证券时报多媒体数字报

（上接B13版）

法律法规或监管部门取消上述限制，如适用于本基金，则本基金投资不再受相关限制。

５、基金经理承诺

（１）依照有关法律法规和基金合同的规定，本着谨慎的原则为基金份额持有人谋取最大利益；

（２）不利用职务之便为自己、代理人、代表人、受雇人或任何其他第三人牟取不当利益；

（３）不违反现行有效的有关法律法规、基金合同和中国证监会的有关规定，泄漏在任职期间知悉的有关证券、基金的商业秘密、尚未依法公开的基金投资内容、基金投资计划等信息；

（４）不从事损害基金财产和基金份额持有人利益的证券交易及其他活动。

五、基金管理人的内部控制制度

基金管理人扎实推进全面风险管理与全员风险管理，以制度建设作为风险管理的基石，以组织架构作为风险管理的载体，以制度的切实执行作为风险管理的核心，以内部独立部门的有效监督作为风险管理的关键，以充分使用先进的风险管理技术和方式方法作为风险管理的保障，强调对于内部控制与风险管理的持续关注和资源投入。

１、内部控制目标

（１）保证基金管理人经营运作遵守国家法律法规和行业监管规则，自觉形成守法经营、规范运作的经营思想和经营理念。

（２）防范和化解经营风险，提高经营管理效益，确保经营业务的稳健运行和受托资产的安全完整，实现持续、稳定、健康发展。

（３）确保基金管理人和基金财务及其他信息的真实、准确、及时、完整。

２、内部控制原则

（１）健全性原则。内部控制机制覆盖基金管理人的各项业务、各个部门和各级人员，并渗透到决策、执行、监督、反馈等各个环节。

（２）有效性原则。通过科学的内部控制手段和方法，建立合理的内部控制程序，维护内部控制的有效执行。

（３）独立性原则。基金管理人各机构、部门和岗位职责保持相对独立，基金资产、固有财产、其他资产的运作相互分离。

（４）相互制约原则。基金管理人内部部门和岗位的设置权责分明、相互制衡。

（５） 成本效益原则。基金管理人运用科学化的经营管理方法降低运作成本，提高经济效益，以合理的控制成本达到最佳的内部控制效果。

３、内部控制组织体系与职责

基金管理人已建立健全董事会、经营管理层、独立风险管理部门、业务部门四级风险管理组织架构，并分别明确风险管理职能与责任。

（１）董事会对基金管理人的风险管理负有最终责任。董事会下设风险控制与合规审计委员会，负责研究、确定风险管理理念，指导风险管理体系的建设。

（２）经营管理层负责组织、部署风险管理工作。经营管理层设风险控制委员会，负责确定风险管理理念、原则、目标和方法，促进风险管理环境、文化的形成，组织风险管理体系建设，审议风险管理制度和流程，审议重大风险事件。

（３）监察稽核部作为独立的风险管理部门，对公司内部控制制度的执行情况进行持续的监督，保证内部控制制度的有效落实。监察稽核部在督察长的领导下负责协同相关业务部门落实投资风险、操作风险、合规风险、道德风险等各类风险的控制和管理，督促、检查各业务部门、各业务环节的制度执行情况。

（４）各业务部门负责根据职能分工贯彻落实风险管理程序，执行风险管理措施。根据风险管理工作要求，健全完善规章制度和操作流程，严格遵守风险管理制度、流程和限额，严格执行从风险识别、风险测量、风险控制、风险评价到风险报告的风险管理程序，对本部门发生风险事件承担直接责任，及时、准确、全面、客观地将本部门及本部门发现的风险信息向风险管理部门报告。

４、内部控制制度体系

基金管理人依据合法合规性、全面性、审慎性、适时性等内部控制制度制订原则，已构建较为合理完备并易于执行的内部控制与风险管理制度体系，具体包括四个层面：

（１）一级制度：包括公司章程、股东会议事规则、董事会议事规则、监事会议事规则、董事会专门委员会议事规则等公司治理层面的经营管理纲领性制度。

（２）二级制度：包括内部控制大纲、风险控制制度、投资管理制度、基金会计制度、信息披露制度、监察稽核制度、信息技术管理制度、公司财务制度、资料档案管理制度、业绩评估考核制度和紧急应变制度等公司基本管理制度。

（３）三级制度：包括公司范围内适用的全局性专项管理制度与各业务职能部门管理制度。

（４）四级制度：包括各业务条线单个部门内部或跨部门层面的业务规章、业务规则、业务流程、操作规程等具体细致的规范化管理制度。

５、内部控制内容

（１）控制环境。控制环境构成基金管理人内部控制的基础，控制环境包括经营理念和内控文化、公司治理结构、组织结构、员工道德素质等内容。

（２）风险评估。基金管理人建立科学严密的风险评估体系，对内外部风险进行识别、评估和分析，及时防范和化解风险；建立完整的风险控制程序，包括风险识别、风险评估、风险控制和风险监督；对各部门和各业务循环存在的风险点进行识别评估，并建立相应的控制措施；使用科学的风险量化技术和严格的风险限额控制对投资风险实行定量分析和管理。

（３）控制措施。基金管理人设立顺序递进、权责统一、严密有效的多道内部控制防线，制定并执行包括授权控制、资产分离、岗位分离、业务流程和操作规程、业务记录、绩效考核等在内的多样化的具体控制措施。

（４）信息沟通。基金管理人维护内部控制信息沟通渠道的畅通，建立清晰的报告系统。

（５）内部监控。基金管理人建立有效的内部监控制度，设置督察长和独立的监察稽核部门，对内部控制制度的执行情况进行持续的监督与反馈，保证内部控制制度的有效落实，并评价内部控制的有效性，根据市场环境、新的金融工具、新的技术应用和新的法律法规等情况适时改进。

６、基金管理人关于内部控制的声明

本公司确知建立内部控制系统、维持其有效性以及有效执行内部控制制度是本公司董事会及管理层的责任，董事会承担最终责任。本公司特别声明以上关于风险管理和内部控制的披露真实、准确，并承诺根据市场的变化和公司的发展不断完善风险管理和内部控制制度。

第四部分 基金托管人

一、基金托管人基本情况

名称：中国工商银行股份有限公司

住所：北京市西城区复兴门内大街５５号

法定代表人：姜建清

成立时间：１９８４年１月１日

批准设立机关和批准设立文号：国务院《关于中国人民银行专门行使中央银行职能的决定》（国发［１９８３］１４６号）

组织形式：股份有限公司

注册资本：人民币３４９，０１８，５４５，８２７元

存续期间：持续经营

基金托管资格批文及文号：中国证监会和中国人民银行证监基字［１９９８］３号

二、主要人员情况

截至２０１３年６月末，中国工商银行资产托管部共有员工１６３人，平均年龄３０岁，９５％以上员工拥有大学本科以上学历，高管人员均拥有研究生以上学历或高级技术职称。

三、基金托管业务经营情况

作为中国大陆托管服务的先行者，中国工商银行自１９９８年在国内首家提供托管服务以来，秉承“诚实信用、勤勉尽责”的宗旨，依靠严密科学的风险管理和内部控制体系、规范的管理模式、先进的营运系统和专业的服务团队，严格履行资产托管人职责，为境内外广大投资者、金融资产管理机构和企业客户提供安全、高效、专业的托管服务，展现优异的市场形象和影响力。建立了国内托管银行中最丰富、最成熟的产品线。拥有包括证券投资基金、信托资产、保险资产、社会保障基金、安心账户资金、企业年金基金、ＱＦＩＩ资产、ＱＤＩＩ资产、股权投资基金、证券公司集合资产管理计划、证券公司定向资产管理计划、商业银行信贷资产证券化、基金公司特定客户资产管理、ＱＤＩＩ专户资产、ＥＳＣＲＯＷ等门类齐全的托管产品体系，同时在国内率先开展绩效评估、风险管理等增值服务，可以为各类客户提供个性化的托管服务。截至２０１３年９月，中国工商银行共托管证券投资基金３３７只，其中封闭式５只，开放式３３２只。自２００３ 年以来，本行连续十年获得香港《亚洲货币》、英国《全球托管人》、香港《财资》、美国《环球金融》、内地《证券时报》、《上海证券报》等境内外权威财经媒体评选的４０项最佳托管银行大奖；是获得奖项最多的国内托管银行，优良的服务品质获得国内外金融领域的持续认可和广泛好评。

（四）基金托管人的职责

基金托管人应当履行下列职责：

（１）安全保管基金财产；

（２）按照规定开设基金财产的资金账户和证券账户；

（３）对所托管的不同基金财产分别设置账户，确保基金财产的完整与独立；

（４）保存基金托管业务活动的记录、账册、报表和其他相关资料；

（５）按照基金合同的约定，根据基金管理人的投资指令，及时办理清算、交割事宜；

（６）办理与基金托管业务活动有关的信息披露事项；

（７）对基金财务会计报告、季度、半年度和年度基金报告出具意见；

（８）复核、审查基金管理人计算的基金资产净值和基金份额申购、赎回价格；

（９）按照规定召集基金份额持有人大会；

（１０）按照规定监督基金管理人的投资运作；

（１１）法律法规和基金合同规定的其它职责。

（五）基金托管人的内部控制制度

中国工商银行资产托管部自成立以来，各项业务飞速发展，始终保持在资产托管行业的优势地位。这些成绩的取得，是与资产托管部“一手抓业务拓展，一手抓内控建设”的做法是分不开的。资产托管部非常重视改进和加强内部风险管理工作，在积极拓展各项托管业务的同时，把加强风险防范和控制的力度，精心培育内控文化，完善风险控制机制，强化业务项目全过程风险管理作为重要工作来做。继２００５、２００７、２００９、２０１０、２０１１年五次顺利通过评估组织内部控制和安全措施是否充分的最权威的ＳＡＳ７０（审计标准第７０号）审阅后，２０１２年中国工商银行资产托管部第六次通过ＩＳＡＥ３４０２（原ＳＡＳ７０）审阅获得无保留意见的控制及有效性报告，表明独立第三方对我行托管服务在风险管理、内部控制方面的健全性和有效性的全面认可。也证明中国工商银行托管服务的风险控制能力已经与国际大型托管银行接轨，达到国际先进水平。目前，ＩＳＡＥ３４０２审阅已经成为年度化、常规化的内控工作手段。

（六）基金托管人对基金管理人运作基金进行监督的方法和程序

根据《基金法》、基金合同、托管协议和有关基金法规的规定，基金托管人对基金的投资范围和投资对象、基金投融资比例、基金投资禁止行为、基金参与银行间债券市场、基金资产净值的计算、基金份额净值计算、应收资金到账、基金费用开支及收入确定、基金收益分配、相关信息披露、基金宣传推介材料中登载基金业绩表现数据等进行监督和核查，其中对基金的投资比例的监督和核查自基金合同生效之后六个月开始。

基金托管人发现基金管理人违反《基金法》、基金合同、基金托管协议或有关基金法律法规规定的行为，应及时以书面形式通知基金管理人限期纠正，基金管理人收到通知后应及时核对，并以书面形式对基金托管人发出回函确认。在限期内，基金托管人有权随时对通知事项进行复查，督促基金管理人改正。基金管理人对基金托管人通知的违规事项未能在限期内纠正的，基金托管人应报告中国证监会。

基金托管人发现基金管理人有重大违规行为，应立即报告中国证监会，同时通知基金管理人限期纠正。

第五部分 相关服务机构

一、基金份额发售机构

１、直销机构

鑫元基金管理有限公司及本公司的网上交易平台

注册地址：上海市浦东新区富城路９９号震旦大厦３１楼

办公地址：上海市浦东新区富城路９９号震旦大厦３１楼

法定代表人：束行农

联系电话：０２１－２０８９２０６６

传真：０２１－２０８９２０８０

联系人：魏鑫

客户服务电话：４００６０６６１８８，０２１－６８６１９６００

网上交易网址：ｗｗｗ．ｘｙａｍｃ．ｃｏｍ

２、代销机构

（１）中国工商银行股份有限公司

注册地址：北京市西城区复兴门内大街５５号

办公地址：北京市西城区复兴门内大街５５号

法定代表人：姜建清

客服电话：９５５８８

网址：ｗｗｗ．ｉｃｂｃ．ｃｏｍ．ｃｎ

（２）南京银行股份有限公司

注册地址：南京市白下区淮海路５０号

办公地址：南京市中山路２８８号

法定代表人：林复

客服电话：９６４００（江苏） ４００８８９６４００（全国）

网址：ｗｗｗ．ｎｊｃｂ．ｃｏｍ．ｃｎ

（３）江苏银行股份有限公司

注册地址：南京市洪武北路５５号

办公地址：南京市洪武北路５５号

法定代表人：夏平

客服电话：４００８６９６０９８

网址：ｗｗｗ．ｊｓｂｃｈｉｎａ．ｃｎ

（４）杭州银行股份有限公司

注册地址：杭州市庆春路４６号杭州银行大厦

办公地址：杭州市庆春路４６号杭州银行大厦

法定代表人：吴太普

客户服务电话：０５７１－９６５２３ ４００－８８８８－５０８

网址：ｗｗｗ．ｈｚｂａｎｋ．ｃｏｍ．ｃｎ

（５）东莞农村商业银行股份有限公司

注册地址：东莞市东城区鸿福东路２号东莞农商银行大厦。

办公地址：东莞市东城区鸿福东路２号东莞农商银行大厦。

法定代表人：何沛良

客服电话：０７６９－９６１１２２

网址：ｗｗｗ．ｄｒｃｂａｎｋ．ｃｏｍ

（６）广州银行股份有限公司

注册地址：广州大道北１９５号新达城广场南座

办公地址：广州大道北１９５号新达城广场南座

法定代表人：姚建军

客服电话：４００８３９６６９９

网址：ｗｗｗ．ｇｚｃｂ．ｃｏｍ．ｃｎ

（７） 江苏吴江农村商业银行股份有限公司

注册地址： 江苏省吴江区中山南路１７７７号

办公地址：江苏省吴江区中山南路１７７７号

法定代表人：陆玉根

客服电话：９６０６８（苏州） ４００８６９６０６８（全国）

网址：ｗｗｗ．ｗｊｒｃｂ．ｃｏｍ

（８） 申银万国证券股份有限公司

注册地址：上海市徐汇区长乐路９８９号，世纪商贸广场４５楼

办公地址：上海市徐汇区长乐路９８９号，世纪商贸广场４５楼

法定代表人：储晓明

客服电话：９５５２３或４００８８９５５２３

网址：ｗｗｗ．ｓｙｗｇ．ｃｏｍ

（９）中国银河证券股份有限公司

注册地址：北京市西城区金融大街３５号国际企业大厦Ｃ座

办公地址：北京市西城区金融大街３５号国际企业大厦Ｃ座

法定代表人：陈有安

客服电话：４００８８８８８８

网址： ｗｗｗ．ｃｈｉｎａｓｔｏｃｋ．ｃｏｍ．ｃｎ

（１０）齐鲁证券有限公司

注册地址：山东省济南市市中区经七路８６号

办公地址：山东省济南市市中区经七路８６号

法定代表人：李玮

客服电话：９５５３８

网址：ｗｗｗ．ｑｌｚｑ．ｃｏｍ．ｃｎ

（１１）信达证券股份有限公司

注册地址：北京市西城区闹市口大街９号院１号楼

办公地址：北京市西城区闹市口大街９号院１号楼

法定代表人：张志刚

客服电话：４００８００８８９９

网址：ｗｗｗ．ｃｉｎｄａｓｃ．ｃｏｍ

（１２）中信建投证券股份有限公司

注册地址：北京市朝阳区安立路６６号４号楼

办公地址：北京市朝阳门内大街１８８号

法定代表人：王常青

客服电话：４００８８８８１０８

网址：ｗｗｗ．ｃｓｃ．ｃｏｍ．ｃｎ

（１３） 中信万通证券有限责任公司

注册地址：青岛市崂山区苗岭路２９号澳柯玛大厦１５层（１５０７－１５１０室）

办公地址：青岛市崂山区深圳路２２２号青岛国际金融广场１号楼第２０层

法定代表人：杨宝林

客服电话：０５３２－９６５７７

网址：ｗｗｗ．ｚｘｗｔ．ｃｏｍ．ｃｎ

（１４） 中信证券股份有限公司

注册地址：深圳市福田区中心三路８号卓越时代广场（二期）北座

办公地址：北京市朝阳区亮马桥路４８号中信证券大厦

法定代表人：王东明

客服电话：９５５５８

公司网址：ｗｗｗ．ｅｃｉｔｉｃ．ｃｏｍ

（１５） 中信证券（浙江）有限责任公司

注册地址：浙江省杭州市滨江区江南大道５８８号恒鑫大厦主楼１９、２０层

办公地址：浙江省杭州市滨江区江南大道５８８号恒鑫大厦主楼１９、２０层

法定代表人：沈强

客服电话：９５５４８

网站：ｗｗｗ．ｂｉｇｓｕｎ．ｃｏｍ．ｃｎ

二、登记机构

鑫元基金管理有限公司

注册地址：上海市浦东新区富城路９９号震旦大厦３１楼

办公地址：上海市浦东新区富城路９９号震旦大厦３１楼

法定代表人：束行农

联系电话：０２１－２０８９２０２２

传真：０２１－２０８９２１１１

联系人：包颖

三、出具法律意见书的律师事务所

名称： 上海源泰律师事务所

注册地址：中国上海浦东南路２５６号华夏银行大厦１４层

办公地址：中国上海浦东南路２５６号华夏银行大厦１４层

负责人：廖海

联系电话：０２１－５１１５０２９８

传真：０２１－５１１５０３９８

联系人：张兰

经办律师：刘佳、张兰

四、审计基金财产的会计师事务所

名称： 普华永道中天会计师事务所（特殊普通合伙）

注册地址：中国上海市浦东新区陆家嘴环路１３１８号星展银行大厦６楼

办公地址：上海市湖滨路２０２号普华永道中心１１楼

法定代表人：杨绍信

电话：０２１－６１２３８８８８

传真：０２１－６１２３８８００

联系人：沈兆杰

经办注册会计师：薛竞、陈熹

第六部分 基金份额的分类

一、基金份额分类

本基金根据投资人认（申）购本基金的金额，对投资人持有的基金份额按照不同的费率计提销售服务费用，因此形成不同的基金份额类别。本基金将设Ａ类和Ｂ类两类基金份额，两类基金份额单独设置基金代码，并单独公布各类基金份额每万份基金已实现收益和７日年化收益率。

Ａ类基金份额的基金代码为０００４８３，Ｂ类基金份额的基金代码为０００４８４。

根据基金实际运作情况，在履行适当程序后，基金管理人可对基金份额分类进行调整并公告。

二、基金份额类别的限制

投资人可自行选择认（申）购的基金份额类别，不同基金份额类别之间不得互相转换，但依据基金合同约定因申购、赎回而发生基金份额自动升级或者降级的除外。

本基金Ａ类和Ｂ类基金份额的金额限制如下表：

三、基金份额的自动升降级

１、投资人在其单一账户上保留的Ａ类基金份额超过５００万份（含）时，本基金的注册登记机构自动将其在该基金账户上持有的Ａ级基金份额升级为Ｂ级基金份额。

２、投资人在其单一账户中保留的Ｂ级基金份额最低余额为５００万份（含），否则本基金的注册登记机构自动将其在该基金账户上持有的Ｂ级基金份额降级为Ａ级基金份额。

３、投资人在提交认／申购等交易申请时，应正确填写基金份额的代码（Ａ类、Ｂ 类基金份额的基金代码不同），否则，因错误填写基金代码所造成的认／申购等交易申请无效的后果由投资人自行承担。

第七部分 基金的募集

本基金由基金管理人依照《基金法》、《运作办法》、《销售办法》、《信息披露办法》等有关法律法规及《鑫元货币市场基金基金合同》，经２０１３年１２月１１日中国证监会证监许可［２０１３］１５６２号文件准予注册。

一、基金类型和存续期间

基金类别：货币市场基金

基金运作方式：契约型开放式

存续期间：不定期

二、募集方式和募集场所

（下转B15版）