§1 重要提示
1、公司董事会、监事会以及董事、监事、高级管理人员保证本报告所载资料不存在任何虚假记载、误导性陈述或重大遗漏,并对内容的真实性、准确性和完整性承担个别及连带责任。
2、公司于2010年10月26日召开第五届董事会第六次会议,审议通过了本行《2010年第三季度报告》。本行王霞董事 未亲自出席会议,书面委托武剑董事代行表决权;蔡洪滨独立董事未亲自出席会议,书面委托贾康独立董事代行表决权。
3、公司2010年第三季度财务报告未经审计。
4、公司董事长唐双宁、行长郭友、财务负责人卢鸿及计财部负责人陈昱声明:保证本季度报告中财务报告的真实、完整。
5、本报告中本行、本公司指中国光大银行股份有限公司;本集团指中国光大银行股份有限公司及其附属子公司。
§2公司基本情况
2.1主要会计数据及财务指标
单位:千元人民币(另有说明者除外)
项目 | 2010年9月30日 | 2009年12月31日 | 比上年度期末增减比较(%) |
资产总额 | 1,491,040,539 | 1,197,696,107 | 24.49 |
归属于上市公司股东的权益总额 | 79,857,973 | 48,106,693 | 66.00 |
归属于上市公司股东的每股净资产(元) | 1.97 | 1.44 | 36.81 |
| 2010年1-9月 | 比上年同期增减比较(%)(注1) |
经营活动产生的现金流量净额 | 43,185,622 | (36.40) |
每股经营活动产生的现金流量净额(元) | 1.07 | (47.29) |
| 2010年7-9月 | 2010年1-9月 | 比上年同期增减比较(%)(注1) |
税后利润 | 3,225,056 | 10,059,159 | 71.35 |
归属于上市公司股东的净利润 | 3,223,951 | 10,058,363 | 71.34 |
基本每股收益(元) | 0.091 | 0.295 | 44.61 |
稀释每股收益(元) | 0.091 | 0.295 | 44.61 |
扣除非经常性损益后归属于上市公司股东的基本每股收益(元) | 0.091 | 0.295 | 43.90 |
年化平均总资产收益率 | 0.88% | 1.00% | 上升0.23个百分点 |
年化加权平均净资产收益率 | 20.44% | 24.22% | 上升2.66个百分点 |
年化加权平均净资产收益率(扣除非经常性损益) | 20.40% | 24.23% | 上升2.58个百分点 |
注1:“比上年同期增减比较” 是指2010年1-9月期间相关财务指标与2009年1-9月期间相关财务指标的比较情况。
非经常性损益项目列示如下:
单位:千元人民币(另有说明者除外)
项目 | 2010年1-9月 |
营业外收入 | 26,463 |
营业外支出 | (31,152) |
非经常性损益项目合计 | (4,689) |
非经常性损益项目所得税影响 | (1) |
非经常性损益税后影响净额 | (4,690) |
2.2截至报告期末公司补充财务数据及财务指标
单位:千元人民币(另有说明者除外)
项目 | 2010年9月30日 | 2009年12月31日 | 本报告期末比上年度期末增减比较(%) |
资产总额 | 1,491,040,539 | 1,197,696,107 | 24.49 |
发放贷款及垫款总额 | 735,662,559 | 647,916,227 | 13.54 |
其中:正常贷款 | 729,255,403 | 639,793,293 | 13.98 |
不良贷款 | 6,407,156 | 8,122,934 | (21.12) |
贷款减值准备 | 17,010,352 | 15,764,933 | 7.90 |
负债总额 | 1,411,087,003 | 1,149,574,647 | 22.75 |
客户存款(注2) | 1,024,426,465 | 807,702,852 | 26.83 |
其中:企业存款 | 734,740,763 | 575,225,081 | 27.73 |
储蓄存款 | 154,162,228 | 135,432,165 | 13.83 |
其它存款 | 135,523,474 | 97,045,606 | 39.65 |
不良贷款比率(%) | 0.87 | 1.25 | 下降0.38个百分点 |
拨备覆盖率(%) | 265.49 | 194.08 | 上升71.41个百分点 |
资本充足率(%) | 11.94 | 10.39 | 上升1.55个百分点 |
核心资本充足率(%) | 8.99 | 6.84 | 上升2.15个百分点 |
注2:客户存款总额包括吸收存款及交易性金融负债中的结构性存款,结构性存款余额于2010年9月30日和2009年12月31日分别为343.64亿元和80.59亿元。
2.3 报告期末股东总人数及前十名无限售条件股东持股情况表
报告期末股东总数(户) | 136,041 |
前十名无限售条件股东持股情况 |
股东名称(全称) | 期末持有流通股的数量(股) | 股份种类 |
中国人寿保险股份有限公司-分红-个人分红-005L-FH002沪 | 301,211,253 | 人民币普通股 |
交通银行-易方达 50 指数证券投资基金 | 121,070,496 | 人民币普通股 |
中国人寿保险股份有限公司-传统-普通保险产品-005L-CT001沪 | 78,209,828 | 人民币普通股 |
中国人寿保险(集团)公司-传统-普通保险产品 | 75,158,593 | 人民币普通股 |
中国银行-华夏行业精选股票型证券投资基金(LOF) | 65,626,786 | 人民币普通股 |
全国社保基金一零四组合 | 56,853,000 | 人民币普通股 |
中信证券股份有限公司 | 54,528,146 | 人民币普通股 |
黄文耀 | 54,065,423 | 人民币普通股 |
中国银行-华夏大盘精选证券投资基金 | 39,999,865 | 人民币普通股 |
徐莺 | 36,586,000 | 人民币普通股 |
§3季度经营简要分析
截止报告期末,本集团资产总额为14910.4亿元,比年初增长24.49%;负债总额为14110.9亿元,比年初增长22.75%;客户存款总额为10244.3亿元,比年初增长26.83%;贷款及垫款总额为7356.6亿元,比年初增长13.54%。
报告期,本集团实现净利润100.6亿元,比上年同期增长71.35%。实现营业收入263.9亿元,比上年同期增长46.92%,其中实现利息净收入221.8亿元,比上年同期增长61.10%,增幅较大主要是由于生息资产规模增加和净息差逐步扩大,利息净收入在营业收入的占比提高至84.06%;实现手续费及佣金净收入37.2亿元,比上年同期增长43.77%,在营业收入中的占比为14.10%。
报告期,本集团发生营业支出129.8亿元,比上年同期增长29.36%,低于营业收入增幅。其中业务及管理费支出93.4亿元,同比增长43.12%;资产减值损失支出18.4亿元,同比减少3.0亿元。
截至报告期末,本集团不良贷款总额为64.1亿元,比年初减少17.2亿元;不良贷款率为0.87%,比年初下降0.38个百分点;不良贷款拨备覆盖率265.49%,比年初提高71.41个百分点。
截至报告期末,本集团资本充足率为11.94%,比年初增加1.55个百分点;核心资本充足率为8.99%,比年初增加2.15个百分点。资本充足率和核心资本充足率较年初提升的主要原因是报告期内A 股发行募集资金和当期净利润有效补充核心资本。
§4 重要事项
4.1主要会计报表项目、财务指标大幅度变动的情况及原因
单位:千元人民币(另有说明者除外)
项目 | 2010年
9月30日 | 2009年
12月31日 | 增减(%) | 变动主要原因 |
拆出资金 | 39,370,414 | 9,061,314 | 334.49 | 拆出资金增加 |
交易性金融资产 | 29,135,492 | 10,401,474 | 180.11 | 交易性金融债券及固定利率贷款增加 |
买入返售金融资产 | 202,478,297 | 121,295,098 | 66.93 | 买入返售票据增加 |
可供出售金融资产 | 80,348,244 | 54,617,799 | 47.11 | 境内其它机构债券及国债增加 |
其它资产 | 79,163,259 | 41,603,715 | 90.28 | 代理理财资产增加 |
交易性金融负债 | 34,363,993 | 8,059,225 | 326.39 | 结构性存款增加 |
卖出回购金融资产款 | 22,833,241 | 14,641,527 | 55.95 | 票据卖出回购业务增加 |
应付职工薪酬 | 5,159,526 | 3,420,302 | 50.85 | 应付职工薪酬增加 |
应交税费 | 1,387,416 | 752,563 | 84.36 | 应纳税所得额增加 |
其它负债 | 76,391,205 | 38,576,906 | 98.02 | 代理理财资金增加 |
资本公积 | 21,126,598 | 6,433,681 | 228.37 | 公开发行股票溢价 |
一般准备 | 11,649,284 | 5,485,180 | 112.38 | 计提一般风险准备增加 |
未分配利润 | 5,489,819 | 1,595,560 | 244.07 | 净利润增加 |
项目 | 2010年
1-9月 | 2009年
1-9月 | 增减(%) | 变动主要原因 |
利息净收入 | 22,180,415 | 13,768,389 | 61.10 | 业务规模增加,净息差扩大 |
手续费及佣金净收入 | 3,719,126 | 2,586,891 | 43.77 | 各项中间业务收入增加 |
投资收益 | 491,347 | 869,965 | (43.52) | 债券买卖价差收益减少 |
公允价值变动净(损失)/收益 | (315,269) | 351,262 | (189.75) | 衍生金融工具公允价值减少 |
业务及管理费 | 9,336,482 | 6,523,493 | 43.12 | 机构、人员增加,业务规模扩大 |
所得税费用 | 3,336,222 | 2,021,268 | 65.06 | 应纳税所得额增加 |
4.2重大事项进展情况及其影响和解决方案的分析说明
√适用□不适用
根据中国证券监督管理委员会《关于核准中国光大银行股份有限公司首次公开发行股票的批复》(证监许可[2010]1019 号)核准,公司首次公开发行人民币普通股(A 股)70亿股,每股发行价格为人民币3.10元,其中于2010 年8 月10日初始发行61亿股,并于9月16日全额行使超额配售选择权9亿股。本次发行采用向战略投资者定向配售、网下向询价对象询价配售和网上资金申购发行相结合的发行方式,其中向战略投资者战略配售3,000,000,000 股,网下询价配售1,550,000,000 股,网上资金申购发行2,450,000,000股。公司股票于2010年8月18日在上海证券交易所上市。本次发行后,公司总股本增加至404.3479亿股。
4.3公司、股东及实际控制人承诺事项履行情况
□适用 √不适用
4.4预测年初至下一报告期期末的累计净利润可能为亏损或者与上年同期相比发生大幅度变动的警示及原因说明
√适用 □不适用
请参见《中国光大银行股份有限公司2010年三季度及全年业绩预增公告》(公告编号:临2010-007)
法定代表人签名:唐双宁
中国光大银行股份有限公司董事会
二零一零年十月二十六日