证券时报多媒体数字报

  (上接B21版)

  万青元先生：董事长，简历见上。

  俞岱曦先生：总经理，简历见上，

  朱晓光先生：副总经理，简历见上。

  张力女士：督察长，硕士。历任招商银行北京分行支行行长助理；中国民生银行北京管理部紫竹支行副行长、北京管理部投资银行处处长、北京管理部公司部总经理；２００８年１０月加入民生加银基金管理有限公司，曾任民生加银基金管理公司总经理助理兼渠道一部总监，２０１２年１月起任民生加银基金管理有限公司督察长。

  吴剑飞先生：副总经理，硕士，１３年证券从业经历。历任长盛基金管理公司研究员；泰达宏利基金管理有限公司基金经理助理和基金经理；建信基金管理有限责任公司基金经理、投资决策委员会委员及投资部副总监；２００９年至２０１１年，任职于平安资产管理公司，担任股票投资部总经理；２０１１年９月加入民生加银基金管理有限公司，现任公司副总经理、投资决策委员会主席。

  林海先生：副总经理，硕士。１９９５年至１９９９年历任中国民生银行办公室秘书、宣传处副处长；１９９９年至２０００年，任中国民生银行北京管理部阜成门支行副行长；２０００年至２０１２年，历任中国民生银行金融同业部处长、公司银行部处长、董事会战略发展与投资管理委员会办公室处长；２０１２年２月加入民生加银基金管理有限公司，现任民生加银基金管理有限公司副总经理。

  ４．本基金基金经理

  乐瑞祺先生：复旦大学数量经济学硕士，９年证券从业经历。自２００２年起任衡泰软件定量研究部定量分析师，从事固定收益产品定价及风险管理系统开发工作。２００４年加入博时基金管理有限公司，任固定收益部基金经理助理，从事固定收益投资及研究业务。２００９年加入民生加银基金管理有限公司，现任投资部副总监。自２００９年７月起至２００９年９月任民生加银增强收益债券型证券投资基金基金经理助理，自２００９年９月起至今任民生加银增强收益债券型证券投资基金基金经理；自２０１１年１１月起至今担任民生加银景气行业股票型证券投资基金基金经理，自２０１２年４月至今担任民生加银信用双利债券型证券投资基金基金经理，自２０１３年４月至今担任民生加银转债优选债券型证券投资基金基金经理，自２０１３年６月至今担任民生加银策略精选灵活配置混合型证券投资基金基金经理。

  ５．投资决策委员会

  投资决策委员会由５名成员组成，设主席１名，其他委员４名。名单如下：

  吴剑飞先生，投资决策委员会主席，简历见上；于善辉先生，投资决策委员会委员，简历见上；乐瑞祺先生，投资决策委员会委员，简历见上；陈廷国先生，投资决策委员会委员，现任公司专户理财部首席理财师；牛洪振先生，投资决策委员会委员，现任公司交易部总监。

  ６．上述人员之间不存在亲属关系。

  （三）基金管理人的职责

  按照《基金法》、《运作办法》及其他有关规定，基金管理人必须履行以下职责：

  １．依法募集资金，办理基金份额的发售和登记事宜；

  ２．办理基金备案手续；

  ３．对所管理的不同基金财产分别管理、分别记账，进行证券投资；

  ４．按照基金合同的约定确定基金收益分配方案，及时向基金份额持有人分配收益；

  ５．进行基金会计核算并编制基金财务会计报告；

  ６．编制季度、中期和年度基金报告；

  ７．计算并公告基金资产净值、每万份基金已实现收益和七日年化收益率；

  ８．办理与基金财产管理业务活动有关的信息披露事项；

  ９．按照规定召集基金份额持有人大会；

  １０．保存基金财产管理业务活动的记录、账册、报表和其他相关资料；

  １１．以基金管理人名义，代表基金份额持有人利益行使诉讼权利或者实施其他法律行为；

  １２．中国证监会规定的其他职责。

  （四）基金管理人承诺

  １．基金管理人承诺严格遵守《证券法》，并建立健全的内部控制制度，采取有效措施，防止违反《证券法》行为的发生；

  ２．基金管理人及其董事、监事、高级管理人员和其他从业人员承诺严格遵守《基金法》、《运作办法》，建立健全的内部控制制度，采取有效措施，防止以下《基金法》、《运作办法》禁止的行为发生：

  （１）将基金管理人固有财产或者他人财产混同于基金财产从事证券投资；

  （２）不公平地对待其管理的不同基金财产；

  （３）利用基金财产或者职务之便为基金份额持有人以外的人牟取利益；

  （４）向基金份额持有人违规承诺收益或者承担损失；

  （５）侵占、挪用基金财产；

  （６）泄露因职务便利获取的未公开信息、利用该信息从事或者明示、暗示他人从事相关的交易活动

  （７）玩忽职守，不按照规定履行职责；

  （８）法律、行政法规和中国证监会禁止的其他行为。

  ３．基金管理人承诺加强人员管理，强化职业操守，督促和约束员工遵守国家有关法律法规及行业规范，诚实信用、勤勉尽责，不从事以下活动：

  （１）越权或违规经营；

  （２）违反基金合同或托管协议；

  （３）损害基金份额持有人或其他基金相关机构的合法利益；

  （４）在向中国证监会报送的资料中弄虚作假；

  （５）拒绝、干扰、阻挠或严重影响中国证监会依法监管；

  （６）玩忽职守、滥用职权，不按照规定履行职责；

  （７）泄漏在任职期间知悉的有关证券、基金的商业秘密，尚未依法公开的基金投资内容、基金投资计划等信息，或利用该信息从事或者明示、暗示他人从事相关的交易活动；

  （８）按法律法规、基金管理公司内部制度进行证券投资，但应当事先向基金管理人申报，并不得与基金份额持有人发生利益冲突；

  （９）违反证券交易场所业务规则，利用对敲、倒仓等手段操纵市场价格，扰乱市场秩序；

  （１０）故意损害投资人及其他同业机构、人员的合法权益；

  （１１）以不正当手段谋求业务发展；

  （１２）有悖社会公德，损害证券投资基金人员形象；

  （１３）信息披露不真实，有误导、欺诈成分；

  （１４）法律、行政法规和中国证监会禁止的其他行为。

  ４．本基金管理人将根据基金合同的规定，按照招募说明书列明的投资目标、策略及限制等全权处理本基金的投资。

  ５．本基金管理人不从事违反《基金法》的行为，并建立健全内部控制制度，采取有效措施，保证基金财产不用于下列投资或者活动：

  （１）承销证券；

  （２）违反规定向他人贷款或者提供担保；

  （３）从事承担无限责任的投资；

  （４）买卖其他基金份额，但是中国证监会另有规定的除外；

  （５）向其基金管理人、基金托管人出资；

  （６）从事内幕交易、操纵证券交易价格及其他不正当的证券交易活动；

  （７）法律、行政法规和中国证监会禁止的其他活动。

  （五）基金经理承诺

  １．依照有关法律法规和基金合同的规定，本着谨慎的原则为基金份额持有人谋取最大利益；

  ２．不利用职务之便为自己及其被代理人、受雇人或任何第三人谋取利益；

  ３．不违反现行有效的有关法律法规、基金合同和中国证监会的有关规定，泄漏在任职期间知悉的有关证券、基金的商业秘密、尚未依法公开的基金投资内容、基金投资计划等信息；

  ４．不从事损害基金财产和基金份额持有人利益的证券交易及其他活动。

  （六）基金管理人的内部控制制度

  本基金管理人即民生加银基金管理有限公司（以下简称公司）为保证本公司诚信、合法、有效经营，防范、化解经营风险和所管理的资产运作风险，充分保护资产委托人、公司和公司股东的合法权益，依据《中华人民共和国证券投资基金法》、《证券投资基金管理公司内部控制指导意见》等法律法规和中国证监会的有关文件，以及《民生加银基金管理有限公司章程》，制定《民生加银基金管理有限公司内部控制大纲》。

  内部控制体系是指公司为防范和化解风险，保证经营运作符合公司的发展规划，在充分考虑内外部环境的基础上，通过建立组织机制、运用管理方法、实施操作程序与控制措施而形成的系统。内部控制制度是公司为实现内部控制目标而建立的一系列组织机制、管理办法、操作程序与控制措施的总称。

  内部控制制度由公司章程、内部控制大纲、基本管理制度、部门管理制度、各项具体业务规则等部分组成。

  ．．内部控制的总体目标

  （１）保护基金投资人利益不受侵犯，维护股东的合法权益。

  （２）保证公司经营运作严格遵守国家有关法律法规和行业监管规则，自觉形成守法经营、规范运作的经营思想和经营理念。

  （３）建立和健全法人治理结构，形成合理的决策、执行和监督机制。

  （４）防范和化解经营风险，提高经营管理效益，确保经营业务的稳健运行和受托资产的安全完整，实现公司的持续、稳定、健康发展。

  （５）确保公司经营目标和发展战略的顺利实施。

  （６）确保基金、公司财务和其他信息真实、准确、完整、及时。

  ．．内部控制遵循以下原则

  （１）健全性原则。内部控制须覆盖公司的各项业务、各个部门和各级岗位，并渗透到各项业务过程，涵盖到决策、执行、监督、反馈等各个环节。

  （２）有效性原则。通过科学的内控手段和方法，建立合理适用的内控程序，并适时调整和不断完善，维护内控制度的有效执行。

  （３）独立性原则。公司各机构、部门和岗位的职责应当保持相对独立，公司基金资产、自有资产、其他资产的运作应当分离。

  （４）相互制约原则。公司内部部门和岗位的设置应当权责分明、相互制衡。

  （５）成本效益原则。公司运用科学化的经营管理方法降低运作成本，提高经济效益，以合理的控制成本达到最佳的内部控制效果。

  ３．制定内部控制制度遵循以下原则

  （１）合法合规性原则。公司内控制度应当符合国家法律、法规、规章和各项规定。

  （２）全面性原则。内部控制制度应当涵盖公司经营管理的各个环节，不得留有制度上的空白和漏洞。

  （３）审慎性原则。制定内部控制制度应当以审慎经营、防范和化解风险为出发点。

  （４）有效性原则。内部控制制度应当是可操作的，有效的。

  （５）适时性原则。内部控制制度的制定应当随着有关法律法规的调整和公司经营战略、经营方针、经营理念等内外部环境的变化进行及时的修改或完善。

  ４．内部控制的基本要素

  内部控制的基本要素包括控制环境、风险评估、控制活动、信息沟通和内部监控。

  （１）控制环境构成公司内部控制的基础，控制环境包括经营理念和内控文化、公司治理结构、组织结构、员工道德素质等内容。

  （２）公司管理层应当牢固树立内控优先和风险管理理念，培养全体员工的风险防范意识，营造一个浓厚的内控文化氛围，保证全体员工及时了解国家法律法规和公司规章制度，使风险意识贯穿到公司各个部门、各个岗位和各个环节。

  （３）公司按“利益公平、信息透明、信誉可靠、责任到位”的基本原则制定治理结构，充分发挥独立董事和监事会的监督职能，严禁不正当关联交易、利益输送和内部人控制现象的发生，保护投资者利益和公司合法权益。

  （４）公司根据健全性、高效性、独立性、制约性、前瞻性及防火墙等原则设计内部组织架构，建立决策科学、运营规范、管理高效的运行机制，包括民主、透明的决策程序和管理议事规则，高效、严谨的业务执行系统，以及健全、有效的内部监督和反馈系统。

  各职能部门是公司内部控制的具体实施单位。各部门在公司基本管理制度的基础上，根据具体情况制订本部门的业务管理规定、操作流程及内部控制规定，加强对业务风险的控制。部门管理层应定期对部门内风险进行评估，确定风险管理战略并实施，监控风险管理绩效，以不断改进风险管理能力。

  （５）公司设立顺序递进、权责统一、严密有效的内控防线：

  １）各岗位职责明确，有详细的岗位说明书和业务流程，各岗位人员在上岗前均应知悉并以书面方式承诺遵守，在授权范围内承担责任。

  ２）建立重要业务处理凭据传递和信息沟通机制，相关部门和岗位之间相互监督制衡。

  ３）公司督察长和内部监察稽核部门独立于其他部门，对内部控制制度的执行情况实行严格的检查和反馈。

  （６）内部控制风险评估包括定期和不定期的风险评估、开展新业务之前的风险评估以及违规、投诉、危机事件发生后的风险评估等。

  （７）风险评估是每个控制主体的责任。

  １）董事会下属的合规与风险管理委员会和督察长对公司制度的合规性和有效性进行评估，并对公司与基金运作的合法合规性进行监督检查。

  ２）投资决策委员会负责对基金投资过程中的市场风险进行评估和控制。

  ３）各级部门负责对职责范围内的业务所面临的风险进行识别和评估。

  （８）授权控制是内部控制活动的基本要点，它贯穿于公司经营活动的始终。授权控制的主要内容包括：

  １）股东会、董事会、监事会和管理层必须充分了解和履行各自的职权，建立健全公司授权标准和程序，确保授权制度的贯彻执行。

  ２）公司各业务部门、分支机构和公司员工必须在规定的授权范围内行使相应的职责。

  ３）公司业务实行分级授权管理，任何部门和个人不得越级越权办理业务。

  ４）公司重大业务的授权必须采取书面形式，授权书须明确授权内容和时效，经授权人签章确认后下达到被授权人，并报有关部门备案。

  ５）公司授权要适当，对已获授权的部门和人员须建立有效的评价和反馈机制，对已不适用的授权须及时修改或取消。

  （９）建立完善的资产分离制度，基金资产与公司资产、不同基金的资产和其他委托资产要实行独立运作，单独核算。

  （１０）建立科学、严格的岗位分离制度，业务授权、业务执行、业务记录和业务监督严格分离，投资和交易、交易和清算、基金会计和公司会计等重要岗位不得有人员的重叠。重要业务部门和岗位须实行物理隔离。

  （１１）制定切实有效的应急应变措施，建立危机处理机制和程序。

  （１２）采用适当、有效的信息系统，识别、采集、加工并相互交流经营活动所需的一切信息。信息系统须保证业务经营信息和财务会计资料的真实性、准确性和完整性，必须能实现公司内部信息的沟通和共享，促进公司内部管理顺畅实施。

  （１３）根据组织架构和授权制度，建立清晰的业务报告系统，凡是属于超越权限的任何决策必须履行规定的请示报告程序。

  （１４）内部控制的监督完善由公司合规与风险管理委员会、督察长和监察稽核部等部门在各自的职权范围内开展。必要时，公司董事会、监事会、合规与风险管理委员会、总经理等均可聘请外部专家对公司内部控制进行检查和评价。

  （１５）根据市场环境、新的金融工具、新的技术应用和新的法律法规等情况，公司须组织专门部门对原有的内部控制进行全面的检讨，审查其合法合规性、合理性和有效性，适时改进。

  ５．内部控制的主要内容

  （１）研究业务控制主要内容包括：

  １）研究工作应保持独立、客观。

  ２）建立严密的研究工作业务流程，形成科学、有效的研究方法。

  ３）建立投资对象备选库制度，研究部门根据基金合同要求，在充分研究的基础上建立和维护备选库。

  ４）建立研究与投资的业务交流制度，保持通畅的交流渠道。

  ５）建立研究报告质量评价体系。

  （２）投资决策业务控制主要内容包括：

  １）投资决策应当严格遵守法律法规的有关规定，符合基金合同所规定的投资目标、投资范围、投资策略、投资组合和投资限制等要求。

  ２）健全投资决策授权制度，明确界定投资权限，严格遵守投资限制，防止越权决策。

  ３）投资决策应当有充分的投资依据，重要投资要有详细的研究报告和风险分析支持，并有决策记录。

  ４）建立投资风险评估与管理制度，在设定的风险权限额度内进行投资决策。

  ５）建立科学的投资管理业绩评价体系，包括投资组合情况、是否符合基金产品特征和决策程序、基金绩效归因分析等内容。

  （３）基金交易业务控制主要内容包括：

  １）基金交易实行集中交易制度，基金经理不得直接向交易员下达投资指令或者直接进行交易。

  ２）公司应当建立交易监测系统、预警系统和交易反馈系统，完善相关的安全设施。

  ３）投资指令应进行审核，确认其合法、合规与完整后方可执行，如出现指令违法违规或者其他异常情况，应当及时报告相应部门与人员。

  ４）公司应当执行公平的交易分配制度，确保不同投资者的利益能够得到公平对待。

  ５）建立完善的交易记录制度，交易记录应当及时进行反馈、核对并存档保管。

  ６）建立科学的交易绩效评价体系。

  ７）场外交易、网下申购等特殊交易应当根据内部控制的原则制定相应的流程和规则。

  ８）建立严格有效的制度，防止不正当关联交易损害基金持有人利益。基金投资涉及关联交易的，应在相关投资研究报告中特别说明，并报公司相关部门批准。

  （４）基金清算和基金会计业务控制主要内容包括：

  １）规范基金清算交割和会计核算工作，在授权范围内，及时准确地完成基金清算，确保基金资产的安全。

  ２）基金会计与公司会计在人员、空间、制度上严格分离。

  ３）对所管理的基金以基金作为会计核算主体，每只基金分别设立不同的独立帐户，进行单独核算，保证不同基金在名册登记、帐户设置、资金划转、帐簿记录等方面相互独立。

  ４）公司应当采取合理的估值方法和科学的估值程序，公允反映基金所投资的有价证券在估值时点的价值。

  ５）与托管银行间的业务往来严格按《托管协议》进行，分清权责，协调合作，互相监督。

  （５）基金营销业务控制主要内容包括：

  １）新产品开发前应进行充分的市场调研和可行性论证，进行风险识别，提出风险控制措施。

  ２）以竭诚服务于基金投资者为宗旨，开展市场营销、基金销售及客户服务等各项业务，严禁误导和欺骗投资者。

  ３）注重对市场的开发和培育，统一部署基金的营销战略计划，建立客户服务体系，为投资者提供周到的售前、售中和售后服务。

  ４）以诚信为原则进行基金和公司的对外宣传，自觉维护公司形象。。

  （６）信息披露控制主要内容包括：

  １）严格按照法律、法规和中国证监会的有关规定，建立完善的信息披露制度，保证公开披露的信息真实、准确、完整、及时。

  ２）公司设立信息披露负责人，负责信息披露工作，进行信息的组织、审核和发布。

  ３）公司对信息披露应当进行持续检查和评价，对存在的问题及时提出改进办法，对信息披露出现的失误提出处理意见，并追究相关人员的责任。

  ４）公司掌握内幕信息的人员在信息公开披露前不得泄露其内容。

  （７）信息技术系统控制主要内容包括：

  １）根据国家有关法律法规的要求，遵循安全性、实用性、可操作性原则，严格制定信息系统的管理规章、操作流程、岗位手册和风险控制制度。

  ２）信息技术系统的设计开发应符合国家、金融行业软件工程标准的要求，编写完整的技术资料；在实现业务电子化时，应设置保密系统和相应控制机制，并保证计算机系统的可稽性。

  ３）对信息系统的项目立项、设计、开发、测试、运行和维护整个过程实施明确的责任管理，信息技术系统投入运行前，必须经过业务、运营、监察稽核等部门的联合验收。

  ４）公司应当通过严格的授权制度、岗位责任制度、门禁制度、内外网分离制度等管理措施，确保系统安全运行。

  ５）计算机机房、设备、网络等硬件要求应当符合有关标准，设备运行和维护整个过程实施明确的责任管理，严格划分业务操作、技术维护等方面的职责。

  ６）公司软件的使用应充分考虑软件的安全性、可靠性、稳定性和可扩展性，应具备身份验证、访问控制、故障恢复、安全保护、分权制约等功能。

  ７）信息技术系统设计、软件开发等技术人员不得介入实际的业务操作。

  ８）建立计算机系统的日常维护和管理，数据库和操作系统的密码口令应当分别由不同人员保管。用户使用的密码口令要定期更换，不得向他人透露。

  ９）对信息数据实行严格的管理，保证信息数据的安全、真实和完整，并能及时、准确地传递到各职能部门。

  １０）严格计算机交易数据的授权修改程序，建立电子信息数据的定期查验制度。

  １１）建立电子信息数据的即时保存和备份制度，重要数据应当异地备份并且长期保存。

  １２）指定专人负责计算机病毒防范工作，建立定期病毒检测制度。

  １３）信息技术系统应当定期稽核检查，完善业务数据保管等安全措施，进行排除故障、灾难恢复演习，确保系统可靠、稳定、安全地运行。

  （８）公司财务管理控制主要内容包括：

  １）公司根据国家颁布的会计准则和财务通则，严格按照公司财务和基金财务相互独立的原则制定公司会计制度、财务制度、会计工作操作流程和会计岗位工作手册，并针对各个风险控制点建立严密的会计系统控制。

  ２）公司应当明确职责划分，在岗位分工的基础上明确各会计岗位职责，严禁需要相互监督的岗位由一人独自操作全过程。

  ３）建立凭证制度，通过凭证设计、登录、传递、归档等一系列凭证管理制度，确保正确记载经济业务，明确经济责任。

  ４）建立帐务组织和帐务处理体系，正确设置会计帐簿，有效控制会计记帐程序。

  ５）建立复核制度，通过会计复核和业务复核防止会计差错的产生。

  ６）建立严格的成本控制和业绩考核制度，强化会计的事前、事中和事后监督。

  ７）制定财务收支审批制度和费用报销管理办法，自觉遵守国家财税制度和财经纪律。

  ８）制定完善的会计档案保管和财务交接制度，财会部门应妥善保管密押、业务用章、支票等重要凭据和会计档案，严格会计资料的调阅手续，防止会计数据的毁损、散失和泄密。

  ９）强化财产登记保管和实物资产盘点制度。

  （９）监察稽核控制主要内容包括：

  １）公司设立督察长，对董事会负责。根据公司监察稽核工作的需要和董事会授权，督察长可以列席公司相关会议，调阅公司相关档案，就内部控制制度的执行情况独立地履行检查、评价、报告、建议职能。

  ２）督察长应当定期和不定期向董事会报告公司内部控制执行情况，董事会应当对督察长的报告进行审议。

  ３）公司设立监察稽核部门，对公司经营层负责，开展监察稽核工作，公司应保证监察稽核部门的独立性和权威性。

  ４）全面推行监察稽核工作的责任管理制度，明确监察稽核部门各岗位的具体职责，配备充足的监察稽核人员，严格监察稽核人员的专业任职条件，严格监察稽核的操作程序和组织纪律。

  ５）公司应当强化内部检查制度，通过定期或不定期检查内部控制制度的执行情况，确保公司各项经营管理活动的有效运行。

  ６）公司董事会和管理层应当重视和支持监察稽核工作，对违反法律、法规和公司内部控制制度的，应当追究有关部门和人员的责任。

  ６．基金管理人关于内部控制制度的声明

  （１）公司承诺以上关于内部控制制度的披露真实、准确。

  （２）公司承诺根据市场变化和公司业务发展不断完善内部控制制度。

  四、基金托管人

  （一）基本情况

  名称：中国建设银行股份有限公司（简称：中国建设银行）

  住所：北京市西城区金融大街２５号

  办公地址：北京市西城区闹市口大街１号院１号楼

  法定代表人：王洪章

  成立时间：２００４年０９月１７日

  组织形式：股份有限公司

  注册资本：贰仟伍佰亿壹仟零玖拾柒万柒仟肆佰捌拾陆元整

  存续期间：持续经营

  基金托管资格批文及文号：中国证监会证监基字［１９９８］１２号

  联系人：田青

  联系电话：（０１０） ６７５９ ５０９６

  中国建设银行股份有限公司拥有悠久的经营历史，其前身“中国人民建设银行”于１９５４年成立，１９９６年易名为“中国建设银行”。中国建设银行是中国四大商业银行之一。中国建设银行股份有限公司由原中国建设银行于２００４年９月分立而成立，承继了原中国建设银行的商业银行业务及相关的资产和负债。中国建设银行（股票代码：９３９）于２００５年１０月２７日在香港联合交易所主板上市，是中国四大商业银行中首家在海外公开上市的银行。２００６年９月１１日，中国建设银行又作为第一家Ｈ股公司晋身恒生指数。２００７年９月２５日中国建设银行Ａ股在上海证券交易所上市并开始交易。Ａ股发行后中国建设银行的已发行股份总数为：２５０，０１０，９７７，４８６股（包括２４０，４１７，３１９，８８０股Ｈ股及９，５９３，６５７，６０６股Ａ股）。

  截至２０１３ 年６月３０日，中国建设银行资产总额１４８，５９２．１４亿元，较上年末增长６．３４％。２０１３年上半年，中国建设银行实现净利润１，１９９．６４亿元，较上年同期增长１２．６５％。年化资产回报率为１．６６％，年化加权净资产收益率为２３．９０％。利息净收入１，８７６．６０亿元，较上年同期增长１０．５９％。净利差为２．５４％，较上年同期提高０．０１个百分点。净利息收益率为２．７１％，与上年同期持平。手续费及佣金净收入５５５．２４亿元，较上年同期增长１２．７６％。

  中国建设银行在中国内地设有１．４万余个分支机构，并在香港、新加坡、法兰克福、约翰内斯堡、东京、首尔、纽约、胡志明市、悉尼、台北设有１０家一级海外分行，拥有建行亚洲、建行伦敦、建行俄罗斯、建行迪拜、建银国际等５家全资子公司，海外机构已覆盖到全球１４ 个国家和地区，基本完成在全球主要金融中心的网络布局，２４ 小时不间断服务能力和基本服务架构已初步形成。中国建设银行筹建、设立村镇银行２７家，拥有建信基金、建信租赁、建信信托、建信人寿、中德住房储蓄银行等多家子公司，为客户提供一体化全面金融服务能力进一步增强。

  ２０１３年上半年，本集团各方面良好表现，得到市场与社会各界广泛认可，先后荣获国内外知名机构授予的近３０个重要奖项。在英国《银行家》杂志２０１３年“世界银行１０００强排名”中位列第５，较上年上升１位；在美国《财富》世界５００强排名第５０位，较上年上升２７位；在美国《福布斯》２０１３年全球２０００强上市企业排行榜中位列全球第２，较上年提升１１位。此外，本集团还荣获了国内外重要机构授予的包括公司治理、中小企业服务、私人银行、现金管理、托管、投行、投资者关系和企业社会责任等领域的多个专项奖。

  中国建设银行总行设投资托管业务部，下设综合处、基金市场处、证券保险资产市场处、理财信托股权市场处、ＱＦＩＩ托管处、核算处、清算处、监督稽核处、涉外资产核算团队、养老金托管处、托管业务系统规划与管理团队、上海备份中心等１２个职能处室、团队，现有员工２２５人。自２００７年起，托管部连续聘请外部会计师事务所对托管业务进行内部控制审计，并已经成为常规化的内控工作手段。

  （二）主要人员情况

  杨新丰，投资托管业务部总经理，曾就职于中国建设银行江苏省分行、广东省分行、中国建设银行总行会计部、营运管理部，长期从事计划财务、会计结算、营运管理等工作，具有丰富的客户服务和业务管理经验。

  纪伟，投资托管业务部副总经理，曾就职于中国建设银行南通分行、中国建设银行总行计划财务部、信贷经营部、公司业务部，长期从事大客户的客户管理及服务工作，具有丰富的客户服务和业务管理经验。

  张军红，投资托管业务部副总经理，曾就职于中国建设银行青岛分行、中国建设银行零售业务部、个人银行业务部、行长办公室，长期从事零售业务和个人存款业务管理等工作，具有丰富的客户服务和业务管理经验。

  郑绍平，投资托管业务部副总经理，曾就职于中国建设银行总行投资部、委托代理部，长期从事客户服务、信贷业务管理等工作，具有丰富的客户服务和业务管理经验。

  （三）基金托管业务经营情况

  作为国内首批开办证券投资基金托管业务的商业银行，中国建设银行一直秉持“以客户为中心”的经营理念，不断加强风险管理和内部控制，严格履行托管人的各项职责，切实维护资产持有人的合法权益，为资产委托人提供高质量的托管服务。经过多年稳步发展，中国建设银行托管资产规模不断扩大，托管业务品种不断增加，已形成包括证券投资基金、社保基金、保险资金、基本养老个人账户、ＱＦＩＩ、企业年金等产品在内的托管业务体系，是目前国内托管业务品种最齐全的商业银行之一。截至２０１３年６月３０日，中国建设银行已托管３１１只证券投资基金。建设银行专业高效的托管服务能力和业务水平，赢得了业内的高度认同。中国建设银行在２００５年及自２００９年起连续四年被国际权威杂志《全球托管人》评为“中国最佳托管银行”，在２００７年及２００８年连续被《财资》杂志评为“国内最佳托管银行”奖，并获和讯网２０１１年度和２０１２年度中国“最佳资产托管银行”奖，和境内权威经济媒体《每日经济观察》２０１２年度“最佳基金托管银行”奖。

  二、基金托管人的内部控制制度

  （一）内部控制目标

  作为基金托管人，中国建设银行严格遵守国家有关托管业务的法律法规、行业监管规章和本行内有关管理规定，守法经营、规范运作、严格监察，确保业务的稳健运行，保证基金财产的安全完整，确保有关信息的真实、准确、完整、及时，保护基金份额持有人的合法权益。

  （二）内部控制组织结构

  中国建设银行设有风险与内控管理委员会，负责全行风险管理与内部控制工作，对托管业务风险控制工作进行检查指导。投资托管业务部专门设置了监督稽核处，配备了专职内控监督人员负责托管业务的内控监督工作，具有独立行使监督稽核工作职权和能力。

  （三）内部控制制度及措施

  投资托管业务部具备系统、完善的制度控制体系，建立了管理制度、控制制度、岗位职责、业务操作流程，可以保证托管业务的规范操作和顺利进行；业务人员具备从业资格；业务管理严格实行复核、审核、检查制度，授权工作实行集中控制，业务印章按规程保管、存放、使用，账户资料严格保管，制约机制严格有效；业务操作区专门设置，封闭管理，实施音像监控；业务信息由专职信息披露人负责，防止泄密；业务实现自动化操作，防止人为事故的发生，技术系统完整、独立。

  三、基金托管人对基金管理人运作基金进行监督的方法和程序

  （一）监督方法

  依照《基金法》及其配套法规和基金合同的约定，监督所托管基金的投资运作。利用自行开发的“托管业务综合系统——基金监督子系统”，严格按照现行法律法规以及基金合同规定，对基金管理人运作基金的投资比例、投资范围、投资组合等情况进行监督，并定期编写基金投资运作监督报告，报送中国证监会。在日常为基金投资运作所提供的基金清算和核算服务环节中，对基金管理人发送的投资指令、基金管理人对各基金费用的提取与开支情况进行检查监督。

  （二）监督流程

  １．每工作日按时通过基金监督子系统，对各基金投资运作比例控制指标进行例行监控，发现投资比例超标等异常情况，向基金管理人发出书面通知，与基金管理人进行情况核实，督促其纠正，并及时报告中国证监会。

  ２．收到基金管理人的划款指令后，对涉及各基金的投资范围、投资对象及交易对手等内容进行合法合规性监督。

  ３．根据基金投资运作监督情况，定期编写基金投资运作监督报告，对各基金投资运作的合法合规性、投资独立性和风格显著性等方面进行评价，报送中国证监会。

  ４．通过技术或非技术手段发现基金涉嫌违规交易，电话或书面要求基金管理人进行解释或举证，并及时报告中国证监会。

  五、相关服务机构

  （一）基金份额发售机构

  名称：民生加银基金管理有限公司

  注册地址：深圳市福田区益田路西、福中路北新世界商务中心４２０１．４２０２－Ｂ．４２０３－Ｂ．４２０４

  办公地址：深圳市福田区益田路西、福中路北新世界商务中心４２０１．４２０２－Ｂ．４２０３－Ｂ．４２０４

  法定代表人：万青元

  客服电话：４００－８８８８－３８８

  联系人：林泳江

  电话：０７５５－２３９９９８０９

  传真：０７５５－２３９９９８１０

  网址：ｗｗｗ．ｍｓｊｙｆｕｎｄ．ｃｏｍ．ｃｎ

  基金管理人可根据有关法律法规的要求，选择其他符合要求的机构新增为本基金的销售机构，并及时公告。

  （二）登记机构

  名称：民生加银基金管理有限公司

  注册地址：深圳市福田区益田路西、福中路北新世界商务中心４２０１．４２０２－Ｂ．４２０３－Ｂ．４２０４

  办公地址：深圳市福田区益田路西、福中路北新世界商务中心４２０１．４２０２－Ｂ．４２０３－Ｂ．４２０４

  法定代表人：万青元

  电话：０７５５－２３９９９８８８

  传真：０７５５－２３９９９８３３

  联系人：蔡海峰

  （三）出具法律意见书的律师事务所

  名称：上海市通力律师事务所

  注册地址：上海市浦东新区银城中路６８号时代金融中心１９楼

  办公地址：上海市浦东新区银城中路６８号时代金融中心１９楼

  负责人：韩炯

  经办律师：黎明、孙睿

  电话：０２１－３１３５８６６６

  传真：０２１－３１３５８６００

  联系人：孙睿

  （四）审计基金财产的会计师事务所

  名称：安永华明会计师事务所（特殊普通合伙）

  注册地址：北京市东城区东长安街１号东方广场安永大楼１７层０１－１２室

  办公地址：北京市东城区东长安街１号东方广场安永大楼１７层０１－１２室

  执行事务合伙人：Ｎｇ Ａｌｂｅｒｔ Ｋｏｎｇ Ｐｉｎｇ 吴港平

  经办注册会计师：张小东、周刚

  电话：０１０－５８１５３０００ ０７５５－２５０２８２８８

  传真：０１０－８５１８８２９８ ０７５５－２５０２６１８８

  联系人：李妍明

  六、基金的募集

  （一）募集的依据

  本基金由基金管理人依照《基金法》、《运作办法》、《销售办法》、《信息披露办法》、基金合同及其他有关规定，经２０１３年９月２５日中国证监会证监许可【２０１３】１２４４号文准予募集注册。

  （二）基金类型及存续期限

  基金类型：货币市场基金

  存续期限：不定期

  运作方式：契约型开放式

  （三）募集期限

  本基金的发售募集期为２０１３年１０月１６日－２０１３年１０月１６日，本基金于该期间向社会公开发售。募集期限自基金份额发售之日起最长不得超过３个月。

  基金管理人有权根据基金募集的实际情况按照相关程序延长或缩短发售募集期。

  具体规定详见本基金的基金份额发售公告。

  （四）募集对象

  符合法律法规规定的可投资于证券投资基金的个人投资者、机构投资者和合格境外机构投资者以及法律法规或中国证监会允许购买证券投资基金的其他投资人。

  （五）募集规模

  本基金募集份额总额不少于２亿份，基金募集金额不少于２亿元。

  （六）发售方式及场所

  本基金通过民生加银基金管理有限公司公开发售，暂不委托其他代销机构发售。基金管理人可根据有关法律法规的要求，选择其他符合要求的机构新增为本基金的销售机构，并及时公告。销售机构的具体信息见基金份额发售公告。

  （七）投资人对基金份额的认购

  １． 认购时间

  本基金的认购时间为２０１３年１０月１６日－２０１３年１０月１６日，发售募集期间每天的具体业务办理时间，由本基金的基金份额发售公告规定。

  ２．基金份额的认购采用金额认购方式；

  ３．投资人认购时，需按销售机构规定的方式全额缴款；

  ４．投资人在募集期内可以多次认购基金份额，但已受理的认购申请不允许撤销；

  ５．募集期内，单个投资人的累计认购规模没有限制；

  ６．若投资人的认购申请被部分确认为无效，基金管理人应当将无效申请部分对应的认购款项退还给投资人；

  ７．对于Ｔ日（此处，特指发售募集期内的工作日）交易时间内受理的认购申请，在正常情况下，基金登记机构将在Ｔ＋１日（同上）就申请的有效性进行确认。基金销售机构对认购申请的受理并不代表该申请一定成功，而仅代表销售机构确实接收到认购申请。认购的确认以登记机构或基金管理人的确认结果为准。对于认购申请及认购份额的确认情况，投资人应及时查询并妥善行使合法权利，否则，由此产生的投资人任何损失由投资人自行承担。

  （八）认购的数额限制

  １．在本基金募集期内，投资者首次认购的单笔最低金额为人民币０．０１元，追加认购的单笔最低金额不限；

  ２． 本基金不设最高认购限额。

  ３．基金管理人可根据有关法律法规的规定和市场情况，调整认购的数额限制，基金管理人最迟应于调整实施前２日在指定媒体上予以公告。

  （九）基金份额发售面值、认购价格、认购费用和认购份额的计算

  １．基金份额发售面值：每份基金份额发售面值为人民币１．００元。

  ２．认购价格：本基金认购价格为基金份额发售面值与认购费之和。

  ３． 认购费：本基金不收取认购费用。

  ４．认购份额的计算公式

  认购份额＝（认购金额＋认购金额利息）／基金份额发售面值

  基金份额面值为１．００元。认购份额包括投资人交付的本金及其在募集期间产生的利息。

  例１：假定某投资者投资１，０００元认购本基金，认购金额在募集期产生的利息为３元。则其可得到的认购份额计算如下：

  认购份额＝（１，０００＋３）／１．００＝１，００３．００份

  即投资者投资１，０００元认购本基金，可得到１，００３．００份基金份额（含利息折份额部分）。

  上述计算结果（包括认购份额）均保留到小数点后２位，小数点２位以后的部分四舍五入，由此误差产生的收益或损失由基金财产承担。

  （十）募集期间认购资金利息的处理方式

  有效认购款项在募集期间产生的利息将折算为基金份额归基金份额持有人所有，其中利息转份额以登记机构的记录为准。

  （十一）募集期内募集资金的管理

  基金募集期间募集的资金应当存入专门账户，在基金募集结束前任何人不得动用。

  （十二）募集期间费用

  基金募集期间的信息披露费、会计师费、律师费以及其他费用，不得从基金财产中列支。

  七、基金合同的生效

  （一）基金备案的条件

  本基金自基金份额发售之日起３个月内，在基金募集份额总额不少于２亿份、基金募集金额不少于２亿元人民币并且基金认购人数不少于２００人的条件下，基金管理人依据法律法规及招募说明书可以决定停止基金发售，并在１０日内聘请法定验资机构验资，自收到验资报告之日起１０日内，向中国证监会办理基金备案手续。

  基金募集达到基金备案条件的，自基金管理人办理完毕基金备案手续并取得中国证监会书面确认之日起，基金合同生效；否则基金合同不生效。基金管理人在收到中国证监会确认文件的次日对基金合同生效事宜予以公告。基金管理人应将基金募集期间募集的资金存入专门账户，在基金募集行为结束前，任何人不得动用。

  （二）基金合同不能生效时募集资金的处理方式

  如基金募集期限届满，未满足募集生效条件，基金管理人应当承担下列责任：

  １．以其固有财产承担因募集行为而产生的债务和费用；

  ２．在基金募集期限届满后３０日内返还投资者已缴纳的款项，并加计银行同期存款利息；

  ３．如基金募集失败，基金管理人、基金托管人及销售机构不得请求报酬。基金管理人、基金托管人和销售机构为基金募集支付之一切费用应由各方各自承担。

  （三）基金存续期内的基金份额持有人数量和资产规模

  基金合同生效后，基金份额持有人数量不满２００人或者基金资产净值低于５０００万元的，基金管理人应当及时报告中国证监会；连续２０个工作日出现前述情形的，基金管理人应当向中国证监会说明原因并报送解决方案。

  法律法规另有规定时，从其规定。

  八、基金份额的申购与赎回

  （一）申购和赎回场所

  本基金的申购与赎回将通过基金管理人的直销系统进行，暂不委托其他销售机构办理此项业务。基金管理人可根据有关法律法规的要求，选择其他符合要求的机构新增为此项业务的办理机构，并及时公告。销售机构的具体信息将由基金管理人在招募说明书（更新）或其他相关公告中列明。基金投资者应当通过基金管理人直销系统进行基金份额的申购与赎回。基金管理人可根据情况增加销售机构，并予以公告。

  （二）申购和赎回的开放日及时间

  １．开放日及开放时间

  投资人在开放日办理基金份额的申购和赎回，具体办理时间为上海证券交易所、深圳证券交易所的正常交易日的交易时间，上午９：３０－１１：３０，下午１３：００－１５：００，但基金管理人根据法律法规、中国证监会的要求或基金合同的规定公告暂停申购、赎回时除外。

  基金合同生效后，若出现新的证券交易市场、证券交易所交易时间变更或其他特殊情况，基金管理人将视情况对前述开放日及开放时间进行相应的调整，但应在实施日前依照《信息披露办法》的有关规定在指定媒体上公告。

  ２．申购、赎回开始日及业务办理时间

  基金管理人自基金合同生效之日起不超过三个月开始办理申购，具体业务办理时间在申购开始公告中规定。

  基金管理人自基金合同生效之日起不超过三个月开始办理赎回，具体业务办理时间在赎回开始公告中规定。

  在确定申购开始与赎回开始时间后，基金管理人应在申购、赎回开放日前依照《信息披露办法》的有关规定在指定媒体上公告申购与赎回的开始时间。

  基金管理人不得在基金合同约定之外的日期或者时间办理基金份额的申购、赎回或者转换。投资人在基金合同约定之外的日期和时间提出申购、赎回或转换申请且登记机构确认接受的，视为下一开放日的申购、赎回或转换申请。

  （三）申购与赎回的原则

  １．“确定价”原则，即申购、赎回的价格以每份基金份额净值为人民币１．００元的基准进行计算；

  ２．“金额申购、份额赎回”原则，即申购以金额申请，赎回以份额申请；

  ３． 当日的申购与赎回申请可以在基金管理人规定的时间以内撤销；

  ４． 赎回遵循“先进先出”原则，即按照投资人认购、申购的先后次序进行顺序赎回；

  ５．基金管理人有权决定本基金的总规模限额，但应最迟在新的限额实施前依照《信息披露办法》的有关规定在指定媒体上公告。

  基金管理人可在法律法规允许的情况下，对上述原则进行调整。基金管理人必须在新规则开始实施前依照《信息披露办法》的有关规定在指定媒体上公告。

  （四）申购与赎回的程序

  １．申购和赎回的申请方式

  投资人必须根据销售机构规定的程序，在开放日的具体业务办理时间内提出申购或赎回的申请。

  投资人在提交申购申请时须按销售机构规定的方式备足申购资金，投资人在提交赎回申请时须持有足够的基金份额余额，否则所提交的申购、赎回申请不成立。

  ２．申购和赎回申请的确认

  基金管理人应以交易时间结束前受理有效申购和赎回申请的当天作为申购或赎回申请日（Ｔ日），在正常情况下，本基金登记机构在Ｔ＋１日内对该交易的有效性进行确认。Ｔ日提交的有效申请，投资人应在Ｔ＋１日（包括该日）后及时到销售网点柜台或以销售机构规定的其他方式查询申请的确认情况。若申购不成功，则申购款项退还给投资人。

  基金销售机构对申购、赎回申请的受理并不代表申请一定成功，而仅代表销售机构确实接收到申请。申购、赎回的确认以登记机构的确认结果为准。对于申请的确认情况，投资人应及时查询并妥善行使合法权利，否则，由此产生的投资人损失由投资者自行承担。因投资人怠于履行该项查询等各项义务，致使其相关权益受损的，基金管理人、基金托管人、基金销售机构不承担由此造成的损失或不利后果。

  在法律法规允许的范围内，本基金登记机构可根据相关业务规则，对上述业务办理时间进行调整，本基金管理人将于开始实施前按照有关规定予以公告。

  ３．申购和赎回的款项支付

  投资人申购基金份额时，必须全额交付申购款项，投资人交付申购款项，申购申请成立；登记机构确认基金份额时，申购生效。

  申购采用全额缴款方式，若申购资金在规定时间内未全额到账则申购不成立。若申购不成立或无效，基金管理人或基金管理人指定的销售机构将投资人已缴付的申购款项退还给投资人，由此产生的利息或损失由投资人自行承担。

  基金份额持有人递交赎回申请，赎回成立；登记机构确认赎回时，赎回生效。投资人赎回申请成功后，基金管理人将在Ｔ＋１日（包括该日）内支付赎回款项。如遇证券交易所或交易市场数据传输延迟、通讯系统故障、银行数据交换系统故障或其他非基金管理人及基金托管人所能控制的因素影响业务处理流程，则赎回款项在该等故障消除后及时划往投资人银行账户。在发生巨额赎回时，款项的支付办法参照基金合同有关条款处理。

  （五）申购和赎回的金额

  １．申请申购基金的金额

  投资者首次申购的单笔最低金额为人民币０．０１元，追加申购的单笔最低金额不限。基金管理人可根据市场情况，调整首次申购的最低金额。

  投资人将当期分配的基金收益转购基金份额时，不受最低申购金额的限制。

  投资人可多次申购，对单个投资人累计持有份额不设上限限制。法律法规、中国证监会另有规定的除外。

  ２．申请赎回基金的份额

  投资人可将其全部或部分基金份额赎回。本基金按照份额进行赎回，申请赎回份额精确到小数点后两位，单笔赎回份额不限。

  ３． 基金管理人可在法律法规允许的情况下，调整上述规定申购金额和赎回份额的数量限制。基金管理人必须在调整实施前依照《信息披露办法》的有关规定在指定媒体上公告并报中国证监会备案。

  （六）申购费与赎回费

  １．本基金的基金份额净值保持为人民币１．００元。

  ２．本基金不收取申购费用和赎回费用。

  ３．申购份额的计算

  申购份额＝申购金额／基金份额净值 

  例：某投资人投资１万元申购民生加银现金宝货币市场基金，则其可得到的申购份额为： 

  申购金额１０，０００元； 

  基金份额净值（ＮＡＶ）１．００ 元（保持为面值１．００ 元）； 

  申购费用０元（无申购费用）； 

  净申购金额１０，０００元； 

  申购份额１０，０００．００份。 

  ４．赎回金额的计算 

  赎回金额＝赎回份额×基金份额净值

  例：某投资人赎回１，０００份民生加银现金宝货币市场基金，则其可得到的赎回金额为： 

  赎回份额１，０００份； 

  基金份额净值（ＮＡＶ）１．００ 元（保持为面值１．００ 元）； 

  赎回费用０元（无赎回费用）； 

  赎回金额１，０００．００元。

  ５．本基金申购份额、余额的处理方式为：申购份额计算结果保留到小数点后２位，小数点后第３位四舍五入，由此产生的误差计入基金财产。

  ６．本基金赎回金额的处理方式为：赎回金额计算结果保留到小数点后２位，小数点后第３位四舍五入，由此产生的误差计入基金财产。

  （七）拒绝或暂停申购的情形

  发生下列情况时，基金管理人可拒绝或暂停接受投资人的申购申请：

  １．因不可抗力导致基金无法正常运作。

  ２．证券交易所交易时间非正常停市，导致基金管理人无法计算当日基金资产净值。

  ３．发生基金合同规定的暂停基金资产估值情况时，基金管理人可暂停接受投资人的申购申请。

  ４．基金管理人认为接受某笔或某些申购申请可能会影响或损害现有基金份额持有人利益时。

  ５．基金资产规模过大，使基金管理人无法找到合适的投资品种，或其他可能对基金业绩产生负面影响，从而损害现有基金份额持有人利益的情形。

  ６． 本基金出现当日净收益或累计未分配净收益小于零的情形，为保护基金份额持有人的利益，基金管理人将暂停本基金的申购。

  ７．基金管理人、基金托管人、基金销售机构或登记机构的技术保障等异常情况导致基金销售系统或基金登记系统或基金会计系统无法正常运行。

  ８．法律法规规定或中国证监会认定的其他情形。

  发生上述第１、２、３、５、６、７、８项暂停申购情形之一且基金管理人决定暂停申购时，基金管理人应当根据有关规定在指定媒体上刊登暂停申购公告。如果投资人的申购申请被拒绝，被拒绝的申购款项将退还给投资人。在暂停申购的情况消除时，基金管理人应及时恢复申购业务的办理。

  （八）暂停赎回或延缓支付赎回款项的情形

  发生下列情形时，基金管理人可暂停接受投资人的赎回申请或延缓支付赎回款项：

  １．因不可抗力导致基金管理人不能支付赎回款项。

  ２．发生基金合同规定的暂停基金资产估值情况时，基金管理人可暂停接受投资人的赎回申请或延缓支付赎回款项。

  ３．证券交易所交易时间非正常停市，导致基金管理人无法计算当日基金资产净值。

  ４．连续两个或两个以上开放日发生巨额赎回。

  ５．法律法规规定或中国证监会认定的其他情形。

  发生上述情形之一且基金管理人决定暂停赎回时，基金管理人应在当日报中国证监会备案，已确认的赎回申请，基金管理人应足额支付；如暂时不能足额支付，应将可支付部分按单个账户申请量占申请总量的比例分配给赎回申请人，未支付部分可延期支付，由基金管理人按照发生的情况制定相应的处理办法在后续开放日予以支付。若连续两个或两个以上开放日发生巨额赎回，按基金合同的相关条款处理。基金份额持有人在申请赎回时可事先选择将当日可能未获受理部分予以撤销。在暂停赎回的情况消除时，基金管理人应及时恢复赎回业务的办理并

  公告。

  （九）巨额赎回的情形及处理方式

  １．巨额赎回的认定

  若本基金单个开放日内的基金份额净赎回申请（赎回申请份额总数加上基金转换中转出申请份额总数后扣除申购申请份额总数及基金转换中转入申请份额总数后的余额）超过前一开放日的基金总份额的１０％，即认为是发生了巨额赎回。

  ２．巨额赎回的处理方式

  当基金出现巨额赎回时，基金管理人可以根据基金当时的资产组合状况决定全额赎回或部分延期赎回。

  （１）全额赎回：当基金管理人认为有能力支付投资人的全部赎回申请时，按正常赎回程序执行。

  （２）部分延期赎回：当基金管理人认为支付投资人的赎回申请有困难或认为因支付投资人的赎回申请而进行的财产变现可能会对基金资产净值造成较大波动时，基金管理人在当日接受赎回比例不低于上一开放日基金总份额的１０％的前提下，可对其余赎回申请延期办理。对于当日的赎回申请，应当按单个账户赎回申请量占赎回申请总量的比例，确定当日受理的赎回份额；对于未能赎回部分，投资人在提交赎回申请时可以选择延期赎回或取消赎回。选择延期赎回的，将自动转入下一个开放日继续赎回，直到全部赎回为止；选择取消赎回的，当日未获受理的部分赎回申请将被撤销。延期的赎回申请与下一开放日赎回申请一并处理，无优先权，以此类推，直到全部赎回为止。如投资人在提交赎回申请时未作明确选择，投资人未能赎回部分作自动延期赎回处理。

  （３）暂停赎回：连续２日以上（含本数）发生巨额赎回，如基金管理人认为有必要，可暂停接受基金的赎回申请；已经接受的赎回申请可以延缓支付赎回款项，但不得超过２０个工作日，并应当在指定媒体上进行公告。

  ３．巨额赎回的公告

  当发生上述延期赎回并延期办理时，基金管理人应当通过邮寄、传真或者招募说明书规定的其他方式在３个交易日内通知基金份额持有人，说明有关处理方法，同时在指定媒体上刊登公告。

  （十）暂停申购或赎回的公告和重新开放申购或赎回的公告

  １．发生上述暂停申购或赎回情况的，基金管理人当日应立即向中国证监会备案，并在规定期限内在指定媒体上刊登暂停公告。

  ２． 如发生暂停的时间为１日，基金管理人应于重新开放日，在指定媒体上刊登基金重新开放申购或赎回公告，并公布最近１个开放日的基金份额的每万份基金已实现收益和七日年化收益率。

  ３． 如果发生暂停的时间为２日，暂停结束，基金重新开放申购或赎回时，基金管理人应提前１个工作日在指定媒体上刊登基金重新开放申购或赎回的公告，并在重新开放申购或赎回日公告最近一个开放日的基金份额的每万份基金已实现收益和七日年化收益率。

  ４．如发生暂停的时间超过２日但少于２周，暂停结束，基金重新开放申购或赎回时，基金管理人应提前２日在指定媒体上刊登基金重新开放申购或赎回公告，并公告最近１个开放日的基金份额的每万份基金已实现收益和七日年化收益率。

  ５．如发生暂停的时间超过２周，暂停期间，基金管理人应每２周至少刊登暂停公告１次。暂停结束，基金重新开放申购或赎回时，基金管理人应提前２日在指定媒体上刊登基金重新开放申购或赎回公告，并公告最近１个开放日的基金份额的每万份基金已实现收益和七日年化收益率。

  （十一）基金转换

  本基金暂不支持基金转换业务，但是基金管理人可以根据相关法律法规以及基金合同的规定决定开办本基金与基金管理人管理的其他基金之间的转换业务，基金转换可以收取一定的转换费，相关规则由基金管理人届时根据相关法律法规及基金合同的规定制定并公告，并提前告知基金托管人与相关机构。

  （十二）基金的非交易过户

  基金的非交易过户是指基金登记机构受理继承、捐赠和司法强制执行而产生的非交易过户以及登记机构认可、符合法律法规的其它非交易过户。无论在上述何种情况下，接受划转的主体必须是依法可以持有本基金基金份额的投资人。

  继承是指基金份额持有人死亡，其持有的基金份额由其合法的继承人继承；捐赠指基金份额持有人将其合法持有的基金份额捐赠给福利性质的基金会或社会团体；司法强制执行是指司法机构依据生效司法文书将基金份额持有人持有的基金份额强制划转给其他自然人、法人或其他组织。办理非交易过户必须提供基金登记机构要求提供的相关资料，对于符合条件的非交易过户申请按基金登记机构的规定办理，并按基金登记机构规定的标准收费。

  （十三）基金的转托管

  本基金暂只通过基金管理人直销系统进行申购和赎回，因此，本基金不办理转托管业务。如果基金管理人增加销售机构，基金份额持有人可办理已持有基金份额在不同销售机构之间的转托管，基金销售机构可以按照规定的标准收取转托管费，相关规则请参照基金管理人届时发布的相关公告。

  （十四）定期定额投资计划

  基金管理人可以为投资人办理定期定额投资计划，具体规则由基金管理人在届时发布公告或更新的招募说明书中确定。投资人在办理定期定额投资计划时可自行约定每期扣款金额，每期扣款金额必须不低于基金管理人在相关公告或更新的招募说明书中所规定的定期定额投资计划最低申购金额。

  （十五）基金的冻结和解冻

  基金登记机构只受理国家有权机关依法要求的基金份额的冻结与解冻，以及登记机构认可、符合法律法规的其他情况下的冻结与解冻。

  九、基金的投资

  （一）投资目标

  在充分控制基金资产风险、保持基金资产流动性的前提下，追求超越业绩比较基准的投资回报，力争实现基金资产的稳定增值。

  （二）投资范围

  本基金投资于法律法规及监管机构允许投资的金融工具，包括现金，通知存款，短期融资券，剩余期限在３９７天以内（含３９７天）的中期票据，期限在一年以内（含一年）的银行定期存款与大额存单，剩余期限在一年以内（含一年）的中央银行票据与债券回购，剩余期限在３９７天以内（含３９７天）的债券，剩余期限在３９７天以内（含３９７天）的资产支持证券，以及中国证监会、中国人民银行认可的其他具有良好流动性的货币市场工具。

  如果法律法规或监管机构以后允许货币市场基金投资其他品种，基金管理人在履行适当程序后可以将其纳入投资范围。

  （三）投资策略

  本基金的投资将以保证资产的安全性和流动性为基本原则，力求在对国内外宏观经济走势、货币财政政策变动等因素充分评估的基础上，科学预计未来利率走势，择优筛选并优化配置投资范围内的各种金融工具，进行积极的投资组合管理。

  １、投资决策依据

  （１）本基金的任何投资决策和行为都将遵循国家有关法律法规和基金合同的有关规定；

  （２）本基金在制定投资策略时，将充分考虑国家财政政策、货币政策以及产业政策，并及时依据政策的变化而对投资策略进行相应的调整。

  ２、整体资产配置策略

  整体资产配置策略主要体现在：１）根据宏观经济走势、货币政策、短期资金市场状况等因素对短期利率走势进行综合判断；２）根据前述判断形成的利率预期动态调整基金投资组合的平均剩余期限。

  （１）利率分析

  通过对各种宏观经济指标、资金市场供求状况等因素的观察分析，预测政府宏观经济政策取向和资金市场供求变化趋势，以此为依据预测金融市场利率变化趋势。

  （２）平均剩余期限调整

  在对利率变动趋势做出充分评估的基础上，合理运用量化模型，动态调整投资组合平均剩余期限。具体而言，在预期市场利率水平将会出现上升时，适度缩短投资组合的平均剩余期限；在预期市场利率水平将下降时，适度延长投资组合的平均剩余期限。

  ３、类属配置策略

  类属配置策略指在各类短期金融工具如央行票据、国债、企业短期融资券以及现金等投资品种之间配置的比例。本基金通过对个类别金融工具政策倾向、信用等级、收益率水平、供求关系、流动性等因素的研究判断，采用相对价值和信用利差策略，挖掘不同类别金融工具的结构性投资价值，制定并调整类属配置，形成合理组合以实现稳定的投资收益。

  ４、个券选择策略

  选择个券时，本基金将首先考虑安全性，优先配置央票、短期国债等高信用等级的债券品种。此外，本基金也将配置外部信用评级等级较高（符合法规规定的级别）的企业债、短期融资券等信用类债券。除安全性因素之外，在具体的券种选择上，本基金将正确拟合收益率曲线，在此基础上，找出收益率出现明显偏高的券种，并客观分析收益率出现偏高的原因。若出现因市场原因所导致的收益率高于公允水平，则该券种价格出现低估，本基金将对此类低估品种进行重点关注。此外，鉴于收益率曲线可以判断出定价偏高或偏低的期限阶段，从而指导相对价值投资，这也可以帮助基金管理人选择投资于定价低估的短期债券品种。

  ５、套利策略

  套利操作策略主要包括两个方面：

  （１）跨市场套利。短期资金市场有交易所市场和银行间市场构成，由于其中的投资群体、交易方式等要素不同，使得两个市场的资金面、短期利率期限结构、流动性都存在着一定的差别。本基金将在充分论证套利机会可行性的基础上，寻找合理的介入时机，进行跨市场套利操作，以期获得安全的超额收益。

  （２）跨品种套利。由于投资群体存在一定的差异性，对期限相近的交易品种同样可能因为存在流动性、税收等市场因素的影响出现内在价值明显偏离的情况。本基金将在保证高流动性的基础上进行跨品种套利操作，以期获得安全的超额收益。

  ６、流动性管理策略

  本基金作为现金管理工具，必须具备较高的流动性。基金管理人将在遵循流动性优先的原则下，综合平衡基金资产在流动性资产和收益性资产之间的配置比例，通过现金留存、持有高流动性债券种、正向回购、降低组合久期等方式提高基金资产整体的流动性。同时，基金管理人将密切关注投资者大额申购和赎回的需求变化，根据投资者的流动性需求提前做好资金准备。

  （四）投资决策制度和投资管理流程

  严格的投资决策制度和投资管理流程可以保证本基金投资组合的投资目标、投资理念和投资策略等贯彻实施。

  １．投资决策制度

  本基金实行投资决策团队制，强调团队合作，充分发挥集体智慧。本基金管理人的行业研究员、基金经理等立足本职工作，充分发挥主观能动性，深入到投资研究的关键环节中，群策群力，争取为基金份额持有人谋取中长期稳定的较高投资回报。

  本基金的投资决策主要依靠严格的投资决策委员会制度来开展工作，定期或不定期召开投资决策委员会，讨论基金大类资产、股票组合以及重点个股配置，审议基金的绩效和风险、资产配置建议以及基金经理的基金投资报告，监督基金经理对基金投资报告的执行。

  ２．投资管理程序

  本基金采用投资决策委员会领导下的基金经理负责制。本基金的投资管理程序如下：

  （１）研究员提供研究报告，以研究驱动投资

  本基金严格实行研究支持投资决策机制，加强研究对投资决策的支持工作，防止投资决策的随意性。研究员在熟悉基金的投资目标和投资策略基础上，对其分工的行业和上市公司进行综合研究、深度分析，广泛参考和利用外部研究成果，拜访政府机构、行业协会等，了解国家宏观经济政策及行业发展状况，调查上市公司和相关的供应商、终端销售商，考察上市公司真实经营状况，并向投资决策委员会和基金经理定期或不定期撰写提供宏观经济分析报告、证券市场行情报告、行业分析报告和发债主体及上市公司研究报告等。

  （２）投资决策委员会审议并决定基金投资重大事项

  投资决策委员会将定期分析投资研究团队所提供的研究报告，在充分讨论宏观经济、股票和债券市场的基础上，根据基金合同规定的投资目标、投资范围和投资策略，依据基金管理人的投资管理制度，确定基金的总体投资计划，包括基金在股票、债券等大类资产的投资比例等重大事项。

  （３）基金经理构建具体的投资组合

  基金经理根据投资决策委员会的资产投资比例等决议，参考研究团队的研究成果，根据基金合同，依据专业经验进行分析判断，在授权范围内构建具体的投资组合，进行组合的日常管理。

  （４）交易部独立执行投资交易指令

  基金管理人设置独立的交易部，由基金经理根据投资方案的要求和授权以及市场的运行特点，作出投资操作的相关决定，向交易部发出交易委托。交易部接到基金经理的投资指令后，根据有关规定对投资指令的合规性、合理性和有效性进行检查，确保投资指令在合法、合规的前提下得到高效的执行，对交易情况及时反馈，对投资指令进行监督；如果市场和个股交易出现异常情况，及时提示基金经理。

  （５）基金绩效评估

  基金经理对投资管理策略进行评估，出具自我评估报告。金融工程小组就投资管理进行持续评估，定期提出评估报告，如发现原有的投资分析和投资决策同市场情况有较大的偏离，立即向主管领导和投资决策委员会报告。投资决策委员会根据基金经理和金融工程小组的评估报告，对于基金业绩进行评估。基金经理根据投资决策委员会的意见对投资组合进行调整。

  （６）基金风险监控

  监察稽核部对投资组合计划的执行过程进行日常监督和实时风险控制，包括投资集中度、投资组合比例、投资限制、投资权限等交易情况，风险控制委员会根据市场变化对基金投资组合进行风险评估，并提出风险防范措施。

  （７）投资管理程序的调整

  基金管理人在保证基金份额持有人利益的前提下，有权根据投资需要和环境变化，对投资管理的职责分工和程序进行调整，并在招募说明书或其更新中予以公告。

  （五）业绩比较基准

  本基金业绩比较基准：七天通知存款利率（税后）

  通知存款是一种不约定存期，支取时需提前通知银行，约定支取日期和金额方能支取的存款，具有存期灵活、存取方便的特征，同时可获得高于活期存款利息的收益。本基金为货币市场基金，具有低风险、高流动性的特征。根据基金的投资标的、投资目标及流动性特征，本基金选取同期七天通知存款利率（税后）作为本基金的业绩比较基准。

  如果今后法律法规发生变化，或者有其他代表性更强、更科学客观的业绩比较基准适用于本基金时，经基金管理人和基金托管人协商一致后，本基金可以在报中国证监会备案后变更业绩比较基准并及时公告，而无需召开基金份额持有人大会。

  （六）风险收益特征

  本基金为货币市场基金，是证券投资基金中的低风险品种。本基金的预期风险和预期收益低于股票型基金、混合型基金、债券型基金。

  （七）投资限制

  １．本基金不得投资于以下金融工具：

  （１）股票、股指期货；

  （２）可转换债券；

  （３）剩余期限超过３９７天的债券；

  （４）信用等级在ＡＡＡ级以下的企业债券；

  （５）以定期存款利率为基准利率的浮动利率债券，但市场条件发生变化后另有规定的，从其规定；

  （６）非在全国银行间债券交易市场或证券交易所交易的资产支持证券；

  （７）流通受限证券；

  （８）权证；

  （９）中国证监会禁止投资的其他金融工具。

  法律法规或监管部门取消上述限制后，本基金不受上述规定的限制。

  ２．禁止行为

  为维护基金份额持有人的合法权益，基金财产不得用于下列投资或者活动：

  （１）承销证券；

  （２）违反规定向他人贷款或者提供担保；

  （３）从事承担无限责任的投资；

  （４）买卖其他基金份额，但是中国证监会另有规定的除外；

  （５）向其基金管理人、基金托管人出资；

  （６）从事内幕交易、操纵证券交易价格及其他不正当的证券交易活动；

  （７）法律、行政法规和中国证监会禁止的其他活动。

  ３．本基金的投资组合将遵循以下比例限制：

  （１）本基金投资组合的平均剩余期限在每个交易日均不得超过１２０天；

  （２）本基金与由基金管理人管理的其他基金持有一家公司发行的证券，不得超过该证券的１０％；

  （３）本基金投资于定期存款的比例不得超过基金资产净值的３０％，根据协议可提前支取且没有利息损失的银行存款，可不受此限制；

  （４）本基金持有的剩余期限不超过３９７天但剩余存续期超过３９７天的浮动利率债券的摊余成本总计不得超过当日基金资产净值的２０％；

  （５）本基金买断式回购融入基础债券的剩余期限不得超过３９７天；

  （６）本基金的存款银行须为具有证券投资基金托管人资格、证券投资基金销售业务资格或合格境外机构投资者托管人资格的商业银行。本基金存放在具有基金托管资格的同一商业银行的存款，不得超过基金资产净值的３０％；存放在不具有基金托管资格的同一商业银行的存款，不得超过基金资产净值的５％；

  （７）本基金投资于同一公司发行的短期企业债券及短期融资券的比例，合计不得超过基金资产净值的１０％；

  （８）本基金持有的全部资产支持证券，其市值不得超过基金资产净值的２０％；本基金持有的同一（指同一信用级别）资产支持证券的比例，不得超过该资产支持证券规模的１０％；本基金投资于同一原始权益人的各类资产支持证券的比例，不得超过基金资产净值的１０％；

  本基金管理人管理的全部基金投资于同一原始权益人的各类资产支持证券，不得超过其各类资产支持证券合计规模的１０％；

  （９）除发生巨额赎回的情形外，本基金债券正回购的资金余额在每个交易日均不得超过基金资产净值的２０％；因发生巨额赎回致使本基金债券正回购的资金余额超过基金资产净值２０％的，基金管理人应当在５个交易日内进行调整；

  （１０）在全国银行间同业市场的债券回购的资金余额不得超过基金资产净值的４０％；债券回购的最长期限为１年，债券回购到期后不得展期；

  （１１）本基金投资的短期融资券的信用评级应不低于以下标准：

  １）国内信用评级机构评定的Ａ－１级或相当于Ａ－１级的短期信用级别；

  ２）根据有关规定予以豁免信用评级的短期融资券，其发行人最近三年的信用评级和跟踪评级应具备下列条件之一：

  (下转B23版)