证券时报多媒体数字报

  证券时报记者 陈中

  保监会近日发布《关于加强保险资金投资债券使用外部信用评级监管的通知》，按照“宽进严管”的原则，对险资投资债券使用外部信用评级的行为，作出三个方面的规范。

  根据《通知》，保险资金投资企业（公司）债券的外部信用评级机构，应当符合以下能力条件：一是已经获得国家相关部门许可的债券市场信用评级业务资质，具有持续经营能力和成熟稳定充足的专业队伍；二是具有完善的组织结构、内部控制和业务制度，公开披露评级方法和评级程序等信息，已经建立完善的评级基础数据体系、违约统计体系和评级质量管控体系；三是评级体系运作良好，评级结果具备稳健的风险区分和排序能力，评级报告能够充分发挥风险揭示作用，跟踪评级报告发布及时。

  保监会相关负责人表示，《通知》的发布顺应当前保险资金投资需要，填补了监管空白，将对加强保险资金信用风险管理，维护保险机构投资者合法权益产生积极的影响。

  该负责人解释称，《通知》立足保险机构使用外部评级的角度，按照“宽进严管”的原则，主要规范了三方面内容：一是明确了评级机构的服务能力标准。《通知》设定的能力标准，一方面要保证评级服务质量的合理基准，另一方面也兼顾了市场公平竞争的需要，有利于保持市场的稳定性。二是建立行业自律管理机制。《通知》将评级机构纳入中国保险业相关协会组织自律管理，并由行业协会组织保险机构，每年对评级机构评级质量进行评价。通过市场化评价机制，督促评级机构提高评级服务质量。三是建立持续性监管机制。《通知》还改变了过去重准入不重监管的做法，建立了评级机构报告制度和持续性能力评估机制，动态监测评级机构服务行为，对不合格机构及时予以市场退出。