证券时报多媒体数字报

第一章 重要提示

本公司董事会、监事会及董事、监事和高级管理人员保证年度报告内容的真实、准确、完整，不存在虚假记载、误导性陈述或重大遗漏，并承担个别和连带的法律责任。

本年度报告摘要来自年度报告全文，投资者欲了解详细内容，应当仔细阅读同时刊载于上海证券交易所网站及本公司网站的年度报告全文。

１ 公司基本情况

１．１ 法定中文名称：招商银行股份有限公司（简称：招商银行）

法定英文名称：Ｃｈｉｎａ Ｍｅｒｃｈａｎｔｓ Ｂａｎｋ Ｃｏ．， Ｌｔｄ．

１．２ 法定代表人：傅育宁

授权代表：田惠宇、李浩

董事会秘书：许世清（任职资格尚待核准）

联席公司秘书：许世清、沈施加美（ＦＣＩＳ，ＦＣＳ（ＰＥ），ＦＨＫＩｏＤ，ＦＴＩＨＫ）

证券事务代表：吴涧兵

１．３ 注册及办公地址：中国广东省深圳市福田区深南大道７０８８号

１．４ 联系地址：

中国广东省深圳市福田区深南大道７０８８号

邮政编码：５１８０４０

联系电话：８６７５５－８３１９８８８８

传真： ８６７５５－８３１９５１０９

电子信箱： ｃｍｂ＠ｃｍｂｃｈｉｎａ．ｃｏｍ

国际互联网网址：ｗｗｗ．ｃｍｂｃｈｉｎａ．ｃｏｍ

服务及投诉热线：９５５５５

１．５ 香港主要营业地址：香港夏悫道１２号美国银行中心２１楼

１．６ 股票上市证券交易所：

Ａ 股：上海证券交易所

股票简称：招商银行；股票代码：６０００３６

Ｈ 股：香港联交所

股份简称：招商银行；股份代号：０３９６８

第二章 会计数据和财务指标摘要

２．１ 主要会计数据和财务指标

注：

１．有关指标根据《公开发行证券的公司信息披露内容与格式准则第２号〈年度报告的内容与格式〉》（２０１２年修订）及《公开发行证券的公司信息披露编报规则第９号——净资产收益率和每股收益的计算及披露》（２０１０年修订）规定计算。

２、根据《公开发行证券的公司信息披露解释性公告第１号——非经常性损益》（２００８年修订）的规定，本集团非经常性损益列示如下：

２．２ 补充财务比率

注：（１）净利差为总生息资产平均收益率与总计息负债平均成本率两者的差额。

（２）净利息收益率为净利息收入除以总生息资产平均余额。

（３）成本收入比＝业务及管理费／营业收入。

注：（１） 不良贷款拨备覆盖率＝贷款减值准备／不良贷款余额；

（２） 贷款拨备率＝贷款减值准备／贷款和垫款总额。

注：２０１３年１月１日起，本集团按照中国银监会２０１２年颁布的《商业银行资本管理办法（试行）》及其他相关规定的要求计算资本充足率各项指标，并对２０１２年末数据按新办法进行追溯调整。

２．３ 补充财务指标

注：以上数据均为本行口径，根据中国银监会监管口径计算。２０１３年末存贷比已剔除本行发行的小型微型企业贷款专项金融债对应的单户授信总额５００万元（含）以下的小型微型企业贷款。

注：迁徙率为本公司口径，根据中国银监会相关规定计算。

正常类贷款迁徙率＝期初正常类贷款期末转为后四类贷款的余额／期初正常类贷款期末仍为贷款的部分×１００％；关注类贷款迁徙率＝期初关注类贷款期末转为不良贷款的余额／期初关注类贷款期末仍为贷款的部分×１００％；次级类贷款迁徙率＝期初次级类贷款期末转为可疑类和损失类贷款余额／期初次级类贷款期末仍为贷款的部分×１００％；可疑类贷款迁徙率＝期初可疑类贷款期末转为损失类贷款余额／期初可疑类贷款期末仍为贷款的部分×１００％。

２．４ 境内外会计准则差异

本集团２０１３年末分别根据境内外会计准则计算的净利润和净资产无差异。

第三章 董事会报告

３．１ 总体经营情况分析

２０１３年，面对复杂的外部形势，本集团克服各种不利因素，深入推进“二次转型”，总体保持了平稳的发展态势，主要表现在：

盈利稳步增长。２０１３年本集团实现归属于本行股东净利润５１７．４３亿元，比上年增加６４．７５亿元，增幅１４．３０％；实现净利息收入９８９．１３亿元，比上年增加１０５．３９亿元，增幅１１．９３％；实现非利息净收入３３６．９１亿元，比上年增加８６．９８亿元，增幅３４．８０％。归属于本行股东的平均总资产收益率（ＲＯＡＡ）和归属于本行股东的平均净资产收益率（ＲＯＡＥ）分别为１．３９％和２２．２２％，较２０１２年的１．４６％和２４．７８％分别下降０．０７个百分点和２．５６个百分点。经营效益稳步提升，主要是资产规模扩张，带动净利息收入增长；受益于财务管理规范化与精细化水平不断提升，成本收入比持续下降；顺应客户综合化理财服务需求以及居民消费升级所带来的机遇，大力拓展中间业务，净手续费及佣金收入实现较快增长。

资产负债规模平稳扩张。截至２０１３年末，本集团资产总额为４０，１６３．９９亿元，比年初增加６，０８３．００亿元，增幅１７．８５％；贷款和垫款总额为２１，９７０．９４亿元，比年初增加２，９２６．３１亿元，增幅１５．３７％；客户存款总额为２７，７５２．７６亿元，比年初增加２，４２８．３２亿元，增幅９．５９％。

不良资产有所上升，拨备覆盖保持稳健水平。截至２０１３年末，本集团不良贷款余额为１８３．３２亿元，比年初增加６６．３８亿元；不良贷款率为０．８３％，比年初提高０．２２个百分点；不良贷款拨备覆盖率为２６６．００％，比年初下降８５．７９个百分点。

３．２ 利润表分析

２０１３年，本集团实现税前利润６８４．２５亿元，比２０１２年增长１４．８９％，实际所得税税率为２４．３８％，比２０１２年上升０．３９个百分点。

３．３ 资产负债表分析

３．３．１ 资产

截至２０１３年１２月３１日，本集团资产总额达４０，１６３．９９亿元，比２０１２年末增长１７．８５％。资产总额的增长主要是由于本集团贷款和垫款、投资及买入返售金融资产等增长。

下表列出截至所示日期本集团资产总额的构成情况。

３．３．２ 负债

截至２０１３年１２月３１日，本集团负债总额为３７，５０４．４３亿元，比２０１２年末增长１６．９２％，主要是同业和其他金融机构存放款项、拆入资金及客户存款稳步增长。

下表列出截至所示日期本集团负债总额构成情况。

３．３．３股东权益

３．４ 业务运作

３．４．１ 零售银行业务

２０１３年，本公司零售各项业务实现持续快速发展。零售价值客户继续保持较快增长，金葵花及以上客户较年初增长１６．８９％，其中私人银行客户较年初增长３０．６３％。财富管理业务持续快速发展，基金销量及存量均处于同业前列，保险代销规模及手续费收入紧随四大银行居国内同业第五位，理财产品和贵金属等业务继续保持快速增长。零售客户存、贷款规模持续稳定增长，零售客户年日均存款余额较年初增长１４．７３％，零售贷款较年初增长１６．９１％。根据中国人民银行公布的数据，本公司零售客户存款余额位居全国性中小型银行第一，其中外币时点储蓄存款余额及年增量居同业第三；零售贷款余额紧随四大银行居国内同业第五位，其中个人经营性贷款年增量连续两年位居国内同业第一。

２０１３年，本公司零售业务利润稳定增长，价值贡献持续提升，税前利润达２３１．５４亿元，同比增长２４．８５％，零售利润占比不断提升，达３５．８０％，同比提升３．０２个百分点。零售业务营业净收入保持较快增长，达５５８．８１亿元，同比增长１９．６８％，占本公司营业净收入的４４．２７％，同比提高１．１５个百分点。其中，零售业务利息净收入达３９１．５０亿元，同比增长１３．７６％，占零售业务营业净收入的７０．０６％；零售非利息净收入达１６７．３１亿元，同比增长３６．２７％，占零售业务营业净收入的２９．９４％，占本公司非利息净收入的５４．０６％。２０１３年，本公司零售业务实现银行卡（包括信用卡）手续费收入８１．０４亿元，同比增长４３．４３％；实现零售财富管理手续费及佣金收入７１．５７亿元，同口径比上年增长２９．３３％，占零售手续费及佣金净收入的４５．８３％。

面对利率市场化加速推进、金融脱媒日益明显、互联网金融迅速崛起、同业竞争加剧等外部形势变化所带来的严峻挑战，本公司将加快零售业务转型的步伐，持续坚持以市场为导向、以客户为中心的经营理念，在业务流程设计、产品创设、制度制定等各个方面持续改进和完善，充分发挥“财富管理、小微业务、消费金融”三大引擎对零售业务发展的拉动作用，为客户提供最佳服务体验，推进服务升级，进一步提升零售业务的核心竞争力。

３．４．２ 批发银行业务

本公司向企业、金融机构和政府机构客户提供广泛、优质的批发银行产品和服务。２０１３年，本公司批发银行业务深入贯彻“二次转型”要求，推动各项业务快速、健康发展。按照工信部联企业［２０１１］３００号《关于印发中小企业划型标准规定的通知》的划分标准（“国标”），境内中小企业贷款总额比上年末增长２１．１６％，占境内企业贷款的比重较上年末提高４．７０个百分点；“千鹰展翼”计划全面推广，客户数较年初增幅达１２８．７８％；现金管理业务快速发展，现金管理客户总数较上年末增幅达４５．８４％，电子供应链交易金额同比增幅４８．１９％；对公理财实现新突破，对公资产管理收入同比增长１３７．４６％；国际保函、跨境人民币结算、国际保理、福费廷、外汇买卖五项优势国际业务发生额同比全部实现翻番；离岸存款、离岸非利息净收入、离岸利润等主要业务指标继续保持中资离岸同业市场份额第一（同业交换数据）；跨境人民币银银合作业务和贵金属租赁业务继续保持快速增长和行业领先地位。报告期内，本公司现金管理业务、资产托管业务、公司理财业务、“跨境金融”新兴业务、投资银行业务等继续保持品牌优势并荣获多项国内外顶级大奖。

２０１３年，本公司批发银行业务不断完善定价机制和系统建设，全面提升风险定价能力，全力打造盈利新模式。报告期内，本公司实现批发银行业务净利息收入６０５．７９亿元，同比增长１０．３０％；非利息净收入１４９．５１亿元，同比增长４５．０８％；营业净收入７５５．３０亿元，同比增长１５．８０％，占本公司营业净收入的５９．８４％；税前利润４７５．３０亿元，占本公司税前利润的７３．５０％。报告期内，本公司实现批发银行业务资产管理收入２１．３４亿元，同比增长１１９．７７％。

３．４．３ 金融市场业务

经营策略

人民币投资方面：本公司通过深入研究国内市场形势，把握本币债券市场走势，科学制定投资计划。一是适时拉长久期，新增投资５年及以上的中长期品种，适度控制投资节奏，以与宏观经济走势和政策走向保持一致，同时为防范风险优先配置国债、政策性金融债及信用资质较好的信用类债券。二是通过利率及信用利差波动机会，积极调整组合结构，不断优化组合管理，提高收益水平。截至报告期末，本公司人民币投资组合投资余额５，６６５．９３亿元，组合久期３．０年，组合收益率４．３７％。

外币投资方面：本公司根据对国际市场形势的判断，把握时机稳健操作，为完成全年投资计划打下了良好的基础。一是保持稳健的投资策略，控制投资节奏，同时控制新增投资的久期，积极参与新发债的利差交易和波段操作，赚取价差收益。二是积极开展衍生产品业务，提升组合收益。截至报告期末，本公司外币投资组合投资余额３５．７５亿美元，组合久期１．８７年，组合收益率１．８２％。

业务拓展

在传统理财领域，报告期内，全行累计开发理财产品３，３７３只，累计发行理财产品４９，１６５亿元；截至报告期末，本公司理财产品运作资金余额为６，９８０．９９亿元，同比增长５７．６４％，其中表外理财产品运作资金余额为５，８２５．１９亿元，同比增长５７．４８％；报告期内理财业务累计实现中间业务收入３３．９６亿元，同比增长８３．２７％。

第四章 股东情况

截至报告期末，本公司股东总数５２２，００３户，其中，Ｈ股股东总数４２，６９６户，Ａ股股东总数为４７９，３０７户，全部为无限售条件股东。

截至年度报告披露日前第五个交易日末，本公司股东总数５３７，８３７户，其中，Ｈ股股东总数４２，３０６户，Ａ股股东总数为４９５，５３１户，全部为无限售条件股东。

注：（１）香港中央结算（代理人）有限公司所持股份为其代理的在香港中央结算（代理人）有限公司交易平台上交易的招商银行Ｈ股股东账户的股份总和。

（２）上述前１０名股东中，招商局轮船股份有限公司、深圳市晏清投资发展有限公司、深圳市楚源投资发展有限公司同为招商局集团有限公司的子公司，其余股东之间本公司未知其关联关系。

（３）上述股东没有通过信用证券账户持有本公司股票。

第五章 涉及财务报告的相关事项

５．１ 关于会计政策的变更

２０１３年，本集团提前执行财政部于２０１４年新颁布／修订的５项企业会计准则。执行上述企业会计准则未对本集团财务报告编制及披露造成重大影响，有关详情请参阅本年财务报表附注３（ａｂ）。

A股简称:招商银行 H股简称:招商银行 公告编号:2014-011

A股代码:600036 H股代码:03968

招商银行股份有限公司

第九届董事会第十四次会议决议公告

本公司董事会及全体董事保证本公告内容不存在任何虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏，并对其内容的真实性、准确性和完整性承担个别及连带责任。

招商银行股份有限公司（“本公司”）第九届董事会第十四次会议通知于２０１４年２月２１日发出，会议于２０１４年３月２７日—２８日在深圳招银大学召开。傅育宁董事长主持了会议，会议应参会董事１７人，实际参会董事１６人，马泽华董事委托孙月英董事行使表决权，会议有效表决票为１７票，本公司７名监事列席了会议，符合《公司法》和《公司章程》的有关规定。

会议审议通过了以下议案：

一、审议通过了本公司《２０１３年度董事会工作报告》，并同意提交２０１３年度股东大会审议。

同意：１７票 反对：０票 弃权：０票

二、审议通过了本公司《２０１３年度行长工作报告》。

同意：１７票 反对：０票 弃权：０票

三、审议通过了本公司２０１３年度报告全文及摘要，并同意提交２０１３年度股东大会审议。

２０１３年度报告全文及摘要详见上海证券交易所网站（ｗｗｗ．ｓｓｅ．ｃｏｍ．ｃｎ）。

同意：１７票 反对：０票 弃权：０票

２０１４年１月及２月，财政部发布了《企业会计准则第３９号 — 公允价值计量》和《企业会计准则第４０号 — 合营安排》，并对《企业会计准则第９号 — 职工薪酬》、《企业会计准则第３０号 — 财务报表列报》和《企业会计准则第３３号 — 合并财务报表》进行了修订，要求自２０１４年７月１日起在所有执行企业会计准则的企业范围内施行，同时鼓励境外上市公司提前执行。本集团已于２０１３年提前采用上述准则和修订。

根据修订后的《企业会计准则第９号－职工薪酬》，本集团在财务报告中对以前年度确认的精算利得和损失进行了追溯调整，会计报表中的比较数字已按重述后的数字进行了列报，该项追溯调整对财务报表的影响不重大。提前采用的其他准则和修订对本集团及本公司２０１３年度财务报表的影响主要体现在列报和披露方面，对本集团及本公司２０１３年度的财务状况、经营成果及现金流量未产生重大影响。

四、审议通过了本公司《２０１３年度财务决算报告》，并同意提交２０１３年度股东大会审议。

同意：１７票 反对：０票 弃权：０票

五、审议通过了《２０１４－２０１６年业务经营规划》。

同意：１７票 反对：０票 弃权：０票

六、审议通过了《关于聘请２０１４年度会计师事务所及其报酬的议案》。

同意继续聘请毕马威华振会计师事务所（特殊普通合伙）为本公司２０１４年度境内审计的会计师事务所，继续聘请毕马威会计师事务所为本公司２０１４年度境外审计的会计师事务所。２０１４年年度财务报表审计、２０１４年中期财务报表审阅及２０１４年基准日内部控制审计等费用（包括但不限于差旅费、住宿费、通讯费等全部杂费总额）合计为人民币１，０６１万元，并同意将本决议事项提交本公司２０１３年度股东大会审议。

同意：１７票 反对：０票 弃权：０票

七、审议通过了《２０１３年全面风险报告》。

同意：１７票 反对：０票 弃权：０票

八、审议通过了《２０１３年度风险偏好执行情况报告》。

同意：１７票 反对：０票 弃权：０票

九、审议通过了《２０１３年度内部资本充足评估的报告》。

同意：１７票 反对：０票 弃权：０票

十、审议通过了本公司《２０１３年度社会责任报告》，详见上海证券交易所网站（ｗｗｗ．ｓｓｅ．ｃｏｍ．ｃｎ）。

同意：１７票 反对：０票 弃权：０票

十一、审议通过了《２０１３年度内部控制评价报告》，详见上海证券交易所网站（ｗｗｗ．ｓｓｅ．ｃｏｍ．ｃｎ）。

同意：１７票 反对：０票 弃权：０票

十二、审议通过了《２０１３年度内部审计工作情况和２０１４年工作计划的报告》。

同意：１７票 反对：０票 弃权：０票

十三、审议通过了《关于进一步完善审计管理体系和工作流程的方案》。

同意：１７票 反对：０票 弃权：０票

十四、审议通过了本公司《关于召开２０１３年度股东大会的通知》。

本公司定于２０１４年６月３０日（星期一）在深圳市招商银行大厦五楼会议室召开本公司２０１３年度股东大会，有关详情将另行公告。

同意：１７票 反对：０票 弃权：０票

十五、审议通过了《２０１３年度利润分配预案》，同意以下事项：

按照经审计的本公司２０１３年境内报表税后利润人民币４８８．４２亿元的１０％提取法定盈余公积，计人民币４８．８４亿元；按照风险资产余额的１．５％差额计提一般准备人民币６９．１３亿元。

本公司拟以届时实施利润分配股权登记日Ａ股和Ｈ股总股本为基数，向全体股东每１０股分配现金分红６．２０元（含税），以人民币计值和宣布，以人民币向Ａ股股东支付，以港币向Ｈ股股东支付。港币实际派发金额按照股东大会召开前一周（包括股东大会当日）中国人民银行公布的人民币兑换港币平均基准汇率计算。其余未分配利润结转下年。

２０１３年度，本公司不实施资本公积转增股本。

董事会同意将《２０１３年度利润分配预案》提交２０１３年度股东大会审议。

同意：１７票 反对：０票 弃权：０票

十六、审议通过了《招商银行股份有限公司章程（２０１４年修订）》（含股东大会议事规则、董事会议事规则、监事会议事规则），同意提交２０１３年度股东大会审议，并须经参加表决的全体股东（包括股东代理人）所持表决权的三分之二以上通过。股东大会审议通过后，需提交中国银行业监督管理委员会核准。

有关《招商银行股份有限公司章程（２０１４年修订）》（含股东大会议事规则、董事会议事规则、监事会议事规则）修订的详情见上海证券交易所网站（ｗｗｗ．ｓｓｅ．ｃｏｍ．ｃｎ）。

同意：１７票 反对：０票 弃权：０票

十七、审议通过了《董事会对高级管理层定量授权标准（２０１４年修订版）》。

同意：１７票 反对：０票 弃权：０票

十八、审议通过了《关于推举苏敏为非执行董事候选人的议案》，同意：

１、推举苏敏女士为招商银行第九届董事会非执行董事候选人，任期至第九届董事会届满。本决议事项将提交２０１３年度股东大会审议，并报中国银监会深圳监管局进行董事任职资格审核。

２、同意苏敏女士担任招商银行董事会战略委员会委员和董事会风险与资本管理委员会委员，任职自深圳银监局核准其董事任职资格之日起生效。

苏敏女士简历：

苏敏女士，１９６８年２月出生，上海财经大学金融专业本科学历，中国科技大学工商管理专业硕士学位，高级会计师。中国海运（集团）总公司总会计师、党组成员，中海发展股份有限公司（联交所及上交所上市公司）和中海集装箱运输股份有限公司（联交所及上交所上市公司）董事。２００４年至２０１１年历任安徽省国资委产权局副局长，安徽省能源集团有限公司总会计师，安徽合肥皖能小额贷款公司董事长兼总经理，安徽省能源集团有限公司副总经理、总会计师。

同意：１７票 反对：０票 弃权：０票

十九、会议审议通过了《关于选举马泽华为副董事长的议案》，同意马泽华先生任招商银行第九届董事会副董事长，并担任董事会战略委员会委员。

马泽华先生的副董事长任职资格尚待中国银行业监督管理机构核准。

同意：１７票 反对：０票 弃权：０票

二十、会议审议通过了《关于肖玉淮任董事会风险与资本管理委员会委员的议案》，同意肖玉淮先生任本公司董事会风险与资本管理委员会委员。

同意：１７票 反对：０票 弃权：０票

二十一、审议通过了《关于内部审计机构负责人变更的议案》，同意聘请王万青为总行审计部总经理。

同意：１７票 反对：０票 弃权：０票

二十二、会议审议通过了《关于设立伦敦分行的议案》，同意本公司：

１、设立伦敦分行；

２、高级管理层启动设立伦敦分行的相关工作并向中英监管当局报送相关材料；

３、按照监管要求向拟建伦敦分行拨付相应营运资金。

同意：１７票 反对：０票 弃权：０票

二十三、审议通过了《关于向招银金融租赁有限公司增资人民币２０亿元的议案》，同意本公司向招银金融租赁有限公司增资人民币２０亿元，并授权本公司高级管理层负责具体增资事宜。

同意：１７票 反对：０票 弃权：０票

特此公告

招商银行股份有限公司董事会

2014年3月28日

A股简称:招商银行 H股简称:招商银行 公告编号:2014-012

A股代码:600036 H股代码:03968

招商银行股份有限公司

第九届监事会第十一次会议决议公告

本公司监事会及全体监事保证本公告内容不存在任何虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏，并对其内容的真实性、准确性和完整性承担个别及连带责任。

招商银行股份有限公司（“本公司”）第九届监事会第十一次会议通知于２０１４年２月２１日发出，会议于２０１４年３月２７日至２８日在深圳招银大学召开。会议由韩明智监事长主持。会议应参会监事９名，实际参会监事８名，刘正希监事委托安路明监事代为出席并行使表决权，总有效表决票为９票，符合《公司法》和《公司章程》的有关规定。

本次会议审议通过以下议案：

一、审议通过了《２０１３年度行长工作报告》。

赞成：９ 票 反对：０票 弃权：０票

二、审议通过２０１３年度报告全文及摘要。

监事会对本公司２０１３年度报告（含年报摘要）认真进行了审核，并出具如下审核意见：

１、本公司２０１３年度报告（含年报摘要）的编制和审议程序符合有关法律、法规、公司章程和公司相关内部管理制度的规定；

２、本公司２０１３年度报告（含年报摘要）的内容与格式符合中国证监会和证券交易所的各项规定，所包含的信息真实反映出本公司报告期内的经营管理情况和财务状况等事项；

３、监事会提出本意见前，没有发现参与２０１３年度报告（含年报摘要）编制和审议的人员有违反保密规定的行为。

赞成：９ 票 反对：０票 弃权：０票

２０１４年１月及２月，财政部发布了《企业会计准则第３９号 — 公允价值计量》和《企业会计准则第４０号 — 合营安排》，并对《企业会计准则第９号 — 职工薪酬》、《企业会计准则第３０号 — 财务报表列报》和《企业会计准则第３３号 — 合并财务报表》进行了修订，要求自２０１４年７月１日起在所有执行企业会计准则的企业范围内施行，同时鼓励境外上市公司提前执行。本集团已于２０１３年提前采用上述准则和修订。

根据修订后的《企业会计准则第９号－职工薪酬》，本集团在财务报告中对以前年度确认的精算利得和损失进行了追溯调整，会计报表中的比较数字已按重述后的数字进行了列报，该项追溯调整对财务报表的影响不重大。提前采用的其他准则和修订对本集团及本公司２０１３年度财务报表的影响主要体现在列报和披露方面，对本集团及本公司２０１３年度的财务状况、经营成果及现金流量未产生重大影响。

三、审议通过了《２０１３年度财务决算报告》。

赞成：９ 票 反对：０票 弃权：０票

四、审议通过了《关于２０１３年度利润分配预案》。

监事会认为，本公司２０１３年度利润分配预案履行了本公司第八届董事会第二十八次会议审议通过的《关于从２０１２年度起提高股利现金分红比例的议案》的相关决议内容，符合《上海证券交易所上市公司现金分红指引》的指导性要求，同时能保证本公司２０１４年资本充足率可满足中国银监会相关监管要求。监事会同意将本项议案提交本公司股东大会审议批准。

赞成：９ 票 反对：０票 弃权：０票

五、审议通过了《２０１３年度内部控制评价报告》。

监事会同意董事会对本公司内控制度完整性、合理性和有效性以及内部控制执行情况的说明，同意披露本公司《２０１３年度内部控制评价报告》。

赞成：９ 票 反对：０票 弃权：０票

六、审议通过了《２０１３年度社会责任报告》。

监事会同意披露本公司《２０１３年度社会责任报告》。

赞成：９ 票 反对：０票 弃权：０票

七、审议通过了《关于聘请２０１４年度会计师事务所及其报酬的议案》。

监事会同意将本项议案提交本公司股东大会审议批准。

赞成：９ 票 反对：０票 弃权：０票

八、审议通过了《２０１３年度全面风险报告》。

赞成：９ 票 反对：０票 弃权：０票

九、审议通过了《招商银行股份有限公司章程（２０１４年修订）》（含股东大会议事规则、董事会议事规则、监事会议事规则）。

监事会同意将本项议案提交本公司股东大会审议批准。

赞成：９ 票 反对：０票 弃权：０票

十、审议通过了《２０１３年度监事会工作报告》。

监事会同意将本报告提交本公司股东大会审议。

赞成：９ 票 反对：０票 弃权：０票

十一、审议通过了《２０１４年度监事会工作计划》。

赞成：９ 票 反对：０票 弃权：０票

十二、审议通过了《关于外部监事变更的议案》。

监事会同意提名董咸德先生为本公司第九届监事会外部监事，任期至第九届监事会届满；同意将本项议案提交本公司股东大会审议批准。

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候选监事简历

董咸德先生，现年６７岁。１９６６年毕业于上海港湾学校会计统计专业，高级会计师。１９８４年８月起任秦皇岛港务局财务处副处长，１９８５年９月起任秦皇岛港务局财务处处长（期间于１９９７年１２月至１９９８年７月兼任秦皇岛港务局资金结算中心主任），１９９８年６月至２００２年８月任秦皇岛港务局总会计师（期间于１９９８年６月至１９９９年３月兼任秦皇岛港务局财务处处长），２００２年８月至２００８年２月任秦皇岛港务集团有限公司董事会董事、总会计师，２００８年２月退休。曾于２００２年６月至２００４年４月任招商银行股份有限公司第五届董事会非执行董事，２００７年６月至２０１０年６月任招商银行股份有限公司第七届监事会股东监事。

十三、审议通过了《２０１３年度董事履行职务情况评价报告》。

监事会同意将本报告向董事会通报并提交本公司股东大会审议。

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十四、审议通过了《２０１３年度监事履行职务情况评价报告》。

监事会同意将本报告提交本公司股东大会审议。

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十五、审议通过了《监事会对董事会九届十四次会议召开情况的监督意见》

２０１４年３月２７日至２８日，监事会韩明智、朱根林、安路明、彭志坚、潘冀、余勇、管奇志等七名监事列席了董事会九届十四次会议，对董事会会议的召开和议案审议情况进行了监督，并发表意见如下：

招商银行股份有限公司第九届董事会第十四次会议以现场会议方式在深圳招银大学召开。会议应参会董事１７名，实际参会董事１６名，马泽华董事授权孙月英董事参会并行使表决权。

监事会认为，第九届董事会第十四次会议的召开、议案审议和表决程序符合《公司法》、本行《公司章程》及《董事会议事规则》的有关规定。各位董事能够在会上积极参与各项议案的研究讨论，充分发表专业意见，独立董事就相关重要事项发表了独立意见。全体参会董事均认真履行了职责。

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特此公告

招商银行股份有限公司监事会

2014年3月28日