金份额持有人大会的主持人应当在会议开始后宣布在出席会议的基金份额持有人和代理人中推举两名基金份额持有人代表与大会召集人授权的一名监督员共同担任监票人；如大会由基金份额持有人自行召集，基金份额持有人大会的主持人应当在会议开始后宣布在出席会议的基金份额持有人和代理人中推举两名基金份额持有人代表与基金管理人、基金托管人授权的一名监督员共同担任监票人；但如果基金管理人和基金托管人的授权代表未出席，则大会主持人可自行选举三名基金份额持有人代表担任监票人。

  （２）监票人应当在基金份额持有人表决后立即进行清点，由大会主持人当场公布计票结果。

  （３）如大会主持人对于提交的表决结果有异议，可以对投票数进行重新清点；如大会主持人未进行重新清点，而出席大会的基金份额持有人或代理人对大会主持人宣布的表决结果有异议，其有权在宣布表决结果后立即要求重新清点，大会主持人应当立即重新清点并公布重新清点结果。重新清点仅限一次。

  ２．通讯方式开会

  在通讯方式开会的情况下，计票方式为：由大会召集人授权的两名监票人在监督人派出的授权代表的监督下进行计票，并由公证机关对其计票过程予以公证；如监督人经通知但拒绝到场监督，则大会召集人可自行授权３名监票人进行计票，并由公证机关对其计票过程予以公证。

  （九）基金份额持有人大会决议报中国证监会核准或备案后的公告时间、方式

  １．基金份额持有人大会通过的一般决议和特别决议，召集人应当自通过之日起５日内报中国证监会核准或者备案。基金份额持有人大会决定的事项自中国证监会依法核准或者出具无异议意见之日起生效。

  ２．生效的基金份额持有人大会决议对全体基金份额持有人、基金管理人、基金托管人均有约束力。基金管理人、基金托管人和基金份额持有人应当执行生效的基金份额持有人大会决议。

  ３．基金份额持有人大会决议应自生效之日起２日内在指定媒体公告。如果采用通讯方式进行表决，在公告基金份额持有人大会决议时，必须将公证书全文、公证机构、公证员姓名等一同公告。

  （十）法律法规或监管部门对基金份额持有人大会另有规定的，从其规定。

  三、基金合同变更、终止与基金财产的清算

  （一）基金合同的变更

  １．基金合同变更内容对基金合同当事人权利、义务产生重大影响的，应召开基金份额持有人大会，基金合同变更的内容应经基金份额持有人大会决议同意。

  （１）转换基金运作方式；

  （２）变更基金类别；

  （３）变更基金投资目标、投资范围或投资策略（法律法规和中国证监会另有规定的除外）；

  （４）变更基金份额持有人大会程序；

  （５）更换基金管理人、基金托管人；

  （６）提高基金管理人、基金托管人的报酬标准。但根据适用的相关规定提高该等报酬标准的除外；

  （７）对基金合同当事人权利、义务产生重大影响的其他事项；

  （８）法律法规、基金合同或中国证监会规定的其他情形。

  但出现下列情况时，可不经基金份额持有人大会决议，由基金管理人和基金托管人同意变更后公布，并报中国证监会备案：

  （１）调低基金管理费、基金托管费、基金销售服务费和其他应由基金承担的费用；

  （２）在法律法规和本基金合同规定的范围内变更基金份额类别设置、变更基金的申购费率、赎回费率、销售服务费或收费方式；

  （３）因相应的法律法规发生变动必须对基金合同进行修改；

  （４） 在未来系统条件允许的情况下，安排本基金的上市交易事宜；

  （５）如果基金份额持有人数量连续６０个工作日达不到２００人，或连续６０个工作日基金资产净值低于５０００万元，在基金管理人履行监管报告和信息披露程序后，本基金份额自动转换为汇添富货币市场基金的基金份额；

  （６）对基金合同的修改不涉及本基金合同当事人权利义务关系发生重大变化；

  （７）基金合同的修改对基金份额持有人利益无实质性不利影响；

  （８）按照法律法规或本基金合同规定不需召开基金份额持有人大会的其他情形。

  ２．关于变更基金合同的基金份额持有人大会决议应报中国证监会核准或备案，并于中国证监会核准或出具无异议意见后生效执行，并自生效之日起２日内在至少一种指定媒体公告。

  （二）本基金合同的终止

  有下列情形之一的，本基金合同终止：

  １．基金份额持有人大会决定终止的；

  ２．基金管理人因解散、破产、撤销等事由，不能继续担任基金管理人的职务，而在６个月内无其他适当的基金管理公司承接其原有权利义务；

  ３．基金托管人因解散、破产、撤销等事由，不能继续担任基金托管人的职务，而在６个月内无其他适当的托管机构承接其原有权利义务；

  ４．中国证监会规定的其他情况。

  （三）基金财产的清算

  １．基金财产清算组

  （１）基金合同终止时，成立基金财产清算组，基金财产清算组在中国证监会的监督下进行基金清算。

  （２）基金财产清算组成员由基金管理人、基金托管人、具有从事证券相关业务资格的注册会计师、律师以及中国证监会指定的人员组成。基金财产清算组可以聘用必要的工作人员。

  （３）基金财产清算组负责基金财产的保管、清理、估价、变现和分配。基金财产清算组可以依法进行必要的民事活动。

  ２．基金财产清算程序

  基金合同终止，应当按法律法规和本基金合同的有关规定对基金财产进行清算。基金财产清算程序主要包括：

  （１）基金合同终止后，发布基金财产清算公告；

  （２）基金合同终止时，由基金财产清算组统一接管基金财产；

  （３）对基金财产进行清理和确认；

  （４）对基金财产进行估价和变现；

  （５）聘请会计师事务所对清算报告进行审计；

  （６）聘请律师事务所出具法律意见书；

  （７）将基金财产清算结果报告中国证监会；

  （８）参加与基金财产有关的民事诉讼；

  （９）公布基金财产清算结果；

  （１０）对基金剩余财产进行分配。

  ３．清算费用

  清算费用是指基金财产清算组在进行基金财产清算过程中发生的所有合理费用，清算费用由基金财产清算组优先从基金财产中支付。

  ４．基金财产按下列顺序清偿：

  （１）支付清算费用；

  （２）交纳所欠税款；

  （３）清偿基金债务；

  （４）按基金份额持有人持有的基金份额比例进行分配。

  基金财产未按前款（１）－（３）项规定清偿前，不分配给基金份额持有人。

  ５．基金财产清算的公告

  基金财产清算公告于基金合同终止并报中国证监会备案后５个工作日内由基金财产清算组公告；清算过程中的有关重大事项须及时公告；基金财产清算结果经会计师事务所审计，律师事务所出具法律意见书后，由基金财产清算组报中国证监会备案并公告。

  ６．基金财产清算账册及文件的保存

  基金财产清算账册及有关文件由基金托管人保存１５年以上。

  四、基金合同的效力

  基金合同是约定基金当事人之间、基金与基金当事人之间权利义务关系的法律文件。

  （一）基金合同经基金管理人和基金托管人加盖公章以及双方法定代表人或授权代表签章，在基金募集结束，基金备案手续办理完毕，并获中国证监会书面确认后生效。基金合同的有效期自其生效之日起至该基金财产清算结果报中国证监会备案并公告之日止。

  （二）基金合同自生效之日起对包括基金管理人、基金托管人和基金份额持有人在内的基金合同各方当事人具有同等的法律约束力。

  （三）基金合同正本一式八份，除中国证监会和银行业监督管理机构各持两份外，基金管理人和基金托管人各持有两份。每份均具有同等的法律效力。

  （四）基金合同可印制成册，供投资人在基金管理人、基金托管人、代销机构和注册登记机构办公场所查阅，但其效力应以基金合同正本为准。

  二十、基金托管协议的内容摘要

  一、 基金托管协议当事人

  （一）基金管理人

  名称：汇添富基金管理有限公司

  办公地址：上海市浦东新区富城路９９号震旦大厦２１楼

  邮政编码：２００１２０

  法定代表人：桂水发

  成立时间：２００５年２月３日

  批准设立机关：中国证券监督管理委员会

  批准设立文号：中国证监会证监基金字【２００５】５号

  组织形式：有限责任公司

  注册资本：人民币１亿元

  存续期间：持续经营

  （二）基金托管人

  名称：中国建设银行股份有限公司（简称：中国建设银行）

  住所：北京市西城区金融大街２５号

  办公地址：北京市西城区闹市口大街１号院１号楼

  邮政编码：１０００３３

  法定代表人：王洪章

  成立日期：２００４年０９月１７日

  基金托管业务批准文号：中国证监会证监基字［１９９８］１２号

  组织形式：股份有限公司

  注册资本：贰仟叁佰叁拾陆亿捌仟玖佰零捌万肆仟元

  存续期间：持续经营

  经营范围：吸收公众存款；发放短期、中期、长期贷款；办理国内外结算；办理票据承兑与贴现；发行金融债券；代理发行、代理兑付、承销政府债券；买卖政府债券、金融债券；从事同业拆借；买卖、代理买卖外汇；从事银行卡业务；提供信用证服务及担保；代理收付款项及代理保险业务；提供保管箱服务；经中国银行业监督管理机构等监管部门批准的其他业务。

  二、 基金托管人对基金管理人的业务监督和核查

  （一）基金托管人根据有关法律法规的规定及基金合同的约定，对基金投资范围、投资对象进行监督。基金合同明确约定基金投资风格或证券选择标准的，基金管理人应按照基金托管人要求的格式提供投资品种池，以便基金托管人运用相关技术系统，对基金实际投资是否符合基金合同关于证券选择标准的约定进行监督，对存在疑义的事项进行核查。

  本基金投资于法律法规允许的金融工具包括：现金、通知存款、一年以内（含一年）的银行定期存款和大额存单、剩余期限（或回售期限）在３９７天以内（含３９７天）的债券、资产支持证券、中期票据、期限在一年以内（含一年）的债券回购、期限在一年以内（含一年）的中央银行票据、短期融资券，及法律法规或中国证监会允许本基金投资的其他固定收益类金融工具。

  本基金不得投资于相关法律、法规、部门规章及《基金合同》禁止投资的投资工具。

  （二）基金托管人根据有关法律法规的规定及基金合同的约定，对基金投资、融资比例进行监督。基金托管人按下述比例和调整期限进行监督：

  １、本基金不得投资于以下金融工具：

  （１）股票、权证；

  （２）可转换债券；

  （３）剩余期限（或回售期限）超过３９７天的债券；

  （４）信用等级在Ａ＋级以下的企业债券；

  （５）以定期存款利率为基准利率的浮动利率债券，但市场条件发生变化后另有规定的，从其规定；

  （６）非在全国银行间债券交易市场或证券交易所交易的资产支持证券；

  （７）中国证监会禁止投资的其他金融工具。

  法律法规或监管部门取消上述限制后，本基金不受上述规定的限制。

  ２、本基金投资组合遵循以下投资限制：

  （１）本基金投资组合的平均剩余期限在每个交易日均不得超过１８０天；

  （２）投资于同一公司发行的短期企业债券及短期融资券的比例，合计不得超过基金资产净值的１０％；

  （３）本基金进入全国银行间同业市场进行债券回购的资金余额不得超过基金资产净值的４０％；

  （４）存放在具有基金托管资格的同一商业银行的存款，不得超过基金资产净值的３０％；存放在不具有基金托管资格的同一商业银行的存款，不得超过基金资产净值的５％；

  （５）本基金持有的剩余期限不超过３９７天但剩余存续期超过３９７天的浮动利率债券摊余成本总计不得超过当日基金资产净值的２０％；

  （６）本基金投资于同一原始权益人的各类资产支持证券的比例，不得超过基金资产净值的１０％；本基金持有的全部资产支持证券，其市值不得超过基金资产净值的２０％；本基金应投资于信用级别评级为ＡＡＡ以上（含ＡＡＡ）的资产支持证券。基金持有资产支持证券期间，如果其信用等级下降、不再符合投资标准，应在评级报告发布之日起３个月内予以全部卖出；

  （７）本基金投资的短期融资券的信用评级，应不低于以下标准：

  １）国内信用评级机构评定的Ａ－１级或相当于Ａ－１级的短期信用级别；

  ２）根据有关规定予以豁免信用评级的短期融资券，其发行人最近三年的信用评级和跟踪评级具备下列条件之一：

  ｉ）国内信用评级机构评定的ＡＡＡ级或相当于ＡＡＡ级的长期信用级别；

  ｉｉ）国际信用评级机构评定的低于中国主权评级一个级别的信用级别（例如，若中国主权评级为Ａ－级，则低于中国主权评级一个级别的为ＢＢＢ＋级）。

  ３）同一发行人同时具有国内信用评级和国际信用评级的，以国内信用级别为准。

  ４）本基金持有短期融资券期间，如果其信用等级下降、不再符合投资标准，应在评级报告发布之日起２０个交易日内予以全部减持。

  （８）中国证监会规定的其他比例限制。

  法律法规或监管部门取消或变更上述限制，如适用于本基金，则本基金投资不再受相关限制。

  因证券市场波动、上市公司合并、基金规模变动等基金管理人之外的因素致使基金投资比例不符合上述规定投资比例的，基金管理人应当在１０个交易日内进行调整。

  ３、基金托管人根据有关法律法规的规定及基金合同的约定对下述基金投资禁止行为进行监督：

  根据法律法规的规定及《基金合同》的约定，本基金禁止从事下列行为：

  （１）承销证券；

  （２）向他人贷款或者提供担保；

  （３）从事承担无限责任的投资；

  （４）买卖其他基金份额，但是国务院另有规定的除外；

  （５）向其基金管理人、基金托管人出资或者买卖其基金管理人、基金托管人发行的股票或者债券；

  （６）买卖与其基金管理人、基金托管人有控股关系的股东或者与其基金管理人、基金托管人有其他重大利害关系的公司发行的证券或者承销期内承销的证券；

  （７）从事内幕交易、操纵证券交易价格及其他不正当的证券交易活动；

  （８）依照法律、行政法规有关规定，由国务院证券监督管理机构规定禁止的其他活动。法律法规或监管部门取消上述限制，如适用于本基金，则本基金投资不再受相关限制。

  ４、基金托管人依据有关法律法规的规定和《基金合同》的约定对于基金关联投资限制进行监督。

  根据法律法规有关基金禁止从事关联交易的规定，基金管理人和基金托管人应事先相互提供与本机构有控股关系的股东、与本机构有其他重大利害关系的公司名单及有关关联方发行的证券名单。基金管理人和基金托管人有责任确保关联交易名单的真实性、准确性、完整性，并负责及时将更新后的名单发送给对方。

  若基金托管人发现基金管理人与关联交易名单中列示的关联方进行法律法规禁止基金从事的关联交易时，基金托管人应及时提醒基金管理人采取必要措施阻止该关联交易的发生，如基金托管人采取必要措施后仍无法阻止关联交易发生时，基金托管人有权向中国证监会报告。对于基金管理人已成交的关联交易，基金托管人事前无法阻止该关联交易的发生，只能进行事后结算，基金托管人不承担由此造成的损失，并向中国证监会报告。

  ５、基金托管人依据有关法律法规的规定和《基金合同》的约定对基金管理人参与银行间债券市场进行监督。

  基金管理人应在基金投资运作之前向基金托管人提供符合法律法规及行业标准的、经慎重选择的、本基金适用的银行间债券市场交易对手名单，并约定各交易对手所适用的交易结算方式。基金管理人应严格按照交易对手名单的范围在银行间债券市场选择交易对手。基金托管人监督基金管理人是否按事前提供的银行间债券市场交易对手名单进行交易。基金管理人可以每半年对银行间债券市场交易对手名单及结算方式进行更新，新名单确定前已与本次剔除的交易对手所进行但尚未结算的交易，仍应按照协议进行结算。如基金管理人根据市场情况需要临时调整银行间债券市场交易对手名单及结算方式的，应向基金托管人说明理由，并在与交易对手发生交易前３个工作日内与基金托管人协商解决。

  基金管理人负责对交易对手的资信控制，按银行间债券市场的交易规则进行交易，并负责解决因交易对手不履行合同而造成的纠纷及损失，基金托管人不承担由此造成的任何法律责任及损失。若未履约的交易对手在基金托管人与基金管理人确定的时间前仍未承担违约责任及其他相关法律责任的，基金管理人可以对相应损失先行予以承担，然后再向相关交易对手追偿。基金托管人则根据银行间债券市场成交单对合同履行情况进行监督。如基金托管人事后发现基金管理人没有按照事先约定的交易对手或交易方式进行交易时，基金托管人应及时提醒基金管理人，基金托管人不承担由此造成的任何损失和责任。

  （三）基金托管人根据有关法律法规的规定及基金合同的约定，对基金资产净值计算、各类基金份额的每万份基金净收益和七日年化收益率计算、应收资金到账、基金费用开支及收入确定、基金收益分配、相关信息披露、基金宣传推介材料中登载基金业绩表现数据等进行监督和核查。

  （四）基金托管人发现基金管理人的上述事项及投资指令或实际投资运作违反法律法规、基金合同和本托管协议的规定，应及时以电话提醒或书面提示等方式通知基金管理人限期纠正。基金管理人应积极配合和协助基金托管人的监督和核查。基金管理人收到书面通知后应在下一工作日前及时核对并以书面形式给基金托管人发出回函，就基金托管人的疑义进行解释或举证，说明违规原因及纠正期限，并保证在规定期限内及时改正。在上述规定期限内，基金托管人有权随时对通知事项进行复查，督促基金管理人改正。基金管理人对基金托管人通知的违规事项未能在限期内纠正的，基金托管人应报告中国证监会。

  （五）基金管理人有义务配合和协助基金托管人依照法律法规、基金合同和本托管协议对基金业务执行核查。对基金托管人发出的书面提示，基金管理人应在规定时间内答复并改正，或就基金托管人的疑义进行解释或举证；对基金托管人按照法律法规、基金合同和本托管协议的要求需向中国证监会报送基金监督报告的事项，基金管理人应积极配合提供相关数据资料和制度等。

  （六）若基金托管人发现基金管理人依据交易程序已经生效的指令违反法律、行政法规和其他有关规定，或者违反基金合同约定的，应当立即通知基金管理人，由此造成的损失由基金管理人承担。

  （七）基金托管人发现基金管理人有重大违规行为，应及时报告中国证监会，同时通知基金管理人限期纠正，并将纠正结果报告中国证监会。基金管理人无正当理由，拒绝、阻挠对方根据本托管协议规定行使监督权，或采取拖延、欺诈等手段妨碍对方进行有效监督，情节严重或经基金托管人提出警告仍不改正的，基金托管人应报告中国证监会。

  三、 基金管理人对基金托管人的业务核查

  （一）基金管理人对基金托管人履行托管职责情况进行核查，核查事项包括基金托管人安全保管基金财产、开设基金财产的资金账户和证券账户、复核基金管理人计算的基金资产净值和各类基金份额的每万份基金净收益和七日年化收益率、根据基金管理人指令办理清算交收、相关信息披露和监督基金投资运作等行为。

  （二）基金管理人发现基金托管人擅自挪用基金财产、未对基金财产实行分账管理、未执行或无故延迟执行基金管理人资金划拨指令、泄露基金投资信息等违反《基金法》、基金合同、本协议及其他有关规定时，应及时以书面形式通知基金托管人限期纠正。基金托管人收到通知后应及时核对并以书面形式给基金管理人发出回函，说明违规原因及纠正期限，并保证在规定期限内及时改正。在上述规定期限内，基金管理人有权随时对通知事项进行复查，督促基金托管人改正。基金托管人应积极配合基金管理人的核查行为，包括但不限于：提交相关资料以供基金管理人核查托管财产的完整性和真实性，在规定时间内答复基金管理人并改正。

  （三）基金管理人发现基金托管人有重大违规行为，应及时报告中国证监会，同时通知基金托管人限期纠正，并将纠正结果报告中国证监会。基金托管人无正当理由，拒绝、阻挠对方根据本协议规定行使监督权，或采取拖延、欺诈等手段妨碍对方进行有效监督，情节严重或经基金管理人提出警告仍不改正的，基金管理人应报告中国证监会。

  四、基金财产保管

  （一）基金财产保管的原则

  １、基金财产应独立于基金管理人、基金托管人的固有财产。

  ２、基金托管人应安全保管基金财产。

  ３、基金托管人按照规定开设基金财产的资金账户和证券账户。

  ４、基金托管人对所托管的不同基金财产分别设置账户，确保基金财产的完整与独立。

  ５、基金托管人按照基金合同和本协议的约定保管基金财产，如有特殊情况双方可另行协商解决。基金托管人未经基金管理人的指令，不得自行运用、处分、分配本基金的任何资产（不包含基金托管人依据中国结算公司结算数据完成场内交易交收、托管资产开户银行扣收结算费和账户维护费等费用）。

  ６、对于因为基金投资产生的应收资产，应由基金管理人负责与有关当事人确定到账日期并通知基金托管人，到账日基金财产没有到达基金账户的，基金托管人应及时通知基金管理人采取措施进行催收。由此给基金财产造成损失的，基金管理人应负责向有关当事人追偿基金财产的损失，基金托管人对此不承担任何责任。

  ７、除依据法律法规和基金合同的规定外，基金托管人不得委托第三人托管基金财产。

  （二）基金募集期间及募集资金的验资

  １、基金募集期满或基金停止募集时，募集的基金份额总额、基金募集金额、基金份额持有人人数符合《基金法》、《运作办法》等有关规定后，基金管理人应将属于基金财产的全部资金划入基金托管人开立的基金银行账户，同时在规定时间内，聘请具有从事证券相关业务资格的会计师事务所进行验资，出具验资报告。出具的验资报告由参加验资的２名或２名以上中国注册会计师签字方为有效。

  ２、若基金募集期限届满，未能达到基金合同生效的条件，由基金管理人按规定办理退款等事宜。

  （三）基金银行账户的开立和管理

  １、基金托管人可以基金的名义在其营业机构开立基金的银行账户，并根据基金管理人合法合规的指令办理资金收付。本基金的银行预留印鉴由基金托管人保管和使用。

  ２、基金银行账户的开立和使用，限于满足开展本基金业务的需要。基金托管人和基金管理人不得假借本基金的名义开立任何其他银行账户；亦不得使用基金的任何账户进行本基金业务以外的活动。

  ３、基金银行账户的开立和管理应符合银行业监督管理机构的有关规定。

  ４、在符合法律法规规定的条件下，基金托管人可以通过基金托管人专用账户办理基金资产的支付。

  （四）基金证券账户和结算备付金账户的开立和管理

  １、基金托管人在中国证券登记结算有限责任公司上海分公司、深圳分公司为基金开立基金托管人与基金联名的证券账户。

  ２、基金证券账户的开立和使用，仅限于满足开展本基金业务的需要。基金托管人和基金管理人不得出借或未经对方同意擅自转让基金的任何证券账户，亦不得使用基金的任何账户进行本基金业务以外的活动。

  ３、基金证券账户的开立和证券账户卡的保管由基金托管人负责，账户资产的管理和运用由基金管理人负责。

  ４、基金托管人以基金托管人的名义在中国证券登记结算有限责任公司开立结算备付金账户，并代表所托管的基金完成与中国证券登记结算有限责任公司的一级法人清算工作，基金管理人应予以积极协助。结算备付金、结算互保基金、交收价差资金等的收取按照中国证券登记结算有限责任公司的规定执行。

  ５、若中国证监会或其他监管机构在本托管协议订立日之后允许基金从事其他投资品种的投资业务，涉及相关账户的开立、使用的，若无相关规定，则基金托管人比照上述关于账户开立、使用的规定执行。

  （五）债券托管专户的开设和管理

  基金合同生效后，基金托管人根据中国人民银行、银行间市场登记结算机构的有关规定，在银行间市场登记结算机构开立债券托管账户，持有人账户和资金结算账户，并代表基金进行银行间市场债券的结算。基金管理人和基金托管人共同代表基金签订全国银行间债券市场债券回购主协议。

  （六）其他账户的开立和管理

  １、因业务发展需要而开立的其他账户，可以根据法律法规和基金合同的规定，由基金托管人负责开立。新账户按有关规定使用并管理。

  ２、法律法规等有关规定对相关账户的开立和管理另有规定的，从其规定办理。

  （七）基金财产投资的有关有价凭证等的保管

  基金财产投资的有关实物证券、银行存款开户证实书等有价凭证由基金托管人存放于基金托管人的保管库，也可存入中央国债登记结算有限责任公司、中国证券登记结算有限责任公司上海分公司／深圳分公司或票据营业中心的代保管库，保管凭证由基金托管人持有。有价凭证的购买和转让，由基金管理人和基金托管人共同办理。基金托管人对由基金托管人以外机构实际有效控制的资产不承担保管责任。

  （八）与基金财产有关的重大合同的保管

  与基金财产有关的重大合同的签署，由基金管理人负责。由基金管理人代表基金签署的、与基金财产有关的重大合同的原件分别由基金管理人、基金托管人保管。除本协议另有规定外，基金管理人代表基金签署的与基金财产有关的重大合同包括但不限于基金年度审计合同、基金信息披露协议及基金投资业务中产生的重大合同，基金管理人应保证基金管理人和基金托管人至少各持有一份正本的原件。基金管理人应在重大合同签署后及时以加密方式将重大合同传真给基金托管人，并在三十个工作日内将正本送达基金托管人处。重大合同的保管期限为基金合同终止后１５年。

  五、 基金资产净值计算和会计核算

  （一）基金资产净值、各类基金份额的每万份基金净收益和七日年化收益率的计算、复核与完成的时间及程序

  １、基金资产净值、各类基金的每万份基金净收益和七日年化收益率

  基金资产净值是指基金资产总值减去负债后的金额。

  基金管理人每个工作日计算基金资产净值、各类基金份额的每万份基金净收益和七日年化收益率，经基金托管人复核，按规定公告。

  ２、复核程序

  基金管理人每工作日对基金资产进行估值后，将基金资产净值、各类基金份额的每万份基金净收益和七日年化收益率结果发送基金托管人，经基金托管人复核无误后，由基金管理人对外公布。

  ３、根据有关法律法规，基金资产净值、各类基金份额的每万份基金净收益和七日年化收益率计算和基金会计核算的义务由基金管理人承担。本基金的基金会计责任方由基金管理人担任，因此，就与本基金有关的会计问题，如经相关各方在平等基础上充分讨论后，仍无法达成一致意见的，按照基金管理人对基金资产净值、各类基金份额的每万份基金净收益和七日年化收益率的计算结果对外予以公布。

  （二）基金资产估值方法和特殊情形的处理

  １、估值对象

  基金所拥有的各类有价证券以及银行存款本息、备付金、保证金和其他资产及负债。

  ２、估值方法

  本基金按以下方式进行估值：

  （１）本基金估值采用摊余成本法，即估值对象以买入成本列示，按票面利率或协议利率并考虑其买入时的溢价与折价，在其剩余存续期内按照实际利率法进行摊销，每日计提损益。本基金不采用市场利率和上市交易的债券和票据的市价计算基金资产净值。

  （２）为了避免采用“摊余成本法”计算的基金资产净值与按市场利率和交易市价计算的基金资产净值发生重大偏离，从而对基金份额持有人的利益产生稀释和不公平的结果，基金管理人于每一估值日，采用估值技术，对基金持有的估值对象进行重新评估，即“影子定价”。 投资组合的摊余成本与其他可参考公允价值指标产生重大偏离的，应按其他公允指标对组合的账面价值进行调整。当“影子定价”确定的基金资产净值与“摊余成本法”计算的基金资产净值的偏离度的绝对值达到或超过０．２５％时，基金管理人应根据风险控制的需要调整组合，其中，对于偏离度的绝对值达到或超过０．５％的情形，基金管理人应编制并披露临时报告。

  （３）如有确凿证据表明按上述方法进行估值不能客观反映其公允价值的，基金管理人可根据具体情况与基金托管人商定后，按最能反映公允价值的价格估值。

  （４）相关法律法规以及监管部门有强制规定的，从其规定。如有新增事项，按国家最新规定估值。

  如基金管理人或基金托管人发现基金估值违反基金合同订明的估值方法、程序及相关法律法规的规定或者未能充分维护基金份额持有人利益时，应立即通知对方，共同查明原因，双方协商解决。

  ３、特殊情形的处理

  基金管理人、基金托管人按估值方法的第（３）项进行估值时，所造成的误差不作为基金资产估值错误处理。

  （三）估值错误的处理方式

  （１）基金估值出现错误时，基金管理人应当立即予以纠正，通报基金托管人，并采取合理的措施防止损失进一步扩大；错误偏差达到基金资产净值的０．２５％时，基金管理人应当通报基金托管人并报中国证监会备案；错误偏差达到基金资产净值的０．５％时，基金管理人应当公告；当发生净值计算错误时，由基金管理人负责处理，由此给基金份额持有人和基金造成损失的，应由基金管理人先行赔付，基金管理人按差错情形，有权向其他当事人追偿。

  （２）当基金资产净值、各类基金份额的每万份基金净收益和七日年化收益率计算差错给基金和基金份额持有人造成损失需要进行赔偿时，基金管理人和基金托管人应根据实际情况界定双方承担的责任，经确认后按以下条款进行赔偿：

  若基金管理人计算的基金资产净值、各类基金份额的每万份基金净收益和七日年化收益率已由基金托管人复核确认后公告，而且基金托管人未对计算过程提出疑义或要求基金管理人书面说明，基金资产净值、各类基金份额的每万份基金净收益和七日年化收益率出错且造成基金份额持有人损失的，应根据法律法规的规定对投资者或基金支付赔偿金，就实际向投资者或基金支付的赔偿金额，基金管理人与基金托管人按照管理费和托管费的比例各自承担相应的责任。

  如基金管理人和基金托管人对基金资产净值、各类基金份额的每万份基金净收益和七日年化收益率的计算结果，虽然多次重新计算和核对，尚不能达成一致时，为避免不能按时公布基金资产净值、各类基金份额的每万份基金净收益和七日年化收益率的情形，以基金管理人的计算结果对外公布，由此给基金份额持有人和基金造成的损失，由基金管理人负责赔付。由于基金管理人提供的信息错误（包括但不限于基金申购或赎回金额等），进而导致基金资产净值、各类基金份额的每万份基金净收益和七日年化收益率计算错误而引起的基金份额持有人和基金财产的损失，由基金管理人负责赔付。

  （３）由于证券交易所及登记结算公司发送的数据错误，有关会计制度变化或由于其他不可抗力原因，基金管理人和基金托管人虽然已经采取必要、适当、合理的措施进行检查，但是未能发现该错误而造成的基金资产净值、各类基金份额的每万份基金净收益和七日年化收益率计算错误，基金管理人、基金托管人免除赔偿责任。但基金管理人、基金托管人应积极采取必要的措施消除由此造成的影响。

  （４）基金管理人和基金托管人由于各自技术系统设置而产生的净值计算尾差，以基金管理人计算结果为准。

  （５）前述内容如法律法规或者监管部门另有规定的，从其规定。如果行业另有通行做法，双方当事人应本着平等和保护基金份额持有人利益的原则进行协商。

  （四）暂停估值与公告的情形

  （１）基金投资所涉及的证券交易所遇法定节假日或因其他原因暂停营业时；

  （２）因不可抗力或其他情形致使基金管理人、基金托管人无法准确评估基金资产价值时；

  （３）占基金相当比例的投资品种的估值出现重大转变，而基金管理人为保障投资人的利益，已决定延迟估值；

  （４）中国证监会和基金合同认定的其他情形。

  （五）基金会计制度

  按国家有关部门规定的会计制度执行。

  （六）基金账册的建立

  基金管理人进行基金会计核算并编制基金财务会计报告。基金管理人独立地设置、记录和保管本基金的全套账册。若基金管理人和基金托管人对会计处理方法存在分歧，应以基金管理人的处理方法为准。若当日核对不符，暂时无法查找到错账的原因而影响到基金资产净值的计算和公告的，以基金管理人的账册为准。

  （七）基金财务报表与报告的编制和复核

  １、财务报表的编制

  基金财务报表由基金管理人编制，基金托管人复核。

  ２、报表复核

  基金托管人在收到基金管理人编制的基金财务报表后，进行独立的复核。核对不符时，应及时通知基金管理人共同查出原因，进行调整，直至双方数据完全一致。

  ３、财务报表的编制与复核时间安排

  （１）报表的编制

  基金管理人应当在每月结束后５个工作日内完成月度报表的编制；在每个季度结束之日起１５个工作日内完成基金季度报告的编制；在上半年结束之日起６０日内完成基金半年度报告的编制；在每年结束之日起９０日内完成基金年度报告的编制。基金年度报告的财务会计报告应当经过审计。基金合同生效不足两个月的，基金管理人可以不编制当期季度报告、半年度报告或者年度报告。

  （２）报表的复核

  基金管理人应及时完成报表编制，将有关报表提供基金托管人复核；基金托管人在复核过程中，发现双方的报表存在不符时，基金管理人和基金托管人应共同查明原因，进行调整，调整以国家有关规定为准。

  基金管理人应留足充分的时间，便于基金托管人复核相关报表及报告。

  （八）基金管理人应在编制季度报告、半年度报告或者年度报告之前及时向基金托管人提供基金业绩比较基准的基础数据和编制结果。

  六、 基金份额持有人名册的保管

  基金份额持有人名册至少应包括基金份额持有人的名称和持有的基金份额。基金份额持有人名册由基金注册登记机构根据基金管理人的指令编制和保管，基金管理人和基金托管人应分别保管基金份额持有人名册，保存期不少于１５年。如不能妥善保管，则按相关法规承担责任。

  在基金托管人要求或编制半年报和年报前，基金管理人应将有关资料送交基金托管人，不得无故拒绝或延误提供，并保证其的真实性、准确性和完整性。基金托管人不得将所保管的基金份额持有人名册用于基金托管业务以外的其他用途，并应遵守保密义务。

  七、 托管协议的变更、终止与财产的清算

  （一）托管协议的变更程序

  本协议双方当事人经协商一致，可以对协议进行修改。修改后的新协议，其内容不得与基金合同的规定有任何冲突。基金托管协议的变更报中国证监会核准或备案后生效。

  （二）基金托管协议终止出现的情形

  １、基金合同终止；

  ２、基金托管人解散、依法被撤销、破产或由其他基金托管人接管基金资产；

  ３、基金管理人解散、依法被撤销、破产或由其他基金管理人接管基金管理权；

  ４、发生法律法规或基金合同规定的终止事项。

  （三）基金财产的清算

  １、基金财产清算组

  （１）基金合同终止时，成立基金财产清算组，基金财产清算组在中国证监会的监督下进行基金清算。

  （２）基金财产清算组成员由基金管理人、基金托管人、具有从事证券相关业务资格的注册会计师、律师以及中国证监会指定的人员组成。基金财产清算组可以聘用必要的工作人员。

  （３）在基金财产清算过程中，基金管理人和基金托管人应各自履行职责，继续忠实、勤勉、尽责地履行基金合同和本托管协议规定的义务，维护基金份额持有人的合法权益。

  （４）基金财产清算组负责基金财产的保管、清理、估价、变现和分配。基金财产清算组可以依法进行必要的民事活动。

  ２、基金财产清算程序

  基金合同终止，应当按法律法规和本基金合同的有关规定对基金财产进行清算。基金财产清算程序主要包括：

  （１）基金合同终止后，发布基金财产清算公告；

  （２）基金合同终止时，由基金财产清算组统一接管基金财产；

  （３）对基金财产进行清理和确认；

  （４）对基金财产进行估价和变现；

  （５）聘请会计师事务所对清算报告进行审计；

  （６）聘请律师事务所出具法律意见书；

  （７）将基金财产清算结果报告中国证监会；

  （８）参加与基金财产有关的民事诉讼；

  （９）公布基金财产清算结果；

  （１０）对基金剩余财产进行分配。

  ３、清算费用

  清算费用是指基金财产清算组在进行基金财产清算过程中发生的所有合理费用，清算费用由基金财产清算组优先从基金财产中支付。

  ４、基金财产按下列顺序清偿：

  （１）支付清算费用；

  （２）交纳所欠税款；

  （３）清偿基金债务；

  （４）按基金份额持有人持有的基金份额比例进行分配。

  基金财产未按前款（１）－（３）项规定清偿前，不分配给基金份额持有人。

  ５、基金财产清算的公告

  基金财产清算公告于基金合同终止并报中国证监会备案后５个工作日内由基金财产清算组公告；清算过程中的有关重大事项须及时公告；基金财产清算结果经会计师事务所审计，律师事务所出具法律意见书后，由基金财产清算组报中国证监会备案并公告。

  ６、基金财产清算账册及文件的保存

  基金财产清算账册及有关文件由基金托管人保存１５年以上。

  八、争议解决方式

  因本协议产生或与之相关的争议，双方当事人应通过协商、调解解决，协商、调解不能解决的，任何一方均有权将争议提交中国国际经济贸易仲裁委员会，仲裁地点为北京市，按照中国国际经济贸易仲裁委员会届时有效的仲裁规则进行仲裁。仲裁裁决是终局的，对当事人均有约束力，仲裁费用由败诉方承担。

  争议处理期间，双方当事人应恪守基金管理人和基金托管人职责，各自继续忠实、勤勉、尽责地履行基金合同和本托管协议规定的义务，维护基金份额持有人的合法权益。

  本协议受中国法律管辖。

  二十一、对基金份额持有人的服务

  对于基金份额持有人和潜在投资者，基金管理人将根据具体情况提供一系列的服务，并将根据基金份额持有人的需要和市场的变化，增加或变更服务项目。主要服务内容如下：

  （一）基金份额持有人注册登记服务

  基金管理人为基金份额持有人提供注册登记服务。基金管理人将配备安全、完善的电脑系统及通讯系统，准确、及时地为基金投资者办理基金账户、基金份额的登记、管理、托管与转托管；基金转换和非交易过户；基金份额持有人名册的管理；权益分配时红利的登记派发；基金交易份额的清算过户和基金交易资金的交收等服务。

  （二）基金份额持有人交易信息查询及信息定制服务

  １、基金交易确认查询服务：基金投资者在交易申请被受理的２个工作日后，可以到销售网点查询和打印该项交易的确认信息，或者通过基金公司客服电话及网站进行查询。

  ２、基金对账单服务：基金管理人向基金份额持有人提供对账单服务，客户可自主选择对账单的发送方式，如纸制对账单、电子对账单或短信对账单，或者通过基金公司网站进行在线对账单的查询与打印。

  ３、信息定制服务：基金份额持有人可以登录基金管理人网站，或拨打基金管理人客服热线电话提交信息定制申请。基金管理人通过手机短信、电子邮件或其他方式按基金份额持有人的定制提供服务。可定制的信息主要有：基金份额净值短信、交易确认短信、对账单服务等。基金管理人可根据实际业务需要，调整定制信息的条件、方式和内容。

  （三）客户服务中心电话服务

  客户服务中心提供２４ 小时自动语音查询服务，基金份额持有人可进行基金余额、交易情况查询、基金产品与相关服务等信息的查询。

  客户服务中心提供每周５天，每天不少于１２小时的人工咨询服务。基金份额持有人可通过全国统一客服热线：４００－８８８－９９１８（免长途话费）享受业务咨询、信息查询、信息定制、通讯资料修改、投诉建议等服务。

  （四）网站服务

  基金份额持有人可以通过基金管理人网站（ｗｗｗ．９９ｆｕｎｄ．ｃｏｍ）享受资讯刊物、信息披露、基金公告、账户查询、在线咨询等多项服务。

  基金份额持有人可以通过基金管理人网站“网上交易”办理开户、交易及查询等业务。有关基金网上交易的业务协议请参见基金管理人网站。

  （五）投诉受理服务

  基金份额持有人可以通过基金管理人客服电话、基金管理人网站以及信函、电子邮件（客户服务邮箱：ｓｅｒｖｉｃｅ＠９９ｆｕｎｄ．ｃｏｍ）、传真（０２１－２８９３２９９８）等方式对基金管理人或销售网点所提供的服务进行投诉。现场投诉和意见簿投诉是补充投诉渠道，由基金管理人和各代销机构分别管理。

  基金管理人客户服务中心负责受理投诉，对于工作日期间受理的投诉，原则上是及时回复；对于不能及时回复的投诉，基金管理人承诺在投诉送达基金管理人的２４ 小时之内做出回复。对于非工作日提出的投诉，顺延至下一工作日完成回复。

  二十二、招募说明书的存放及查阅方式

  本基金招募说明书存放于基金管理人和基金托管人的办公场所、注册登记机构、基金销售机构处，投资者可在营业时间免费查阅。基金投资者在支付工本费后，可在合理时间内取得招募说明书的复印件。对投资者按上述方式所获得的文件及其复印件，基金管理人和基金托管人保证与所公告文本的内容完全一致。

  投资者还可以直接登录基金管理人的网站（ｗｗｗ．９９ｆｕｎｄ．ｃｏｍ）查阅和下载招募说明书。

  二十三、备查文件

  （一）本基金备查文件包括下列文件：

  １、中国证监会核准汇添富理财６０天债券型证券投资基金募集的文件；

  ２、《汇添富理财６０天债券型证券投资基金基金合同》；

  ３、《汇添富理财６０天债券型证券投资基金托管协议》；

  ４、关于申请募集汇添富理财６０天债券型证券投资基金之法律意见书；

  ５、基金管理人业务资格批件、营业执照；

  ６、基金托管人业务资格批件、营业执照；

  ７、中国证监会要求的其他文件。

  （二）备查文件的存放地点和投资者查阅方式：

  以上备查文件存放在基金管理人和基金托管人的办公场所，在办公时间可供免费查阅。

  汇添富基金管理有限公司

  ２０１２年５月２５日