证券时报多媒体数字报

  §１ 重要提示

  １．１ 本公司董事会、监事会及其董事、监事、高级管理人员保证本报告所载资料不存在任何虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏，并对其内容的真实性、准确性和完整性负个别及连带责任。

  １．２本公司第三届董事会第二十五次会议表决通过了公司２０１４年第一季度报告。会议应参会董事１４名，实际参会董事１４名，其中，现场出席董事１２名，委托出席董事２名，陈小宪常务副董事长、刘淑兰董事因事分别委托张小卫董事、吴小庆董事代为出席和表决。本行监事列席了本次会议。

  １．３ 本报告期财务报告未经审计。

  １．４ 本公司董事长常振明、行长朱小黄、主管财务工作副行长曹国强、计划财务部总经理芦苇，保证本公司２０１４年第一季度报告中财务报告的真实、完整。

  １．５ 本报告中本行、本公司指中信银行股份有限公司；本集团指中信银行股份有限公司及其附属子公司。

  §２ 公司基本情况

  ２．１ 公司基本信息

  ■

  ２．２ 主要会计数据及财务指标

  ２．２．１ 按中国会计准则编制的主要会计数据及财务指标

  （除特别注明外，金额单位均以人民币百万元列示）

  ■

  注∶截至２０１４年３月末，本集团融资租赁承担余额３．９６亿元。

  ２．２．２ 资本充足率分析

  本集团根据中国银监会颁布的《商业银行资本管理办法（试行）》（自２０１３年１月１日起实施）有关规定计算和披露资本充足率，报告期内满足监管关于过渡期相关资本要求。截至报告期末，本集团核心一级资本充足率８．８９％，比上年末上升０．１１个百分点，一级资本充足率８．９０％，比上年末上升０．１２个百分点；资本充足率１１．０９％，比上年末降低０．１５个百分点。

  （除特别注明外，金额单位均以人民币百万元列示）

  ■

  ２．２．３ 管理层讨论与分析

  报告期末，本集团资产总额３９，８１５．１４亿元人民币，比上年末增长９．３５％；负债总额３７，３８１．６０亿元人民币，比上年末增长９．６１％；客户贷款及垫款总额２０，４３６．３０亿元人民币，比上年末增长５．２８％；客户存款总额２７，９８０．７０亿元人民币，比上年末增长５．５２％。

  报告期内，本集团实现归属于本行股东的净利润１０７．０６亿元人民币，同比增长１６．１４％；实现营业净收入２９８．００亿元人民币，同比增长２３．９３％。其中，利息净收入２２１．３６亿元人民币，同比增长１１．１７％，净息差同比下降０．２８个百分点至２．３７％；非利息净收入７６．６４亿元人民币，同比增长８５．３９％，非利息净收入占营业收入的比重２５．７２％，同比提升８．５３个百分点。

  报告期末，本集团不良贷款余额２３５．８４亿元人民币，比上年末增长１８．１２％；不良贷款率为１．１５％，比上年末上升０．１２个百分点；拨备覆盖率１９１．９１％，比上年末下降１４．７１个百分点；贷款拨备率２．２１％，比上年末提升０．０８个百分点。

  ２．３ 报告期末股东总数及前十名股东持股情况

  截至报告期末，本行股东总数为３５０，３６１户。

  前十名股东持股情况

  单位：股

  ■

  §３ 公司重要事项

  ３．１ 公司主要会计报表项目、财务指标大幅度变动的情况及原因

  √适用 □不适用

  本季度变动较大的项目及变动原因如下：

  单位：人民币百万元

  ■

  ３．２ 重大事项进展情况及其影响和解决方案的分析说明

  □适用 √不适用

  ３．３ 公司、股东及实际控制人承诺事项履行情况

  √适用 □不适用

  报告期内，股东无新承诺事项，持续到报告期内的有关承诺事项与招股说明书及２０１３年年度报告披露内容相同，股东所作承诺履行正常。

  ３．４ 报告期内本公司利润分配的执行情况

  □适用 √不适用

  ３．５ 预测年初至下一报告期期末的累计净利润可能为亏损或者与上年同期相比发生大幅度变动的警示及原因说明

  □适用 √不适用

  ３．６ 股权投资情况

  ３．６．１ 公司持有非上市金融企业、拟上市公司股权的情况

  √适用 □不适用

  单位：人民币元

  ■

  ３．６．２ 公司持有其他上市公司发行的股票和证券投资情况

  √适用 □不适用

  单位：人民币元

  ■

  注：除上表所述股权投资外，截至报告期末，本行子公司振华财务还持有净值为２．３５亿元人民币的私募基金。

  ３．７ 法定或以其他方式设定的但未发行的债券

  经中国人民银行和中国银监会批准，本行将在全国银行间债券市场发行金额不超过３００亿元人民币的小微企业金融债券。首期１５０亿元人民币已于２０１３年１１月通过公开市场招标成功发行，并将择机发行其余１５０亿元债券。

  本行第三届董事会第十六次会议和２０１３年第二次临时股东大会已通过发行３７０亿元二级资本工具的议案，发行申请材料已于２０１３年１０月中旬递交银监会审核，目前正根据银监会审查要求对申请材料内容进行更新，拟于近期将更新材料申报银监会。获得关监管部门的批准后，本行将择机发行３７０亿元二级资本工具。

  董事长： 常振明

  中信银行股份有限公司董事会

  二〇一四年四月二十九日

  A股证券代码:601998 A股股票简称:中信银行 编号:临2014-25

  H股证券代码:998 H股股票简称:中信银行

  中信银行股份有限公司

  董事会会议决议公告

  本行董事会及全体董事保证本公告内容不存在任何虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏，并对其内容的真实性、准确性和完整性承担个别及连带责任。

  中信银行股份有限公司（以下简称“本行”）董事会于２０１４年４月１４日发出会议通知，２０１４年４月２９日以现场形式完成召开一次董事会会议并形成决议。会议应参会董事１４名，实际参会董事１４名，陈小宪常务副董事长、刘淑兰董事分别委托张小卫董事、吴小庆董事代为出席和表决。常振明董事长主持会议。会议的召开符合《中华人民共和国公司法》和《中信银行股份有限公司章程》的相关规定。会议审议通过了以下议案：

  一、会议审议通过《中信银行２０１４年第一季度报告》

  票表决结果： 赞成１４票 反对０票 弃权０票

  《中信银行２０１４年第一季度报告》的内容请参见上载于上海证券交易所网站（ｗｗｗ．ｓｓｅ．ｃｏｍ．ｃｎ）和本行网站（ｈｔｔｐ：／／ｂａｎｋ．ｅｃｉｔｉｃ．ｃｏｍ）的相关公告。

  二、会议审议通过《中信银行新资本协议实施规划调整报告》

  票表决结果： 赞成１４票 反对０票 弃权０票

  三、会议审议通过《关于增补李庆萍女士为第三届董事会风险管理委员会委员的议案》

  票表决结果： 赞成１４票 反对０票 弃权０票

  董事会同意增补李庆萍女士为本行第三届董事会风险管理委员会委员。

  四、会议审议通过《关于任命李庆萍女士为第三届董事会风险管理委员会主席的议案》

  票表决结果： 赞成１４票 反对０票 弃权０票

  董事会同意李庆萍女士担任本行第三届董事会风险管理委员会主席。

  五、会议审议通过《关于向控股子公司振华财务增加注册资本的议案》

  票表决结果： 赞成１４票 反对０票 弃权０票

  董事会同意本行向香港控股子公司振华国际财务有限公司（简称“振华财务”）注资以增加其注册资本。

  特此公告。

  中信银行股份有限公司

  董事会

  二〇一四年四月三十日

  A股证券代码:601998 A股股票简称:中信银行 编号:临2014-26

  H股证券代码:998 H股股票简称:中信银行

  中信银行股份有限公司

  监事会会议决议公告

  本行监事会及全体监事保证本公告内容不存在任何虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏，并对其内容的真实性、准确性和完整性承担个别及连带责任。

  中信银行股份有限公司（以下简称“本行”）监事会于２０１４年４月１４日发出书面会议通知，２０１４年４月２９日以现场形式完成召开一次会议并形成决议。会议应参会监事６名，实际参会监事６名，欧阳谦监事长、骆小元监事、邓跃文监事分别委托郑学学监事、王秀红监事、李刚监事代为出席和表决。经过半数监事推举，郑学学监事主持会议。会议的召开符合《中华人民共和国公司法》和《中信银行股份有限公司章程》的有关规定。

  会议审议通过《关于＜中信银行２０１４年第一季度报告＞的议案》

  表决结果： 赞成６票 反对０票 弃权０票

  监事会审议了《中信银行２０１４年第一季度报告》，发表确认意见如下：

  １、季度报告的编制和审议程序符合法律、法规、本行章程和本行内部管理制度的相关规定；

  ２、季度报告在编排顺序、格式和内容上符合中国证监会和证券交易所的各项规定，所包含的信息真实地反映出本行当期的经营管理和财务状况等事项；

  ３、未发现参与季度报告编制和审议的本行相关人员有违反保密规定的行为。

  特此公告。

  中信银行股份有限公司

  监事会

  二〇一四年四月三十日