证券时报多媒体数字报

  (上接D26版)

  （３）本基金进入全国银行间同业市场进行债券回购的资金余额不得超过基金资产净值的４０％；本基金进入全国银行间同业市场进行债券回购的最长期限为１ 年，债券回购到期后不得展期；

  （４）法律法规和基金合同规定的其他限制。

  ３、若将来法律法规或中国证监会的相关规定发生修改或变更，致使本款前述约定的投资禁止行为和投资组合比例限制被修改或取消，基金管理人在依法履行相应 程序后，本基金可相应调整禁止行为和投资限制规定。

  （八）投资组合比例调整

  基金管理人应当自基金合同生效之日起六个月内使基金的投资组合比例符合基金合同的约定。因证券市场波动、债券市场流动性、基金规模变动等基金管理人之外的因素致使基金投资不符合基金合同约定的投资比例规定的，基金管理人应当在十个交易日内进行调整。法律法规或监管机构另有规定时，从其规定。

  （九）基金的融资、融券

  本基金可以按照国家的有关法律法规规定进行融资、融券。

  七、基金的投资组合报告

  本投资组合报告所载数据截至２０１２年９月３０日，本报告中所列财务数据未经审计。

  １、 报告期末基金资产组合情况

  ２、报告期末按行业分类的股票投资组合

  本基金本报告期末未持有股票投资。

  ３、报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前十名股票投资明细

  本基金本报告期末未持有股票投资。

  ４、报告期末按债券品种分类的债券投资组合

  ５、 报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排名的前五名债券投资明细

  ６、报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排名的前十名资产支持证券投资明细

  本基金本报告期末未持有资产支持证券。

  ７、 报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排名的前五名权证投资明细

  本基金本报告期末未持有权证。

  ８、 投资组合报告附注

  （１）基金管理人没有发现本基金投资的前十名证券的发行主体在报告期内被监管部门立案调查，也没有在报告编制日前一年内受到公开谴责、处罚，无证券投资决策程序需特别说明。

  （２）本基金为债券基金，没有特定股票备选库。

  （３） 其他资产构成

  （４） 报告期末持有的处于转股期的可转换债券明细

  本基金本报告期末未持有处于转股期的可转换债券。

  （５） 报告期末前十名股票中存在流通受限情况的说明

  本基金本报告期末前十名股票中不存在流通受限情况。

  八、基金的业绩

  基金业绩截止日为２０１２年９月３０日。基金过往业绩不代表未来表现，本报告中所列数据未经审计。

  １、 净值增长率与同期比较基准收益率比较

  ２、 基金累计份额净值增长率与比较基准收益率走势对比

  华宝兴业中证短融５０指数债券型证券投资基金

  累计份额净值增长率与业绩比较基准收益率的历史走势对比图

  （２０１２年６月１２日至２０１２年９月３０日）

  ■

  注：１、本基金基金合同生效于２０１２年６月１２日，截止２０１２年９月３０日本基金基金合同生效未满一年。

  ２、基金依法应自成立日期起６个月内达到基金合同约定的资产组合，截至２０１２年９月３０日，本基金尚处于建仓期。

  九、基金份额的申购和赎回

  （一）申购与赎回的场所

  本基金的销售机构包括基金管理人和基金管理人委托的代销机构。基金管理人可根据情况变更或增减代销机构，并予以公告。投资者可以在销售机构办理基金销售业务的营业场所或按销售机构提供的其他方式办理基金的申购与赎回。

  （二）申购与赎回办理的开放日及时间

  １、开放日及开放时间

  本基金的开放日为合同生效后基金管理人公告开始办理申购或赎回之日，具体业务办理时间以销售机构公布的时间为准。

  基金合同生效后，若出现新的证券交易市场、证券交易所交易时间变更或其他特殊情况，基金管理人将视情况对前述开放日及开放时间进行相应的调整并公告。

  基金管理人不得在基金合同约定之外的日期或者时间办理基金份额的申购、赎回或者转换。投资人在基金合同约定之外的日期和时间提出申购、赎回或转换申请的，视为下一个开放日的申请，其基金份额申购、赎回价格为下次办理基金份额申购、赎回时间所在开放日的价格。

  ２、申购与赎回的开始时间

  本基金自２０１２年７月１６日起开始办理日常申购、赎回业务。

  在确定申购开始时间与赎回开始时间后，由基金管理人最迟于申购或赎回开始前３个工作日在至少一种指定媒体上公告。

  （三）申购与赎回的原则

  １、“未知价”原则，即基金的申购与赎回价格以受理申请当日基金份额净值为基准进行计算；

  ２、基金采用金额申购和份额赎回的方式，即申购以金额申请，赎回以份额申请；

  ３、基金份额持有人在赎回基金份额时，基金管理人按先进先出的原则，即对该基金份额持有人在该销售机构托管的基金份额进行处理时，申购确认日期在先的基金份额先赎回，申购确认日期在后的基金份额后赎回，以确定所适用的赎回费率；

  ４、当日的申购与赎回申请可以在当日业务办理时间结束前撤销，在当日的业务办理时间结束后不得撤销；

  ５、基金管理人在不损害基金份额持有人权益的情况下可更改上述原则，但最迟应在新的原则实施前３个工作日在至少一种指定媒体上公告。

  （四）申购与赎回的程序

  １、申购与赎回申请的提出

  基金投资者须按销售机构规定的手续，在开放日的业务办理时间内提出申购或赎回的申请。

  投资者申购本基金，须按销售机构规定的方式全额交付申购款项。

  投资者提交赎回申请时，其在销售机构（网点）必须有足够的基金份额余额。

  ２、申购与赎回申请的确认

  基金管理人应自身或要求注册登记机构在Ｔ＋１日对基金投资者申购、赎回申请的有效性进行确认。投资者应在Ｔ＋２日到销售网点柜台或以销售机构规定的其他方式查询申请的确认情况。

  基金销售机构对申购、赎回申请的受理并不代表申购、赎回申请一定成功，而仅代表销售机构确实接收到申购、赎回申请。申购、赎回申请的确认以注册登记机构的确认结果为准。

  ３、申购与赎回申请的款项支付

  申购采用全额交款方式，若资金在规定时间内未全额到账则申购不成功，申购款项将退回投资者账户。

  投资者赎回申请成交后，基金管理人应通过注册登记机构按规定向投资者支付赎回款项，赎回款项在自受理基金投资者有效赎回申请之日起不超过７个工作日的时间内划往投资者银行账户。在发生巨额赎回时，赎回款项的支付办法按基金合同和有关法律法规规定处理。

  （五）申购与赎回的数额限制

  １、申请申购基金的金额

  通过代销网点和直销ｅ网金申购本基金单笔最低金额为１，０００元人民币（含申购费）。通过直销柜台首次申购的最低金额为１０万元人民币（含申购费），追加申购最低金额为１，０００元人民币（含申购费）。已有认购本基金记录的投资人不受首次申购最低金额的限制，但受追加申购最低金额的限制。

  代销网点的投资人欲转入直销柜台进行交易要受直销柜台最低金额的限制。基金管理人可根据市场情况，调整首次申购的最低金额。

  投资人可多次申购，对单个投资人累计持有份额不设上限限制。法律法规、中国证监会另有规定的除外。

  ２、申请赎回基金的份额

  投资人可将其全部或部分基金份额赎回。本基金按照份额进行赎回，申请赎回份额精确到小数点后两位，单笔赎回份额不得低于１００份。基金持有人赎回时或赎回后在销售机构（网点）保留的基金份额余额不足１００份的，在赎回时需一次全部赎回。

  基金管理人可根据市场情况，合理调整对申购金额和赎回份额的数量限制，基金管理人进行前述调整必须提前３个工作日在至少一种指定媒体上公告。

  （六）申购费与赎回费

  １、申购费

  本基金采用前端收费模式收取基金申购费用。 投资者可以多次申购本基金，申购费率按每笔申购申请单独计算。本基金的申购费率表如下：

  申购费用由投资人承担，不列入基金财产，主要用于本基金的市场推广、销售、注册登记等各项费用。

  ２、赎回费

  本基金的最高赎回费率不超过５％，赎回费随基金持有时间的增加而递减。本基金的赎回费率表如下：

  赎回费用由赎回基金份额的基金份额持有人承担，在基金份额持有人赎回基金份额时收取。不低于赎回费总额的２５％应归基金财产，其余用于支付注册登记费和其他必要的手续费。

  ３、基金管理人可以在法律法规和基金合同规定范围内调整申购费率和赎回费率。费率如发生变更，基金管理人应在调整实施３个工作日前在至少一种指定媒体上公告。

  十、与基金管理人管理的其他基金转换

  （一）基金转换申请人的范围

  本基金的持有人均可以按照基金合同的规定申请和办理本基金与基金管理人管理的其他基金的转换。

  （二）基金转换受理场所

  基金转换受理场所与基金份额申购、赎回申请的受理场所相同。

  本公司直销柜台、直销ｅ网金、中国银行股份有限公司、中国建设银行股份有限公司、中国农业银行股份有限公司、交通银行股份有限公司、招商银行股份有限公司、深圳发展银行股份有限公司、中国民生银行股份有限公司、上海浦东发展银行股份有限公司、渤海银行股份有限公司、国泰君安证券股份有限公司、光大证券股份有限公司、海通证券股份有限公司、中国银河证券股份有限公司、中信建投证券股份有限公司、广发证券股份有限公司、长江证券股份有限公司、东吴证券股份有限公司、申银万国证券股份有限公司、平安证券有限责任公司、中信证券股份有限公司、东方证券股份有限公司、国信证券股份有限公司、恒泰证券股份有限公司、长城证券有限责任公司、渤海证券股份有限公司、中国中投证券有限责任公司、华宝证券有限责任公司、齐鲁证券有限公司、信达证券股份有限公司、江海证券有限公司、国都证券有限责任公司、德邦证券有限责任公司、华安证券有限责任公司、上海证券有限责任公司、东海证券有限责任公司、中航证券有限公司、民生证券有限责任公司、中国国际金融有限公司、中信证券（浙江）有限责任公司、中信万通证券有限责任公司、华泰证券股份有限公司、中银国际证券有限责任公司、华福证券有限责任公司、东北证券股份有限公司、招商证券股份有限公司和西南证券股份有限公司受理本基金与本公司管理的宝康系列基金（宝康消费品基金、宝康灵活配置基金、宝康债券基金）、多策略增长基金、动力组合基金、收益增长基金、先进成长基金、行业精选基金、大盘精选基金、增强收益债券基金（Ａ／Ｂ类）、现金宝货币市场基金（Ａ／Ｂ类）、中证１００指数基金（前端收费模式）、上证１８０价值ＥＴＦ联接基金、新兴产业基金、可转债基金、上证１８０成长ＥＴＦ联接基金、医药生物基金之间的转换业务。

  本公司直销柜台、直销ｅ网金、中国银行股份有限公司、中国建设银行股份有限公司、中国农业银行股份有限公司、交通银行股份有限公司、招商银行股份有限公司、中国民生银行股份有限公司、上海浦东发展银行股份有限公司、渤海银行股份有限公司、国泰君安证券股份有限公司、光大证券股份有限公司、海通证券股份有限公司、中国银河证券股份有限公司、中信建投证券股份有限公司、广发证券股份有限公司、长江证券股份有限公司、东吴证券股份有限公司、申银万国证券股份有限公司、平安证券有限责任公司、东方证券股份有限公司、国信证券股份有限公司、恒泰证券股份有限公司、长城证券有限责任公司、渤海证券股份有限公司、中国中投证券有限责任公司、华宝证券有限责任公司、齐鲁证券有限公司、信达证券股份有限公司、江海证券有限公司、国都证券有限责任公司、德邦证券有限责任公司、华安证券有限责任公司、上海证券有限责任公司、东海证券有限责任公司、中航证券有限公司、民生证券有限责任公司、中国国际金融有限公司、兴业证券股份有限公司、中银国际证券有限责任公司、华福证券有限责任公司、东北证券股份有限公司、安信证券股份有限公司、西南证券股份有限公司、东兴证券股份有限公司已开通本基金与本公司管理的资源优选基金之间转换业务。

  基金转换只能在同一销售机构进行，转换的两只基金必须都是该销售机构代理销售的本公司管理的基金。

  （三）基金转换受理时间

  投资人可以在基金开放日的交易时间段申请办理基金转换业务，具体办理时间与基金申购、赎回业务办理时间一致。

  （四）基金转换费用

  本基金与公司管理的其他基金转换，转换费用由二部分组成：转出基金赎回费和转入基金与转出基金的申购补差费。

  赎回费：按转出基金正常赎回时的赎回费率收取费用。其中２５％归转出基金基金财产，其余作为注册登记费和相关的手续费。

  申购补差费：按照转入基金与转出基金的申购费率的差额收取补差费。转出基金金额所对应的转出基金申购费率低于转入基金的申购费率的，补差费率为转入基金和转出基金的申购费率差额；转出基金金额所对应的转出基金申购费率高于转入基金的申购费率的，补差费为零。

  （五）基金转换公式

  １、基金转换公式为：

  转出费用＝转出份额＊转出基金份额净值＊转出基金赎回费率

  转出总金额＝转出份额＊转出基金份额净值

  净转出金额＝转出总金额－转出费用

  净转入金额＝净转出金额／（１＋补差费率）

  （补差费率＝转出基金申购费率与转入基金申购费率差）

  转换补差费用＝净转出金额－净转入金额

  转入份额＝净转入金额／转入基金份额净值

  转入份额保留小数点后两位，小数点后两位以后的余额对应的部分计入基金财产。

  ２、基金管理人在不损害本基金份额持有人权益的情况下可更改上述公式，但应最迟在新的公式适用前３个工作日予以公告。

  （六）不同基金之间的转换不影响投资者的持有基金时间的计算。

  （七）基金转换的程序

  １、基金转换的申请方式

  基金份额持有人必须根据基金管理人和基金销售代理人规定的手续，在开放日的交易时间段内提出基金转换申请。

  ２、基金转换申请的确认

  基金管理人以收到基金转换申请的当天作为基金转换申请日（Ｔ日），并在Ｔ＋１工作日对该交易的有效性进行确认。投资人可在Ｔ＋２工作日及之后到其提出基金转换申请的网点进行成交查询。

  基金份额持有人申请转换时，基金管理人按先进先出的原则对该持有人基金账户在该销售机构托管的基金份额进行处理，即先确认的份额先转换，后确认的份额后转换。

  （八）基金转换的数额限制

  基金转换遵循“份额转换”的原则，转换申请份额精确到小数点后两位。从本基金、宝康系列基金、多策略增长基金、动力组合基金、收益增长基金、先进成长基金、行业精选基金、大盘精选基金、增强收益债券基金、中证１００指数基金（前端收费模式）、上证１８０价值ＥＴＦ联接基金、可转债基金、上证１８０成长ＥＴＦ联接基金、医药生物基金、资源优选基金转出，单笔转换申请份额不得低于１００份；从现金宝货币市场基金转出，单笔转换申请份额不得低于２００份。因为转换等非赎回原因导致投资人在销售机构（网点）保留的基金份额余额少于该基金最低保留份额数量限制的，注册登记机构不作强制赎回处理。

  （九）基金转换的注册登记

  １、基金投资人提出的基金转换申请，在当日交易时间内可以撤销，交易时间结束后不得撤销。

  ２、基金注册登记机构在Ｔ＋１日内对基金份额持有人基金转换申请进行确认，确认成功后为基金份额持有人办理相关的注册登记手续。

  ３、基金管理人可在法律法规允许的范围内，对上述注册登记办理时间进行调整，并最迟于开始实施前３个工作日予以公告。

  （十）拒绝或暂停基金转换的情形及处理方式

  １、除非出现如下情形，基金管理人不得拒绝或暂停接受基金份额持有人的基金转换申请：

  （１） 不可抗力；

  （２） 货币市场工具主要交易场所在交易时间非正常停市；

  （３） 基金管理人认为会有损于现有基金份额持有人利益的某笔转换；

  （４） 暂停估值；

  （５） 法律、法规规定或中国证监会认定的其他情形。

  如果基金份额持有人的基金转换申请被拒绝，基金份额持有人持有的原基金份额不变。

  ２、发生上述情形之一的，基金管理人应在当日立即向中国证监会备案。

  ３、发生基金合同或招募说明书中未予载明的事项，但基金管理人有正当理由认为需要拒绝或暂停接受基金转换申请的，应当报中国证监会备案。

  ４、暂停基金转换，基金管理人应立即在至少一种指定媒体上公告。

  ５、暂停期结束，基金管理人应当公告最新的基金收益和转份额的情况。

  如果发生暂停的时间为１日，基金管理人应于重新开放日在至少一种指定信息披露媒体上刊登基金重新开放基金转换的公告，并公告最新的基金收益情况。

  如果发生暂停的时间超过１日但少于两周，暂停结束，重新开放基金转换时，基金管理人应提前１个工作日在至少一种指定媒体刊登基金重新开放基金转换的公告， 并在重新开放基金转换日公告最新的基金收益情况。

  如果发生暂停的时间超过两周，暂停期间，基金管理人应每两周至少重复刊登暂停公告一次；当连续暂停时间超过两个月时，可对重复刊登暂停公告的频率进行调整。暂停结束，重新开放基金转换时，基金管理人应提前３个工作日在至少一种指定媒体上连续刊登基金重新开放基金转换的公告，并在重新开放基金转换日公告最新的基金收益的情况。

  十一、基金的费用

  （一）与基金运作有关的费用

  １、费用种类

  （１）基金管理人的管理费；

  （２）基金托管人的托管费；

  （３）因基金的证券交易或结算而产生的费用；

  （４）基金合同生效以后的信息披露费用；

  （５）基金份额持有人大会费用；

  （６）基金合同生效以后的会计师费和律师费；

  （７）基金资产的资金汇划费用；

  （８）基金的指数使用许可费；

  （９）按照国家有关法律法规规定可以列入的其他费用。

  ２、基金费用计提方法、计提标准和支付方式

  （１）基金管理人的管理费

  基金管理人的基金管理费按基金资产净值的０．５％年费率计提。

  在通常情况下，基金管理费按前一日基金资产净值的０．５％年费率计提。计算方法如下：

  Ｈ＝Ｅ×０．５％÷当年天数

  Ｈ 为每日应计提的基金管理费

  Ｅ 为前一日基金资产净值

  基金管理费每日计提，按月支付。经基金管理人与基金托管人核对一致后，由基金托管人于次月首日起３个工作日内从基金财产中一次性支付给基金管理人。

  （２）基金托管人的基金托管费

  基金托管人的基金托管费按基金资产净值的０．１％年费率计提。

  在通常情况下，基金托管费按前一日基金资产净值的０．１％年费率计提。计算方法如下：

  Ｈ＝Ｅ×０．１％÷当年天数

  Ｈ 为每日应计提的基金托管费

  Ｅ 为前一日的基金资产净值

  基金托管费每日计提，按月支付。经基金管理人与基金托管人核对一致后，由基金托管人于次月首日起３个工作日内从基金财产中一次性支付给基金托管人。

  （３）指数使用许可费

  指数使用许可费根据基金管理人与指数开发商签署的相关许可协议确定并调整。在通常情况下，指数使用许可费按前一日基金资产净值的０．０１５％年费率计提。计算方法如下：

  Ｈ＝Ｅ×０．０１５％÷当年天数

  Ｈ为每日应计提的指数使用许可费，Ｅ为前一日的基金资产净值

  指数使用许可费每日计提，按季支付。指数使用许可费的收取下限为每季度人民币贰万伍仟元，基金设立当年，不足三个月的，按照三个月收费。

  如指数使用许可协议规定的费率、收费方式变更，上述约定将相应调整，但基金管理人应提前公告。

  （４）本条第１款第（３）至第（９）项费用由基金管理人和基金托管人根据有关法规及相应协议的规定，列入当期基金费用。

  ３、不列入基金费用的项目。本条第１款约定以外的其他费用，以及基金管理人和基金托管人因未履行或未完全履行义务导致的费用支出或基金财产的损失等不列入基金费用。

  ４、基金管理人和基金托管人可协商酌情调低基金管理费和基金托管费，无须召开基金份额持有人大会。

  （二）与基金销售有关的费用

  本基金的申购费、赎回费的费率水平、计算公式、收取方式和使用方式请详见本招募说明书“八、 基金份额的申购与赎回”中的“（六）基金的申购费和赎回费” 中的相关规定。 本基金与公司管理的其它基金间的转换费率、计算公式、转换程序请详见本招募说明书“九、与基金管理人管理的其他基金转换”中的相关规定。

  十二、基金份额持有人的服务

  基金管理人承诺为基金份额持有人提供一系列的服务。基金管理人有权根据基金份额持有人的需要和市场的变化，增加或变更服务项目及内容。主要服务内容如下：

  （一）资料寄送

  投资人更改个人信息资料，请及时到原开立华宝兴业基金账户的销售网点更改。

  在从销售机构获取准确的客户地址和邮编的前提下，基金管理人将负责寄送以下资料：

  １、开户确认书

  在基金募集期间开户的，于基金合同生效后的十个工作日内向投资人寄送开户确认书。存续期间，在每个季度结束后１５个工作日内向投资人寄送。

  ２、基金投资人对账单

  基金投资人对账单包括季度对账单与年度对账单。在每季度结束后的１５个工作日内向该季度有交易的基金份额持有人以书面或电子文件形式寄送，年度对账单在每年度结束后１５个工作日内对本基金的所有份额持有人以书面或电子文件形式寄送。

  ３、其他相关的信息资料

  （二）红利再投资

  本基金收益分配时，基金份额持有人可以选择将所获红利再投资于本基金，登记注册机构将其所获红利按除息日的基金份额净值自动转为基金份额。红利再投资免收申购费用。

  （三）定期定额投资计划

  １、定义

  本基金的＂定期定额投资计划＂是指投资人可通过本基金管理人指定的销售机构提交申请，约定每月扣款时间、扣款金额，由指定的销售机构于每月约定扣款日在投资人指定资金账户内自动完成扣款和基金申购申请的一种长期投资方式。投资者在办理本业务的同时，仍然可以进行日常申购、赎回业务。

  ２、办理时间

  本业务申请受理时间为开放式基金法定开放日９：３０－１５：００

  ３、办理场所

  目前，我公司直销ｅ网金、中国银行股份有限公司、中国建设银行股份有限公司、中国农业银行股份有限公司、交通银行股份有限公司、招商银行股份有限公司、深圳发展银行股份有限公司、中国民生银行股份有限公司、上海浦东发展银行股份有限公司、渤海银行股份有限公司、国泰君安证券股份有限公司、光大证券股份有限公司、海通证券股份有限公司、中国银河证券股份有限公司、中信建投证券股份有限公司、广发证券股份有限公司、长江证券股份有限公司、东吴证券股份有限公司、申银万国证券股份有限公司、平安证券有限责任公司、中信证券股份有限公司、国信证券股份有限公司、恒泰证券股份有限公司、长城证券有限责任公司、中国中投证券有限责任公司、华宝证券有限责任公司、齐鲁证券有限公司、信达证券股份有限公司、江海证券有限公司、德邦证券有限责任公司、华安证券有限责任公司、民生证券有限责任公司、中信证券（浙江）有限责任公司、中信万通证券有限责任公司、华泰证券股份有限公司、中银国际证券有限责任公司、华福证券有限责任公司、东北证券股份有限公司、招商证券股份有限公司、西南证券股份有限公司已开通本基金的定期定额投资业务。其中，中国建设银行股份有限公司只接受个人投资者的申请。

  本公司新增其他销售机构开办此业务时，将另行公告。

  ４、申请方式

  （1）凡申请办理本业务的投资者，须先开立本公司开放式基金账户（已开户者除外），具体开户程序应遵循销售机构的相关规定。

  （2）已开立本公司开放式基金账户的投资者，请到销售机构的各营业网点申请办理此项业务，具体办理程序应遵循各销售机构的相关规定。

  ５、扣款日期

  投资者应按照销售机构的业务规则，与销售机构约定每月固定扣款日期，该扣款日期视为申购申请日（Ｔ日）；若遇约定的固定扣款日期为非基金申购开放日，则下一基金申购开放日为实际扣款日（Ｔ日）。

  ６、扣款金额

  投资者应与销售机构就申请开办本业务约定每月固定扣款（申购）金额。具体最低扣款金额以各销售机构为准。投资者通过本公司直销ｅ网金办理本业务时，每期扣款金额最低不少于人民币２００元（含申购费）。

  ７、扣款方式

  （１）销售机构将按照投资者申请时所约定的每月固定扣款日和扣款金额扣款。若遇非基金申购开放日，则顺延至下一基金申购开放日办理；

  （２）投资者须指定一个有效资金账户作为每月固定扣款账户，并且该账户必须为投资者从事基金交易时的指定账户；

  （３）投资者指定账户内资金余额不足将会导致相应月份扣款（申购）不成功。请投资者于每月约定扣款日前在指定账户内按约定存足资金，以保证本业务申请的成功受理。同时，投资者指定的有关账户应无冻结、挂失等情况。若投资者在本公司直销ｅ网金办理定期定额投资业务连续６期扣款（申购）不成功，，则视为投资者自动终止定期定额投资业务。

  ８、申购费率

  如无另行规定（详细情况请参见各销售机构相关业务公告），定期定额申购费率及计费方式等同于正常的申购业务。

  ９、交易确认

  以每月实际扣款日（Ｔ日）的基金份额净值为基准计算申购份额。基金份额确认日为Ｔ＋１日，投资者可在Ｔ＋２日到销售机构各销售网点查询基金申购确认情况。

  １０、本业务的变更和终止

  （１）投资者变更每月扣款金额、扣款日期、扣款账户等信息，须到原销售网点申请办理业务变更手续，具体办理程序应遵各销售机构的相关规定；

  （２）投资者终止本业务，须到销售机构申请办理业务终止手续，具体办理程序应遵循各销售机构的相关规定；

  （３）本业务变更和终止的生效日应遵循各销售机构的具体规定。

  （四）在线服务

  基金管理人利用自己的网站（ｗｗｗ．ｆｓｆｕｎｄ．ｃｏｍ）为基金投资人提供网上查询、网上资讯服务。

  （五）资讯服务

  １、投资人如果想了解申购与赎回的交易情况、基金账户份额、基金产品与服务等信息，可拨打华宝兴业基金管理有限公司如下电话：

  电话呼叫中心：４００７００５５８８，０２１－３８９２４５５８该电话可转人工座席。

  直销柜台电话：０２１－３８５０５８８８－３０１或３０２、３８５０５７３１、３８５０５７３２

  传真：０２１－５０４９９６６３，５０４９９６６７、５０９８８０５５

  ２、互联网站

  公司网址：ｗｗｗ．ｆｓｆｕｎｄ．ｃｏｍ

  电子信箱：ｆｓｆ＠ｆｓｆｕｎｄ．ｃｏｍ

  （六）客户投诉和建议处理

  投资人可以通过基金管理人提供的呼叫中心自动语音留言、呼叫中心人工座席、书信、电子邮件、传真等渠道对基金管理人和销售机构所提供的服务进行投诉或提出建议。投资人还可以通过代销机构的服务电话对该代销机构提供的服务进行投诉。

  十三、《招募说明书》更新部分的说明

  根据《中华人民共和国证券投资基金法》（以下简称《基金法》）、《证券投资基金运作管理办法》（以下简称《运作办法》）、《证券投资基金销售管理办法》（以下简称《销售办法》）、《证券投资基金信息披露管理办法》（以下简称《信息披露办法》）及其他有关规定，华宝兴业基金管理有限公司对《华宝兴业中证短融５０指数债券型证券投资基金招募说明书》作如下更新：

  １、“三、基金管理人”部分更新了基金管理人信息。

  ２、“四、基金托管人”部分更新了基金托管人信息。

  ３、“五、相关服务机构”部分更新了“一、基金份额发售机构”中直销柜台和代销机构的相关信息。

  ４、更新了“六、基金的募集”和“七、基金合同生效”两个章节。

  ５、“八、基金份额的申购与赎回”一章更新了本基金打开申购与赎回的时间。

  ６、 增加了“九、与基金管理人管理的其他基金转换”这一章节。

  ７、“十、基金的投资”部分增加了截至２０１２年９月３０日的基金的投资组合报告。

  ８、增加了“十一、基金的业绩”本基金截至２０１２ 年９月３０日的基金业绩数据。

  ９、“二十一、基金托管协议内容摘要”更新了基金管理人的住所。

  １０、“二十二、对基金份额持有人的服务”中更新了“（三）定期定额投资计划”的相关内容。

  １１、“二十三、其他应披露事项”部分，对本报告期内的相关公告作了信息披露。

  上述内容仅为摘要，须与本《招募说明书》后面所载之详细资料一并阅读。

  华宝兴业基金管理有限公司

  ２０１３年１月２３日