证券时报多媒体数字报

  基金概况

  基金名称：农银汇理7天理财债券型证券投资基金

  基金简称：农银7天理财债券

  基金类别：债券型证券投资基金

  基金代码：660016（A类）、660116（B类）

  运作方式：契约型开放式

  基金托管人：中国建设银行股份有限公司

  投资目标：在严格控制风险和保持组合资产高流动性的基础上，力争实现超越业绩比较基准的投资收益。

  投资范围：本基金主要投资于具有良好流动性的工具，包括现金、通知存款、一年以内（含一年）的银行定期存款和大额存单、剩余期限（或回售期限）在397 天以内（含397 天）的债券、资产支持证券、中期票据；期限在一年以内（含一年）的债券回购、期限在一年以内（含一年）的中央银行票据、短期融资券，及法律法规或中国证监会允许本基金投资的其他固定收益类金融工具。

  本基金不直接在二级市场上买入股票、权证等权益类资产，也不参与一级市场新股申购和新股增发。

  业绩比较基准：人民币7天通知存款利率（税后）

  风险收益特征：本基金为较低风险、较低收益的基金产品。

  拟任基金经理：史向明（现任农银恒久增利债券、农银增强收益债券基金经理）

  购买起点：1000元

  产品特点

  产品低风险，收益日日计：主要投资央票、短期融资券等安全性较高的品种，每日计算收益，每个运作期满集中支付，同时收益结转为基金份额。

  申赎无费用，投资低门槛：无认购、申购和赎回手续费。1000元起购。

  七天轮流转，一周可赎回：流动性较高，每期投资份额仅锁定7天（遇节假日顺延）即可赎回。

  滚动投资好，期期有复利：每个运作期到期日，可申请赎回。如无申请，持有份额及收益结转的份额自动滚动进入下一投资期，不留投资空白期，节假日也能享受投资收益。

  注1：本基金免收认/申购费和赎回费，年管理费0.27%，年托管费0.08%。

  注2：若A类基金份额持有人在单个基金账户保留的基金份额达到或超过500万份时，本基金的注册登记机构自动将其在该基金账户持有的A类基金份额升级为B类基金份额；

  注3：若B类基金份额持有人在单个基金账户保留的基金份额低于500万份时，本基金的注册登记机构自动将其在该基金账户持有的B类基金份额降级为A类基金份额。