证券时报多媒体数字报

  （上接B25版）

  （一）行业竞争格局和发展趋势

  当前，全球经济整体增长动能逐步回升，为中国经济“稳中求进”式发展提供了良好的外部环境。从内部环境看，2014年是十八届三中全会后的第一年，很多经济、金融及行政领域的改革面临破题和解题，包括利率市场化改革推进、混业经营趋势增强和监管规则调整等在内的金融改革稳步推进；互联网金融快速发展，银行业发展挑战与机遇并存。一方面，银行面临外部经营变化的潜在风险，对客户、产品创新、定价和资产负债等方面管理均提出较大挑战；另一方面，产业转型升级、新型城镇化建设以及混合制经济推进国企改革等过程中兼并重组等业务机会显著增加，带动银行业竞争从同质化走向差异化。在此背景下，银行业要不断完善商业模式，深化战略转型，加强全面风险管理，实现整体平衡和可持续发展。

  （二）公司发展战略

  2014年，本公司将以全面实现“新三年规划”为目标，稳增长、调结构、抓机遇、控风险、搭平台、提效益，坚定信心，解放思想，强势突破，打造品牌，稳步推进2.0版银行商业模式和管理机制创新，确保各项业务可持续发展。

  一是抓好公司治理标准化流程建设项目成果的落地和实施工作。突出公司治理结构优化调整，强化对全面风险管理工作的统领和指导，持续提高公司治理制度化、规范化水平，持续提升公司价值。

  二是充分把握机遇促进业务发展。发挥本公司在商业模式、体制机制等方面优势，以改革的思维、创新的理念和正确的方法抓住混合制经济、新型城镇化建设和产业升级中的各种机遇，加强规划和跨条线协作联动能力，立足区域特色和两小两链金融服务，做实交叉销售，实施分行转型，推动公司、零售和私银业务的全面突破，实现做强分行、做大支行目标。

  三是继续强化风险控制。以开展风险文化教育实践专项活动为抓手，使风险管理理念、风险价值观念、风险管理行为规范渗透于每个业务环节，内化为每位员工的自觉行为，把风险管理上升到文化层面；提高风险计量、识别和预警能力，强化合规经营，严控新增不良，加大存量不良清收处置力度，确保资产质量稳定。

  四是夯实精细化管理基础。加快完善业务公共平台建设，实施统筹管理，提高防范流动性等风险和满足客户需求的能力，加快风险计量、客户关系以及数据支持等系统升级优化，夯实精细化管理基础，提高管理效能。

  五是深化改革创新。加快事业部、小微、私人银行2.0版等重要改革成果的落地实施，适应并促进互联网、大数据等信息科技与金融服务的融合，加强产品和服务创新的统筹管理，扩大战略管理工具运用的深度和广度。

  六是持续加强电子渠道建设和运营管理水平。持续优化电子银行业务管理体系，将电子渠道打造成客户服务、产品销售、金融整合的新平台。同时，不断优化传统柜台服务模式，逐步实现客户化运营。

  七是强化中后台流程梳理和优化。提高对市场的响应速度和能力，进一步提高内部运行效率，降低运营成本。

  八是发挥资源配置导向作用。进一步贯彻资本节约意识，通过实施有效的资源配置考核，确保资源配置向资本收益率高、资源利用效率高的机构和业务倾斜，有效发挥资源配置对业务推动、服务保障和引导战略转型的促进作用。

  九是深化管理改革创新。加快各条线2.0版银行改革落地，以内部组织协同和作业模式优化为切入点,强化创新统筹管理，提高战略管理工具运用的广度和深度，持续强化科技信息系统建设发展，探索和固化商业模式，促进精细化管理能力全面提升。

  十是全面加强各项基础性管理工作。结合战略转型，加大品牌建设力度，对战略执行及实施实效进行全面审计，建设多层次、多渠道的人力资源供给机制，为2.0版银行建设提供坚强的支持保障。

  （三）可能面临的风险

  2014年是机遇与挑战并存的一年。我国仍处于重要战略机遇期，将着力深化改革开放、推动结构调整和转型升级；同时，各类风险因素仍然存在并呈现出新的特征，对全面风险管理,尤其是资产质量管理，提出了新的挑战。

  在宏观经济方面，经济增长中枢下移，信贷风险持续暴露；地方政府债务集中兑付，个别融资平台或出现违约；房地产，特别是三四线城市的中小开发商，可能面临资金链断裂；高污染、高能耗、过剩行业，随着产业结构调整和淘汰落后产能步伐加快，存在“关、停、并、转”等风险。在经济金融政策方面，受利率市场化、银行准入政策放宽、互联网金融、金融脱媒等影响和冲击，银行同业竞争进一步加剧。本公司将坚持提前谋划，周密部署，强化各类风险的管理能力，强化贷前、贷中、贷后管理，控制存量贷款资产质量，谨慎投放新增贷款，不断提升风险管理能力。

  四、涉及财务报告的相关事项

  4.1与上年度财务报告相比，会计政策、会计估计和核算方法发生变化的，公司应当说明情况、原因及其影响。

  □ 适用 √不适用

  4.2报告期内发生重大会计差错更正需追溯重述的，公司应当说明情况、更正金额、原因及其影响。

  □ 适用 √不适用

  4.3与上年度财务报告相比，对财务报表合并范围发生变化的，公司应当作出具体说明。

  （1）本年度新纳入合并范围的主体：翔安村镇银行、林芝村镇银行。

  （2）本集团不存在上年纳入合并范围但本年度不再纳入合并范围的主体。

  4.4年度财务报告被会计师事务所出具非标准审计意见的，董事会、监事会应当对涉及事项作出说明。

  □ 适用 √不适用

  董事长 董文标

  中国民生银行股份有限公司董事会

  2014年3月28日

  证券简称：民生银行 证券代码：600016 编号： 2014-015

  证券简称：民生转债 证券代码：110023

  中国民生银行股份有限公司

  第六届董事会第十五次会议决议公告

  本公司董事会及董事会全体成员保证公告内容不存在虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏，并对其内容的真实、准确和完整承担个别及连带责任。

  本公司第六届董事会第十五次会议于2014年3月28日在北京以现场方式召开，会议通知以及补充会议通知分别于2014年3月14日和2014年3月25日以电子邮件方式发出。会议由董文标董事长委托洪崎副董事长召集并主持。会议应到董事17名，现场出席董事13名，其中董文标董事长、郭广昌董事和巴曙松董事通过电话连线参加会议；委托他人出席1名，王军辉董事书面委托洪崎副董事长代行表决权。应列席本次会议的监事8名，实际列席6名。会议符合《中华人民共和国公司法》及《中国民生银行股份有限公司章程》的规定，表决所形成决议合法、有效。

  会议审议通过了如下决议：

  1、关于《公司2013年年度报告（正文及摘要）》的决议

  《公司2013年年度报告》将提交股东大会审议。

  2014年1月及2月，财政部颁布了《企业会计准则第39号—公允价值计量》和《企业会计准则第40号—合营安排》，并对《企业会计准则第9号—职工薪酬》、《企业会计准则第30号—财务报表列报》和《企业会计准则第33号—合并财务报表》进行了修订，要求自2014年7月1日起在所有执行企业会计准则的企业范围内施行，鼓励在境外上市的企业提前执行。本公司作为同时发行A股和H股的上市公司，在编制2013年度财务报表时已提前采用上述5项准则。上述会计准则的提前采用对本集团和本公司2013年度的财务状况、经营成果及现金流量未产生重大影响，亦无需对本集团和本公司以前年度财务报表进行追溯调整，上述新发布的会计准则对本集团和本公司2013年度财务报表的影响主要体现在列报和披露方面。

  年报及其摘要以及本公司独立董事和会计师毕马威华振会计师事务所（特殊普通合伙）对本次会计政策变更的意见的具体内容见上海证券交易所网站（www.sse.com.cn）。

  议案表决情况：同意17票，反对0票，弃权0票。

  2、关于《公司2013年度财务决算报告（草案）》决议

  上述议案将提交股东大会审议。

  议案表决情况：同意17票，反对0票，弃权0票。

  3、关于公司2013年下半年利润分配预案的决议

  会议审议了《公司2013年下半年利润分配预案的议案》。会议同意以下分配方案：根据已审计的公司2013年度会计报表，本公司2013年实现净利润412.60亿元，其中下半年实现净利润188.76亿元，扣除2013年中期支付的44.82亿元现金股利后，本公司2013年12月末未分配利润为641.52亿元。根据有关规定，本公司按照2013年下半年净利润的10%提取法定盈余公积，计人民币18.88亿元；按照2013年末一般风险准备余额已超过风险资产余额的1.5%，本期不计提一般风险准备；2013年末，本公司可供股东分配利润余额为622.64亿元。

  根据公司章程对利润分配的有关规定，综合考虑监管机构对资本充足率的要求以及本公司业务可持续发展等因素，拟向股权登记日登记在册的A股股东和H股股东派发现金股利和股票股利，每10股派发现金股利人民币1元（含税），并每10股派送股票股利2股。以本公司截至2013年12月31日已发行股份28,366,192,773股计算，现金股利总额共计约人民币28.37亿元，股票股利总额共计约56.73亿股。由于本公司发行的A股可转债处于转股期，目前尚难以预计A股股权登记日时的本公司总股数，实际派发的现金股利金额和股票股利总额将根据股权登记日登记在册的总股数确定。现金股利以人民币计值和宣布，以人民币向A股股东支付，以港币向H股股东支付。港币实际派发金额按照股东大会召开当日中国人民银行公布的人民币兑换港币基准汇率折算。

  公司独立董事就上述利润分配方案发表了独立意见。独立董事秦荣生、王立华、韩建旻、郑海泉、巴曙松和尤兰田认为分配方案符合公司实际情况，兼顾了公司与股东的利益。符合相关法律、法规及《公司章程》的规定，有利于公司持续、稳定、健康发展。

  上述议案将提交股东大会审议。

  议案表决情况：同意17票，反对0票，弃权0票。

  4、关于《公司2014年度财务预算报告（草案）》的决议

  上述议案将提交股东大会审议。

  议案表决情况：同意17票，反对0票，弃权0票。

  5、关于《公司2013年度董事会工作报告（草案）》的决议

  上述议案将提交股东大会审议。

  议案表决情况：同意17票，反对0票，弃权0票。

  6、关于《公司2013年度行长工作报告》的决议

  议案表决情况：同意17票，反对0票，弃权0票。

  7、关于《公司2013年社会责任报告》的决议

  具体文件详见上海证券交易所网站。

  议案表决情况：同意17票，反对0票，弃权0票。

  8、关于《公司2013年度内部控制评价报告》的决议

  具体文件详见上海证券交易所网站。

  议案表决情况：同意17票，反对0票，弃权0票。

  9、关于《公司2013年度关联交易情况报告》的决议

  议案表决情况：同意17票，反对0票，弃权0票。

  10、关于A股可转换公司债券募集资金2013年度存放与实际使用情况的专项报告的决议

  本公司已全额使用A股可转债募集资金专项账户中的募集资金，具体文件详见上海证券交易所网站。

  议案表决情况：同意17票，反对0票，弃权0票。

  11、关于中国民生银行2013年信息科技风险管理报告的决议

  议案表决情况：同意17票，反对0票，弃权0票。

  12、关于聘任2014年审计会计师事务所及其报酬的决议

  会议同意聘任毕马威华振会计师事务所（特殊普通合伙）和毕马威会计师事务所为本公司2014年度财务报告外部审计师，聘期一年，费用为人民币980万元（包括审计及审阅服务费人民币880万元，以及内部控制有效性审计费用人民币100万元），该费用包括有关的税费以及差旅等各项杂费。

  上述议案将提交股东大会审议。

  议案表决情况：同意17票，反对0票，弃权0票。

  13、关于中国民生银行股份有限公司2013年度资本构成信息的决议

  议案表决情况：同意17票，反对0票，弃权0票。

  14、关于修订《中国民生银行股份有限公司呆账核销管理办法》的决议

  议案表决情况：同意17票，反对0票，弃权0票。

  15、关于召开公司2013年年度股东大会的议案

  会议审议了《关于召开公司2013年年度股东大会的议案》，会议同意召开公司2013年年度股东大会。

  授权董事会秘书在本次董事会结束后根据实际情况确定召开上述股东大会的时间、地点，根据监管部门规定选择投票方式，适时向股东发出股东大会通知，并负责筹备上述股东大会的具体事宜。

  议案表决情况：同意17票，反对0票，弃权0票。

  16、关于公司核销呆帐贷款的决议

  会议审议通过核销一笔贷款，本息合计约人民币54,344.96万元（实际核销金额以账务处理日为准）。

  议案表决情况：同意17票，反对0票，弃权0票。

  17、关于同意提名毛晓峰先生为董事候选人的决议

  会议同意本公司副行长毛晓峰先生作为第六届董事会董事候选人由股东大会进行选举。

  毛晓峰先生简历：42岁，于2008 年4 月获出任本公司副行长。毛先生亦是本公司公司银行管理委员会主席。毛先生于2002 年加入本公司，担任本公司总行办公室副主任，自2003 年6 月及2004 年3 月起分别担任本公司董事会秘书及公司秘书。在加入本公司前，毛先生于1999 年至2002 年担任共青团中央办公厅综合处处长，于1995 年至1996 年担任湖南省芷江侗族自治县县委副书记，于1994 年至1995 年担任湖南省芷江侗族自治县人民政府县长助理，于1992年至1993年担任全国学联执行副主席。毛先生于1995年获得湖南大学工业及国外贸易硕士学位，1998年获得湖南大学管理学博士学位及2000年获得美国哈佛大学肯尼迪学院公共行政管理学硕士学位。

  公司独立董事就上述提名发表了独立意见。独立董事秦荣生、王立华、韩建旻、郑海泉、巴曙松和尤兰田认为提名程序复核《公司法》、《商业银行法》、《上市公司治理准则》、《商业银行公司治理指引》等香港相关法律、法规及《公司章程》的规定，所提名董事候选人毛晓峰先生具备相关法律法规和金融部门规章规定的任职资格。

  议案表决情况：同意17票，反对0票，弃权0票。

  特此公告。

  中国民生银行股份有限公司董事会

  2014年3月28日

  证券简称：民生银行 证券代码：600016 编号： 2014-016

  证券简称：民生转债 证券代码：110023

  中国民生银行股份有限公司

  第六届监事会第十四次会议决议公告

  本公司监事会及全体监事保证本公告内容不存在任何虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏，并对其内容的真实性、准确性和完整性承担个别及连带责任。

  本公司第六届监事会第十四次会议于2014年3月28日在北京以现场方式召开，会议通知于2014年3月17日以电子邮件方式发出。会议由段青山主席召集并主持。会议应到监事8名，现场出席监事6名，委托他人出席2名，李怀珍监事委托王家智监事、张克监事委托王梁监事代行表决权。会议符合《中华人民共和国公司法》及《中国民生银行股份有限公司章程》的规定，表决所形成的决议合法、有效。

  会议审议通过了如下决议：

  一、关于公司2013年年度报告（正文及摘要）的决议

  根据相关规定，会议对2013年年度报告（正文及摘要）提出如下审核意见：

  1．年报的编制和审议程序符合法律、法规、《公司章程》和公司内部管理制度的有关规定。

  2．年报的内容和格式符合法律、法规和监管规定，所包含的信息真实反映了公司当年度的经营管理和财务状况等事项。

  3．年报所载资料不存在任何虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏。

  4．在监事会提出本意见前，未发现参与年报编制和审议的人员有违反保密规定的行为。

  2014年1月及2月，财政部颁布了《企业会计准则第39号—公允价值计量》和《企业会计准则第40号—合营安排》，并对《企业会计准则第9号—职工薪酬》、《企业会计准则第30号—财务报表列报》和《企业会计准则第33号—合并财务报表》进行了修订，要求自2014年7月1日起在所有执行企业会计准则的企业范围内施行，鼓励在境外上市的企业提前执行。本公司作为同时发行A股和H股的上市公司，在编制A股2013年度财务报表时已提前采用上述五项准则。上述会计准则的提前采用对公司2013年度的财务状况、经营成果及现金流量未产生重大影响，亦无需对以前年度财务报表进行追溯调整。

  议案表决情况：同意8票，反对0票，弃权0票

  二、关于2013年度监事会工作报告（草案）的决议

  本议案将提交股东大会审议。

  议案表决情况：同意8票，反对0票，弃权0票

  三、关于监事会对董事会及董事2013年度履职监督评价报告的决议

  议案表决情况：同意8票，反对0票，弃权0票

  四、关于监事会对高级管理层及其成员2013年度履职监督评价报告的决议

  议案表决情况：同意8票，反对0票，弃权0票

  五、关于2013年度监事履职评价报告的决议

  议案表决情况：同意8票，反对0票，弃权0票

  六、关于对公司2013年度内部控制评价报告的决议

  议案表决情况：同意8票，反对0票，弃权0票

  特此公告。

  中国民生银行股份有限公司监事会

  2014年3月28日