证券时报多媒体数字报

  1、重要提示及目录

  本公司董事会及董事保证本报告所载资料不存在任何虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏，并对其内容的真实性、准确性和完整性承担个别及连带责任。

  独立董事于萍女士、杨松令先生认为本报告内容是真实、准确、完整的。

  本公司总裁崔泽军、主管会计工作的副总裁李信凤及计划财务部总经理石翠云声明：保证年度报告中财务报告的真实、完整。

  2、公司概况

  2.1公司简介

  中原信托有限公司于1985年8月成立。2002年10月中国人民银行批准重新登记。2007年10月中国银监会批准公司变更名称为现名，并核准了新的业务范围，换发了《中华人民共和国金融许可证》。2008年5月公司注册资本由59227.2万元增加到120200万元，2008年8月获得特定目的信托受托机构资格，2010年10月获得固有资产从事股权投资业务资格。2012年6月注册资本增加至15亿元。

  公司中文名称：中原信托有限公司

  中文简称：中原信托

  英文名称：Zhongyuan Trust CO., Ltd.

  英文缩写：Zhongyuan Trust

  法定代表人：黄曰珉

  注册地址：中国河南省郑州市商务外环路24号中国人保大厦

  邮政编码：450016

  公司互联网网址：http://www.zyxt.com.cn

  电子信箱：info@zyxt.com.cn

  信息披露事务负责人：刘 飞

  信息披露联系人：张 进

  电话（传真）：0371-88861888 电子信箱：info@zyxt.com.cn

  信息披露报纸：证券时报 金融时报

  年度报告备置地点：总裁办公室（郑州市商务外环路24号中国人保大厦27层）

  公司聘请的会计师事务所：中兴华会计师事务所（特殊普通合伙）

  地址：北京市西城区阜外大街1号四川大厦东座15层

  公司聘请的律师事务所：北京市大成律师事务所郑州分所

  地址：郑州市紫荆山路60号金成国贸大厦19层

  2.2 组织结构

  图2.2

  ■

  3、公司治理结构

  3.1 股东

  3.1.1 截至报告期末公司股东共三家。股东情况如下： 表3.1.1

  ■

  以上股东不存在关联关系。

  3.1.2 公司第一大股东的主要股东的情况如下： 表3.1.2

  ■

  3.2 董事 表3.2.1

  3.2.1 董事会成员

  ■

  3.2.2 独立董事： 表3.2.2

  ■

  3.3 监事会成员 表3.3

  ■

  3.4 高级管理人员 表3.1.4

  ■

  3.5 公司员工 表3.5

  ■

  4、经营管理

  4.1 经营目标、方针、战略规划

  经营目标：实现信托业务结构转型升级，产品创新能力提高，固有资产配置优化，经济效益和管理水平持续提升。

  经营方针：实施“合作、转型、走出去”战略，走诚信、合规、创新、可持续发展道路。

  战略规划：有效整合资源，构建有特色的信托服务平台和核心竞争力，提供专业化资产配置和财富管理服务，服务中国机构和高端个人客户对高品质金融理财的需求。

  4.2经营业务的主要内容

  本公司的业务主要是信托业务和自营资产管理业务。报告期内，公司信托业务的主要品种有中原财富-成长系列信托、中原财富-宏业系列信托、中原财富-安益系列信托以及服务高端机构和个人客户特定需求的单一信托业务等；自营资产管理业务主要包括股权投资、金融产品投资、贷款等。

  2013年，面对经济增速放缓、利率市场化以及资产管理市场向各类金融机构开放带来的挑战，本公司认真研究宏观形势，着力调整业务结构，创新业务模式，从加快信托主业发展、长远布局固有资金、加强营销体系建设、坚守风险管理底线、确保项目安全运行等方面开展工作，实现了持续、健康发展。全年累计新增信托规模996亿元，同比增长48%；按时交付到期信托财产613亿元，分配信托收益78亿元，自主开发信托项目到期清算率、信托收益实现率继续保持100%，信托资产不良率继续保持为零，项目管理达到行业优良水平，获得中国金融机构金牌榜“2013年度最佳稳健增长信托公司”奖项；新增自主开发类项目规模比上年同期增长33.03%；实现净利润55774万元，同比增长73%；净资产收益率26.92%，比上年提高8.57个百分点。

  自营资产运用与分布表

  ■

  信托资产运用与分布表

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  4.3 市场分析

  影响公司经营发展的有利条件：①从宏观经济运行来看，十八大以来，国内经济在“稳增长、调结构”的大背景下，整体上保持稳健发展态势；社会居民财富积累持续加快，互联网金融激发投资理财热情，财富管理业务需求升级；政府深化改革释放的红利给信托公司业务创新带来新机遇。②行业监管日趋科学规范，为信托业发展创造了良好的制度环境，促使信托公司在提升资产管理能力的同时更加有针对性地开展业务创新和转型。③近年来公司进一步完善内部机构设置，加强人才队伍建设，运营体制和风险管理体系日益健全，信托产品发行服务能力和整体运营效率逐渐提高，专业化的核心竞争力不断稳固。

  影响公司经营发展的不利条件有：①国际上主要发达经济体复苏乏力，欧债危机持续，全球经济处于低速增长时期；国内经济增速放缓，经济形势较为复杂，业务发展和风险管理的难度加大。②经济结构调整的宏观背景下，地方政府债务压力有所增加，区域房地产市场泡沫积聚，房地产、政府融资平台等业务风险攀升。③金融领域“泛资管”形势下，部分传统信托业务受到来自基金、证券、保险、期货等多方面的冲击，资产管理业务的同质化竞争加剧。④信托业配套法规不够健全，制约了行业发展步伐，一些符合信托未来发展趋势的创新业务领域（如PE、REITs、资产证券化等）由于缺乏相关配套制度以及政策支持，尚难以正常开展，信托登记制度迟迟未能出台。

  4.4 内部控制

  4.4.1内部控制环境和内部控制文化

  本公司坚持强化科学的风控理念，内控制度涵盖部门、岗位和工作的各个环节，通过内部审计、考核和问责制度确保内部控制要求得到落实。本公司秉承诚信、合规的内控理念，坚持以人为本，在高效稳健的环境中实现员工与公司的共同成长。

  4.4.2内部控制措施

  ①风险与合规管理部和内部审计部作为内控管理的主要职能部门，拟定和修订内控制度，监督检查和评价内控的科学性、规范性和可操作性。

  ②建立并完善了基本授权体系，对各部门、岗位制定了明确的职责和权限；严格按照相互分离、相互制约的原则设定岗位职责，确保内控有效。

  ③顺应市场需求和风控需要，适时修订主要业务品种的授信原则、风控标准、尽职调查及尽职管理的标准化要求。

  ④继续坚持和优化由业务部、风险管理部、主管副总、项审会和总裁办公会构建的“五级”评审决策程序，坚持业务发展和风险管控“双轮驱动”，准确把握业务发展和风险管理的辩证统一关系；建立了中、后台对前台的监督制约机制，通过风险控制、内部审计等手段对前台业务进行有效监督、制约，保障公司健康可持续发展。

  4.4.3信息交流与反馈

  本公司遵循为受益人利益最大化处理信托事务的原则，通过问卷调查、客户面谈、电话沟通、代理金融机构意见反馈等方式，对委托人进行适应性调查，并对信托产品进行充分的风险揭示；指定专职人员负责官方网站维护和信息收集整理，实现信息披露的及时、规范和完整；建立了舆情监测制度，及时收集舆情，解答客户疑问，不断提升服务水平；建立了新闻发言人制度，保持与外界及广大客户良好沟通；就业务开展、风险管理、内外部审计及合规管理等方面的情况及时完整地向监管部门报告，并贯彻落实监管部门意见；建立了信托业务信息管理系统、财务管理系统、CRM系统和协同办公等应用系统，2013年对核心系统进行了升级优化，进一步规范了信息交流与反馈机制。

  4.4.4监督评价与纠正

  报告期内，本公司内部审计部共开展包括信托业务管理、固有业务管理、产品营销与客服管理、关联交易、反洗钱和员工离职等21项专项审计，覆盖信托和固有项目760多个，涉及资产超过1,100亿元，提出审计意见或管理建议50多条，并对整改情况进行持续跟踪落实。通过审计总结了工作中的成功经验和做法，揭示了不规范管理问题，审计提出的意见及建议已转化为管理措施，充分发挥了内部审计在加强内部控制、防范经营风险和促进尽职管理等方面的作用。

  4.5风险管理

  4.5.1风险管理概况

  本公司经营活动中可能遇到的主要风险有信用风险、市场风险、操作风险和其他风险等。公司风险管理的基本原则：强化风险管理意识，明确风险管理责任，提高识别、量化和控制风险的能力，建立涵盖业务发展、资产管理、部门设置、人员安排以及决策、执行、监督、反馈等各个内控环节的全面风险管理体系，实行全面风险管理，坚决杜绝重大、实质性风险。

  4.5.2风险状况

  4.5.2.1信用风险状况

  报告期末本公司固有业务信用风险资产（包括贷款、拆借、租赁）按照资产五级分类标准分类的情况为：正常49130万元、关注0万元、次级0万元、可疑0万元、损失0万元。其中：不良信用资产的期初数为0万元，期末数为0万元，报告期末准备金余额为3322万元。报告期末本公司自主开发类信托业务信用风险资产按照资产五级分类标准均为“正常”。

  4.5.2.2市场风险状况

  报告期内，宏观经济不景气加上投资者负面情绪导致证券市场走势较弱，公司固有资金持有股票额度较少，市场波动对业绩影响较小。对于股票质押融资业务，严格落实保证金或股票质押追加措施，目前质押股票二级市场价格均高于质押价格，风险可控。

  4.5.2.3操作风险状况

  公司实行规范化、标准化、制度化管理，管理制度比较健全，报告期内未发生操作风险。

  4.5.2.4其他风险状况

  公司面临的其他风险主要有合规风险、法律风险、流动性风险、声誉风险等。公司能够根据外部监管政策和法律法规的变化及时调整公司相关制度，主动配合监管部门对公司业务的监管，未发生重大合规风险和法律风险。报告期内公司未开展负债业务，截至报告期末现金类资产、股票、基金、债券等流动性资产占比34.33%，流动性风险较小。公司重视风险管控和声誉风险管理，勤勉尽职履行受托人责任，与受益人建立了良好的沟通渠道，自主开发类信托项目到期清算率和信托收益兑付率继续保持为100%。

  4.5.3风险管理

  4.5.3.1信用风险管理

  优选交易对手。根据主要业务类型的授信原则，明确各类业务的交易对手准入门槛。优选抵（质）押品，审慎确定抵（质）押率，定期对抵（质）押物进行价值评估和压力测试。认真开展项目风险排查，定期检查交易对手的资信状况、经营状况、代偿能力、履约情况，做到风险苗头早发现、早处置。

  报告期内本公司计提2013年度信托赔偿准备金2789万元，期末信托赔偿准备金8995万元，报告期内未使用信托赔偿准备金，均存放于商业银行。

  4.5.3.2市场风险管理

  对市场风险实行限额管理，将固有资金投资股票的比重控制在与投资管理和风险承受能力相适应的水平；加强宏观经济金融形势、调控政策以及行业周期性研究，规避限制类行业和相关项目，增强证券投资决策的预见性，提高反应速度；利用证券投资及风险管理系统，提高证券估值效率和风险评估的科学性，强化止盈止损等风险防范措施；建立股票质押融资项目风险预警台帐，逐日盯市，动态监测项目安全边际，做实保证金、股票追加机制。

  4.5.3.3操作风险管理

  动态修订和完善内控制度体系，细化业务操作流程，明确岗位职责和操作规范；推动项目评审标准化，针对不同项目，制订相应的评审流程细则；加强业务流程的信息化管理，引入证券投资和风险管理系统，实现了证券交易的自动化，并对操作风险进行有效防范；持续加强员工培训，增强员工责任意识和道德水准，坚持轮岗和内部审计制度等。

  4.5.3.4其他风险管理

  强调风险管理的关口前移、风险管理全流程覆盖及风险管理精细化，严格执行决策流程，确保各项风险的可测、可控、可承受。以“合规长效机制建设年”为抓手，推动合规文化建设，强化合规性内部审计监督，全面推行合规风险管理；加强法律法规和监管政策培训，提高员工法律风险防范意识和能力；将声誉风险管理与发展战略和企业文化有机结合，增强员工责任心和团队意识。

  4.6 净资本管理指标

  截至2013年末，本公司净资产23.72亿元，净资本17.81亿元，各项业务风险资本14.43亿元，净资本对风险资本的覆盖率达到123%；净资本与净资产的比值达到77%，各项指标均达到监管标准。

  4.7履行社会责任

  报告期内，本公司贯彻落实“三重一大”决策制度，进一步完善法人治理结构、内控体系及风险管理，有效管控各类风险；积极发展主动管理类信托业务，完善客户服务体系，优化业务结构，经营业绩持续提升；发挥信托优势，为郑州航空港经济综合实验区等国家战略实施提供了高效的信托金融服务；加强反腐倡廉建设，夯实道德和法纪防线；保障员工基本权益，提供专业的培训、健全的保险保障和丰富的活动，倡导健康生活、快乐工作；推行绿色金融，支持低碳经济；积极支持城市发展，捐赠400万元用于公益事业；以专业知识服务社区，多种方式宣传信托知识，解答市民金融理财问题。

  5、报告期末及上一年度末的比较式会计报表

  5.1自营资产

  5.1.1会计师事务所审计结论

  中兴华会计师事务所（特殊普通合伙）审计了中原信托有限公司2013年度财务报表，出具了标准无保留意见的审计报告书。

  5.1.2资产负债表

  资 产 负 债 表

  编制单位：中原信托有限公司 2013年12月31日 金额单位：人民币万元

  ■

  法定代表人：黄曰珉 财务经理：石翠云 复核：金新建 制表：山岩

  5.1.3利润和利润分配表

  利 润 及 利 润 分 配 表

  制表单位：中原信托有限公司 2013年度 金额单位：人民币万元

  ■

  法定代表人：黄曰珉 财务经理：石翠云 复核：金新建 制表：山岩

  5.2信托资产

  5.2.1信托项目资产负债汇总表

  信 托 项 目 资 产 负 债 表

  编制单位：中原信托有限公司 2013年12月31日 金额单位：人民币万元

  ■

  法定代表人：黄曰珉 财务经理：石翠云 复核：鲁耀 制表：邓燕

  5.2.2信托项目利润及利润分配汇总表

  信 托 项 目 利 润 及 利 润 分 配 表

  编报单位：中原信托有限公司 2013年度 金额单位：人民币万元

  ■

  法定代表人：黄曰珉 财务经理：石翠云 复核：鲁耀 制表：邓燕

  6、会计报表附注

  6.1简要说明报告年度会计报表编制基准、会计政策、会计估计和核算方法发生的变化

  本公司于2008年1月1日起执行新《企业会计准则》，按照新《企业会计准则》要求进行会计核算。

  6.2或有事项说明

  本会计期未发生对外担保及其他或有事项。

  6.3重要资产转让及其出售的说明

  本会计期根据《关于对中原信托有限公司处置广州市和珠海市抵债房产的批复》（豫财金[2012]60号）文，公司处置广州市抵债房产实现收入198.51万元。

  6.4会计报表中重要项目的明细资料

  6.4.1自营资产经营情况

  6.4.1.1按信用风险五级分类结果披露信用风险资产的期初数、期末数。

  表6.4.1.1 金额单位：人民币万元

  ■

  6.4.1.2各项资产减值损失准备的期初、本期计提、本期转回、本期核销、期末数；贷款的一般准备、专项准备和其他资产减值准备。

  表6.4.1.2 金额单位：人民币万元

  ■

  6.4.1.3自营股票投资、基金投资、债券投资、股权投资等投资业务的期初数、期末数。

  表6.4.1.3 金额单位：人民币万元

  ■

  6.4.1.4前五名的自营长期股权投资的企业名称、占被投资企业权益的比例、主要经营活动及投资收益情况。

  表6.4.1.4 金额单位：人民币万元

  ■

  6.4.1.5前五名的自营贷款的企业名称、占贷款总额的比例和还款情况。

  表6.4.1.5 金额单位：人民币万元

  ■

  6.4.1.6表外业务的期初数、期末数；按照代理业务、担保业务和其他类型表外业务。

  表6.4.1.6 金额单位：人民币万元

  ■

  6.4.1.7公司当年的收入结构

  表6.4.1.7 金额单位：人民币万元

  ■

  6.4.2 信托资产管理情况

  6.4.2.1信托资产的期初数、期末数。

  表 6.4.2.1 金额单位：人民币万元

  ■

  6.5.2.1.1主动管理型信托业务期初数、期末数。分证券投资、股权投资、融资、事务管理类分别披露。

  表6.5.2.1.1 金额单位：人民币万元

  ■

  6.4.2.1.2被动管理型信托业务期初数、期末数。分证券投资、股权投资、融资、事务管理类分别披露。

  表6.4.2.1.2 金额单位：人民币万元

  ■

  6.4.2.2本年度已清算结束的信托项目个数、实收信托合计金额、加权平均实际年化收益率。

  6.4.2.2.1本年度已清算结束的集合类、单一类资金信托项目和财产管理类信托项目个数、金额、加权平均实际年化收益率。

  表6.4.2.2.1 金额单位：人民币万元

  ■

  6.4.2.2.2本年度已清算结束的主动管理型信托项目个数、合计金额、加权平均实际年化收益率。分证券投资、股权投资、融资、事务管理类分别披露。

  表6.4.2.2.2 金额单位：人民币万元

  ■

  6.4.2.2.3本年度已清算结束的被动管理型信托项目个数、合计金额、加权平均实际年化收益率。分证券投资、股权投资、融资、事务管理类分别披露。

  表6.4.2.2.3 金额单位：人民币万元

  ■

  6.4.2.3本年度新增的集合类、单一类和财产管理类信托项目个数、合计金额。

  表6.4.2.3 金额单位：人民币万元

  ■

  6.4.2.4信托业务创新成果和特色业务有关情况。

  报告期内，本公司高度重视创新工作。一是将房地产信托业务由债权模式向股权投资模式转型，扩大了客户范围，增加了交易机会，提高了项目运作和专业化管理能力。二是创新银行非理财资金银信合作业务，参与合作金融机构对项目的交易结构设计、风险控制、风险评估等工作，深化了合作内涵，提升了合作层次和风险防控水平。三是借鉴银行同融资租赁公司保理业务模式，实现了信托公司、融资租赁公司优势互补，专业分工，风险分担。

  6.4.2.5信托赔偿准备金的提取、使用和管理情况。

  公司按净利润的5%计提信托赔偿准备金，报告期内计提2013年度信托赔偿准备金2788.69万元，期末信托赔偿准备金8994.78万元，报告期内未使用信托赔偿准备金，所提取信托赔偿准备金存放于商业银行。

  6.5 关联方关系及其交易的披露

  6.5.1 关联交易方的数量、关联交易的总金额及关联交易的定价政策等。

  表6.5.1 金额单位：人民币万元

  ■

  6.5.2关联交易方与本公司的关系性质、关联交易方的名称、法定代表人、注册地址、注册资本及主营业务等。

  表6.5.2 金额单位：人民币万元

  ■

  6.5.3本公司与关联方的重大交易事项

  6.5.3.1固有财产与关联方：贷款、投资、租赁、应收账款、担保、其他方式等期初汇总数、本期发生额汇总数、期末汇总数

  无

  6.5.3.2信托资产与关联方：贷款、投资、租赁、应收账款、担保、其他方式等期初汇总数、本期发生额汇总数、期末汇总数

  表6.5.3.2 金额单位：人民币万元

  ■

  6.5.3.3固有财产与信托财产之间的交易金额期初汇总数、本期发生额汇总数、期末汇总数

  表6.5.3.3 金额单位：人民币万元

  ■

  6.5.3.4信托资产与信托财产之间的交易金额期初汇总数、本期发生额汇总数、期末汇总数

  表6.5.3.4 金额单位：人民币万元

  ■

  6.5.4逐笔披露关联方逾期未偿还本公司资金的详细情况以及本公司为关联方担保发生或即将发生垫款的详细情况。

  无。

  6.6会计制度的披露

  6.6.1 自营业务

  本公司执行2006年财政部颁发的《企业会计准则》及相关规定。

  6.6.2 信托业务

  本公司执行2006年财政部颁发的《企业会计准则》及相关规定。

  7、财务情况说明书

  7.1利润实现和分配情况

  2013年度本公司实现利润总额73585.52万元，所得税费用17811.59万元，实现净利润55773.93万元，按10%计提法定盈余公积5577.39万元，按5%计提信托赔偿准备金2788.69万元，加上以前年度未分配利润，期末未分配利润余额为59,829.40万元。

  7.2主要财务指标 表7.2

  ■

  7.3对本公司财务状况、经营成果有重大影响的其他事项

  无。

  8、特别事项揭示

  8.1 前五名股东报告期内变动情况及原因。

  无。

  8.2 董事、监事及高级管理人员变动情况及原因。

  （1）董事变动情况

  经股东单位申请，股东会选举河南投资集团资产管理一部副主任代岩同志担任董事，崔凯同志不再担任董事。

  （2）监事变动情况

  经股东单位申请，股东会选举河南中原高速公路股份有限公董事长金雷同志担任监事，关健同志不再担任监事和监事会主席，第四届监事会选举金雷监事担任第四届监事会主席。

  经股东单位申请，股东会选举河南投资集团人力资源部业务经理易华同志担任监事，孙彦军同志不再担任监事。

  公司内部审计部总经理杨志勇同志被选举为职工监事，孟凡君同志不再担任职工监事。

  （3）高级管理人员变动情况

  董事会聘任赵阳同志担任本公司副总裁。

  8.3 变更注册资本、变更注册地或公司名称、公司分立合并事项。

  无。

  8.4 公司的未决重大诉讼事项。

  无。

  8.5 公司及其高级管理人员受到处罚的情况。

  无。

  8.6 银监会及其派出机构对公司检查后提出整改意见的整改情况。

  2013年，河南银监局对本公司开展了包括现场检查、非现场检查、监管评级、专项检查等在内的系列监督检查活动，在肯定公司依法合规经营、信托主业快速发展、业务结构持续改善、风控能力进一步提升的同时，提出了抓紧推进增资扩股、强化内控制度建设、审慎开展房地产信托业务、确保业务合规操作、提升创新能力优化业务结构等意见和建议。公司高度重视，研究制订系统整改方案并积极推进实施：一是全面启动了新一轮增资扩股进程，计划将注册资本由15亿元增加至25亿元，使净资产达到40亿元以上，报告期内已完成增资扩股前期基础工作。二是组织全员参与合规制度建设，提高了员工合规意识，完善了合规制度体系；三是把握好房地产信托业务准入标准，控制业务规模和节奏。四是通过加强培训、完善全流程管理、强化违规问责等措施，培育员工勤勉审慎的职业素养，提高精细化水平；五是大力发展主动管理类信托业务，鼓励业务和产品结构优化升级。2013年新增自主开发项目规模同比提高了33.03%，业务结构和产品结构呈现出积极变化。

  8.7 本年度重大事项临时报告的简要内容、披露时间、所披露的媒体及其版面。

  无。

  8.8 银监会及其省级派出机构认定的其他有必要让客户及相关利益人了解的重大信息。

  无。

  9、公司监事会意见

  监事会认为：本报告期内，公司经营活动依法运作，操作规范，未发现违反《公司法》、《公司章程》、财务会计制度及国家法律、法规的行为，财务报告真实地反映了公司的财务状况和经营成果。公司董事、高级管理人员勤勉履职、守法经营、规范管理、开拓创新，维护了公司全体股东的根本利益，未发现违反《公司法》、《公司章程》及国家法律、法规的行为。