证券时报多媒体数字报

  一、重要提示

  本年度报告摘要来自年度报告全文，投资者欲了解详细内容，应当仔细阅读同时刊载于深圳证券交易所网站等中国证监会指定网站上的年度报告全文。

  公司简介

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  二、主要财务数据和股东变化

  （一）主要财务数据

  １、主要会计数据和财务指标

  报告期内，公司不存在会计政策变更及会计差错更正等追溯调整或重述以前年度会计数据。

  单位：（人民币）千元

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  注：１、有关指标根据《公开发行证券的公司信息披露内容与格式准则第２号－－年度报告的内容与格式》（２０１２年修订）及《公开发行证券的公司信息披露编报规则第９号：净资产收益率和每股收益的计算及披露》（２０１０年修订）规定计算。

  ２、营业收入包括利息净收入、手续费及佣金净收入、投资收益、公允价值变动收益、汇兑收益和其他业务收入。

  单位：（人民币）千元

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  注：以上数据均为并表口径。

  ２、非经常性损益项目及金额

  单位：（人民币）千元

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  注：根据《公开发行证券的公司信息披露解释性公告第１号——非经常性损益》（２００８ 年修订）规定计算。

  ３、补充财务指标

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  注：１、上表中资本充足率相关指标，本报告期末，公司根据２０１３年１月１日开始实施的《商业银行资本管理办法（试行）》（中国银监会令２０１２年第１号）和其他相关监管规定计算；其他比较期期末，按照《商业银行资本充足率管理办法》（中国银监会令２００４年第２号）计算。

  ２、以上指标均为并表口径。

  （二）前１０名股东持股情况表

  单位：股

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  （三）以方框图形式披露公司与实际控制人之间的产权及控制关系

  报告期末公司无控股股东、无实际控制人。

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  三、管理层讨论与分析

  （一）总体情况概述

  ２０１３年，在董事会的领导下，公司按照年度工作总体要求，正确把握国内外经济形势和行业发展趋势，紧紧围绕“增盈利、强基础、提效率”的工作要求，各项业务稳健发展，盈利能力持续提升。在英国《银行家》杂志评选的２０１３年度全球银行１０００强中，宁波银行位列第２４８位。主要业绩表现如下：

  截至２０１３年１２月３１日，公司总资产４，６７７．７３亿元，比年初增加９５０．７５亿元，增长为２５．５１％；各项存款２，５５２．７８亿元，比年初增加４７７．０１亿元，增长为２２．９８％；各项贷款１，７１１．９０亿元，比年初增加２５５．７２亿元，增长为１７．５６％。

  经营业绩实现平稳较快增长，业务发展的可持续性逐步增强，盈利增长的主要原因是盈利渠道及盈利结构方式多样化。公司２０１３年度实现营业收入１２７．６１亿元，同比增加２４．２０亿元，增长为２３．４０％；营业利润６０．６０亿元，同比增加１０．１５亿元，增长为２０．１３％；归属于母公司股东的净利润４８．４７亿元，同比增加７．７９亿元，增长为１９．１５％；加权平均净资产收益率２０．４１％，同比提升０．４４个百分点；基本每股收益１．６８元，同比提高０．２７元。

  ２０１３年以来，整体经济下行，银行业资产质量面临重大挑战。受大环境影响，公司不良贷款和不良率有一定比例的上升，但通过风险排查、案件专项治理等多种风险控制措施，公司资产质量经受住了考验，在各区域同业中，资产质量仍处于较好水平。截至报告期末，公司不良贷款率０．８９％，较年初上升０．１３个百分点；贷款拨备率为２．２７％，比年初上升０．１８个百分点，全行资产质量保持在较好水平。

  报告期末公司按照《商业银行资本管理办法（试行）》计算的资本充足率为１２．０６％，核心一级资本充足率和一级资本充足率均为９．３６％；按照《商业银行资本充足率管理办法》计量的资本充足率为１３．８８％，核心资本充足率为１０．１６％，均高于监管要求。

  经营业绩实现平稳较快增长，业务发展的可持续性逐步增强，盈利增长的主要原因是盈利渠道及盈利结构方式多样化。公司２０１３年度实现营业收入１２７．６１亿元，同比增加２４．２０亿元，增长为２３．４０％；营业利润６０．６０亿元，同比增加１０．１５亿元，增长为２０．１３％；归属于母公司股东的净利润４８．４７亿元，同比增加７．７９亿元，增长为１９．１５％；加权平均净资产收益率２０．４１％，同比提升０．４４个百分点；基本每股收益１．６８元，同比提高０．２７元。

  报告期末公司按照《商业银行资本管理办法（试行）》计算的资本充足率为１２．０６％，核心一级资本充足率和一级资本充足率均为９．３６％；按照《商业银行资本充足率管理办法》计量的资本充足率为１３．８８％，核心资本充足率为１０．１６％，均高于监管要求。

  （二） 业务回顾

  ２０１３年，公司紧紧围绕“增盈利、强基础、提效率”的发展要求，合规经营，稳健发展，狠抓重点工作落实，圆满完成了各项指标。回顾公司２０１３年的经营管理工作，主要有三个方面特点。一是利润中心持续深化，发展基础不断夯实。二是系统建设成效明显，业务支撑显著增强。三是高效文化顺利推进，客户体验不断提升。

  １、利润中心持续深化

  （１）公司银行。截至报告期末，公司银行条线存款１，６７０．４７亿元，比年初增加２８６．７７亿元，增长２０．７３％；贷款９５３．２８亿元，比年初增加５１．３３亿元，增长５．６９％。一是通过“双千计划”的实施，公司银行基础客户数量得到较快增长，公司银行条线发展基础不断夯实。二是重点业务拓展顺利，盈利来源不断增多。国际业务发展较快，全年国际结算量达到３７５亿美元；票据直贴基础客户数较年初翻一番，票据业务开始成为全行新的利润增长点；投行业务方面通过各类产品创新，能够更好地服务对接客户需求，对存款增长的带动作用不断增强；托管业务规模快速增长，全年托管规模超过２０００亿元，并且实现对商业银行、证券公司、基金子公司、信托公司等机构合作覆盖率超３０％，获得保险资金托管及单用途商务卡存管两项新业务资格。

  （２）零售公司。截至报告期末，零售公司条线存款２６８．３２亿元，比年初增加４３．４３亿元，增长１９．３１％；贷款２２６．２４亿元，比年初增加２８．２４亿元，增长１４．２６％ ；共服务小微企业客户７５４６７户，比年初增加９７４７户，增长１４．８３％。一是业务基础持续夯实。通过“双百工程”，客户数量明显提升。二是产品体系日益丰富。公司通过推出捷算卡、分期融、转贷融、通存灵等新产品，进一步完善现金管理、融资产品体系，逐渐形成套餐化的产品销售模式，产品实用性和针对性不断增强。三是业务流程持续优化。公司进一步简化了低风险业务、公开额度业务等业务的处理流程，并实行了营销与操作分离的模式，业务经理营销时间明显增加，人均单产显著提升。四是总分支联动不断加强。公司通过健全支行业务团队配置、加强过程管理、强化业绩跟踪，督促分支机构推进重点业务。

  （３）个人银行。截至报告期末，全行储蓄余额６１３．９９亿元，较年初新增１４６．８１亿元，增幅３１．４２％。一是公司通过渠道拓展、存量提升和产品带动等方式，推动储蓄存款保持稳定增长。二是基础客户稳步提升。公司通过落实“三千计划”，推动白领通、现金管理、财富管理等各类基础客户数量的快速增长。三是联动管理初见成效。条线通过驻点支持、结对交流、圆桌研讨等方式帮助分支行提升营销能力，通过战报跟踪、绩差管理、过关汇报等方式督导分支行加快业务发展，通过飞行检查、现场抽查、微信随查等方式促进各项政策的落地执行，逐步形成了一套行之有效的总分支联动营销推动体系。四是业务支持持续推进。白领通、理财等业务流程持续优化，业务效率有效提升；超级网银、跨行通等资金归集平台上线，部分解决分行网点不足问题；ＣＲＭ系统逐步完善信息推送、工作记录与管理、业绩展示等功能，并与信用卡信审系统、公司零售ＣＲＭ系统、网点叫号机等开通互联，客户信息更加集成。

  （４）金融市场。一是新产品开发效果明显，通过部门间协作及联动效应的加强，有效推动了条线产品体系的完善。二是基础客户群提升明显。借助于公司业务资格和产品的优势，条线致力于中小银行以及非银金融机构客户的拓展，条线各类交易对手数量和代客业务客户数均明显提升。三是积极开拓新的业务领域。公司不断取得各类业务资格，公司金融市场业务的市场地位与形象得到进一步提升。四是市场把握能力明显增强。２０１３年，公司面对复杂的市场环境，准确把握市场动态，成功应对了６月份的流动性风险。

  （５）信用卡。２０１３年，公司信用卡业务推进顺利，盈利能力稳中有升。截至报告期末，公司信用卡累计发卡１００．９０万张，垫款总额１１７．３１亿元。一是积极开展互联网支付业务，拓展线上线下一体化经营的模式，客户体验持续提升。二是产品功能和流程持续优化，对两条零售条线的产品服务支撑力度不断加强。三是信用卡产品体系不断丰富，推出了市场通等特色产品和业务。

  ２、系统建设成效明显

  一是完成多个重要业务系统的开发上线。２０１３年开发上线的重要业务系统包括新核心系统、新国结系统、新资金系统、信用风险管理系统等。这些系统的上线，将为公司进一步强化核心竞争力，推进业务快速发展打下了坚实基础。二是重点项目推进顺利。通过资源倾斜、重点攻关等方式，信用风险管理系统、流程银行、数据仓库、网上银行、呼叫中心系统、单位结算卡、二代支付等重要系统建设推进顺利。三是不断提升科技管理水平。公司将操作风险管理工具与科技特点相结合，持续推动科技管理水平的提升。２０１３年，公司顺利通过银监会“客户数据保护与电子银行安全现场检查”，信息科技管理水平得到监管部门认可。四是电子银行渠道体系日益完善。经过近几年的积累，公司网上银行、手机银行、自助银行、营销助手等电子银行渠道建设收效明显，已经初步建立起全渠道覆盖的电子银行产品体系。

  ３、高效文化顺利推进

  ２０１３年，公司高效企业文化工作推进顺利，流程梳理工作成效明显。围绕“助力销售、提高效率、提升体验”目标，公司全年共完成宁波地区支行零售及个人条线信贷业务集中操作、分行纸质审批流程优化、国际结算落地体验、分行网点客户体验等流程优化与客户体验项目２１个，业务流程总体水平明显提高，客户体验显著提升。

  （三）核心竞争力分析

  １、利润中心特色鲜明

  公司在继续夯实公司银行、零售公司、个人银行、金融市场、信用卡五大利润中心的基础上，持续开拓票据业务、投资银行、资产托管等新的利润增长点。公司每个利润中心都有明确的客户目标、发展定位和盈利增长点，各类业务特色明显，在市场上初步形成了差异化的核心竞争力。一是公司银行形成了“三个专家”产品体系，即区域性进出口贸易金融专家、中型企业现金管理专家、中小企业电子金融服务专家；二是零售公司形成了“金色池塘”系列小企业服务品牌；三是个人银行形成了以“白领通”、“贷易通”、“金算盘”和财富管理等一系列拳头产品为带动的客户服务体系；四是金融市场的外汇做市商、利率互换等业务在市场同类银行中处于领先水平；五是信用卡的“商英卡”、大额分期等业务得到市场的广泛认可。六是票据业务、投行托管的基础客户群积累初见成效，对公司盈利的贡献逐步显现。

  ２、区域市场协同发展

  经过近几年来的持续积累，公司各区域市场业务稳健发展。宁波地区支行业务转型稳步推进，市场竞争优势逐步显现；分行区域初步站稳脚跟，品牌影响力逐步建立。经过多年来的持续积累，宁波地区支行在市场份额、产品创新、人才培养、品牌形象等方面的竞争优势逐步显现，在总量继续保持较快增长的前提下，成功进行了业务结构转型，目前个人银行和零售公司两条线的业务规模和盈利占比均已提升至５０％左右。各区域分行均能结合本地实际，有效贯彻公司稳健发展理念，各项业务稳健增长，规模效应逐步显现，赢得了当地市场、客户和监管部门的广泛认可。目前，分行区域业务规模和盈利占比均已经提升至全行的５０％左右。

  ３、风险管理持续深化

  在推进业务稳健发展的同时，公司始终坚持“控制风险就是减少成本”的风险理念，不断完善全面风险管理体系。一是借助外部咨询机构，并借鉴国内外先进风险管理理念及应用工具，不断完善各类风险预警、管理系统，逐步构建起包括信用风险、市场风险、操作风险、道德风险、法律风险、声誉风险等在内，前中后台一体化的全面风险管理体系。二是稳步推进新资本协议项目实施，全面提升风险管理水平。公司在全面风险管理项目落地实施的基础上，依托新资本协议实施差距分析，结合实际情况，制订了《宁波银行新监管标准实施规划》，结合未来业务发展规划，对资本充足率、拨贷比、流动性比率等监管指标进行了测算，并制定相应的达标措施，以应对新监管环境和标准的变化。三是加强员工教育，开展全行员工合规评价，不断提高员工合规意识，从源头防范风险。每年开展全行范围内的案件专项治理，及时排查各类风险隐患。

  ４、科技支撑能力渐强

  公司始终贯彻科技是第一生产力的理念，将科技放在银行发展的重要位置，每年投入大量资金，持续深化ＩＴ系统建设，为业务发展和经营管理提供有力支撑。一是建立全行集中的数据中心。公司已经初步建立适应全行业务发展需要的数据中心和灾备体系，科学管理数据、充分开发利用数据的能力显著提升，能够为全行的决策、运营和风险管控提供良好的支撑。二是形成可支撑业务运转的ＩＴ系统，当前全行共有各类系统１３２套，形成了渠道应用层、客户信息及关系管理层、处理流程层、产品层、管理与风险控制层五个层次分明的ＩＴ系统架构。三是以业务驱动为着力点，持续深化应用系统建设，在完成新核心系统、新国结系统、新资金系统、信用风险管理系统的基础上，继续大力推进新信贷系统、票据系统、内部评级法系统等各项新系统建设，逐步构建起面向业务、面向服务、面向客户的“三位一体”应用系统体系，为银行长远发展提供坚实的科技支撑。

  ５、核心竞争力提升方向

  公司当前的业务发展基本成型，下阶段将从以下四个方面持续培育核心竞争力。一是在继续狠抓基础客户的培育和基本业务拓展的同时，高度关注互联网金融的发展，在防范风险的基础上，把握银行业新的发展机会，为业务的长远可持续发展夯实基础。二是继续落实全面、全员、全流程的风险管理理念，在保持业务快速发展的同时，夯实银行的风险防线。三是继续加大ＩＴ系统投入，深化系统建设，提升业务的科技含量，提升银行电子渠道科技水准，不断培育ＩＴ竞争力。四是不断提升精细化经营水平，增强成本控制能力，通过销售能力提升和人员素质的提升，将银行的成本收入比控制在合理的水平。我们相信，通过持之以恒的努力，公司在特定的经营领域中形成的独特比较优势将得到巩固和提升，推动银行持续发展的核心竞争力将逐步形成，从而为公司在日益激烈的市场竞争中赢得一席之地。

  （四）公司未来发展的展望

  １、行业竞争格局和发展趋势

  展望未来，经济形势依然错综复杂。中国经济虽然保持了较高的增长速度，但增速明显放缓，下行压力依然存在；经济结构正处于调整期，部分行业的过剩产能有待进一步消化。银行业也将面临着经济增速放缓、不良贷款压力上升、资本约束加强、互联网金融冲击、存款保险制度推出、民营银行进入等诸多挑战。宁波银行作为一家中小银行，必须做好适应经济环境变化，积极应对更大困难、更大挑战的准备，才能够在激烈的市场竞争中争得一席之地。

  一是在经济增速放缓和经济结构调整的大背景下，银行面临的不良贷款压力明显增强，银行业必须始终注意风险把控，调整原有的资产布局，确保资产质量稳定。二是随着利率市场化的加速推进、互联网金融的冲击，银行负债成本面临上行压力，利差水平逐渐收窄，单纯依赖信贷增长的盈利模式难以为继；存款保险制度的推出将增加银行的运营成本，并可能导致存款搬家，银行亟需提升自身的资产收益水平、运营效率和服务水平。三是在ＢａｓｅｌＩＩＩ正式实施、监管政策更加强调风险管理的情况下，银行业面临更为严格的资本约束，大力发展低资本消耗的业务将成为银行业务的重要方向。四是金融业混业经营、综合化发展的趋势愈发明显，保险、证券、基金、信托等非银行金融机构将在诸多领域与银行业展开竞争；银行业的牌照管制也将逐步放松，民营银行正蓄势待发，银行业将面临更为激烈的竞争环境，银行原有客户和业务面临分流的风险，缺乏核心竞争力的银行可能会面临市场的重新洗牌。

  尽管未来银行业面临的竞争环境会越来越激烈，但是中国经济仍有较大的增长潜力，中国银行业也具有广阔的成长空间与发展机会：一是中国的城镇化、工业化进程仍在不断推进，区域发展回旋余地依然较大，基础设施建设需求将保持高位，新兴产业将逐步发展壮大，银行仍有诸多发展机遇。二是政府将坚持执行积极的财政政策和稳健的货币政策，不断根据总体经济形势创新宏观调控的思路，保证经济发展处于合理区间，有利于银行业的稳健发展。三是人民币国际化继续推进，金融创新不断深化，银行业在跨境业务、财富管理、创新金融等领域的前景将更为广阔。

  ２、公司发展战略

  公司中长期发展战略目标为：经过“三个三年”的努力，将宁波银行建设成为一家令人尊敬、具有良好口碑和核心竞争力的现代商业银行。目前，公司第一个三年目标已经圆满完成，以长三角为主体，以珠三角、环渤海湾为两翼的“一体两翼”的发展格局已经初步形成；公司将通过第二个三年的努力，在目标市场持续积累宁波银行的比较优势，在同业竞争中初步具备差异化的核心竞争力，力争早日将宁波银行建设成为一家令人尊敬、具有良好口碑和核心竞争力的现代商业银行。

  ３、２０１４年业务发展规划

  ２０１４年，公司将在监管部门的指导和帮助下，正确把握国内外经济形势和银行业发展趋势，以实现可持续发展为目标，围绕“拓展盈利渠道、升级营销模式、严控不良资产、加快人才培养” 四项重点工作，着力夯实业务发展基础，全面提升经营管理水平，逐步积累起差异化的竞争优势。

  （１）拓展盈利渠道

  公司将继续深化利润中心建设，在夯实五个利润中心的基础上，将利润中心总量提升为八个，即公司银行、个人银行、信用卡、零售公司、金融市场、票据业务、投资银行、资产托管。

  ①公司银行。一是持续夯实客户基础，将“双千计划”提升为“双五工程”，即深入推进五大重点业务，新增完成５０００户基础客户。各分支行要在五大类业务全面推进的基础上，注重各个业务板块之间充分联动，渠道共享，提升客户服务水准和综合收益，明确各自业务突破的重点与难点。二是坚持传统的纯负债业务和政府类资产业务拓展，注重市场规模和服务质量的双重提升。三是要尽可能多地争取新的业务资格和市场机会，丰富产品体系，增加服务触点，持续提升客户服务能力。

  ②个人银行。一是继续推进“三个一千”工作落实，着力发展白领通、财富管理和现金管理客户，避免业务发展短板。二是持续优化产品，增强白领通、代发业务、财富管理和大额分期等产品的功能和便捷性。三是大力推进员工素质提升，引导和鼓励业务人员向全能型人才发展，在全能的基础上，术业有专攻，做出自身特色。

  ③信用卡。一是明确业务重点，针对专业市场小微业主和个人大额消费分期两类客户，着力推广商英卡、易百分等产品。二是提高审批效率，加快市场拓展速度，充分运用市场通、分期融等特色产品，推进风险可控的高收益资产业务客户群的积累。三是做好批量营销，针对经营租金类、供应链类、高端消费类、车位类等不同类型的信用卡客户，制定不同的营销专案，拓展信用卡业务的基础客户群。

  ④零售公司。一是继续推进“双百工程”实施，突出重点，明确方向，着重以产品提升客户数量，优化基础客户群的结构。二是在优化完善产品支撑的基础上，着重运用捷算卡、企业网银手机版、个人生产经营性贷款等优势产品，大力开拓票据业务、国际业务市场。三是用好信用卡分期融等优势产品配套，聚焦网点周边，做深做透客户。

  ⑤金融市场。一是继续做大代客业务，努力增加代客业务客户数量，通过代客业务扩大金融市场收益来源。二是着力做好同业业务，发挥公司外汇做市商等资格优势，在争取中小银行同业存款的同时，寻找更多业务合作机会，增加客户粘度；加大非银同业拓展力度，积累基础交易对手。三是提高业务水平，准确判断好市场行情，合理运用政策窗口，提升市场敏感度，增强交易台的盈利能力。四是持续提升资产池配置水准，在确保风险可控的情况下，为客户营销提供有竞争力的产品。

  ⑥票据业务。一是做大直贴业务，加快票据流转，通过规模和效率的提升，提高票据业务盈利能力。二是做活转贴业务，积极拓展合作渠道，增加交易对手，特别是长期合作机构；鼓励开展月中代持、买断托收等业务；积极营销不占用或少占资金、规模和资产余额的转贴业务。三是努力建立票据业务的基础客户群，以足够数量的基础客户支撑票据业务的快速发展。四是做好小票、小行票业务，积极开展买方付息、商票保贴等业务，提升对不同客户的服务能力。

  ⑦投资银行。一是将符合授信准入的优质主体纳入结构化融资营销对象，提前启动储备，尽快完成试点，有序推进投放。二是启动信贷资产证券化业务，有效提高资产流动性。三是通过债券承分销、中小企业私募债、ＰＰＮ发行以及优质的信用债入池等，丰富客户融资渠道。四是通过和利盈产品，向融资主体推荐信托计划、券商资管计划、基金资管项目、融资租赁项目及保险债权投资计划，满足客户融资需要。五是通过与相关机构的业务合作，力争在中小企业接力贷、进出口企业贷款推荐等业务方面寻找业务机会。六是通过召开合作论坛，积极与同业洽谈银团及并购贷款合作。

  ⑧资产托管。一是扩大基础客群，加强对商业银行、券商、信托、基金公司及子公司的目标客群覆盖。二是优化定价策略，细化业务定价。三是通过一户一策，定期跟进回访等措施，深化客户合作，着力提升客户托管规模。四是持续优化托管运营流程，建设专业的托管业务项目管理平台，提高业务处理效率。

  （２）升级营销模式

  一是全方位升级。面对新的市场环境和客户需求，包括金融市场、投行托管、票据业务在内，各条线都要不断探索在新市场环境下如何提升营销水准。二是进一步深化总分支行联动。更加注重作为中间衔接层的分行、宁波地区一级支行管理部门作用的发挥，建立起分层联动的工作机制，全面提升对营销的管理、推动、支撑水准。三是重视新营销工具的应用。各条线在提升传统营销方式的基础上，不断加大探索应用电子渠道等新营销方式和方法的力度。

  （３）严控不良资产。

  一是全行上下高效联动，推动全流程风险管理工作机制落地，促进前台业务人员转变观念，主动参与全流程风险管理的过程。二是坚持垂直统一的授信审批机制，全行授信政策必须不折不扣地执行。通过审批官水准的提升和前中台沟通机制的建立，提升审批工作效率。三是落实结构调整工作，要求各分支行不折不扣地完成既定的结构调整目标。在调整的过程中，持续加大不良资产清收的进度。四是关注员工道德风险，建立并完善员工道德风险防范的长效机制，重点关注道德风险背后的声誉风险和案件风险。

  （４）加快人才培养。

  一是不折不扣完成基础团队配置目标，从多个角度，加强对外部人才、大学生、实习生等不同类型人才的培养，加快基础团队的配置进度，持续增强业务发展动能。二是提升人力资源工作水准。通过人才库建设，晋升机制的优化，分层培训、导师制的实施、以及宁波银行大学建设等工作的深入推进，培养起多层次的后备人才梯队体系。三是通过持续的努力，建立起一套人才辈出、公平公正、人人有机会的用人育人机制，推动银行持续向前发展。

  （五）２０１３年利润分配预案

  根据安永华明会计师事务所审定的２０１３年度会计报表，本行２０１３年度实现净利润为４，８４５，４２２千元，加上年未分配利润８，３４７，６４６千元，扣除２０１２年度应付普通股股利７２０，９５５千元，扣除提取的一般风险准备金１，３５９，９７７千元，年末可供分配利润为１１，１１２，１３６千元。根据上述情况，公司拟定２０１３年度利润预分配方案如下：

  １、按２０１３度净利润的１０％提取法定公积金４８４，５４１千元；

  ２、根据财政部《金融企业准备金计提管理办法》（财金［２０１２］２０号）规定，按本行２０１３年风险资产期末余额１．５％差额提取一般准备金１，１９４，７１５千元；

  ３、以２０１３年度２，８８３，８２０，５２９股为基数，每１０股派发现金红利４元（含税），累计分配现金红利１，１５３，５２８千元；

  ４、本年度不送股、不转增股本。

  上述分配预案执行后，结余未分配利润为８，２７９，３５２千元。

  本预案报２０１３年年度股东大会审议。

  四、涉及财务报告的相关事项

  （一）与上年度财务报告相比，会计政策、会计估计和核算方法发生变化的情况说明

  报告期内，公司无会计政策、会计估计变更或重大会计差错。

  （二）报告期内发生重大会计差错更正需追溯重述的情况说明

  报告期内，公司没有发生重大会计差错更正需追溯重述的情况。

  （三）与上年度财务报告相比，合并报表范围发生变化的情况说明

  报告期内，公司新增控股子公司——永赢基金管理有限公司于２０１３年１１月７日成立，纳入合并报表范围。

  （四）董事会、监事会对会计师事务所本报告期“非标准审计报告”的说明

  不适用。

  证券代码:002142 证券简称:宁波银行 公告编号:2014-018

  宁波银行股份有限公司

  第五届董事会第二次会议决议公告

  本公司及董事会全体成员保证公告内容的真实、准确和完整，对公告的虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏负连带责任。

  宁波银行股份有限公司于２０１４年４月１４日以电子邮件及书面方式向全体董事发出关于召开第五届董事会第二次会议的通知，会议于２０１４年４月２４日在宁波南苑环球酒店召开。本行现有董事１８名，实到１６名，徐立勋董事委托陆华裕董事表决，罗孟波董事委托洪立峰董事表决。符合《公司法》、《深圳证券交易所上市规则》和《公司章程》的规定。部分监事列席会议。宁波银监局石晓蕾出席会议。本次会议合法有效。会议由陆华裕董事长主持，审议通过了以下议案：

  一、 审议通过了宁波银行股份有限公司２０１３年度董事会工作报告。

  本议案报公司２０１３年年度股东大会审议。

  本议案同意票１８票，反对票０票，弃权票０票。

  二、 审议通过了关于宁波银行股份有限公司２０１３年经营情况和２０１４年工作安排的报告。

  本议案同意票１８票，反对票０票，弃权票０票。

  三、 审议通过了关于《宁波银行股份有限公司２０１３年年度报告》的议案。

  本议案报公司２０１３年年度股东大会审议。

  本议案同意票１８票，反对票０票，弃权票０票。

  四、 审议通过了关于宁波银行股份有限公司２０１４－２０１６年发展规划纲要的议案。

  本议案同意票１８票，反对票０票，弃权票０票。

  五、 审议通过了宁波银行股份有限公司２０１３年度财务决算报告及２０１４年度财务预算计划。

  本议案报公司２０１３年年度股东大会审议。

  本议案同意票１８票，反对票０票，弃权票０票。

  六、 审议通过了关于宁波银行股份有限公司２０１３年度利润分配预案的报告。公司２０１３年度利润预分配方案如下：

  １、按２０１３度净利润的１０％提取法定公积金４８４，５４１千元；

  ２、根据财政部《金融企业准备金计提管理办法》（财金［２０１２］２０号）规定，按本行２０１３年风险资产期末余额１．５％差额提取一般准备金１，１９４，７１５千元；

  ３、以２０１３年度２，８８３，８２０，５２９股为基数，每１０股派发现金红利４元（含税），累计分配现金红利１，１５３，５２８千元；

  ４、本年度不送股、不转增股本。

  上述分配预案执行后，结余未分配利润为８，２７９，３５２千元。

  本议案报２０１３年年度股东大会审议。

  本议案同意票１８票，反对票０票，弃权票０票。

  七、 审议通过了关于对公司２０１３年度审计报告意见的通报。

  本议案同意票１８票，反对票０票，弃权票０票。

  八、 审议通过了关于宁波银行股份有限公司２０１３年风险管理执行情况及２０１４年风险管理的意见。

  本议案同意票１８票，反对票０票，弃权票０票。

  九、 审议通过了关于宁波银行股份有限公司２０１３年合规风险管理评价及２０１４年合规风险工作计划的报告。

  本议案同意票１８票，反对票０票，弃权票０票。

  十、 审议通过了宁波银行股份有限公司２０１３年度资本充足率情况的评价及２０１４年度资本充足率预算报告。

  本议案同意票１８票，反对票０票，弃权票０票。

  十一、 审议通过了宁波银行股份有限公司２０１３年度经济资本执行情况及２０１４年度经济资本预算报告。

  本议案同意票１８票，反对票０票，弃权票０票。

  十二、 审议通过了关于宁波银行股份有限公司２０１４年授信政策的议案。

  本议案同意票１８票，反对票０票，弃权票０票。

  十三、 审议通过了关于新增和调整期权自营和贵金属自营市场风险管理限额的议案。

  本议案同意票１８票，反对票０票，弃权票０票。

  十四、 审议通过了关于宁波银行股份有限公司２０１３年内部人和股东关联交易执行情况及２０１４年安排意见的报告。由于本议案内容涉及关联交易事项，根据《公司章程》及相关规定，涉及本议案的关联董事时利众、余伟业、孙泽群、陈永明、宋汉平、陈光华、徐立勋、李寒穷回避表决。

  公司全体独立董事对此事项发表了意见，并在巨潮资讯网（ｈｔｔｐ：／／ｗｗｗ．ｃｎｉｎｆｏ．ｃｏｍ．ｃｎ）披露，供投资者查阅。

  本议案报公司２０１３年年度股东大会审议。

  本议案同意票１０票，反对票０票，弃权票０票。

  十五、 审议通过了关于宁波银行股份有限公司２０１４年日常关联交易预计额度的议案。由于本议案内容涉及关联交易事项，根据《公司章程》及相关规定，涉及本议案的关联董事时利众、余伟业、孙泽群、陈永明、宋汉平、陈光华、徐立勋、李寒穷回避表决。

  公司全体独立董事对此事项发表了意见，并在巨潮资讯网（ｈｔｔｐ：／／ｗｗｗ．ｃｎｉｎｆｏ．ｃｏｍ．ｃｎ）披露，供投资者查阅。

  本议案报公司２０１３年年度股东大会审议。

  本议案同意票１０票，反对票０票，弃权票０票。

  十六、 审议通过了关于宁波银行股份有限公司２０１３年内部审计情况及２０１４年内部审计计划的报告。

  本议案同意票１８票，反对票０票，弃权票０票。

  十七、 审议通过了关于聘请外部审计机构的议案。会议同意聘任安永会计师事务所和安永华明会计师事务所为公司２０１４年度外部审计机构。

  本议案报公司２０１３年年度股东大会审议。

  本议案同意票１８票，反对票０票，弃权票０票。

  十八、 审议通过了宁波银行股份有限公司２０１３年度内部控制自我评价报告。

  本议案同意票１８票，反对票０票，弃权票０票。

  十九、 审议通过了关于宁波银行股份有限公司２０１３年度内部控制审计报告的议案。

  本报告在巨潮资讯网（ｈｔｔｐ：／／ｗｗｗ．ｃｎｉｎｆｏ．ｃｏｍ．ｃｎ）披露，供投资者查阅。

  本议案同意票１８票，反对票０票，弃权票０票。

  二十、 审议通过了关于对董事、监事及高级管理人员实施责任保险的议案。会议同意对本公司的董事、监事及高级管理人员实施责任保险，期限自２０１４年８月至２０１７年８月，年保险金额为３０００万元人民币，年保险费用控制在５０万元人民币之内。

  本议案报公司２０１３年度股东大会审议。

  本议案同意票１８票，反对票０票，弃权票０票。

  二十一、 审议通过了关于宁波银行股份有限公司董事津贴办法的议案。

  本议案报公司２０１３年度股东大会审议。

  本议案同意票１８票，反对票０票，弃权票０票。

  二十二、 审议通过了关于宁波银行股份有限公司董事长、副董事长薪酬办法的议案。

  本议案报公司２０１３年度股东大会审议。

  本议案同意票１８票，反对票０票，弃权票０票。

  二十三、 审议通过了关于宁波银行股份有限公司高级管理人员薪酬办法的议案。

  本议案同意票１８票，反对票０票，弃权票０票。

  二十四、 审议通过了关于《宁波银行股份有限公司２０１３年度社会责任报告》的议案。

  本报告在巨潮资讯网（ｈｔｔｐ：／／ｗｗｗ．ｃｎｉｎｆｏ．ｃｏｍ．ｃｎ）披露，供投资者查阅。

  本议案同意票１８票，反对票０票，弃权票０票。

  二十五、 审议通过了关于修订宁波银行股份有限公司董事会战略委员会工作细则的议案。

  本议案同意票１８票，反对票０票，弃权票０票。

  二十六、 审议通过了关于修订宁波银行股份有限公司董事会关联交易控制委员会工作细则的议案。

  本议案同意票１８票，反对票０票，弃权票０票。

  二十七、 审议通过了关于修订宁波银行股份有限公司董事会风险管理委员会工作细则的议案。

  本议案同意票１８票，反对票０票，弃权票０票。

  二十八、 审议通过了关于修订宁波银行股份有限公司董事会审计委员会工作细则的议案。

  本议案同意票１８票，反对票０票，弃权票０票。

  二十九、 审议通过了关于修订宁波银行股份有限公司董事会薪酬委员会工作细则的议案。

  本议案同意票１８票，反对票０票，弃权票０票。

  三十、 审议通过了关于修订宁波银行股份有限公司董事会提名委员会工作细则的议案。

  本议案同意票１８票，反对票０票，弃权票０票。

  三十一、 审议通过了关于设立金融租赁公司的议案。会议同意公司作为唯一发起人出资设立金融租赁公司，注册资本１０亿元人民币，并提请股东大会授权董事会、并由董事会授权管理层办理设立金融租赁公司相关事宜。

  本议案报公司２０１３年度股东大会审议。

  本议案同意票１８票，反对票０票，弃权票０票。

  三十二、 审议通过了关于制定《宁波银行股份有限公司股权质押管理办法》的议案。

  本议案同意票１８票，反对票０票，弃权票０票。

  三十三、 审议通过了关于召开宁波银行股份有限公司２０１３年年度股东大会的议案。股东大会通知公告在巨潮资讯网（ｈｔｔｐ：／／ｗｗｗ．ｃｎｉｎｆｏ．ｃｏｍ．ｃｎ）披露，供投资者查阅。

  本议案同意票１８票，反对票０票，弃权票０票。

  特此公告。

  宁波银行股份有限公司董事会

  二○一四年四月二十六日

  证券代码:002142 证券简称:宁波银行 公告编号:2014-19

  宁波银行股份有限公司关于召开2013年

  年度股东大会通知公告

  本公司及董事会全体成员保证公告内容的真实、准确和完整，对公告的虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏负连带责任。

  宁波银行股份有限公司第五届董事会第二次会议决定召开宁波银行股份有限公司２０１３年年度股东大会，现将会议有关情况公告如下：

  一、召开会议的基本情况

  （一）股东大会届次：宁波银行股份有限公司２０１３年年度股东大会。

  （二）会议召集人：宁波银行股份有限公司董事会。

  （三）会议召开的合法、合规性：公司第五届董事会第二次会议审议通过了《关于召开宁波银行股份有限公司２０１３年年度股东大会的议案》，本次股东大会的召集、召开符合有关法律、行政法规、部门规章、规范性文件和《公司章程》的规定。

  （四）会议召开日期和时间：２０１４年５月１６日（星期五）上午９时。

  （五）会议召开方式：本次股东大会以现场表决方式召开。

  （六）出席对象：

  １、截至２０１４年５月１３日（星期二）下午收市时，在中国证券登记结算有限责任公司深圳分公司登记在册的本公司全体股东均有权出席股东大会，并可以以书面形式委托代理人出席会议和参加表决（授权委托书格式见附件），该股东代理人不必是本公司股东。

  ２、本公司董事、监事和高级管理人员。

  ３、浙江波宁律师事务所律师。

  （七）会议地点：宁波开元名都大酒店开元厅（浙江省宁波市鄞州区首南中路６６６号）。

  二、会议审议事项

  （一） 审议宁波银行股份有限公司２０１３年度董事会工作报告；

  （二） 审议关于《宁波银行股份有限公司２０１３年年度报告》的议案；

  （三） 审议宁波银行股份有限公司２０１３年度财务决算报告和２０１４年度财务预算计划；

  （四） 审议宁波银行股份有限公司２０１３年度利润分配方案的报告；

  （五） 审议关于宁波银行股份有限公司２０１３年度内部人和股东关联交易执行情况和２０１４年安排意见的报告；

  （六） 审议关于宁波银行股份有限公司２０１４年日常关联交易预计额度的议案；

  （七） 审议关于聘请外部审计机构的议案；

  （八） 审议关于对董事、监事及高级管理人员实施责任保险的议案；

  （九） 审议关于宁波银行股份有限公司董事津贴办法；

  （十） 审议关于宁波银行股份有限公司监事津贴办法；

  （十一） 审议宁波银行股份有限公司董事长、副董事长薪酬办法；

  （十二） 审议宁波银行股份有限公司监事长薪酬办法；

  （十三） 审议关于设立金融租赁公司的议案；

  （十四） 审议宁波银行股份有限公司２０１３年度监事会报告；

  （十五） 审议宁波银行股份有限公司监事会２０１３年工作总结和２０１４年工作计划；

  （十六） 审议宁波银行股份有限公司２０１３年度监事会和监事履职评价报告；

  （十七） 审议宁波银行股份有限公司２０１３年度董事会和董事履职评价报告；

  以下（十八）——（十九）项议程不需审议：

  （十八） 听取监事会关于对公司２０１３年度审计报告意见的通报；

  （十九） 听取２０１３年度独立董事述职报告。

  公司独立董事将在本次股东大会上进行述职。

  三、会议登记方法

  （一）登记方式：以现场、信函或传真的方式办理登记。

  （二） 登记时间：２０１４年５月１４日至５月１５日，上午９：００－１１：３０，下午１：３０－５：００。

  （三）登记地点：宁波银行股份有限公司董事会办公室。

  （四）登记要求：

  １、法人股东的法定代表人出席会议的，须持有营业执照复印件、法定代表人证明书原件、法定代表人身份证原件、股票账户卡原件；委托代理人出席会议的，代理人须持有营业执照复印件、法定代表人的书面授权委托书原件、本人身份证原件、法人股东股票账户卡原件办理登记手续。

  ２、自然人股东持本人身份证原件、股票账户卡原件办理登记手续；委托代理人持书面授权委托书原件、本人身份证原件、委托人股票账户卡原件办理登记手续。

  ３、异地股东可采用信函或传真方式登记（传真或信函在５月１５日下午５：００前送达或传真至公司董事会办公室）。

  四、其他事项

  （一）联系方式：

  公司地址：宁波市鄞州区宁南南路７００号（邮编：３１５１００）

  联系人：陈俊峰

  电话：０５７４－８７０５００２８

  传真：０５７４－８７０５０３５５

  （二）与会股东食宿费及交通费自理，会期半天。

  五、备查文件

  宁波银行股份有限公司第五届董事会第二次会议决议。

  特此公告。

  宁波银行股份有限公司董事会

  二○一四年四月二十六日

  附件：

  授权委托书

  兹授权委托 先生／女士代表本公司／本人出席２０１４年５月１６日在宁波召开的宁波银行股份有限公司２０１３年年度股东大会，并按本公司／本人的意愿代为投票。

  本公司／本人对本次股东大会各项议案的表决意见：

  ■

  （注：请对每一表决事项根据股东本人的意见选择赞成、反对或者弃权并在相应栏内注明持有的公司股权数，三者必选一项，多选或未作选择的，则视为无效委托。）

  本项授权的有效期限：自签署日至本次股东大会结束。

  委托人签名：

  （法人股东由法定代表人签名并加盖单位公章）

  委托人身份证号码：

  委托人股东帐号：

  委托人持股数量：

  委托人联系电话：

  受托人签名：

  受托人身份证号码：

  签署日期： 年 月 日

  证券代码:002142 证券简称:宁波银行 公告编号:2014-020

  宁波银行股份有限公司

  第五届监事会第二次会议决议公告

  本公司及监事会全体成员保证公告内容的真实、准确和完整，对公告的虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏负连带责任。

  宁波银行股份有限公司于２０１４年４月１４日以电子邮件及书面方式向全体监事发出关于召开第五届监事会第二次会议的通知，会议于２０１４年４月２４日在宁波南苑环球酒店召开。公司现有监事７人，实到７人。符合《公司法》、《深圳证券交易所上市规则》和《公司章程》的规定，本次会议合法有效。会议由张辉监事长主持。会议审议通过了以下议案：

  一、审议通过了关于《宁波银行股份有限公司监事会２０１３年工作总结和２０１４年工作计划》的议案。

  本议案提交公司２０１３年年度股东大会审议。

  本议案同意票７票，反对票０票，弃权票０票。

  二、审议通过了关于《宁波银行股份有限公司２０１３年度监事会报告》的议案。

  本议案提交公司２０１３年年度股东大会审议。

  本议案同意票７票，反对票０票，弃权票０票。

  三、审议通过了关于《宁波银行股份有限公司２０１３年度报告》（包括正文和摘要）的议案。

  监事会认为公司编制《宁波银行股份有限公司２０１３年年度报告》的程序符合法律、行政法规和中国证监会的规定，报告内容真实、准确、完整地反映了上市公司的实际情况，不存在任何虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏。经审核，监事会同意将该报告报股东大会审议。

  本议案同意票７票，反对票０票，弃权票０票。

  四、审议通过了关于《宁波银行股份有限公司２０１３年度内部控制自我评价报告》的议案。

  监事会认为公司已按照《企业内部控制基本规范》和《企业内部控制评价指引》建立了完善的内部控制体系，内控制度建设全面，内控制度执行到位，内控制度监督有效。公司内部控制自我评价报告真实、客观地反映了公司内部控制体系的建设和运行情况。

  本议案同意票７票，反对票０票，弃权票０票。

  五、审议通过了关于《聘请外部审计机构》的议案。同意聘请安永会计师事务所和安永华明会计师事务所作为公司２０１４年外部审计机构，并报股东大会审议。

  本议案同意票７票，反对票０票，弃权票０票。

  六、审议通过了关于《宁波银行股份有限公司２０１３年度利润分配预案》的议案，同意报股东大会审议。

  本议案同意票７票，反对票０票，弃权票０票。

  七、审议通过了关于《宁波银行股份有限公司２０１３年度信息披露制度执行情况的评价报告》的议案。

  本议案同意票７票，反对票０票，弃权票０票。

  八、审议通过了关于修订《宁波银行股份有限公司董事会和董事履职评价办法》的议案。

  本议案同意票７票，反对票０票，弃权票０票。

  九、审议通过了关于修订《宁波银行股份有限公司监事会和监事履职评价办法》的议案。

  本议案同意票７票，反对票０票，弃权票０票。

  十、审议通过了关于修订《宁波银行股份有限公司高级管理层和高级管理人员绩效评价办法》的议案。

  本议案同意票７票，反对票０票，弃权票０票。

  十一、审议通过了关于《宁波银行股份有限公司２０１３年度监事会和监事履职评价报告》的议案。

  本议案提交公司２０１３年年度股东大会审议。

  本议案同意票７票，反对票０票，弃权票０票。

  十二、审议通过了关于《宁波银行股份有限公司２０１３年度董事会和董事履职评价报告》的议案。

  本议案提交公司２０１３年年度股东大会审议。

  本议案同意票７票，反对票０票，弃权票０票。

  十三、审议通过了关于《宁波银行股份有限公司２０１３年度高级管理层和高级管理人员绩效评价报告》。

  本议案同意票７票，反对票０票，弃权票０票。

  十四、审议通过了关于《宁波银行股份有限公司监事长薪酬办法》的议案。

  本议案提交公司２０１３年年度股东大会审议。

  本议案同意票７票，反对票０票，弃权票０票。

  十五、审议通过了关于《宁波银行股份有限公司监事津贴办法》的议案。

  本议案提交公司２０１３年年度股东大会审议。

  本议案同意票７票，反对票０票，弃权票０票。

  特此公告。

  宁波银行股份有限公司

  监事会

  二○一四年四月二十六日