重要提示
本公司董事会、监事会及董事、监事、高级管理人员保证本报告所载资料不存在任何虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏，并对其内容的真实性、准确性和完整性负个别及连带责任。
本季度报告于２００９年１０月２０日公司第五届董事会第六次会议审议通过。
本季度财务会计报告经普华永道中天会计师事务所有限公司审阅。
中国民生银行股份有限公司董事会
本公司董事长董文标、行长洪崎、主管会计工作负责人赵品璋、吴透红、会计机构负责人白丹，保证季度报告中财务报告的真实、完整。
一、公司基本情况
（一）主要会计数据及财务指标
（单位：人民币百万元）
| | 本报告期末 | 上年度期末 | 本报告期末比上年度期末增减（％） |
| 总资产 | １，４０２，９３６ | １，０５４，３５０ | ３３．０６ |
| 股东权益（归属于上市公司） | ５９，６０７ | ５３，８８０ | １０．６３ |
| 每股净资产（元）（归属于上市公司） | ３．１７ | ２．８６ | １０．６３ |
| | 年初至报告期期末 | 比上年同期增减（％） |
| 经营活动产生的现金流量净额 | １，２４９ | 上年同期为负 |
| 每股经营活动产生的现金流量净额（元） | ０．０７ | 上年同期为负 |
| | 报告期 | 年初至报告期末 | 本报告期比上年同期增减（％） |
| 净利润（归属于上市公司） | ２，８２７ | １０，２０１ | １８．１１ |
| 基本每股收益（元）（归属于上市公司） | ０．１５ | ０．５４ | １８．１１ |
| 稀释每股收益（元）（归属于上市公司） | ０．１５ | ０．５４ | １８．１１ |
| 净资产收益率（％）（归属于上市公司） | ４．７４ | １７．１１ | 提高１．９６个百分点 |
| 扣除非经常性损益后的净资产收益率（％）（归属于上市公司） | ４．８０ | １７．２０ | 提高１．９５个百分点 |
| 非经常性损益项目 | 年初至报告期期末金额 |
| 营业外收入 | １１８ |
| 其中：罚款收入 | ０．１９ |
| 其他收入 | １１７．８１ |
| 营业外支出 | ５０ |
| 其中：处置固定资产产生的损失 | ０．０１ |
| 其他支出 | ４９．９９ |
| 营业外收支净额 | ６８ |
| 加：以前年度计提减值准备的转回 | ０ |
| 减：非经常性损益项目所得税影响数 | １７ |
| 合计 | ５１ |
注：截止２００９年９月３０日公司总股本为１８，８２３百万股。
（二）报告期末与上年同期补充财务数据
（单位：人民币百万元）
| 项 目 | ２００９年９月３０日 | ２００８年９月３０日 |
| 总负债 | １，３４２，５２５ | １，００６，３８８ |
| 存款总额 | １，０９９，４８３ | ７８９，２１８ |
| 其中：长期存款 | ９４，２８７ | １３３，０９６ |
| 同业拆入 | ５，３７７ | １９，７９２ |
| 贷款总额 | ８９３，５４３ | ６３１，４２０ |
| 其中：短期贷款 | ３５７，３７９ | ２７８，５７４ |
| 进出口押汇 | １，６３６ | ３，５２７ |
| 贴现 | ６１，３５２ | ４２，１４７ |
| 中长期贷款 | ４６６，０３８ | ２９９，７７４ |
| 逾期贷款 | ７，１３８ | ７，３９７ |
注：报告期末，按照五级分类口径，不良贷款余额为７２．８４亿元，不良贷款率为０．８２％。贷款呆账准备金余额１３５．３５亿元；上年同期，贷款呆账准备金余额９５．７３亿元。
（三）股本情况
（１）本公司股东总数及前十名无限售股东持股情况
| 报告期末股东总数 | １０８８０２５ |
| 前十名无限售条件流通股股东持股情况 |
| 股东名称（全称） | 期末持有无限售条件流通股的数量 | 种类（ Ａ、Ｂ、Ｈ股或其它） |
| 新希望投资有限公司 | １１１１３２２３５４ | Ａ股 |
| 中国人寿保险股份有限公司－传统－普通保险产品－００５Ｌ－ＣＴ００１沪 | ９５９４２２７６２ | Ａ股 |
| 中国船东互保协会 | ７５４８０３７５４ | Ａ股 |
| 东方集团股份有限公司 | ７４０８０８５２０ | Ａ股 |
| 中国中小企业投资有限公司 | ６１４９６２５２６ | Ａ股 |
| 福信集团有限公司 | ５８６５２１２４１ | Ａ股 |
| 中国泛海控股集团有限公司 | ５８２４４９２６３ | Ａ股 |
| 四川南方希望实业有限公司 | ４７４０３５７８２ | Ａ股 |
| 交通银行－易方达 ５０ 指数证券投资基金 | ２８２３０４４８８ | Ａ股 |
| 中国人寿保险股份有限公司－分红－个人分红－００５Ｌ－ＦＨ００２沪 | ２０２２７３８００ | Ａ股 |
二、重要事项
（一）公司主要会计报表项目、财务指标大幅度变动的情况及原因
（单位：人民币百万元）
| | 报告期末 | 与上年度末相比增减幅度（％） | 主要原因 |
| 存放同业及其他金融机构款项 | ５０，０８６ | ２４０％ | 存放同业及其他金融机构款项增加 |
| 贵金属 | ３３ | －７０％ | 贵金属减少 |
| 拆出资金 | ２３，３４３ | ３７％ | 拆出资金增加 |
| 衍生金融资产 | ４２０ | －６５％ | 衍生金融资产公允价值减少 |
| 买入返售金融资产 | ９１，０３８ | １５８％ | 买入返售票据增加 |
| 发放贷款和垫款，净额 | ８８０，００８ | ３６％ | 贷款和垫款增加 |
| 持有至到期投资 | ５３，６７１ | ３８％ | 持有至到期债券增加 |
| 长期应收款 | １３，９３０ | １６５％ | 金融租赁业务长期应收款增加 |
| 递延所得税资产 | ３，００２ | １７８％ | 递延所得税资产增加 |
| 其他资产 | ８，４３４ | ９２％ | 其他资产增加 |
| 同业及其他金融机构存放款项 | １７２，８９１ | ４４％ | 同业及其他金融机构存放款项增加 |
| 拆入资金 | ５，３７７ | －８３％ | 拆入资金减少 |
| 向其他金融机构借款 | １１，８５０ | ３５６％ | 子公司向其他金融机构借款增加 |
| 衍生金融负债 | ４０４ | －６７％ | 衍生金融负债公允价值减少 |
| 卖出回购金融资产款 | ４，４６１ | －４４％ | 卖出回购票据和卖出回购证券减少 |
| 吸收存款 | １，０９９，４８３ | ４０％ | 吸收存款增加 |
| 应付职工薪酬 | ２，９４３ | ２０３％ | 计提的应付职工薪酬增加 |
| 应交税费 | ４，３８４ | ７５％ | 计税基数增加，应交税费增加 |
| 预计负债 | １，１１８ | ８４％ | 表外资产减值准备增加 |
| 未分配利润 | １４，７０４ | １４５％ | 当期实现净利润增加 |
| 项 目 | 报告期 | 与上年同期相比
增减幅度（％） | 主要原因 |
| 投资收益 | ４，９１９ | 上年同期为负 | 处置海通证券投资收益增加 |
| 公允价值变动收益／（损失） | －２４ | －１０８％ | 交易性金融资产及衍生金融资产公允价值减少 |
| 其他业务收入 | １９ | ３７５％ | 其他业务收入增加 |
| 其他业务支出 | －５１３ | ３８４６％ | 预计负债支出增加 |
| 营业外收入 | １１８ | ８４％ | 营业外收入增加 |
| 营业外支出 | －５０ | －６４％ | 营业外支出减少 |
| 少数股东损益 | １２ | －６７％ | 子公司净利润减少 |
（二）重大事项进展情况及其影响和解决方案的分析说明
□适用 √不适用
（三）公司持有其他上市公司股权情况
√适用 □不适用
（单位：万元）
| 序号 | 证券代码 | 简称 | 期末持有数量 | 初始投资
金额 | 期末账面值 | 期初账面值 | 会计核算科目 |
| １ | | ＵＣＢＨ ｈｏｌｄｉｎｇｓ Ｉｎｃ． | １，１５４．６０ | ８８，７４３ | ６，３０７ | ５４，２９２ | 可供出售投资 |
注：ＵＣＢＨ ｈｏｌｄｉｎｇｓ Ｉｎｃ．联合银行控股公司（美国）是纳斯达克上市公司。
（四）公司持有非上市金融企业、拟上市公司股权的情况
√适用 □不适用
（１）发起设立民生金融租赁股份有限公司
本公司出资人民币２６亿元人民币，占注册资本的８１．２５％。民生金融租赁股份有限公司已于２００８年４月１８日正式开业。
（２）发起设立民生加银基金管理有限公司
本公司出资人民币１．２亿元人民币，占注册资本的６０％。民生加银基金管理有限公司已于２００８年１１月１８日正式开业。
（３）发起设立彭州民生村镇银行
本公司出资人民币２，０００万元，占注册资本的３６．３６％。彭州民生村镇银行已于２００８年９月１２日正式开业。
（４）发起设立慈溪民生村镇银行
本公司出资人民币３，５００万元人民币，占注册资本的３５％。慈溪民生村镇银行已于２００８年１２月３０日正式开业。
（５）参股中国银联股份有限公司
本公司持有中国银联股份有限公司８，０００万股，持股比例约为２．８％。
（６）投资成立信用卡公司
２００８年１月２８日，本公司第四届董事会第十五次会议表决通过了《关于成立中国民生银行信用卡有限公司的议案》，同意投资成立全资信用卡公司，注册资金１６亿元人民币，注册地在北京，目前本事项正提交监管部门审批。
（五）公司、股东及实际控制人承诺事项履行情况
□适用 √不适用
（六）预测年初至下一报告期期末的累计净利润可能为亏损或者与上年同期相比发生大幅度变动的警示及原因说明
□适用 √不适用
董事长：董文标
中国民生银行股份有限公司董事会
２００９年１０月２０日
中国民生银行股份有限公司
第五届董事会第六次会议决议公告
证券简称：民生银行 证券代码：６０００１６ 编号：临２００９－０４２
中国民生银行股份有限公司
第五届董事会第六次会议决议公告
本公司董事会及全体董事保证本公告内容不存在任何虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏，并对其内容的真实性、准确性和完整性承担个别及连带责任。
本公司第五届董事会第六次会议采用通讯表决方式召开，表决截止日期为２００９年１０月２０日，会议通知和会议文件于２００９年１０月１０日以电子邮件方式发出。向全体董事发出表决表１８份，收回１８份，会议符合《公司法》及《公司章程》的规定，表决所形成决议合法、有效。
会议审议通过了如下决议：
一、公司２００９年第三季度报告
议案表决情况：同意１８票，反对０票，弃权０票
二、关于《公司及其子公司２００９年度盈利预测报告》的决议
根据香港联交所的一般惯例，公司应当在其股票发行时向投资者发布盈利预测报告。全体董事审阅了《公司及其子公司２００９年度盈利预测报告》及该等预测相关的基准和假设，会议决定通过《公司及其子公司２００９年度盈利预测报告》，预计公司２００９年全年实现净利润不低于人民币１１０亿元。
议案表决情况：同意１８票，反对０票，弃权０票
三、关于公司工会工作部更名为党群工作部的决议
议案表决情况：同意１８票，反对０票，弃权０票
特此公告
中国民生银行股份有限公司
董事会
２００９年１０月２１日
