证券时报多媒体数字报

1.重要提示

1.1公司董事会、监事会以及董事、监事、高级管理人员保证本报告所载资料不存在任何虚假记载、误导性陈述或重大遗漏，并对内容的真实性、准确性和完整性承担个别及连带责任。

1.2公司于2014年4月28日召开第六届董事会第十九次会议，审议通过了《2014年第一季度报告》。会议应出席董事14名，实际出席董事14名。

1.3本报告中的财务报告按照中国会计准则编制且未经审计。

1.4本报告中公司、本公司、本行指中国光大银行股份有限公司；本集团指中国光大银行股份有限公司及其子公司。

1.5公司董事长唐双宁、行长赵欢、主管财会工作副行长卢鸿及计财部总经理陈昱声明：保证本季度报告中财务报告的真实、准确、完整。

2.主要财务数据及股东变化

2.1主要财务数据

非经常性损益项目及金额

单位：人民币百万元

2.2资本充足率指标

按照《商业银行资本管理办法（试行）》（中国银监会2012年6月7日发布）计量的截至报告期末的资本充足率指标如下：

单位：人民币百万元、％

按照《商业银行资本充足率管理办法》（中国银监会2006年12月28日发布）计量的截至报告期末的并表和非并表的资本充足率分别为10.69%和10.68%。

2.3中国会计准则与国际财务报告准则编制的财务报表差异

本集团按照中国会计准则编制的合并财务报表与按照国际财务报告准则编制的合并财务报表中列示的2014年1-3月净利润和截至2014年3月31日的股东权益无差异。

2.4经营情况分析

截至报告期末，本集团资产总额为25,782.02亿元，比上年末增长6.75%；负债总额为24,143.56亿元，比上年末增长6.73%；存款余额为17,408.44亿元，比上年末增长8.45%；贷款及垫款余额为12,218.67亿元，比上年末增长4.76%。

年初至报告期末，本集团实现净利润81.80亿元，比上年同期增长2.57%。实现营业收入179.39亿元，比上年同期增长6.89%，其中实现利息净收入130.79亿元，比上年同期增长0.29%，占比为72.91%；实现手续费及佣金净收入40.97亿元，比上年同期增长18.75%，占比为22.84%。

年初至报告期末，本集团发生营业支出71.89亿元，比上年同期增长14.57%，其中业务及管理费支出46.87亿元，同比增长8.90%；资产减值损失支出10.27亿元，同比增长42.84%。

截至报告期末，受到宏观经济增速放缓、部分行业产能过剩等因素的影响，本集团不良贷款总额为118.84亿元，比上年末增加18.55亿元；不良贷款率为0.97%，比上年末上升0.11个百分点；拨备覆盖率208.37%，比上年末下降32.65个百分点。

截至报告期末，受到H股行使超额配股权、资产规模增长、次级债到期赎回等因素的影响，本集团按照银监会颁布的《商业银行资本管理办法（试行）》计算的资本充足率为10.21％，比上年末下降0.36个百分点；核心一级资本充足率及一级资本充足率为9.09％，比上年末下降0.02个百分点。

2.5截至报告期末的股东总数、前10名股东、前10名无限售条件股东的持股情况

2.5.1报告期末股东总数、前10名股东持股情况

单位：股、％

注：1.香港中央结算(代理人)有限公司是以代理人身份，代表截至报告期末在该公司开户登记的所有机构和个人投资者持有的本行H股股份数合计6,861,185,500股，其中Ocean Fortune Investment Limited、中国人寿再保险股份有限公司分别代理于香港中央结算(代理人)有限公司的本行H股股数为1,558,412,000股、1,041,260,000股，除去Ocean Fortune Investment Limited、中国人寿再保险股份有限公司持有的股份，代理于香港中央结算(代理人)有限公司的本行其余H股股数为4,261,513,500股。

2.5.2报告期末前10名无限售条件股东持股情况

单位：股、％

注：1.截至报告期末，代理于香港中央结算(代理人)有限公司的本行无限售条件H股股数为3,463,337,500股，其中中国人寿再保险股份有限公司代理于香港中央结算(代理人)有限公司的本行无限售条件H股股数为1,041,260,000股，除去中国人寿再保险股份有限公司持有的无限售条件H股股份，代理于香港中央结算(代理人)有限公司的本行其余无限售条件H股股数为2,422,077,500股。

3.重要事项

3.1主要会计报表项目、财务指标重大变动的情况及原因

√适用 □不适用

单位：人民币百万元、％

3.2重要事项进展情况

√适用 □不适用

2014年1月12日，公司H股行使部分超额配股权，新发行402,305,000股。截至报告期末，公司总股本为46,679,095,000股。

3.3公司及持股5％以上股东承诺事项履行情况

√适用 □不适用

公司主要股东中央汇金投资有限责任公司（“汇金公司”）承诺：只要汇金公司为公司控股股东或实际控制人，汇金公司将不与公司开展同业竞争业务，但作为中国政府设立的从事金融、银行业投资的国有投资公司，汇金公司下属企业业务范围不在此承诺之列。该项承诺长期有效，截至报告期末未发生违反承诺的情形。

公司在H股IPO时承诺，于上市日期起六个月内，不会再发行股份或可转换成本行股本证券的证券或就上述发行订立任何协议。该项承诺期限为2013年12月20日至2014年6月20日。截至报告期末未发生违反承诺的情形。

有关公司或持股5％以上股东承诺事项及履行情况详见公司《关于实际控制人、股东、关联方、收购人以及上市公司承诺履行情况的公告》，该《公告》登载于上交所网站、香港联交所网站（以海外监管公告形式）和公司网站。

3.4本报告期现金分红政策的执行情况

□适用 √不适用

3.5预测年初至下一报告期期末的累计净利润可能为亏损或者与上年同期相比发生大幅度变动的警示及原因说明

□适用 √不适用

4.发布季度报告

按照中国会计准则及国际财务报告准则分别编制的季度报告同时刊载于上海证券交易所网站（www.sse.com.cn）、香港联合交易所网站(www.hkex.com.hk)及公司网站(www.cebbank.com)。

5.附录

资产负债表、利润表、现金流量表（按照中国会计准则编制,附后）

法定代表人签名：唐双宁

中国光大银行股份有限公司董事会

二零一四年四月二十八日