证券时报多媒体数字报

  本公司及董事会全体成员保证公告内容的真实、准确和完整，对公告的虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏负连带责任。

  广东德美精细化工股份有限公司（以下简称"公司"）第四届董事会第二十次会议审议通过了《关于使用自有资金购买银行理财产品的议案》，同意公司及控股子公司使用不超过人民币8000万元自有闲置资金购买保本型的银行结构性理财产品，在上述额度内，资金可以滚动使用；并授权公司董事长行使该项投资决策权并签署相关合同。

  公司购买的理财产品不包括《深圳证券交易所中小企业板信息披露业务备忘录第30号：风险投资》中涉及的风险投资品种。

  一、购买理财产品的情况

  2014年1月22日，公司使用自有闲置资金4,000万元于向中国银行顺德分行购买了银行理财产品。

  （一）理财产品的主要情况

  1、产品名称：人民币"按期开放"产品

  2、理财币种：人民币

  3、认购理财产品资金总金额：4,000万元

  4、产品类型：保证收益型

  5、预计年收益率： 4.8%

  6、期限：28天

  7、起息日：2014年1月22日

  8、到期日：2014年2月18日

  9、本金及理财收益支付：到期一次性支付

  10、资金来源：公司自有闲置资金

  11、关联关系说明：公司与中国银行顺德分行无关联关系

  （二）主要风险提示

  1、公司认购该理财产品可能面临以下风险：

  1.1 市场风险：包括但不限于因国家法律法规以及货币政策、财政政策、产业政策、地区发展政策等国家政策的变化、宏观周期性经济运行状况变化、外汇汇率和人民币购买力等变化对市场产生一定的影响，导致产品收益的波动，在一定情况下甚至会对产品的成立与运行产生影响。

  1.2 流动性风险：该理财产品不提供开放日之外的赎回机制，公司在该理财产品期限内没有提前终止权。

  1.3 信用风险：中国银行顺德分行发生信用风险如被依法撤销或被申请破产等，将对该理财产品的收益产生影响。

  2、除上述风险以外，购买该理财产品还可能存在下述风险：

  2.1 中国银行顺德分行有权提前终止该理财产品，可能会导致该产品提前终止。

  2.2 在该理财产品提前终止或开放日之前，金融市场价格变化将可能影响公司无法获得更好的收益率。

  二、风险应对措施

  1、公司已经制订了《对外投资管理制度》，对投资的原则、范围、权限、内部审核流程、内部报告程序、资金使用情况的监督、责任部门及责任人等方面均作了详细规定，能有效防范投资风险。同时公司将加强市场分析和调研，切实执行有关管理制度，严控风险。

  2、在履行各项投资理财审批程序的同时，公司理财小组将及时分析和跟踪理财产品投向、项目进展情况，如评估发现存在可能影响公司资金安全的风险因素，将及时采取相应措施，控制投资风险。

  3、公司独立董事、监事会可以对资金使用情况进行检查。

  三、投资的内控制度

  董事会授权公司董事长行使购买理财产品的决策权并签署相关合同。针对每笔具体的理财事项，公司设立了理财小组，由财务总监、财务管理部经理、资金管理专员组成，财务总监任组长，公司财务管理部负责具体理财操作事项，并向理财小组报告工作。具体经办人员在理财小组的领导下和公司授权的资金使用范围内，进行具体操作。每笔理财必须由经办人员提交基本情况及预计收益情况等分析报告，经理财小组批准后方可进行。公司各项投资理财的审批程序确保合法有效，并接受中介机构的审计。

  四、对公司日常经营的影响

  公司坚持"规范运作、防范风险、谨慎投资、提高收益"的原则,在确保公司及控股子公司日常经营、发展资金需求和资金安全的前提下,以自有闲置资金适度购买保本型的银行结构性理财产品,不会影响公司主营业务的正常开展。公司运用自有资金灵活理财，有利于提高公司的收益及资金使用效率，为公司股东谋取更多的投资回报。

  五、备查文件

  1、第四届董事会第二十次会议决议

  2、公司购买理财产品的合同

  特此公告。

  广东德美精细化工股份有限公司

  董事会

  二〇一四年一月二十三日