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华夏银行股份有限公司2014半年度报告摘要 2014-08-07 来源：证券时报网 作者：
§１重要提示 １．１本半年度报告摘要来自半年度报告全文，投资者欲了解详细内容，应当仔细阅读同时刊载于上海证券交易所网站等中国证监会指定网站上的半年度报告全文。 １．２公司简介
§２主要财务数据和股东变化 ２．１主要财务数据 （单位：人民币百万元）
２．２ 前１０名股东持股情况表 （单位：股）
注： 本公司股东德意志银行股份有限公司协议受让萨尔？奥彭海姆股份有限合伙企业所持本公司１７１，２００，０００ 股股份的股权变动事项，正在履行相关法定批准程序。 ２．３控股股东或实际控制人变更情况 □适用 √不适用 §３ 管理层讨论与分析 ３．１总体经营状况分析 资产规模稳步增长 报告期末，本集团总资产规模达到１７，７８５．６０亿元，比年初增加１，０６１．１３亿元，增长６．３４％；贷款总额８，９１９．５２亿元，比年初增加６８７．８３亿元，增长８．３６％；存款总额１２，９１７．９４亿元，比年初增加１，１４２．０２亿元，增长９．７０％，快于资产增速３．３６个百分点。 盈利能力持续提升 报告期内，归属于上市公司股东的净利润８６．７０亿元，同比增加１３．７０亿元，增长１８．７７％；实现中间业务收入４１．４４亿元，同比增加８．３６亿元，增长２５．２７％。资产收益率０．５０％，同比提高０．０１个百分点；净资产收益率９．６６％，同比提高０．３５个百分点。 业务结构不断完善 一是资产负债结构继续优化。挖掘存款增存渠道，存款结构和稳定性趋好；加大对绿色信贷等重点业务领域的支持力度。二是完善全面预算管理，改进费用管理机制，成本收入比３７．８５％，同比下降１．１５个百分点。三是加大创新业务的推广力度，中间业务收入占比１５．７１％，同比提高０．８１个百分点。 服务水平继续提高 一是服务创新不断深化。试点开展延时服务、上门及社区便民服务、老年客户金融服务、残障人士专属金融服务。打造“智慧电子银行”，深化“体验客户”和“客户体验”机制。二是网点经营转型不断加快，社区支行建设快速推进。三是提升产品服务客户能力。加强供应链金融、绿色金融等重点产品推广运用，推出网上银行、移动银行专属产品，提升客户体验。 规范运营能力持续增强 一是加强信用风险管理。以年度信贷政策为核心，区域信贷政策、行业信贷政策为补充，信贷政策管理体系更趋规范，政策推动业务发展能力得到提升。二是加强信息科技风险管理。完成异地灾备中心建设实施工作，开展信息系统应急演练。三是加强产品风险管理。对操作环节多、流程复杂、涉及人员较广的业务或产品，加大风险评估工作力度。四是加强案防合规管理。健全案防组织领导体系、责任追究制度体系。 内部管理改革积极推进 一是理财和同业业务运营体制改革稳步推进。二是内控合规管理体制和全面风险管理架构不断完善。三是管理运行体制改革不断深入。 小企业业务稳健发展 报告期末，本公司小企业客户接近２５万户，其中贷款客户超２万户；小企业贷款余额超１，９００亿元；实现“两个不低于”的监管指标。本公司积极应对互联网金融发展，依托“平台金融”业务模式广泛对接物流速递、航空、大宗商品交易市场、市场商圈等平台客户，提供全方位电子化金融服务。报告期末，对接平台客户超３００个，服务小企业客户超１２，０００户；业务开展以来累计放款超２万笔、平均每笔贷款４３万元；累计还款近３万笔、平均每笔还款２２万元；累计交易近３７万笔，金额超１４４亿元。本公司持续深化小企业业务专营体制，报告期内，在潍坊、嘉兴成立中小企业信贷部，小企业专营机构基本覆盖全行；常州、绍兴两家小企业特色分行小企业贷款占比均超过４６％；杭州、成都等六家分行完善营销机制建设工作稳步推进；探索建立小微支行体系。 中间业务保持良好发展 报告期内，实现中间业务收入４１．４４亿元，同比增加８．３６亿元，增长２５．２７％。国际业务保持较好增长势头，国际结算量和国际业务中间业务收入同比增幅均超过１５％，贸易融资授信客户突破８０００户，较年初增长１２％，贸易融资资产质量良好；大力推广国内信用证、福费廷、保理、保函、结售汇等重点产品，为客户提供集结算、融资、避险为一体的综合产品方案，积极服务实体经济。资产托管业务托管规模达到９，７０３．５６亿元，同比增长９２．４１％，实现托管手续费收入５．０５亿元，同比增长１１７．９９％。理财相关业务手续费收入８．７３亿元，到期理财产品全部按期兑付。 ３．２主营业务分析 ３．２．１主要财务指标增减变动幅度及其原因 （单位：人民币百万元）
３．２．２会计报表中变动幅度超过３０％以上的项目的情况 （单位：人民币百万元）
３．２．３利润表主要项目分析 （１）利息收入 （单位：人民币百万元）
（２）利息支出 （单位：人民币百万元）
（３）手续费及佣金收入 （单位：人民币百万元）
（４）业务及管理费 （单位：人民币百万元）
（５）所得税费用 （单位：人民币百万元）
３．２．４资产和负债情况分析 （１）贷款投放情况 按行业划分的贷款投放情况 （单位：人民币百万元）
报告期内，本集团认真贯彻国家宏观调控政策、监管政策要求，积极改进信贷管理，努力推动信贷结构的提质增效，积极支持经济结构调整，引导信贷资源在重点领域、实体经济及优势行业的配置，持续调整控制产能过剩等受宏观调控影响较大、风险较高行业的贷款占比，行业信贷结构继续保持均衡增长。 按地区划分的贷款投放情况 （单位：人民币百万元）
前十名客户贷款情况 （单位：人民币百万元）
报告期内，本集团严格控制贷款集中度风险，前十大客户贷款余额合计２３５．６０亿元，占期末贷款余额的２．６４％，占资本净额的２１．１１％，控制在监管要求之内。 贷款担保方式分类及占比 （单位：人民币百万元）
报告期内，本集团贷款担保结构持续保持稳定，以抵质押贷款和保证贷款为主，合计占比８５．１４％，风险缓释能力较强。 （２）主要贷款及利率情况 按业务类别分 （单位：人民币百万元）
注：根据《中国银监会关于２０１４年非现场监管报表的通知》等有关规定，已停止计息的贷款不纳入生息资产范围内，贷款平均余额中不含已停止计息的贷款，下同。 按业务期限分 （单位：人民币百万元）
注：一年以内短期贷款包括贴现。 （３）买入返售金融资产 （单位：人民币百万元）
（４）主要存款及利率情况 （单位：人民币百万元）
３．３按照业务或地区经营情况分析 ３．３．１业务收入变动情况 （单位：人民币百万元）
３．３．２按照地区划分分析 （单位：人民币百万元）
§４涉及财务报告的相关事项 ４．１ 与上年度财务报告相比，会计政策、会计估计和核算方法发生变化的具体说明 报告期内，本公司不存在会计政策、会计估计和核算方法变更。 ４．２ 报告期内发生重大会计差错更正需追溯重述的，公司需说明情况、更正金额、原因及其影响 报告期内，本公司不存在重大会计差错更正。 ４．３ 与上年度财务报告相比，对财务报表合并范围发生变化的具体说明 报告期内，本公司财务报表合并范围未发生变化。 董事长：吴建 华夏银行股份有限公司董事会 二〇一四年八月五日 证券代码:600015 股票简称:华夏银行 编号: 2014—26 华夏银行股份有限公司第七届董事会 第六次会议决议公告 本公司董事会及全体董事保证本公告内容不存在任何虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏，并对其内容的真实性、准确性和完整性承担个别及连带责任。 华夏银行股份有限公司第七届董事会第六次会议于２０１４年８月５日在北京召开。会议通知于２０１４年７月２５日以电子邮件和特快专递方式发出。会议应到董事１８人，实到董事１５人。方建一、Ｃｈｒｉｓｔｉａｎ Ｋｌａｕｓ Ｒｉｃｋｅｎ、杨德林三位董事因公务未能出席会议，方建一副董事长委托邹立宾董事行使表决权，Ｃｈｒｉｓｔｉａｎ Ｋｌａｕｓ Ｒｉｃｋｅｎ董事委托吴建董事长行使表决权，杨德林独立董事委托曾湘泉独立董事行使表决权。有效表决票１８票。到会董事人数符合《中华人民共和国公司法》和《华夏银行股份有限公司章程》的规定，会议合法有效。５名监事列席了本次会议。会议由吴建董事长主持。经与会董事审议，会议做出如下决议： 一、审议并通过《关于〈华夏银行股份有限公司２０１４年半年度报告〉的议案》。 表决结果：赞成１８票，反对０票，弃权０票。 二、审议并通过《华夏银行股份有限公司２０１４年上半年审计工作情况报告》。 上半年，本行以持续深化体制改革和加快内部审计转型为核心，优化内部审计模式，提升审计监督的深度、广度和频度，加强内部审计制度化、标准化、信息化、职业化建设，各项工作有序进行。 表决结果：赞成１８票，反对０票，弃权０票。 三、审议并通过《华夏银行股份有限公司２０１４年度内部控制评价方案》。 方案明确了本行２０１４年度内部控制评价工作的评价目标、评价原则、评价对象和范围、评价内容、评价抽样、缺陷认定、组织机构及职责分工、组织安排及费用预算等内容。 表决结果：赞成１８票，反对０票，弃权０票。 四、审议并通过《华夏银行股份有限公司２０１４年上半年流动性风险管理情况报告》。 上半年，本行高度重视流动性管理，密切关注市场变化，主动实施资产负债切块平衡匹配管理，重点强化备付头寸管理策略，全行流动性总体平稳，主要指标符合监管要求。 表决结果：赞成１８票，反对０票，弃权０票。 五、审议并通过《华夏银行股份有限公司２０１４年上半年操作风险管理情况专题报告》。 上半年，本行操作风险管理各项工作得到落实，进一步优化了操作风险关键风险指标，完善了操作风险监测机制，提高了本行操作风险监测水平。 表决结果：赞成１８票，反对０票，弃权０票。 六、审议并通过《关于＜华夏银行股份有限公司外包业务范围及相关安排＞的议案》。 本行外包业务范围包括行政管理、信息科技、会计业务、个人业务、小企业业务等方面。上述外包业务范围内具体外包业务品种的调整，董事会授权高级管理层进行审批。 表决结果：赞成１８票，反对０票，弃权０票。 七、审议并通过《关于华夏银行股份有限公司对恒大地产集团有限公司及其关联企业关联交易授信额度的议案》。 同意核定恒大地产集团有限公司及其关联企业关联交易授信额度４０亿元人民币（不含银行存单和国债质押担保业务），授信有效期１年。 表决结果：赞成１８票，反对０票，弃权０票。 八、审议并通过《关于成立资产管理部的议案》。 同意成立资产管理部，负责对全行理财业务进行统一归口管理。 表决结果：赞成１８票，反对０票，弃权０票。 特此公告。 华夏银行股份有限公司董事会 2014年8月7日 证券代码:600015 股票简称:华夏银行 编号: 2014—27 华夏银行股份有限公司第七届监事会 第五次会议决议公告 本公司监事会及全体监事保证本公告内容不存在任何虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏，并对其内容的真实性、准确性和完整性承担个别及连带责任。 华夏银行股份有限公司第七届监事会第五次会议于２０１４年８月５日在华夏银行大厦三层第五会议室召开。会议通知于２０１４年７月２５日以电子邮件和特快专递方式发出。会议应到监事１１人，实到监事１１人，到会监事人数符合《中华人民共和国公司法》及《华夏银行股份有限公司章程》的规定，会议合法有效。会议由成燕红监事会主席主持，经与会监事审议，做出如下决议： 一、审议并通过《关于＜华夏银行股份有限公司２０１４年半年度报告＞的议案》； 公司监事会根据中国证监会《公开发行证券的公司信息披露内容与格式准则第３号＜半年度报告的内容与格式＞》（２０１４年修订）的有关要求，对董事会编制的公司２０１４年半年度报告进行了严格的审核，与会全体监事一致认为： 公司２０１４年半年度报告的编制和审议程序符合法律、法规、公司章程和公司内部管理制度的各项规定；公司２０１４年半年度报告的内容和格式符合中国证监会和上海证券交易所的各项规定，所包含信息能从各方面真实地反映出公司２０１４年半年度的经营管理和财务状况等事项；公司监事会提出本意见前，未发现参与２０１４年半年度报告编制和审议的人员有违反保密规定的行为。 表决结果：赞成１１票，反对０票，弃权０票。 二、审议并通过《华夏银行股份有限公司监事会对成都分行案防工作情况的检查报告》。 监事会对成都分行近年来在案防工作方面采取的措施和取得的成效给予肯定，同时提出全行案防工作应结合内外部形势，加强全流程的风险管理，确保案防制度和政策在全行各个层级得到落实和执行。 表决结果：赞成１１票，反对０票，弃权０票。 特此公告。 华夏银行股份有限公司监事会 2014年8月7日 证券代码:600015 股票简称:华夏银行 编号:2014-28 华夏银行股份有限公司关联交易公告 本公司董事会及全体董事保证本公告内容不存在任何虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏，并对其内容的真实性、准确性和完整性承担个别及连带责任。 重要内容提示： ●交易内容： 华夏银行股份有限公司（以下简称“本公司”）董事会及关联交易控制委员会已审议同意核定恒大地产集团有限公司（注册地广州，下同）及其关联企业关联交易授信额度４０亿元人民币（不含银行存单和国债质押担保业务），授信有效期１年。 ●关联交易影响： 上述关联交易是本公司正常银行授信业务，对本公司正常经营活动及财务状况无重大影响。 一、关联交易概述 本公司第七届董事会第六次会议于２０１４年８月５日审议并通过了《关于华夏银行股份有限公司对恒大地产集团有限公司及其关联企业关联交易授信额度的议案》，同意核定恒大地产集团有限公司及其关联企业关联交易授信额度４０亿元人民币（不含银行存单和国债质押担保业务），授信有效期１年。因该额度在３０００万元以上且占本公司最近一期经审计净资产１％以上，在５％以下，由本公司董事会审批，不需提交股东大会审议。本次关联交易不构成《上市公司重大资产重组管理办法》规定的重大资产重组。 截至２０１４年３月３日，恒大地产集团有限公司通过其附属公司持有本公司股份合计已经达到５．００％，是本公司关联方，本次交易构成本公司关联交易。 本次为本公司首次给予恒大地产集团有限公司及其关联企业关联交易授信额度。 二、关联方介绍 恒大地产集团有限公司，企业性质为有限责任公司，注册地中国广州，法定代表人赵长龙，注册资本２５亿元，主营业务为房地产开发经营，股东为广州市凯隆置业有限公司。近三年恒大地产集团有限公司的资产、收入规模较大，并保持增长，盈利情况较好。截至２０１３年末，恒大地产集团有限公司合并总资产为３１５７．２２亿元，总负债为２８１５．６１亿元，所有者权益为３４１．６１亿元，实现合并营业收入９６６．２０亿元，实现净利润７３．００亿元。 三、关联交易的定价政策 上述关联交易授信项下具体业务的价格依据市场原则确定，与本公司其他同类业务执行相同标准。 四、该关联交易的目的以及对本公司的影响 上述关联交易是本公司正常银行授信业务，对本公司正常财务状况和经营成果无重大影响。 五、关联交易应当履行的审议程序 本公司第七届董事会第六次会议于２０１４年８月５日审议并通过了《关于华夏银行股份有限公司对恒大地产集团有限公司及其关联企业关联交易授信额度的议案》，表决结果：同意１８票，反对０票，弃权０票。 独立董事对上述关联交易事前予以认可，签署了事前认可声明，并发表了独立意见：华夏银行股份有限公司核定恒大地产集团有限公司及其关联企业４０亿元人民币关联交易授信额度事项符合中国银行业监督管理委员会、中国证券监督管理委员会和上海证券交易所等部门的监管要求，符合《华夏银行股份有限公司章程》、《华夏银行股份有限公司关联交易管理办法》及其他内部制度相关规定，履行了相应的审批程序。华夏银行股份有限公司不存在由于重大关联交易给其他股东合法利益造成损害的情形，具公允性。 六、备查文件 １、董事会关联交易控制委员会决议 ２、董事会决议 ３、经独立董事事前认可的声明 ４、经独董事签字确认的独立董事意见 特此公告。 华夏银行股份有限公司董事会 2014年8月7日 本版导读：
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中国基金报多媒体数字报
2014年8月7日
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